Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự theo pháp luật hình sự việt nam từ thực tiễn thành phố hồ chí minh

VIỆN HÀN LÂM KHOA HỌC XÃ HỘI VIỆT NAM NGUYỄN HỮU TRUNG HỌC VIỆN KHOA HỌC XÃ HỘI NGUYỄN HỮU TRUNG LUẬT HÌNH SỰ VÀ TỐ TỤNG HÌNH SỰ TỘI CHO VAY LÃI NẶNG TRONG GIAO DỊCH DÂN SỰ THEO PHÁP LUẬT HÌNH SỰ VIỆT NAM - TỪ THỰC TIỄN THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH LUẬN VĂN THẠC SĨ LUẬT HỌC KHÓA VIII.2 HÀ NỘI - 2020 VIỆN HÀN LÂM KHOA HỌC XÃ HỘI VIỆT NAM HỌC VIỆN KHOA HỌC XÃ HỘI NGUYỄN HỮU TRUNG TỘI CHO VAY LÃI NẶNG TRONG GIAO DỊCH DÂN SỰ THEO PHÁP LUẬT HÌNH SỰ VIỆT NAM - TỪ THỰC TIỄN THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH Ngành: Luật học – Chuyên ngành: Luật hình tố tụng hình Mã số: LH VIII.2 – 082 NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHOA HỌC: PGS.TS TRẦN ĐÌNH NHÃ HÀ NỘI - 2020 LỜI CAM ĐOAN Luận văn cơng trình nghiên cứu cá nhân tơi, thực hướng dẫn khoa học PGS.TS Trần Đình Nhã Các số liệu, kết luận nghiên cứu trình bày luận văn hồn tồn trung thực Tơi xin hồn tồn chịu trách nhiệm lời cam đoan Học viên Nguyễn Hữu Trung MỤC LỤC MỞ ĐẦU Chương NHỮNG VẤN ĐỀ LÝ LUẬN VÀ PHÁP LUẬT VỀ TỘI CHO VAY LÃI NẶNG TRONG GIAO DỊCH DÂN SỰ 1.1 Những vấn đề lý luận tội cho vay lãi nặng giao dịch dân 1.2 Quy định pháp luật tội cho vay lãi nặng giao dịch dân 23 Chương THỰC TIỄN ÁP DỤNG PHÁP LUẬT VỀ TỘI CHO VAY LÃI NẶNG TRONG GIAO DỊCH DÂN SỰ TẠI THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH 33 2.1 Khái quát tình hình xét xử sơ thẩm vụ án tội cho vay lãi nặng giao dịch dân thành phố Hồ Chí Minh 34 2.2 Thực tiễn áp dụng pháp luật hình xét xử vụ án tội cho vay lãi nặng giao dịch dân thành phố Hồ Chí Minh 34 Chương YÊU CẦU VÀ GIẢI PHÁP ĐẢM BẢO ÁP DỤNG ĐÚNG PHÁP LUẬT HÌNH SỰ VỀ TỘI CHO VAY LÃI NẶNG TRONG GIAO DỊCH DÂN SỰ 54 3.1 Yêu cầu 54 3.2 Các giải pháp 59 DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO 79 DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT BLHS : Bộ luật Hình BLTTHS : Bộ luật Tố tụng hình BLDS : Bộ luật Dân CVLN : Cho vay lãi nặng TAND : Toà án nhân dân TANDTC : Toà án nhân dân Tối cao TANDCC : Toà án nhân dân Cấp cao TNHS : Trách nhiệm hình XHCN : Xã hội chủ nghĩa Nxb : Nhà xuất MỞ ĐẦU Tính cấp thiết đề tài Trong q trình tiến hành cơng đổi kinh tế, Đảng Nhà nước ta ln nỗ lực tìm kiếm giải pháp nhằm đưa kinh tế nước nhà phát triển cách toàn diện hội nhập có hiệu với kinh tế giới Những giải pháp đưa thực thực tế thu kết khả quan, có biện pháp quy định hoạt động cấp tín dụng, cho vay dân sâu quy định ràng buộc lãi suất Việc điều chỉnh lãi suất hợp lí giúp phát triển kinh tế Tuy nhiên, quy định pháp luật hợp đồng vay đặc biệt lãi suất cho vay có bất cập định Những bất cập thể chỗ quy định pháp luật thiếu cụ thể, nhiều quy định lỗi thời không phù hợp với thực tế, bộc lộ khiếm khuyết áp dụng sống Bên cạnh kinh tế nước ta ngày phát triển mạnh mẽ đem lại thành tựu lớn kéo theo nhiều hệ luỵ gây hậu nghiêm trọng cho phát triển xã hội, hệ luỵ tình hình tội phạm kinh tế diễn biến phức tạp có tội phạm liên quan “tín dụng đen”, đặc biệt tội phạm CVLN giao dịch dân Để quản lý kinh tế, Đảng nhà nước không ngừng ban hành quy định pháp luật nhằm quản lý kinh tế quản lý hoạt động cấp tín dụng, cho vay, với nhiều điều luật quy định tội phạm chế tài mang tính răn đe Tuy nhiên, lợi ích kinh tế lớn làm xuất nhiều tội phạm có tội CVLN giao dịch dân xâm hại đến trật tự quản lý nhà nước CVLN giao dịch dân ảnh hưởng đến sống người dân, mà làm ảnh hưởng đến nguồn cấp tín dụng ngân hàng, gây bất ổn xã hội, xâm hại tới trật tự xã hội, kìm hãm sản xuất ảnh hưởng tới vấn đề xã hội khác Hành vi CVLN giao dịch dân có xu hướng lan rộng thành thị nông thôn, tiềm ẩn nhiều nguy gây nguy hiểm cho xã hội, làm gia tăng tội phạm khác như: cố ý gây thương thương tích, cướp tài sản cưỡng đoạt tài sản Việc xử lý hình loại tội phạm cần thiết có tác dụng răn đe, giáo dục, phòng ngừa chung Tuy nhiên năm gần công tác xử lý hành vi CVLN giao dịch dân sự, đặc biệt đưa hành vi xét xử gặp nhiều khó khăn, làm hoang mang quần chúng nhân dân ảnh hưởng đến phát triển kinh tế đất nước Q trình xử lý gặp khó khăn, diễn chậm chạp có phần nguyên nhân quy định pháp luật có liên quan chưa thực