Tình hình tội phạm sử dụng công nghệ cao ở nước ta nói chung và ở Thành phố Hồ Chí Minh (TP. HCM) đang có xu hướng phát triển rất nhanh trong lĩnh vực ngân hàng. Số lượng vụ việc có chiều hướng gia tăng cùng với tính chất, hậu quả thiệt hại ngày càng nghiêm trọng.
Phạm Văn Tuân - Lê Thanh Nam MỘT SỐ GIẢI PHÁP PHỊNG NGỪA TỘI PHẠM SỬ DỤNG CƠNG NGHỆ CAO TRONG LĨNH VỰC NGÂN HÀNG TRÊN ĐỊA BÀN THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH Phạm Văn Tuân* - Lê Thanh Nam** Tình hình tội phạm sử dụng cơng nghệ cao nước ta nói chung Thành phố Hồ Chí Minh (TP HCM) có xu hướng phát triển nhanh lĩnh vực ngân hàng Số lượng vụ việc có chiều hướng gia tăng với tính chất, hậu thiệt hại ngày nghiêm trọng Vấn đề phòng ngừa tội phạm mang tính cấp thiết giai đoạn Do đó, tác giả khảo sát tình hình tội phạm sử dụng cơng nghệ cao lĩnh vực ngân hàng địa bàn TP HCM thời gian qua, rút số nguyên nhân, điều kiện tình hình tội phạm đưa giải pháp góp phần nâng cao hiệu phịng ngừa tội phạm Từ khóa: Cơng nghệ cao, lĩnh vực ngân hàng, phòng ngừa The instance of criminals using high technology in Ho Chi Minh city has witnessed the exceptionally rapid development in banking sector The number of cases tends to increase dramatically in association with the nature and consequences become more and more serious Prevention of the criminals is identified as one of the most urgent matters in the current period As a result, the authors have conducted a survey on the recent situation of criminals using high-tech in the banking sector in the area of Ho Chi Minh city as well as identified its causes and brought out several solutions improving the effectiveness of the crime prevention Keywords: High technology, banking sector, prevention Khái niệm, tình hình phương thức thủ đoạn thực tội phạm sử dụng công nghệ cao lĩnh vực ngân hàng địa bàn TP HCM - Khái niệm Ngân hàng công cụ quan trọng kinh tế quốc dân, nơi tập trung nhiều tiền tài, tài sản, thực hoạt động kinh doanh, cung ứng thường xuyên nghiệp vụ nhận tiền gửi, cấp tín dụng cung ứng dịch vụ tốn qua tài khoản Do đó, loại tội phạm, có tội phạm sử dụng cơng nghệ cao coi mục tiêu để công nhằm chiếm đoạt tài sản Hiện nay, văn pháp lý chưa đưa khái niệm tội phạm sử dụng công nghệ Số 03 - 2019 cao lĩnh vực ngân hàng Tuy nhiên, theo Từ điển Tiếng Việt định nghĩa “lĩnh vực phạm vi hoạt động, phân biệt với phạm vi hoạt động khác xã hội”1; Điều 4, Luật tổ chức tín dụng năm 2010 quy định “ngân hàng loại hình tổ chức tín dụng thực tất hoạt động ngân hàng theo quy định Luật Theo tính chất mục tiêu hoạt động, loại hình ngân hàng bao gồm ngân hàng thương mại, ngân hàng sách, ngân * Đại úy, Thạc sĩ, Tổ trưởng Khoa Cảnh sát kinh tế, Trường Cao đẳng Cảnh sát nhân dân ** Đại úy, Thạc