QUY CHẾ QUẢN TRỊ NỘI BỘ NGÂN HÀNG TMCP NGOẠI THƯƠNG VIỆT NAM

` DỰ THẢO QUY CHẾ QUẢN TRỊ NỘI BỘ NGÂN HÀNG TMCP NGOẠI THƯƠNG VIỆT NAM (Ban hành kèm theo Quyết định số /QĐ-VCB-HĐQT ngày tháng năm HĐQT Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam) Tài liệu sử dụng với mục đích để phục vụ hoạt động Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam Việc sử dụng tài liệu tuân theo Quy định công tác văn quản lý văn Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam MỤC LỤC Chương I QUY ĐỊNH CHUNG Điều Phạm vi điều chỉnh .1 Điều Đối tượng áp dụng Điều Giải thích từ ngữ Điều Nguyên tắc áp dụng văn .2 Điều Các nguyên tắc quản trị Chương II CỔ ĐÔNG VÀ ĐẠI HỘI ĐỒNG CỔ ĐÔNG Điều Quyền nghĩa vụ cổ đông Điều Triệu tập họp Đại hội đồng cổ đông lập danh sách cổ đơng có quyền dự họp Đại hội đồng cổ đông .3 Điều Thông báo mời họp Đại hội đồng cổ đông .4 Điều Đăng ký ủy quyền dự họp Đại hội đồng cổ đông Điều 10 Báo cáo hoạt động Hội đồng quản trị họp Đại hội đồng cổ đông thường niên Điều 11 Báo cáo hoạt động Ban điều hành họp Đại hội đồng cổ đông thường niên Điều 12 Báo cáo hoạt động Ban kiểm soát họp Đại hội đồng cổ đông thường niên Điều 13 Thủ tục biểu họp Đại hội đồng cổ đông Điều 14 Lập biên họp Đại hội đồng cổ đông Điều 15 Công bố nghị Đại hội đồng cổ đông Điều 16 Thông qua định Đại hội đồng cổ đông hình thức lấy ý kiến cổ đơng văn Điều 17 Chi phí liên quan đến họp Đại hội đồng cổ đông Chương III THÀNH VIÊN HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ VÀ HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ Điều 18 Tiêu chuẩn điều kiện làm thành viên Hội đồng quản trị Điều 19 Đề cử thành viên Hội đồng quản trị .10 Điều 20 Cách thức bầu thành viên Hội đồng quản trị 11 Điều 21 Đương nhiên tư cách thành viên Hội đồng quản trị 12 Điều 22 Bãi nhiệm, miễn nhiệm thành viên Hội đồng quản trị 12 Chương IV 13 TỔ CHỨC HỌP HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ 13 Điều 23 Trình tự thủ tục tổ chức họp Hội đồng quản trị 13 Điều 24 Thông báo nghị quyết, định Hội đồng quản trị 14 Chương V 14 THÀNH VIÊN BAN KIỂM SOÁT VÀ BAN KIỂM SOÁT 14 Điều 25 Tiêu chuẩn điều kiện làm thành viên Ban kiểm soát .14 Điều 26 Đề cử thành viên Ban kiểm soát 14 Điều 27 Cách thức bầu thành viên Ban kiểm soát 15 Điều 28 Đương nhiên tư cách, miễn nhiệm, bãi nhiệm thành viên Ban kiểm soát……………… .15 Chương VI 16 THÀNH LẬP VÀ HOẠT ĐỘNG 16 CỦA CÁC ỦY BAN THUỘC HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ 16 Điều 29 Các Ủy ban giúp việc Hội đồng quản trị .16 Điều 30 Vai trò nhiệm vụ Ủy ban quản lý rủi ro 17 Điều 31 Vai trò nhiệm vụ Ủy ban nhân .17 Chương VII 18 NGƯỜI ĐIỀU HÀNH 18 Điều 32 Tiêu chuẩn điều kiện làm Người điều hành 18 Điều 33 Việc bổ nhiệm Người điều hành 19 Điều 34 Ký hợp đồng lao động với Người điều hành 20 Điều 35 Đương nhiên tư cách, miễn nhiệm, bãi nhiệm Tổng Giám đốc 20 Điều 36 Miễn nhiệm Người điều hành khác .21 Chương VIII 21 QUAN HỆ CÔNG TÁC GIỮA HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ, BAN KIỂM SOÁT VÀ NGƯỜI ĐIỀU HÀNH 21 Điều 37 Quan hệ công tác Hội đồng quản trị với Người điều hành 21 Điều 38 Quan hệ công tác Hội đồng quản trị với Ban kiểm soát 23 Điều 39 Phối hợp hoạt động Ban kiểm soát với Người điều hành 23 Chương IX 24 ĐÁNH GIÁ HOẠT ĐỘNG, KHEN THƯỞNG, KỶ LUẬT THÀNH VIÊN HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ, BAN KIỂM SOÁT VÀ NGƯỜI ĐIỀU HÀNH 24 Điều 40 Đánh giá hoạt động thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Ban kiểm soát Người điều hành 24 Điều 41 Tiêu chí đánh giá hoạt động 25 Điều 42 Xếp loại đánh giá cán 25 Điều 43 Khen thưởng 25 Điều 44 Kỷ luật .25 Chương X 26 NGƯỜI PHỤ TRÁCH QUẢN TRỊ NGÂN HÀNG 26 Điều 45 Tiêu chuẩn Người phụ trách quản trị Ngân hàng 26 Điều 46 Quyền hạn trách nhiệm Người phụ trách quản trị Ngân hàng .26 Điều 47 Trường hợp miễn nhiệm Người phụ trách quản trị Ngân hàng 27 Chương XI 27 NGĂN NGỪA XUNG ĐỘT LỢI ÍCH 27 Điều 48 Trách nhiệm trung thực tránh xung đột quyền lợi Người quản lý Ngân hàng 27 Điều 49 Giao dịch với người có liên quan 28 Điều 50 Đảm bảo quyền hợp pháp người có quyền lợi liên quan đến Ngân hàng………………… .28 Chương XII 28 TỔ CHỨC THỰC HIỆN 28 Điều 51 Sửa đổi, bổ sung thay 28 CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM NGÂN HÀNG TMCP Độc lập - Tự - Hạnh phúc NGOẠI THƯƠNG VIỆT NAM Hà Nội, ngày tháng năm 2021 Số: /QĐ-VCB-HĐQT QUYẾT ĐỊNH Ban hành Quy chế Quản trị nội Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ NGÂN HÀNG TMCP NGOẠI THƯƠNG VIỆT NAM Căn Luật Doanh nghiệp số 59/2020/QH14 Quốc hội nước Cộng hịa Xã hội Chủ nghĩa Việt Nam thơng qua ngày 17 tháng 06 năm 2020; Căn Luật Tổ chức tín