Phát triển nghiệp vụ ngân hàng phục vụ thị trường chứng khoán tại ngân hàng TMCP đầu tư và phát triển việt nam – chi nhánh hà thành

ĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ NỘI TRƢỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ VŨ QUANG TẠO PHÁT TRIỂN NGHIỆP VỤ NGÂN HÀNG PHỤC VỤ THỊ TRƢỜNG CHỨNG KHOÁN TẠI NGÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƢ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAM – CHI NHÁNH HÀ THÀNH LUẬN VĂN THẠC SĨ TÀI CHÍNH NGÂN HÀNG CHƢƠNG TRÌNH ĐỊNH HƢỚNG NGHIÊN CỨU Hà Nội - 2016 ĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ NỘI TRƢỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ o0o - VŨ QUANG TẠO PHÁT TRIỂN NGHIỆP VỤ NGÂN HÀNG PHỤC VỤ THỊ TRƢỜNG CHỨNG KHOÁN TẠI NGÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƢ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAM – CHI NHÁNH HÀ THÀNH Chuyên ngành: Tài – Ngân hàng Mã số: 60 34 02 01 LUẬN VĂN THẠC SĨ TÀI CHÍNH NGÂN HÀNG CHƢƠNG TRÌNH ĐỊNH HƢỚNG NGHIÊN CỨU NGƢỜI HƢỚNG DẪN KHOA HỌC: TS NGUYỄN PHÚ HÀ XÁC NHẬN CỦA CÁN BỘ HƢỚNG DẪN XÁC NHẬN CỦA CHỦ TỊCH HĐ CHẤM LUẬN VĂN Hà Nội – 2016 LỜI CAM ĐOAN Tôi xin cam đoan: Bài luận văn công trình nghiên cứu cá nhân tơi, đƣợc thực sở nghiên cứu lý thuyết, kiến thức kinh điển nghiên cứu tình hình thực tiễn, dƣới hƣớng dẫn khoa học TS Nguyễn Phú Hà Các số liệu, kết nêu luận văn trung thực chƣa đƣợc công bố bất ký cơng trình khác LỜI CẢM ƠN Để hồn thành luận văn nỗ lực bàn thân, nhận đƣợc hỗ trợ, giúp đỡ tận tình q thầy cơ, bạn bè, đồng nghiệp Lời xin gửi lời cảm ơn chân thành đến TS Nguyễn Phú Hà ngƣời trực tiếp hƣớng dẫn, trợ giúp tơi suốt q trình nghiên cứu hồn thành luận văn Tơi xin trân trọng cảm ơn đến Ban Giám hiệu nhà trƣờng, khoa ban ngành đoàn thể Trƣờng Đại học Kinh tế - Đại học Quốc gia Hà Nội tạo điều kiện thuận lợi cho trình học tập nghiên cứu trƣờng Cuối cùng, tơi xin gửi lời cảm ơn đến gia đình, bạn bè, đồng nghiệp BIDV Chi nhánh Hà Thành hết lòng ủng hộ tạo điều kiện cho tơi q trình học tập, nghiên cứu giúp đỡ tơi hồn thành luận văn MỤC LỤC DANH MỤC CÁC CHỮ VIẾT TẮT .i DANH MỤC CÁC BẢNG ii DANH MỤC BIỂU ĐỒ iv DANH MỤC SƠ ĐỒ iv MỞ ĐẦU CHƢƠNG 1: TỔNG QUAN TÌNH HÌNH NGHIÊN CỨU, CƠ SỞ LÝ LUẬN VÀ THỰC TIỄN VỀ NGHIỆP VỤ NGÂN HÀNG PHỤC VỤ THỊ TRƢỜNG CHỨNG KHOÁN 1.1 Tổng quan tình hình nghiên cứu .5 1.2 Cơ sở lý luận nghiệp vụ ngân hàng phục vụ thị trƣờng chứng khoán .9 1.2.1 Tổng quan thị trường chứng khoán 1.2.2 Ngân hàng thương mại nghiệp vụ phục vụ thị trường chứng khoán 12 1.3 Phát