BỘ QUY TẮC ỨNG XỬ VÀ ĐẠO ĐỨC KINH DOANH

BỘ QUY TẮC CHUẨN MỰC ĐẠO ĐỨC Phiên bản: 1.0, tháng năm 2020 Financial Information  Business Information  Research  Credit Rating BỘ QUY TẮC ỨNG XỬ VÀ ĐẠO ĐỨC KINH DOANH Thông điệp tổng giám đốc Các đồng nghiệp thân mến, FiinGroup thành lập cách chưa lâu, từ năm 2008, nhiên từ ngày đầu, Ban lãnh đạo FiinGroup tin tưởng liêm chính, cách đối xử với nhân viên, cổ đông, khách hàng, đối thủ cạnh tranh cộng đồng yếu tố quan trọng cho phát triển thành công Những giá trị chúng ta, với quy tắc, hướng dẫn tạo nên tảng văn hóa kinh doanh đóng vai trò đồ dẫn dắt cho thị trường động mà tham gia Bộ Quy Tắc Ứng Xử Đạo Đức Kinh Doanh (gọi tắt “Bộ Quy tắc”) củng cố giá trị quy tắc này, đồng thời giúp xây dựng hành vi mà mong đợi toàn thể nhân viên FiinGroup Các cán bộ, giám đốc ban lãnh đạo đảm bảo tuân thủ liêm mức cao tất làm Bộ Quy tắc áp dụng với tất thành viên công ty thống thành nhóm Quan trọng hơn, Bộ Quy tắc áp dụng cho phận kinh doanh FiinGroup, FiinRating Với thống mục đích hành động quán theo Bộ Quy tắc đảm bảo trì danh tiếng, uy tín thương hiệu FiinGroup giúp cơng ty tiếp tục tăng trưởng thành công Xin dành thời gian để đọc kỹ Bộ Quy tắc hiểu quy định, hướng dẫn nêu Nếu bạn có thắc mắc Bộ Quy tắc cần giúp đỡ để hiểu việc áp dụng quy tắc công việc, xin tư vấn từ Ban Lãnh Đạo yên tâm công ty lắng nghe tất câu hỏi, thắc mắc, phản ánh vấn đề cách thiện chí Cám ơn tất bạn trì bổn phận liêm FiinGroup tận tâm bạn công ty Trân trọng, Nguyễn Quang Thuân Chủ tịch HĐQT & Tổng Giám Đốc Page | Financial Information  Business Information  Research  Credit Rating LỜI MỞ ĐẦU FiinGroup tự hào công ty hàng đầu Việt Nam thông tin tài thơng tin doanh nghiệp phân tích ngành FiinGroup cung cấp hai nhóm sản phẩm dịch vụ chính: (i) nhóm dịch vụ thơng tin tài với thương hiệu FiinForm bao gồm hệ thống phần mềm phân tích liệu FiinPro dịch vụ liệu liên quan; (ii) nhóm dịch vụ thơng tin doanh nghiệp thương hiệu BiinForm qua cổng cổng thông tin báo cáo tín dụng doanh nghiệp, báo cáo phân tích doanh nghiệp, báo cáo phân tích ngành; dịch vụ phân tích, nghiên cứu tư vấn theo yêu cầu khách hàng với (iii) FiinRating, phận cung cấp dịch vụ xếp hạng tín nhiệm cho tổ chức phát hành cơng cụ tài Việt Nam Khách hàng FiinGroup gồm cơng ty chứng khốn, cơng ty quản lý quỹ, ngân hàng, công ty bảo hiểm, tổ chức tài đầu tư, doanh nghiệp nhà đầu tư cá nhân nước Thành lập từ năm 2008, FiinGroup doanh nghiệp tiên phong dịch vụ thơng tin cho tổ chức tài Việt Nam thức hợp tác với đối tác chiến lược tập đoàn Nikkei QUICK từ Nhật Bản, FiinGroup doanh nghiệp tự phát triển phần mềm cho hàng nghìn tổ chức tài nhà đầu tư chuyên nghiệp Tuân thủ theo quy tắc khuôn khổ luật định chưa đủ; để tăng cường hiểu biết tin tưởng thị trường vào chất lượng dịch vụ để củng cố giá trị quy tắc văn hóa kinh doanh mình; FiinGroup ban hành áp dụng Bộ Quy tắc Ứng xử Đạo đức Kinh doanh Bộ Quy tắc xây dựng dựa giá trị cốt lõi FiinGroup, thể nguyên tắc, tiêu chuẩn quy tắc hành vi có tác dụng định hướng cho định, quy trình hệ thống cơng ty; từ đóng góp vào phát triển FiinGroup Bộ quy tắc phần quan trọng FiinGroup Thông qua Bộ Quy tắc, FiinGroup cam kết bảo đảm chuẩn mực ứng xử đạo đức tuân thủ pháp luật; đảm bảo tiêu chuẩn bắt buộc chất lượng tính tồn vẹn quy trình, kết nghiên cứu, phân tích xếp hạng tín nhiệm; đảm bảo đối xử cơng khách hang; bảo mật bảo mật thông tin Bộ quy tắc này, xây dựng gồm phần: ✓ Những điều khoản chung ✓ Giá trị, Tiêu chuẩn hành xử kinh doanh Cam kết FiinGroup ✓ Trách nhiệm cán bộ, nhân viên FiinGroup Page | Financial Information  Business Information  Research  Credit Rating ✓ Quy tắc đạo đức nghiên cứu, phân tích xếp hạng tín nhiệm ✓ Công bố hướng dẫn thực thi Page | Financial Information  Business Information  Research  Credit Rating MỤC LỤC 1.Các điều khoản chung 1.1.Mục tiêu 1.2.Đối tượng phạm vi điều chỉnh 1.3.Các định nghĩa 2.Giá trị, Tiêu chuẩn hành xử kinh doanh Cam kết FiinGroup 2.1.Giá trị cốt lõi FiinGroup 2.2.Các tiêu chuẩn hành xử kinh doanh FiinGroup 2.3.Cam kết công ty 2.4.Quản trị rủi ro 3.Trách nhiệm cán nhân viên FiinGroup 10 3.1.Tuân thủ quy định pháp luật pháp luật quy định công ty 10 3.2.Trách nhiệm công ty 10 3.3.Cách hành xử đối tác kinh doanh 15 4.Quy tắc đạo đức nghiên cứu, phân tích xếp hạng tín nhiệm FiinRating 17 4.1.Chất lượng tính tồn vẹn q trình nghiên cứu, phân tích, xếp hạng tín nhiệm 17 4.2.Tính độc lập, Quản trị và/hoặc phịng tránh xung đột lợi ích 20 4.3.Tính minh bạch kịp thời cơng bố thông tin 22 4.4.Bảo mật thông tin tổ chức phát hành 24 5.Ban hành hướng dẫn thực 24 Page | Financial Information  Business Information  Research  Credit Rating NỘI DUNG QUY TẮC Các điều khoản chung 1.1 Mục tiêu • Với Bộ Quy tắc này, FiinGroup hướng tới mục tiêu đảm bảo thành công lâu dài phát triển bền vững công ty thông qua cách hành xử mực nhân viên đảm bảo chất lượng sản phẩm dịch vụ 1.2 Đối tượng phạm vi điều chỉnh • Bộ Quy tắc áp dụng song song với luật định, sách quy định, quy trình khác FiinGroup • Mỗi cán bộ, nhân viên đối tác, cơng ty có liên quan FiinGroup chịu trách nhiệm thông hiểu đầy đủ tuân thủ tiêu chuẩn ứng xử đạo đức nêu Bộ Quy tắc nhằm góp phần cho phát triển bền vững danh tiếng uy tín cơng ty Khơng đọc và/hoặc khơng nhận