Phát triển dịch vụ cho thuê tài chính

HƯỚNG XỬ LÝ BÀI TẬP TÌNH HUỐNG NVNHTM Nhóm 8- Cao học Ngày 2 Khóa 21 Danh sách nhóm: 1. Võ Văn Hiếu 2. Hồ Kim Duyên 3. Nguyễn Thị Anh Thư Bài 1: Tháng 3/2011 Công ty may Việt Hưng ký hợp đồng nhập một lô hàng nguyên liệu vải may mặc của một Công ty Panchat ở Thái Lan. Trong HĐ quy định: Thanh toán bằng L/C không huỷ ngang, trả ngay. Công ty may Việt Hưng đã mở L/C tại NH N CN Hải Phòng theo đúng quy định của HĐ, công ty Panchat giao hàng. Sau khi người bán giao hàng xong, lập bộ chứng từ và gửi qua DHL một vận đơn gốc cho Công ty May Việt Hưng còn 2/3 B/L gốc gửi cho NH cùng bộ chứng từ để thanh toán theo L/C . Hàng về tới cảng Hải Phòng trước khi NH N CN HP nhận được bộ chứng từ. Công ty May Việt Hưng đến cảng nhận hàng và mời 1 công ty giám định chất lượng lô hàng. Biên bản giám định kết luận hàng kém phẩm chất. Công ty May Việt Hưng gửi đơn cùng biên bản cho NH N CN HP yêu cầu NH ngừng thanh toán cho Công ty Panchat. Đồng thời Công ty may Việt Hưng điện khiếu nại Công ty Panchat về việc giao hàng kém chất lượng và yêu cầu hoặc là giao lại hàng hoá thay thế, hoặc giảm giá lô hàng rồi mới chỉ thị cho NH N CN HP trả tiền. Sau khi NH N CN HP nhận được bộ chứng từ hoàn toàn phù hợp với yêu cầu của L/C, song để bảo vệ quyền lợi của KH mình, NH N CN HP đã gửi fax tuyên bố ngừng trả tiền công ty Panchat với nội dung “chúng tôi ngừng trả tiền quý ngài bởi vì người mở L/C đã tuyên bố ngừng trả tiền với lý do hàng hoá kém phẩm chất tại cảng đến”. Công Panchat một mặt khiếu nại NH N CN HP, mặt khác cử đại diện tại Việt Nam kiểm tra xác minh chất lượng lô hàng. Đại diện đã kết luận đúng là lô hàng kém phẩm chất. Công ty Panchat đã đồng ý giảm 2% giá hàng cho Công ty may Việt Hưng. Công ty May Việt Hưng chỉ thị cho NH N CN HP thanh toán 98% trị giá L/C. 1. Theo UCP 600 NH N CN tuyên bố ngừng thanh toán cho công ty của Thái lan là đúng hay sai? 2. Nếu NH N không chấp nhận yêu cầu của Công ty MayViệt Hưng thì công ty có quyền khiếu nại Công ty Panchat của Thái Lan không? Trả lời: 1. Theo điều 5 của UCP600: Các Ngân hàng giao dịch trên cơ sở các chứng từ chứ không phải bằng hàng hóa, dịch vụ hay các giao dịch khác mà chứng từ có thể có liên quan. Điều đó có nghĩa là ngân hàng chỉ kiểm tra việc xuất trình chứng từ, trên cơ bản chỉ dựa vào chứng từ để xác định trên bề mặt chứng từ có hợp lệ hay không. Tức là ngân hàng chỉ kiểm tra sự phù hợp của chứng từ so với các điều khoản và điều kiện của L/C, chứ không chịu trách nhiệm về các vấn đề khác, kể cả trong việc chứng từ có bị làm giả hay không. Cũng theo UCP 600, điều 15 quy định: Khi một ngân hàng phát hành xác định việc xuất trình chứng từ là hợp lệ, thì nó phải thanh toán. Theo điều 4 khoản a UCP 600 cho thấy L/C là một văn bản thể hiện sự cam kết giữa Ngân hàng phát hành và người thụ hưởng nên mặc dù L/C được lập dựa trên cơ sở hợp đồng ngoại thương nhưng L/C hoàn toàn độc lập với hợp đồng thương mại. Do đó, việc thanh toán cho thư tín dụng của ngân hàng là độc lập với người yêu cầu mở L/C. Tức là dù cho người yêu cầu mở L/C có