Xây dựng và phát triển hệ thống thông tin quản lý hỗ trợ hoạt động kinh doanh của ngân hàng TMCP sài gòn

Đại Học Quốc Gia Tp Hồ Chí Minh TRƯỜNG ĐẠI HỌC BÁCH KHOA LÊ ĐÌNH LONG NGUYÊN XÂY DỰNG VÀ PHÁT TRIỂN HỆ THỐNG THÔNG TIN QUẢN LÝ HỖ TR HOẠT ĐỘNG KINH DOANH CỦA NGÂN HÀNG TMCP SÀI GÒN Chuyên ngành : Quản Trị Doanh Nghiệp Mã số ngành : 12.00.00 LUẬN VĂN THẠC SĨ TP HỒ CHÍ MINH, tháng 06 năm 2005 ii CÔNG TRÌNH ĐƯC HOÀN THÀNH TẠI TRƯỜNG ĐẠI HỌC BÁCH KHOA ĐẠI HỌC QUỐC GIA TP HỒ CHÍ MINH Cán hướng dẫn khoa học: Tiến só ĐẶNG NGỌC ĐẠI Cán chấm nhận xét 1: Cán chấm nhận xét 2: Luaän văn thạc só bảo vệ HỘI ĐỒNG CHẤM BẢO VỆ LUẬN VĂN THẠC SĨ TRƯỜNG ĐẠI HỌC BÁCH KHOA, ngày tháng năm 2005 iii ĐẠI HỌC QUỐC GIA TP HỒ CHÍ MINH TRƯỜNG ĐẠI HỌC BÁCH KHOA CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập – Tự – Hạnh phúc NHIỆM VỤ LUẬN VĂN THẠC SĨ Họ tên học viên: LÊ ĐÌNH LONG NGUYÊN Ngày tháng năm sinh: 25/08/1979 Giới tính: Nam Nơi sinh: Tp Hồ Chí Minh Chuyên ngành: Quản Trị Doanh Nghiệp Khóa trúng tuyển: 13 I - TÊN ĐỀ TÀI: XÂY DỰNG VÀ PHÁT TRIỂN HỆ THỐNG THÔNG TIN QUẢN LÝ HỖ TR HOẠT ĐỘNG KINH DOANH CỦA NGÂN HÀNG TMCP SÀI GÒN II - NHIỆM VỤ VÀ NỘI DUNG: - Nghiên cứu, xây dựng phát triển hệ thống thông tin quản lý phù hợp với thực trạng, đáp ứng nhu cầu phát triển kinh doanh Ngân hàng TMCP Sài Gòn III - NGÀY GIAO NHIỆM VỤ: Ngày 08 tháng 01 năm 2005 IV - NGÀY HOÀN THÀNH NHIỆM V: Ngày 20 tháng 06 năm 2005 V - HỌ VÀ TÊN CÁN BỘ HƯỚNG DẪN: Tiến só ĐẶNG NGỌC ĐẠI CÁN BỘ HƯỚNG DẪN CHỦ NHIỆM NGÀNH BỘ MÔN QUẢN LÝ CHUYÊN NGÀNH Nội dung đề cương luận văn thạc só Hội Đồng Chuyên Ngành thông qua Ngày PHÒNG ĐÀO TẠO SAU ĐẠI HỌC tháng năm 2005 KHOA QUẢN LÝ NGÀNH iv LỜI CẢM ƠN V ới lòng “Tôn Sư Trọng Đạo”, xin bày tỏ lòng biết ơn đến Thầy Cô khoa Quản Trị Doanh Nghiệp trường Đại Học Bách Khoa thành phố Hồ Chí Minh truyền đạt kiến thức cho suốt thời gian qua Đặc biệt xin chân thành cảm ơn Thầy Đặng Ngọc Đại hướng dẫn tận tình đóng góp ý kiến quý báu, giúp hoàn thành tốt luận văn tốt nghiệp Tôi xin cảm ơn Ông Phạm Anh Dũng - Tổng Giám Đốc Anh Đồng Phúc Thông - trưởng Phòng Điện Toán Thông tin Ngân hàng TMCP Sài Gòn cho phép thực Luận văn Ngân hàng, chân thành cảm ơn giúp đỡ nhiệt tình Anh Ngô Tấn Đính - Trưởng phòng Nhân đào tạo Ngân hàng TMCP Sài Gòn tạo điều kiện tốt cho hoàn thành Luận văn tốt nghiệp Cuối cùng, xin cảm ơn bạn trao đổi giúp đỡ trình làm luận văn tốt nghiệp LÊ ĐÌNH LONG NGUYÊN v TÓM TẮT NỘI DUNG LUẬN VĂ VĂN Hệ thống thông tin ngày giữ vị trí quan trọng định thành công hay thất bại doanh nghiệp công cụ hỗ trợ, giúp nhà quản lý biết hoạt động công ty, từ dự báo tình hình tương lai, góp phần quan trọng việc định, nắm bắt hội kinh doanh Tuy nhiên, vài tổ chức coi xu hướng “theo thời”, thiếu đánh giá mức vai trò thiếu suy xét định thực phương án áp dụng hệ thống thông tin chưa nắm rõ yêu cầu hệ thống thực chưa hoàn toàn nắm rõ yêu cầu thân hệ thống doanh nghiệp vận hành, không phát huy tính