Soạn thảo quy trình nhận tiền gửi cá nhân theo tiêu chuẩn ISO 9001:2000 tại một ngân hàng thương mại cụ thể

1 Mục đích Nhằm hoàn thiện quá trình tiếp nhận tiền gửi cá nhân được thực hiện dưới sự kiểm soát, các thông số yêu cầu được tuân thủ theo qui định, chính xác hiệu quả. Đánh giá, xác định hiệu quả và hiệu lực của quy trình nhận tiền gửi cá nhân để hạn chế sai sót, tìm cơ hội cải tiến và điều chỉnh để các quá trình đạt hiệu quả cao hơn.2 Phạm vi áp dụngÁp dụng cho bộ phận nhận tiền gửi của ngân hàng, bao gồm:       Bộ phận giao dịch, tiếp nhận hồ sơ gửi tiền khách hàng.     Bộ phận kiểm định hồ sơ, xét điều kiện gửi.     Bộ phận báo cáo, nhận tiền hoặc từ chối

Nhóm 1

Soạn thảo quy trình nhận tiền gửi

cá nhân theo tiêu chuẩn ISO 9001:2000

tại một ngân hàng thương mại cụ thể

Đề tài

NỘI DUNG

Mục đích

I

Phạm vi áp dụng II

Tài liệu tham khảo III

Phụ lục VII

Định nghĩa IV

Nội dung V

Lưu trữ VI

b/ Các hoạt động chính

Huy động vốn

Cho vay, đầu tư

Bảo lãnh

Thanh toán và Tài trợ thương mại

Ngân quỹ

Thẻ và ngân hàng điện tử

Hoạt động khác

1/ Mục đích

- Nhằm hoàn thiện quá trình tiếp nhận tiền gửi cá nhân được thực hiện dưới

sự kiểm soát, các thông số yêu cầu được tuân thủ theo qui định, chính xác hiệu quả

- Đánh giá, xác định hiệu quả và hiệu lực của quy trình nhận tiền gửi cá nhân

để hạn chế sai sót, tìm cơ hội cải tiến và điều chỉnh để các quá trình đạt hiệu quả cao hơn.

2/ Phạm vi áp dụng

Áp dụng cho bộ phận nhận tiền gửi của ngân hàng, bao gồm:

      -Bộ phận giao dịch, tiếp nhận hồ sơ gửi tiền khách hàng.

     - Bộ phận kiểm định hồ sơ, xét điều kiện gửi.

     - Bộ phận báo cáo, nhận tiền hoặc từ chối

3/ Tài liệu tham khảo

- TS Phậm Xuân Hậu (2011), Giáo

trình quản trị chất lượng dịch vụ du lịch – 2011, NXB Thống Kê Hà Nội

- Sổ tay chất lượng

- Quy trình kiểm soát tài liệu gửi tiền

- Quy trình kiểm soát hồ sơ gửi tiền

- Quy trình xem xét của lãnh đạo

ngân hàng

- Quy trình tiếp nhận và trả kết quả tiền gửi

- Website: http://www.bidv.com.vn

Thông báo các điều khoản liên quan

Thông báo cho khách hàng các thủ tục mở tài khoản

Nếu khách hàng đồng ý với các điều kiện và thủ tục liên quan thì thực hiện bước 4

Nếu khách hàng không đồng  ý thì thực hiện bước 7

5.1.4/ Bước 4: Ký hợp đồng

Sau khi khách hàng đã đồng ý với các điều khoản và các thủ tục của hợp đồng, Nhân viên giao dịch của ngân hàng hướng dẫn khách hàng điền đầy

đủ thông tin vào giấy đề nghị mở tài khoản (2 bản)

Và thực hiện ký hợp đồng với khách hàng

5.1.6/ Bước 6: Nhận, kiểm đếm số tiền gửi của khách hàng; xác nhận

và giao giấy tờ liên quan cho khách hàng

 Nhân viên ngân hàng nhận và kiểm đếm số tiền gửi của khách

hàng thông qua máy đếm tiền và thông báo lại số tiền khách hàng trao có khớp

 Nhân viên thông báo cho khách hàng số dư đã có trong tài khoản

của khách hàng và yêu cầu khách hàng xác nhận vào giấy đã nộp tiền

 Nhân viên ngân hàng giao trả cho khách hàng giấy đã nộp tiền (1

bản) có đóng dấu sau khi xác nhận số tiền khách hàng nộp vào tài khoản là chính xác

5.1.7/ Bước 7: Kết thúc

Sau khi thực hiện xong đầy đủ các thủ tục nhân

viên ngân hàng có thể chấp nhận cho khách hàng ra về.

6/ Lưu trữ:

Tất cả các hồ sơ liên quan đến nhận tiền gửi đều

được lưu trữ ở bộ phận Chăm sóc khách hàng và bộ phận Hỗ trợ thuộc các phòng ban dịch vụ khách

hàng cá nhân, dịch vụ khách hàng doanh nghiệp và phòng Nghiên cứu và Phát triển.

Ngân hàng sử dụng hệ thống IPCAS tự động theo dõi thông tin KH và tài khoản, chữ ký, hình ảnh,

tính toán số tiền lãi, thời điểm KH rút và đóng tài khoản,  theo dõi biến động, đảm bảo độ chính xác

và an toàn cao nhất.