Theo thượng tá Nguyễn Văn Quý, tội cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự là loại tội phạm cấu thành vật chất, trong đó các đối tượng luôn tìm cách đối phó, che giấu hành[r]
(1)1 Số 5986, Thứ Ba, 16/04/2019
Tăng cường đấu tranh phòng ngừa tội phạm "tín dụng đen"
Hiện nay, địa bàn tỉnh xuất băng nhóm, đối tượng hoạt động “tín dụng đen” với thủ đoạn tinh vi, liều lĩnh, thành lập công ty, doanh nghiệp, sở kinh doanh tạo vỏ bọc hoàn hảo để phạm tội che giấu hành vi phạm tội.
Thủ đoạn hoạt động băng nhóm, đối tượng thơng qua dịch vụ cầm đồ, kinh doanh tài vay lãi nặng, đòi nợ thuê nhằm cưỡng đoạt tài sản Trong trình hoạt động, chúng lại thường xuyên thay đổi chỗ ở, lưu động liên huyện, thành phố, tỉnh Bọn chúng lợi dụng thiếu hiểu biết hồn cảnh khó khăn người dân, đồng bào dân tộc thiểu số đứng cho vay nặng lãi với lý “giúp đỡ" người dân lúc khốn khó
Đơn cử, cuối năm 2018, Đội Cảnh sát Hình (Công an TP Buôn Ma Thuột) làm rõ, bắt xử lý nhóm gồm đối tượng Đỗ Trường Minh Nghiêm Viết Quang cầm đầu Các đối tượng móc nối với Phan Tuấn Tài (ở xã Ea Kao, TP Buôn Ma Thuột) để hoạt động
(2)2 Đoàn viên, niên Cơng an tỉnh qn xóa quảng cáo, rao vặt trái phép
các tuyến đường TP Buôn Ma Thuột
Tại quan cơng an, nhóm khai nhận mua phần mềm cầm đồ Mecash để dễ quản lý số tiền vốn góp vào tên khách hàng Hằng ngày, đối tượng dán tờ rơi quảng cáo cho vay vốn nhằm tìm kiếm thêm khách hàng, thủ tục cho vay đơn giản như: cần giấy chứng minh nhân dân, hộ khẩu, giấy vay viết tay, lãi suất vay từ 3.000 - 5.000 đồng/1 triệu/ngày 200.000 đồng/ngày gồm gốc lẫn lãi vòng 30 ngày với trường hợp vay họ (cịn gọi bốc bát họ, bát họ tối thiểu triệu đồng
(3)3 Tuy nhiên, thực tế người vay nhận 80% số tiền vay được, 20% "cắt" vào tiền lãi tháng vay, đến trả phải trả số tiền vay ban đầu) Tính đến thời điểm bị bắt, nhóm cho gần 100 người địa bàn tỉnh vay lãi nặng với tổng số tiền gần tỷ đồng Đội Cảnh sát Hình (Cơng an TP Bn Ma Thuột) tiếp tục mở rộng điều tra để xử lý đối tượng
Tại buổi tuyên truyền hoạt động “tín dụng đen” cho người dân xã Ia R’vê (huyện Ea Súp) vào cuối tháng vừa qua, thượng tá Nguyễn Văn Q, Phó Trưởng Phịng Cảnh sát Hình (Cơng an tỉnh) cho biết, từ năm 2017 đến tháng 3-2019, Công an tỉnh đấu tranh, triệt phá, làm tan rã 51 nhóm với 214 đối tượng, 29 đối tượng riêng lẻ, 42 sở hoạt động “tín dụng đen”
Theo thượng tá Nguyễn Văn Quý, tội cho vay nặng lãi giao dịch dân loại tội phạm cấu thành vật chất, đối tượng ln tìm cách đối phó, che giấu hành vi phạm tội như: tiến hành hoạt động cho vay nơi lại cất giấu tài liệu liên quan đến hoạt động cho vay nơi khác, sử dụng phần mềm quản lý hoạt động cho vay (thường gọi phần mềm quản lý bát họ), quan công an tiến hành kiểm tra phần mềm bị khóa lại, khơng đăng nhập trích xuất liệu nên việc thu thập tài liệu, chứng để chứng minh hành vi tội phạm gặp nhiều khó khăn