ưu việt hệ thống thông tin mà gây khó khăn, trở ngại cho hệ thống Trong luận văn này, sâu vào nghiên cứu giải vấn đề sau: ♦ Lý thuyết hệ thống thông tin, nhấn mạnh xu hướng, chu kỳ sống, lợi ích rủi ro mà hệ thống thông tin mang lại Đề tài nghiên cứu phương pháp tiếp cận vấn đề hệ thống, tiến hành xây dựng Hệ thống thông tin quản lý; ưu điểm nhược điểm phương pháp, quy mô quản lý độ phức tạp toán nghiên cứu ♦ Phân tích tính khả thi dự án quan tâm đến yếu tố ảnh hưởng Luận văn như: Tính khả thi kinh tế, tính khả thi kỹ thuật, tính khả thi vận hành, tính khả thi tổ chức , Môi trường công nghệ, kỹ thuật, xu hướng ứng dụng, … nhằm giúp cho Ban Tổng Giám Đốc tổ chức tiếp nhận nghiên cứu thấy rõ tính thích hợp lại ích lợi mà hệ thống thông tin mang lại vi ♦ Phân tích hệ thống thông tin Ngân hàng TMCP Sài Gòn, yếu tố ảnh hưởng đến việc áp dụng hệ thống thông tin quản lý để chứng tỏ việc thực dự án hoàn toàn cần thiết phù hợp công ty hoàn cảnh ♦ Dựa vào kết nghiên cứu, đánh giá, kết hợp tham khảo tổng hợp ý kiến chuyên gia lónh vực công nghệ thông tin để xây dựng phương án mang tính khả thi, áp dụng vào hoạt động kinh doanh Ngân hàng Sài Gòn Xem xét hoàn cảnh khả phát triển mở rộng thị trường, hạ tầng kỹ thuật, khách hàng nhu cầu kinh doanh tương lai để lựa chọn phương án triển khai hiệu ♦ Quá trình xây dựng lựa chọn hệ thống thông tin quản lý nhằm phục vụ cho công tác mua bán môi giới chứng khoán ngày ngân hàng, đồng thời tập trung theo hướng công nghệ thông tin hóa hoạt động mua bán chứng khoán Các sơ đồ xem công cụ mô tả sơ lược chức nghiệp vụ hệ thống khảo sát ♦ Các giải pháp phương án hình thành dựa kinh nghiệm ý kiến chuyên gia lónh vực liên quan Và họ người lựa chọn giáp pháp tối ưu để áp dụng vào hoạt động Ngân hàng cách hiệu ♦ Đánh giá kết thu từ việc hình thành hệ thống kiến nghị nhằm hướng hệ thống thông tin quản lý vừa xây dựng tới mục tiêu mà luận văn đặt vii ABSTRACT Information System nowadays plays an important role in deciding success or failure of a business It is a useful supporting instrument for a businessman to understand clearly present activities of his company, since then he can forecast future business conditions contributing chiefly in his making decision as well as catching business opportunities easily However, some businesses consider it as a “fashionable” trend; they don’t realize the importance and requirements of a coming Information System and even the current operating one Consequently, the new system can’t develop to a high degree and sometimes it causes some troubles to the existing one In this thesis, we will go deep into researching and solving some following matters: ♦ Theory of Information System, especially emphasizing in trends, life cycles, benefits and risks of a system Researching how to approach problems in Information System, since then establishing Management Information System; strong and weak points of each method; each