quy trình tác nghiệp của một trong các nghiệp vụ hiện đang áp dụng tại công ty cổ phần đầu tư tài chính FINDEX

QUY TRÌNH TÁC NGHIỆP CỦA MỘT TRONG CÁC NGHIỆP VỤ HIỆN ĐANG ÁP DỤNG TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN ĐẦU TƯ TÀI CHÍNH FINDEX Nền kinh tế Việt Nam đà hội nhập với kinh tế giới, việc cạnh tranh ngành nghề trở nên gay gắt khốc liệt Chính doanh nghiệp ngày trọng suất, chất lượng hiệu hoạt động sản xuất kinh doanh Quản trị hoạt động tác nghiệp bao gồm tất hoạt động liên quan đến việc quản trị yếu tố đầu vào, tổ chức, phối hợp yếu tố nhằm chuyển hóa chúng thành sản phẩm vật chất dịch vụ với hiệu cao Để tạo sản phẩm dịch vụ doanh nghiệp phải thực chức bản: Marketing, sản xuất tài Các nhà quản trị Marketing chịu trách nhiệm tạo nhu cầu cho sản phẩm dịch vụ tổ chức Các nhà quản trị tài chịu trách nhiệm việc đạt mục tiêu tài doanh nghiệp Các doanh nghiệp khơng thể thành công không thực đồng chức tài chính, Marketing sản xuất Khơng quản trị sản xuất tốt khơng có sản phẩm dịch vụ tốt; khơng có Marketing sản phẩm dịch vụ cung ứng khơng nhiều; khơng có quản trị tài thất bại tài diễn Mỗi chức hoạt động cách độc lập để đạt mục tiêu riêng đồng thời phải làm việc để đạt mục tiêu chung cho tổ chức lợi ích, tồn tăng trưởng điều kiện kinh doanh động Do nói quản trị hoạt động tác nghiệp có tầm quan trọng đặc biệt hoạt động doanh nghiệp Nếu quản trị tốt, ứng dụng phương pháp quản trị khoa học tạo khả sinh lợi lớn cho doanh nghiệp Ngược lại quản trị xấu làm cho doanh nghiệp thua lỗ, chí bị phá sản Trong khuôn khổ môn học Quản trị hoạt động tác nghiệp, báo cáo cá nhân tập trung nghiên cứu quy trình tác nghiệp nghiệp vụ áp dụng Công ty cổ phần đầu tư tài FINDEX – Quy trình hoạt động đầu tư chứng khốn Đây nghiệp vụ đặc thù Công ty hoạt động lĩnh vực đầu tư tài Cơng ty chứng khốn Giới thiệu sơ lược Cơng ty: Cơng ty cổ phần đầu tư tài FINDEX thành lập theo Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh số 0103017607 ngày 30/05/2007 với Ngân hàng TMCP Quân đội cổ đơng sáng lập Trụ sở Cơng ty tòa nhà VIMECO đường Phạm Hùng phường Trung Hòa quận Cầu Giấy, TP Hà Nội Vốn điều lệ Công ty 100 tỷ, ngành nghề kinh doanh Cơng ty bao gồm hoạt động lĩnh vực đầu tư bất động sản đầu tư tài Quy trình hoạt động đầu tư chứng khốn Cơng ty CP đầu tư tài FINDEX: Đầu tư chứng khốn việc Cơng ty tự tiến hành giao dịch mua bán mã chứng khốn cho Trong nghiệp vụ Cơng ty tự đầu tư thị trường chứng khoán nhằm mục đích thu lợi tự gánh chịu rủi ro từ việc đầu tư Hoạt động đầu tư Cơng ty thực thị trường giao dịch tập trung (Sở giao dịch chứng khoán HCM, Hà Nội, UPCOM ) thị trường phi tập trung (thị trường OTC) Trên thị trường giao dịch tập trung Công ty giao dịch thông qua phương pháp khớp lệnh báo giá trực tiếp thỏa thuận, thị trường phi tập trung phương thức thực trực tiếp Cơng ty với đối tác thị trường Hoạt động đầu tư chứng khốn hoạt động khó khăn phức tạp để thực thành cơng hoạt động này, ngồi việc phân tích