Bản sửa đổi quy tắc và Thực hành thống nhất về Tín dụng chứng từ

ản sửa đổi quy tắc và Thực hànhthống nhất về Tín dụng chứng từ (thường được gọi tắt là “UCP” lần này là lầnthứ 6 kể từ khi UCP được ban hành đầu tiên vào năm 1933

LỜI NÓI ĐẦU Bản sửa đổi quy tắc Thực hành thống Tín dụng chứng từ (thường gọi tắt “UCP” lần lần thứ kể từ UCP ban hành vào năm 1933 Đây kết năm làm việc Uy ban kỹ thuật Tập quán Ngân hàng thuộc Phòng Thương mại Quốc tế (ICC) ICC thành lập vào năm 1919 với mục tiêu ban đầu thúc đẩy thương mại quốc tế vào thời điểm mà chủ nghĩa quốc gia chủ nghĩa bảo hộ đe dọa nghiêm trọng hệ thống thương mại giới Trên tinh thần đó, UCP ban hành lần làm giảm bất đồng quốc gia cố gắng áp dụng quy tắc riêng thư tín dụng đạt mục tiêu tạo quy tắc hợp đồng từ thiết lập thống thực hành tín dụng chứng từ để nhà thực hành đối phó với xung đột pháp luật khơng đáng có quốc gia Việc UCP chấp nhận rộng rãi nhà thực hành nước có hệ thống kinh tế pháp luật khác biệt chứng khẳng định thành công Quy tắc Cần lưu ý UCP sản phẩm tổ chức quốc tế tư nhân khơng phải quan phủ Ngay từ họat động , ICC nhấn mạng vai trò quan trọng khả tự điều tiết thực tiễn kinh doanh Bản Quy tắc này, hoàn toàn chuyên gia thuộc khu vực tư nhân soạn thảo, khẳng định tính đắn quan điểm UCP quy tắc tư nhân thương mại thành công từ trước đến Rất nhiều cá nhân tổ chức đóng góp cho sửa đổi lần này, với tên gọi UCP 600 Đó là: nhóm soạn thảo UCP, nghiên cứu, xem xét kỹ lưỡng 5000 ý kiến góp ý trước đưa văn chấp nhận cuối cùng; nhóm tư vấn UCP, bao gồm thành viên từ 25 quốc gia, đóng vai trị quan tư vấn để phản hồi đề xuất thay đổi trình soạn thảo; 400 thành viên Ủy ban Kỹ thuật Tập quán Ngân hàng ICC đưa gợi ý thích đáng để sửa đổi văn bản; ủy ban quốc gia ICC khắc giới đóng vai trị tích cực việc tập hợp ý kiến góp ý từ thành viên cuả họ ICC bày tỏ cảm ơn nhà thực hành ngành vận tải bảo hiểm ý kiến sâu sắc cho dự thảo cuối Guy Sebban Tổng thư ký Phòng Thương mại Quốc tế LỜI GIỚI THIỆU Tháng 5/2003, Phòng Thương mại Quốc tế ủy quyền cho Ủy Ban Kỹ thuật Tập quán Ngân hàng (gọi tắt Ủy ban Ngân hàng) triển khai sửa đổi Quy tắc Thực hành thống tín dụng chứng từ, ấn phẩm ICC số 500 Cũng lần sửa đổi khác, mục tiêu phản ánh thay đổi phát triển lĩnh vực ngân hàng, vận tải bảo hiểm Ngồi ra, cần phải xem xét lại ngơn ngữ cách hành văn sử dụng UCP để loại bỏ câu chữ dẫn đến việc áp dụng giải thích khơng thống Khi công việc sửa đổi quy tắc ban đầu, số khảo sát phạm vi quốc tế khoảng 70% chứng từ xuất trình theo Thư tín dụng bị từ chối lần xuất trình có sai sót Rõ ràng điều tiếp tục ảnh hưởng xấu đến Thư tín dụng vốn coi phương tiện tóan, khơng điều