phá sản, mất khả năng thanh toán hay thậm chí ngay cả khi người thụ hưởng vi phạm hợp đồng thì ngân hàng vẫn phải thanh toán cho giá trị của bức L/C, nếu người thụ hưởng xuất trình được bộ chứng từ đúng hạn và đáp ứng đầy đủ các điều kiện được quy định trong L/C. Vì vậy, theo UCP600, tuyên bố ngừng thanh toán cho của NH N CN HP công ty của Thái lan là sai. 2. Chất lượng của lô hàng được quy định trong hợp đồng thương mại giữa hai công ty Công ty May Việt Hưng và Công ty Panchat. Vì vậy, khi Công ty Panchat giao hàng kém phẩm chất thì Công ty MayViệt Hưng thì công ty có quyền khiếu nại Công ty Panchat của Thái Lan nếu NH N không chấp nhận yêu cầu của Công ty May Việt Hưng. Theo điều 4 UCP 600, một thư tín dụng về bản chất là những giao dịch độc lập với hợp đồng thương mại hay các hợp đồng khác mà có thể là cơ sở cho thư tín dụng. Ngân hàng không có ràng buộc gì với hợp đồng như vậy, ngay cả khi trong thư tín dụng dẫn chiếu đến những hợp đồng này. Do đó, sự cam kết của một ngân hàng về việc thanh toán, thương lượng thanh toán hoặc thực hiện bất cứ nghĩa vụ nào khác trong tín dụng không phụ thuộc vào các khiếu nại hoặc khiến cáo của người yêu cầu phát hành tín dụng phát sinh từ các quan hệ của họ với ngân hàng phát hàng hoặc người thụ hưởng. Bài 2: Một bộ chứng từ được xuất trình theo yêu cầu của L/C, trong đó có vận đơn đường biển. Trên bề mặt của tờ vận đơn, người vận tải đã gạch ngang từ “clean” trong cụm từ “clean on board”. Cụm từ này được ghi trong vận đơn cùng với mô tả hàng hoá. Giờ làm việc của NH phát hành vào thứ 7 từ 9h00 đến 13h00. Trung tâm TTQT của NH này hoạt động 24h/ngày đã nhận được bộ chứng từ này từ NH thông báo vào lúc 13h30. Bộ phận L/C của NH phát hành nhận bộ chứng từ vào thứ 2, ngày làm việc tiếp theo. 1. Vận đơn xuất trình có được coi là “unclean” không? 2. Ngày nhận được bộ chứng từ thanh toán là ngày nào, thứ 7 hay thứ 2? Trả lời: 1. Theo điều 27 của UCP600: Chứng từ vận tải hoàn hảo Ngân hàng sẽ chỉ chấp nhận chứng từ vận tải hoàn hảo. Chứng từ vận tải hoàn hảo là chứng từ mà trên đó không có điều khoản hoặc ghi chú nào tuyên bố một cách rõ ràng về tình trạng khuyết tật của hàng hóa hoặc bao bì. Chữ “clean” không nhất thiết phải xuất hiện trên chứng từ vận tải, dù cho thư tín dụng có yêu cầu đối với chứng từ vận tải là “clean on board”. Như vậy, trong trường hợp này vận đơn xuất trình không được coi là “unclean”. 2. Theo Điều 33 của UCP600: Giờ xuất trình Ngân hàng không có nghĩa vụ tiếp nhận việc xuất trình ngoài giờ làm việc của mình. Trong trường hợp này, Giờ làm việc của NH phát hành vào thứ 7 từ 9h00 đến 13h00. NH nhận được bộ chứng từ này từ NH thông báo vào lúc 13h30. Vậy ngày nhận được bộ chứng từ thanh toán là ngày thứ 2. Bài 3: Một LC có nội dung như sau: − LC không thể hủy ngang. − Ngân hàng phát hành L/C: NH ABC − Mã tiền, số tiền: khoảng 50,000 USD. − Giao hàng từng phần: cho phép. − LC có giá trị thanh toán tại bất kì ngân hàng nào bằng thương lượng. − Các chứng từ được yêu cầu: − Hóa đơn: 3 bản gốc. − Giấy CN xuất xứ. − Vận đơn: trọn bộ 3 bản gốc, VĐ sạch, đã bốc hàng lên tàu và thông báo cho người đề nghị mở LC. Người thụ hưởng đã mang bộ chứng từ đi thương lượng tại NH XYZ. NH này sau khi kiểm tra, quyết định chiết khấu miễn truy đòi, xuất trình đòi tiền NH ABC. NH ABC sau khi kiểm tra và gửi thông báo từ chối thanh toán cho NH XYZ với lý do:  Hóa đơn thương mại không có chữ kí nhà XK.  