management scale and degree of complicatedness of the matter ♦ Analyzing the feasibility of project is concentrating on factors influencing the thesis: the feasibility of economy, technique, operation, organization…, along with the environment of science, technology, application tendency…in order to help the researching business understand clearly the appropriateness and advantages of new information system ♦ Analyzing the current information system of Saigon Commercial Joint Stock Bank; factors’ influencing the application of the information system viii to prove that carrying out this project is completely essential and suitable to this bank in present situation ♦ Based on the result of research, assessment and the synthesis of some experts in information technology, establishing practicable scheme which can apply to business activities of Saigon Bank Besides, examining present situation, market development capability, technique infrastructure, customers along with business demands in future to select the most effective project ♦ Selecting and establishing management information system so as to serve daily stock-broking in the bank, simultaneously concentrating to bring informatic science and technology to stock-broking activities Diagrams are considered as tools showing some sketchy descriptions about business functions in survey system ♦ The solutions are established basing on experience and opinions of experts in related area It is them that select the best solution to apply to the banking activities efficiently ♦ Assessing the results of applying the information system and suggestions to direct this system toward the purpose of the thesis ix MỤC LỤC Trang Nhiệm vụ luận văn thạc só iii Lời cám ơn iv Tóm tắt luận văn v Muïc luïc ix Tài liệu tham khảo xiv Tóm tắt lý lịch trích ngang xv CHƯƠNG I: MỞ ĐẦU 1.1 Lý chọn đề tài 1.2 Mục tiêu nghiên cứu đề tài 1.3 Ý nghóa thực tiễn 1.4 Phạm vi nghiên cứu đề tài 1.5 Phương pháp nghiên cứu 1.5.1 Thông tin cần thu thaäp 1.5.2 Phương pháp thu thập thông tin 1.5.3 Xử lý thông tin .5 1.5.4 Mô hình nghiên cứu .6 1.6 Kết cấu luận văn CHƯƠNG II: CƠ SỞ LÝ LUẬN 2.1 Hệ thống thông tin 2.1.1 Một số khái niệm 2.1.1.1 Khaùi niệm hệ thống 2.1.1.2 Khái niệm thông tin 10 2.1.1.3 Khái niệm Hệ thống thông tin 11 2.1.2 Vai trò Hệ thống thông tin 12 x 2.1.3 Các loại Hệ thống thông tin 13 2.1.4 Chu kỳ sống Hệ thống thông tin 14 2.1.5 Những rủi ro Hệ thống thông tin 15 2.2 Các giải pháp hệ thống thông tin 17 2.2.1 Tiếp cận hệ thống 17 2.2.2 Phát triển giải pháp hệ thống thông tin 19 2.2.2.1 Điều tra hệ thoáng 20 2.2.2.2 Phân tích hệ thống 21 2.2.2.3 Thieát kế hệ thống 22 2.3 Phương pháp luận SystemCraft 25 2.3.1 Khái niệm 25 2.3.2 Phương pháp giải 25 2.4 Lý thuyết định 29 2.4.1 Giới thiệu 29 2.4.2 Các bước lý thuyết định 29 2.4.3 Ra định nhiều yếu tố 30 CHƯƠNG III: PHÂN TÍCH HIỆN TRẠNG HOẠT ĐỘNG KINH DOANH VÀ ĐÁNH GIÁ NHỮNG YẾU TỐ ẢNH HƯỞNG ĐẾN VIỆC XÂY