thị trường, nhanh nhạy với biến động thị trường cần phải nhắc đến vai trò vơ quan trọng việc quản trị hoạt động đầu tư để đưa định đầu tư lúc, kịp thời sáng suốt Quy trình hoạt động đầu tư chứng khoán: Giai đoạn Lập phương án đầu tư Giai đoạn Duyệt phương án đầu tư Giai đoạn Thưc phương án đầu tư Giai đoạn Báo cáo kết đầu tư - Giai đoạn 1: Lập phương án đầu tư: Xây dựng chiến lược đầu tư Khai thác tìm kiếm hội đầu tư Trong giai đoạn này, công ty phải xác định chiến lược hoạt động đầu tư Đó chiến lược đầu tư chủ động, thụ động đầu tư vào số ngành nghề, lĩnh vực cụ thể Sau xây dựng chiến lược đầu tư công ty, phận đầu tư triển khai tìm kiếm nguồn hàng hố, hội đầu tư thị trường theo mục tiêu định - Giai đoạn 2: Duyệt phương án đầu tư: Phân tích, đánh giá chất lượng hội đầu tư Sau phận đầu tư tiến hành phân tích, thẩm định, đánh giá chất lượng khoản đầu tư Bộ phận đầu tư trình lên cấp trưởng/phó phòng, giám đốc, hội đồng đầu tư chủ tịch hội đồng quản trị (nếu vượt hạn mức) để xem xét định phê duyệt phương án đầu tư Kết giai đoạn kết luận cụ thể việc cơng ty có nên đầu tư hay không đầu tư với số lượng, giá hợp lý - Giai đoạn 3: Thực phương án đầu tư Sau nhận phê duyệt phương án đầu tư, phận đầu tư triển khai thực hoạt động giao dịch mua, bán chứng khoán Cơ chế giao dịch tuân theo quy định pháp luật chuẩn mực chung ngành - Giai đoạn 4: Báo cáo kết quả: Quản lý đầu tư thu hồi vốn Trong giai đoạn này, phận đầu tư có trách nhiệm theo dõi khoản đầu tư, đánh giá tình hình thực báo cáo thay đổi trình đầu tư Sau thu hồi vốn, phận đầu tư tổng kết, đánh giá hiệu đầu tư báo cáo lên Ban điều hành Quy trình giao dịch nhân viên phòng đầu tư chứng khốn: - Trước phiên giao dịch: Nhân viên kiểm tra lại số lượng giá trị danh mục cổ phiếu, kiểm tra tình trạng hạn mức vốn ủy quyền, cập nhật thông tin doanh nghiệp thông tin chung toan thị trường - Trong phiên giao dịch: Nhân viên theo dõi sát biến động thị trường đặt lệnh mua/bán theo hạn mức ủy quyền, vượt thẩm quyền quy định phải lập phương án để trình lên cấp có thẩm quyền - Cuối phiên giao dịch: Nhân viên lập báo cáo giao dịch, trưởng phận đầu tư để lên báo cáo tổng hợp chuyển lên Ban điều hành phận có liên quan II Theo Anh/Chị, quy trình có bất cập hay nhược điểm cho cơng tác quản lý Vì sao? Theo Anh/Chị quy trình cần cải thiện để việc thực trở nên tốt Sau năm vào hoạt động kể từ ngày thành lập, Ban lãnh đạo cơng ty có nhiều cải tiến đóng góp để hồn thiện quy trình hoạt động cơng ty nhiên tránh khỏi số hạn chế bất cập trình thực Cụ thể số hạn chế quy trình hoạt động đầu tư chứng khốn Cơng ty cổ phần đầu tư tài FINDEX sau: - Quá trình lập phương án xây dựng danh mục đầu tư quan trọng, cơng ty khơng đánh giá phân tích tình hình kinh tế thị trường, tập trung vào đầu tư cổ phiếu, khơng có tỷ lệ đầu tư vào cổ phiếu / trái phiếu hợp lý dẫn đến rủi ro cao danh mục đầu tư Ngoài việc tham gia vào thị trường OTC đầy tiềm doanh nghiệp chưa niêm yết, thông tin chưa phổ biến nên thị trường có tín hiệu xấu cổ phiếu khoản gây tồn đọng vốn cho Công ty - Quy mô vốn hạn mức ủy quyền cho phận đầu tư thấp Để việc đầu tư thị trường có hiệu quả, cơng ty cần có nguồn vốn lớn để xây dựng danh mục đầu tư hợp lý, an toan hiệu - Do tình hình thị trường biến động ngày phức tạp, gặp phương án đầu tư đầy tiềm vượt hạn mức cho phép, nhân viên phòng đầu tư phải trình lên cấp để phê duyệt Thời gián chờ phê duyệt thường tương đối lâu dễ dần đến việc làm hội - Do áp lực phận đầu tư tương đối lớn, hệ thống cơng nghệ giới hạn thị trường có nhiều biến động dễ gây nên sai xót khâu đặt lệnh mua/bán - Việc bố trí nhân sự, phân cấp quản lý chưa hợp lý Khi thị trường ảm đạm khơng có giao dịch gây tình trạng dư thừa nhân viên Chưa có tách bạch phận chun phân tích để hỗ trợ cho phận đầu tư làm ảnh hưởng đến chất lượng khoản đầu tư - Các quy định Ủy Ban Chứng Khốn nhiều bất cập, việc cung cấp thông tin thị trường nhiều thiếu xác cập nhật Bên cạnh trình độ nhân viên hạn chế thiếu cập nhật thông tin thị trường dễ dẫn đến rủi ro việc đầu tư Một số giải pháp để cải thiện quy trình hoạt động đầu tư: - Cơng ty phải có sách linh hoạt hợp lý cho phận đầu tư thời kỳ Khi thị trường phát triền, hàng hóa thị trường rào, hội đầu tư nhiều nguồn vốn danh mục đầu tư phải mở rộng thị trường ảm đạm ngược lại - Hoạt động đầu tư mang lại cho cơng ty khoản lợi nhuận lớn dẫn đến rủi ro không nhỏ Để thực thành cơng hoạt động này, ngồi phận đầu tư có chuyên môn giỏi, nhanh nhạy với diễn biến thị trường , công ty nên xây dựng phận chuyên trách phân tích để hỗ trợ - Để phù hợp với biến động ngày phức tạp thị trường, công ty nên xây dựng lại chế độ phân cấp quản lý, hạn mức ủy quyền để đưa định đầu tư kịp thời hợp lý - Hệ thống cơng nghệ thơng tin ảnh hưởng đến toan hoạt động Cơng ty nói chung phận đầu tư nói riêng Khi Cơng ty đầu tư hệ thống công nghệ phù hợp đại hỗ trợ nhiều cho phận đầu tư việc kiểm soát Ban lãnh đạo - Con người tâm điểm hoạt động Đối với hoạt động đầu tư, yếu tố người nói đến bao gồm lực trình độ chuyên môn Năng lực không kiến thức hiểu biết mà bao gồm sức chịu đựng áp lực tư cách đạo đức Chính cơng tác đào tạo nhân chế độ đãi ngộ phải công ty trọng - Cuối cùng, để đảm bảo quy trình hoạt động đầu tư ln tn thủ đắn đầy đủ thiếu chế kiểm sốt Kiểm sốt phải thực tồn khâu quy trình để phát xử lý kịp thời dấu hiệu bất thường xảy trước, sau quy trình Quy trình hoạt động đầu tư chứng khốn quy trình phân bổ cơng việc, trách nhiệm, quyền hạn lợi ích nhân viên thực kinh doanh đầu tư cổ phiếu, trái phiếu nhiều đối tượng khác có liên quan đồng thời quy định sách giám sát, kiểm tra hoạt động đầu tư công ty Chỉ công ty xây dựng quy trình chặt chẽ khoa học phận cấp định nhận thức rõ trách nhiệm mình, từ hiệu hoạt động đầu tư có hiệu Câu 2: Theo Anh/chị nội dung môn học Quản trị tác nghiệp áp dụng vào cơng việc Anh/Chị doanh nghiệp Anh/Chị nay? Anh/Chị dự định áp dụng kiến thức vào hoạt động áp dụng nào? Sau nghiên