C/O do người thụ hưởng phát hành.  Giá trị bộ chứng từ 20,000 USD (< 50,000 USD theo LC).  Trên VĐ có mục: Consignee: SIFOCO (nhà NK). Việc từ chối thanh toán của NH ABC có hợp lý không, giải thích? Trả lời: Việc NH ABC gửi thông báo từ chối cho NH XYZ với lý do:  Hóa đơn thương mại không có chữ kí của nhà XK. Theo điều 18a (IV), UCP 600: Hóa đơn thương mại không nhất thiết phải được kí. Do đó, lý do này là bất hợp lý.  Certificate of Original do người thụ hưởng phát hành. Theo điều 14(f) UCP 600: Nếu LC yêu cầu xuất trình 1 chứng từ mà không phải là chứng từ vận tải, chứng từ bảo hiểm, hóa đơn thương mại mà không qui định người phát hành hoặc nội dung dữ liệu thì NH vẫn sẽ chấp nhận nếu nội dung của nó đáp ứng được chức năng của chứng từ được yêu cầu. Do LC không yêu cầu C/O do cơ quan tổ chức cụ thể nào phát hành nên lý do từ chối LC trên là bất hợp lý, vì theo quy định trên thì C/O hợp lệ không loại trừ trường hợp do người thụ hưởng phát hành.  Giá trị bộ chứng từ là 20.000 USD Theo điều 31(a), UCP 600: Giao hàng và trả tiền từng phần là được phép. Đây là loại L/C cho phép giao hàng từng phần nên việc thanh toán từng phần (20.000 USD) sbộ chứng từ này là chấp nhận được.  Trên vận đơn, ở mục consignee đề nhà XK: Sifoco. Điều này thể hiện đây là vận đơn đích danh, không được phép chuyển nhượng. Vì vậy, điều khoản từ chối này là hợp lý. Do có 1 trong 4 lý do đưa ra (lý do thứ 4) để từ chối thanh toán là hợp lý nên việc từ chối thanh toán của NH ABC là thỏa đáng. Bài 4 :15/12/2010 First Bank (VN) đã phát hành LC (UCP 600) theo yêu cầu của công ty AGRIPRO (VN) cho người thụ hưởng là công ty PACIFIC (Singapore). NHTB là Eastern Bank, LC có nội dung: − Currency code and amount: about USD 83,000.00 − Partial shipment: allowed. − Available with any bank by negotiation. − Document required: − 9 original(s) commercial invoice issued by the beneficiary − B/L made out to the order of First Bank mark freight prepaid and notify to the applicant. − 2 original(s) C/O. − Original(s) full set of insurance policy or certificate endorsed in blank for 110 PCT of invoice value, covering all risks, showing claim payable at HCMC, VN. Hỏi: a. Sau khi nhận được và kiểm tra bộ chứng từ, FB đã gửi thông báo từ chối thanh toán bộ chứng từ với các lý do:  Commercial invoice không có chữ kí phát hành của người thụ hưởng.  B/L thể hiện mục “Freight to collect” và mục “Consignee” là AGRIPRO (VN).  Mục “Insurance condition” trên insurance policy thể hiện điều kiện đảm bảo là “all risks” nhưng lại có rủi ro loại trừ.  Giá trị bộ chứng từ chỉ có USD 46,000.00, thấp hơn giá trị LC. Hãy cho biết việc từ chối LC của FB hợp lý hay không, giải thích từng trường hợp? Trả lời:  Commercial invoice không có chữ kí phát hành của người thụ hưởng. Theo điều 18a (IV), UCP 600: Hóa đơn thương mại không nhất thiết phải được kí. Do đó, lý do này là bất hợp lý.  