sĩ, Tổ Trưởng Khoa Cảnh sát hình sự, Trường Cao đẳng Cảnh sát nhân dân Ngôn ngữ học Việt Nam (2011), Từ điển Tiếng Việt, nhà xuất Từ điển bách khoa, tr 472 Khoa học Kiểm sát 43 Một số giải pháp phòng ngừa tội phạm sử dụng CÔNG NGHỆ CAO hàng hợp tác xã”; Điều Luật Công nghệ cao năm 2008 quy định“Cơng nghệ cao cơng nghệ có hàm lượng cao nghiên cứu khoa học phát triển công nghệ; tích hợp từ thành tựu khoa học cơng nghệ đại; tạo sản phẩm có chất lượng, tính vượt trội, giá trị gia tăng cao, thân thiện với mơi trường; có vai trị quan trọng việc hình thành ngành sản xuất, dịch vụ đại hóa ngành sản xuất, dịch vụ có” Điều Bộ luật hình (BLHS) năm 2015 quy định “Tội phạm hành vi nguy hiểm cho xã hội quy định Bộ luật hình sự, người có lực trách nhiệm hình pháp nhân thương mại thực cách cố ý vô ý, xâm phạm độc lập, chủ quyền, thống nhất, toàn vẹn lãnh thổ Tổ quốc, xâm phạm chế độ trị, chế độ kinh tế, văn hóa, quốc phịng, an ninh, trật tự, an tồn xã hội, quyền, lợi ích hợp pháp tổ chức, xâm phạm quyền người, quyền, lợi ích hợp pháp công dân, xâm phạm lĩnh vực khác trật tự pháp luật xã hội chủ nghĩa mà theo quy định Bộ luật phải bị xử lý hình sự” Đồng thời, xét thực tiễn quy định BLHS năm 2015 tội phạm sử dụng công nghệ cao khơng có chủ thể tội phạm pháp nhân thương mại Vì thế, hiểu: “Tội phạm sử dụng công nghệ cao lĩnh vực ngân hàng hành vi nguy hiểm cho xã hội, có lỗi, người có lực trách nhiệm hình thực cách sử dụng thành tựu khoa học cơng nghệ đại thơng qua máy tính, mạng máy tính, thiết bị truyền thơng làm cơng cụ, phương tiện xâm phạm đến quan hệ xã hội lĩnh vực ngân hàng quy định BLHS” - Tình hình tội phạm sử dụng cơng nghệ cao địa bàn TP HCM thời gian vừa qua diễn biến phức tạp, xảy nhiều lĩnh vực, có lĩnh vực ngân hàng Theo thống kê quan chức năng, từ năm 2013 đến 2017 phát hiện, điều tra xử lý 85 vụ, 288 đối tượng phạm tội, vi phạm pháp luật sử dụng công nghệ cao lĩnh vực ngân hàng địa bàn TP HCM, qua 44 Khoa học Kiểm sát khởi tố 14 vụ, 53 đối tượng; truy tố, xét xử 11 vụ, 41 đối tượng Hành vi phạm tội, vi phạm pháp luật sử dụng công nghệ cao chủ yếu trộm cắp tài sản 29 vụ (chiếm tỷ lệ 34,12%), lừa đảo chiếm đoạt tài sản 26 vụ (chiếm tỷ lệ 30,59%), sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, mạng internet thiết bị số thực hành vi chiếm đoạt tài sản 12 vụ (chiếm tỷ lệ 14,63%), truy cập bất hợp pháp vào mạng máy tính, mạng viễn thơng, mạng internet vụ (chiếm tỷ lệ 3,53%), đưa sử dụng thông tin mạng máy tính, mạng viễn thơng, mạng internet vụ (chiếm tỷ lệ 2,35%), hành vi khác 13 vụ (chiếm tỷ lệ 15,29%) Số lượng vụ việc phạm tội sử dụng công nghệ cao lĩnh vực ngân hàng địa bàn TP HCM năm 2013, 2014 từ - vụ/ năm đến năm 2015, 2016, 2017 có xu hướng tăng nhanh gấp - lần so với năm 