dụng ngày 16/06/2010; Luật sửa đổi, bổ sung số điều Luật Tổ chức Tín dụng ngày 20/11/2017; Căn Luật Chứng khốn số 54/2019/QH14 Quốc hội nước Cộng hoà Xã hội Chủ nghĩa Việt Nam thông qua ngày 26/11/2019 văn sửa đổi, bổ sung, thay Luật thời điểm Căn Thông tư số 13/2018/TT-NHNN ngày 18/05/2018 Thông tư số 40/2018/TT-NHNN ngày 28/12/2018 sửa đổi, bổ sung số điều Thông tư số 13/2018/TT-NHNN Ngân hàng Nhà nước quy định hệ thống kiểm soát nội ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài; Căn Điều lệ tổ chức hoạt động Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam Đại hội đồng cổ đông thường niên năm 2019 Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam thông qua theo Nghị số 12/TN2019/NQ-ĐHĐCĐ ngày 26/04/2019, QUYẾT ĐỊNH: Điều Ban hành kèm theo Quyết định “Quy chế Quản trị nội Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam” Điều Quyết định có hiệu lực kể từ ngày / /2021 thay Quyết định số 655/QĐ-NHNT.HĐQT ngày 26/04/2019 Hội đồng quản trị Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam ban hành Quy chế Quản trị nội Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam Điều Các ông/bà thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Ban Điều hành, thành viên Ban Kiểm soát, Giám đốc Khối, Kế toán trưởng, Giám đốc Trung tâm/Ban, Trưởng Phịng/Ban/Trung tâm Trụ Sở chính, Giám đốc Chi nhánh, Trưởng Văn phòng đại diện, Chủ tịch Hội đồng thành viên Giám đốc/Tổng Giám đốc công ty 100% vốn Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam chịu trách nhiệm thi hành Quyết định này./ TM HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ CHỦ TỊCH Nơi nhận: - - Thống đốc NHNN (để b/cáo); Như Điều 3; Lưu: VT, CL&TKTH, PC Nghiêm Xuân Thành NGÂN HÀNG TMCP NGOẠI THƯƠNG VIỆT NAM CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập – Tự – Hạnh phúc QUY CHẾ QUẢN TRỊ NỘI BỘ NGÂN HÀNG TMCP NGOẠI THƯƠNG VIỆT NAM (Ban hành kèm theo Quyết định số 655/QĐ-VCB-HĐQT ngày 26 tháng 04 năm 2019 Hội đồng quản trị Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam) Chương I QUY ĐỊNH CHUNG Điều Phạm vi điều chỉnh Quy chế quy định vấn đề liên quan đến quản trị công ty Ngân hàng thương mại cổ phần Ngoại thương Việt Nam (“Ngân hàng”), bao gồm: Đại hội đồng cổ đông; Hội đồng quản trị; Ban kiểm soát; Người điều hành; Người phụ trách quản trị Ngân hàng; Ngăn ngừa xung đột lợi ích; Báo cáo công bố thông tin Điều Đối tượng áp dụng Quy chế áp dụng đối tượng sau: Cổ đông tổ chức, cá nhân người có liên quan cổ đơng Thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Ban kiểm soát, thành viên Ban điều hành, Người điều hành khác tổ chức, cá nhân người có liên quan đối tượng Tổ chức cá nhân có quyền lợi liên quan đến Ngân hàng Điều Giải thích từ ngữ Trong Quy chế này, từ ngữ hiểu sau: 1 Quản trị Ngân hàng: hệ thống nguyên tắc, bao gồm: a) Đảm bảo cấu quản trị hợp lý; b) Đảm bảo hiệu hoạt động Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát, Ban điều hành; c) Đảm bảo quyền lợi cổ đơng người có liên quan cổ đông; d) Đảm bảo đối xử công cổ đông; e) Công khai minh bạch hoạt động Ngân hàng Cổ đông lớn Ngân hàng: cổ đông sở hữu trực tiếp, gián tiếp từ 5% vốn cổ phần có quyền biểu trở lên Ngân hàng Thành viên Hội đồng quản trị không điều hành (sau gọi “Thành viên không điều hành”): thành viên Hội đồng quản trị khơng phải Tổng giám đốc, Phó Tổng giám đốc, Kế toán trưởng Người điều hành khác theo quy định Điều lệ Ngân hàng Người phụ trách quản trị Ngân hàng: người Hội đồng quản trị bổ nhiệm để thực trách nhiệm quyền hạn quy định Điều 46 Quy chế Các từ ngữ, thuật ngữ khác không định nghĩa Quy chế hiểu quy định Điều lệ Ngân hàng Điều Nguyên tắc áp dụng văn Trường hợp Quy chế khơng quy định quy định Điều lệ Ngân hàng quy định có liên quan pháp luật áp dụng Trường hợp có thay đổi Điều lệ Ngân hàng và/hoặc quy định pháp luật dẫn đến quy định Quy chế khác với quy định Điều lệ Ngân hàng và/hoặc quy định pháp luật áp dụng quy định Điều lệ Ngân hàng và/hoặc quy định pháp luật Điều Các nguyên tắc quản trị Tuân thủ quy định có liên quan pháp luật Điều lệ Ngân hàng Đảm bảo chế quản trị, điều hành Ngân hàng hiệu phù hợp với chuẩn mực, thông lệ quốc tế Tôn trọng đảm bảo quyền lợi hợp pháp cổ đông, đối xử công cổ đông Ngăn ngừa xung đột lợi ích Đảm bảo vai trị người có quyền lợi liên quan đến Ngân hàng Minh bạch hoạt động Ngân hàng Chương II CỔ ĐÔNG VÀ ĐẠI HỘI ĐỒNG CỔ ĐÔNG Điều Quyền nghĩa vụ cổ đông Ngồi quyền nghĩa vụ cổ đơng quy định Điều lệ Ngân hàng quy định có liên quan pháp luật, cổ đơng cịn có quyền sau đây: a) Quyền đối xử công Mỗi cổ phần loại tạo cho cổ đơng sở hữu quyền, nghĩa vụ lợi ích ngang Trường hợp