Dự án Khởi nghiệp công ty Interfinance gồm 10 chương được trình bày chi tiết như sau: tóm tắt dự án, kế hoạch quản lý và tổ chức công ty, kế hoạch cho sản phẩm và dịch vụ, phân tích thị trường, kế hoạch marketing,...Mời các em cùng tham khảo.
TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGOẠI THƯƠNG CƠ SỞ THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH ********* Chun ngành: Kinh tế đối ngoại Mơn: Kinh tế đầu tư BỘ DỰ ÁN KẾ HOẠCH ĐẦU TƯ DỰ ÁN: “KHỞI NGHIỆP CÔNG TY INTERFINANCE” Tp Hồ Chí Minh, tháng năm 2017 Danh sách thành viên nhóm STT 10 11 12 Họ và tên Hoàng Thị Oanh Nuyễn Thị Tú Lịch Trần Thị Diễm My Phạm Hoàng Phúc Phạm Thị Hồng Mai Nguyễn Văn Lợi Nguyễn Thanh Phương Tống Nguyễn Nhật Linh Trần Ngọc Thùy Linh Nguyễn Minh Thắng Nguyễn Văn Thiên Phú Nguyễn Văn Thành MSSV 1501015414 1501015250 1501015318 1501015428 1501015298 1501015285 1501015436 1501015269 1501015271 1501015488 1501015424 1501015494 Đánh giá Mục Lục CHƯƠNG I: TĨM TẮT DỰ ÁN Tên cơng ty: Cơng ty TNHH InterFinance (IF) 1.1 Mục tiêu InterFinance mong muốn trở thành một trung gian mơi giới uy tín, tạo trải nghiệm tốt và mang lại nhiều ưu đãi, lợi ích nhất cho khách hàng, tạo ra một mạng lưới kết nối các doanh nghiệp, các nhà khởi nghiệp, những người cần vốn với các ngân hàng, trung gian tài chính với nhau, để đem lại lợi ích và thỏa mãn nhu cầu cho đơi bên. 1.2 Chìa khố thành cơng Với mong muốn trở thành một trong những cơng ty mơi giới tài chính chun nghiệp hàng đầu Việt Nam, chúng tơi InterFinance hoạt động dựa trên những cam kết về triết lý và giá trị cốt lõi của doanh nghiệp Ngun tắc kinh doanh cốt lõi: • Dịch vụ khách hàng xuất sắc • Hoạt động hiệu quả • Kỷ luật nghiêm ngặt về chi phí Giá trị kinh doanh: • Đối với khách hàng: Cung cấp dịch vụ một cách tốt nhất có thể để thỏa mãn tối đa nhu cầu của khách hàng • Đối với nhân viên: Tạo mơi trường làm việc hiệu quả, kỷ luật, văn hóa • Đối với cộng động: Tích cực tạo ra các giá trị để đóng góp vào sự phát triển của cộng đồng 1.3 Mơ hình hoạt động Thực hiện chức năng trung gian giữa người cho vay, là các tổ chức, cá nhân có vốn với người thiếu vốn, tạo điều kiện cho họ kết nối với InterFinance sẽ tạo mọi điều kiện cho khách hàng có được sự lựa chọn tốt nhất về lãi suất cũng như những ưu đãi đặc biệt hấp dẫn mà các trung gian tài chính, cơng ty mơi giới khác khơng thực hiện được. 1.4 Lý do nên đầu tư vào cơng ty Lĩnh vực mà InterFinance hoạt động khơng phải là một lĩnh vực q mới mẻ ở Việt nam, tuy nhiên những doanh nghiệp mơi giới tài chính khác chủ yếu thuộc sở hữu của Nhà Nước và hầu như chỉ phục vụ các tập đồn, các cơng ty lớn với số vốn mỗi lần huy động thường từ vài trăm đến vài ngàn tỷ. Phân khúc thị trường dành cho những doanh nghiệp vừa và nhỏ với vốn vay nhỏ lẻ hiện nay vẫn chưa được khai thác đúng mức. Đây cũng chính là những khách hàng mục tiêu mà cơng ty đang hướng đến, họ có nhu cầu rất lớn về vay vốn nhưng