rõ ràng Tuy BLHS đời đổi quy định loại tội phạm Điều 201 khắc phục bất cập BLHS trước (Điều 163) với thực trạng CVLN giao dịch dân ngày biến tướng theo chiều hướng tinh vi, mở rộng quy mơ quy định BLHS bộc lộ số bất cập Do việc xử lý, ngăn chặn tệ nạn CVLN giao dịch dân nhiệm vụ quan trọng, cấp bách cần phải giải góp phần thúc đẩy cơng phịng chống tội phạm kinh tế phục vụ cho nghiệp phát triển đất nước, trừ tệ nạn xã hội, đảm bảo an ninh kinh tế cho đất nước CVLN giao dịch dân rào cản lớn phát triển kinh tế nước ta, cần phải tăng cường phòng chống, xử lý nạn CVLN giao dịch dân để ổn định kinh tế Tuy nhiên sở lý luận tội CVLN giao dịch dân pháp luật hình gì? Pháp luật quy định thực tiễn áp dụng pháp luật vào thực tế có phù hợp hiệu không? Xung quanh tội CVLN giao dịch dân cịn có quan điểm lý luận quan hệ xã hội chưa pháp luật cụ thể hóa? v.v vấn đề cần nghiên cứu, giải đáp Thành phố Hồ Chí Minh đầu tàu kinh tế phía nam nước, phát triển đồng thời kéo theo nhiều hệ lụy Tình hình tội phạm nói chung, tình hình tội xâm phạm trật tự quản lý kinh tế nói riêng thành phố Hồ Chí Minh diễn biến phức tạp, gây thiệt hại nhiều mặt cho đời sống xã hội Các quan tố tụng, đặc biệt ngành TAND nỗ lực công tác điều tra, truy tố, xét xử tội phạm, thu nhiều kết Nhưng nhiều nguyên nhân chủ quan lẫn khách quan, việc áp dụng quy định pháp luật hình để điều tra, truy tố, xét xử hành vi CVLN giao dịch dân tồn hạn chế, đòi hỏi phải có thêm giải pháp khắc phục Do đó, việc nghiên cứu cách hệ thống, tồn diện tội CVLN giao dịch dân theo pháp luật hình Việt Nam nhằm củng cố, phát triển mặt lý luận, làm rõ bất cập quy định pháp luật, bên cạnh hạn chế, thiếu sót q trình áp dụng pháp luật thực tiễn, sở kiến nghị giải pháp đảm bảo áp dụng quy định BLHS hành tội phạm có tính cấp thiết Với phân tích nêu trên, học viên chọn đề tài: “Tội cho vay lãi nặng giao dịch dân theo pháp luật hình Việt Nam - từ thực tiễn thành phố Hồ Chí Minh” Tình hình nghiên cứu Tội CVLN giao dịch dân xảy tương đối phổ biến đời sống xã hội Dù vậy, tính đến thời điểm thực đề tài này, chưa có nhiều cơng trình khoa học chuyên nghiên cứu tội phạm phương diện, cấp độ khác - Nghiên cứu lý luận: Vấn đề đề cập giáo trình như: Giáo trình Luật hình Việt Nam Đại học Luật Hà Nội, Đại học Luật TP.HCM, hay Giáo trình Luật hình Việt Nam GS TS Võ Khánh Vinh làm chủ biên, phát hành năm 2013 Nhà xuất Khoa học xã hội Tại văn trên, nhà nghiên cứu làm sáng tỏ mặt lý luận quy phạm pháp luật Tội CVLN giao dịch dân mức độ khái quát, Ngồi hệ thống giáo trình Luật hình sự, nghiên cứu quy định BLHS Tội CVLN giao dịch dân bình luận khoa học BLHS nhiều tác giả, tiêu biểu Bình luận khoa học BLHS năm 2015 sửa đổi, bổ sung năm 2017 (phần tội phạm) GS.TS Nguyễn Ngọc Hòa làm chủ biên, Nxb Tư pháp phát hành năm 2018 - Theo tìm hiểu học viên, chưa có cơng trình nghiên cứu khoa học chun sâu tội phạm cụ thể mà chủ yếu tác giả nghiên cứu khía cạnh khác Tội CVLN giao dịch dân báo khoa học, như: viết “Tội cho vay lãi nặng - bất cập Bộ luật Hình giải pháp khắc phục” tác giả Nguyễn Văn Hương, Tạp chí Tịa án nhân dân số 19 năm 2004; viết “Về tội làm tiền giả, tội tàng trữ tiền giả, tội phá hủy tiền tệ, tội cho vay nặng lãi” tác giả Phạm Thanh Bình, Tạp chí Nhà nước Pháp luật số 132 năm 1999 Ngồi có số tác giả nghiên cứu hành vi góc độ luật dân nghiệp vụ tài – ngân hàng Có thể kể đến báo, như: viết “Giải pháp ngăn chặn hữu hiệu hoạt động tín dụng đen” tác giá Nguyễn Thanh Cai, Tạp chí Tài số 706 tháng 6/2019; “Giải pháp ngăn chặn tín dụng đen” tác giả Trần Thị Hồng Vân, Tạp chí Tài số 621 tháng 11/2015; “Phát triển tín dụng vi mơ - Giải pháp đẩy lùi "tín dụng đen" Việt Nam” tác giả Bùi Diệu Anh, Tạp chí Tài số 630 tháng 4/2016;… Như vậy, có nhiều cơng trình khoa học đề cập đến Tội CVLN giao dịch dân phương diện, cấp độ cách tiếp cận khác nhau, song mục đích, nhiệm vụ, phạm vi nghiên cứu cơng trình nên đến chưa có cơng trình nghiên cứu cách hệ thống, chuyên sâu Tội CVLN giao dịch dân theo quy định Điều 201 BLHS năm 2015 từ thực tiễn thành phố Hồ Chí Minh Vì học viên nhận thấy đề tài luận văn không trùng lặp với cơng trình nghiên cứu trước Mục đích, nhiệm vụ nghiên cứu 3.1 Mục đích nghiên cứu Trên sở nghiên cứu lý luận, quy định pháp luật hình Tội CVLN giao dịch dân theo quy định BLHS năm 2015 thực tiễn áp dụng thành phố Hồ Chí Minh năm gần đây, luận văn hướng tới mục đích xây dựng giải pháp đảm bảo áp dụng quy định BLHS năm 2015 tội phạm thời gian tới, đồng thời đề xuất số ý tưởng hoàn thiện quy định pháp luật có liên quan 3.2 Nhiệm vụ nghiên cứu Nhằm phục vụ cho mục đích đề ra, người viết tập trung vào nhiệm vụ sau: + Phân tích, làm rõ vấn đề lý luận Tội CVLN giao dịch dân sự; phân biệt với tội phạm có dấu hiệu tương tự + Bình luận, đánh giá quy phạm pháp luật có liên quan đến Tội CVLN giao dịch dân Từ nêu lên hạn chế, bất cập thực tiễn áp dụng + Khảo sát, đánh giá thực tiễn áp dụng quy định BLHS năm 2015 Tội CVLN giao dịch dân quan tiến hành tố tụng hình (chủ yếu TAND) thành phố Hồ Chí Minh, rút đánh giá kết đạt được, hạn chế, thiếu sót nguyên nhân + Đề xuất, kiến nghị giải pháp nhằm đảm bảo áp dụng quy báo cáo tổng kết năm thực Nghị số 49 – NQ/TW Bộ * * * * * * * * * * * * * * * * * trị nhấn mạnh: “ Tiếp tục đổi nội dung, phương pháp đào tạo cử nhân * * * * * * * * * * * * * * * * luật, đào tạo cán nguồn chức danh tư pháp (trong có Thẩm * * * * * * * * * * * * * * * * phán), bổ trợ tư pháp Thường xuyên bồi dưỡng cán tư pháp, theo hướng * * * * * * * * * * * * * * * cập nhật kiến thức trị, pháp luật, kinh tế, xã hội, có kỹ * * * * * * * * * * * * * * * * * nghề nghiệp kiến thức thực tiễn, có phẩm chất, đạo đức sáng, * * * * * * * * * * * * * * * có lĩnh dũng cảm đấu tranh cơng lý, bảo vệ pháp chế XHCN, tơn * * * * * * * * * * * * * * * * trọng bảo vệ quyền người” [1,tr32] Đây chủ trương * * * * * * * * * * * * * * * đắn, cán tư pháp, bổ trợ tư pháp nói chung, đội ngũ Thẩm phán * * * * * * * * * * * * * * * * * nói riêng chủ thể có thẩm quyền áp dụng pháp luật hình * * * * * * * * * * * * * * * * việc giải vụ án Tội CVLN giao dịch dân Nếu trình độ * * * * * * * * * * * * * * * * chuyên môn, nghiệp vụ, kỹ nghề nghiệp hạn chế, đạo đức công vụ yếu * * * * * * * * * * * * * * * kém…thì ảnh hưởng đến chất lượng, hiệu áp dụng pháp luật hình * * * * * * * * * * * * * * * để giải đắn vụ án * * * * * * * Thêm vào đó, cần nghiên cứu kéo dài thời gian nhiệm kỳ thẩm * * * * * * * * * * * * * phán TANDTC theo hướng bổ nhiệm lần Thẩm phán TANDTC đến * * * * * * * * * * * * * nghỉ hưu Hiện nay, theo quy định pháp luật nhiệm kỳ đầu Thẩm * * * * * * * * * * * * * * * * phán 05 năm Khi kết thúc nhiệm kỳ, phải làm thủ tục bổ nhiệm lại * * * * * * * * * * * * * * * * * Thực tế cho thấy quy định, thủ tục điều kiện bổ nhiệm lại chức danh Thẩm * * * * * * * * * * * * * * * * phán cho phép sang lọc Thẩm phán không đủ điều kiện, lực * * * * * * * * * * * * * * * công tác Tuy nhiên, việc bổ nhiệm Thẩm phán theo nhiệm kỳ 05 năm * * * * * * * * * * * * * * * làm cho số Thẩm phán nảy sinh “tư nhiệm kỳ”, chưa mang hết khả * * * * * * * * * * * * * * * * năng, trình độ chun mơn nghiệp vụ để thực thi công vụ, cá biệt * * * * * * * * * * * * * * * * có người cịn tranh thủ nhiệm kỳ bổ nhiệm làm Thẩm phán để thu vén * * * * * * * * * * * * * * * * lợi ích cá nhân * * * * Mặt khác, nhiệm kỳ Thẩm phán ngắn dẫn đến việc có số Thẩm * * * * * * * * * * * * * phán cịn trẻ có kiến thức chun mơn, nghiệp vụ xét xử giỏi, có phẩm chất * * * * * * * * * 68 * * * * * * * đạo đức sáng khơng cịn điều kiện, thời gian phát huy khả * * * * * * * * * * * * * * * để phục vụ nhân dân, phụng Tổ quốc, bảo vệ công lý công * * * * * * * * * * * * * * * * * xã hội Do vậy, Thẩm phán TANDTC, cần nghiên cứu bổ nhiệm lại * * * * * * * * * * * * * * lần thứ hai Thẩm phán TAND cấp tỉnh, cấp huyện có phẩm * * * * * * * * * * * * * * * chất, đạo đức công vụ sáng, có kiến thức chun mơn nghiệp vụ sâu * * * * * * * * * * * * * * * rộng, có nhiều kĩ xét xử cịn tuổi cơng tác, có sức khỏe tốt để tiếp * * * * * * * * * * * * * * * * * * tục đảm nhiệm chức danh Thẩm phán * * * * * * * + Trong bối cảnh kinh tế thị trường đời sống sinh hoạt * * * * * * * * * * * * * * cần quan tâm đến cải cách chế độ tiền lương đãi ngộ * * * * * * * * * * * * * * * * * khác, trợ cấp nghề nghiệp cho đội ngũ Thẩm phán để họ thực yên * * * * * * * * * * * * * * * * * tâm thực thi công vụ, hạn chế tối đa tượng tiêu cực không đáng * * * * * * * * * * * * * * * * có * + Cùng với việc nâng cao trình độ chun mơn, nghiệp vụ, kỹ * * * * * * * * * * * * * xét xử cho Thẩm phán, cần trọng cơng tác giáo dục trị, tư * * * * * * * * * * * * * * * * * tưởng, đạo đức lối sống cho đội ngũ Có vậy, đáp ứng * * * * * * * * * * * * * * * * * yêu cầu, đòi hỏi thực tiễn, hạn chế * * * * * * * * * * * * * * * * biều suy thối trị, tư tưởng – bệnh nguy hiểm * * * * * * * * * * * * * * * * khơng cán nước ta * * * * * * * * * Hai là, Hội thẩm nhân dân cán tư pháp khác (thư ký tòa * * * * * * * * * * * * * * * * án, Thẩm tra viên.) * * * * Đối với đội ngũ này, cần tập trung triển khai giải pháp cụ thể để * * * * * * * * * * * * * * * nâng cao vai trò, trách nhiệm, trình độ chun mơn, nghiệp vụ, kiến * * * * * * * * * * * * * * * thức pháp luật, tin học; nghiên cứu đổi mới, bổ sung tiêu chuẩn, điều kiện * * * * * * * * * * * * * * * tuyển chọn Hội thẩm nhân dân, Thư ký tòa án, Thẩm tra viên…Các điều * * * * * * * * * * * * * * kiện, tiêu chuẩn phải quy định cụ thể, rõ ràng, minh bạch * * * * * * * * * * * * * * * Đồng thời, Hội thẩm nhân dân cán tư pháp khác phải * * * * * * * * * * * * * * * thường xuyên giáo dục trị, tư tưởng, đạo đức, lối sống có chế * * * * * * * * 69 * * * * * * * * độ đãi ngộ thỏa đáng họ, để họ toàn tâm, toàn ý phát huy vai trò, * * * * * * * * * * * * * * * * * * trách nhiệm cơng tác; tránh tượng ỷ lại vào định * * * * * * * * * * * * * * * Thẩm phán chủ tọa phiên tòa; đề cao tính độc lập, khách quan, tuân * * * * * * * * * * * * * * * * thủ pháp luật Hội thẩm nhân dân * * * * * * * * Trong Nghị số 08-NQ/TW ngày 02/01/2002 Bộ Chính trị * * * * * * * * * * * số nhiệm vụ trọng tâm công tác tư pháp thời gian tới có đề * * * * * * * * * * * * * * * * * * nhiệm vụ là: “Tăng cường phối hợp quan tư * * * * * * * * * * * * * * * pháp hoạt động tố tụng sở thực chức năng, nhiệm * * * * * * * * * * * * * * * vụ, quyền hạn quan, không hữu khuynh, đùn đẩy trách nhiệm” * * * * * * * * * * * * * * [2,tr4] Quán triệt nhiệm vụ này, ba quan tiến hành tố tụng hình cần * * * * * * * * * * * * * * * * tăng cường phối hợp chặt chẽ suốt trình giải vụ án, kể từ * * * * * * * * * * * * * * * * * tiếp nhận, xử lý, giải tin báo tội phạm xét xử vụ án * * * * * * * * * * * * * * * * * * * Muốn vậy, phải xây dựng chế phối hợp chặt chẽ, khoa học, * * * * * * * * * * * * * * * phân định rõ chức năng, nhiệm vụ quan trách nhiệm * * * * * * * * * * * * * * * * phối hợp ba quan để tạo mối quan hệ cần thiết, bổ sung cho * * * * * * * * * * * * * * * * * * suốt trình giải vụ án Tội CVLN giao dịch dân * * * * * * * * * * * * * * * * Đồng thời, phải kiên khắc phục tượng hữu khuynh, tình trạng: * * * * * * * * * * * * * * “quyền anh quyền tôi” đùn đẩy trách nhiệm cho Đối với vụ * * * * * * * * * * * * * * * án, giai đoạn tố tụng cần xác định nội dung, hình thức phối hợp cụ thể * * * * * * * * * * * * * * * * * sát với tình hình thực tế; việc phối hợp phải tiến hành kịp thời, thường * * * * * * * * * * * * * * * * xuyên, liên tục Kinh nghiệm cho thấy, ba quan tiến hành tố tụng * * * * * * * * * * * * * * * hình phối hợp chặt chẽ, nhịp nhàng với việc điều tra, truy tố, xét * * * * * * * * * * * * * * * * * xử vụ án Tội CVLN giao dịch dân sự, vụ án hình nói * * * * * * * * * * * * * * * * * * chung tiến hành nhanh chóng, kịp thời xác, việc định tội danh * * * * * * * * * * * * * * * định hình phạt Tòa án đảm bảo người, tội, * * * * * * * * * * * * * * * pháp luật; hạn chế tối đa sai sót, việc trả hồ sơ để điều tra bổ * * sung * * * * * * * * * * 70 * * * * * * * * * Cùng với việc tăng cường phối hợp quan tiến hành tố * * * * * * * * * * * * * * tụng hình sự, Tịa án cần trọng phối hợp với quan bổ trợ tư pháp, * * * * * * * * * * * * * * * * * * quan giám định tư pháp Thực tế cho thấy, vụ án Tội CVLN * * * * * * * * * * * * * * * * * giao dịch dân có giải kịp thời, nhanh chóng hay không, * * * * * * * * * * * * * * * có thời hạn luật định hay không, phần phụ thuộc vào kết giám * * * * * * * * * * * * * * * * định tỷ lệ tổn thương thể quan giám định pháp y Bởi, theo quy * * * * * * * * * * * * * * * * * định pháp luật hình sự, tỷ lệ tổn thương thể nạn nhân nhà * * * * * * * * * * * * * * * * * làm