triển nghiệp vụ ngân hàng phục vụ thị trƣờng chứng khoán .21 1.3.1 Quan điểm phát triển nghiệp vụ ngân hàng phục vụ TTCK .21 1.3.2 Các tiêu đánh giá phát triển nghiệp vụ ngân hàng phục vụ thị trường chứng khoán 22 1.4 Các nhân tố ảnh hƣởng đến phát triển nghiệp vụ NHTM phục vụ TTCK 25 1.4.1 Nhân tố khách quan 25 1.4.2 Nhân tố chủ quan 26 1.5 Kinh nghiệm quốc tế học rút cho NHTM Việt Nam phát triển nghiệp vụ ngân hàng phục vụ TTCK 29 1.5.1 Hệ thống ngân hàng đa Đức 29 1.5.2 Hệ thống ngân hàng Mỹ 30 1.5.3 Bài học kinh nghiệm cho hệ thống NHTM Việt Nam phát triển dịch vụ ngân hàng phục vụ TTCK 32 CHƢƠNG 2: PHƢƠNG PHÁP VÀ THIẾT KẾ NGHIÊN CỨU 35 2.1 Cách tiếp cận vấn đề nghiên cứu 35 2.2 Phƣơng pháp thu thập số liệu, liệu 35 2.2.1 Phương pháp nghiên cứu bàn (desk reseach) 36 2.2.2 Phương pháp vấn sâu 36 2.3 Phƣơng pháp xử lý liệu 39 2.3.1 Phương pháp so sánh 39 2.3.2 Phương pháp phân tích SWOT 40 2.4 Quy trình nghiên cứu 42 CHƢƠNG 3: ĐÁNH GIÁ TÌNH HÌNH PHÁT TRIỂN NGHIỆP VỤ NGÂN HÀNG PHỤC VỤ THỊ TRƢỜNG CHỨNG KHOÁN TẠI NGÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƢ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAM – CHI NHÁNH HÀ THÀNH 44 3.1 Khái quát tình hình phát triểnthị trƣờng chứng khoán Việt Nam Ngân hàng TMCP Đầu tƣ & Phát triển Việt Nam - CN Hà Thành 44 3.1.1 Tình hình hoạt động TTCK Việt Nam 44 3.1.2 Khái quát Ngân hàng TMCP Đầu tư Phát triển Việt Nam Chi nhánh Hà Thành 48 3.2 Thực trạng triển khai nghiệp vụ phục vụ TTCK BIDV Chi nhánh Hà thành 52 3.2.1 Hoạt động ngân hàng định toán 52 3.2.2 Nghiệp vụ cho vay hỗ trợ khả toán tiền mua chứng khoán thành viên lưu ký 55 3.2.4 Nghiệp vụ ngân hàng lưu ký giám sát 58 3.2.5 Hoạt động kết nối trực tuyến với cơng ty chứng khốn 61 3.2.6 Nghiệp vụ huy động vốn qua Thị trường chứng khoán 62 3.2.7 Nghiệp vụ mở tài khoản cho nhà đầu tư nước 64 3.3 Đánh giá thực trạng triển khai nghiệp vụ phục vụ TTCK BIDV Chi nhánh Hà thành 65 3.3.1 Đánh giá thông qua tiêu định lượng 65 3.3.2 Đánh giá thông qua tiêu định tính 71 3.3.3 Đánh giá tiềm phát triển nghiệp vụ ngân hàng cung cấp TTCK BIDV Hà Thành 75 CHƢƠNG 4: GIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN NGHIỆP VỤ NGÂN HÀNG PHỤC VỤ TTCK TẠI CHI NHÁNH NGÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƢ VÀ PHÁT TRIỂN HÀ THÀNH 80 4.1 Đánh giá xu hƣớng phát triển TTCK nghiệp vụ ngân hàng TTCK thời gian tới 80 4.1.1 Về quy mô thị trường chứng khoán Việt Nam 80 4.1.2 Sản phẩm, chế, sách thị trường chứng khoán 81 4.2 Giải pháp phát triển nghiệp vụ ngân