chưa tiếp cận được nguồn vốn phù hợp. Theo báo cáo từ Tổng cục Thống kê, năm 2014 có khoảng 50.5% doanh nghiệp khơng hài lòng với ngân hàng mà mình đã lựa chọn vay vốn. Điều đó cho thấy phân khúc thị trường và nhóm khách hàng mà cơng ty hướng đến vẫn còn rất nhiều tiềm năng CHƯƠNG II: KẾ HOẠCH QUẢN LÝ VÀ TỔ CHỨC CƠNG TY 2.1 Thơng tin chung a. Tên cơng ty: Cơng ty TNHH InterFinance (IF) b. Văn phòng: M31 32 Đường D2, Phường 25, Bình Thạnh, Hồ Chí Minh c. Điện thoại: 0906542908 Fax 0838312589 d. Website: interfinance.vn Nguồn thơng tin sẵn có cho khách hàng: Trên web sẽ có tất cả thơng tin cần thiết các NHTM hoặc các trung gian tài chính, các chương trình ưu đãi, kỳ hạn, lãi suất, các thủ tục cần thiết khi cần vay vốn,… Trang web phục vụ khách hàng 24/7 Các thơng tin cần có trên website • Logo Cơng ty (Logo của cơng ty : logo bao gồm 2 chữ IF cách điệu, viết tắt của 2 từ Inter Finance) • Slogan: “Kết nối thành cơng Việt” • Thực hiện chức năng trung gian giữa những người có vốn mà khơng biết đầu tư hay cần nhiều nguồn để cho vay và người khơng có vốn, tạo điều kiện cho họ kết nối với nhau, và hơn hết là tạo điều kiện cho khách hàng có được sự lựa chọn tốt nhất về lãi suất và những ưu đãi khác mà những ngân hàng hay tổ chức tín dụng đang thực hiện ưu đãi • Có các lựa chọn dịch vụ khi khách hàng truy cập vào trang web, có thể chia thành hai loại đối tượng: người đi vay và người cho vay; và nhập các thơng tin cần thiết trước khi thực hiện thao tác tìm kiếm để trang web có thể lọc ra các đối tượng mà khách hàng đang cần tiếp cận e. Email: interfinance@gmail.com f. Mã số doanh nghiệp: 0314222345 2.2 Phân tích SWOT Điểm mạnh: Khơng cần q nhiều vốn đầu tư Hạn chế các rườm rà về thủ tục Điểm yếu: Cơng ty chưa có thị trường và danh tiếng lâu dài Ban đầu có thể gặp những khó khăn về nhân sự, cơ sở vật chất, trình độ quản lý,… (Quan trọng nhất là phải tập hợp được một đội ngũ chun gia có kinh nghiệm, có uy tín và có chun mơn trong các loại hình đầu tư. u cầu của hoạt động mơi giới là phân tích chính xác khả năng của các nguồn vốn và năng lực của các đối tượng cần vốn; phải nắm được thơng tin về cung cầu trên thị trường vốn để xây dựng cơng ty thành một đầu mối thơng tin tin cậy) Doanh nghiệp nhỏ yếu thế một phần do tư duy làm chủ trong mơi trường kinh doanh tri thức và thói quen ít sử dụng dịch vụ tư vấn doanh nghiệp hay tham vấn từ các chun gia về lĩnh vực phát triển doanh nghiệp Dòng tiền sẽ khơng chắc chắn ở giai đoạn đầu Cơ hội: - Thị trường được các chun gia đánh giá là tiềm năng và hiệu quả cao - Phân khúc thị trường, nhóm khách hàng mà cơng ty lựa chọn vẫn chưa được khai thác hết tiềm năng - Mở rộng quan hệ, tạo liên kết với nhiều đối tác trong và ngồi nước Thách thức: Lúc đầu chưa có được niềm tin của khách hàng Thị trường tiền tệ ở Việt Nam hiện nay phân đoạn q mạnh. Hiện nay, các kênh tác động của chính sách tiền tệ như kênh lãi suất, kênh giá tài sản, kênh