biết Bộ Quy tắc không miễn cho cán bộ, nhân viên hay đối tác trách nhiệm tuân thủ quy tắc liên quan đến công việc chức trách • Các quy tắc khơng dự định khơng tạo cam kết, quyền có tính hợp đồng FiinGroup đối tác cơng ty tạo lời hứa biểu đạt hay hàm ý việc xử lý cụ thể tình cụ thể Bộ Quy tắc không giới hạn nghĩa vụ đối tác theo thỏa thuận hành 1.3 Các định nghĩa Các thuật ngữ Bộ Quy tắc hiểu sau: • “Đạo đức nghề nghiệp” hiểu chuẩn mực hành vi ứng xử thể phẩm chất trung thực, cẩn trọng, tính chun nghiệp trách nhiệm cơng việc, thực nhằm bảo vệ tăng cường vai trò, uy tín nghề nghiệp người hành nghề xã hội khách hàng • “Cán bộ, nhân viên” FiinGroup bao gồm thành viên Ban Lãnh Đạo, cán quản lý, cán bộ, nhân viên ký hợp đồng lao động với FiinGroup hình thức: Hợp đồng lao động không xác định thời hạn, hợp đồng lao động xác định thời hạn, hợp đồng thử việc, hợp đồng thời vụ, hợp đồng cộng tác viên, hợp đồng thực tập… hình thức hợp đồng lao động khác Page | Financial Information  Business Information  Research  Credit Rating • “Xếp hạng tín nhiệm” định nghĩa ý kiến định mức tín nhiệm đơn vị tổ chức phát hành cơng cụ tài cơng cụ tài sử dụng xếp hạng tín dụng thiết lập FiinRating Giá trị, Tiêu chuẩn hành xử kinh doanh Cam kết FiinGroup 2.1 Giá trị cốt lõi FiinGroup a Inspring Leadership - Truyền cảm hứng lãnh đạo: Ở tất cấp, truyền cảm hứng lãnh đạo cho cán bộ, nhân viên tất khía cạnh bao gồm làm việc tiếp xúc với khách hàng, dẫn dắt người tư tưởng Sự lãnh đạo đòi hỏi lịng can đảm, tầm nhìn tính tồn vẹn Đây triết lý cơng ty nhân viên tài sản cơng ty khơng phí b Integrity - Tính tồn vẹn: hoạt động lĩnh vực dịch vụ cung cấp thông tin, nghiên cứu xếp hạng tín nhiệm, tính tồn vẹn doanh nghiệp lẫn toàn thể cán bộ, nhân viên giá trị vô quan trọng điều giúp có niềm tin khách hàng bên liên quan c Innovative Always - Luôn sáng tạo: hoạt động lĩnh vực kinh doanh mà đổi yếu tố định cho việc giữ vị dẫn đầu thị trường mang lại tính sáng tạo hữu ích cho thị trường d Premium Quality - Giá trị đỉnh cao: hoạt động lĩnh vực kinh doanh dịch vụ thông tin, nghiên cứu xếp hạng tín nhiệm Vì vậy, phải đảm bảo làm việc với chất lượng cao cấp tất nghiên cứu, báo cáo xếp hạng tín nhiệm cho khách hàng Điều để đảm bảo lợi cạnh tranh khác biệt FiinGroup mang lại giá trị cho khách hàng Trách nhiệm ban lãnh đạo xác định rõ định nghĩa, yêu cầu chất lượng phổ biến cho cán bộ, nhân viên e Data Tells It All - Dữ liệu nói lên tất cả: Chúng ta có lợi kinh nghiệm lớn liệu thông tin, tự hào có đủ khả trình bày liệu nhiều hình thức khác nhau, bao gồm sản phẩm sáng tạo ra, tảng biểu đồ, phân tích liệu cung cấp bình luận, thơng tin chi tiết, đánh giá xếp hạng tín nhiệm đến cho khách hàng 2.2 Các tiêu chuẩn hành xử kinh doanh FiinGroup 2.2.1 Thúc đẩy tên tuổi thương hiệu FiinGroup Page | Financial Information  Business Information  Research  Credit Rating a Lòng tin mà khách hàng, đồng nghiệp dành cho FiinGroup dựa lực chun mơn, tính tồn vẹn giá trị liệu mà cung cấp Đây yếu tố làm tảng danh tiếng mà nhiệm vụ phải trì danh tiếng b Chúng ta tìm cách phục vụ khách hàng mà có khả phục vụ, người coi trọng dịch vụ khách hàng cần phải đáp ứng tiêu chuẩn tính hợp pháp toàn vẹn c Khi tham gia thuyết trình khn khổ diễn đàn phương tiện thông tin đại chúng với tư cách đại diện FiinGroup, trình bày góc nhìn đánh giá FiinGroup khơng phải riêng cá nhân d Chúng ta sử dụng tất tài sản thuộc FiinGroup để phục vụ cho khách hàng, bao gồm tài sản hữu hình, trí tuệ điện tử, theo cách vừa có trách nhiệm vừa phù hợp với hoạt động kinh doanh cơng ty cho mục đích hợp pháp ủy quyền 2.2.2 Hành xử chuyên nghiệp a Chúng ta cung cấp dịch vụ chuyên nghiệp theo sách FiinGroup tiêu chuẩn kỹ thuật chun mơn có liên quan b Chúng ta cung cấp dịch vụ mà có đủ khả cung cấp cố gắng cung cấp với cam kết với khách hàng c Chúng ta hướng tới cải thiện không ngừng để gia tăng thêm lòng tin khách hàng d Dù cho cạnh tranh mạnh mẽ với đối thủ, đảm bảo tham gia vào hoạt động hợp pháp tôn trọng nguyên tắc đạo đức e Chúng ta tôn trọng quyền sở hữu trí tuệ cách bảo vệ quyền khơng xâm phạm đến quyền bên khác f Chúng ta đảm bảo đáp ứng nghĩa vụ hợp đồng với khách hàng, nhà cung cấp tính phí cách trung thực cho dịch vụ g Chúng ta tôn trọng tính bảo mật quyền riêng tư khách hàng, đặc biệt dịch vụ tùy chỉnh, cán bộ, nhân viên FiinGroup người khác mà có hoạt động kinh doanh với họ Chúng ta đảm bảo tuân thủ luật lệ, quy định tiêu chuẩn chuyên nghiệp hành để trì mức độ bảo mật riêng tư phù hợp khơng mà cịn khách hàng, đối tác, nhà cung cấp Page | Financial Information  Business Information  Research  Credit Rating h Chúng ta trì phương pháp lưu trữ thông tin cách phù hợp giữ lại lý đằng sau định hay đánh giá kinh doanh quan trọng i Chúng ta tuân thủ với luật công bố thông tin công ty nỗ lực cơng bố thơng tin xác cách thời điểm j Chúng ta phải đảm bảo tránh xung đột lợi ích Chúng ta đảm bảo thực biện pháp xác định xung đột tiềm lợi ích bên liên quan bảo vệ cách k Khi đối mặt với vấn đề khó khăn vấn đề đem lại rủi ro cho FiinGroup, cần tham khảo cá nhân thích hợp nội FiinGroup trước thực hành động Chúng ta cần tuân thủ yêu cầu tư vấn kỹ thuật hành hành cơng ty l Chúng ta thực hoạt động kế toán thuế dựa nguyên tắc chung đồng thời thực việc quản lý tài sản