chỉnh, có tác động nghiêm trọng đến việc trì gia tăng thị phần tín dụng chứng từ phương tiện toán quan trọng thương mại quốc tế Việc số ngân hàng đưa phí sai biệt chứng từ chứng tỏ tầm quan trọng vấn đề này, đặc biệt nhiều sai sót không rõ ràng hợp lý Mặc dù số vụ kiện cáo không tăng thời gian áp dụng UCP 500, việc ban hành Quy tắc Giải tranh chấp tín dụng chứng từ (DOCDEX) ICC vào tháng 10/1997 (và sửa đổi vào tháng 3/2002) dẫn đến 60 vụ kiện phải xét xử Để giải vấn đề số vấn đề khác có liên quan, Uy ban Ngân hàng thành lập Nhóm soạn thảo để sửa đổi UCP 500 Nhóm thứ hai nhóm tư vấn thành lập để rà sốt góp ý cho dự thảo Nhóm soạn thảo đệ trình Nhóm tư vấn, với 40 thành viên từ 26 quốc gia, bao gồm nhiều chuyên gia ngành ngân hàng vận tải Dưới đạo John Turbull, Phó Tổng giám đốc Tập đoàn ngân hàng Sumitomo Mitsui Châu Âu London Carlo Di Ninni, Cố vấn Hiệp hội ngân hàng Italia Rome, Nhóm tư vấn đưa góp ý có giá trị cho Nhóm soạn thảo trước đệ trình dự thảo lên ủy ban quốc gia ICC Nhóm soạn thảo bắt đầu q trình rà sốt việc phân tích ý kiến thức Ủy ban Ngân hàng UCP 500 khoảng 500 ý kiến xem xét để đáng giá xem giải vấn đề phát sinh cần phải sửa đổi, bổ sung hay xóa bỏ điều khoản UCP Ngồi ra, Nhóm xem xét đánh giá Ủy Ban Ngân hàng đưa vào tháng 9/1994, Quyết định Ủy ban Ngân hàng (liên quan đến đồng euro quy định việc xác định chứng từ gốc theo tiểu mục 20(b) UCP 500 phán ban hành vụ kiện DOCDEX) Trong q trình sửa đổi, nhóm làm việc lưu ý đến khối lượng cơng việc đáng kể phải hồn thành soạn thảo Tập quán ngân hàng tiêu chuẩn quốc tế dùng để kiểm tra chứng từ phương thức tín dụng chứng từ (International Standard Banking Practice for the Examination of Documents under Documentary Credits – ISBP), ấn phẩm ICC số 645 ấn phẩm trở thành tài liệu quan trọng kèm theo UCP để xác định mức độ phù hợp chứng từ với điều khoản thư tín dụng Nhóm soạn thảo Ủy ban Ngân hàng hy vọng nguyên tắc ISBP, kể sửa đổi sau này, tiếp tục áp dụng thời gian UCP 600 có hiệu lực Khi UCP 600 áp dụng, ISBP cặp nhật để nội dung phù hợp với chất hình thức Quy tắc Bốn đánh giá phát hành vào tháng 9/1994 dựa nguyên tắc UCP 500, không áp dụng cho UCP 600 vấn đề quan trọng Quyết định việc xác định chứng từ gốc đưa vào nội dung UCP 600 phán vụ kiện DOCDEX dựa theo ý kiến đánh giá Ủy ban Ngân hàng ICC nên khơng có nội dung cụ thể cần điều chỉnh quy tắc Một thay đổi cấu trúc UCP đưa vào điều khoản định nghĩa (điều 2) giải thích (điều 3) Khi đưa định nghĩa vai trò ngân hàng ý nghĩa thuật ngữ kiện cụ thể, UCP 600 không nhắc lại lời văn để mô tả cách giải thích áp dụng Tương tự, điều khoản giải thích nhằm loại bỏ mập mờ khơng rõ ràng ngơn