tín dụng tới các tổ chức tín dụng là nhỏ bé. Thị trường tiền tệ của Việt Nam chủ yếu mới thu hút các ngân hàng thương mại Nhà nước (NHTMNN), mang tính thời vụ và nội địa rõ nét Chưa tiếp cận được nhiều đối tượng khách hàng Bị cạnh tranh bởi các cơng ty đi trước trong lĩnh vực mơi giới tài chính CHƯƠNG III: KẾ HOẠCH CHO SẢN PHẨM VÀ DỊCH VỤ 3.1 Mơ tả sản phẩm dịch vụ Lĩnh vực của cơng ty hoạt động là lĩnh vực tài chính tiền tệ với nghiệp vụ chính là cầu nối tạo điều kiện cho những tổ chức, cá nhân có vốn nhàn rỗi trong nền kinh tế đầu tư bằng cách cung ứng cho những chủ thể có nhu cầu về vốn. Theo cách khác chúng tơi là trung gian giữa những doanh nghiệp tổ chức cá nhân có dư thừa về vốn với những doanh nghiệp tổ chức cá nhân cần vốn Cung cấp thơng tin kịp thời về thị trường thơng qua việc thu thập và xử lý thơng tin. Các cơng ty chúng tơi làm tốt chức năng này vì chúng tơi có một hệ thống giao dịch điện tử hiện đại, sử dụng hệ thống điện thoại rộng khắp trên tồn thị trường, yết giá trên màn hình của các hãng thơng tin lớn như Reuter, Telerate. Các thơng tin được cơng bố chủ yếu là thơng tin về lãi suất chào mua, chào bán, thời hạn giao dịch, doanh số bán, mã số giao dịch… Nhờ đó mà thơng tin được cơng bố một cách chính xác, cập nhật, từ đó mà góp phần giảm chi phí giao dịch. Đảm bảo nhu cầu nặc danh trong kinh doanh: Sự nặc danh là rất quan trọng đối với các cá nhân trong giới tài chính để thực hiện được các doanh vụ cần thiết mà vẫn đảm bảo được tính bí mật và an tồn trong kinh doanh. Cơng ty chúng tơi có thể đáp ứng được nhu cầu này nhờ có ngun tắc bí mật nhằm bảo vệ thân chủ Tăng khả năng giao dịch nhanh, báo giá nhanh chóng và chính xác, ký hợp đồng nhanh với giá thuận lợi so với kinh doanh trực tiếp. Ngồi ra, thơng qua cơng ty, bạn được tạo điều kiện tìm kiếm bạn hàng một cách nhanh chóng vì các bên tham gia sẽ khơng phải tham khảo nhiều ngân hàng yết giá * Mơ tả dịch vụ trên trang web 10 Với sự phát triển của Internet, 3G và các thiết bị di động, đặc biệt là smartphone cùng hàng ngàn thẻ ngân hàng phát hành mỗi ngày, thương mại điện tử Việt Nam đang đứng trước thời cơ bùng nổ với doanh thu dự kiến lên đến 4 tỷ USD trong năm 2015. Những nỗ lực đẩy mạnh Thương mại điện tử của Việt Nam đã mang lại hiệu quả nhất định Theo Cục Thương mại điện tử và Cơng nghệ thơng tin, (Bộ Cơng Thương), TMĐT đang có bước phát triển rất nhanh nhờ hệ thống viễn thơng phát triển vượt bậc với khoảng 1/3 dân số Việt Nam truy cập Internet. Tỷ lệ website có tính năng đặt hàng trực tuyến là 58%, trong đó tỷ lệ website có tính năng thanh tốn trực tuyến là 15% Từ những con số thực tế đó, kết hợp những miêu tả về những dịch vụ mà cơng ty chúng tơi cung cấp, thì trang web của chúng tơi được thiết kế dựa trên tiêu chí dễ sử dụng đầy đủ thơng tin cần thiết đáng tin cậy, phù hợp với xu thế phát triển của ecommerce hiện nay. Trước hết phần giới thiệu sẽ đi vào các mục giới thiệu 33 