Pháp luật về giải quyết tranh chấp phát sinh từ hoạt động bảo lãnh ngân hàng ở Việt Nam

Bảo lãnh ngân hàng là một trong những hoạt động tín dụng phổ biến của Ngân hàng thương mại hiện đại, đồng thời cũng là biện pháp bảo đảm thực hiện nghĩa vụ đem lại cho ngân hàng nhiều [r]

(1)

ĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ NỘI KHOA LUẬT

PHẠM ÁI LINH

PHÁP LUẬT VỀ GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP PHÁT SINH TỪ HOẠT ĐỘNG BẢO LÃNH NGÂN HÀNG Ở

VIỆT NAM

LUẬN VĂN THẠC SĨ LUẬT HỌC

(2)

ĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ NỘI KHOA LUẬT

PHẠM ÁI LINH

PHÁP LUẬT VỀ GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP PHÁT SINH TỪ HOẠT ĐỘNG BẢO LÃNH NGÂN HÀNG Ở

VIỆT NAM

Chuyên ngành : Luật Kinh tế Mã số : 60.38.01.07

LUẬN VĂN THẠC SĨ LUẬT HỌC

Cán hướng dẫn khoa học: TS Nguyễn Thị Thuận

(3)

1

LỜI CẢM ƠN

Hồn thành luận văn tơi nhận nhiều động viên, giúp đỡ nhiều cá nhân tập thể

Trước hết, tơi xin bày tỏ lịng biết ơn sâu sắc đến cô giáo hướng dẫn – Tiến sĩ Nguyễn Thị Thuận, người đã tận tình hướng dẫn tơi trình thực luận văn

Xin bày tỏ lòng biết ơn chân thành tới quý thầy cô giáo, người đã đem lại cho tơi kiến thức bổ trợ, vơ có ích năm học vừa qua

Cũng xin gửi lời cám ơn chân thành tới Ban Giám hiệu, Phòng Đào tạo, Khoa Sau đại học, Khoa Luật trường Đại học Quốc gia Hà Nội… tạo điều kiện tốt cho trình học tập viết luận văn

Hà Nội, tháng năm 2015 Học viên

(4)

2

LỜI CAM ĐOAN

Tôi xin cam đoan Luận văn cơng trình nghiên cứu riêng Các kết nêu Luận văn chưa cơng bố cơng trình khác Các số liệu, ví dụ trích dẫn Luận văn đảm bảo tính xác, tin cậy trung thực

NGƢỜI CAM ĐOAN

(5)

3

MỤC LỤC

Trang

Lời cam loan ……….……… ……… …2

Mục lục ……… …….………3

Danh mục ký hiệu, chữ viết tắt ……… ………6

MỞ ĐẦU ……… ……….7

1 Tính cấp thiết đề tài ……… ……

2 Mục tiêu nghiên cứu ……… ………….8

2.1 Mục tiêu tổng quát ……… ………

2.2 Mục tiêu cụ thể ……… ………

3 Tình hình nghiên cứu đề tài ……… …………

4 Đối tượng phạm vi nghiên cứu ……… …………9

5 Phương pháp nghiên cứu ……… …….9

6 Kết cấu luận văn ……….….9

Chƣơng Những vấn đề bảo lãnh ngân hàng, giải tranh chấp pháp luật giải tranh chấp phát sinh từ hoạt động bảo lãnh ngân hàng ……… …11

1.1 Khái niệm, đặc điểm, vai trò hoạt động bảo lãnh ngân hàng …… ……11

1.1.1 Khái niệm bảo lãnh ngân hàng ……… ………… 11

1.1.2 Đặc điểm bảo lãnh ngân hàng ……… ………… 14

1.1.3 Phân loại bảo lãnh ngân hàng ……… … …… 14

1.1.4 Chức bảo lãnh ngân hàng ……… ……….…… 16

1.1.5 Vai trò bảo lãnh ngân hàng ……… ….17

1.2 Khái niệm, đặc trưng tranh chấp, giải tranh chấp cần thiết phải giải tranh chấp phát sinh từ hoạt động bảo lãnh ngân hàng … 18