B/L thể hiện mục “Freight to collect” và mục “Consignee” là AGRIPRO (VN). Đây là vận đơn đích danh (có giá trị thanh toán tại First Bank) và có cước phí trả sau nên 2 mục trên ghi AGRIPRO (người nhận hàng) là hợp lý. Do đó, lý do từ chối này là bất hợp lý.  Mục “Insurance condition” trên insurance policy thể hiện điều kiện đảm bảo là “all risks” nhưng lại có rủi ro loại trừ. Theo điều 28(h) UCP 600: nếu LC yêu cầu bảo hiểm “all risks” và chứng từ bảo hiểm được xuất trình có điều khoản ghi “all risks” thì chứng từ bảo hiểm vẫn được chấp nhận mà không cần phải xem một số rủi ro nào đó có bị loại trừ hay không. Do vậy, lý do từ chối trên là bất hợp lý.  Giá trị bộ chứng từ chỉ có USD 46,000.00, thấp hơn giá trị LC Theo điều 31a, UCP 600: Giao hàng và trả tiền từng phần là được phép Đây là loại LC cho phép giao hàng từng phần nên việc thanh toán bộ chứng từ này là chấp nhận được. Tổng hợp các giải thích trên cho thấy việc từ chối LC của FB là không hợp lý theo các điều khoản L/C (UCP 600 đã phát hành). Bài 5 Trích dẫn nội dung của 1 L/C như sau: SENDER: HANVIT BANK (FORMRLY COMMERCIAL BANK OF KOREA AND HAVIT BANK) SEOUL RECEIVER: XYZ BANK, HCMC DATE: 101010 MT700 ISSUE OF A DOCUMENTARY CREDIT :40A: FORM OF DOCUMENTARY CREDIT: IRREVOCABLE :20: DOCUMENTARY CREDIT NUMBER: 018180407ILC0421 :31C: DATE OF ISSUE: 101010 :31D: DATE AND PLACE 7F EXPIRY: 101121 VIETNAM :50: APPLICANT: HANA TRADING 302.039-1 SUNG SA DONG-DEOK YANG GU- KO YANG SI- TAEJON CITY- KYOUNG GI DO- KOREA :59: BENEFICIARY: VICAFOOD COOPERATION 30 HONG HA ST DISTRICT 1 HOCHIMINH CITY, VIETNAM :32B: CURRENCY CODE, AMOUNT: US$ 23,470.00 :39A: PERCENTAGE CREDIT AMOUNT TOLERRANCE: 10/10 :41D: AVAILABLE WITH: ANY BANK IN VIETNAM BY NEGOCIATION :42C: DRAFL AT: SIGHT FOR 100 PCT OF INVOICE VALUE :42D: DRAWEE: HANVIT BANK :43P: PARTIAL SHIPMENT: PROHIBITED :43T: TRANSHIPMENT: PROHIBITED :44A: LOADING ON BOARD/DISPATCH/TAKING IN CHARGE AT/FROM: ANY PORT OF VIETNAM. :44B: FOR TRANSPORTATION TO: TAEJON CITY PORT, KOREA :44C: LATEST DATE OF SHIPMENT:1071030 :45A: DESCRIPTION OF GOODS AND/OR SERVICES: COMMODITY: VICAFOOD SHRIMP FEEDS Ngày 28/10/2007 hàng hóa được giao đến cảng ở Hàn Quốc, và vào ngày 20/11/2010 ngân hàng HANVIT nhận được bộ chứng từ theo L/C do công ty VICAFOOD từ VIỆT NAM gửi cho ngân hàng xin yêu cầu thanh toán L/C. Tuy nhiên,từ ngày 29/10/2010 đến 22/11/2010 lại xảy ra cuộc chiến tranh bất ngờ giữa Hàn Quốc và Triều Tiên, điều này làm cho HANVITBANK ở HQ tạm ngừng hoạt động. Vậy trong trường hợp này bên xuất khẩu có được ngân hàng HQ thanh toán L/C không? Trả lời: Điều 36: Bất khả kháng Ngân hàng không chịu trách nhiệm đối với các hậu quả phát sinh ra từ sự gián đoạn hoạt động kinh doanh của mình do thiên tai, bạo động, dân biến, nổi dậy, chiến tranh, hành động khủng bố hoặc do bất cứ các cuộc đình công, bế xưởng hoặc bất cứ các nguyên nhân nào khác vượt ra ngoài sự kiểm soát của họ. Khi bắt đầu hoạt