2013 Xét tính chất, hậu tội phạm sử dụng công nghệ cao lĩnh vực ngân hàng địa bàn TP HCM gây không tài sản Nhà nước, tổ chức, cá nhân, mà tác động đến uy tín, hoạt động quản lý hệ thống ngân hàng Qua khảo sát cho thấy, trung bình có 3, đối tượng/vụ số lượng vụ phạm tội có tính chất đồng phạm cao - 159 vụ (chiếm tỷ lệ 55,21%) Xét nhân thân nhóm tác giả khảo sát 153 đối tượng phạm tội sử dụng công nghệ cao lĩnh vực ngân hàng địa bàn TP HCM thấy rằng, có 136 đối tượng phạm tội nam giới (chiếm tỷ lệ 89,89%); có 104 đối tượng phạm tội độ tuổi từ 31 trở lên (chiếm tỷ lệ 67,97%); có 118 đối tượng phạm tội có trình độ học vấn từ phổ thơng trung học trở lên (chiếm tỷ lệ 71,12%); có 70 người phạm tội thất nghiệp (chiếm tỷ lệ 45,75%), có 121 đối tượng phạm tội lần đầu (chiếm tỷ lệ 79,08%) - Phương thức, thủ đoạn hoạt động tội phạm sử dụng cơng nghệ cao lĩnh vực ngân hàng nhìn chung Số 03 - 2019 Phạm Văn Tuân - Lê Thanh Nam có xu hướng ngày tinh vi, tập trung chủ yếu vào nhóm sau: Nhóm 1: Tội phạm cơng vào mạng máy tính, sở liệu hệ thống ngân hàng Đối với nhóm này, đối tượng phạm tội sử dụng thành tựu khoa học công nghệ để cơng vào mạng máy tính, sở liệu hệ thống ngân hàng thể qua số thủ đoạn như: Sử dụng máy móc có chức mã hóa, ghi trộm dãy số thẻ ngân hàng khách hàng toán tiền qua dịch vụ “cà thẻ”; phát tán virus, phần mền gián điệp để bí mật điểu khiển bất hợp pháp máy tính, mạng máy tính ngân hàng từ sử dụng trái phép liệu phục vụ mục đích chiếm đoạt tài sản ngân hàng; công vào trang bán hàng qua mạng hay thư điện tử khách hàng có thẻ tín dụng, mua danh sách email đối tượng chuyên “hack” thu thập email forum “hacker” sau gửi thư lừa đảo; dùng mạng máy tính để cơng, phá hoại sở liệu; sử dụng thẻ ngân hàng trộm cắp để mua hàng trực tuyến, để rút tiền, chiếm đoạt chủ thẻ mà nhận kê kiểm tra tài khoản chủ tài khoản biết bị tiền… Nhóm 2: Thủ đoạn sử dụng cơng nghệ cao làm công cụ phạm tội lĩnh vực ngân hàng Các đối tượng sử dụng thủ đoạn phổ biến nhóm như: Trộm cắp tài sản cách tạo hệ thống lỗi kỹ thuật hệ thống quản trị máy ATM ngân hàng; sử dụng trái phép tài khoản người nước để lừa đảo chiếm đoạt tài sản ngân hàng; sử dụng giấy tờ có giá giả, chữ ký, hộ chiếu, séc… kỹ thuật cao để lừa đảo chiếm đoạt tài sản ngân hàng… Số 03 - 2019 Nguyên nhân tình hình tội phạm sử dụng cơng nghệ cao lĩnh vực ngân hàng địa bàn TP HCM Từ thực tiễn cho thấy, tình hình tội phạm sử dụng công nghệ cao lĩnh vực ngân hàng địa bàn TP HCM phát sinh, tồn phát triển khơng nằm ngồi ngun nhân điều kiện chung tội phạm, ngồi cịn nảy sinh từ nguyên nhân điều kiện riêng, cụ thể: - Thứ nhất, nguyên nhân điều kiện từ tác động tiêu cực phát triển mạnh mẽ lĩnh vực công nghệ thông tin, viễn thông Qua trao đổi với chuyên gia ngành