"Theo Điều 201 Bộ Luật hình năm 2015, sửa đổi bổ sung năm 2017 tội cho vay lãi nặng giao dịch dân khung hình phạt cao năm tù giam hình phạt bổ sung Mặt khác, tội phạm nghiêm trọng nên việc áp dụng biện pháp
ngăn chặn tạm giam gặp nhiều khó khăn (theo Điều 119 Bộ Luật hình năm 2015 với tội phạm nghiêm trọng, đối tượng có nơi cư trú rõ ràng khơng áp dụng biện pháp ngăn chặn tạm giam) nên chưa tạo tính đe, phịng ngừa loại tội phạm này", thượng tá Nguyễn Văn Quý nhấn mạnh
Nhằm hạn chế, phịng ngừa tội phạm "tín dụng đen", Giám đốc Công an tỉnh ban hành Kế hoạch số 354/KH-CAT-PC02, ngày 4-10-2018 triển khai đồng bộ, liệt biện pháp nghiệp vụ phòng ngừa, đấu tranh tội phạm hoạt động “tín dụng đen” khơng cho đối tượng có điều kiện, khả hoạt động địa bàn
Theo đó, Cơng an tỉnh tổ chức 58 buổi phát động phong trào toàn dân bảo vệ an ninh trật tự lồng ghép tuyên truyền phương thức, thủ đoạn hoạt động nhóm,
“Hiện nay, địa bàn tỉnh tồn 22 nhóm với 89 đối tượng; 70 đối tượng riêng lẻ 23 sở kinh doanh có biểu hoạt động “tín dụng đen” Lực lượng cảnh sát hình (Cơng an tỉnh) tiếp tục đấu tranh, phòng ngừa, ngăn chặn, xử lý theo quy định pháp luật" - Thượng tá Nguyễn Văn Q, Phó Trưởng Phịng Cảnh sát Hình sự, Cơng an tỉnh
(4)
4 đối tượng hoạt động “tín dụng đen” cho 8.084 lượt người dân Đồng thời, đạo Đồn Thanh niên Cơng an tỉnh quân chương trình, hoạt động thiết thực gắn với nhiệm vụ trị như: ngày “Thứ bảy tình nguyện”, “Chủ nhật xanh” để tháo gỡ, xóa bỏ quảng cáo, rao vặt trái phép, quảng cáo liên quan đến hoạt động cho vay không cần chấp, thủ tục đơn giản
Theo thượng tá Nguyễn Văn Quý, người dân không nên giúp đối tượng hoạt động liên quan đến "tín dụng đen" như: cho thuê địa điểm kinh doanh, lưu trú, môi giới, giới thiệu người dân đến vay sở hoạt động “tín dụng đen” Khi phát băng nhóm hoạt động theo kiểu "tín dụng đen" kịp thời báo cho quan cơng an để có biện pháp đấu tranh khơng để băng nhóm tồn phát triển địa bàn
Mỗi người dân phải nhận thức hệ lụy “tín dụng đen” thận trọng vay tiền, có nhu cầu vay vốn nên đến sở tín dụng nhà nước cấp phép; không tham gia vào tệ nạn xã hội, hoạt động đánh bạc dẫn đến phải vay nợ; khơng nên vay nóng để trả nợ vay nóng khả kiểm soát nợ "Đặc biệt, cần đọc kỹ nội dung hợp đồng trước làm thủ tục vay yêu cầu phải lập hai ghi nợ để bên cho vay bên vay giữ", thượng tá Nguyễn Văn Quý lưu ý
Hoàng Ân