cho cơng ty cách tồn diện để bảo vệ giá trị m Chúng ta tuyệt đối không chấp nhận, cung cấp, hứa hẹn trả tiền hối lộ 2.2.3 Tôn trọng người khác a Chúng ta cần đối xử với đồng nghiệp, khách hàng người khác tôn trọng, nhân phẩm, công lịch b Chúng ta tự hào đa dạng lực lượng lao động công ty coi lợi cạnh tranh cần nuôi dưỡng mở rộng c Chúng ta cam kết trì mơi trường làm việc khơng bị phân biệt đối xử, quấy rối trả thù d Chúng ta cố gắng cân công việc sống riêng tư cá nhân, giúp đỡ người khác làm e Chúng ta đầu tư vào việc nâng cao kỹ khả f Chúng ta cung cấp môi trường làm việc an tồn cho cán bộ, nhân viên cơng ty 2.2.4 Trách nhiệm doanh nghiệp a Chúng ta khuyến khích hỗ trợ cho hoạt động dịch vụ từ thiện, giáo dục cộng đồng b Chúng ta ủng hộ cho quyền người tránh tham gia vào hoạt động kinh doanh lạm dụng nhân quyền Page | Financial Information  Business Information  Research  Credit Rating c Chúng ta hành động cách có trách nhiệm với xã hội, luật pháp, phong tục truyền thống quốc gia mà có hoạt động kinh doanh, đóng góp cách có trách nhiệm cho phát triển cộng đồng d Chúng ta mong muốn hành động theo cách giảm thiểu tác động môi trường bất lợi từ hoạt động kinh doanh 2.3 Cam kết cơng ty FiinGroup cam kết rằng: • Phát triển người: FiinGroup cam kết hỗ trợ phát triển lực cán bộ, nhân viên, công nhận đóng góp người, xem xét nâng cấp chất lượng môi trường làm việc thường xuyên trì đối thoại mang tính xây dựng với cán bộ, nhân viên đại diện họ • Lắng nghe người khác: FiinGroup cam kết lắng nghe bên liên quan, bao gồm nhân viên, khách hàng, nhà cung cấp, cổ đông, hiệp hội quan công quyền, cung cấp cho họ tất thơng tin có liên quan đến họ • Tơn trọng ý kiến: FiinGroup cam kết tôn trọng niềm tin ý kiến người tổ chức trị, tơn giáo, cơng đồn mà khơng cung cấp hỗ trợ tới tổ chức cụ thể • Chiến đấu chống lại gian lận: FiinGroup cam kết chống lại gian lận tham nhũng tất hình thức Cơng ty thực sách khơng khoan nhượng hành vi hối lộ, gian lận nét văn hóa quảng bá áp dụng tất phận, hoạt động, lĩnh vực kinh doanh cơng ty • Cư xử có đạo đức: FiinGroup cam kết khơng u cầu nhân viên phải hành động theo cách không tuân thủ quy định pháp luật trái với cam kết giá trị đạo đức FiinGroup 2.4 Quản trị rủi ro • Hoạt động lĩnh vực kinh doanh thông tin, FiinGroup phải đối mặt với nhiều rủi ro có khả dẫn tới mát tài chính, gây tổn hại hủy hoại cho danh tiếng công ty Những rủi ro bắt nguồn từ thay đổi luật pháp đối thủ cạnh tranh đến công thơng tin rị rỉ sở liệu Page | Financial Information  Business Information  Research  Credit Rating Mỗi cán bộ, nhân viên FiinGroup phải phấn đấu trở nên gương mẫu thúc đẩy giá trị đạo đức FiinGroup công việc mối quan hệ nghề nghiệp a Hành động theo chuẩn mực liêm chính, lực, thận trọng, tơn trọng có đạo đức với cơng chúng, khách hàng, khách hàng tiềm năng, công ty, người lao động, đồng nghiệp b Đặt chuẩn mực liêm nghề nghiệp lợi ích khách hàng lợi ích cá nhân c Tuyệt đối không khoan dung với tham nhũng biểu Tuân thủ quy định công ty đưa/nhận quà biếu hay lời mời d Sử dụng mức quan tâm hợp lý xét đốn chun mơn độc lập tiến hành phân tích, nghiên cứu, chấm điểm, xếp hạng… tham gia vào hoạt động chuyên môn khác e Làm việc khuyến khích người khác làm việc cách chuyên nghiệp có đạo đức, từ phản ánh uy tín thân, nghề nghiệp cơng ty f Thúc đẩy chuẩn mực liêm phát triển thị trường lợi ích xã hội g Duy trì nâng cao lực chun mơn, đồng thời nỗ lực trì nâng cao lực đồng nghiệp 3.2.3 Bảo mật thông tin Trong thời gian làm việc FiinGroup kể sau chấm dứt làm việc công ty, cán bộ, nhân viên có trách nhiệm bảo mật thơng tin mà người có q trình làm việc FiinGroup Các thông tin bảo mật cúa FiinGroup bao gồm không giới hạn Phương thức, hoạt động chiến lược kinh doanh công ty; Thực tiễn kinh doanh, vấn đề trình nghiên cứu phát triển sản phẩm, kết nghiên cứu phân tích, giấy phép; Các dự án, hợp đồng; tình hình nội tài nhân sự, thơng tin đối tác kinh doanh, khách hang Công ty; Thông tin hệ thống sản phẩm, phần mềm quy trình, chi phí, giá cả, hoạt động phương pháp, sổ sách, kế hoạch kinh doanh, tiếp thị thông tin liên quan tới sản phẩm, dịch vụ công ty; Thông tin chưa công bố giải pháp kỹ thuật, hành chính, nhân sự, kinh tế, nhãn hiệu, bí mật kinh doanh, chương trình phần mềm, mã nguồn chương trình phần mềm, mã máy, mật mở máy, mật truy cập vào hệ thống sở liệu, liệu, số liệu hoạt động, tác phẩm lưu hành nội bộ; Bất kỳ thông tin công cộng khác mà cán bộ, nhân viên có q trình làm việc công ty Page | 11 Financial Information  Business Information  Research  Credit Rating Để bảo mật thông tin FiinGroup, cán bộ, nhân viên FiinGroup có trách nhiệm tuân thủ quy định sau: a Mọi công việc thực ý kiến, ý tưởng, sản phẩm, phần mềm, tài liệu, thiết kế, sơ đồ, kiến trúc, quy cách kỹ thuật, biểu đồ, liệu thử nghiệm, ghi chú, tài liệu cần chuyển giao, cải tiến, khám phá, phương pháp, quy trình, sáng chế, bí mật thương mại đối tượng khác liên quan đến công việc kinh doanh công ty công ty con, đơn vị liên kết, đối tác kinh doanh khách hàng công ty cán bộ, nhân viên tạo lập, phát triển chuẩn bị thời hạn hợp đồng lao động tài sản công ty đơn vị liên kết, đối tác kinh doanh khách hàng công ty định b Cán bộ, nhân viên sử dụng thơng tin mật cho mục đích cơng việc theo hợp đồng lao