DỰNG VÀ PHÁT TRIỂN HTTT QUẢN LÝ TẠI NGÂN HÀNG TMCP SÀI GÒN 3.1 Tổng quan ngân hàng 33 3.1.1 Giới thieäu chung 33 3.1.1.1 Quá trình hình thành phát triển 33 3.1.1.2 Mô hình cấu tổ chức 39 3.1.1.3 Phương Hướng Nhiệm Vụ Năm 2005 43 3.1.2 Những khó khăn, thuận lợi Ngân hàng 45 3.1.2.1 Những thuận lợi 45 3.1.2.2 Những khó khăn 46 Trang 99 Phân hệ nhận lệnh đại diện giao dịch sàn HSTC - Sau nhân viên kiểm soát chuyển lệnh cho đại diện sàn đại diện giao dịch nhập lệnh vào sàn - Đại diện nhập lại Code_STC HSTC duyệt chuyển sang trạng thái E - Đại diện giao dịch phải cập nhật Project Volume - Xác nhận Deal thực chuyển công ty - Làm báo cáo xác nhận giao dịch cho khách hàng báo cáo giao dịch chuyển sang phòng kế toán PHỤ LỤC Trang 100 Phân hệ báo cáo giao dịch - Cuối phiên giao dịch nhân viên môi giới phải tổng hợp báo cáo cho khách hàng, công ty, HSTC - Báo cáo xác nhận giao dịch - Báo cáo giao dịch chứng khoán - Báo cáo thị phần giao dịch - Liệt kê lệnh toàn công ty PHỤ LỤC Trang 101 Phân hệ dành cho tổ chức lớn, ngân hàng đại lý khách hàng VIP - Hiển thị thông tin giao dich chứng khoán cập nhật tức thời khoảng 10 – 30 giây lần - Hiện thị biểu đồ biến động giá khớp lệnh khối lượng khớp lệnh - Chức đặt lệnh từ xa - Các báo cáo khách hàng - Chỉ số VNIndex - Khối lượng giao dịch - Giá trị giao dịch PHỤ LỤC Trang 102 - • Các biểu đồ toàn thị trường theo ngày: Biểu đồ theo loại chứng khoán phân tổ theo giá thực khối lượng giao dịch PHỤ LỤC Trang 103 Chức vấn tin tiền chứng khoán, liệt kê giao dịch, quản lý danh mục đầu tư • Đăng ký sử dụng dịch vụ vấn tin khách hàng - Kiểm tra theo tài khoản - Kiểm tra tính Username Account_ID - Kiểm tra độ dài mật PHỤ LỤC Trang 104 • Thông tin tra cứu nhà đầu tư Chức năng: - Thông tin tài khoản - Số dư tiền mặt - Số dư chứng khoán quy đổi - Liệt kê báo cáo chứng khoán sở hữu - Báo cáo thông tin ủy quyền PHỤ LỤC Trang 105 Phân hệ quản lý khách hàng - Thêm thông tin nhà đầu tư vào hệ thống - Phụ thuộc vào loại nhà đầu tư cá nhân đầu tư nước, nước tổ chức để thay đổi tình trạng - Cấp phát tài khoản giao dịch chứng khoán cho khách hàng PHỤ LỤC Trang 106 Phân hệ quản lý công ty niêm yết công ty chưa niêm yết (OTC) - Thêm mới, cập nhật thông tin công ty niêm yết PHỤ LỤC Trang 107 Phân hệ cập nhật thông tin công ty chứng khoán - Thêm mới, cập nhật thông tin công ty chứng khoán ký hoạt động thị trường chứng khoán Việt Nam PHỤ LỤC Trang 108 Bảng câu hỏi vấn BẢNG PHỎNG VẤN Ngân hàng Sài Gòn thực bước xây dựng phát triển hệ thống thông tin nhằm nâng cao hiệu hoạt động kinh doanh Ngân hàng lónh vực kinh doanh môi giới chứng khoán Nghiên cứu nhằm để giúp cho Ngân hàng cập có lựa chọn khách quan hiệu hệ thống tương lai, từ có những bước thực cải tiến pháp triển hệ thống tối ưu Sự hợp tác Ông/Bà nguồn thông tin quan trọng cho nghiên cứu Vì vậy, mong nhận hợp tác từ phía Ông/Bà Xin chân thành cảm ơn! I GIỚI THIỆU VỀ BẢN THÂN Nơi Ông/Bà làm việc thuộc sở hữu: Nhà