TÀI LIỆU HƯỚNG DẪN SỬ DỤNG INTERNET BANKING DÀNH CHO KHÁCH HÀNG DOANH NGHIỆP

TÀI LIỆU HƯỚNG DẪN SỬ DỤNG INTERNET BANKING DÀNH CHO KHÁCH HÀNG DOANH NGHIỆP Hà Nội 08 – 2014 MỤC LỤC I GIỚI THIỆU HỆ THỐNG Giới thiệu Giải thích từ ngữ 3 Điều kiện sử dụng dịch vụ 4 Quy trình thực giao dịch tài Quy trình thực chương trình từ phía doanh nghiệp Tổng Quan 6.1 Màn hình tổng quan 6.2 Mô tả tổng quan II HƯỚNG DẪN SỬ DỤNG HỆ THỐNG Đăng nhập hệ thống 1.1 Kích hoạt dịch vụ đăng nhập lần đầu 1.2 Đăng nhập Quản trị doanh nghiệp 11 2.1 Hạn mức Doanh nghiệp 11 2.2 Hạn mức Người dùng 12 2.3 Quy trình tổ chức Doanh nghiệp 13 2.4 Quản trị vai trò người dùng 14 2.5 Quản trị thông tin người dùng 15 2.6 Quy trình Duyệt giao dịch 17 Quản lý tài khoản 19 3.1 Thông tin tài khoản 19 3.2 Lịch sử giao dịch 20 3.3 Quản lý danh sách tài khoản thụ hưởng 21 Chuyển khoản 22 4.1 Chuyển khoản hệ thống 22 4.2 Chuyển khoản hệ thống 24 4.3 Chuyển khoản định kỳ 25 4.4 Chuyển khoản theo lô 26 4.5 Truy vấn giao dịch chuyển khoản định kỳ 28 4.6 Nhật ký chuyển khoản trực tuyến 29 Thanh toán lương 31 5.1 Thanh toán lương 31 5.2 Thông tin trả lương 32 Phê duyệt giao dịch 34 6.1 Phê duyệt giao dịch chuyển khoản 34 6.2 Phê duyệt giao dịch toán lương 35 6.3 Phê duyệt giao dịch chuyển khoản lô 36 Dịch vụ khách hàng 37 7.1 Liên hệ - Góp ý 37 7.2 Thông tin doanh nghiệp 39 7.3 Thông báo từ ngân hàng 40 Bảo mật 40 8.1 Thay đổi mật 40 8.2 Lịch sử sử dụng hệ thống 41 8.3 Đổi mật giao dịch Mobile banking 42 I GIỚI THIỆU HỆ THỐNG Giới thiệu E-Banking giúp Doanh nghiệp có tài khoản BAC A BANK thực truy vấn thông tin thực giao dịch thông qua 03 kênh dịch vụ: Internet Banking: Thực truy vấn giao dịch hệ thống Internet thơng qua máy tính theo địa website Mobile Banking: Thực truy vấn giao dịch hệ thống Internet thông qua điện thoại theo địa website SMS Banking: Thực truy vấn giao dịch nạp tiền/ tốn thơng qua hệ thống SMS gửi đến tổng đài 8188 Internet-Banking - Dịch vụ Ngân hàng điện tử dành cho Khách hàng Doanh nghiệp kênh cung cấp dịch vụ cho Khách hàng Doanh nghiệp Ngân hàng Bắc Á cung cấp chức sau: Truy vấn thông tin tài khoản Truy vấn lịch sử giao dịch Quản lý tài khoản thụ hưởng Chuyển khoản nội BAC A BANK Chuyển khoản liên ngân hàng Chuyển khoản theo lô Chuyển khoản định kỳ Thanh toán lương hệ thống BAC A BANK Quản lý thông tin người dùng doanh nghiệp Để sử dụng dịch vụ E-Banking BAC A BANK, Quý Doanh nghiệp cần có tài khoản tốn BAC A BANK Giải thích từ ngữ Thiết bị bảo mật SMS, OTP (SMS One time password): Mã xác nhận giao dịch sử dụng 01 lần qua tin nhắn SMS Thiết bị bảo mật OTP Token: Mã xác nhận sử dụng 01 lần qua thiết bị bảo mật RSA Token Mã xác nhận hiển thị Token có hiệu lực vòng 60 giây (sau 60 giây thay đổi mã xác nhận 01 lần) Người sử dụng có vai trò Nhập giao dịch (Maker): Là người định nhập thông tin giao dịch lên hệ thống ngân hàng điện tử Các thông tin ghi nhận hệ thống chưa gửi tới BAC A BANK Người sử dụng có vai trò Duyệt giao dịch (Checker): Là người định phê duyệt thông tin lệnh giao dịch người sử dụng có vai trò Nhập gửi Sau Checker phê duyệt thơng tin giao dịch gửi tới BAC A BANK Người sử dụng có vai trò quản lý (Admin): Là người định quản lý thông tin Doanh nghiệp, thông tin nguời sử dụng có vai trò Nhập, Duyệt.Vai trò quản lý khơng bao gồm việc thực nhập duyệt giao dịch Điều kiện sử dụng dịch vụ Doanh nghiệp có tài khoản mở BAC A BANK Đăng ký sử dụng dịch vụ Ngân hàng trực tuyến dành cho Khách hàng Doanh nghiệp điểm giao dịch BAC A BANK Quy trình thực giao dịch tài Quy trình thực chương trình từ phía doanh nghiệp Quản trị doanh nghiệp Thiết lập hạn mức DN Thiết lập hạn mức cá nhân Thiết lập phòng ban (Quản trị tổ chức DN) QT vai trò người dùng Quản trị thông tin người dùng Thiết lập quy trình duyệt Maker (người tạo lệnh) Lâp giao dịch chuyển khoản (CK nội bộ, CK liên ngân hàng, CK định kỳ, CK theo lơ, Thanh tốn lương) Xem nhật ký chuyển khoản trực tuyến Checker Phê duyệt giao dịch (Chuyển khoản, Lô, Lương) Ngân hàng(Internet Banking) Xác nhận giao dịch (Gửi mail tới khách hàng, Trừ tiền từ tài khoản chuyển cộng tiền vào TK nhận) Tổng Quan 6.1 Màn hình tổng quan 6.2 Mơ tả tổng quan Bước 1: Là thông tin cá nhân khách hàng Khi khách hàng nhấn Chi tiết hiển thị thông tin lần đăng nhập cuối địa IP đăng nhập Nhấn đế thực chức hỗ trợ Thiết lập trang chủ Liên kết nhanh Trong phần thiết lập trang chủ người sử dụng thiết lập hình trang chủ phần, đặt trang liên kết nhanh phần cài đặt liên kết nhanh Nhấn “Đăng xuất” để khỏi InternetBanking Bước 2: Các chức xếp theo Menu ngang menu chi tiết chức giúp khách hàng thuận tiện sử dụng; Bước 3: Liên kết nhanh: giúp khách hàng truy cập vào tính cần dùng mà không cần phải lựa chọn theo thứ tự menu Liên kết nhanh tự thiết lập theo người dùng mục cài đặt liên kết nhanh mục Bước 4: Đăng xuất: Click vào để khỏi chương trình Internetbanking Bước 5: Phần giao dịch chính: gồm nhập thơng tin hiển thị thơng tin cần thiết theo tính dịch vụ Bước 6: Ghi chú: Hiện thị lưu ý quan trọng chức dịch vụ giúp khách hàng thuận tiện thực giao dịch II HƯỚNG DẪN SỬ DỤNG HỆ THỐNG Đăng nhập hệ thống 1.1 Kích hoạt dịch vụ đăng nhập lần đầu 1.1.1 Mô tả Chức cho phép khách hàng sau đăng ký gói dịch vụ thực kích hoạt tài khoản đăng ký Đồng thời để bảo mật cho khách hàng hệ thống yêu cầu người sử dụng phải đổi mật sau lần đăng nhập 1.1.2 Các bước thực Bước 1:Sau đăng ký dịch vụ Internet Banking, khách hàng kích hoạt dịch vụ cách vào Email đăng ký click vào đường link mà ngân hàng gửi thực đăng nhập lần hệ thống Bước 2: Điền Mã truy cập, Mật email kích hoạt nhập Mã xác nhận (do hệ thống sinh ngẫu nhiên) để đăng nhập Internet Banking; Bước 3: Ngay sau đăng nhập khách hàng đổi Mật lần đầu theo hướng dẫn hình để đảm bảo tính bảo mật cho tài khoản Internet Banking Tại NSD nhập