động kinh doanh trở lại, ngân hàng không phải thanh toán hoặc thương lượng thanh toán cho các tín dụng đã hết hạn trong thời gian gián đọan kinh doanh của ngân hàng. Vì vậy, trong trường hợp này bên xuất khẩu không được ngân hàng HQ thanh toán đúng hạn do trường hợp bất khả kháng. Khi bắt đầu hoạt động kinh doanh trở lại, tín dụng thư đã hết hạn, ngân hàng HQ không phải thanh toán hoặc có thể thương lượng thanh toán cho bên xuất khẩu. Bài 6: 1. Ngày tháng ghi trên hối phiếu trong LC đề ngày sớm hơn ngày vận đơn 10 ngày có hợp lệ không ? 2. Ngày phát hành vận đơn sớm hơn ngày giao hàng, NH có chấp nhận không ? 3. Ngày phát hành chứng thư bảo hiểm được phép sau ngày giao hàng có được NH chấp nhận hay không? 4. Nếu KH yêu cầu tu chỉnh L/C, sau khi tu chỉnh L/C thì nhà xuất khẩu cần thông báo chấp nhận điều chỉnh L/C hay không? Trả lời: 1. UCP không có quy định về hối phiếu. Tuy nhiên, ISBP (Phần nguyên tắc chung) có hướng dẫn về ngày tháng ghi trên các chứng từ , theo đó các chứng từ như hối phiếu, chứng từ vận tải và chứng từ bảo hiểm nhất thiết phải ghi ngày tháng ngay cả khi LC không yêu cầu như thế. Mục 14 ISBP có quy định như sau “Mọi chứng từ đều có thể được ghi ngày tháng sau ngày giao hàng. Tuy nhiên, nếu LC yêu cầu một chứng từ chứng minh một sự kiện trước khi giao hàng (ví dụ giấy chứng nhận giám định trước khi giao hàng) thì chứng từ phải, hoặc là bằng tiêu đề hoặc bằng nội dung chỉ ra rằng sự việc đó xảy ra trước ngày hoặc vào ngày giao hàng”. Qua quy định trên, có thể suy ra rằng các chứng từ cần được phát hành trước ngày hoặc vào ngày giao hàng. Tuy nhiên, trước bao nhiêu ngày là hợp lệ thì không thấy có quy định cụ thể. Do vậy, hối phiếu được ghi trước ngày giao hàng 10 ngày là hợp lệ. 2. Trên B/L có ghi ngày tháng giao hàng: Theo điều 20 của UCP 600 thì ngày phát hành vận đơn sẽ được coi là ngày giao hàng (the date of issuance of the Bill of Lading will be deemed to be the date of shipment), trừ khi trên chứng từ vận chuyển đã có ghi chú ngày xếp hàng lên tàu thì ngày xếp hàng lên tàu sẽ được coi là ngày giao hàng (the date stated in the on board notation will be deemed to be the date of shipment). Như vậy, ngày xếp hàng lên tàu chính là ngày giao hàng. Còn ngày phát hành chứng từ vận chuyển sẽ được coi như ngày giao hàng nếu trên chứng từ không có ghi chú khác về ngày xếp hàng lên tàu. Trên thực tế cũng có những trường hợp ngày phát hành chứng từ vận chuyển có thể trước hoặc sau ngày xếp hàng lên tàu – Trong những trường hợp này không được coi ngày phát hành chứng từ vận chuyển là ngày giao hàng. Như vậy, ngân hàng vẫn chấp nhận ngày phát hành vận đơn sớm hơn ngày giao hàng nhưng không được coi ngày phát hành chứng từ vận chuyển là ngày giao hàng. 3. Theo điều 28e của UCP600: Ngày của chứng từ bảo hiểm không được muộn hơn ngày giao hàng, trừ khi trên chứng từ bảo hiểm thể hiện là bảo hiểm có hiệu lực từ một ngày không chậm hơn ngày giao hàng. Như vậy, Ngân hàng vẫn chấp nhận chứng từ bảo hiểm phát hành sau ngày giao hàng với điều kiện trên chứng từ bảo hiểm thể hiện bảo hiểm có hiệu lực trước hoặc trùng với ngày giao hàng. 4. Theo điều 10c của UCP600: Các điều kiện và điều khoản của tín dụng gốc (hoặc một thư tín dụng đã đưa vào các sửa đổi được chấp nhận trước đó) sẽ vẫn còn nguyên hiệu lực đối với người thụ hưởng cho đến khi người thụ hưởng truyền đạt chấp nhận sửa đổi của mình đến ngân hàng đã thông báo sửa đổi đó. Người thụ hưởng phải thông báo chấp nhận hay từ chối sửa đổi. Nếu người thụ hưởng không thông báo như thế thì một xuất trình phù hợp với tín dụng và với bất cứ sửa đổi nào chưa được chấp nhận, sẽ được coi như là thông bá chấp nhận sửa đổi của người hưởng thụ. Tín dụng sẽ được sửa đổi từ thời điểm đó. Bài 7: Có một L/C trong đó ghi ngày phát hành là 27/2. Tuy nhiên sau 01 tháng người hưởng lợi yêu cầu tu chỉnh L/C và đề nghị sửa đổi một số điều khoản + với sửa đổi thời hạn giao hàng chậm hơn 1 tháng so với thời hạn giao hàng chậm nhất mà L/C qui định. Họ nói rằng L/C chưa được chấp nhận do vậy chưa có hiệu lực thực hiện ( trong hợp đồng qui định thời gian giao hàng 04 tháng kể từ ngày hiệu lực của L/C). Về phía Ngân hàng cho rằng ngày phát hành L/C là ngày hiệu lực L/C, vì là ngày mà ngân hàng phát hành chịu trách nhiệm đối với L/C họ phát hành ra. Lý lẽ của người hưởng lợi cho rằng. Ngày hiệu lực của L/C là ngày họ chấp nhận L/C đó, kể cả việc tu chỉnh L/C cho phù hợp với hợp đồng đã ký. Theo bạn ngày phát hành L/C là ngày hiệu lực hay ngày chấp nhận tu chỉnh L/C theo điều kiện của hợp đồng. Thời gian của việc chấp nhận hiệu lực L/C nếu không tu chỉnh là bao nhiêu ngày ? Trả lời: - Về phía Ngân hàng: Ngày phát hành L/C là ngày bắt đầu phát sinh và có hiệu lực sự cam kết của ngân hàng phát hành L/C đối với người hưởng lợi. Tức là ngày ngân hàng mở L/C chính thức chấp [...]... hàng phát hành: Với điều kiện là các chứng từ qui định được xuất trình cho ngân hàng được chỉ định hoặc cho ngân hàng phát hành, và miễn là những chứng từ đó là hợp lệ, ngân hàng phát hành phải thực hiện … Ngân hàng phát hành cam kết bồi hồn cho ngân hàng được chỉ định mà đã thực hiện thanh tốn và đã gửi bộ chứng từ sang cho ngân hàng phát hành Tình huống: Người thụ hưởng L/C xuất trình bộ chứng từ cho. .. chuyển chứng từ đến ngân hàng phát hành hoặc ngân hàng xác nhận, dù cho ngân hàng chỉ đònh đã thanh toán hoặc thương lượng thanh toán hay chưa, thì ngân hàng phát hành hoặc ngân hàng xác nhận phải thanh tóan hoặc thương lượng thanh toán hoặc hoàn lại tiền cho ngân hàng chỉ đònh, ngay cả khi các chứng từ đã bò mất trong quá trình chuyển giao giữa ngân hàng chỉ đònh và ngân hàng phát hành hoặc ngân hàng xác... gửi hàng Điều 32 kí phát từng phần, vận chuyển từng phần Nếu trong thư tín dụng qui định cho phép kí phát hay vận chuyển từng phần trong một thời hạn nhất định, nhưng trong thời hạn đó người bán khơng thực hiện kí phát hay gửi hàng, thì khoản tín dụng sẽ mất hiệu lực đối với khoản kí phát đó hay bất kì khoản kí phát nào sau đó 46A Documents Required 46A: các chứng từ u cầu • Một số lưu ý đối với các... sai cho phép; Hóa đơn khơng nêu rõ giá cả hàng hóa, cước phí vận tải, số tiền bảo hiểm… như