công nghệ thông tin, viễn thông cán bộ, chiến sĩ Cơng an trực tiếp phịng, chống loại tội phạm biết công nghệ thông tin, viễn thông lĩnh vực có tốc độ phát triển nhanh, đặc biệt thập niên gần Nhiều hoạt động đời sống ngày gắn liền với dịch vụ, ứng dụng công nghệ thông tin, viễn thông, mạng internet phổ biến khắp giới, người có khả khai thác, sử dụng, số lượng người dùng ngày tăng Sự phát triển mạnh mẽ công nghệ thông tin, viễn thông mang lại nhiều tiện ích đời sống xã hội, nhiên, hội, điều kiện thuận lợi để đối tượng phạm tội sử dụng công nghệ cao lĩnh vực ngân hàng tiếp cận, xử lý thơng tin hệ thống ngân hàng nói chung, có hệ thống ngân hàng địa bàn TP HCM để phạm tội Với ưu điểm công nghệ internet nay, hoạt động đối tượng phạm tội sử dụng cơng nghệ cao có xu hướng cấu kết với thành tổ chức, đường dây với quy mô lớn, không hoạt động phạm vi tỉnh, thành phố mà nhiều khu vực khác Khoa học Kiểm sát 45 Một số giải pháp phịng ngừa tội phạm sử dụng CƠNG NGHỆ CAO phạm vi nước, chí với quy mô quốc tế - Thứ hai, nguyên nhân điều kiện từ hạn chế công tác quản lý nhà nước công nghệ thông tin, viễn thông Sách trắng Công nghệ thông tin truyền thông năm 2014 đánh giá Việt Nam thuộc top 10 nước Châu Á có tốc độ tăng trưởng người dùng Internet nhanh Trong đó, với tốc độ phát triển hoạt động kinh tế, văn hóa, xã hội nay, TP HCM địa bàn đứng đầu nước nguy bị công tội phạm sử dụng cơng nghệ cao Các đối tượng có khả gây hại nhiều ngành nghề, lĩnh vực, có lĩnh vực ngân hàng Bên cạnh đó, lĩnh vực viễn thơng, nước có hàng chục triệu thuê bao di động sử dụng, thường xuyên có hoạt động trao đổi, liên lạc với thuê bao địa bàn TP HCM Đáng lưu ý, số có thuê bao đối tượng sử dụng để liên lạc, trao đổi với trình thực phạm tội sử dụng công nghệ cao lĩnh vực ngân hàng địa bàn TP HCM Trong lĩnh vực viễn thông, số lượng thuê bao sử dụng dịch vụ 3G, 4G ngày nhiều điều kiện để đối tượng lợi dụng thực tội phạm sử dụng công nghệ cao lĩnh vực ngân hàng Tuy nhiên, hoạt động quản lý nhà nước lĩnh vực chưa thực hiệu quả, cịn hạn chế định như: Khó quản lý người sử dụng thiết bị thông tin, truyền thơng; khó xác định hoạt động người truy cập internet… Rõ ràng, đối tượng phạm tội sử dụng cơng nghệ cao nói chung, sử dụng cơng nghệ cao lĩnh vực ngân hàng nói riêng lợi dụng để phạm tội - Thứ ba, nguyên nhân điều kiện từ hạn chế tổ chức quản lý hệ thống ngân hàng sở hở công tác bảo mật thông 46 Khoa học Kiểm sát tin ngân hàng địa bàn TP HCM Qua nghiên cứu khảo sát cho thấy, hệ thống ngân hàng nước, có ngân hàng địa bàn TP HCM tái cấu để vào hoạt động mang tính ổn định bền vững Tuy nhiên, công tác quản lý hệ thống ngân hàng chưa thực hiệu quả, chặt chẽ để kịp thời phát tội phạm, có tội phạm sử dụng cơng nghệ cao Điều xuất phát từ số nguyên nhân như: Việc tuyển chọn, bổ nhiệm cán bộ, nhân viên ngân hàng hạn chế, cịn tình trạng số cán bộ, nhân viên ngân hàng có biểu tha hóa, biến chất, hạn chế trình độ chun mơn tuyển dụng, bổ nhiệm, chí cịn quy hoạch bố trí vào phận nơi đối tượng phạm tội sử dụng công nghệ cao hoạt động Điều dễ làm cho họ nảy sinh tiêu cực dẫn đến vi phạm pháp luật, tiếp tay, tạo kẽ hở để đối tượng phạm tội sử dụng công nghệ cao lôi kéo, xúi giục vào tổ chức phạm tội, chí tạo thành “nhóm lợi ích” hệ thống ngân hàng địa bàn TP HCM Bên cạnh đó, địa bàn TP HCM ln áp dụng nhiều biện pháp cần thiết để kiểm soát hoạt động đôi lúc chưa thực hiệu quả, có tra, kiểm tra, kiểm tốn, kiểm sốt nội chưa đáp ứng yêu cầu, không kịp thời phát hiện, xử lý sai phạm, vi phạm pháp luật hoạt động tín dụng, tiền tệ, thẩm định hồ sơ, kiểm sốt nội bộ, lộ lọt thơng tin bảo mật ngân hàng… Qua trao đổi với số chuyên gia bảo mật thông tin ngân hàng biết, hầu hết ngân hàng có quan tâm, đầu tư đến việc bảo mật thông tin ngân hàng, thông tin khách hàng Tuy nhiên, hoạt động đối tượng phạm tội sử dụng công nghệ cao lĩnh vực ngân hàng địa bàn TP Số 03 - 2019 Phạm Văn Tuân - Lê Thanh Nam HCM sử dụng nhiều thủ đoạn tinh vi, khó phát hiện, đặc biệt ln đổi mới, ứng dụng công nghệ công vào hệ thống bảo mật thông tin ngân hàng Do đó, gây nên tình trạng hệ thống phát công đối tượng phạm tội sử dụng công nghệ cao lĩnh vực ngân hàng địa bàn TP HCM chưa thực sư hiệu như: Phần mềm bảo mật chưa đủ mạnh, trình độ nhân viên ngân hàng bảo mật thông tin chưa cao đủ để chống lại xâm hại đối tượng phạm tội sử dụng công nghệ cao - Thứ tư, nguyên nhân điều kiện từ sơ hở, chủ quan khách hàng sử dụng dịch vụ ngân hàng phát hành Kết khảo sát từ phía nạn nhân vụ án phạm tội sử dụng công nghệ cao lĩnh vực ngân hàng cho thấy, 92/129 nạn nhân khảo sát (chiếm tỷ lệ 71,32%) cho biết họ có tâm lý chủ quan, thiếu cảnh giác sử dụng dịch vụ ngân hàng phát hành, họ có biết thơng tin việc dịch vụ sử dụng hồn tồn bị đối tượng phạm tội sử dụng công nghệ cao công Nhiều nạn nhân bị tội phạm sử dụng cơng nghệ cao cơng q trình sử dụng máy tính, thiết bị số khơng cài đặt không sử dụng phần mềm bảo vệ không thiết lập tường lửa để bảo vệ Đây hội để đối tượng phạm tội sử dụng công nghệ cao phát tán, cài đặt phần mềm gián điệp để đánh cắp thông tin tài khoản ngân hàng, thư điện tử - Thứ năm, nguyên nhân điều kiện từ hạn chế khả năng, trình độ, trang thiết bị hỗ trợ lực lượng phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao lĩnh vực ngân hàng địa bàn TP HCM Do đặc điểm tội phạm sử dụng công nghệ cao lĩnh vực ngân hàng Số 03 - 2019 ln có thủ đoạn tinh vi, khó phát Các đối tượng triệt để lợi dụng khả năng, trình độ cơng nghệ thơng tin vượt trội để công vào hệ thống