Soạn thảo quy trình nhận tiền gửi cá nhân tại một ngân hàng thương mại cụ thể theo tiêu chuẩn ISO 9001 – 2000

ĐỀ TÀI: Soạn thảo quy trình nhận tiền gửi cá nhân tại một ngân hàng thương mại cụ thể theo tiêu chuẩn ISO 9001 – 2000I, Giới thiệu về Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam BIDVThương hiệu BIDV Là sự lựa chọn, tín nhiệm của các tổ chức kinh tế, các doanh nghiệp và cá nhân trong việc tiếp cận các dịch vụ tài chính ngân hàng. Được cộng đồng trong nước và quốc tế biết đến và ghi nhận như là một trong những thương hiệu ngân hàng lớn nhất Việt Nam. Là niềm tự hào của các thế hệ CBNV và của ngành tài chính ngân hàng trong 55 năm qua với nghề nghiệp truyền thống phục vụ đầu tư phát triển đất nướcSản phẩm dịch vụNgân hàng: Cung cấp đầy đủ, trọn gói các dịch vụ ngân hàng truyền thống và hiện đại.Bảo hiểm: Bảo hiểm, tái bảo hiểm tất cả các loại hình nghiệp vụ bảo hiểm phi nhân thọ.Chứng khoán: Môi giới chứng khoán; Lưu ký chứng khoán; Tư vấn đầu tư (doanh nghiệp, cá nhân); Bảo lãnh, phát hành; Quản lý danh mục đầu tư.Đầu tư Tài chính: Chứng khoán (trái phiếu, cổ phiếu…); Góp vốn thành lập doanh nghiệp để đầu tư các dự án.

ĐỀ TÀI: Soạn thảo quy trình nhận tiền gửi cá nhân ngân hàng thương mại cụ thể theo tiêu chuẩn ISO 9001 – 2000 I, Giới thiệu Ngân hàng Đầu tư Phát triển Việt Nam BIDV - Thương hiệu BIDV  Là lựa chọn, tín nhiệm tổ chức kinh tế, doanh nghiệp cá nhân việc tiếp cận dịch vụ tài ngân hàng  Được cộng đồng nước quốc tế biết đến ghi nhận thương hiệu ngân hàng lớn Việt Nam Là niềm tự hào hệ CBNV ngành tài ngân hàng 55 năm qua với nghề nghiệp truyền thống phục vụ đầu tư phát triển đất nước - Sản phẩm dịch vụ  Ngân hàng: Cung cấp đầy đủ, trọn gói dịch vụ ngân hàng truyền thống đại  Bảo hiểm: Bảo hiểm, tái bảo hiểm tất loại hình nghiệp vụ bảo hiểm phi nhân thọ  Chứng khốn: Mơi giới chứng khốn; Lưu ký chứng khốn; Tư vấn đầu tư (doanh nghiệp, cá nhân); Bảo lãnh, phát hành; Quản lý danh mục đầu tư  Đầu tư Tài chính: Chứng khốn (trái phiếu, cổ phiếu…); Góp vốn thành lập doanh nghiệp để đầu tư dự án BIDV ngày nâng cao uy tín cung ứng sản phẩm dịch vụ ngân hàng đồng thời khẳng định giá trị thương hiệu lĩnh vực phục vụ dự án, chương trình lớn Đất nước - Khách hàng  Doanh nghiệp: có khách hàng doanh nghiệp lớn hệ thống Tổ chức tín dụng Việt Nam bao gồm tập đồn, tổng cơng ty lớn; doanh nghiệp vừa nhỏ Nhóm 08  Định chế tài chính: BIDV lựa chọn tin cậy định chế lớn World Bank, ADB, JBIC, NIB…  Cá nhân: Hàng triệu lượt khách hàng cá nhân sử dụng dịch vụ BIDV - Cán công nhân viên  Hơn 12000 người làm việc chuyên nghiệp, nghiêm túc hiệu quả, đặc biệt có kinh nghiệm lĩnh vực đầu tư phát triển, mạnh cạnh tranh BIDV Nhóm 08 Hệ thống quản trị chất NGÂN HÀNG ĐẦU TƯ lượng ngân hàng Mã số: VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT thương mại NAM (BIDV) Quy trình: nhận tiền gửi Trang: 1/13 Chi nhánh Cầu Giấy cá nhân Lần ban hành: 01 Người viết Người kiểm tra Người phê duyệt Nhóm 08 Vũ Thị Thu Huyền Vũ Thị Thu Huyền Lần hành ban