cứu môn học Quản trị hoạt động tác nghiệp, nội dung mà tơi thấy áp dụng vào hoạt động cơng ty Loại bỏ loại lãng phí theo quản điểm sản xuất LEAN, là: - Sản xuất thừa - Đợi chờ - Vận chuyển - Lưu kho - Thao tác - Gia công thừa - Sản phẩm hỏng Khi dần loại bỏ loại lãng phí này, Cơng ty hồn thiện quy trình hoạt động tác nghiệp nhằm đạt mục tiêu đề Quá trình loại bỏ loại lãng phí Công ty áp dụng linh hoạt phù hợp cho hoạt động, cụ thể: - Các phòng ban phụ trách nghiệp vụ phải xây dựng phương án đầu tư hợp lý, hiệu phù hợp với quy mô hoạt động nguồn vốn Công ty thời kỳ Tránh tình trạng đầu tư tràn lan khơng hiệu gây tình trạng dư thừa ứ đọng nguồn vốn - Ban điều hành Công ty phải có chế độ phân cấp ủy quyền hợp lý quy trình hoạt động tác nghiệp để đưa định sáng suốt, kịp thời đắn - Nâng cao chất lượng đội ngũ nhân viên thông qua việc mở lớp đào tạo nghiệp vụ, tạo môi trường làm việc chuyên nghiệp thân thiện, tăng cường tuyển dụng nhân viên có trình độ lực, linh hoạt cơng tác điều chuyển nhân tránh tình trạng dư thừa, có chế độ đãi ngộ thưởng phạt hợp lý theo mức độ hoàn trách nhiệm nhân viên - Đầu tư hệ thống công nghệ phù hợp đại hỗ trợ nhiều cho phận việc kiểm soát Ban lãnh đạo - Xây dựng phận phân tích chuyên trách để tăng hiệu hoạt động đầu tư, giảm thiểu rủi ro thiệt hại phát sinh - Tăng cường công tác kiểm tra, kiểm sốt để đảm bảo quy trình tn thủ cách đắn chặt chẽ Quá trình kiểm tra diễn trước, sau thực hoạt động đầu tư Nên kinh tế Việt Nam q trình nhập ngày phát triển, với biến động canh tranh không ngừng doanh nghiệp Hoạt động kinh doanh Công ty năm qua không ngừng phát triển đạt số tựu định Tuy nhiên trình hoạt động nhiều rủi ro tiềm ẩn Vì để nâng cao hiểu hoạt động Công ty, bên cạnh việc nâng cao trình độ lực nhân viên cần phải hoàn thiện tuân thủ chặt chẽ quy trình quản trị hoạt động tác nghiệp, tăng cường công tác giám sát kiểm tra hoạt động Bản báo cáo đưa nhìn khái qt hoạt động kinh doanh Cơng ty cổ phần đầu tư tài FINDEX Đồng thời qua việc phân tích quy trình hoạt động đầu tư chứng khốn Cơng ty, báo cáo nêu thực trạng số giải pháp nhằm hồn thiện quy trình hoạt động đầu tư chứng khốn Cơng ty TÀI LIỆU THAM KHẢO - Giáo trình mơn Quản trị hoạt động - Đại học Griggs - Quản trị sản xuất dịch vụ TS.Đồng Thị Thanh Phương, nhà xuất thống kê - Các tài liệu mạng Internet Quản trị hoạt động tác nghiệp  ... tư tài FINDEX – Quy trình hoạt động đầu tư chứng khốn Đây nghiệp vụ đặc thù Công ty hoạt động lĩnh vực đầu tư tài Cơng ty chứng khốn Giới thiệu sơ lược Công ty: Công ty cổ phần đầu tư tài FINDEX. .. đầu tư bất động sản đầu tư tài Quy trình hoạt động đầu tư chứng khốn Cơng ty CP đầu tư tài FINDEX: Đầu tư chứng khốn việc Cơng ty tự tiến hành giao dịch mua bán mã chứng khốn cho Trong nghiệp vụ. .. doanh nghiệp thua lỗ, chí bị phá sản Trong khuôn khổ môn học Quản trị hoạt động tác nghiệp, báo cáo cá nhân tơi tập trung nghiên cứu quy trình tác nghiệp nghiệp vụ áp dụng Cơng ty cổ phần đầu tư tài