vai trò lãnh đạo tài chính cao cấp tại Ngân hàng Nedcor Bank, một trong 4 ngân hàng lớn nhất ở Nam Phi. Ơng Venter hiện là thành viên của Hiệp hội Kế Tốn Úc và có bằng Cao học về Kế tốn của trường Đại Học Tổng hợp Stellenbosch, Nam Phi Bà Vương Thị Huyền (Phó Giám Đốc): Trước khi gia nhập InterFinance, bà Huyền đã có 20 năm làm việc trong lĩnh vực tài chính trong đó có 8 năm giữ chức vụ quản lý tại các ngân hàng như Giám Đốc Ban Tín dụng Dự án, Tài trợ có Cấu trúc và Xuất Khẩu – Ngân Hàng ANZ Việt nam, Giám Đốc chi nhánh Hà Nội – Ngân Hàng Credit Agricole Corporate and Investment (Calyon), Giám đốc Khối Khách hàng Doanh nghiệp Vừa và Nhỏ Vietinbank. Bà Huyền tốt nghiệp cử nhân Học Viện Ngân Hàng chun ngành tín dụng ngân hàng, cử nhân Đại Học Ngoại Ngữ Hà Nội và tốt nghiệp Thạc sĩ quản trị kinh doanh trường Đại Học Columbia Southern Ơng Anthony Michael Greenhill (Trưởng ban cố vấn) Ơng có 20 năm kinh nghiệm về kiểm tốn, quản trị rủi ro và tư vấn. Ơng hiện là Giám đốc Kiểm sốt và Kiểm tốn của Tập đồn Ngân hàng Commonwealth Bank of Australia, chịu trách nhiệm quản lý mảng kiểm sốt và kiểm tốn Khối Dịch vụ Tài chính Quốc tế và Ngân hàng BankWest. Trước khi làm Giám đốc Kiểm sốt và Kiểm tốn, ơng là Giám đốc Quản trị rủi ro cho Cơng ty Bảo hiểm CommInsure, là cơng ty bảo hiểm nhân thọ và bảo hiểm chung trực thuộc tập đồn CBA. Ơng Greenhill đã từng làm việc tại PwC với vai trò tư vấn trong bộ phân kiểm sốt kỹ thuật tập trung vào lĩnh vực các ngân hàng, bảo hiểm, chế tạo tại Australia. Ơng Anthony Michael Greenhill tốt nghiệp cử nhân Cơng nghệ thơng tin tại trường đại học Bond, và thạc sỹ Thương mại Đại học New South Wales 34 7.3 Chính sách nhân sự Con người là chìa khóa của thành cơng – Với InterFinance nguồn nhân lực được xem là tài sản q giá nhất của cơng ty. Do vậy, chúng tơi ln quan tâm xây dựng đội ngũ cán bộ quản lý và nhân viên chun nghiệp để đưa cơng ty phát triển ngày càng vững mạnh. Cơng ty đánh giá khách quan, đúng mức về sự đóng góp của mỗi thành viên nhằm giúp Cán bộ nhân viên ý thức vai trò của mình trong việc hình thành văn hóa Cơng ty, khơng ngừng học tập, sáng tạo, cần cù và chính trực. Chính sách nhân sự ln được cải tiến để nhân viên có được mơi trường làm việc tốt nhất 7.3.1 Chính sách tuyển dụng Việc tuyển dụng phải thỏa mãn mục tiêu, u cầu chiến lược phát triển kinh doanh ngắn và dài hạn của cơng ty, được thực hiện theo từng thời điểm cụ thể và theo kế hoạch hàng năm Nhân sự được tuyển dụng khơng chỉ nhằm đáp ứng được u cầu cơng việc hiện tại mà còn là nhân tố phát triển trong tương lai Việc tuyển dụng được thơng báo cơng khai trong tồn hệ thống, trên website của cơng ty, đến các nguồn cung ứng lao động bên ngồi và trên các phương tiện thơng tin đại chúng Mỗi vị trí, chức danh cơng việc thuộc các ngành nghề tuyển dụng phù hợp với lĩnh vực kinh doanh của cơng ty đều có tiêu chí, tiêu chuẩn tuyển dụng riêng và được thực hiện theo đúng quy