Nội dung thay Ngày đổi hành ban Ngày có hiệu Ngày hết hiệu lực lực Nhóm 08 Lần Ban hành lần đầu 20/11/2012 20/11/2012 Hệ thống quản trị chất NGÂN HÀNG ĐẦU TƯ lượng ngân hàng Mã số: VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT thương mại NAM (BIDV) Quy trình: nhận tiền gửi Trang: 2/13 Chi nhánh Cầu Giấy cá nhân Lần ban hành: 01 II, Nội dung 1/ Mục đích - Nhằm hồn thiện q trình tiếp nhận tiền gửi cá nhân thực kiểm soát, thông số yêu cầu tuân thủ theo qui định, xác hiệu - Đánh giá, xác định hiệu hiệu lực quy trình nhận tiền gửi cá nhân để hạn chế sai sót, tìm hội cải tiến điều chỉnh để trình đạt hiệu cao 2/ Phạm vi áp dụng Nhóm 08 Áp dụng cho phận nhận tiền gửi ngân hàng, bao gồm: -Bộ phận giao dịch, tiếp nhận hồ sơ gửi tiền khách hàng - Bộ phận kiểm định hồ sơ, xét điều kiện gửi - Bộ phận báo cáo, nhận tiền từ chối 3/ Tài liệu tham khảo - TS Phạm Xuân Hậu (2011) Giáo trình quản trị chất lượng dich vụ du lịch – 2011, NXB Thống kê Hà Nội - Bộ tiêu chuẩn hệ thống quản lý chất lượng ISO 9001 – 2000 - Sổ tay chất lượng - Quy trình kiểm sốt tài liệu gửi tiền - Quy trình kiểm sốt hồ sơ gửi tiền Hệ thống quản trị chất NGÂN HÀNG ĐẦU TƯ lượng ngân hàng Mã số: VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT thương mại NAM (BIDV) Quy trình: nhận tiền gửi Trang: 3/13 Chi nhánh Cầu Giấy cá nhân Lần ban hành: 01 - Quy trình xem xét lãnh đạo ngân hàng - Quy trình tiếp nhận trả kết tiền gửi - Website: www.bidv.com.vn 4/ Định nghĩa  Khái niệm ngân hàng thương mại: Ở Việt Nam, theo điều 20 Luật Các Tổ chức Tín dụng: “Ngân hàng thương mại loại hình tổ chức tính dụng thực tồn hoạt động ngân hàng Nhóm 08 hoạt động khác có liên quan Luật định nghĩa: tổ chức tín dụng loại hình doanh nghiệp thành lập theo quy định luật quy định pháp luật để hoạt động kinh doanh tiền tệ, làm dịch vụ ngân hàng với nội dung nhận tiền gửi để cấp tín dụng, cung ứng dịch vụ toán”  Khái niệm dịch vụ ngân hàng thương mại Là kết mang lại nhờ hoạt động tương tác ngân hàng thương mại khách hàng nhờ hoạt động ngân hàng thương mại để đáp ứng nhu cầu khách hàng  Khái niệm ISO 9001: ISO 9001 tiêu chuẩn công nhận toàn cầu dành cho hệ thống quản lý chất lượng (QMS) Hệ thống cung cấp cho công ty bạn khuôn khổ nguyên tắc để đảm bảo phương pháp y thức chung cho việc quản lý hoạt động doanh nghiệp bạn đạt thỏa mãn khách hành cách quán Hệ thống quản trị chất NGÂN HÀNG ĐẦU TƯ lượng ngân hàng Mã số: VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT thương mại NAM (BIDV) Quy trình: nhận tiền gửi Trang: 4/13 Chi nhánh Cầu Giấy cá nhân Lần ban hành: 01  Khái niệm dịch vụ theo ISO 9001-2000: 1991E: Là kết mang lại nhờ hoạt động tương tác người cung ứng khách hàng, nhờ hoạt động người cung cấp để đáp ứng nhu cầu người tiêu dùng  Khái niệm tiền gửi cá nhân: Tiền gửi cá nhân BIDV bao gồm tiền gửi toán Tiền gửi tiết kiêm… - Tiền gửi toán: Là tài khoản người sử dụng dịch vụ tốn mở Ngân hàng với mục đích gửi, giữ tiền thực giao dịch toán qua Ngân hàng phương tiện toán - Tiền gửi tiết kiệm (Theo định nghĩa Điều Quy chế tiền gửi tiết kiệm số 1160/2004/QĐ-NHNN): khoản tiền cá nhân gửi vào tài khoản Nhóm 08 tiền gửi tiết kiệm, xác nhận thẻ tiết kiệm, hưởng lãi theo quy định tổ chức nhận tiền gửi tiết kiệm bảo hiểm theo quy định pháp luật bảo hiểm tiền gửi + Tiền gửi tiết kiệm có kỳ hạn: Tiền gửi có kỳ hạn tiền gửi mà người gửi tiền rút tiền sau kỳ hạn gửi tiền định theo thoả thuận với tổ chức nhận tiền gửi tiết kiệm + Tiền gửi tiết kiệm không kỳ hạn: Tiền gửi tiết kiệm không kỳ hạn tiền gửi 1.Tiếp nhận yêu cầu gửi tiết kiệm Mở đầumà người gửi tiền rút tiền theo yêu cầu mà không cần báo trước tiền khách hàng vào ngày làm việc tổ chức nhận tiền gửi tiết kiệm Lãi suất hình thức tiết kiệm thường thấp nhiều so với loại có kỳ hạn 5/ Nội dung 5.1, LƯU ĐỒ: Kiểm tra thông tin KH Hệ thống quản trị chất NGÂN HÀNG ĐẦU TƯ lượng củaKhách hàng lần đầu ngân hàng Mã số: VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT thương mại NAM (BIDV) Khơng đồng ý Quy trình: nhận tiền gửi Trang: 5/13 Chi nhánh Cầu Giấy Không phải khách hàng lần đầu cá nhân Lần 3.Thông báo thủ tục, điều khoản liên quan ban hành: 01 Đồng ý 4.Ký hợp đồng 5.Mở tài khoàn tiền gửi cho khách hàng Nhóm 08 Kết thúc 6.Nhận, kiểm đếm số tiền gửi khách hàng; xác nhận giao giấy tờ liên quan cho khách hàng Hệ thống quản trị chất NGÂN HÀNG ĐẦU TƯ lượng ngân hàng Mã số: VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT thương mại NAM (BIDV) Quy trình: nhận tiền gửi Trang:6/13 Chi nhánh Cầu Giấy cá nhân Lần ban hành: 01 5.2, MÔ TẢ 5.2.1 Bước 1: Tiếp nhận yêu cầu gửi tiền khách hàng Khi khách hàng đến trụ sở hay chi nhánh ngân hàng có nhu cầu sử dụng dịch vụ gửi tiền ngân hàng, nhân viên phòng giao dịch trực tiếp gặp gỡ tiếp nhận yêu cầu gửi tiền khách hàng 5.2.2 Bước 2: Kiểm tra thơng tin khách hàng Nhóm 08 Nhân viên ngân hàng tiếp nhận thông tin khách hàng phân loại khách hàng thuộc đối tượng lần đến gửi tiền khách hàng có tài khoản ngân hàng thực giao dịch gửi tiền  Nếu khách hàng thuộc đối tượng giao dịch lần thực tiếp bước  Nếu khách hàng thuộc đối tượng có tài khoản ngân hàng thực giao dịch gửi tiền chuyển đến bước 5.2.3 Bước 3: Thơng báo thủ tục điều khoản liên quan Nhân viên giao dịch trực tiếp trao đổi với khách hàng thông tin sau: - Khách hàng có nhu cầu mở tài khoản tiền gửi cá nhân ngân hàng với mục đích sau: gửi, giữ tiền thực giao dịch toán qua Ngân hàng phương tiện toán Hệ thống quản trị chất NGÂN HÀNG ĐẦU TƯ lượng ngân hàng Mã số: VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT thương mại NAM (BIDV) Quy trình: nhận tiền gửi Trang: 7/13 Chi nhánh Cầu Giấy cá nhân Lần ban hành: 01 - Thông báo cho khách hàng tài khoản tiền gửi cá nhân tài khoản mà chủ tài khoản cá nhân độc lập đứng tên mở tài khoản Và điều kiện đăng ký khách hàng bao gồm:  Cá nhân công dân Việt Nam Cá nhân người nước ngồi có lực pháp luật dân lực hành vi dân theo quy định pháp luật dân  Đối tượng mở tài khoản tiền gửi tiết kiệm ngoại tệ Cá nhân người cư trú Nhóm 08 - Xem xét khách hàng có