Ngân hàng có loại cổ phần ưu đãi, quyền nghĩa vụ gắn liền với loại cổ phần ưu đãi phải Đại hội đồng cổ đông thông qua công bố đầy đủ cho cổ đông; b) Quyền tiếp cận đầy đủ thông tin định kỳ thông tin bất thường Ngân hàng công bố theo quy định pháp luật Cổ đơng có quyền bảo vệ quyền lợi hợp pháp Trường hợp định Đại hội đồng cổ đông vi phạm pháp luật Điều lệ Ngân hàng, định Hội đồng quản trị thông qua trái với quy định pháp luật Điều lệ Ngân hàng gây thiệt hại cho Ngân hàng, cổ đơng có quyền đề nghị hủy đình định theo quy định pháp luật Điều Triệu tập họp Đại hội đồng cổ đơng lập danh sách cổ đơng có quyền dự họp Đại hội đồng cổ đông Người triệu tập họp Đại hội đồng cổ đông phải gửi cho Sở giao dịch chứng khoán quan liên quan Thông báo việc chốt danh sách cổ đông có quyền dự họp Đại hội đồng cổ đơng chuẩn bị danh sách cổ đơng có quyền dự họp Đại hội đồng cổ đơng Danh sách cổ đơng có quyền dự họp Đại hội đồng cổ đông lập không sớm 10 (mười) ngày trước ngày Ngân hàng gửi giấy mời họp Đại hội đồng cổ đông phải lập xong chậm 31 (ba mươi mốt) ngày trước ngày khai mạc họp Đại hội đồng cổ đông dự kiến Ngân hàng phải công bố thông tin việc lập danh sách cổ đơng có quyền tham dự họp Đại hội đồng cổ đông tối thiểu 20 ngày trước ngày đăng ký cuối 1.1 Cuộc họp Đại hội đồng cổ đông thường niên tổ chức năm lần Hội đồng quản trị triệu tập thời hạn 04 (bốn) tháng kể từ ngày kết thúc năm tài khơng q 06 (sáu) tháng kể từ ngày kết thúc năm tài theo định Hội đồng quản trị Đại hội đồng cổ đông thường niên không tổ chức hình thức lấy ý kiến văn 1.2 Đại hội đồng cổ đông bất thường triệu tập họp số trường hợp định quy định khoản Điều 33 Điều lệ Ngân hàng Danh sách cổ đơng có quyền dự họp Đại hội đồng cổ đơng phải có họ, tên, địa thường trú, quốc tịch, số Thẻ cước công dân, Giấy chứng minh nhân dân, Hộ chiếu chứng thực cá nhân hợp pháp khác cổ đông cá nhân; tên, mã số doanh nghiệp số định thành lập, địa trụ sở cổ đơng tổ chức; số lượng cổ phần loại, số ngày đăng ký cổ đông cổ đông Cổ đơng có quyền kiểm tra, tra cứu, trích lục danh sách cổ đơng có quyền dự họp Đại hội đồng cổ đông; yêu cầu sửa đổi thông tin sai lệch bổ sung thông tin cần thiết danh sách cổ đơng có quyền dự họp Đại hội đồng cổ đơng Điều Thông báo mời họp Đại hội đồng cổ đông Thông báo mời họp Đại hội đồng cổ đông gửi cho tất cổ đơng có quyền dự họp phương thức bảo đảm, đồng thời công bố trang thông tin điện tử Ngân hàng Ủy ban Chứng khoán Nhà nước, Sở giao dịch chứng khoán, 01 (một) tờ báo trung ương 01 (một) tờ báo địa phương nơi Ngân hàng đặt trụ sở Thơng báo mời họp Đại hội đồng cổ đông gửi đến tất cổ đông Danh sách cổ đơng có quyền dự họp chậm 21 (hai mươi mốt) ngày trước ngày khai mạc họp Đại hội đồng cổ đơng (tính từ ngày mà thông báo gửi chuyển cách hợp lệ, trả cước phí bỏ vào hịm thư) Chương trình họp Đại hội đồng cổ đơng, tài liệu liên quan đến vấn đề biểu họp Đại hội đồng cổ đơng gửi cho cổ đơng có quyền dự họp đăng trang thông tin điện tử Ngân hàng Trong trường hợp tài liệu không gửi kèm thông báo mời họp Đại hội đồng cổ đông, thông báo mời họp phải nêu rõ đường dẫn đến tồn tài liệu họp để cổ đơng tiếp cận, bao gồm: a) Chương trình họp, tài liệu sử dụng họp; b) Danh sách thông tin chi tiết ứng viên trường hợp bầu thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Ban Kiểm soát; c) Phiếu biểu quyết; Điều 27 Cách thức bầu thành viên Ban kiểm soát Cách thức bầu thành viên Ban kiểm soát thực cách thức bầu thành viên Hội đồng quản trị quy định Điều 20 Quy chế Điều 28 Đương nhiên tư cách, miễn nhiệm, bãi nhiệm thành viên Ban kiểm soát Thành viên Ban kiểm soát đương nhiên tư cách thành viên Ban kiểm soát thuộc trường hợp sau đây: a) Không đủ tiêu chuẩn điều kiện theo quy định Điều 67 Điều lệ Ngân hàng; b) Mất lực hành vi dân sự, chết; c) Tư cách pháp nhân cổ đông tổ chức mà thành viên Ban kiểm sốt người đại diện theo ủy quyền chấm dứt; d) Tư cách làm người đại diện theo ủy quyền chấm dứt; e) Bị trục xuất khỏi lãnh thổ nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam; f) Ngân hàng bị thu hồi giấy phép thành lập hoạt động; g) Các trường hợp khác theo quy định pháp luật Thành viên Ban kiểm soát bị miễn nhiệm thuộc trường hợp sau đây: a) Năng lực hành vi dân bị hạn chế; b) Có đơn xin từ chức (trong nêu rõ lý xin từ chức) gửi Hội đồng quản trị Ban kiểm soát chấp thuận; c) Theo định Đại hội đồng cổ đông; d) Các trường hợp khác theo quy định Điều lệ Ngân hàng quy định Pháp luật Thành viên Ban kiểm soát bị bãi nhiệm thuộc trường hợp sau đây: a) Không hồn thành nhiệm vụ, cơng việc phân cơng; b) Khơng thực quyền nghĩa vụ 06 tháng liên tục, trừ trường hợp bất khả kháng