ngữ thường xuất thư tín dụng đưa giải thích dứt khốt đặc trưng UCP thư tín dụng Trong năm qua, ủy ban quốc gia ICC nghiên cứu hàng loạt vấn đề có liên quan để lựa chọn văn phù hợp mà nhóm soạn thảo trình lên Kết việc nghiên cứu nhiều đóng góp Ủy ban quốc gia nhiều mục văn thể rõ nội dung UCP 600 nhóm soạn thảo khơng xem xét thực tiễn diễn có liên quan đến tín dụng chứng từ mà cân nhắc xu hướng phát triển tương lai Bản sửa đổi UCP kết năm phân tích rà sốt, tranh luận dung hịa thành viên nhóm soạn thảo, Ủy ban Ngân hàng Ủy ban quốc gia có liên quan ICC Các góp ý có giá trị giử đến từ Ủy ban Vận tải logistics cuả ICC Ủy ban pháp luật Thực hành thương mại Ủy ban bảo hiểm Sẽ khơng thích hợp đưa vào quy tắc lời giải thích điều khoản lại soạn thảo vậy, điều khoản lại đưa vào quy tắc Những người quan tâm tìm hiểu lý giải thích điều khoản UCP 600 tìm đọc bình luận quy tắc, ấn phẩm ICC số 601, thể quan điểm Nhóm soạn thảo Thay mặt Nhóm soạn thảo, tơi muốn gửi lời cảm ơn sâu sắc tới thành viên Nhóm tư vấn, Ủy ban quốc gia ICC thành viên Ủy ban Ngân hàng ý kiến đóng góp chun mơn tham gia mang tính xây dựng họ q trình soạn thảo Đặc biệt cảm ơn thành viên Nhóm soạn thảo tổ chức họ, liệt kê theo thứ tự alphabe: Nicole Keller – Phó chủ tịch, phụ trách Sản phẩm dịch vụ quốc tế, Dresdner Bank AG, Frakfurt, Đức; đại diện Ủy ban kỹ thuật tập quán Ngân hàng ICC: Laurence Kooy – Cố vấn pháp luật; BNP Paribas, Paris; đại diện ủy ban kỹ thuật Tập quán Ngân hàng ICC; Katja Lehr – Giám đốc kinh doanh, Tiêu chuẩn dịch vụ thương mại, SWIFT, La Hulpe, Bỉ; sau Phó chủ tịch, thành viên quan Đại diện, Hiệp hội dịch vụ tài quốc tế, New Jersey, Hoa kỳ; đại diện Ủy ban Kỹ thuật Tập quán Ngân hàng ICC; Ole Malmqvist – Phó chủ tịch, Ngân hàng Danske, Copenhagen, Đan Mạch; đại diện Ủy ban kỹ thuật Tập quán Ngân hàng ICC; Paul Miserez – Trưởng ban phụ trách tiêu chuẩn tài thương mại, SWIFT, La Hulpe, Bỉ; đại diện Ủy ban Kỹ thuật Tập quán Ngân hàng ICC; René Mueller – Giám đốc, Credit Suisse, Zurich, Thụy Sĩ; đại diện Ủy ban Kỹ thuật Tập quán Ngân hàng ICC; Chee Seng Soh – Nhà tư vấn, Hiệp hội ngân hàng Singapore, Singapore; đại diện Uy ban Kỹ thuật Tập quán Ngân hàng ICC; Dan Taylor – Chủ tịch kiêm Giám đốc điều hành, Hiệp hội dịch vụ tài quốc tế, New Jersey, Hoa Kỳ; Phó chủ tịch, Ủy ban Kỹ thuật Tập quán Ngân hàng ICC; Alexander Zelenov – Giám đốc, Vnesheconombank, Maxcơva, Nga, Phó chủ tịch, Ủy ban Kỹ thuật Tập quán Ngân hàng ICC; Ron Katz – Giám đốc phụ trách sách, Uy ban Kỹ thuật Tập quán Ngân hàng ICC; Phòng thương mại quốc tế, Paris, Pháp Người ký tên có vinh dự làm Chủ tịch Nhóm soạn thảo Nhờ đóng góp hào hiệp kiến thức, thời gian lực thành viên, sửa đổi lần hoàn thành cách tốt đẹp Với tư cách Chủ tịch Nhóm soạn thảo, tơi xin gửi lời cảm ơn đến thành viên tổ chức họ đóng góp, hồn thành cơng việc cách tốt đẹp tình bạn hữu nghị Tơi muốn gửi lời cảm ơn đến Ban quản trị Ngân hàng ABN AMRO N.V., thông cảm, kiên trì ủng hộ họ trình soạn thảo Quy tắc Gary Collyer Giám Đốc Ngân hàng ABN AMRO N.V., London, Anh Cố vấn kỹ thuật Ủy ban Kỹ thuật Và Tập quán Ngân hàng ICC Tháng 11/2006 CÁC QUY TẮC VÀ THỰC HÀNH THỐNG NHẤT VỀ TÍN DỤNG CHỨNG TỪ (Bản sửa đổi năm 2007, số xuất 600 Phòng thương mại quốc tế) Điều : Ap dụng UCP Các quy tắc Thực hành Thống Tính dụng chứng từ, sửa đổi 2007, ICC xuất số 600 (“UCP”) quy tắc áp dụng cho tín dụng chứng từ (“tín dụng”) (bao gồm thư tín dụng dự phịng chừng mực mà quy tắc áp dụng) nội dung tín dụng cách rõ ràng phụ thuộc vào quy tắc Các quy tắc ràng buộc tất bên, trừ tín dụng loại trừ sửa đổi cách rõ ràng Điều : Định nghĩa Nhằm mục đích quy tắc này: Ngân hàng thông báo ngân hàng tiến hành thơng báo tín dụng theo u cầu ngân hàng phát hành Người yêu cầu bên mà theo u cầu bên đó, tín dụng phát hành Ngày làm việc ngân hàng ngày mà ngân hàng thường mở cửa nơi mà hoạt động có liên quan đến quy tắc thực Người thụ hưởng bên mà quyền lợi bên đó, tín dụng phát hành Xuất trình phù hợp nghĩa xuất trình phù hợp với điều kiện điều khoản tín dụng, điều khoản áp dụng Quy tắc với thực tiễn ngân hàng tiêu chuẩn quốc tế Xác nhận cam kết chắn ngân hàng xác nhận, cam kết ngân hàng phát hành việc toán thương lượng tốn xuất trình phù hợp Ngân hàng xác nhận ngân hàng, theo yêu cầu theo ủy quyền ngân hàng phát hành, thực xác nhận tín dụng Tín dụng thỏa thuận, mô tả đặt tên nào, hủy bỏ cam kết chắn ngân hàng phát hành việc tóan cho xuất trình phù hợp Thanh tốn có nghĩa là: a Trả xuất trình, tín dụng có gia trị tốn b Cam kết trả tiền sau trả tiền đáo hạn, tín dụng có giá trị tốn sau c Chấp nhận hối phiếu đòi nợ (“draft”) người thụ hưởng ký phát trả tiền đáo hạn, tín dụng có giá trị tốn chấp nhận Ngân hàng phát hành ngân hàng, theo yêu cầu người u cầu nhân danh mình, phát hành tín dụng Thương lượng tốn việc ngân hàng định mua hối phiếu đòi nợ (ký phát địi tiền ngân hàng khác khơng phải ngân hàng định) /hoặc chứng từ xuất trình phù hợp, cách trả tiền trước ứng tiền trước cho người thụ hưởng vào / trước ngày làm việc ngân hàng mà vào ngày tiền phải hoàn trả tiền cho ngân hàng định Ngân hàng định ngân hàng mà với ngân hàng tín dụng có giá trị tốn ngân hàng trường hợp tín dụng có giá trị tốn ngân hàng Xuất trình nghĩa việc chuyển giao chứng từ theo tín dụng cho ngân hàng phát hành ngân hàng định chứng từ chuyển giao Người