động; c Cán bộ, nhân viên tiết lộ thông tin mật cho cá nhân hay tổ chức công ty con, đơn vị liên kết, đối tác kinh doanh khách hàng công ty theo yêu cầu công ty để thực công việc cho công ty với điều kiện ràng buộc nghĩa vụ sử dụng bảo mật thông tin văn bản; d Cán bộ, nhân viên không liên hệ, giao thiệp, giao dịch, liên quan tiết lộ cho bên thứ ba mà đối tượng sử dụng khơng sử dụng thông tin mật để kinh doanh tạo lợi kinh doanh cho mục đích khác trừ điều u cầu cơng việc và/hoặc có đồng ý cấp có thẩm quyền văn cơng ty, có yêu cầu quan nhà nước có thẩm quyền e Cán bộ, nhân viên có trách nhiệm bảo mật, bảo đảm an tồn thơng tin, trì cẩn trọng cần thiết trình lưu trữ f Khi chấm dứt chấm dứt hợp đồng lao động, theo yêu cầu công ty, cán bộ, nhân viên phải có trách nhiệm bàn giao lại cho cơng ty tồn thơng tin mật mà cán bộ, nhân viên lưu trữ bảo mật g Không sử dụng mã nguồn phần mềm, hệ thống công ty, khách hàng, đối tác công ty vào mục đích cá nhân gây tổn hại đến uy tín, hình ảnh, tài cơng ty khách hàng, đối tác công ty; h Không sử dụng công cụ, phần mềm, mã nguồn độc hại nhằm gây tác động không tốt đến sản phẩm phần mềm, hệ thống máy tính Cơng ty khách hàng, đối tác công ty Nghĩa vụ bảo mật thông tin cán bộ, nhân viên bắt đầu kể từ thời điểm ký Page | 12 Financial Information  Business Information  Research  Credit Rating kết hợp đồng lao động thời điểm nhận thông tin mật tiếp tục có hiệu lực thời gian hai năm kể từ ngày chấm dứt hợp đồng lao động thông tin mật bên có quyền cơng bố công khai i Nếu cán bộ, nhân viên không tuân thủ cam kết bảo mật thông tin mật và/hoặc việc gây thiệt hại cho cơng ty, cán bộ, nhân viên phải bồi thường thiệt hại cho tổn thất mà công ty phải gánh chịu 3.2.4 Bảo vệ thương hiệu FiinGroup Một tài sản quan trọng FiinGroup thương hiệu giá trị, tính cách thương hiệu Để bảo vệ thương hiệu nhận biết thống thương hiệu công ty, cán bộ, nhân viên FiinGroup cần phải đại sứ thương hiệu, thể qua nỗ lực đem lại sản phẩm, dịch vụ nghiên cứu, phân tích tốt cho khách hàng, đối tác bên liên quan Tôn trọng giới hạn quy định việc sử dụng phương tiện giao tiếp, hình ảnh, biểu tượng thương hiệu cơng ty Sử dụng cách có trách nhiệm cẩn trọng phương tiện truyền thông, đặc biệt mạng xã hội, không chia sẻ, phát tán thơng tin gây hại cho hình ảnh, thương hiệu FiinGroup cho lợi ích thân đồng nghiệp 3.2.5 Bảo vệ tài sản FiinGroup Cán bộ, nhân viên có trách nhiệm bảo vệ tài sản FiinGroup a Chỉ sử dụng tài sản FiinGroup bao gồm tiền mặt, tài liệu, máy tính, sở vật chất tài nguyên khác để phục vụ công việc công ty; không sử dụng tài sản FiinGroup cho mục đích cá nhân mục đích khác mà khơng cho phép từ cấp quản lý có thẩm quyền b Sử dụng bảo vệ tài sản FiinGroup cách hiệu quả, hợp lý, cẩn trọng, tiết kiệm không gây tổn hại tới lợi ích công ty c Những thiệt hại, biển thủ sử dụng sai mục đích tài sản công ty bị nghiêm cấm bị xử lý tương ứng với mức độ hậu Page | 13 Financial Information  Business Information  Research  Credit Rating d Khi rời khỏi FiinGroup, cán bộ, nhân viên có trách nhiệm hoàn trả lại tất tài sản cơng ty 3.2.6 Tránh xung đột lợi ích với FiinGroup Tất định phải đưa nhằm đem lại lợi ích tốt cho cơng ty khơng lợi ích cá nhân Tuy nhiên, công việc hàng ngày, cán bộ, nhân viên FiinGroup gặp phải trường hợp xung đột lợi ích khả dẫn tới xung đột lợi ích với cơng ty Các trường hợp xung đột lợi ích xảy hành động cá nhân xung đột ảnh hưởng bất lợi tới FiinGroup cá nhân thành viên gia đình cá nhân nhận lợi ích, quà tặng, sản phẩm, dịch vụ đối xử ưu đãi nhờ vào vị trí cá nhân FiinGroup Mỗi cán bộ, nhân viên phải sớm xác định lợi ích cá nhân dẫn tới xung đột với lợi ích cơng ty thực công bố thông tin đầy đủ hợp lý tất vấn đề liên quan mà làm giảm mức độ độc lập khách quan CBNV cản trở CBNV thực trách nhiệm với khách hàng, khách hàng tiềm với FiinGroup Cán bộ, nhân viên cần phải đảm bảo thơng tin dễ tiếp cận, trình bày ngôn ngữ đơn giản truyền đạt thơng tin liên quan có hiệu Các biện pháp thích hợp cần tiến hành: a Cởi mở minh bạch mối quan hệ: Quan hệ thân thiết với người khác cơng ty dẫn tới thiên vị hành vi không chuẩn mực, đồng nghiệp vị trí kiểm sốt, có ảnh hưởng tác động tới cơng việc người Bởi vậy, cán nhân viên FiinGroup phải báo cáo mối quan hệ công ty với phận Nhân Sự khơng thể đảm nhận vị trí trực tiếp gián tiếp kiểm sốt, có ảnh hưởng tác động tới cơng việc thành viên gia đình có mối quan hệ tình cảm b Những hội với cơng ty: Mâu thuẫn lợi ích phát sinh cán nhân viên lợi dụng hội cá nhân dựa thơng tin có thơng qua công ty, khách hàng, nhà cung cấp hay đối tác kinh doanh khác công ty Cán nhân viên không cạnh tranh với công ty, hay giành lấy hội cho cá nhân mà hội phát hay tạo nhờ việc sử dụng tài sản, thông tin, chức vụ công ty, quan hệ công ty với khách hàng, đối tác công ty lợi dụng uy tín cơng ty c Hoạt động kinh doanh bên thương vụ với bên liên quan: Mâu thuẫn lợi ích xảy cán bộ, nhân viên tham gia công việc thứ hai hay việc kinh doanh mà Page | 14 Financial Information  Business Information  Research  Credit Rating mâu thuẫn với trách nhiệm người cơng ty Cán bộ, nhân viên khơng thể làm công việc khác gây cản trở khả thực công việc công ty phải có cho phép cơng ty trước tham gia vào hoạt động Việc bao gồm tiến hành kinh doanh làm việc, sử