nước Tư nhân Nước Liên doanh Khác (xin ghi rõ) ……………… Anh/chị vui lòng cho biết lónh vực hoạt động công ty Ông/Bà công tác: Ngân hàng Tài Tư vấn Dịch vụ Ngành khác (xin ghi rõ): ……………………………… Chức vụ anh/chị: Chuyên viên Trưởng nhóm Phó phòng Trưởng phòng Phó giám đốc Giám đốc Khác:…………………………………………………… Trang PHỤ LỤC Trang 109 II PHẦN ĐÁNH GIÁ VÀ LỰA CHỌN Sau nghe người vấn trình bày vấn đề Ngân hàng; đồng thời nghe trình bày qua giải pháp mà Ngân hàng dự kiến thực cho phần mềm, phần cứng hệ thống mạng truyền dẫn liệu Ngân hàng tương lai, bảng đánh giá cho điểm giải pháp vừa trình bày: Phần mềm Phương án j Phương án Tiêu chí i Phương án Phương án Hiệu Tính mềm dẻo Độ tin cậy Ngôn ngữ Tài liệu Giá Phần cứng mạng diện rộng Mô hình j Tiêu chí i Mô hình Mô hình Công suất Giá Hiệu Tương thích Module hoá Công nghệ Trang PHỤ LỤC Trang 110 III Ý KIẾN RIÊNG CỦA ÔNG/BÀ Họ tên Ông/Bà: ………………………………………………… XIN CHÂN THÀNH CẢM ƠN! Trang PHỤ LỤC Trang 111 Phần kết chọn lựa phương án PHỤ LỤC xiv TÀI LIỆU THAM KHẢO Võ Văn Huy & Huỳnh Ngọc Liễu (2001) Hệ thống thông tin quản lý, NXB Khoa học kỹ thuật Nguyễn Thanh Hùng (2001) Hệ Thống Thông Tin Quản Lý, NXB ĐH Quốc gia Tp HCM T.S Hàn Viết Thuận (2001) Phân tích thiết kế cài đặt hệ thống thông tin quản lý, NXB Thanh Niên Th.S Đinh Thế Hiển Giáo trình phân tích HTTT quản lý, NXB Thống kê Merle P.Martin (1995) Analysis and design of Business Information System, NXB Prentice - Hall Internationnal, Inc Jame A.O'Biren (1996) Management Information System, NXB McGraw Hill Companies, Inc Nguyễn Thống – Cao Hào Thi (1998) Phương pháp định lượng quản lý, NXB Thống kê Thông tin Web Site, số tạp chí báo có liên quan xv TÓM TẮT LÝ LỊCH TRÍCH TRÍCH NGANG Họ tên: LÊ ĐÌNH LONG NGUYÊN Ngày, tháng, năm sinh: 25 - 08 - 1979 Nơi sinh: TP Hồ Chí Minh Địa liên lạc: 404/8 Điện Biên Phủ, Phường 11, Quận 10, Tp Hồ Chí Minh QUÁ TRÌNH ĐÀO TẠO − Từ tháng năm 1997 đến tháng 01 năm 2002: học cử nhân Khoa Quản lý Công nghiệp Trường Đại học Bách Khoa Tp Hồ Chí Minh − Từ tháng năm 2002 đến nay: học Thạc só khoa Quản trị Doanh nghiệp trường Đại học Bách Khoa Tp Hồ Chí Minh QUÁ TRÌNH CÔNG TÁC − Từ tháng 07 năm 2002 đến tháng 09 năm 2002: làm nhân viên kinh doanh công ty Hữu Toàn − Từ năm 09 năm 2002 đến nay: làm phó phòng điện toán công nghệ thông tin Ngân hàng Thương Mại Cổ Phần Sài Gòn ... hệ thống hỗ trợ quản lý, hệ thống hỗ trợ định hệ thống thông tin thực Các loại hệ thống thông tin khác hệ chuyên gia, hệ quản lý kiến thức, hệ thông tin chiến lược, hệ thống thông tin kinh doanh. .. đồng quản trị Ngân hàng định tập trung hoàn thiện phát triển hệ thống thông tin quản lý hỗ trợ kinh doanh Ngân hàng Là cán tin học Ngân hàng chọn đề tài: “XÂY DỰNG VÀ PHÁT TRIỂN HỆ THỐNG THÔNG TIN. .. phát triển hệ thống thông tin hỗ trợ hoạt động kinh doanh Ngân hàng • Việc xây dựng hệ thống thông tin giúp phòng Kế toán phòng Kinh doanh dễ dàng quản lý, lưu trữ, thống kê thông tin khách hàng