luật quy định dấu hiệu bắt buộc để định tội định khung hình * * * * * * * * * * * * * * * * * phạt Chỉ có kết luận quan giám định pháp y tỷ lệ tổn * * * * * * * * * * * * * * * * * * thương thể nạn nhân từ 11% trở lên xử lý hình sự, * * * * * * * * * * * * * * * * * * quan tiến hành tố tụng khởi tố, điều tra, truy tố, xét xử người bị buộc * * * * * * * * * * * * * * * * * tội Như vậy, tỷ lệ tổn thương thể xác định kết luận giám * * * * * * * * * * * * * * * * * định pháp y quan giám định có ý nghĩa quan trọng * * * * * * * * * * * * * * * * * * định tội danh định hình phạt Tịa án Do vậy, việc giám định tỷ * * * * * * * * * * * * * * * * * lệ tổn thương thể nạn nhân đòi hỏi phải xác, khách quan, có * * * * * * * * * * * * * * * * khoa học việc định tội danh định hình phạt xác, có * * * * * * * * * * * * * * * * * sở Mọi trường hợp giám định khơng xác, khơng kịp thời ảnh * * * * * * * * * * * * * * hưởng lớn đến chất lượng giải vụ án Tội CVLN giao dịch * * * * * * * * * * * * * * * * dân Với ý nghĩa vậy, đòi hỏi quan tiến hành tố tụng nói * * * * * * * * * * * * * * * * * chung, Tịa án nói riêng phải coi trọng phối hợp với quan giám * * * * * * * * * * * * * * * * định tư pháp * * * Trong trình xét xử vụ án Tội CVLN giao dịch dân sự, * * * * * * * * * * * * * * người tham gia tố tụng có vai trị khơng nhỏ việc làm sáng tỏ * * * * * * * * * * * * * * * * * thật khách quan vụ án, luật sư bào chữa Do vậy, Hội đồng xét * * * * * * * * * * * * * * * * * * xử phải tôn trọng lắng nghe ý kiến họ tranh luận, tranh * * * * * * * * * * * * * * * * * tụng phiên tòa Thực tế cho thấy, phiên tịa có luật sư bào chữa tham * * * * * * * * * * * * * * * * * gia việc giải vụ án xác, khách quan, công * * * * * * * * * * 71 * * * * * * nhân đạo hơn, quyền lợi ích hợp pháp người bị buộc tội, * * * * * * * * * * * * * * * * người bị hại … bảo vệ tốt Tuy nhiên, nước ta, vai trò * * * * * * * * * * * * * * * * * * luật sư, người bào chữa chưa đề cao mức xã hội, * * * * * * * * * * * * * * * * hoạt động tố tụng hình Vì thế, để phát huy vai trò * * * * * * * * * * * * * * * * * luật sư bào chữa hoạt động tố tụng hình nói chung, hoạt động * * * * * * * * * * * * * * * * tranh luận, tranh tụng phiên tịa nói riêng cần phải đẩy mạnh triển khai * * * * * * * * * * * * * * * * biện pháp giải pháp để phát triển nâng cao lực đội ngũ * * * * * * * * * * * * * * * * * luật sư đề cập Chiến lược phát huy nghề luật sư đến năm 2020 * * * * * * * * * * * * * * * * * Thủ tướng Chính phủ phê duyệt Quyết định số 1072/QĐ-TTg ngày * * * * * * * * * * * * * 05/7/2011 Đồng thời xây dựng chế phối hợp đảm bảo cho luật sư bào * * * * * * * * * * * * * * * chữa thực tốt quyền nghĩa vụ, trách nhiệm quy định * * * * * * * * * * * * * * * pháp luật lương tâm nghề nghiệp, chế bảo đảm cho luật sư * * * * * * * * * * * * * * * * * thực tốt việc tranh tụng phiên tòa * * * * * * * * * 3.2.3.2 Tăng cường công tác lãnh đạo, đạo, tra, kiểm tra, giám sát xét xử, tổng kết thực tiễn, xây dựng án lệ Để đảm bảo hoạt động định tội danh định TAND xét xử vụ án Tội CVLN giao dịch dân xác, khách quan, người, tội, pháp luật, vấn đề không phần quan trọng phải tăng cường lãnh đạo, đạo, tra, kiểm tra, giám sát hoạt động xét xử Tòa án Nghị số 49- NQ/TW ngày -2/6/2005 Bộ Chính trị đề nhiệm vụ: “Đổi tăng cường lãnh đạo Đảng, phát huy vai trò giám sát quan dân cử, công luận nhân dân hoạt động tư pháp” [3, tr4] Đây việc cấp thiết quan trọng, phải thường xuyên đổi tăng cường Thực tế cho thấy địa phương nào, Tòa án cấp làm tốt cơng tác hoạt động xét xử nói chung, hoạt động định tội danh định hình phạt giải vụ án Tội 72 CVLN giao dịch dân nói riêng có chất lượng, hiệu quả; phát khắc phục kịp thời hạn chế, sai sót hoạt động xét xử Tịa án Mặc dù có ý nghĩa, vai trị quan trọng vậy, thấy, công tác lãnh đạo, đạo, kiểm tra giám sát việc thực nhiệm vụ cải cách tư pháp nói chung, hoạt động xét xử Tịa án nói riêng có nơi, có lúc bị bng lỏng, chưa thường xuyên, kịp thời, chất lượng chưa cao Trong Đảng, quyền địa phương, ngành Tịa án xã hội thiếu chế lãnh đạo, đạo, kiểm tra, giám sát cách đầy đủ, cơng khai, minh bạch có hiệu để ngăn chặn, khắc phục kịp thời hạn chế, yếu hoạt động xét xử Tòa án Việc