c) Vi phạm nghiêm trọng vi phạm nhiều lần nghĩa vụ thành viên Ban kiểm soát theo quy định pháp luật Điều lệ Ngân hàng; d) Theo định Đại hội đồng cổ đông 15 Trong trường hợp khuyết thành viên Ban kiểm soát mà thành viên Ban kiểm sốt cịn lại khơng có chun mơn tài kế tốn, Trưởng Ban kiểm soát đề nghị Hội đồng quản trị triệu tập họp Đại hội đồng cổ đông bất thường để bầu bổ sung Trong thời hạn không 15 (mười lăm) ngày kể từ ngày Trưởng Ban kiểm soát bị tư cách thành viên Ban kiểm soát, thành viên Ban kiểm sốt có trách nhiệm tổ chức họp Ban kiểm soát để bầu thành viên Ban kiểm soát (đủ tiêu chuẩn, điều kiện theo quy định Pháp luật Điều lệ Ngân hàng) làm Trưởng Ban kiểm soát Trưởng Ban kiểm soát muốn từ chức phải có đơn gửi đến Hội đồng quản trị Ban kiểm soát Việc miễn nhiệm, bãi nhiệm bầu Trưởng Ban kiểm soát thực theo quy định hành pháp luật Điều lệ Ngân hàng Thành viên Ban kiểm sốt muốn từ chức phải có đơn gửi đến Hội đồng quản trị Ban kiểm sốt để trình Đại hội đồng cổ đơng họp gần định Trường hợp bị giảm 1/3 (một phần ba) số thành viên Ban kiểm sốt khơng đủ số thành viên Ban kiểm sốt tối thiểu theo quy định Điều lệ Ngân hàng, thời hạn không 15 (mười lăm) ngày kể từ ngày khơng đủ số thành viên Ban kiểm sốt theo quy định, Ban kiểm soát phải đề nghị Hội đồng quản trị triệu tập họp Đại hội đồng cổ đơng để bầu bổ sung thành viên Ban kiểm sốt Trong trường hợp khác, Đại hội đồng cổ đơng bầu thành viên Ban kiểm sốt để thay cho thành viên Ban kiểm soát đương nhiên tư cách, bị miễn nhiệm, bãi nhiệm bổ sung thành viên thiếu Chương VI THÀNH LẬP VÀ HOẠT ĐỘNG CỦA CÁC ỦY BAN THUỘC HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ Điều 29 Các Ủy ban giúp việc Hội đồng quản trị Hội đồng quản trị thành lập Ủy ban sau: a) Ủy ban quản lý rủi ro; b) Ủy ban nhân sự; c) Ủy ban khác thấy cần thiết Việc thành lập Ủy ban phải chấp thuận Đại hội đồng cổ đông 16 Ủy ban quản lý rủi ro Ủy ban nhân phải đảm bảo ủy ban có phần hai (1/2) số thành viên có quyền biểu thành viên khơng phải người điều hành Hội đồng quản trị quy định chi tiết việc thành lập Ủy ban, trách nhiệm Ủy ban, trách nhiệm thành viên Ủy ban trách nhiệm thành viên độc lập Hội đồng quản trị cử tham gia Ủy ban Người đứng đầu Ủy ban phải thành viên Hội đồng quản trị Hội đồng quản trị bổ nhiệm, miễn nhiệm Hội đồng quản trị bổ nhiệm 01 (một) thành viên độc lập Hội đồng quản trị thành viên Ủy ban quản lý rủi ro Các Ủy ban có nhiệm vụ hỗ trợ hoạt động Hội đồng quản trị, tham mưu, chuẩn bị vấn đề liên quan đưa họp Hội đồng quản trị trình bày ý kiến, khuyến nghị trước Hội đồng quản trị Việc thành lập hoạt động Ủy ban thực sau: a) Hội đồng quản trị định thành lập Ủy ban Trong trường hợp xét thấy cần thiết có đủ sở, Hội đồng quản trị có quyền lựa chọn định thành viên Ủy ban b) Một Ủy ban phải có tối thiểu 03 (ba) thành viên, gồm Trưởng ban thành viên Hội đồng quản trị thành viên khác Hội đồng quản trị định, bổ nhiệm, miễn nhiệm theo quy định Điều lệ Ngân hàng Một thành viên Hội đồng quản trị làm Trưởng ban Ủy ban Ủy ban Quản lý Rủi ro phải có tối thiểu thành viên thành viên độc lập Hội đồng quản trị c) Hội đồng quản trị, thành lập Ủy ban, phải ban hành quy chế làm việc chức năng, nhiệm vụ Ủy ban Ngay sau ban hành, Ngân hàng gửi quy định nội tới Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (thông qua Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) để báo cáo d) Sau thành lập, Trưởng ban triệu tập họp, phân công nhiệm vụ cho thành viên để thực chức nhiệm vụ Ủy ban phù hợp với quy chế làm việc Ủy ban Hội đồng quản trị ban hành Điều 30 Vai trò nhiệm vụ Ủy ban quản lý rủi ro Vai trò nhiệm vụ Ủy ban quản lý rủi ro thực theo quy định hành Quy chế Tổ chức Hoạt động Hội đồng quản trị Đại hội đồng cổ đông thông qua, quy chế làm việc chức năng, nhiệm vụ Ủy ban quản lý rủi ro Hội đồng quản trị ban hành Điều 31 Vai trò nhiệm vụ Ủy ban nhân Vai trò nhiệm vụ Ủy ban nhân thực theo quy định hành Quy chế Tổ chức hoạt động Hội đồng quản trị Đại hội 17 đồng cổ đông thông qua, quy chế làm việc chức năng, nhiệm vụ Ủy ban nhân Hội đồng quản trị ban hành Chương VII NGƯỜI ĐIỀU HÀNH Điều 32 Tiêu chuẩn điều kiện làm Người điều hành Người điều hành phải đáp ứng đầy đủ tiêu chuẩn điều kiện chung sau đây: a) Từ 25 (hai mươi lăm) tuổi trở lên có đủ lực hành vi dân sự; b) Có lực chun mơn có khả điều hành; c) Được tín nhiệm cương vị công tác, nằm quy hoạch nguồn cán Ngân hàng; d) Không thuộc đối tượng không làm cán quản lý lĩnh vực mà đảm nhiệm theo quy định Pháp luật; e) Có đại học trở lên ngành kinh tế, quản trị kinh doanh, luật lĩnh vực chun mơn mà đảm nhiệm có trình độ ngoại ngữ phù hợp; f) Phải