Đang tải... (xem toàn văn)
CDV Tài chính – Ngân hàng là một ngành khá là rộng, liên quan đến tất cả các dịch vụ giao dịch, luân chuyển tiền tệ. Vì vậy có rất nhiều các lĩnh vực chuyên ngành hẹp. Ngành Tài chính – Ngân hàng chia thành nhiều lĩnh vực khác nhau: Chuyên ngành Tài chính, chuyên ngành Ngân hàng, chuyên ngành Phân tích tài chính, Quỹ tín dụng…
BÀI THUYẾT TRÌNH I Tầm quan trọng kinh doanh ngoại tệ II Các hoạt động giao dịch hối đoái phạm vi giao dịch III Các kỹ thuật giao dịch cụ thể IV Các sản phẩm kinh doanh ngoại tệ áp dụng I Tầm quan trọng kinh doanh ngoại tệ - Ngoại tệ chủ đề nóng giới ngân hàng Để bạn có nhu cầu tìm hiểu cách thức kinh doanh ngoại hối tơi xin tóm tắt quy trình kinh doanh ngoại tệ mà ngân hàng dang áp dụng - Trong thời gian gần thị trường tài tiền tệ ln dậy sóng với biến đổi thất thường lãi suất liên ngân hàng, tỷ giá đồng USD, ngân hàng không lường hết thay đổi Để hiểu rõ cách thức kinh doanh ngoại tệ ngân hàng sao, theo tôi, vấn đề cần quan tâm bạn Saganors nói chung bạn làm lĩnh vực ngân hàng nói riêng Bằng kinh nghiệm thực tế tài liệu tham khảo ngân hàng xin trình bày quy trình cụ thể kinh doanh ngoại tệ mà ngân hàng nước tiến hành II Các hoạt động giao dịch hối đoái phạm vi giao dịch Hoạt động giao dịch hối đoái Ngân hàng bao gồm: Mua bán ngoại tệ với đối tác / khách hàng nhằm thỏa mãn nhu cầu muốn mua bán đối tác/ khách hàng; Mua bán ngoại tệ với đối tác nhằm điều chỉnh trạng thái ngoại hối đồng tiền Ngân hàng để giảm thiểu rủi ro Mua bán ngoại tệ hội sở với Chi nhánh, phòng giao dịch nhằm thỏa mãn nhu cầu muồn mua bán Chi nhánh, phòng giao dịch v Phạm vi giao dịch: Bộ phận nguồn vốn thực tồn họat động giao dịch hối đối Chi nhánh, phòng giao dịch thực họat động giao dịch hối đoái hạn mức trạng thái ngoại tệ đơn vị quy trình kinh doanh ngoại tệ Chi nhánh, phòng giao dịch vCác loại hình giao dịch - Giao dịch hối đối giao - Giao dịch hối đoái kỳ hạn - Giao dịch hối đoái hoán đổi III Các kỹ thuật giao dịch cụ thể 1) Nguyên tắc niêm yết tỉ giá phí quyền chọn: Bộ phận nguồn vốn nơi lập Bảng niêm yết tỉ giá giao dịch hàng ngày áp dụng thống cho toàn Ngân hàng Tỷ giá niêm yết tính tốn kỹ thuật cho vừa phù hợp với cung cầu thị trường vừa nằm biên độ giao động cho phép ngân hàng nhà nước Bảng niêm yết tỉ giá đầu ngày phải lập cập nhật vào hệ thống chương trình quản lý Ngân hàng máy tính chậm đầu làm việc ngày làm việc Tỷ giá phải chuyển chi nhánh phải nhập tỉ giá vào bảng điện tử hội sở để khách hàng tham chiếu Trong ngày làm việc, có phát sinh biến động lớn tỉ giá loại ngoại tệ niêm yết phải lập bảng niêm yết tỉ giá giao dịch thực công bố tỉ giá tương tự việc công bố tỉ giá đầu ngày làm việc.v.v 2) Thực giao dịch với đối tác khách hàng : Việc thực giao dịch với đối tác /khách hàng Dealer thực Các phương tiện thực giao dịch là: điện thoại, fax Cần lưu ý tất giao dịch qua điện thoại coi hợp lệ giao dịch thực thông qua Ngân hàng 3) Tạo liệu giao dịch: Sau hoàn tất việc thực giao dịch với đối tác/khách hàng