thơng tin mật cũ, nhấn Tiếp tục để hồn tất 1.2 Đăng nhập 1.2.1 Mơ tả chức Chức cho phép NSD khách hàng doanh nghiệp đăng nhập sử dụng chức hệ thống 1.2.2 Các bước thực Bước 1: Khách hàng truy cập vào trang web theo đường link chọn Khách hàng Doanh nghiệp: Bước 2: Chọn để lựa chọn sử dụng ngôn ngữ tiếng Việt tiếng Anh Bước 3: Khách hàng mã truy cập, mật mã xác thực Bước 4: Nhấn Đăng nhập Lưu ý: Tại hình đăng nhập trình duyệt hỏi “Có lưu user password để lần sau đăng nhập bạn chọn thơng tin mà khơng phải nhập lại” lý bảo mật an tồn với giao dịch tài nên ngân hàng khuyến cáo khách hàng KHÔNG NÊN chọn “Ghi nhớ mật khẩu” mà chọn “Không phải bây giờ” chọn “Không ghi nhớ mật …” Nếu quý khách hàng chọn lưu password mà muốn xóa bỏ chức lưu password thực theo bước sau: A Trình duyệt Firefox Bước 1: Tại menu trình duyệt chọn Cơng cụ/Tools Bước 2: Chọn Tùy chọn/ Options Bước 3: Chọn bảo mật/Security Bước 4: Bỏ tích chọn “Ghi nhớ mật cho trang” Sau nhấn OK  quý khách xóa bỏ phần lưu tên truy cập mật trước B Trình duyệt IE Bước 1: Tại menu trình duyệt chọn Công cụ/Tools Bước 2: Chọn Tùy chọn/Internet Options Bước 3: Tại hình chọn Tab General Bước 4: Tích chọn dòng Delete Browsing history on exit Bước 5: Sau nhấn nút Delete… Bước 6: Tại hình q khách tích chọn dòng hình ảnh nhân Delete Bước 3: Sau NSD nhấn “Tiếp tục” để hoàn tất trinh nhập giao dịch, chuyển sang người Duyệt lệnh Lưu ý: - Số lệnh tối đa thực 100 giao dịch - Chức cho phép Khách hàng sử dụng để thực toán lương Tuy nhiên, thực kê tài khoản Khách hàng hiển thị chi tiết cho loại giao dịch (khác với giao dịch toán lương kê tài khoản hiển thị số tổng tất giao dịch) 4.5 Truy vấn giao dịch chuyển khoản định kỳ 4.5.1 Mô tả chức Chức cho phép NSD xem thông tin chi tiết giao dịch định kỳ loại giao dịch định kỳ, số tiền thực hiện, định kỳ chuyển… truy vấn giao dịch Quản lý dòng tiền hay thực hủy giao dịch định kỳ/quản lý dòng tiền Tại hình home  click menu “Chuyển khoản”  click “Truy vấn GD định kỳ” 4.5.2 Các bước thực Bước 1: NSD chọn chức Truy vấn GD định kỳ  hệ thống hiển thị thông tin chi tiết giao dịch thực Bước 2: Tại hình NSD hủy giao dịch cách nhấn vào “Hủy GD” tương ứng với GD muốn hủy Khi hệ thống hiển thị thơng báo yêu cầu xác nhận hủy NSD nhấn OK để hủy Cancel bỏ qua yêu cầu thực 28 4.6 Nhật ký chuyển khoản trực tuyến 4.6.1 Mô tả chức Chứng cho phép khách hàng thực hiện: Truy vấn giao dịch Khách hàng thực chuyển khoản hệ thống Internet Banking In chứng từ Tại hình home  click menu “Chuyển khoản”  click “Lịch sử giao dịch trực tuyến” 4.6.2 Các bước thực Thực Truy vấn: Bước 1: NSD nhập thơng điều kiện tìm kiếm Bước 2: Tiếp nhấn Truy vấn để xem Kết giao dịch trả theo điều kiện nhập nhấn Thiết lập lại để nhập lại điều kiện tìm kiếm Thực in chứng từ: NSD chọn chứng từ có trạng thái = „Thành cơng‟ nhấn In chứng từ  hệ thống in chứng từ theo form sau: 29 Thực Tra soát: Bước 1: Khách