cư trú Việt Nam thời gian đương nhiệm; g) Có sức khỏe, phẩm chất đạo đức tốt trung thực h) Các tiêu chuẩn điều kiện khác theo quy định nội Ngân hàng Hội đồng quản trị ban hành có hiệu lực thời kỳ Tổng Giám đốc phải đáp ứng đủ tiêu chuẩn điều kiện sau: a) Có đủ lực hành vi dân không thuộc đối tượng bị cấm quản lý doanh nghiệp theo quy định Luật Doanh nghiệp; b) Không thuộc đối tượng không Tổng Giám đốc theo quy định Luật Tổ chức tín dụng quy định khác có liên quan pháp luật; c) Có đại học trở lên ngành kinh tế, quản trị kinh doanh, luật; Có 05 (năm) năm người điều hành tổ chức tín dụng có 05 (năm) năm Tổng giám đốc (Giám đốc), Phó Tổng giám đốc (Phó giám đốc) doanh nghiệp có vốn chủ sở hữu tối thiểu mức vốn pháp định loại hình tổ chức tín dụng tương ứng có 05 (năm) năm làm việc trực tiếp lĩnh vực tài chính, ngân hàng, kế tốn, kiểm tốn 18 có 10 (mười) năm làm việc trực tiếp lĩnh vực tài chính, ngân hàng, kế tốn, kiểm tốn; d) Có sức khoẻ, có đạo đức nghề nghiệp trung thực; e) Cư trú Việt Nam thời gian đương nhiệm Phó Tổng Giám đốc phải đáp ứng đủ tiêu chuẩn điều kiện sau: a) Đáp ứng tiêu chuẩn điều kiện quy định điểm a, d e khoản Điều này; b) Khơng thuộc đối tượng khơng Phó Tổng Giám đốc theo quy định Luật Tổ chức tín dụng quy định khác có liên quan pháp luật; c) Có đại học trở lên ngành kinh tế, quản trị kinh doanh, luật lĩnh vực chun mơn mà đảm nhiệm có trình độ đại học trở lên ngồi chun ngành, lĩnh vực nêu có 03 (ba) năm làm việc trực tiếp lĩnh vực ngân hàng, tài lĩnh vực chun mơn mà đảm nhiệm Tổng giám đốc khơng đồng thời đảm nhiệm chức vụ sau đây: a) Chủ tịch Hội đồng quản trị, thành viên Hội đồng quản trị, Chủ tịch Hội đồng thành viên, thành viên Hội đồng thành viên, Chủ tịch công ty, Tổng Giám đốc (Giám đốc), Phó Tổng Giám đốc (Phó Giám đốc) chức danh tương đương doanh nghiệp khác; b) Thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Hội đồng thành viên, thành viên Ban kiểm sốt tổ chức tín dụng khác, trừ trường hợp tổ chức cơng ty Ngân hàng Phó Tổng giám đốc khơng đồng thời đảm nhiệm chức vụ sau đây: a) Thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Hội đồng thành viên, thành viên Ban kiểm sốt tổ chức tín dụng khác, trừ trường hợp tổ chức cơng ty Ngân hàng; b) Tổng giám đốc (Giám đốc), Phó Tổng giám đốc (Phó giám đốc) chức danh tương đương doanh nghiệp khác Điều 33 Việc bổ nhiệm Người điều hành Hội đồng quản trị định bổ nhiệm Người điều hành phù hợp quy định pháp luật, Điều lệ quy định nội Ngân hàng Hội đồng quản trị ban hành có hiệu lực thời kỳ 19 Trình tự, thủ tục bổ nhiệm Người điều hành thực theo quy định nội Ngân hàng Hội đồng quản trị ban hành có hiệu lực thời kỳ Điều 34 Ký hợp đồng lao động với Người điều hành Chủ tịch Hội đồng quản trị thay mặt Hội đồng quản trị đại diện cho Ngân hàng ký hợp đồng lao động với Tổng giám đốc, Phó Tổng giám đốc, Kế tốn trưởng, Giám đốc khối Chủ tịch Hội đồng quản trị người Chủ tịch Hội đồng quản trị ủy quyền đại diện Ngân hàng ký hợp đồng lao động với Người điều hành khác theo quy định nội Ngân hàng thời kỳ Điều 35 Đương nhiên tư cách, miễn nhiệm, bãi nhiệm Tổng Giám đốc Tổng Giám đốc đương nhiên tư cách Tổng Giám đốc thuộc trường hợp sau: a) Không đủ tiêu chuẩn điều kiện theo quy định Điều 59 Điều lệ Ngân hàng b) Mất lực hành vi dân sự, chết c) Bị trục xuất khỏi lãnh thổ nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam d) Ngân hàng bị thu hồi giấy phép thành lập hoạt động e) Khi hợp đồng thuê Tổng Giám đốc hết hiệu lực f) Các trường hợp khác theo quy định pháp luật Tổng Giám đốc bị miễn nhiệm thuộc trường hợp sau đây: a) Năng lực hành vi dân bị hạn chế b) Có đơn xin từ chức (trong nêu rõ lý xin từ chức) gửi Hội đồng quản trị Ban kiểm soát c) Theo định Hội đồng quản trị d) Các trường hợp khác theo quy định Điều lệ Ngân hàng Pháp luật Hội đồng quản trị miễn nhiệm Tổng Giám đốc theo điểm c khoản Điều có 2/3 (hai phần ba) thành viên Hội đồng quản trị, không bao gồm Tổng Giám đốc trường hợp Tổng Giám đốc đồng thời thành viên Hội đồng quản trị, bỏ phiếu tán thành Tổng Giám đốc bị miễn nhiệm có 20 quyền phản đối việc miễn nhiệm họp Đại hội đồng cổ đông gần Trong trường hợp Tổng Giám đốc đương nhiên tư cách Tổng Giám đốc, bị miễn nhiệm, bãi nhiệm, Hội đồng quản trị gửi thông báo văn cho Ngân hàng Nhà nước quan nhà nước khác có thẩm quyền cử người tạm thay Trong thời hạn tối đa 30 (ba mươi) ngày kể từ ngày thông báo, Hội đồng quản trị tiến hành thủ tục để bổ nhiệm thuê Tổng Giám đốc Điều 36 Miễn nhiệm Người điều hành khác Việc miễn nhiệm Người điều hành khác thực theo quy định nội Ngân hàng Hội đồng quản trị ban hành có hiệu lực thời kỳ Chương VIII QUAN HỆ CÔNG TÁC GIỮA HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ, BAN KIỂM SOÁT VÀ NGƯỜI ĐIỀU HÀNH Điều 37 Quan hệ công tác Hội đồng quản trị với Người điều hành Quan hệ công tác làm việc phát triển mối quan hệ với quan cấp trên, ban ngành liên quan, đối tác khách hàng lớn, báo chí nội dung có liên quan khác thực sau: a) Chủ tịch Hội đồng quản trị người đại diện thay mặt Ngân hàng buổi làm việc tổ chức kiện với lãnh đạo quan cấp trên, với ban ngành có liên quan, với đối tác kinh doanh khách hàng lớn quan trọng, với báo chí (trừ công bố thông tin theo Quy chế công bố thông tin Ngân hàng) Trường hợp không tham dự được, Chủ tịch Hội đồng quản trị uỷ quyền cho thành viên Hội đồng quản trị khác thành viên Ban điều hành thực Trường hợp Chủ tịch Hội đồng quản trị uỷ quyền, sau tham dự, người uỷ quyền phải báo cáo lại để Chủ tịch Hội đồng quản trị nắm bắt đầy đủ nội dung b) Tại buổi làm việc tiếp khách quan trọng, người chủ trì định thành phần khác tham dự, bao gồm thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Ban điều hành thành viên Ban kiểm soát phân cơng theo dõi mảng việc có liên quan c) Các phịng/ban/trung tâm có liên quan Trụ sở chịu trách nhiệm chuẩn bị nội dung lo hậu cần cho buổi làm việc tiếp khách theo đạo người chủ trì 21 Quan hệ cơng tác triển khai nhiệm vụ giao thực sau: a) Tại phiên họp Hội đồng quản trị, Chủ tịch Hội đồng quản trị/người chủ trì phiên họp nội dung họp để định mời thêm Phó Tổng giám đốc Người điều hành khác phụ trách mảng việc có liên quan dự họp tham gia ý kiến (nếu có) b) Tại phiên họp định kỳ đột xuất Ban điều hành phiên họp liên quan đến nội dung quan trọng thành viên Ban điều hành chủ trì, người chủ trì nội dung họp để định mời Chủ tịch Hội đồng quản trị thành viên Hội đồng quản trị có liên quan tham dự họp đóng góp ý kiến (nếu có) Nội dung họp phải lập thành biên gửi cho Chủ tịch Hội đồng quản trị để báo cáo c) Thành viên Ban điều hành Người điều hành khác thực báo cáo theo định kỳ công việc theo quy định Pháp luật quy định nội Ngân hàng d) Tổng giám đốc chịu trách nhiệm báo cáo văn cho Chủ tịch Hội đồng quản trị Đại hội đồng cổ đông việc thực nhiệm vụ quyền hạn giao, theo định kỳ (quí, tháng, năm) có u cầu e) Ngồi thơng tin báo cáo định kỳ, theo yêu cầu thành viên Hội đồng quản trị, Ban điều hành Người điều hành khác thực báo cáo trực tiếp cung cấp thơng tin, báo cáo có liên quan đến mảng việc mà thành viên Hội đồng quản trị phân công thực f) Ban điều hành Người điều hành khác chịu trách nhiệm tạo điều kiện thuận lợi để Chủ tịch Hội đồng quản trị thành viên Hội đồng quản trị tiếp cận thông tin, báo cáo khoảng thời gian nhanh g) Trường hợp phát rủi ro ảnh hưởng lớn đến uy tín hoạt động kinh doanh Ngân hàng việc xét thấy cần thiết khác, Tổng Giám đốc, Phó Tổng Giám đốc Người điều hành khác cần báo cáo cho Chủ tịch Hội đồng quản trị thành viên Hội đồng quản trị trực dõi mảng việc Tổng Giám đốc đạo việc báo cáo cho Hội đồng quản trị theo quy định Pháp luật quy định nội Ngân hàng Mọi định ý kiến đạo điều hành Tổng giám đốc, Phó Tổng giám đốc có liên quan đến mảng việc lớn có tính chất thay đổi quy trình nghiệp vụ có liên quan đến sản phẩm dịch vụ ngân hàng phải gửi 01 (một) đến Chủ tịch Hội đồng quản trị để báo cáo Các Phó Tổng giám đốc có trách 22 nhiệm báo cáo kịp thời với Tổng giám đốc định ý kiến đạo lớn phạm vi mảng nghiệp vụ phân công/giao Điều 38 Quan hệ công tác Hội đồng quản trị với Ban kiểm soát Chủ tịch Hội đồng quản trị bảo đảm thành viên Ban kiểm soát mời tham dự họp định kỳ hay bất thường Hội đồng quản trị Ngồi thơng tin báo cáo định kỳ, thành viên Ban kiểm sốt có quyền đề nghị Hội đồng quản trị cung cấp thông tin, tài liệu công tác quản lý, điều hành hoạt động kinh doanh Ngân hàng Hội đồng quản trị bảo đảm tất thơng tin tài thông tin khác cung cấp cho thành viên Hội đồng quản trị nghị quyết, định biên họp Hội đồng quản trị cung cấp cho thành viên Ban kiểm soát với việc cung cấp cho thành viên Hội đồng quản trị Hội đồng quản trị phối hợp với Ban kiểm soát, phận kiểm toán nội kiểm toán nội giám sát quản lý cấp cao Hội đồng quản trị; thực kiến nghị Ban kiểm soát báo cáo kết kiểm tốn nội (nếu có) Hội đồng quản trị thơng báo cho Ban kiểm sốt kết thực kiến nghị Điều 39 Phối hợp hoạt động Ban kiểm soát với Người điều hành Trường hợp xét thấy cần thiết, thành viên Ban điều hành Người điều hành khác mời Trưởng Ban kiểm soát thành viên Ban kiểm soát tham dự họp Ban điều hành họp khác Khi tham dự họp, Trưởng Ban kiểm soát thành viên Ban kiểm sốt góp ý kiến (nếu có) Thành viên Ban điều hành Người điều hành khác gửi cho Ban kiểm soát 01 (một) biên họp Thành viên Ban