trình tuyển dụng của cơng ty 7.3.2 Chế độ làm việc InterFinance tổ chức làm việc 8h/ngày, 5,5 ngày/tuần, nghỉ trưa 1h (nghỉ Lễ, Tết, ốm, đau, thai sản… theo quy định của nhà nước). Khi có u cầu về tiến độ sản xuất, kinh doanh, cơng ty có thể u cầu nhân viên làm thêm giờ và thực hiện các 35 chế độ đãi ngộ thỏa đáng cho người lao động ngồi việc đảm bảo quyền lợi cho người lao động theo quy định của nhà nước 7.3.3 Chính sách lương, thưởng, phúc lợi InterFinance xây dựng chính sách lương, thưởng phù hợp với từng vị trí cơng việc, kỹ năng và trình độ chun mơn của nhân viên nhằm ghi nhận đúng mức năng lực và kết quả cơng việc của từng cá nhân, đồng thời tạo động lực khuyến khích cán bộ nhân viên phát huy năng lực, trách nhiệm để nâng cao năng suất, chất lượng và hiệu quả cơng việc 7.3.4 Đào tạo và phát triển Dựa trên định hướng phát triển của InterFinance, cơng ty ln chú trọng và phát triển hệ thống đào tạo con người với những khóa học đa dạng dành cho nhiều cấp bậc để trau dồi cho nhân viên những tố chất, kỹ năng cần thiết; khơng chỉ nhằm mục đích hồn thành cơng việc mà còn trang bị cho nhân viên sự hội nhập quốc tế. Các chương trình đào tạo phát triển nhân viên được xây dựng nhằm phát huy tối đa tiềm năng và định hướng nghề nghiệp, phù hợp với từng cá nhân. Sự cơng bằng, minh bạch trong cơng tác đào tạo phát triển đội ngũ tạo được gắn kết, hiệu quả trong cơng việc, củng cố và phát triển năng lực hội nhập cũng như khả năng làm việc trong mơi trường quốc tế năng động cho đội ngũ nhân viên, lãnh đạo của cơng ty 36 CHƯƠNG VIII: KẾ HOẠCH TÀI CHÍNH 8.1 Kế hoạch huy động và sử dụng vốn a Đối tượng huy động vốn Đối tượng huy động vốn: là các tổ chức, cá nhân trong và ngồi nước; các ngân hàng thương mại; các nguồn vốn đầu tư nước ngồi thơng qua các dự án của Chính phủ b Phương pháp huy động vốn Việc huy động vốn được thực hiện thơng qua các hình thức sau: Vay các tổ chức, cá nhân trong và ngồi nước thơng qua hợp đồng vay vốn Phát hành trái phiếu Đầu tư phát triển của Quỹ để đầu tư các hạng mục theo quy định; Huy động vốn trung và dài hạn của các tổ chức cá nhân thơng qua hợp đồng huy động vốn hoặc phát hành chứng chỉ huy động vốn; c Nhu cầu đầu tư, Phân bổ vốn đầu tư Tổng nguồn vốn dự tính ban đầu là 10 tỷ đồng, phân bổ: 1 tỷ đồng mua thiết bị mới 100 triệu đồng tạo lập web 5 tỷ đồng tiền lương nhân viên 37 2 tỷ đồng chi phí tạo sản phẩm và dịch vụ 1 tỷ 730 triệu chi phí th văn phòng trụ sở và điện nước 170 triệu cho những chi phí khác Bảng 1. Phân bổ đầu tư Trong đó Tổng Nguồn cộng vốn Vốn cố định Vốn lưu động Thiết bị Phí tạo mua mới lập web Thiết bị, thuê văn phòng, năng lượng 330 Vốn tự có 2.000 200 20 Chi Chi phí phí cho tạo lao sản động, phẩm quản dịch vụ lí 1000 400 Năm thứ nhất: Năm thứ hai: Năm thứ ba: Vốn huy động Năm thứ Năm thứ 2 1070 170 20 500 200 150 30 590 30 300 150 100 10 340 0 200 50 80 10 8.000 800 80 4000 4240 680 80 2000 800 620 60 2420 120 