hàng lựa chọn giao dịch xử lý thành cơng, q trình thao tác nhập sai thơng tin nên cần tra sốt để điều chỉnh 30 Bước 2: Tại hình Tra sốt NSD nhập điều kiện tra soát như: Chủ đề, Loại dịch vụ, Diễn giải Bước 3: Sau nhấn Tiếp tục để gửi kết đến ngân hàng Trở lại để bỏ qua thao tác thực Khách hàng lựa chọn file đính kèm ngân hàng tiếp nhận yêu cầu thực kiểm tra thông tin với Khách hàng Chức trợ giúp NSD xuất file PDF/Excel để hiển thị chi tiết kết nối máy in In file Thanh toán lương Chức gúp Khách hàng thực trả lương cho nhiều nhân viên lúc Khi thực tốn lương kê tài khoản Khách hàng hiển thị số tiền tổng tất giao dịch (khác với chuyển khoản theo lô chi tiết theo giao dịch) Khách hàng thực chuyển lương liên ngân hàng chuyển lương nội ngân hàng 5.1 Thanh tốn lương 5.1.1 Mơ tả chức Chức sử dụng cho Maker (Người tạo) để thực lập giao dịch toán lương Tại hình home  click menu “Thanh tốn lương”  click “Thanh toán lương” 5.1.2 Các bước thực Bước 1: Chọn loại chuyển khoản nội liên ngân hàng Bước 2: NSD bấm "Tải mẫu toán lương" theo loại giao dịch chọn sau điền thơng tin theo hướng dẫn file lưu vào máy Bước 3: Chọn “Duyệt” tìm đến file vừa lưu chọn Bước 4: Tiếp nhấn chọn “Tải lên” Tiếp theo nhập mã xác nhận (OTP) bấm “Tiếp tục” để hoàn thành 31 Lưu ý: Số lệnh tối đa thực 500 giao dịch 5.2 Thông tin trả lương 5.2.1 Mô tả chức Chức sử dụng cho Maker, Checker sử dụng cho Admin để thực truy vấn thơng tin trả lương Tại hình home  click menu “Thanh tốn lương”  click “Thơng tin trả lương” 5.2.2 Các bước thực Thực Truy vấn: Bước 1: NSD nhập thơng điều kiện tìm kiếm 32 Bước 2: Tiếp nhấn Truy vấn để xem Kết giao dịch trả theo điều kiện nhập nhấn Thiết lập lại để nhập lại điều kiện tìm kiếm Thực In chứng từ: NSD chọn ghi cần in ( ) nhấn In chứng từ  hệ thống in chứng từ theo mẫu sau: Thực Tra soát: Tra soát lựa chọn giao dịch xử lý thành công, q trình thao tác nhập sai thơng tin nên cần tra sốt để điều chỉnh Bước 1: NSD nhấn Tra soát  hệ thống hiển thị hình: 33 Bước 2: Tại hình Tra sốt NSD nhập điều kiện tra soát như: Chủ đề, Loại dịch vụ, Diễn giải Bước 3: Sau nhấn Tiếp tục để xem kết Trở lại để bỏ qua thao tác thực Khách hàng lựa chọn file đính kèm ngân hàng tiếp nhận yêu cầu thực kiểm tra thông tin với Khách hàng Chức trợ giúp: NSD xuất file PDF/Excel để hiển thị chi tiết kết nối máy in In file Phê duyệt giao dịch Chức sử dụng cho Checker để thực Phê duyệt giao dịch khởi tạo từ Maker phạm vi hạn mức thiết lập 6.1 Phê duyệt giao dịch chuyển khoản 6.1.1 Mô tả chức Người duyệt lệnh (Checker) thực phê duyệt giao dịch bao gồm: Chuyển khoản hệ thống, Chuyển khoản hệ thống , Chuyển khoản định kỳ Tại hình Home  click menu “Phê duyệt giao dịch”  “Phê duyệt giao dịch chuyển khoản” Các bước thực Bước 1: NSD chọn Loại giao dịch cần phê duyệt Bước 2: Sau nhấn Truy vấn Bước 3: Hệ thống trả giao dịch chờ duyệt theo điều kiện nhập 34 Từ hình kết người duyệt