điều hành Người điều hành khác thực báo cáo theo quy định Pháp luật quy định nội Ngân hàng Ngồi thơng tin báo cáo định kỳ, theo yêu cầu Trưởng Ban kiểm soát, thành viên Ban điều hành Người điều hành khác thực báo cáo trực tiếp cung cấp thơng tin, báo cáo có liên quan đến mảng việc mà thành viên Ban điều hành Người điều hành phân cơng thực Trường hợp phát rủi ro ảnh hưởng lớn đến uy tín hoạt động kinh doanh Ngân hàng, thành viên Ban điều hành Người điều hành khác cần báo cáo cho Trưởng Ban kiểm soát thành viên Ban kiểm soát trực dõi mảng việc 23 Thành viên Ban điều hành Người điều hành khác chịu trách nhiệm tạo điều kiện thuận lợi để Trưởng Ban kiểm soát thành viên Ban kiểm sốt tiếp cận thơng tin, báo cáo khoảng thời gian nhanh Tổng Giám đốc phối hợp với Ban kiểm soát, phận kiểm toán nội kiểm toán nội giám sát quản lý cấp cao Tổng giám đốc; tiếp nhận báo cáo nội kiểm toán nội bộ, tổ chức thực kiến nghị Ban kiểm soát Tổng giám đốc báo cáo kết kiểm tốn nội (nếu có) báo cáo Ban kiểm soát kết thực kiến nghị Các văn báo cáo Tổng giám đốc trình Hội đồng quản trị phải gửi đến Trưởng Ban kiểm soát thời điểm theo phương thức gửi đến thành viên Hội đồng quản trị Chương IX ĐÁNH GIÁ HOẠT ĐỘNG, KHEN THƯỞNG, KỶ LUẬT THÀNH VIÊN HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ, BAN KIỂM SOÁT VÀ NGƯỜI ĐIỀU HÀNH Điều 40 Đánh giá hoạt động thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Ban kiểm soát Người điều hành Tuỳ thuộc vào định Hội đồng quản trị, việc đánh giá hoạt động thành viên Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát, thành viên Ban điều hành Người điều hành khác thực theo cách thức sau đây: a) Tự nhận xét đánh giá; b) Đánh giá hoạt động định kỳ 06 (sáu) tháng; c) Đánh giá hoạt động hàng năm tiến hành vào dịp cuối năm; d) Tổ chức lấy phiếu thăm dị, tín nhiệm đột xuất; e) Cách thức khác Hội đồng quản trị lựa chọn vào thời điểm Hội đồng quản trị tiến hành đánh giá hoạt động thành viên Hội đồng quản trị chức danh Hội đồng quản trị bổ nhiệm Ban kiểm soát tiến hành đánh giá hoạt động thành viên Ban kiểm soát chức danh khác Ban kiểm soát bổ nhiệm Tổng giám đốc tiến hành đánh giá hoạt động chức danh Tổng giám đốc bổ nhiệm 24 Điều 41 Tiêu chí đánh giá hoạt động Tiêu chí đánh giá hoạt động thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Ban kiểm soát, thành viên Ban điều hành Người điều hành khác bao gồm: Kết thực công việc giao gồm mức độ hoàn thành, khối lượng, chất lượng, hiệu công việc cá nhân phát triển, kết hoạt động đơn vị; Phẩm chất đạo đức, lối sống, nhận thức, tư tưởng, việc tuân thủ chấp hành Điều lệ Ngân hàng, chủ trương, sách Ngân hàng quy định Pháp luật; Tinh thần học tập nâng cao trình độ, tính trung thực, cầu thị cơng tác, ý thức tổ chức, kỷ luật, tinh thần trách nhiệm cơng việc giao vị trí đảm nhiệm; Khả quản lý, phong cách, thái độ quản lý công việc, việc chống quan liêu, tham nhũng, lãng phí; Đồn kết, phối hợp đơn vị, với đơn vị mức độ tín nhiệm với nhân viên Điều 42 Xếp loại đánh giá cán Căn vào kết đánh giá, việc xếp loại thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Ban kiểm soát, thành viên Ban điều hành Người điều hành khác thực theo quy định nội Ngân hàng Hội đồng quản trị ban hành có hiệu lực thời kỳ Các văn đánh giá hoạt động thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Ban kiểm soát, thành viên Ban điều hành Người điều hành khác phải lưu giữ hồ sơ cá nhân Ngân hàng Điều 43 Khen thưởng Các thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Ban kiểm soát, thành viên Ban điều hành Người điều hành khác có thành tích việc quản trị, điều hành Ngân hàng nhiệm vụ khác giao xem xét, khen thưởng theo quy định pháp luật Ngân hàng Các hình thức khen thưởng, tiêu chuẩn cụ thể hình thức khen thưởng, trình tự, thủ tục khen thưởng thực theo Quy chế khen thưởng, kỷ luật Ngân hàng thời kỳ Điều 44 Kỷ luật Các thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Ban kiểm soát, thành viên Ban điều hành Người điều hành khác trình thực thi nhiệm vụ 25 mà vi phạm quy định khác có liên quan pháp luật, Điều lệ Ngân hàng quy định khác có liên quan Ngân hàng tuỳ theo tính chất, mức độ hậu hành vi vi phạm bị xử lý kỷ luật theo quy định pháp luật và/hoặc Ngân hàng Hội đồng quản trị có thẩm quyền định kỷ luật chức danh Hội đồng quản trị bổ nhiệm Tổng giám đốc có thẩm quyền định kỷ luật chức danh Tổng giám đốc bổ nhiệm Ban kiểm sốt có thẩm quyền định kỷ luật chức danh Ban kiểm soát bổ nhiệm Nguyên tắc xử lý vi phạm kỷ luật, hình thức xử lý vi phạm kỷ luật, trình tự, thủ tục xử lý vi phạm kỷ luật thực theo quy định nội Ngân hàng có hiệu lực thời kỳ Chương X NGƯỜI PHỤ TRÁCH QUẢN