bảo mật ngân hàng địa bàn TP HCM, ví dụ lợi dụng sử dụng phần mền gián điệp, loại virus phát tán thông qua thiết bị cơng nghệ thơng tin, truyền thơng… Địi hỏi lực lượng phịng, chống tội phạm sử dụng cơng nghệ cao muốn phát hiện, điều tra khám phá tội phạm phải có kiến thức, khả năng, trình độ chun mơn sâu cơng nghệ thơng tin, viễn thơng, nhiên, có thời điểm loại tội phạm phát triển nhanh, hành vi nguy hiểm nên hạn chế khả phịng, chống tội phạm Bên cạnh đó, đối tượng phạm tội sử dụng công nghệ cao để hoạt động phải dựa ứng dụng, khoa học kỹ thuật cơng nghệ thơng tin, viễn thơng nên lực lượng phịng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao lĩnh vực ngân hàng muốn phòng, chống tội phạm phải có trang thiết bị hỗ trợ đủ mạnh, xứng tầm với mức độ hoạt động nguy hiểm đối tượng phạm tội sử dụng công nghệ cao để phát hiện, ngăn chặn kịp thời khơng để tội phạm xảy hạn chế thấp hậu thiệt hại tội phạm gây Tuy nhiên, vấn đề hạn chế định Một số giải pháp nâng cao hiệu phòng ngừa tội phạm sử dụng công nghệ cao lĩnh vực ngân hàng địa bàn TP HCM thời gian tới Một là, tăng cường công tác tuyên truyền, giáo dục phịng ngừa tội phạm sử dụng cơng nghệ cao nói chung, tội phạm sử dụng cơng nghệ cao lĩnh vực ngân hàng nói riêng Đối tượng cần nhắm tới thời gian tới người thường xuyên sử dụng ứng dụng, dịch vụ công nghệ thông tin, viễn thông, khách hàng sử dụng dịch vụ Khoa học Kiểm sát 47 Một số giải pháp phịng ngừa tội phạm sử dụng CƠNG NGHỆ CAO hệ thống ngân hàng địa bàn TP HCM có liên quan đến cơng nghệ thơng tin, viễn thông, cán bộ, nhân viên hoạt động lĩnh vực ngân hàng, toán điện tử, học sinh, sinh viên, học viên, sinh viên trường chuyên đào tạo ngành công nghệ thông tin, viễn thơng… Đây nhóm đối tượng thường có liên quan đến hoạt động phạm tội sử dụng công nghệ cao lĩnh vực ngân hàng Mặc dù, hoạt động phịng ngừa tội phạm sử dụng cơng nghệ cao lĩnh vực ngân hàng địa bàn TP HCM trách nhiệm quan, tổ chức công dân trực tiếp lực lượng phịng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao lĩnh vực ngân hàng thuộc Công an nhân dân, Ngân hàng nhà nước TP HCM, hệ thống ngân hàng thương mại tổ chức tín dụng khác Do đó, để cơng tác tun trun, giáo dục phịng ngừa tội phạm có hiệu quả, chủ thể có trách nhiệm trực tiếp phải xây dựng kế hoạch tuyên truyền, giáo dục phịng ngừa tội phạm sử dụng cơng nghệ cao lĩnh vực ngân hàng địa bàn TP HCM Ngoài ra, tuyên truyền, giáo dục cần ý vấn đề liên quan đến quy định pháp luật hoạt động ngân hàng, hậu quả, tác hại, trách nhiệm pháp lý thực hành vi phạm tội sử dụng công nghệ cao… cần lồng ghép với chương trình, kế hoạch khác, hội thảo, tập huấn… Hai là, lực lượng phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, ngân hàng Nhà nước Việt Nam, hệ thống