dụng tài sản, thiết bị hay thông tin cơng ty để sử dụng khơng lợi ích công ty làm việc riêng với nhà cung cấp hay đối thủ cạnh tranh công ty Đồng thời, cán bộ, nhân viên FiinGroup không phép đầu tư nắm giữ cổ phần, tham gia vào việc quản lý cung cấp dịch vụ cho công ty khác cạnh tranh kinh doanh với FiinGroup Bên cạnh đó, cán nhân viên phải thơng báo lợi ích tài chính, cơng việc hay vị trí người thân họ với đối thủ cạnh tranh hay nhà cung cấp FiinGroup d Lạm dụng vị trí: Việc lạm dụng vị trí đương nhiệm để thực hành vi khơng lợi ích FiinGroup, nhiều trường hợp, xác định xảy xung đột lợi ích Cán nhân viên không nhân danh FiinGroup để mượn, thuê, bảo lãnh khoản vay cho mục đích cá nhân mà làm tổn hại/giảm sút đến lợi ích/danh tiếng vị công ty; không lợi dụng ảnh hưởng từ vị trí để giới thiệu dịch vụ/hàng hóa cho bên thứ ba cho khách hàng, nhà cung cấp 3.2.7 Tiếp xúc với quan truyền thông Việc tiếp xúc, phát ngôn cung cấp thông tin cho quan truyền thông và/hoặc công chúng đòi hỏi cẩn trọng tuân thủ quy định FiinGroup quy định pháp luật Các cán bộ, nhân viên phải có chấp thuận Giám đốc quản lý trước tham gia kiện truyền thông công chúng buổi vấn hay hội thảo vấn đề liên quan tới hoạt động thương hiệu công ty Ngoại trừ chấp thuận Giám đốc quản lý chuẩn bị trước, vấn đề sau không thảo luận với truyền thông: a Quan hệ với khách hàng, đối tác b Các giao dịch có liên quan tới cơng ty c Thơng tin mật d Chiến lược sách cơng ty e Các lĩnh vực ngồi chun mơn f Các vấn đề pháp lý/tranh chấp liên quan đến công ty 3.3 Cách hành xử đối tác kinh doanh Page | 15 Financial Information  Business Information  Research  Credit Rating 3.3.1 Trung thành, thận trọng quan tâm: Cán bộ, nhân viên có bổn phận trung thành với khách hàng phải hành động với quan tâm hợp lý xét đoán thận trọng Cán bộ, nhân viên FiinGroup phải hành động lợi ích khách hàng đặt lợi ích khách hàng lên lợi ích cá nhân Nỗ lực tối đa để đem lại sản phẩm, dịch vụ nghiên cứu phân tích tốt cho khách hàng 3.3.2 Đối xử công bằng: Cán bộ, nhân viên FiinGroup phải đối xử công khách quan với khách hàng cung cấp dịch vụ, hoạt động phân tích, nghiên cứu, đánh giá, xếp hạng tín nhiệm, tham gia vào hoạt động chuyên môn khác 3.3.3 Bảo mật thông tin khách hàng: Các cán bộ, nhân viên FiinGroup có trách nhiệm bảo mật thơng tin khách hàng tại, khách hàng cũ khách hàng tiềm trừ khi: a Các thông tin liên quan đến hoạt động bất hợp pháp khách hàng khách hàng tiềm b Pháp luật yêu cầu công bố thông tin này; c Khách hàng khách hàng tiềm cho phép công bố thông tin 3.3.4 Quan hệ với đồng nghiệp a Tôn trọng, tin cậy, trao đổi công khai cởi mở vấn đề công việc, sẵn sàng lắng nghe ý kiến trái chiều, tranh luận sở luận chứng thực tế; b Phát huy tinh thần làm việc nhóm, chịu trách nhiệm nhân cơng việc nhóm phân cơng, khơng ngừng học tập từ kiến thức kinh nghiệm thành viên nhóm để nâng cao hiệu cơng việc; c Khuyến khích hỗ trợ phát triển chuyên môn đồng nghiệp, thúc đẩy tinh thần học hỏi, chuyên nghiệp nỗ lực vươn lên d Tơn trọng bí mật đời tư đồng nghiệp; e Những mâu thuẫn phát sinh công việc cần phải giải sở minh bạch, lắng nghe tinh thần tôn trọng, hợp tác; f FiinGroup nghiêm cấm hình thức phân biệt đối xử, quấy rối, xúc phạm, đe dọa, bạo lực nhằm xây dựng mơi trường làm việc an tồn, lành mạnh, hịa đồng cho tồn cán nhân viên 3.3.5 Giao dịch nội Page | 16 Financial Information  Business Information  Research  Credit Rating FiinGroup nghiêm cấm hành vi giao dịch nội Trong trình làm việc FiinGroup hay thảo luận với số khách hàng, nhà cung cấp, hay đối tác, cán bộ, nhân viên biết thông tin quan trọng không công bố cơng ty hay tổ chức Sử dụng thơng tin nhằm đem lại lợi ích tài cho bạn hay cho người khác dù cách giao dịch bên trong, trực tiếp gián tiếp mua hay bán chứng khốn cơng ty nào, hay cách cung cấp thông tin – truyền thông tin cho người khác để mua hay bán chứng khoán cơng ty vi phạm sách cơng ty chí vi phạm luật pháp Quy tắc đạo đức nghiên cứu, phân tích xếp hạng tín nhiệm FiinRating 4.1 Chất lượng tính tồn vẹn q trình nghiên cứu, phân tích, xếp hạng tín nhiệm a FiinRating phát triển trì phương pháp đánh giá nghiêm ngặt có hệ thống Nếu có thể, Xếp hạng tín nhiệm định kỳ theo xác nhận khách quan dựa kinh nghiệm lịch sử thực tiễn tốt b Chuyên viên phân tích chịu trách nhiệm theo dõi phù hợp đầy đủ phương pháp quy trình nghiên cứu đánh giá c Xếp hạng tín nhiệm xác định phiếu bầu Hội đồng Xếp hạng tín nhiệm khơng phải nhà phân tích riêng lẻ Hội đồng Xếp hạng xem xét tất thơng tin biết có liên quan thực thể xếp hạng nghĩa vụ tài FiinRating sử dụng thơng tin cung cấp tổ chức phát hành từ nguồn khác ngồi tổ chức phát hành mà nhóm phân tích Hội đồng xếp hạng tín nhiệm tin có liên quan đáng tin cậy d Nhân viên phân tích FiinRating, có kiến thức kinh nghiệm phù hợp để phát triển ý kiến độ tin cậy tổ chức phát hành nghĩa vụ tài e FiinRating chuyên viên phân tích cập nhật, theo dõi đánh giá cách kịp thời Xếp hạng tín nhiệm, phù hợp FiinRating xem xét định kỳ xếp hạng bật đánh giá lại xếp hạng có tài liệu đáng tin cậy dẫn đến thay đổi bậc xếp hạng thông qua Hội đồng Xếp hạng f Sau áp dụng phương pháp xếp hạng sửa đổi, FiinRating xem xét tác động phương pháp sửa đổi Xếp hạng tín nhiệm bật thực cập nhật cần thiết cho xếp hạng, khoảng