thuộc trường hợp không gửi tiền tiết kiệm ngân hàng hay không, gồm trường hợp sau:  ngoại tệ Cá nhân người không cư trú không gửi tiền tiết kiệm  Khách hàng thuộc danh sách tội phạm kinh tế, tội phạm hình sự, tội phạm rửa tiền, tài trợ khủng bố bị tình nghi đối tượng khủng bố theo thống kê báo cáo Ngân hàng Nhà nước, Trung tâm thơng tin Phòng chống rửa tiền Bộ Công an  Khách hàng vi phạm quy định giao dịch TGTK Ngân hàng mà ngân hàng có thơng báo không gửi tiền BIDV  Khách hàng thuộc danh sách cá nhân trốn thuế, gian lận thuế có liên quan đến hành vi trốn, gian lận thuế theo thống kê cảnh báo NHNN Cơ quan quản lý thuế  Các trường hợp khác theo quy định Pháp luật Hệ thống quản trị chất NGÂN HÀNG ĐẦU TƯ lượng ngân hàng Mã số: VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT thương mại NAM (BIDV) Quy trình: nhận tiền gửi Trang: 8/13 Chi nhánh Cầu Giấy cá nhân Lần ban hành: 01 o Thông báo điều khoản liên quan  Thông báo cho khách hàng lợi ích mà khách hàng nhận mở tài khoản tiền gửi cá nhân ngân hàng: - Đa dạng kỳ hạn, đa dạng loại tiền gửi linh hoạt - Được hưởng lãi suất tiền gửi tiết kiệm niêm yết BIDV - Khách hàng rút tiền điểm giao dịch BIDV 10 Nhóm 08 - Được bảo hiểm tiền gửi - Khách hàng sử dụng số dư tài khoản tiền gửi tiết kiệm để chấp, cầm cố vay vốn tổ chức tín dụng khác - Khách hàng chuyển nhượng tài khoản tiền gửi tiết kiệm  Thông báo cho khách hàng đặc điểm dịch vụ: - Loại tiền gửi: VND, USD, EUR - Số dư tối thiểu: 100.000 VND, 10 USD, 10 EUR - Kỳ hạn 1, 2, tuần 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 15, 18, 24, 36, 48, 60 tháng - Lãi suất cố định suốt thời gian gửi; Tiền lãi tính hàng ngày trả định kỳ hàng tháng, quí, năm theo yêu cầu cụ thể sản phẩm - Phương thức trả lãi; phương thức: Trả lãi trước, trả lãi sau trả lãi định kỳ Hệ thống quản trị chất NGÂN HÀNG ĐẦU TƯ lượng ngân hàng Mã số: VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT thương mại NAM (BIDV) Quy trình: nhận tiền gửi Trang: 9/13 Chi nhánh Cầu Giấy cá nhân Lần ban hành: 01 - Quay vòng: Khi đáo hạn, khách hàng không đến lĩnh, ngân hàng chủ động nhập lãi vào gốc quay vòng thêm kỳ hạn kỳ hạn ban đầu sản phẩm áp dụng mức lãi suất qui định thời điểm quay vòng (khơng áp dụng với hình thức trả lãi trước) Thông báo cho khách hàng quyền trách nhiệm chủ tài khoản trách nhiệm quyền ngân hàng theo quy định pháp luật quy định riêng ngân hàng 11 Nhóm 08 o Thơng báo cho khách hàng thủ tục mở tài khoản:  Khách hàng trực tiếp thực mở tài khoản ngân hàng xuất trình giấy tờ sau: Khách hàng gửi tiền cá nhân Việt Nam: xuất trình Chứng minh thư nhân dân hộ chiếu thời hạn hiệu lực Khách hàng gửi tiền cá nhân nước ngoài: xuất trình hộ chiếu cấp thị thực thời hạn hiệu lực, khách hàng nhập cảnh miễn thị thực theo quy định Pháp luật nhập cảnh xuất trình hộ chiếu thời hạn hiệu lực Khách hàng Người giám hộ Người đại diện theo Pháp luật, ngồi việc xuất trình Chứng minh thư nhân dân hộ chiếu, giấy tờ chứng minh tư cách Người giám hộ Người đại diện theo pháp luật