xuất trình người thụ hưởng, ngân hàng bên khác thực việc xuất trình Điều 3: Giải thích Nhằm mục đích quy tắc này: Ở nơi cần thiết quy tắc này, từ dạng số bao gồm số nhiều dạng số nhiều bao gồm số Một tín dụng khơng thể hủy bỏ khơng có quy định việc Một chứng từ ký tay, FAX, chữ ký đục lỗ, dấu, ký hiệu phương pháp học điện tử Một yêu cầu chứng từ hợp thức hóa, thị thực chứng thực tương tự thỏa mãn chữ ký, ký hiệu, dấu nhãn hiệu chứng từ thể đáp ứng yêu cầu Cac chi nhánh ngân hàng nước khác coi ngân hàng độc lập Những cụm từ “hạng nhất”, “nổi tiếng”, “đủ tư cách”, “độc lập”, “chính thức”, “tốt” “địa phương” sử dụng để mô tả người phát hành chứng từ, cho phép người phát hành nào, trừ người thụ hưởng, phát hành chứng từ Trừ có yêu cầu sử dụng chứng từ, từ “nhanh”, “ngay lập tức” “càng sớm tốt” không xem xét đến Các cụm từ “vào vào khoảng” tương tự hiểu việc xảy khoảng thời gian từ trước ngày theo lịch sau ngày theo lịch tính từ ngày quy định, kể ngày ngày cuối Các từ “đến”, “cho đến”, “cho đến khi”, “từ” “giữa” dùng để quy định thời hạn giao hàng bao gồm ngày ngày đó, từ “trước” “sau” khơng bao gồm ngày Các từ “từ” “sau” dùng để quy định ngày đáo hạn khơng bao gồm ngày Các từ “nửa đầu” “nửa cuối” tháng hiểu tương ứng kể từ ngày 01 đến 15 từ ngày 16 đến ngày cuối tháng, bao gồm ngày Các từ “đầu”, “giữa” “cuối” tháng hiểu tương ứng từ ngày đến ngày 10, từ ngày 11 đến ngày 20 từ ngày 21 đến ngày cuối tháng, bao gồm ngày Điều 4: Tín dụng hợp đồng a Về chất, tín dụng giao dịch riêng biệt với hợp đồng mua bán hợp đồng khác mà sở tín dụng Các ngân hàng không liên quan đến ràng buộc hợp đồng thế, tín dụng có dẫn chiếu đến hợp đồng thế, tín dụng có dẫn chiếu đến hợp đồng Do đó, cam kết ngân hàng việc tóan, thương lượng tóan thực nghĩa vụ khác tín dụng khơng phụ thuộc vào khiếu nại khiến cáo người yêu cầu phát hành tín dụng phát sinh từ quan hệ họ với ngân hàng phát hàng người thụ hưởng Trong trường hợp nào, người thụ hưởng không lợi dụng quan hệ hợp đồng ngân hàng với người yêu cầu ngân hành phát hành b Ngân hàng phát hành khơng khuyến khích cố gắng người yêu cầu nhằm đưa hợp đồng sở, hóa đơn chiếu lệ chứng từ tương tự thành phận không tách rời tín dụng Điều 5: Các chứng từ hàng hóa/ dịch vụ thực Các ngân hàng giao dịch sở chứng từ hàng hóa, dịch vụ thực khác mà chứng từ có liên quan Điều 6: Thanh tốn, ngày hết hạn nơi xuất trình a Tín dụng phải quy định có giá trị tốn với ngân hàng với ngân hàng Một tín dụng có giá trị tốn với ngân hàng định có giá trị tốn với ngân hàng phát hành b Một tín dụng phải quy định có giá trị trả tiền ngay, trả tiền sau, chấp nhận có giá trị thương lượng tốn c Một tín dụng khơng