tra, kiểm tra nội ngành Tòa án việc thực chức năng, nhiệm vụ xét xử Tòa án dường chưa đạt kết mong muốn nhiều nguyên nhân khác Trong đó, giám sát quan dân cử (Quốc hội, Hội đồng nhân dân) quan tra chun ngành đơi cịn mang tính hình thức, chưa đáp ứng yêu cầu thực tế Giám sát nhân dân hoạt động xét xử Tòa án chưa thực phát huy tác dụng chưa có quy định cụ thể, chặt chẽ, đầy đủ quyền giám sát nhân dân hoạt động xét xử Tòa án… Về vấn đề này, Báo cáo tổng kết năm thực Nghị số 49 – NQ/TW ngày 02/6/2005 Bộ Chính trị Chiến lược cải cách tư pháp đến năm 2020 rõ: “Vai trò lãnh đạo cấp ủy, tổ chức đảng số nhiệm vụ cải cách tư pháp cịn hạn chế, có nơi bị buông lỏng, thiếu kiểm tra, đôn đốc, phối cấp ủy đảng quan tư pháp với với cấp ủy đảng địa phương chưa thật chặt chẽ” [3, tr24] Có thể thấy, hạn chế, yếu công tác lãnh đạo, đạo, kiểm tra, giám sát ảnh hưởng không nhỏ đến chất lượng, hiệu xét xử Tòa án Do vậy, để nâng cao chất lượng hiệu xét xử, đảm bảo việc 73 định tội danh định hình phạt tịa án người, tội, pháp luật, hạn chế oan sai xử lý vụ án Tội CVLN giao dịch dân cần trọng đổi tăng cường công tác lãnh đạo cấp ủy, tổ chức đảng, đạo Tòa án cấp phải đảm bảo: “Khi xét xử, Tòa án độc lập tuân thủ pháp luật” Do vậy, thực công tác lãnh đạo, đạo cần tránh can thiệp sâu vào hoạt động tác nghiệp Tòa án Mặt khác, cần đề cao vai trò kiểm tra, giám sát hoạt động tư pháp Viện kiểm sát, vai trò quan tra chuyên ngành hoạt động xét xử Tòa án Đồng thời, cần xây dựng chế giám sát cụ thể nhân dân, công luận hoạt động xét xử Tòa án, quy định rõ quyền nghĩa vụ giám sát nhân dân hoạt động xét xử Tòa án quan tư pháp khác Bên cạnh đó, cần triển khai tổ chức nhiều phiên tòa lưu động nơi xảy vụ án CVLN giao dịch dân vừa để nhân dân địa phương có điều kiện giám sát hoạt động xét xử Tòa án, vừa để tuyên truyền, phổ biến, giáo dục pháp luật cho nhân dân Cùng với việc đổi tăng cường công tác lãnh đạo, đạo, tra, kiểm tra, giám sát hoạt động xét xử Tòa án, cần định kỳ tổng kết thực tế xét xử để đánh giá kết đạt được, rút học kinh nghiệm … phổ biến rộng rãi kinh nghiệm ngành Tịa án có đủ điều kiện xây dựng thành án lệ 3.2.3.3 Đầu tư kịp thời, thỏa đáng kinh phí, phương tiện cơng tác, phương tiện khoa học kỹ thuật, công nghệ tiên tiến cho quan tiến hành tố tụng hình thực tốt chức năng, nhiệm vụ giao Trong nghị số 49 – NQ/TW ngày 02/5/2005 Bộ Chính trị 74 chiến lược cải cách tư pháp đến năm 2020 đề phương hướng: “Tổ chức quan tư pháp chế định hỗ trợ tư pháp hợp lý, khoa học đại cấu tổ chức điều kiện, phương tiện làm việc” Đây phương hướng đắn, bối cảnh tác động cách mạng 4.0 Trong bối cảnh đó, để đảm bảo cho TAND định tội danh định hình phạt đúng, nâng cao chất lượng xét xử vụ án Tội CVLN giao dịch dân vụ án hình khác, Nhà nước cần đầu tư thỏa đáng kinh phí, đảm bảo điều kiện phục vụ hoạt động tư pháp phù hợp với đặc thù quan tư pháp, đặc biệt TAND Trước hết, cần đổi hoàn thiện chế phân bổ ngân sách cho quan tư pháp hoạt động tư pháp, có TAND Tiếp tục đầu tư xây dựng trụ sở làm việc TAND khang trang phù hợp với yêu cầu sử dụng Tiểu kết chương 3: Xuất phát từ thực tiễn áp dụng quy định pháp luật hình Tội CVLN giao dịch dân thành phố Hồ Chí Minh, với nhu cầu thực tế đặt cần giải pháp nâng cao chất lượng xét xử, để đảm bảo định tội danh định hình phạt đúng, thỏa đáng người phạm tội Việc đề xuất biện pháp nhằm bảo đảm áp dụng quy định pháp luật hình Tội CVLN giao dịch dân cần phải trung vào yêu cầu như: yêu cầu bảo vệ quyền người, yêu cầu cải cách tư pháp, yêu cầu đấu tranh phòng chống tội phạm, yêu cầu hội nhập quốc tế Những u cầu có tính chất định hướng, đạo, đảm bảo áp dụng quy định pháp luật hình Tội CVLN giao dịch dân Muốn đảm bảo định tội danh định hình phạt thỏa đáng, 75 cần thực đồng giải pháp từ việc hồn thiện sách, quy định pháp luật có liên quan đến việc không ngừng đào tạo, nâng cao chất lượng nguồn nhân lực, đầu tư có hiệu sở vật chất cho hoạt động xét xử vụ án Tội CVLN giao dịch dân Nếu thực tốt giải pháp nêu góp phần khơng nhỏ vào việc xử lý triệt để loại tội phạm nói riêng kiểm sốt tốt tình hình tội phạm nói chung 76 KẾT LUẬN Tội CVLN giao dịch dân tội phạm xảy tương đối phổ biến đời sống xã hội Với khả len lỏi đến ngóc ngách, tiếp cận nhiều đối