1200 600 460 40 Năm thứ 3 1340 0 800 200 320 20 1600 1400 Khác 50 120 38 d Phân tích các chỉ số đầu tư 8.2. Dự báo kết quả hoạt động kinh doanh Bảng 2. Tổng doanh thu và chi phí dự kiến (đơn vị: 1.000.000VND) Nội dung Năm thứ nhất 4820 A Chi phí trực tiếp 1.1.Chi phí cho tìm 200 kiếm khách hàng Chi phí thầm định 500 dự án, các nghiệp vụ đảm bảo thực hiện hợp đồng Chi phí tạo lập và 200 duy trì website 900 Tổng Năm thứ 5860 25 Năm thứ Năm thứ Năm thứ 7055 8440 9090 325 400 420 620 820 980 1000 100 120 120 110 970 1265 1500 1530 Điện, nước 120 120 150 160 170 Chi phí nhân viên (xem phụ lục 1) Sửa chữa, bảo trì thiết bị Chi phí quản lý 3600 4560 5400 6500 7100 50 50 60 60 70 150 160 180 220 220 Chi phí gián tiếp và khấu hao tài sản cố định Khấu hao thiết bị Khấu hao thiết bị cũ Khấu hao thiết bị mới Thuê văn phòng, trụ sở 1270 1390 1420 1420 1370 70 70 70 70 70 600 610 650 650 700 B 39 C D Kinh phí tiếp thị, 500 600 quảng cáo Khác (trả lãi vay và 100 110 các loại phí…) Tổng chi phí dự 6090 7250 kiến (A+B) Doanh thu dự 8000 10200 kiến Tổng doanh thu dự 6000 8400 kiến trên 2% giá trị (=300 tỷ (=420 tỷ hợp đồng tổng giá tổng giá trị hợp trị hợp đồng x đồng x 2%) 2%) Doanh thu từ thu 2000 1800 các khoản phí khác (phí đăng bài website, phí lập account…) 1910 2950 Lợi nhuận dự kiến (CAB) 600 580 500 100 120 100 8475 9860 10460 13000 15800 17500 10000 (=500 tỷ tổng giá trị hợp đồng x 2%) 3000 12600 (=630 tỷ tổng giá trị hợp đồng x 2%) 3200 14000 (=700 tỷ tổng giá trị hợp đồng x 2%) 3500 4525 5940 7040 *Thời gian thu hồi vốn Bảng 3: Đầu tư, Lợi nhuận và khấu hao (đơn vị: 1.000.000VNĐ) Năm Đầu tư (I) Khấu hao (D) 220 W+D 5310 Lợi nhuận ròng(W) 1910 3010 2950 220 3170 1680 4525 220 4745 5940 220 6160 7040 220 7260 2130 40 Bằng phương pháp trừ dần ta tính được thời gian thu hồi vốn như sau (với mức lãi suất hấp dẫn tối thiểu là 10%): Deltali1=53102130=3180 Deltali2= 3180x110%+30103170=3338 Deltali3=3338x110%+16804745=606.8 Deltali4=606.8x110%6160= 5492.52 Số tháng của năm tư để hồn vốn là: t= 606.8/(6160/12)=1.182 Vậy sau chỉ 4 năm 2 tháng thì hồn vốn và bắt đầu có lời 8.3. Phân tích điểm hồ vốn Giả sử Doanh thu giảm x(%) so với dự kiến thì dự án hòa vốn (theo số liệu bảng 2) NPV=0 8000x(1x%)6090 + (10200x(1x%)7250)/1.1 + (13x(1x%)8475)/1.12 + (15800x(1x%)9860)/1.13 + (17500x(1x%)1046)/1.14 = 0 x = 35.35% Ta thấy x là con số lớn tức là Doanh thu phải giảm một con số lớn (35%) thì đầu tư là khơng có lời. Đây đã là một trường hợp rất xấu có thể xảy ra. Vậy dự án có tính khả thi và thu lời cao 41 8.4. Đánh giá rủi ro tài chính Tình huống Tình huống doanh thu đúng với dự báo Tình huống tốt: Doanh thu tăng 20% Tình huống trung bình: Doanh thu tăng 10% Tình huống xấu: Doanh thu giảm 10% NPV (triệu đồng)(xem Thời gian hoàn vốn (xem phụ lục 2) phụ lục 2) 17602 4 năm 2 tháng 27970 2 năm 9 tháng 22786 3 năm 0 tháng 12418 4 năm 4 tháng Bảng trên đã tính đến những trường hợp có