ngân hàng thương mại, tổ chức tín dụng khác, quan quản lý cơng nghệ thơng tin, viễn thông theo chức cần chủ động kiến nghị quan chức hoàn thiện quy định pháp luật sơ hở, bất cập quản lý nhà nước 48 Khoa học Kiểm sát công nghệ thơng tin, viễn thơng phục vụ phịng ngừa tội phạm sử dụng công nghệ cao lĩnh vực ngân hàng, cần phải quan tâm đến hiệu quả, hiệu lực quản lý thông tin cá nhân việc đăng ký sử dụng dịch vụ công nghệ thơng tin, viễn thơng, tính bảo mật thơng tin cá nhân, chế tài xử lý hành vi sử dụng công nghệ cao để phạm tội vi phạm pháp luật Ba là, tăng cường công tác tổ chức quản lý hệ thống ngân hàng địa bàn TP HCM thời gian tới Tiếp tục thực hoạt động cần thiết để tái cấu hệ thống ngân hàng địa bàn TP HCM Hướng đến ngân hàng có chất lượng tốt, an tồn, tin cậy có trách nhiệm Xây dựng, tuyển chọn, bổ nhiệm đội ngũ lãnh đạo, cán bộ, nhân viên có trình độ chun mơn tốt, cán bộ, nhân viên có liên quan đến hoạt động bảo mật thông tin ngân hàng, thông tin khách hàng, nơi đối tượng phạm tội sử dụng cơng nghệ cao khai thác, lợi dụng, lôi kéo vào đường phạm tội Đồng thời, hệ thống ngân hàng phải đẩy mạnh đầu tư nghiên cứu, chuyển giao công nghệ thông tin cho ln đảm bảo bảo mật thơng tin ngân hàng, khách hàng địa bàn TP HCM không đối tượng phạm tội sử dụng công nghệ cao công, xâm nhập vào hệ thống quản trị mạng ngân hàng nhằm gây hại Bốn là, khách hàng thường xuyên sử dụng dịch vụ tiện ích hệ thống ngân hàng địa bàn TP HCM phát hành có liên quan đến việc sử dụng ứng dụng cơng nghệ thơng tin, viễn thơng có khả bị đối tượng phạm tội sử dụng công nghệ cao cơng cần phải chủ động nắm thơng tin tình hình tội phạm này, phải tự bảo vệ để tránh bị đối tượng phạm tội gây hại Số 03 - 2019 Phạm Văn Tuân - Lê Thanh Nam cách bảo vệ mật khẩu, khóa mật khẩu, sở liệu, thông tin cá nhân, thông tin tài khoản hệ thống thiết bị công nghệ cao Đồng thời, cần nâng cao ý thức trách nhiệm cơng dân phịng ngừa tội phạm sử dụng công nghệ cao lĩnh vực ngân hàng cách phát cần tích cực, kịp thời tố giác tội phạm sử dụng công nghệ cao với quan Cơng an, quyền địa phương, cung cấp, trao đổi thơng tin, tài liệu có liên quan đến tội phạm cho quan chuyên trách cần thiết phù hợp quy định pháp luật Năm là, hoạt động phịng ngừa tội phạm sử dụng cơng nghệ cao lĩnh vực ngân hàng không trách nhiệm lực lượng chuyên trách mà quan, ban ngành khác có liên quan Để đảm bảo hiệu phịng ngừa thiết nghĩ cần tổ chức tốt cơng tác phối hợp lực lượng chuyên trách Công an nhân dân với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, hệ thống ngân hàng thương mại, tổ chức tín dụng khác, quan quản lý nhà nước cơng nghệ thơng tin, viễn thơng đồn thể, quyền… Hoạt động phối hợp phịng ngừa tội phạm sử dụng công nghệ cao lĩnh vực ngân hàng cần