thời gian hợp lý Page | 17 Financial Information  Business Information  Research  Credit Rating g Các sách, thủ tục, tài liệu hướng dẫn xếp hạng tín dụng FiinRating thiết kế, xây dựng điều chỉnh dựa Quy tắc ứng xử cho quan xếp hạng tín nhiệm cơng bố vào tháng 12 năm 2004, sau sửa đổi vào tháng năm 2008 tháng năm 2015, Ủy ban Chứng khoán quốc tế - IOSCO) Nghị định 88/2014/NĐCP Chính Phủ quy định dịch vụ xếp hạng tín nhiệm h Thơng tin sử dụng nghiên cứu, phân tích xếp hạng tín nhiệm đảm bảo tính tin cậy, uy tín khơng vi phạm quyền sở hữu trí tuệ để hỗ trợ trình nghiên cứu, phân tích xếp hạng tín nhiệm đạt chất lượng cao i FiinRating phải thiết lập chế, mơ hình biện pháp để kiểm tra tính xác thơng tin đầu vào q trình nghiên cứu, phân tích xếp hạng tín nhiệm j Kết nghiên cứu, phân tích, xếp hạng phải phản ánh tất thông tin đầu vào phải phù hợp với tiêu chí phương pháp thiết lập FiinRating k Chất lượng người: Con người yếu tố quan trọng q trình nghiên cứu, phân tích xếp hạng tín nhiệm Cơng ty cam kết tuyển dụng, phát triển cán nhân viên giỏi, có kỹ năng, kiến thức chuyên môn vững vàng Để thực việc này, FiinGroup cung cấp đào tạo chỗ, khóa học đào tạo chứng chuyên môn phù hợp cho cán nhân viên nhằm theo đuổi mục tiêu chất lượng Ban lãnh đạo lập kế hoạch đề xuất chương trình đào tạo phù hợp cán nhân viên l FiinRating cố gắng cống hiến tất nguồn lực cần thiết để thực hoạt động nghiên cứu, phân tích, xếp hạng tín nhiệm Khi định thực nghiên cứu, phân tích, xếp hạng tín nhiệm, FiinRating phải đánh giá nguồn lực, thông tin kỹ cần thiết m Một dự án nghiên cứu, tư vấn, phân tích hay xếp hạng tín nhiệm phải có tham gia trưởng nhóm phân tích, xếp hạng; giám đốc dự án chuyên viên nghiên cứu/phân tích với nhiệm vụ phân công trách nhiệm rõ ràng Các chuyên gia độc lập tham gia dự án với cơng việc liên quan đến chuyên môn kỹ thuật cụ thể kiến thức chuyên ngành Việc xếp hạng tín nhiệm cho đối tượng tổ chức phát hành phải xác định định tập thể Hội đồng xếp hạng tín nhiệm khơng phải cá nhân n FiinRating phải lưu trữ hồ sơ nội xác, đầy đủ chi tiết toàn diện để hỗ trợ kết nghiên cứu, phân tích ý kiến tín dụng thời gian xác định Cán bộ, nhân viên phải tuân thủ quy định tổ chức, lưu giữ hồ sơ, tài liệu Page | 18 Financial Information  Business Information  Research  Credit Rating o FiinRating định kỳ xem xét mức độ tín nhiệm tổ chức phát hành /hoặc cơng cụ nợ có liên quan; cập nhật, giám sát đánh giá cách kịp thời tất yếu tố tác động ảnh hưởng cách cẩn trọng, toàn diện, khách quan phù hợp p FiinRating nhà nghiên cứu/phân tích, cán bộ, nhân viên tuân thủ tất luật quy định hành hoạt động nghiên cứu, phân tích xếp hạng tín nhiệm q FiinRating cán bộ, nhân viên, nhà nghiên cứu/phân tích phải cơng trung thực với thực thể nghiên cứu, phân tích, xếp hạng tín nhiệm, với khách hàng, đối tác, nghĩa vụ, người phát hành, người bảo lãnh, người dùng xếp hạng tín dụng r Cán bộ, nhân viên, nhà nghiên cứu/phân tích phải phổ biến, định hướng tổ chức theo chuẩn mực cao tính toàn vẹn hành vi đạo đức Các cá nhân xâm phạm tồn vẹn q trình nghiên cứu, phân tích, xếp hạng tín nhiệm phải bị xử lý, kỷ luật loại khỏi số hoạt động nghiên cứu, phân tích, xếp hạng tín nhiệm s FiinRating nhà nghiên cứu/phân tích FiinRating khơng liên quan cam kết, bảo đảm cho tổ chức, thực thể nghiên cứu, phân tích hay tổ chức xếp hạng tín nhiệm bên liên quan (đối tác, khởi xướng, bảo lãnh, xếp hoạt động tín dụng) người sử dụng kết nghiên cứu, phân tích, xếp hạng t FiinRating cán bộ, nhân viên công ty không hứa hẹn, đe dọa tác động đến đối tác, khách hàng hay tổ chức phát hành tín dụng tiềm để họ sử dụng dịch vụ nghiên cứu, phân tích, xếp hạng tín nhiệm cơng ty nhằm nhận khoản toán cho dịch vụ cung cấp u FiinRating cán bộ, nhân viên không can thiệp, hứa hẹn hay đưa đề xuất ưu đãi, thuận lợi cho khách hàng, đối tác tổ chức xếp hạng tín nhiệm bên liên quan Giám đốc điều hành định nội dung sản phẩm giao cho khách hàng v FiinRating cán bộ, nhân viên bị cấm đưa đề xuất khuyến nghị liên quan đến hoạt động tổ chức nghĩa vụ ảnh hưởng đến xếp hạng tín nhiệm tổ chức đó, bao gồm không giới hạn khoản nợ, hoạt động kinh doanh, kế hoạch đầu tư, dòng tiền, liên kết kinh doanh phát triển triển sản phẩm tài w Nguyên tắc “Đánh giá hai lần” phải áp dụng cho tất liệu nội dung nhằm trì tính độc lập, khách quan độ tin cậy Tất báo cáo, nghiên cứu, phân tích, cập nhật, bình luận, định nghĩa tiêu chí xếp hạng, kết xếp hạng thông tin liên quan phải thẩm định, biên tập, phê duyệt chuyên viên định Các kết nghiên Page | 19 Financial Information  Business Information  Research  Credit Rating cứu, phân tích xếp hạng chưa xác, có chứa thơng tin sai lệch gây hiểu nhầm tính tin cậy cần phải phát chỉnh sửa, loại bỏ trước công bố bàn giao cho khách hàng 4.2 Tính độc lập, Quản trị và/hoặc phịng tránh xung đột lợi ích a FiinRating nhà nghiên cứu/phân tích, cán nhân viên quan tâm nỗ lực trì tính độc lập khách quan hoạt động nghiên cứu, phân tích xếp hạng tín nhiệm b Hoạt động nghiên cứu, phân tích việc xác định xếp hạng nhà nghiên cứu/phân tích Hội đồng xếp hạng tín nhiệm tiến hành chịu ảnh hưởng yểu tố xác định có ảnh hưởng đến tính xác kết nghiên cứu, phân tích, độ tin cậy tổ chức xếp hạng c FiinRating tách biệt chức năng, nhiệm vụ thẩm quyền hoạt động