thời hạn hiệu lực, đồng thời xuất trình thêm giấy tờ liên quan đến Người giám hộ, Người đại diện theo pháp luật ( gốc có cơng chứng có xác nhận BIDV sau đối chiếu với chính) Hệ thống quản trị chất NGÂN HÀNG ĐẦU TƯ lượng ngân hàng Mã số: VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT thương mại NAM (BIDV) Quy trình: nhận tiền gửi Trang: 10/13 Chi nhánh Cầu Giấy cá nhân Lần ban hành: 01 Khách hàng cá nhân đủ 15 đến chưa đủ 18 tuổi có tài sản riêng, ngồi xuất trình Chứng minh thư nhân dân hộ chiếu thời hạn hiệu lực xuất trình thêm giấy tờ chứng minh số tiền gửi tài sản riêng như: giấy tờ thừa kế, cho, tặng giấy tờ khác chứng minh số tiền gửi vào BIDV tài sản riêng  Nếu khách hàng đồng ý với điều kiện thủ tục liên quan thực bước 12 Nhóm 08  Nếu khách hàng khơng đồng ý thực bước 5.2.4 Bước 4: Ký hợp đồng  Sau khách hàng đồng ý với điều khoản thủ tục hợp đồng, Nhân viên giao dịch ngân hàng hướng dẫn khách hàng điền đầy đủ thông tin vào giấy đề nghị mở tài khoản (2 bản) bao gồm: - Họ tên địa chủ tài khoản, thuộc đối tượng cư trú hay không cư trú - Số, ngày, tháng, năm nơi cấp giấy chứng minh thư nhân dân, chứng minh quân đội hộ chiếu thời hạn chủ tài khoản - Mẫu chữ ký chủ tài khoản sử dụng chứng từ giao dịch với ngân hàng người ủy quyền ký thay - Mẫu dấu (nếu có) sử dụng chứng từ giao dịch với ngân hàng Hệ thống quản trị chất NGÂN HÀNG ĐẦU TƯ lượng ngân hàng Mã số: VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT thương mại NAM (BIDV) Quy trình: nhận tiền gửi Trang: 11/13 Chi nhánh Cầu Giấy cá nhân Lần ban hành: 01 - Họ tên địa người chuyển giao tài khoản chủ tài khoản cá nhân chết tuyên bố tích - Nếu khách hàng khơng thể viết hình thức thực lăn tay, khơng thể viết lăn tay đăng ký mã số ký hiệu đặc biệt thay cho chữ ký mẫu Và thực ký hợp đồng với khách hàng 5.2.5 Bước 5: Mở tài khoản tiền gửi cho khách hàng 13 Nhóm 08 Sau khách hàng ký hợp đồng nhận hồ sơ mở tài khoản, nhân viên ngân hàng tiếp nhận hồ sơ có trách nhiệm kiểm tra đối chiếu giấy tờ yếu tố kê khai hồ sơ mở tài khoản đảm bảo khớp đúng, xác - Giải mở tài khoản ngày:  Nếu chấp thuận yêu cầu xin mở tài khoản khách hàng, Ngân hàng giao cho khách hàng “ Thông báo chấp thuận mở tài khoản” với nội dung tài khoản mở  Trong trường hợp từ chối không mở tài khoản, Ngân hàng nêu rõ lý để khách hàng biết 5.2.6 Bước 6: Nhận, kiểm đếm số tiền gửi khách hàng; xác nhận giao giấy tờ liên quan cho khách hàng Hệ thống quản trị chất NGÂN HÀNG ĐẦU TƯ lượng ngân hàng Mã số: VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT thương mại NAM (BIDV) Quy trình: nhận tiền gửi Trang: 12/13 Chi nhánh Cầu Giấy cá nhân Lần ban hành: 01 Nhân viên ngân hàng nhận kiểm đếm số tiền gửi khách hàng thông qua máy đếm tiền thông báo lại số tiền khách hàng trao có khớp với số tiền khách hàng yêu cầu gửi tài khoản hay không Sau kiểm đếm nhập số liệu vào tài khoản khách hàng hệ thống tài khoản ngân hàng Nhân viên thông báo cho khách hàng số dư có tài khoản khách hàng yêu cầu khách hàng xác nhận vào giấy nộp