xem hoạt động thường xuyên, vào chiều sâu, có chất lượng Riêng lực lượng chuyên trách Công an nhân dân trực tiếp phịng ngừa tội phạm cần chủ động rà sốt, sơ kết công tác phối hợp với đơn vị ký quy chế phối hợp phòng, chống tội phạm, đơn vị chưa ký quy chế phối hợp cần nghiên cứu, xem xét, chủ động xây dựng quy chế phối hợp lực lượng Khi đó, hoạt động phối hợp vào chất lượng, hiệu quả, đảm bảo tính kịp thời, chủ động phát hiện, ngăn chặn tội phạm sử dụng công nghệ cao lĩnh vực ngân hàng địa bàn TP HCM Hơn nữa, tội phạm sử dụng công nghệ cao Số 03 - 2019 có xu hướng phạm tội mang tính quốc tế, ngày nhiều đối tượng nước cơng, gây thiệt hại cho hệ thống ngân hàng địa bàn TP HCM, đó, quan chức cần phải quan tâm việc hợp tác quốc tế, phối hợp với quan nước ngồi việc xác định thơng tin liên quan đến đối tượng phạm tội Sáu là, thực tốt công tác tổ chức lực lượng chuyên trách phịng, chống tội phạm sử dụng cơng nghệ cao lĩnh vực ngân hàng Trong công tác tổ chức lực lượng cần tập trung, tăng cường đào tạo, bồi dưỡng nâng cao trình độ chun mơn nghiệp vụ, kiến thức công nghệ thông tin, viễn thông cần thiết đáp ứng yêu cầu công tác ngày cao giai đoạn phòng ngừa tội phạm sử dụng công nghệ cao lĩnh vực ngân hàng Bên cạnh đó, quan chuyên trách cần triển khai đồng biện pháp phòng ngừa tội phạm sử dụng công nghệ cao lĩnh vực ngân hàng theo quy định pháp luật để thu thập kịp thời, đầy đủ thông tin, tài liệu tình hình có liên quan đến tội phạm sử dụng công nghệ cao lĩnh vực ngân hàng địa bàn, lĩnh vực quản lý./ TÀI LIỆU THAM KHẢO http://baoquocte.vn/phong-chong-toi-pham-lien-quan-den-hoat-dong-ngan-hang-bai-hoctra-gia-tien-ti-4665.html http://www.csnd.vn/Home/Nghien-cuu-Traodoi/2257/Mot-so-giai-phap-phong-ngua-toipham-su-dung-cong-nghe-cao Nghị định số 25/2014/NĐ-CP Chính phủ Quy định phịng, chống tội phạm vi phạm pháp luật khác có sử dụng cơng nghệ cao Quyết định số 254/QĐ-TTg Thủ tướng Chính phủ việc phê duyệt Đề án „Cơ cấu lại hệ thống tổ chức tín dụng giai đoạn 2011 – 2015“ Thủ tướng Chính phủ (2005), Chiến lược phát triển công nghệ thông tin truyền thông Việt Nam đến năm 2010 định hướng đến 2020 Khoa học Kiểm sát 49 ... Nguyên nhân tình hình tội phạm sử dụng công nghệ cao lĩnh vực ngân hàng địa bàn TP HCM Từ thực tiễn cho thấy, tình hình tội phạm sử dụng cơng nghệ cao lĩnh vực ngân hàng địa bàn TP HCM phát sinh,... bị hỗ trợ lực lượng phịng, chống tội phạm sử dụng cơng nghệ cao lĩnh vực ngân hàng địa bàn TP HCM Do đặc điểm tội phạm sử dụng công nghệ cao lĩnh vực ngân hàng Số 03 - 2019 ln có thủ đoạn tinh... ngừa tội phạm sử dụng công nghệ cao lĩnh vực ngân hàng địa bàn TP HCM thời gian tới Một là, tăng cường cơng tác tun truyền, giáo dục phịng ngừa tội phạm sử dụng cơng nghệ cao nói chung, tội phạm