thư tín dụng u cầu Hóa đơn phải chỉ rõ phần giảm giá hay khấu trừ mà thư tín dụng u cầu  Hóa đơn khơng có chữ kí của người thụ hưởng như thư tín dụng u cầu;  Hóa đơn cho thấy có giao hàng từng phần trong khi thư tín dụng khơng cho phép điều này;  Hóa đơn cho thấy giao hàng q số lượng mà thư tín dụng cho. .. báo khơng có nghĩa vụ thanh tốn thư tín dụng (mà chỉ chịu trách nhiệm kiểm tra tính hợp lệ bề ngồi của khoản tín dụng mà thơi)  Có xác nhận: ngân hàng thơng báo (ngân hàng xác nhận) gánh rủi ro thanh tốn như ngân hàng phát hành  Nếu một ngân hàng được ngân hàng phát hành ủy thác hay u cầu xác nhận khoản tín dụng nhưng khơng muốn làm điều đó, thì phải thơng báo ngay cho ngân hàng phát hành và có thể... tu chỉnh nhưng khơng xác nhận nội dung đó, và nếu vậy thì nó phải thơng báo ngay cho ngân hàng phát hành và cho người thụ hưởng trong nội dung thơng báo của mình  Các điều khoản và điều kiện của thư tín dụng gốc sẽ vẫn có hiệu lực đối với người thụ hưởng cho đến khi người thụ hưởng thơng báo chấp nhận nội dung tu chỉnh cho ngân hàng thơng báo  Người thụ hưởng cần thơng báo chấp nhận hay từ chối nội... hàng chỉ thò cho ngân hàng khác thực hiện dòch vụ thì phải chòu trách nhiệm đối với bất cứ phí hoa hồng, lệ phí, các chi phí hoặc thủ tục phí mà ngân hàng nhận chỉ thò đã chi ra liên quan tới các chỉ thò đó của mình Nếu tín dụng quy đònh các chi phí là do người thụ hưởng chòu và các chi phí đó không thể thu được hoặc khấu trừ vào số tiền thu được, thì ngân hàng phát hành vẫn phải có nghóa vụ thanh toán... định đánh giá là hợp lệ và chuyển các chứng từ đến ngân hàng phát hành để thanh tốn Ngân hàng phát hành L/C phát hiện có bất hợp lệ trên vận đơn và gửi trả bộ chứng từ để từ chối thanh tốn Thời hạn của L/C đã hết hiệu lực Hỏi người thụ hưởng L/C có thể đòi ngân hàng được chỉ định hay khơng? Nếu như lỗi của ngân hàng chỉ định khơng kiểm tra kỹ để phát hiện sớm lỗi bất hợp lệ của bộ chứng từ Giải quyết:... phí đó Tín dụng hoặc sửa đổi không được quy đònh rằng việc thông báo cho người thụ hưởng sẽ được thực hiện là có điều kiện, nó phụ thuộc vào việc ngân hàng thông báo hoặc ngân hàng thông báo thứ hai nhận được chi phí của người thụ hưởng d Người yêu cầu sẽ bò ràng buộc vào và có trách nhiệm bồi thường cho ngân hàng đối với mọi nghóa vụ và trách nhiệm được quy đònh bởi luật và tập quán nước ngoài Example:... By Payment THANH TỐN Vai trò các ngân hàng có thể: Ngân hàng xác nhận: Với điều kiện là các chứng từ qui định được xuất trình cho ngân hàng xác nhận hay cho bất kì ngân hàng được chỉ định nào, và miễn là những chứng từ đó hợp lệ, ngân hàng xác nhận sẽ phải: i Thực hiện nghĩa vụ thanh tốn nếu như khoản tín dụng được cấp theo: a Thanh tốn ngay, thanh tốn sau hoặc xác nhận với ngân hàng xác nhận; b Thanh . điều 5 của UCP600: Các Ngân hàng giao dịch trên cơ sở các chứng từ chứ không phải bằng hàng hóa, dịch vụ hay các giao dịch khác mà chứng từ có thể có liên. Về phía Ngân hàng cho rằng ngày phát hành L/C là ngày hiệu lực L/C, vì là ngày mà ngân hàng phát hành chịu trách nhiệm đối với L/C họ phát hành ra. Lý