tiền (2 bản) Nhân viên ngân hàng giao trả cho khách hàng giấy nộp tiền (1 bản) có đóng dấu sau xác nhận số tiền khách hàng nộp vào tài khoản xác 14 Nhóm 08 Đối với khách hàng giao dịch lần đầu tiên: Cấp thẻ tiết kiệm xác nhận chứng từ điện tử chứng từ tương đương khác ( có) cho khách hàng sau khách hàng thực đầy đủ thủ tục nêu Đối với khách hàng không thuộc đối tượng giao dịch lần đầu tiên: nhân viên giao dịch yêu cầu khách hàng giao lại thẻ tiết kiệm; xác nhận lại số tiền có tài khoản ghi thẻ số tiền gửi tiết kiệm khách hàng, sau ký xác nhận trả lại thẻ cho khách hàng 5.2.7 Bước 7: Kết thúc Sau thực xong đầy đủ thủ tục nhân viên ngân hàng chấp nhận cho khách hàng Hệ thống quản trị chất NGÂN HÀNG ĐẦU TƯ lượng ngân hàng Mã số: VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT thương mại NAM (BIDV) Quy trình: nhận tiền gửi Trang: 13/13 Chi nhánh Cầu Giấy cá nhân Lần ban hành: 01 6/ Lưu trữ: Tất hồ sơ liên quan đến nhận tiền gửi lưu trữ phận Chăm sóc khách hàng phận Hỗ trợ thuộc phòng ban dịch vụ khách hàng cá nhân, dịch vụ khách hàng doanh nghiệp phòng Nghiên cứu Phát triển 15 Nhóm 08 Ngân hàng sử dụng hệ thống IPCAS tự động theo dõi thông tin KH tài khoản, chữ ký, hình ảnh, tính tốn số tiền lãi, thời điểm KH rút đóng tài khoản, theo dõi biến động, đảm bảo độ xác an tồn cao 7/ Phụ lục 7.1, BIỂU MẪU 01A/ HSKTTTKH GIẤY ĐỀ NGHỊ MỞ TÀI KHOẢN DÀNH CHO CÁ NHÂN Hệ thống quản trị chất NGÂN HÀNG ĐẦU TƯ lượng ngân hàng Mã số: VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT thương mại NAM (BIDV) Quy trình: nhận tiền gửi Trang: / Chi nhánh Cầu Giấy cá nhân Lần ban hành: 01 BIỂU MẪU 01A/ HSKTTTKH GIẤY ĐỀ NGHỊ MỞ TÀI KHOẢN DÀNH CHO CÁ NHÂN (Ban hành kèm theo Quy định số / QĐ-DVKH2 ngày / /2009 Tổng Giám đốc Hồ sơ khởi tạo thơng tin khách hàng) 16 Nhóm 08 GIẤY ĐỀ NGHỊ MỞ TÀI KHOẢN (LẦN ĐẦU) – CÁ NHÂN APPLICATION FOR OPENING ACCOUNT (THE 1ST TIME) INDIVIDUAL Số CIF Kính gửi: Ngân hàng Đầu tư Phát triển, Chi nhánh/Sở Giao dịch Hà Nội To: Bank for Investment and Development of Vietnam Thông tin chủ tài khoản Người uỷ quyền (Authorized person) Người giám hộ (Tutor person) Họ tên (Full legal name) Họ tên (Full legal name) Nguyễn Hồng Minh Hoàng Đức Trung Tên tài khoản (Account name) Nam (Male) Nguyễn Hồng Minh Nam (Male) Nữ (Female) Nữ (Female) Ngày sinh (Date of birth) X Quốc tịch (Nationality) Ngày sinh (Date of birth) tịch (Nationality) Quốc 01 02 1985 Việt Nam Người cư trú cư trú Người không Người cư trú Người không cư trú (Resident) Resident) (Non (Resident) (Non Resident) Số CMND/HC(ID/Passport No.) 15 12 1980 Độc thân lập gia đình (Single) (Married) Việt Nam 012444444 Đã Ngày cấp (Issuing Date) place) 25 03 2000 Nơi cấp(Issuing Hà Nội 17 Nhóm 08 Số CMND/HC(ID/Passport No.) 012123561 Mã số thuế (Tax No.) Ngày cấp (Issuing Date) (Issuing place) 15 03 2010 Nơi cấp Nghề nghiệp(Occupation) Hà Nội Nhân viên kinh doanh Nơi công tác(Working at) Mã số thuế (Tax No.) Công ty FPT Địa chỉ(Address) 20 Trần Hưng Đạo – Hà Nội Nghề nghiệp (Occupation) Nhân