hàng TTCK BIDV Hà Thành 82 4.2.1 Nhóm giải pháp tác động trực tiếp đến phát triển sản phẩm dịch vụ có 82 4.2.2 Nhóm giải pháp hỗ trợ 85 4.3 Một số kiến nghị với hội sở BIDV 87 4.3.1 Trong quan hệ với UBCKNN, TTLKCKVN, Sở GDCKHN sách khách hàng: 87 4.3.2 Đổi Công nghệ 87 4.3.3 Đối với quy trình nghiệp vụ 88 4.3.4 Triển khai dịch vụ 88 4.3.5 Về công tác đào tạo, khảo sát kinh nghiệm nước: 88 KẾT LUẬN 89 TÀI LIỆU THAM KHẢO 91 PHỤ LỤC DANH MỤC CÁC CHỮ VIẾT TẮT STT BID CK NĐT NHĐ NHT SGD TMC TTC TTG 10 UBC 11 VSD i DANH MỤC CÁC BẢNG STT 10 11 12 13 TÀI LIỆU THAM KHẢO Tiếng Việt Chi nhánh Ngân hàng TMCP ĐT&PT Hà Thành, 2012 - 2015 Báo cáo kết hoạt động kinh doanh Hà Nội Chính phủ, 2012 Quyết định phê duyệt Chiến lược phát triển thị trường chứng khoán Việt Nam giai đoạn 2011- 2020 Hà Nội Phan Thị Thu Hà, 2009 Quản trị Ngân hàng thương mại Hà Nội: Nhà Xuất Bản Giao thông vận tải Nguyễn Thị Thu Hiền, 2011.Phát triển hoạt động dịch vụ Ngân hàng Đầu tư Phát triển Việt Nam Luận văn Thạc sĩ, Học viện ngân hàng Mai Ngọc Kha, 2008 Hoạt động trung gian tài thị trường chứng khoán Việt Nam xu hội nhập thị trường tài quốc tế Luận văn thạc sĩ, Đại học Ngoại thƣơng Đào Lê Minh, 2002 Giáo trình vấn đề chứng khoán thị trường chứng khốn Hà Nội: Nhà Xuất Bản Chính trị Nguyễn Thị Mùi, 2011 Giáo Trình Nghiệp vụ ngân hàng thương mại Hà Nội: NXB tài Nguyễn Văn Nam cộng sự, 2003 Giáo trình Thị trường chứng khốn Hà Nội: Nhà Xuất Bản Tài Trần Thị Phƣợng, 2011 Trung gian tài vai trị trung gian tài với thị trường chứng khốn Luận văn thạc sĩ, Học viện ngân hàng 10 Quốc hội, 2006 Luật chứng khoán Hà Nội, ngày 29 tháng năm 2006 Hà Nội 11 Sở giao dịch chứng khoán Hà Nội, 2009-2014 Báo cáo thường niên 12 Trung tâm Lƣu ký chứng khoán Việt Nam VSD, 2008-2014 Báo cáo thường niên Hà Nội 13 Ủy ban Chứng khoán nhà nƣớc, 2012-2015 Báo cáo thường niên hoạt động thị trường chứng khoán Việt Nam năm 2012, 2013, 2014, 2015 Hà Nội 91 Website 14 Cổng thông tin điện tử Bộ Tài Chính, 2015 Tái cấu trúc thị trường chứng khoán doanh nghiệp bảo hiểm: Nhiệm vụ trọng tâm [Ngày truy cập: 2/2/2015] 15 Tạ Hồng Hà, 2014 Tạp chí Thị trƣờng - Tài - Tiền tệ, Bàn mơ hình tổ chức hoạt động ngân hàng đầu tư Việt Nam, [Ngày truy cập: 10/10/2016] 16 Lan Hƣơng, 2015 Thời báo kinh tế Việt Nam, Nền tảng pháp lý “hút” dịng vốn vào chứng khốn [Ngày truy cập: 20/2/2015] 17 Nguyễn Hoài, 2012 Thời báo kinh tế Việt Nam,Cần đưa chức “đầu tư” khỏi ngân hàng thương mại, 92 PHỤ LỤC PHỤ LỤC I BẢNG CÂU HỎI PHỎNG VẤN “Về trạng nhu cầu sử dụng nghiệp