1.2.1 Khái niệm tranh chấp phát sinh từ hoạt động bảo lãnh ngân hàng ……18

1.2.2 Một số đặc trưng tranh chấp phát sinh từ hoạt động BLNH …… …….20

(6)

4

1.3 Pháp luật giải tranh chấp phát sinh từ hoạt động bảo lãnh ngân hàng……… 25 1.3.1 Khái niệm pháp luật giải tranh chấp phát sinh bảo lãnh ngân

hàng………25 1.3.2 Nội dung pháp luật giải tranh chấp phát sinh hoạt động bảo lãnh ngân hàng ………25 1.4 Pháp luật giải tranh chấp hoạt động bảo lãnh ngân hàng số nước giới kinh nghiệm cho Việt Nam ………… ………38

Chƣơng Thực tiễn áp dụng pháp luật giải tranh chấp phát sinh từ hoạt động bảo lãnh ngân hàng Việt Nam……… ……… 41

2.1 Thực tiễn áp dụng pháp luật bảo lãnh ngân hàng giải tranh chấp phát sinh từ hoạt động BLNH Việt Nam……….…….41 2.1.1 Thực tiễn quy định pháp luật bảo lãnh ngân hàng……… ……41 2.1.2 Thực tiễn áp dụng pháp luật bảo lãnh ngân hàng giải tranh chấp phát sinh từ hoạt động BLNH Việt Nam……… ………48 2.2 Thực tiễn áp dụng pháp luật thẩm quyền giải tranh chấp phát sinh hoạt động BLNH Việt Nam……….……50 2.3 Thực tiễn áp dụng quy định phương thức giải tranh chấp…… 51 2.3.1 Thực tiễn quy định pháp luật phương thức giải tranh chấp… … 51 2.3.2 Thực tiễn áp dụng quy định phương thức giải tranh chấp… 53

2.4 Thực tiễn áp dụng quy định thủ tục giải tranh chấp……….….54

2.5 Các tranh chấp phổ biến hoạt động BLNH Việt Nam thực tiễn giải

quyết… ………55

2.6 Tóm tắt Chương 2.……….…………63

Chƣơng Phƣơng hƣớng số giải pháp, kiến nghị nhằm hoàn thiện pháp luật giải tranh chấp từ hoạt động bảo lãnh ngân hàng Việt Nam ……… ………… ……66

(7)

5

3.2 Một số giải pháp, kiến nghị góp phần hoàn thiện pháp luật giải

tranh chấp phát sinh hoạt động bảo lãnh ngân hàng Việt Nam ….68

3.2.1 Về chủ thể giải quan hệ pháp luật bảo lãnh ngân hàng…… …68

3.2.2 Hoàn thiện pháp luật quy định bảo lãnh ngân hàng giải tranh chấp phát sinh từ hoạt động bảo lãnh ngân hàng Việt Nam…… ………71

3.2.3 Giải pháp phương thức giải tranh chấp……… 78

3.2.4 Giải pháp thủ tục giải tranh chấp ……….81

3.2.5 Một số giải pháp, kiến nghị Ngân hàng Nhà nước………84

KẾT LUẬN ……… ………… ……86

(8)

6

DANH MỤC CÁC CHỮ VIẾT TẮT

BLDS Bộ luật Dân

BLTTDS Bộ luật Tố tụng dân

BLNH Bảo lãnh ngân hàng

KDTM Kinh doanh thương mại

NHNN Ngân hàng Nhà nước

NHTM Ngân hàng thương mại

TCTD Tổ chức tín dụng

TTTM Trọng tài thương mại

Quyết định 26 Quyết định số 26/2006/QĐ-NHNN ngày 26/06/2006

Ngân hàng Nhà nước Quy chế bảo lãnh ngân hàng

Thông tư 28 Thông tư 28/2012/TT-NHNN ngày 03/10/2012

(9)

7

MỞ ĐẦU 1 Tính cấp thiết đề tài

(10)

8

động kinh doanh tiền tệ, góp phần phát triển kinh tế đất nước xu hội nhập Nghiên cứu pháp luật giải tranh chấp phát sinh từ hoạt động bảo lãnh ngân hàng để từ đưa kiến nghị nhằm hạn chế nguy tiềm ẩn tranh chấp việc giải hiệu tranh chấp yêu cầu cấp thiết Vì lý tơi chọn: "Pháp luật giải tranh chấp phát sinh từ hoạt động bảo lãnh ngân hàng Việt Nam" làm đề tài cho luận văn thạc sĩ