viên văn phòng Nơi cơng tác (Working at) Cơng ty Văn phòng phẩm Hồng Hà Điện thoại (Telephone No.) No.) Địa chỉ(Address) 16 Hàng Vôi – Hà Nội Số Fax (Fax 0912121212 Địa thư điện tử (E-mail address) trungnd@yahoo.com Ngày hết hạn uỷ quyền (Expiry date of authorization Điện thoại (Telephone No.) Fax (Fax No.) Số 0904444444/858585 20/09/2015 Hạn mức uỷ quyền (Limit of authorization) 2.000.000.000 đồng Địa thư điện tử (E-mail address) 18 Nhóm 08 Chữ ký 1(The 1st signature) minhhm@yahoo.com Chữ ký (The 1st signature) Chữ ký 2(The 2nd signature) Chữ ký 2(The signature) This English-language version has been prepared as a translation of the Vietnamese-language version and any discrepancy between the two versions will be considered an error of translation and resolved by reference to the original Vietnamese-language version 1/ Tôi cam kết thông tin đưa đề nghị thật đề nghị Ngân hàng mở tài khoản cho tôi, chi tiết sau (I hereby declare that all the information provided on this applicantion are truthful and kindly request the Bank to open the account for me as follows): Loại tài khoản (Type account): Loại tiền tệ (Type of curency in account) Tài khoản tiền gửi toán(Demand account) Tài khoản tiền gửi tiết kiệm không kỳ hạn (Saving account) Tài khoản tiền gửi tiết kiệm có kỳ hạn (Fixed account) VND USD EUR Khác………………… Khác……………………………………… …… 19 Nhóm 08 2/ Tơi cam kết hồn tồn chịu trách nhiệm quản lý sử dụng tài khoản theo quy định Pháp luật BIDV, tốn đầy đủ khoản phí liên quan tài khoản theo biểu phí BIDV (I am fully responsible for managing and using this Account in compliance with regulations of the law and BIDV, making payment for all the charges related to the account according to BIDV’s terms and conditions) 3/ Mẫu chữ ký đăng ký có giá trị từ ngày 28/03/2010 đến ngày đăng ký lại……………………………… (The specimen authorized signatures registered above take effect from ….to……(To date which must be shown in dd/mm/yy or be date of re-registration) ) Hà Nội, ngày 28 tháng 03năm2010 Chủ tài khoản/ Account Holder (Ký ghi rõ họ tên/ Sign and fill in full name) Nguyễn Hồng Minh Lưu ý (Note): - Khách hàng vui lòng ký chữ ký mẫu ghi rõ họ tên không vượt khung qui định.(Customer is kindly required to sign specimen signature and fill in full name not overlap the box provided) - Nếu có Người uỷ quyền/Người giám hộ, Văn uỷ quyền/Hồ sơ pháp lý chứng minh tư cách người giám hộ hợp lệ theo quy định pháp luật phải kèm theo Giấy đề nghị này.( In case of registering Authorized person/Tutor, the regular documents of attorney/legal documents for evidencing tutor’s capacity under law’s regulations must be attached with this Application.) PHẦN DÀNH CHO NGÂN HÀNG/FOR BANK USE ONLY Bộ phận tiếp nhận hồ sơ TTKH Bộ phận quản lý SVS Bộ phận quản lý hồ sơ TTKH 20 Nhóm 08 Ngày thực hiện:……./ ……/…… Giao dịch viên Ngày thực hiện:……./……/ …… Kiểm soát Giao dịch viên Ngày thực hiện:……./……/ …… Kiểm soát Giao dịch viên Kiểm soát This English-language version has been prepared as a translation