thể xảy ra so với dự báo kết quả kinh doanh và ta thấy nếu so với dự tính mà doanh thu tăng thì NPV (hiện giá thu nhập thuần) tăng lên một cách đáng kể. Bên cạnh đó, phòng trừ trường hợp xấu là doanh thu giảm 10% thì ta vân x thu được lợi nhuận chỉ giảm 5 tỷ so với NPV ước tính và thời gian hồn vốn tăng lên là 2 tháng 8.5. Bảng chỉ số tài chính Tính tốn Năm ROS (Tỷ suất Lợi nhuận sau 23.87% thuế/ Tổng DT LN/D.thu) % thay đổi 0% doanh thu Năm 2 Năm 37.6% Năm 5 28.92% Năm 34.8% 155% 153% 132% 120% 40.23% 42 CHƯƠNG IX: KẾ HOẠCH PHÁT TRIỂN 9.1. Định hướng phát triển Trên cơ sở thực hiện tái cơ cấu cũng như sử dụng hợp lý các nguồn lực sẵn có để xây dựng Cơng ty TNHH InterFinance phát triển ngày càng lớn mạnh, đồng thời tạo mối liên kết cao hơn với các trung gian tài chính, mở rộng thị trường, hướng tới khai thác các phân khúc tiềm năng hơn Nâng cao năng lực quản trị doanh nghiệp, xây dựng đội ngũ lãnh đạo có bản lĩnh, chun nghiệp. Xây dựng, đào tạo đội ngũ quản lý, kinh doanh và các chun gia giỏi Từ đó tạo điểu kiện phát các sản phẩm dịch vụ mới, bên cạnh khơng ngừng cải tiến, bổ sung cho loại hình kinh doanh ban đầu 9.2. Chiến lược phát triển Cơng ty sẽ tập trung hết trí lực và sức lực để vượt qua những khó khăn trong từng giai đoạn, nắm lấy thời cơ, đổi mới tư duy, chấn chỉnh bộ máy, khai thác một cách tối đa các nguồn vốn, nguồn lực. Dốc sức xây dựng Cơng ty trở thành một doanh nghiệp phát triển tồn diện, uy tín trong lĩnh vực tài chính Ln xây dựng chiến lược phù hợp cho từng giai đoạn phát triển, có tính định hướng dài hạn với chiến lược cạnh tranh, ln tạo ra sự khác biệt, hướng tới thị trường và khách hàng 9.1.2. S ản phẩm Trong phạm vi nghiệp vụ của các trung gian tài chính, Cơng ty cho ra đời dịch vụ mơi giới nhằm giúp những cá nhân, doanh nghiệp có nhu cầu vay tiếp cận được với 43 nguồn vốn. Và Cơng ty xem đây là dịch vụ đi đầu cho sự phát triển lâu dài của Cơng ty Đồng thời, Cơng ty cũng sẽ nghiên cứu và cho ra đời các loại sản phẩm và dịch vụ mới, đặc biệt là các loại hình mà cơng ty có thế mạnh cũng như dịch vụ có khả năng bổ trợ. Tuy nhiên, Cơng ty vẫn sẽ ưu tiên phát triền loại hình mơ giới truyền thống nhằm khẳng định được thị phần 9.2.2. Th ị trường Đẩy mạnh các hoạt động về tiếp thị nhằm quảng bá thương hiệu và các sản phẩm của Cơng ty trên thị trường. Thực hiện tốt chính sách chất lượng đối với khách hàng để duy trì và phát triển thương hiệu, thị phần. Phát huy mọi nguồn lực, đẩy mạnh hoạt động đối ngoại, liên doanh, liên kết với các đối tác nước ngồi để tiếp cận thị trường quốc tế rộng lớn hơn Trong ngắn hạn Cơng ty chỉ tập trung xây dựng và phát triển trụ sở chính. Tại đây khơng ngừng nâng cao vị thế, khẳng định thị phần cũng như việc đảm bảo lòng tin và uy tín cho khách hàng Từ đó, tạo đà phát triển trong tương lai bằng việc lần lượt mở thêm các chi nhánh khác tại các khu vực thành phố lớn để mở rộng thị trường, tiếp cận thêm khách