TRỊ NGÂN HÀNG Điều 45 Tiêu chuẩn Người phụ trách quản trị Ngân hàng Người phụ trách quản trị Ngân hàng phải người có hiểu biết pháp luật, không đồng thời làm việc cho cơng ty kiểm tốn độc lập thực kiểm tốn báo cáo tài Ngân hàng Điều 46 Quyền hạn trách nhiệm Người phụ trách quản trị Ngân hàng Hội đồng quản trị bổ nhiệm 01 (một) người làm nhiệm vụ người phụ trách quản trị Ngân hàng Người phụ trách quản trị Ngân hàng kiêm nhiệm làm Thư ký Ngân hàng theo quy định khoản Điều 152 Luật doanh nghiệp Người phụ trách quản trị Ngân hàng có quyền nghĩa vụ sau: a) Tư vấn cho Hội đồng quản trị việc tổ chức họp Đại hội đồng cổ đông theo quy định công việc liên quan Ngân hàng cổ đông; b) Chuẩn bị họp Hội đồng quản trị Đại hội đồng cổ đông theo yêu cầu Hội đồng quản trị; c) Tư vấn thủ tục họp; d) Tham dự họp; e) Tư vấn thủ tục lập nghị Hội đồng quản trị phù hợp với luật pháp; 26 f) Cung cấp thơng tin tài chính, biên họp Hội đồng quản trị thông tin khác cho thành viên Hội đồng quản trị; g) Giám sát báo cáo Hội đồng quản trị hoạt động công bố thông tin Ngân hàng; h) Bảo mật thông tin theo quy định pháp luật Điều lệ Ngân hàng; i) Các quyền nghĩa vụ khác theo quy định pháp luật Điều lệ Ngân hàng Điều 47 Trường hợp miễn nhiệm Người phụ trách quản trị Ngân hàng Việc miễn nhiệm Người phụ trách quản trị Ngân hàng thực theo quy định nội Ngân hàng Hội đồng quản trị ban hành có hiệu lực thời kỳ Chương XI NGĂN NGỪA XUNG ĐỘT LỢI ÍCH Điều 48 Trách nhiệm trung thực tránh xung đột quyền lợi Người quản lý Ngân hàng Thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Ban kiểm soát, Tổng giám đốc Người quản lý Ngân hàng khác phải cơng khai lợi ích liên quan theo quy định Luật doanh nghiệp văn pháp luật liên quan Thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Ban kiểm soát, Tổng giám đốc, Người quản lý Ngân hàng khác người có liên quan thành viên khơng sử dụng thơng tin có nhờ chức vụ để tư lợi cá nhân hay để phục vụ lợi ích tổ chức cá nhân khác Thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Ban kiểm soát, Tổng giám đốc Người quản lý Ngân hàng khác có nghĩa vụ thơng báo cho Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát giao dịch Ngân hàng, công ty con, công ty Ngân hàng nắm quyền kiểm soát 50% trở lên vốn điều lệ với thành viên với người có liên quan thành viên theo quy định pháp luật Đối với hợp đồng giao dịch đối tượng nêu Đại hội đồng cổ đông Hội đồng quản trị chấp thuận, Ngân hàng phải thực công bố thông tin nghị theo quy định pháp luật chứng khoán công bố thông tin 27 Thành viên Hội đồng quản trị không biểu hợp đồng, giao dịch mang lại lợi ích cho thành viên người có liên quan thành viên theo quy định Luật doanh nghiệp Điều lệ Ngân hàng Thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Ban kiểm soát, Tổng giám đốc, Người quản lý Ngân hàng khác người có liên quan thành viên không sử dụng thông tin chưa phép công bố Ngân hàng tiết lộ cho người khác để thực giao dịch có liên quan Điều 49 Giao dịch với người có liên quan Khi tiến hành giao dịch với người có liên quan, Ngân hàng phải ký kết hợp đồng văn theo nguyên tắc bình đẳng, tự nguyện Ngân hàng áp dụng biện pháp cần thiết để ngăn ngừa người có liên quan can thiệp vào hoạt động Ngân hàng gây tổn hại cho lợi ích Ngân hàng thơng qua việc kiểm soát hợp đồng, giao dịch mua bán, giá hàng hóa dịch vụ Ngân hàng Ngân hàng áp dụng biện pháp cần thiết để ngăn ngừa cổ đơng người có liên quan tiến hành giao dịch làm thất thoát vốn, tài sản nguồn lực khác Ngân hàng Điều 50 Đảm bảo quyền hợp pháp người có quyền lợi liên quan đến Ngân hàng Ngân hàng phải thực trách nhiệm với cộng đồng người có quyền lợi liên quan đến Ngân hàng theo quy định hành pháp luật Điều lệ Ngân hàng Ngân hàng phải tuân thủ quy định pháp luật lao động, môi trường xã hội Chương XII TỔ CHỨC THỰC HIỆN Điều 51 Sửa đổi, bổ sung thay Việc sửa đổi, bổ sung thay Quy chế Hội đồng quản trị trình Đại hội đồng cổ đơng xem xét, định./ TM HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ CHỦ TỊCH Nghiêm Xuân Thành 28 29 ... khác không định nghĩa Quy chế hiểu quy định Điều lệ Ngân hàng Điều Nguyên tắc áp dụng văn Trường hợp Quy chế khơng quy định quy định Điều lệ Ngân hàng quy định có liên quan pháp luật áp dụng... lệ Ngân hàng và/hoặc quy định pháp luật dẫn đến quy định Quy chế khác với quy định Điều lệ Ngân hàng và/hoặc quy định pháp luật áp dụng quy định Điều lệ Ngân hàng và/hoặc quy định pháp luật Điều... có quy? ??n lợi liên quan đến Ngân hàng Minh bạch hoạt động Ngân hàng Chương II CỔ ĐÔNG VÀ ĐẠI HỘI ĐỒNG CỔ ĐÔNG Điều Quy? ??n nghĩa vụ cổ đông Ngồi quy? ??n nghĩa vụ cổ đơng quy định Điều lệ Ngân hàng quy