of the Vietnameselanguage version and any discrepancy between the two versions will be considered an error of translation and resolved by reference to the original Vietnamese-language version Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam Độc lập tự hạnh phúc BIÊN BẢN HỌP NHĨM LẦN I Nhóm 08 – Lớp 1211 TSMG0621 I/ Thời gian, địa điểm ● Lúc 08h30 - 9h30 phút ngày 22 tháng 11 năm 2012 ● Tại sân thư viện trường đại học Thương Mại II/ Nội dung ● Thành phần tham gia: tất thành viên nhóm 08 ● Nội dung 21 Nhóm 08 + Nhóm phân tích đề tài thảo luận đưa hướng giải + Nhóm trưởng phân cơng cơng việc ý kiến đóng góp thành viên  Cả nhóm thơng qua đề tài, nhóm trưởng phân cơng thành viên tìm hiểu quy trình nhận tiền gửi ngân hàng cụ thể thực soạn thảo quy trình theo tiêu chuẩn ISO 9001:2000 Thư ký Nhóm trưởng Ngơ Thị Nhung Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam Độc lập tự hạnh phúc BIÊN BẢN HỌP NHĨM LẦN II Nhóm 08 – Lớp 1211 TSMG0621  Thành phần tham gia: tất thành viên nhóm 08  Địa điểm: phòng thảo luận V303 trường Đại học Thương mại  Thời gian: 16h30 ngày 23/04/2012  Nội dung: Nhóm trưởng thư ký tổng hợp tài liệu thành viên nộp, thảo luận để thơng qua thảo luận thức nhóm Nhóm trưởng phân cơng nhiệm vụ cụ thể cho thành viên sau: 22 Nhóm 08 - Hoàng Thị Mơ: Các định nghĩa - Bùi Đăng Nghĩa: Giới thiệu BIDV - Lê Hồng Nguyên: Mục đích, Phạm vi áp dụng, Tài liệu tham khảo - Ngô Thị Nhung, Đậu Thúc Nhâm, Trịnh Văn Nhâm, Vũ Thị Ngân: Lưu đồ - Nguyễn Văn Minh, Tô Vân Nga, Trần Bá Ngà: Mô tả - Ngô Thị Nhung: lưu trữ, phụ lục  Cả nhóm thực cơng việc giao hẹn nộp sản phẩm vào ngày 24/11/2012 Thư ký Nhóm trưởng Ngơ Thị Nhung Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam Độc lập tự hạnh phúc BIÊN BẢN HỌP NHĨM LẦN III Nhóm 08 – Lớp 1211 TSMG0621  Thành phần tham gia: tất thành viên nhóm 08  Địa điểm: sân thư viện trường Đại học Thương mại 23 Nhóm 08  Thời gian: 16h30 ngày 24/11/2012  Nội dung: nhóm hồn thiện, đóng góp ý kiến báo cáo thảo luận, chỉnh sửa sai sót báo cáo Nhóm trưởng phân cơng người thuyết trình, người làm slide Thư ký Nhóm trưởng Ngơ Thị Nhung BẢNG ĐÁNH GIÁ THÀNH VIÊN NHÓM 08 STT HỌ TÊN LỚP Nguyễn Văn Minh K45H4 Đánh giá Chữ ký 24 Nhóm 08 Hồng Thị Mơ K45H6 Tơ Vân Nga K45H5 Trần Bá Ngà K45H4 Vũ Thị Ngân K45H5 Bùi Đăng Nghĩa K45H5 Lê Hồng Nguyên K45H1 Đậu Thúc Nhâm K45H6 Trịnh Văn Nhâm K45H4 10 Ngơ Thị Nhung K45H5 25 Nhóm 08 ... TRIỂN VIỆT thương mại NAM (BIDV) Quy trình: nhận tiền gửi Trang: 3/13 Chi nhánh Cầu Giấy cá nhân Lần ban hành: 01 - Quy trình xem xét lãnh đạo ngân hàng - Quy trình tiếp nhận trả kết tiền gửi - Website:... thương mại Là kết mang lại nhờ hoạt động tương tác ngân hàng thương mại khách hàng nhờ hoạt động ngân hàng thương mại để đáp ứng nhu cầu khách hàng  Khái niệm ISO 9001: ISO 9001 tiêu chuẩn cơng nhận. .. quy định tổ chức nhận tiền gửi tiết kiệm bảo hiểm theo quy định pháp luật bảo hiểm tiền gửi + Tiền gửi tiết kiệm có kỳ hạn: Tiền gửi có kỳ hạn tiền gửi mà người gửi tiền rút tiền sau kỳ hạn gửi