Bộ phân kinh doanh, nhân chuyên trách kinh doanh với Bộ phận chuyên môn, chuyên viên nghiên cứu, phân tích, thành viên Hội đồng xếp hạng dự án nghiên cứu, phân tích hay xếp hạng tín nhiệm nhằm ngăn ngừa xung đột lợi ích rủi ro hoạt động chuyên môn d Các kết nghiên cứu, phân tích xếp hạng tín nhiệm FiinRating tổ chức, thực thể nghĩa vụ không bị ảnh hưởng mối quan hệ kinh doanh FiinRating (hoặc doanh nghiệp khác) với thực thể nghiên cứu, phân tích, xếp hạng bên khác có liên quan e FiinRating khơng cung cấp dịch vụ nghiên cứu, phân tích, xếp hạng tín nhiệm cho doanh nghiệp có dẫn đến xung đột lợi ích Đối với doanh nghiệp khơng có xung đột lợi ích, FiinRating có các sách, thủ tục kiểm sốt để giảm thiểu khả xung đột lợi ích phát sinh Cụ thể, FiinRating cam kết không cung cấp dịch vụ xếp hạng cho trường hợp sau: • FiinRating mua, nắm giữ cổ phiếu, phần vốn góp, cơng cụ nợ, tổ chức xếp hạng trình thực hợp đồng xếp hạng tín nhiệm • FiinRating cung cấp dịch vụ xếp hạng tín nhiệm cho người có liên quan tổ chức xếp hạng tín nhiệm • Có quan hệ góp vốn đầu tư với tổ chức xếp hạng • Có người liên quan sở hữu 5% vốn điều lệ thực góp tổ chức xếp hạng, 5% tổng dư nợ công cụ nợ xếp hạng Page | 20 Financial Information  Business Information  Research  Credit Rating f FiinRating áp dụng sách, thủ tục kiểm soát nội văn để (1) xác định (2) loại bỏ quản lý, có, xung đột lợi ích thực tế khả ảnh hưởng đến phương pháp, trình kết nghiên cứu, phân tích, xếp hạng tín nhiệm g FiinRating cơng bố xung đột lợi ích thực tế tiềm cách đầy đủ, kịp thời, rõ ràng, súc tích, cụ thể bật h FiinRating kỳ vọng khuyến khích thực thể, doanh nghiệp nghiên cứu, phân tích; tổ chức phát hành tín dụng, người khởi xướng sản phẩm tín dụng cơng bố thơng tin xác để sản phẩm nghiên cứu, phân tích kết xếp hạng tín nhiệm cơng ty kiểm nghiệm khách hàng, đối tác hay nhà đầu tư, người sử dụng kết tín nhiệm i FiinRating nhà nghiên cứu/phân tích, cán bộ, nhân viên công ty không tham gia hoạt động đầu tư, giao dịch có mâu thuẫn lợi ích tiềm ẩn mâu thuẫn lợi ích với đối tác, khách hàng hay tổ chức xếp hạng j Trong trường hợp thực thể nghiên cứu, phân tích xếp hạng tín nhiệm FiinRating có liên quan chịu giám sát quan quyền; nhân viên FiinRating mà chịu trách nhiệm làm việc với quan quyền không tham gia hoạt động nghiên cứu, phân tích, xếp hạng tín nhiệm phát triển sửa đổi phương pháp nghiên cứu, phân tích, xếp hạng tín nhiệm liên quan đến thực thể bị quan nhà nước giám sát k Khơng có chun viên phân tích cán bộ, nhân viên phép tham gia ảnh hưởng đến kết nghiên cứu, phân tích hay xếp hạng tín nhiệm thực thể nghĩa vụ họ, thành viên gia đình bao gồm bố, mẹ, anh, chị, em, vợ, con, bố mẹ vợ họ thực thể họ tham gia, quản lý có liên quan lợi ích đến thực thể/nghĩa vụ đó, cụ thể: • Mua, nắm giữ cổ phiếu, phần vốn góp, cơng cụ nợ tổ chức xếp hạng tín nhiệm q trình thực hợp đồng xếp hạng tín nhiệm • Sở hữu 5% vốn điều lệ thực góp tổ chức cung cấp dịch vụ tư vấn phát hành, quản lý rủi ro, bảo lãnh phát hành, đại lý phân phối cho tổ chức xếp hạng tín nhiệm • Tham gia đàm phán chi phí dịch vụ hợp đồng xếp hạng tín nhiệm • Ký kết hợp đồng kinh tế với tổ chức xếp hạng tín nhiệm • Có hợp đồng lao động với tổ chức xếp hạng tín nhiệm Page | 21 Financial Information  Business Information  Research  Credit Rating • Tham gia cung cấp dịch vụ tư vấn phát hành, quản lý rủi ro, bảo lãnh phát hành, đại lý phân phối cho tổ chức xếp hạng tín nhiệm • Là người có liên quan tổ chức xếp hạng tín nhiệm, tổ chức cung cấp dịch vụ tư vấn phát hành, quản lý rủi ro, bảo lãnh phát hành, đại lý phân phối cho tổ chức xếp hạng tín nhiệm • Có người liên quan sở hữu 5% vốn điều lệ thực góp tổ chức xếp hạng tín nhiệm, 5% tổng dư nợ cơng cụ nợ xếp hạng tín nhiệm l Nhân cán quản lý doanh nghiệp, chuyên viên phân tích thành viên Hội đồng FiinRating phân cơng nhiệm vụ xếp hạng, có người liên quan đến quy định khoản k nêu trên, không phép mua, bán hay tham gia giao dịch chứng khoán, giao dịch phát sinh liên quan đến cổ phần, cổ phiếu tổ chức xếp hạng tín nhiệm m Nhà nghiên cứu/phân tích, cán bộ, nhân viên khơng địi hỏi tiền, tặng phẩm từ thực thể, cá nhân mà FiinRating hợp tác bị cấm nhận quà tặng dạng tiền mặt tương đương tiền có giá trị cao n FiinRating thiết lập sách, thủ tục kiểm sốt để đánh giá khơng chậm trễ kết công việc trước nhà nghiên cứu/phân tích, cán nhân viên rời khỏi FiinRating gia nhập thực thể, tổ chức sau tham gia nghiên cứu, phân tích, xếp hạng tín nhiệm thực thể, tổ chức cá nhân mà họ quan hệ, giao dịch trình nghiên cứu, xếp hạng 4.3 Tính minh bạch kịp thời công bố thông tin a Xếp hạng nghiên cứu, phân tích tín dụng FiinRating phải minh bạch khách hàng, đối tác, nhà đầu tư, tổ chức xếp hạng bên liên quan khác Các ấn phẩm FiinRating phải đầy đủ, công bằng, xác kịp thời Nếu FiinRating ký hợp đồng xếp hạng tín dụng với tổ chức phát hành, FiinRating cần phải thông báo công khai trang chủ kết xếp hạng tín nhiệm, vịng bảy mươi hai (72) sau định thức kết xếp hạng tín dụng đưa Tổ chức xếp hạng thông báo kết Hội đồng Xếp hạng bốn mươi tám (48) sau Hội đồng Xếp hạng kết thúc biểu xếp hạng, sau cơng bố sau hai mươi bốn (24) Page | 22 Financial Information  Business Information  Research  Credit Rating b Các báo cáo nghiên cứu, phân tích xếp hạng