tượng, nạn CVLN giao dịch dân khiến nhiều người dân ngập nợ nần, bị đe dọa, gây thương tích, Do đó, việc hiểu rõ phương thức, thủ đoạn có giải pháp đấu tranh, phòng ngừa loại tội phạm nguy hiểm đòi hỏi cấp thiết Để tạo hành lang pháp lý, làm sở đấu tranh, xử lý loại tội phạm này, pháp luật hình Việt Nam sớm quy định hành vi CVLN giao dịch dân với tư cách tội phạm theo quy định BLHS từ khơng ngừng hoàn thiện mặt pháp lý Tuy nhiên, thực tiễn áp dụng pháp luật hình để xử lý Tội CVLN giao dịch dân phạm vi nước địa phương, có thành phố Hồ Chí Minh cho thấy, ngồi kết đạt cịn số hạn chế, thiếu sót Những hạn chế, thiếu sót đến từ nhiều nguyên nhân: hạn chế, bất cập quy định pháp luật hình pháp luật có liên quan; trình độ, minh bạch chủ thể áp dụng pháp luật; sở vật chất công tác, nguồn lực hỗ trợ cho hoạt động chủ thể tiến hành tố tụng nói chung, TAND nói riêng cịn hạn chế… Để đảm bảo chất lượng xét xử, định tội danh định * * * * * * * * * * * * * * hình phạt tội CVLN giao dịch dân sự, cần triển khai đồng * * * * * * * * * * * * * * * * giải pháp khác như: tiếp tục hoàn thiện quy định BLHS * * * * * * * * * * * * * * * năm 2015 quy định BLTTHS năm 2015 có liên quan đến việc * * * * * * * * * * * * * * * điều tra, truy tố, xét xử Tội CVLN giao dịch dân sự; nâng cao trình độ * * * * * * * * * * * * * * * * * chuyên môn, nghiệp vụ kỹ năng, đạo đức nghề nghiệp cho chủ thể có thẩm * * * * * * * * * * * * * * * quyền áp dụng pháp luật hình sư; tăng cường phối hợp chặt chẽ * * * * * * * * * 77 * * * * * * TAND với quan hữu quan; tăng cường lãnh đạo, đạo, tra, * * * * * * * * * * * * * * * kiểm tra, giám sát xét xử, tổng kết thực tiễn, xây dựng án lệ Tội CVLN * * * * * * * * * * * * * * * * * giao dịch dân sự; đầu tư kịp thời, thỏa đáng kinh phí, điều kiện, * * * * * * * * * * * * * * * phương tiện công tác cho quan tư pháp, TAND Các giải * * * * * * * * * * * * * * * pháp triển khai đồng bộ, liên tục, kiên đem lại kết * * * * * * * * * * * * * * * * thiết thực áp dụng pháp luật hình để giải vụ án tội * * * phạm * * * * * * * * * * * * * * * * * Trong trình thực luận văn, có nhiều cố gắng, * * * * * * * * * * * * * tránh khỏi hạn chế định Tác giả kính mong * * * * * * * * * * * * * * nhận đóng góp nhà khoa học, cán thực tiễn, thầy, * * * * * * * * * * * * * * * * * cô giáo bạn đồng nghiệp để luận văn hồn thiện có giá trị khoa * * * * * * * * * học cao * * * 78 * * * * * * * * DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO Ban Chỉ đạo cải cách tư pháp (2014), Báo cáo tổng kết năm thi hành Nghị số 49-NQ/TW ngày 02/6/2005 Bộ Chính trị chiến lược cải cách Tư pháp đến năm 2020, Hà Nội Bộ Chính trị (2002), Nghị số 08-NQ/TW ngày 02/11/2002 Về số nhiệm vụ trọng tâm công tác tư pháp thời gian tới, Hà Nội Bộ Chính trị (2005), Nghị số 49-NQ/TW ngày 02/6/2005 Chiến lược cải cách đến năm 2020, Hà Nội Bộ Tư pháp – Viện Khoa học pháp lý (2003), Bình luận BLHS năm 1999 – Tập 2, NXB Chính trị Quốc gia, Hà Nội Bộ Tư pháp – Viện Khoa học pháp lý (2014), Quyền người Hiến pháp năm 2013, NXB Chính trị Quốc gia, Hà Nội Bộ Tư pháp, Tạp chí Dân chủ Pháp luật (2000),Số chuyên đề Bộ luật hình nước Cộng hịa xã hội chủ nghĩa Việt Nam năm 1999, Hà Nội Bùi Như Ngọc Nhi (2018) Quy định pháp luật Việt Nam hành lãi suất hợp đồng vay tài sản, Khoá luận tốt nghiệp, Trường Đại học Kinh tế - Luật Chính phủ (2013), Nghị định 167/2013/NĐ-CP ngày 12/11/2013 Chính phủ, Hà Nội Đinh Văn Sơn (2015) “Quy định pháp luật giải lãi hợp đồng vay tiền”, Tạp chí Tịa án nhân dân, Số 20, tr.29-33 10 Đỗ Văn Đại (2010) “Lãi suất trần cho vay: kinh nghiệm nước hướng sửa đổi Bộ luật dân sự”, Tạp chí Nghiên cứu lập pháp, Số 15(176), tr.23-33 11 Đỗ Văn Đại, Lê Thị Diễm Phương (2013) “Xử lý trường hợp 79 mức lãi cho vay theo thỏa thuận cao mức lãi theo quy định pháp luật”, Tạp chí Khoa học pháp lý, Số 02(81), tr.67-73 12 Đoàn Đức Lương (2013) “Vướng mắc áp dụng pháp luật lãi suất hợp đồng tín dụng hợp đồng vay tiền”, Tạp chí Tịa án nhân dân, Số 20, tr.22-24 13 Hồng Lê (2007) 101 hỏi đáp hợp đồng vay, thuê, mượn tài sản, Nxb Lao động, Hà Nội 14 Hoàng Thế Cường (2013) “Hoàn thiện quy định lãi suất hợp đồng vay tài sản sở thực trạng Việt Nam nghiên cứu kinh nghiệm mộ số nước giới = Improvement of regulations on interest rates in asset-based loan agreements given Vietnam's current situation and studies of experience from certain countries in the world”, Tài liệu Hội thảo Sửa đổi luật Dân Việt Nam năm 2005 kinh nghiệm nước ngoài, tr.284-303 15 La Hồng (2006) Giải tranh chấp lãi suất cho vay hợp đồng tín dụng Tổ chức tín dụng Tịa án, Luận văn thạc sĩ, Trường Đại học Luật TP.HCM 16 Lê Cảm, Trịnh Tiến Việt (2004), Định tội danh: Lý luận, hướng dẫn mẫu 350 tập thực hành, Nxb Đại học quốc gia, Hà Nội 17 Lương Khải Ân (2019) Pháp luật Việt Nam hợp đồng cho vay lĩnh vực tín dụng ngân hàng, Luận án tiến sĩ, Trường Đại học Luật TP.HCM 18 Ngô Lan Anh (2012) Lãi hợp đồng vay tài sản, khoá luận tốt nghiệp, Khóa luận tốt nghiệp, Trường Đại học Luật Hà Nội 19 Nguyễn Mạnh Hùng (Chủ biên) (2018), Bình luận khoa học BLTTHS năm 2005, NXB Lao động, Hà Nội 20 Nguyễn Ngọc Chung (2017) Lãi suất hợp đồng vay tài sản 80 theo quy định pháp luật Việt Nam, Luận văn thạc sĩ, Trường Đại học Luật Hà Nội 21 Nguyễn Ngọc Hịa (Chủ biên) (2014), Giáo trình luật hình Việt Nam - Tập 1, NXB CAND, Hà Nội 22 Nguyễn Ngọc Hịa (Chủ biên) (2018), Bình luận khoa học BLHS năm 2015 sửa đổi, bổ sung năm 2017 (Phần tội phạm) - Quyển 1, Nxb Tư Pháp, Hà Nội 23 Nguyễn Thị Diễm (2018) Quyền nghĩa vụ chủ thể vay hợp đồng tín dụng thực tiễn áp dụng, Khố luận tốt nghiệp, Trường Đại học Luật TP.HCM 24 Nguyễn Thị Mỹ Anh (2012) Chế định pháp luật chủ thể vay hợp đồng tín dụng, Khóa luận tốt nghiệp, Trường Đại học Luật TP.HCM 25 Nguyễn Văn Hương (2004) “Tội CVLN - bất cập BLHS giải pháp khắc phục”, Tạp chí Tịa án nhân dân, Số 19, tr.31-33 26 Phạm Văn Beo (2008), Luật hình Việt Nam - Phần tội phạm, Nxb Đại học Cần Thơ 27 Phùng Thế Vắc (Chủ biên) (2001), Bình luận khoa học BLHS năm 1999 (Phần tội phạm), NXB Công an nhân dân, Hà Nội 28 Quốc hội nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam, khóa XIV (2016), Báo cáo số 377/BC-TTKQH ngày 18/11/2016 29 Tòa án nhân dân tối cao (1986), Nghị số 04/HĐTP ngày 29/11/1986 Hội đồng thẩm phán TANDTC hướng dẫn thi hành số quy định BLHS 30 Tòa án nhân dân tối cao (1989), Hệ thống văn pháp luật hình 31 Tịa án nhân dân tối cao (1989), Nghị số 01/NQ-HĐTP 81 ngày 14/9/1989 Hội đồng thẩm phán TANDTC, Hà Nội 32 Tòa án nhân dân tối cao (1990), văn hình sự, dân (1984 – 1990), Hà Nội 33 Tòa án nhân dân tối cao (2003), Nghị số 02/2003/NQHĐTP ngày 17/4/2003 Hội đồng thẩm phán TANDTC, Hà Nội 34 Tòa án nhân dân tối cao (2006), Nghị số 01/2006/NQHĐTP ngày 12/5/2006 Hội đồng thẩm phán TANDTC, Hà Nội 35 Tòa án nhân dân tối cao (2019), Nghị số 01/2019/NQHĐTP ngày 11/01/2019 Hội đồng thẩm phán TANDTC, Hà Nội 36 Tòa án nhân dân tối cao (2019), Nghị số 03/2019/NQHĐTP ngày 24/5/2019 Hội đồng thẩm phán TANDTC, Hà Nội 37 Tòa án nhân dân tối cao, (1975), Tập luật lệ hình 38 Trần Thị Quang Vinh (Chủ biên) (2015), Giáo trình luật hình Việt Nam (Phần tội phạm - Quyển 1), NXB Hồng Đức 39 Trịnh Huyền Nhung (2017) Nghĩa vụ chủ thể vay hợp đồng tín dụng, Khóa luận tốt nghiệp, Trường Đại học Luật TP.HCM 40 Tưởng Duy Lượng (2013) “Có thỏa thuận phạt nhiều lần vi phạm, thỏa thuận lãi chồng lãi hợp đồng vay tài sản, hợp đồng tín dụng hay khơng? (Kỳ I)”, Tạp chí Tòa án nhân dân, Số 24, tr.27-33 41 Viện Kiểm sát nhân dân Tối cao - Tòa án nhân dân Tối cao - Bộ Công an - Bộ Tư pháp (2017), Thông tư liên tịch số 01/2017/TTLTVKSNDTC-TANDTC-BCA-BTP ngày 13/12/2017, Hà Nội 42 Võ Khánh Vinh (2011), Lý luận chung định tội danh, NXB Khoa học xã hội, Hà Nội 43 Võ Khánh Vinh (2013) (Chủ biên), Giáo trình luật hình Việt Nam phần tội phạm, NXB Khoa học xã hội, Hà Nội 82 ... DÂN SỰ 1.1 Những vấn đề lý luận tội cho vay lãi nặng giao dịch dân 1.2 Quy định pháp luật tội cho vay lãi nặng giao dịch dân 23 Chương THỰC TIỄN ÁP DỤNG PHÁP LUẬT VỀ TỘI CHO VAY LÃI NẶNG TRONG GIAO. .. định pháp luật tội cho vay lãi nặng giao dịch dân 1.2.1 Trách nhiệm hình tội cho vay lãi nặng giao dịch dân 1.2.1.1 Trách nhiệm hình tội cho vay lãi nặng giao dịch dân theo khoản Điều 201 BLHS Theo. .. xét xử vụ án tội cho vay lãi nặng giao dịch dân thành phố Hồ Chí Minh 34 Chương YÊU CẦU VÀ GIẢI PHÁP ĐẢM BẢO ÁP DỤNG ĐÚNG PHÁP LUẬT HÌNH SỰ VỀ TỘI CHO VAY LÃI NẶNG TRONG GIAO DỊCH DÂN SỰ 54 3.1