phát hành có giá trị tốn hối phiếu ký phát đòi tiền người yêu cầu d.i Tín dụng phải quy định ngày hết hạn xuất trình Ngày hết hạn tốn thương lượng toán coi ngày hết hạn xuất trình ii Địa điểm ngân hàng mà với ngân hàng tín dụng có giá trị tốn địa điểm xuất trình Địa điểm xuất trình tín dụng có giá trị tốn với ngân hàng địa điểm xuất trình ngân hàng Địa điểm xuất trình khác với địa điểm ngân hàng phát hành địa điểm bổ sung vào địa điểm ngân hàng phát hành e Trừ trường hợp quy định mục a, điều 29, việc xuất trình người thụ hưởng người thay mặt người thụ hưởng phải thực vào trước ngày hết hạn xuất trình Điều 7: Cam kết ngân hàng phát hành a Với điều kiện chứng từ quy định xuất trình tới ngân hàng định tới ngân hàng phát hành với điều kiện việc xuất trình phù hợp, ngân hàng phát hành phải toán tín dụng có giá trị tốn cách: i trả tiền ngay, trả tiền sau chấp nhập với ngân hàng phát hành; ii trả tiền với ngân hàng định ngân hàng định khơng trả tiền iii trả tiền sau với ngân hàng định ngân hàng định không cam kết trả tiền sau cam kết trả tiền sau không trả tiền đáo hạn; iv chấp nhận với ngân hàng định ngân hàng định khơng chấp nhận hối phiếu ký phát địi tiền chấp nhận hối phiếu địi tiền khơng trả tiền đáo hạn; v thương lượng với ngân hàng định ngân hàng định khơng thương lượng tóan b Ngân hàng phát hành bị ràng buộc khơng thể hủy bỏ việc tốn kể từ ngân hàng phát hành tín dụng c Ngân hàng phát hành cam kết hoàn trả tiền cho ngân hàng định mà ngân hàng toán thương lượng toán cho xuất trình phù hợp chuyển giao chứng từ cho ngân hàng phát hành Việc hoàn trả số tiền xuất trình phù hợp thuộc tín dụng có giá trị tốn chấp nhận trả tiền sau vào lúc đáo hạn, ngân hàng định trả tiền trước mua trước đến hạn Cam kết ngân hàng phát hành việc hoàn trả tiền cho ngân hàng định độc lập với cam kết ngân hàng phát hành người thụ hưởng Điều 8: Cam kết ngân hàng xác nhận a Với điều kiện chứng từ quy định xuất trình đến ngân hàng xác nhận đến ngân hàng định khác với điều kiện việc xuất trình phù hợp, ngân hàng xác nhận phải: ... CHỨNG TỪ (Bản sửa đổi năm 2007, số xuất 600 Phòng thương mại quốc tế) Điều : Ap dụng UCP Các quy tắc Thực hành Thống Tính dụng chứng từ, sửa đổi 2007, ICC xuất số 600 (“UCP”) quy tắc áp dụng cho tín. .. cho tín dụng chứng từ (? ?tín dụng? ??) (bao gồm thư tín dụng dự phịng chừng mực mà quy tắc áp dụng) nội dung tín dụng cách rõ ràng phụ thuộc vào quy tắc Các quy tắc ràng buộc tất bên, trừ tín dụng loại... nhận sửa đổi người hưởng thụ Tín dụng sửa đổi từ thời điểm d Ngân hàng thông báo sửa đổi phải báo cho ngân hàng mà từ nhận sửa đổi việc chấp nhận hay từ chối sửa đổi e Chấp nhận phần sửa đổi không