Dealer phải nhập nội dung giao dịch vào hệ thống quản lý giao dịch (trading system) in “Phiếu giao dịch” để chuyển sang cho Bộ phận kiểm soát rủi ro 4) Kiểm soát giao dịch: Ngay sau nhận giao dịch từ hệ thống quản lý giao dịch “Phiếu giao dịch cho Dealer chuyển sang, Bộ phận kiểm soát rủi ro phải thực bước sau: Kiểm tra tỷ giá giao dịch có phải tỷ giá cơng bố tỷ giá giao dịch thị trường hay không; Kiểm tra hạn mức đối tác khách hàng; Kiểm tra tiền cọc (nếu có); Kiểm tra hạn mức giao dịch Dealer 5) Xác nhận giao dịch: Việc thực xác nhận nhân viên hỗ trợ giao dịch thực hiện: Đối với giao dịch hối đoái giao (spot) cần xác nhận lại với đối tác khách hàng fax, văn điện xác nhận (swift); Đối với giao dịch hối đoái kỳ hạn (forward), hốn đổi quyền chọn ngân hàng đối tác khách hàng phải ký kết hợp đồng chi tiết văn điện xác nhận 6) Thanh toán giao dịch: Việc thực toán giao dịch nhân viên hỗ trợ giao dịch thực Giao dịch giao ngay: Việc toán theo thỏa thuận cụ thể thời điểm chuyển tiền đối tác/khách hàng phải thực kết thúc chậm vòng ngày làm việc sau ngày cam kết mua bán; Giao dịch kỳ hạn: Ngày toán ngày làm việc cuối kỳ hạn giao dịch ghi rõ hợp đồng đuợc ký kết Ngân hàng phép chuyển tiền đến hạn toán; Giao dịch hoán đổi: vTrường hợp giao dịch hoán đổi gồm hai giao dịch giao việc tốn dựa ngưn tắc quy định giao dịch giao vTrường hợp giao dịch hoán đổi gồm giao dịch giao giao dịch kỳ hạn việc toán dựa nguyên tắc quy định giao dịch giao giao dịch kỳ hạn vTrường hợp giao dịch hoán đổi gồm hai giao dịch kỳ hạn việc tốn dựa ngun tắc quy định giao dịch kỳ hạn 7) Thanh toán bù trừ: Thanh toán bù trừ việc toán phần chênh lệch giũa giao dịch mua giao dịch bán có cặp tiền tệ lọai tiền tệ nhiều cặp tiền tệ khác nhau, ngày giá trị toán ngân hàng với đối tác/khách hàng Để thực toán bù trừ, ngân hàng đối tác khách hàng giao dịch phải có thỏa thuận tốn bù trừ văn riêng 8) Theo dõi toán toán đến : Theo dõi thực khoản tiền toán đến: bao gồm theo dõi tất khoản tiền toán đến ngày vào hợp đồng giao dịch thực với đối tác khách hàng; đối chiếu nội dung nhận tiền, số tiền thực nhận với nội dung, số tiền hợp đồng giao dịch Theo dõi thực khoản tiền toán đi: bao gồm theo dõi tất khoản tiền phải toán ngày vào hợp đồng giao dịch thực với đối tác/khách hàng; đối chiếu nội dung chuyển tiền, số tiền thực chuyển chứng từ toán với nội dung, số tiền hợp đồng giao dịch Cám ơn thầy(cô) bạn ý theo dõi ... kinh doanh ngoại tệ - Ngoại tệ chủ đề nóng giới ngân hàng Để bạn có nhu cầu tìm hiểu cách thức kinh doanh ngoại hối tơi xin tóm tắt quy trình kinh doanh ngoại tệ mà ngân hàng dang áp dụng - Trong... nói chung bạn làm lĩnh vực ngân hàng nói riêng Bằng kinh nghiệm thực tế tài liệu tham khảo ngân hàng tơi xin trình bày quy trình cụ thể kinh doanh ngoại tệ mà ngân hàng nước tiến hành II Các... trọng kinh doanh ngoại tệ II Các hoạt động giao dịch hối đoái phạm vi giao dịch III Các kỹ thuật giao dịch cụ thể IV Các sản phẩm kinh doanh ngoại tệ áp dụng I Tầm quan trọng kinh doanh ngoại tệ