tín nhiệm FiinRating trình bày ngôn ngữ đơn giản, rõ ràng, mạch lạc dễ hiểu, khơng có ý nghĩa ngầm để hỗ trợ khách hàng, đối tác hiểu rõ tổ chức nghiên cứu, phân tích đánh giá c FiinRating cơng bố đầy đủ thông tin định nghĩa, quy trình, phương pháp, tiêu chí, danh mục, hệ thống bậc tín nhiệm sử dụng nghiên cứu, phân tích xếp hạng tín nhiệm thơng tin liên quan mình, để khác hàng, đối tác hay nhà đầu tư người dùng xếp hạng tín dụng khác hiểu kết nghiên cứu, phân tích xếp hạng tín nhiệm d FiinRating phải cơng bố cách đầy đủ, rõ ràng thay đổi phương pháp nghiên cứu, phân tích đánh giá tín dụng Điều phải thực trước sửa đổi áp dụng trừ làm tác động tiêu cực đến tính tồn vẹn q trình nghiên cứu, phân tích xếp hạng tín dụng e Trường hợp cần thiết phù hợp, trước công bố phổ biến kết nghiên cứu, phân tích, xếp hạng tín nhiệm, FiinRating thơng báo cho tổ chức, thực thể nghiên cứu, phân tích xếp hạng tín nhiệm bên liên quan thông tin quan trọng FiinRating đánh giá, cân nhắc mức phản hồi lỗi, thiếu sót hay nhầm lẫn ảnh hưởng đến kết nghiên cứu, phân tích, xếp hạng Với xếp hạng tín nhiệm, trường hợp thông báo trước cho tổ chức, thực thể xếp hạng tín dụng bên liên quan, FiinRating thơng báo sau giải thích khơng thơng báo trước cần thiết f FiinRating phải công bố thời điểm xếp hạng tín nhiệm cập nhật xếp hạng lần gần chi tiết phương pháp xếp hạng sử dụng với giải thích dẫn rõ ràng FiinRating phải giải thích rõ nghiên cứu, báo cáo hay xếp hạng tín nhiệm dựa nhiều phương pháp luận g FiinRating phải rõ thuộc tính, giới hạn nghiên cứu, phân tích, xếp hạng tín nhiệm mức độ xác minh thông tin sử dụng Các báo cáo nghiên cứu, phân tích hay xếp hạng tín nhiệm FiinGroup thông tin tham khảo, khuyến nghị giao dịch đầu tư h Khi cơng bố kết nghiên cứu, phân tích xếp hạng tín nhiệm, FiinRating giải thích, có, giả định liệu quan trọng có kết khuôn khổ quy định bảo mật thông tin i Khi ngừng theo dõi, cập nhật đánh giá xếp hạng tín nhiệm cho tổ chức được xếp hạng, FiinRating phải cơng bố thơng tin sớm tốt lý ngừng theo Page | 23 Financial Information  Business Information  Research  Credit Rating dõi xếp hạng tín nhiệm Tổ chức bị ngừng theo dõi xếp hạng tín nhiệm FiinRating phải công bố ngày xếp hạng tín dụng cập nhật lần cuối j FiinRating sẵn sàng tiếp thu xử lý khiếu nại từ khách hàng, đối tác người sử dụng dịch vụ sản phẩm công ty 4.4 Bảo mật thông tin tổ chức phát hành a FiinRating cán bộ, nhân viên bị cấm sử dụng thơng tin mật thông tin không công khai cho mục đích khơng liên quan đến hoạt động nghiên cứu, phân tích, xếp hạng tín nhiệm b FiinRating cán bộ, nhân viên tiến hành (i) bảo vệ hiệu tất thông tin mật thông tin không công khai; (ii) bảo vệ tất tài sản hồ sơ khỏi gian lận, trộm cắp, lạm dụng vô ý tiết lộ c Chia sẻ thông tin mật thông tin không công khai tiến hành khi: (i) thông tin chia sẻ với nhân viên, đối tác nhằm phục vụ cho trình nghiên cứu, phân tích, xếp hạng tín nhiệm; (ii) biện pháp bảo mật thông tin áp dụng; (iii) yêu cầu tiết lộ theo luật, quy định hành theo yêu cầu từ quan nhà nước có thẩm quyền Ban hành hướng dẫn thực 5.1 Mỗi cán bộ, nhân viên FiinGroup có trách nhiệm đọc xác nhận hiểu rõ chuẩn mực ứng xử đạo đức quy định Bộ Quy tắc để thể cam kết tuân thủ chuẩn mực 5.2 Ban giám đốc FiinGroup có trách nhiệm đảm bảo Bộ Quy tắc thi hành đầy đủ phù hợp với yêu cầu hành 5.3 Xử lý Báo cáo vi phạm 5.3.1 Cán bộ, nhân viên FiinGroup vi phạm quy định chịu hình thức kỷ luật tùy theo mức độ vi phạm, đồng thời có trách nhiệm đền bù thiệt hại gây vi phạm 5.3.2 Cán bộ, nhân viên FiinGroup phát hành vi vi phạm quy định có trách nhiệm báo cáo với cán quản lý Ban Lãnh Đạo công ty 5.3.3 Mọi hành vi vi phạm quy định cán bộ, nhân viên công ty tổ chức, cá nhân bên ngồi FiinGroup phát thơng báo cho FiinGroup, FiinGroup nghiêm túc xử lý có thơng báo thức văn kết xử lý tới người phát 5.3.4 Cố ý báo cáo sai thật việc vi phạm hành vi vi phạm Bộ Quy tắc Page | 24 Financial Information  Business Information  Research  Credit Rating 5.3.5 Việc trả thù nhằm vào cán nhân viên báo cáo hành vi vi phạm nghi ngờ vi phạm Bộ Quy tắc sách khác cơng ty khơng dung thứ bị xử lý thích đáng 5.4 Hướng dẫn định hồn cảnh khơng chắn Khi cảm thấy không chắn định đưa có tuân theo chuẩn mực đạo đức ứng xử FiinGroup hay không, cán bộ, nhân viên FiinGroup cần tự đưa trả lời câu hỏi sau để đánh giá định mình: a Quyết định có ngược lại lợi ích FiinGroup hay chuẩn mực chuyên nghiệp hay không? b Quyết định có hợp pháp khơng? c Quyết định có tác động tiêu cực tới thân hay tới FiinGroup? d Những bị ảnh hưởng định này? e Bạn có cảm thấy hổ thẹn người khác biết bạn thực hành động này? f Quyết định có phải định đạo đức số định bạn đưa khơng? g Một người có lý trí định hồn cảnh này? h Bạn có cảm thấy thoải mái định bạn đưa lên báo chí? Nếu câu trả lời cho câu hỏi khơng, định gây hậu tiêu cực khơng phép đưa Nếu câu trả lời cho tất câu hỏi có, định đưa Khi câu trả lời cho câu hỏi không chắn, cán nhân viên nên liên hệ với người quản lý để tư vấn 5.5 Những chuẩn mực đạo đức quy tắc ứng xử chưa nêu Bộ Quy Tắc thực theo quy định Pháp luật Nước Cộng hòa Xã hội Chủ nghĩa Việt Nam 5.6 Việc sửa đổi, bổ sung Bộ Quy Tắc Hội Đồng Quản Trị định Page | 25 Financial Information  Business Information  Research  Credit Rating