2 Mục tiêu nghiên cứu 2.1 Mục tiêu tổng quát

Mục đích nghiên cứu luận văn nghiên cứu đánh giá thực trạng pháp luật bảo lãnh ngân hàng tranh chấp phát sinh từ hoạt động bảo lãnh ngân hàng Việt Nam thực tế việc giải tranh chấp chế tài phán để sở đề xuất các giải pháp cần thiết góp phần giải tranh chấp nhằm nâng cao hiệu hoạt động bảo lãnh ngân hàng

2.2 Mục tiêu cụ thể

Làm rõ số vấn đề lý luận bảo lãnh ngân hàng pháp luật giải tranh chấp phát sinh từ BLNH để làm sở cho việc nghiên cứu pháp luật thực định vấn đề này, qua phát bất cập hoạt động BLNH tranh chấp phát sinh thực tế Đồng thời đưa giải pháp hoàn thiện pháp luật hoạt động BLNH kiến nghị nhằm nâng cao hiệu việc giải tranh chấp phát sinh từ hoạt động BLNH Việt Nam

3 Tình hình nghiên cứu đề tài

(11)

9

DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO

1 Ban biên dịch G.B.S (2006), Kỹ thương lượng (Negotiation), Nxb Tổng hợp TP Hồ Chí Minh

2 Chính phủ (2006), Nghị định 163/2006/NĐ – CP Chính phủ ngày 29 /11/2006 giao dịch đảm bảo sửa đổi, bổ sung năm 2012 (Nghị định 11/2012/NĐ-CP ngày 22/02/2012

3 Chính phủ (2010), Nghị định số 83/2010/NĐ-CP ngày 23/7/2010 Chính phủ đăng ký giao dịch bảo đảm

4 Francis Lemeunier (tiếng việt) (1993), “Nguyên lý thực hành luật thương mại”, Luật Kinh doanh, Nxb Chính trị quốc gia Hà Nội

5 Hồng Thanh Thúy (2010), Pháp luật giải tranh chấp phát sinh từ

hợp đồng bảo đảm tiền vay ngân hàng thương mại Việt Nam, Luận văn

thạc sĩ, Khoa Luật Đại học Quốc gia Hà Nội

6 Hội đồng Phối hợp phổ biến, giáo dục pháp luật Trung ương (2013), Đặc sang

Tuyên truyền pháp luật số 07/2013 chủ đề Trọng tài thương mại pháp luật trọng tài thương mại

7 Kỹ hành nghề luật sư- Tập III- Hợp đồng tư vấn hợp đồng, Học viện tư pháp

8 Kỷ yếu hội thảo giải tranh chấp kinh doanh phá sản doanh nghiệp Ngân hàng Nhà nước (2006), Quyết định số 26/2006/QĐ-NHNN ngày

26/06/2006 Ngân hàng Nhà nước Quy chế bảo lãnh ngân hàng

10 Ngân hàng Nhà nước (2012), Thông tư 28/2012/TT-NHNN ngày 03/10/2012 Ngân hàng Nhà nước

11 Ngô Thế Lập (2009), Giải tranh chấp thương mại thương lượng, Khóa luận tốt nghiệp, Khoa Luật Đại học Quốc gia Hà Nội

12 Phạm Hữu Nghị, “Giải tranh chấp kinh doanh theo pháp luật Việt

Nam”, Kỷ yếu hội thảo giải tranh chấp kinh doanh phá sản doanh

(12)

10

học xã hội nhân văn, tài trợ Konrad- Adenauer- Stifftung, Nxb Giao thông vận tải, 2000, tr 73

13 Quốc hội (2005), Bộ luật Dân số 33/2005/QH11 ngày 14/06/2005

14 Quốc hội (2011), Bộ luật Tố tụng dân năm 2004, sửa đổi, bổ sung năm 2011

15 Quốc hội (2003), Luật Đất đai số 13/2003/QH11 ngày 26/11/2003 16 Quốc hội (2005), Luật Thương mại 2005

17 Quốc hội (2010), Luật Tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 29/6/2010 18 Quốc hội (2010), Luật Trọng tài thương mại năm 2010