vụ ngân hàng cung cấp TTCK” Kính thƣa anh chị, thực đề tài: “Phát triển nghiệp vụ ngân hàng phục vụ thị trƣờng chứng khoán Ngân hàng TMCP Đầu tƣ phát triển Việt Nam – Chi nhánh Hà Thành” Kính nhờ anh chị trả lời giúp câu hỏi sau với mục đích khảo sát ý kiến ngƣời có liên quan đến hoạt động nhằm có sở đề xuất giải pháp nâng cao chất lƣợng phát triển nghiệp vụ thời gian tới Những thông tin khảo sát từ anh chị đƣợc bảo mật dùng cho mục đích nghiên cứu đề tài I Thông tin ngƣời đƣợc vấn: Họ tên: ………………………………………………………… …… Đơn vị cơng tác: ………………………………………………………… Vị trí cơng việc tại:………………………………………………… Chun mơn phụ trách chính: ………………………………………… II Nội dung vấn: Vì anh chị lại lựa chọn sử dụng sản phẩm dịch vụ mà BIDV Hà Thành cung cấp TTCK? ………………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………………… Anh chị đánh giá chất lƣợng dịch vụ sản phẩm mà anh chị sử dụng? ………………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………………… Theo anh chị, BIDV Hà Thành có ƣu nhƣợc điểm cung cấp nghiệp vụ ngân hàng cho TTCK? ………………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………………… 93 BIDV Hà Thành có đáp ứng đầy đủ nghiệp vụ phục vụ TTCK mà anh chị có nhu cầu? ………………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………………… Anh chị đánh giá nghiệp vụ ngân hàng lƣu ký giám sát BIDV Hà Thành? Ƣu nhƣợc điểm nghiệp vụ so với số ngân hàng nƣớc cung cấp (HSBC…) ………………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………………… UBCKNN Trung tâm lƣu ký lựa chọn ngân hàng thƣơng mại để thực nghiệp vụ toán bù trừ cho TTCK Phái sinh, đƣợc lựa chọn anh chị chọn ngân hàng nào? Vì sao? ………………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………………… Theo quan điểm anh chị, thời gian tới, anh chị mong muốn ngân hàng cung cấp thêm nghiệp vụ cho nhà đầu tƣ TTCK? ………………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………………… Trân trọng cảm ơn anh, chị! 94 PHỤ LỤC II: ĐÁNH GIÁ ƢU, NHƢỢC ĐIỂM CỦA SPDV BIDV VÀ CÁC ĐỐI THỦ CẠNH TRANH Ƣu nhƣợc điểm BIDV Stt Ƣu điểm I Đố BIDV nghiệp vụ ngân hàng ngân thực toán cho TTCK từ năm 2000, suốt 15 năm thực I vai trị ln thực nhiệm vụ trƣờng đảm cho bảo tồn, xác; thực phát vay đầy đủ cho đảm bảo thành thông suốt 95 Ƣu nhƣợc điểm BIDV Stt Ƣu điểm II Huy động vốn định BIDV có lợi lớn dịng Cơng ty chứng khốn, 100% chứng khốn phải mở II Nhƣợc tài khoản toán chứng khoán toán - Là ngân hàng nên việc tiền tiếp cận các Công ty BIDV -Các sản phẩm HĐV BIDV đƣợc thiết kế đa dang, đáp ứng đƣợc nhu cầu chủ thể tham gia TTCK 96 Stt Ƣu nhƣợc điểm BIDV Ƣu