hàng. 9.3 Tầm nhìn InterFinance đặt mục tiêu trở thành mơi giới tài chính đa năng hàng đầu và tầm nhìn đến năm 2025 trở thành một doanh nghiệp tài chính mạnh theo chuẩn quốc tế với hạ tầng hiện đại, nhân sự chun nghiệp, mạng lưới rộng trên tồn quốc và quốc tế nhằm mang đến cho đối tác và khách hàng các sản phẩm dịch vụ đồng bộ, tiện ích với chi phí hợp lý, chất lượng dịch vụ cao 44 45 CHƯƠNG X: PHỤ LỤC Phụ lục 1 Bảng chi tiết dự tính chi phí trả cơng nhân viên (đơn vị: triệu đồng) Tổng giá trị hợp đồng dự kiến Chi phí tiền lương nhân viên sale là 40% trên 2% lợi nhuận tổng hợp đồng thu được Chi phí cho các bộ phận khác Tổng phải trả cho nhân viên Năm 1 300.000 Năm 2 420.000 Năm 3 500.000 Năm 4 630.000 Năm 5 700.000 2400 3360 4000 5040 5600 1200 1200 900 14600 1500 3600 4560 5400 6500 7100 46 Phụ lục 2 Bảng phân tích rủi ro tài chính (đơn vị: triệu đồng) a Khi doanh thu tăng 20% so với dự kiến Năm Đầu tư (I) Lợi Khấu hao nhuận (D) ròng(Wa) Doanh thu Chi phí (Ba=B0x120%) (Ca=C0) W+D Lợi nhuận ròng (Wa= BaCa) 5310 9600 6090 3510 220 3730 3010 12240 7250 4990 220 5210 1680 15600 8475 7125 220 7345 18960 9860 9100 220 9320 21000 10460 10540 220 10760 NPV= 3510 + 4990/1.1 + 7125/1.12 + 9100/1.13 + 10540/1.14 = 27970 Tính thời gian T hồn vốn bằng phương pháp trừ dần ta được kết quả là 2 năm 9 tháng b Khi doanh thu tăng 10% so với dự kiến Năm Đầu tư (I) Lợi Khấu hao nhuận (D) ròng(Wa) Doanh thu Chi phí (Bb=B0x110%) (Cb=C0) W+D Lợi nhuận ròng (Wb=BbCb) 5310 8800 6090 2710 220 2930 3010 11220 7250 3970 220 4190 1680 14300 8475 5825 220 6045 47 17380 9860 7520 220 7740 19250 10460 8790 220 9010 NPV = 2710 + 3970/1.1 + 5825/1.12 + 7520/1.13 + 8790/1.14 = 22786 Tính thời gian thu hồi vốn T theo phương pháp trừ dần ta được T = 3 năm 0 tháng c Khi doanh thu giảm 10% so với dự kiến Năm Đầu tư (I) Lợi Khấu hao nhuận (D) ròng(Wa) Doanh thu Chi phí (Bc=B0x90%) (Cc=C0) W+D Lợi nhuận ròng (Wc=BcCc) 5310 7200 6090 1110 220 1330 3010 9180 7250 1930 220 2150 1680 11700 8475 3225 220 3445 14220 9860 4360 220 4580 15750 10460 5290 220 5510 NPV = 1110 + 1930/1.1 + 3225/1.12 + 4360/1.13 + 5290/1.14 = 12418 Tính thời gian thu hồi vốn T theo phương pháp trừ dần ta được T = 4 năm 4 tháng ... 1501015488 1501015424 1501015494 Đánh giá Mục Lục CHƯƠNG I: TĨM TẮT DỰ ÁN Tên cơng ty: Cơng ty TNHH InterFinance (IF) 1.1 Mục tiêu InterFinance mong muốn trở thành một trung gian mơi giới uy tín, tạo trải nghiệm... Với mong muốn trở thành một trong những cơng ty mơi giới tài chính chun nghiệp hàng đầu Việt Nam, chúng tơi InterFinance hoạt động dựa trên những cam kết về triết lý và giá trị cốt lõi của doanh nghiệp Ngun tắc kinh doanh cốt lõi:... trường và nhóm khách hàng mà cơng ty hướng đến vẫn còn rất nhiều tiềm năng 6 CHƯƠNG II: KẾ HOẠCH QUẢN LÝ VÀ TỔ CHỨC CƠNG TY 2.1 Thơng tin chung a. Tên cơng ty: Cơng ty TNHH InterFinance (IF) b. Văn phòng: M31 32 Đường D2, Phường 25, Bình Thạnh, Hồ Chí Minh