19 Trần Thị Ngọc Liên (2011), Giải tranh chấp thương mại

trọng tài vụ việc theo pháp luật Việt Nam, Luận văn thạc sĩ, Khoa Luật Đại học

Quốc gia Hà Nội

20 Trường Đại học Luật Hà Nội (2006), Giáo trình Lý luận Nhà nước Pháp

luật, NXB Tư Pháp

21 Trường Đại học Luật Hà Nội (2009), Giáo trình Luật Dân Việt Nam, NXB Công an nhân dân

22 Trường Đại học Luật Hà Nội, Giáo trình Luật Thương mại, tập

23 TS Lê Thị Thu Thủy (Chủ biên) (2005), Giáo trình Luật Ngân hàng Việt Nam, NXB Đại học quốc gia Hà Nội

24 Th.s Bùi Đức Giang (2012), “Chế định bảo lãnh Việt Nam nhìn từ góc độ

của Luật so sánh”, Tạp chí Nghiên cứu lập pháp số 16 (224), tháng 8/2012, Tr

29-39

25 Vũ Thị Khánh Phượng (2011), Pháp luật bảo lãnh ngân hàng thực tiễn

tại Ngân hàng thương mại cổ phần Techcombank Việt Nam, Luận văn thạc sĩ,

Khoa Luật Đại học Quốc gia Hà Nội

26 Các án tiêu biểu : Belfast Banking Co v Stanley (1867) 15 WR 989, Rede v Farr (1817) M & S 121, Lilley v Hewitt (1822) 11 Price 494 Ewart v Latta (1865) Macq 983

(13)

11

28 Bản án Heeley (1832) Cr & M 249 and Re Howe, ex p Brett (1871) Ch App 838 at 841

29 http://phapche.vn/showthread.php?s=3a3cb5db149b295531d2a1cc65151494&t=82, Trần Phương Minh, “Bạn quan tâm đến bảo lãnh ngân hàng?”

30 http://www.tand.hochiminhcity.gov.vn, Th.s Phan Thông Anh, “Tranh chấp

trong kinh doanh thương mại hình thức giải tranh chấp kinh doanh thương mại”

31 http://thongtinphapluatdansu.edu.vn/2012/12/06/mot-so-han-che-cua-quy-dinh-php-luat-ve-goi-bao-lnh, Th.s Bùi Đức Giang – Công ty Luật Audier and Partners Vietnam LLC (2012), “Một số hạn chế quy định pháp luật gọi

bảo lãnh”, Tạp chí Ngân hàng số 23, tháng 12/2012

32 http://www.moj.gov.vn/tcdcpl/tintuc/Lists/NghienCuuTraDoi,24/12/2013, Hồ Quang Huy (2013), Hoàn thiện quy định bảo lãnh Bộ luật Dân

Việt Nam

33 http://vapcf.org.vn– www.hiephoiqtdnd.org.vn, Nguyễn Hữu Đức Vietcombank Đà Nẵng (2013), Bàn số bất cập quy định bảo lãnh ngân hàng 34 http://vtc.vn/1-445486/kinh-te/nhung-tham-hoa-do-xuong-agribank

35 http://www.tinmoi.vn/gian-nan-bao-lanh-ngan-hang

36 http://tinnhanhchungkhoan.vn/phap-luat/tranh-chap-hop-dong-bao-lanh-shb-phai-tra-11-ty-dong, ngày 24/3/2014

37 http://tapchitaichinh.vn/Tu-van-phap-luat/Tranh-chap-hop-dong-bao-lanh-SHB-phai-tra-11-ty-dong, Tinnhanhchungkhoan, Đầu tư CK- 09/08/2013

38 http://vinacorp.vn/news/tranh-tranh-chap-trong-bao-lanh-ngan-hang, Thiên

Cầm, Báo Hải quan

39 http://kinhdoanh.vnexpress.net/tin-tuc/vi-mo/seabank-tu-choi-chung-thu-bao-lanh-150-ty-dong-2724338, Thanh Thanh Lan, Seabank từ chối chứng thư bảo