điểm BI Nhƣợc điểm Nhóm sản phẩm quản lý tách bạch tiền NĐT Cơng ty chứng khốn 3.1 Đối với sản phẩm BIDV@securities Đã ký đƣợc thỏa thuận với nhiều Công ty chứng cung kết nối tách bạch tiền cho khoán để Tốc độ xử cấp giải pháp chƣơng quản lý chậm; trƣờng nhà đầu tƣ (trên 40 vận Công ty chứng khơng ổn đ 3.1 khốn); Chi nhánh Hà (Cơng Thành ký với 17 chứng Công ty Hiện nay, khai pháp kết CK 02 lần triển ánh tình trạ thức giải kết nối nối Offline Chi nhánh để giải vấn đề Thành) kết nối phiên giao dịch 97 Ƣu nhƣợc điểm BIDV Stt Ƣu điểm 3.2 Đối với SP BIDVE@Sylink Nhƣợc Sản triển rộng, phẩm khai đƣợc đƣợc diện số Cơng ty chứng khốn đón nhận tích cực nhƣ FPTS, BVSC IV Chƣa pháp gh đƣợc cá dịch IBMB chuyển liên hàng khoản hộ Nhóm sản phẩm cho vay lĩnh vực chứng khoán 4.1 Sản phẩm thấu chi doanh nghiệp đảm bảo tiền gửi 4.1 Sản phẩm tạo nên linh khách hàng Công ty chứng khốn có nhu cầu sử dụng tiền tốn tạm thời hoạt cho đặc 98 Ƣu nhƣợc điểm BIDV Stt Ƣu điểm biệt vƣớng định củ nên trƣờng Công hạn chi nhƣ nhánh phải chối giải ng BIDV v hạn vay doanh phiếu H định thấu chi = l suất kỳ hạ 2% cho giá trị HĐ t gửi c chẽ, giảm t cạnh tranh với BIDV 99 Ƣu nhƣợc điểm BIDV Stt Ƣu điểm 4.2 Sản phẩm cho vay cầm cố cho vay ký quỹ NĐT CTY CK - Điều cho cố BID chặt 4.2 đảm 100% TG CK kiện phiếu cho cố 100 Ƣu nhƣợc điểm BIDV Stt Ƣu điểm V V Nhóm sản phẩm chuyên sâu thị trƣờng chứng khoán (Dịch vụ Ngân hàng lƣu ký giám sát) Là NHTM Việt Nam nƣớc Chƣa c kịp thống đăng ký dịch vụ Ngân để hàng lƣu ký, đến có hệ thống cơng dịch nghệ, nhân lực, quy trình nghiệp vụ tƣơng đối hoàn chỉnh nhƣ Quỹ ET 5.1 101 Ƣu nhƣợc điểm BIDV Stt Ƣu điểm Nhƣợc 5.2 102 Ƣu nhƣợc điểm BIDV Stt Ƣu điểm Nhƣợc VI VI Dịch vụ mở tài khoản cho NĐT nƣớc BIDV sản phẩm tài khoản cho NĐT ban hành chuyên dùng nƣớc 103 ... hình phát triển nghiệp vụ ngân hàng phục vụ thị trƣờng chứng khoán Ngân hàng TMCP Đầu tƣ Phát triển Việt Nam – Chi nhánh Hà Thành Chƣơng 4: Giải pháp phát triển nghiệp vụ ngân hàng phục vụ thị. .. HÌNH PHÁT TRIỂN NGHIỆP VỤ NGÂN HÀNG PHỤC VỤ THỊ TRƢỜNG CHỨNG KHOÁN TẠI NGÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƢ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAM – CHI NHÁNH HÀ THÀNH 44 3.1 Khái quát tình hình phát triểnthị trƣờng chứng khoán. .. phát triển nghiệp vụ ngân hàng cung cấp TTCK BIDV Hà Thành 75 CHƢƠNG 4: GIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN NGHIỆP VỤ NGÂN HÀNG PHỤC VỤ TTCK TẠI CHI NHÁNH NGÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƢ VÀ PHÁT TRIỂN HÀ THÀNH