lệnh thực lệnh sau: Bước 4: NSD Duyệt/Từ chối giao dịch cụ thể cách chọn giao dịch nhấn Duyệt Từ chối Bước 5: NSD Duyệt tất cả/Từ chối tất giao dịch cách chọn giao dịch nhấn Duyệt tất Từ chối tất Sau hệ thống chuyển sang hình nhập mã xác thực Bước 6: Tại NSD nhập mật xác nhận nhấn Tiếp tục để hoàn tất Lưu ý: Khi Checker thực phê duyệt bước cuối để ngân hàng thực lệnh giao dịch khách hàng Do đó, cần kiểm tra kỹ thơng tin trước phê Duyệt lệnh 6.2 Phê duyệt giao dịch toán lương 6.2.1 Mô tả chức Người duyệt lệnh (Checker) thực phê duyệt giao dịch toán lương chờ phê duyệt Tại hình home  click menu “Phê duyệt giao dịch”  “Phê duyệt giao dịch toán lương” 6.2.2 Các bước thực 35 Bước 1: NSD chọn tên file mà maker đẩy lên từ combobox Bước 2: Nhấn Truy vấn  hệ thống trả thông tin chi tiết theo file maker lập có tên file, TK chuyển, TK hưởng, tên người hưởng, số tiền, diễn giải Bước 3: Sau nhấn Duyệt /Từ chối  hệ thống hiển thị hình tiếp theo: Bước 4: Tại NSD nhập OTP nhấn Duyệt để hoàn tất giao dịch 6.3 Phê duyệt giao dịch chuyển khoản lô 6.3.1 Mô tả chức Người duyệt lệnh (Checker) thực phê duyệt giao dịch chuyển khoản theo lô chờ phê duyệt Tại hình home  click menu “Phê duyệt giao dịch”  click “Phê duyệt giao chuyển khoản lô” 6.3.2 Các bước thực Bước 1: NSD chọn tên file mà maker đẩy lên từ combobox 36 Bước 2: Nhấn Truy vấn  hệ thống trả thông tin chi tiết theo file maker lập có tên file, TK chuyển, TK hưởng, tên người hưởng, số tiền, diễn giải Bước 3: Chi tiết giao dịch file chuyển khoản theo lơ Bước 4: Sau nhấn Duyệt /Từ chối  hệ thống hiển thị hình tiếp theo: Tại NSD nhập OTP nhấn Duyệt để hoàn tất giao dịch Dịch vụ khách hàng Các chức giúp khách hàng doanh nghiệp kết nối với ngân hàng 7.1 Liên hệ - Góp ý 7.1.1 Mơ tả chức NSD truy vấn, tạo tin nhắn gửi đến ngân hàng để ngân hàng hỗ trợ Tại hình home  click menu “Dịch vụ khách hàng”  “Gửi tin nhắn hỗ trợ đến ngân hàng” 7.1.2 Các bước thực Truy vấn Bước 1: NSD nhập thông tin: chọn loại dịch, chủ đề Bước 2: Tiếp nhấn Truy vấn  hệ thống trả kết truy vấn theo điều kiện nhập 37 Bước 3: Tại hình kết NSD thực “Tạo mới” Tạo Bước 1: Nhấn nút Tạo  hệ thống hiển thị hình: 38 Bước 2: Tại NSD nhập thơng tin tạo : chủ đề, loại dịch vụ, mô tả tải file đính kèm có Bước 3: Tiếp theo nhấn Tiếp tục để hoàn thành, nhấn Trở lại bỏ qua chức thực quay lại hình trước Xóa: Bước 1: Chọn ghi cần thực Bước 2: Nhấn nút chức Truy vấn  hệ thống trả thông tin chi tiết ghi chọn, nhấn Xóa  hệ thống xác nhận lại yêu cầu thực xóa ghi chọn; Nhấn Trở lại  hệ thống quay hình làm việc trước 7.2 Thông tin doanh nghiệp 7.2.1 Mô tả chức Chức giúp người quản lý doanh nghiệp kiểm tra thông tin doanh nghiệp loại dịch vụ, hạn mức giao dịch hoạt động dịch vụ Tại hình home  click menu “Bảo mật”  click “Thông tin doanh nghiệp” 7.2.2 Các bước thực Tại menu Bảo mật chọn Thông tin doanh nghiệp”  hệ thống hiển thị hình chi tiết thơng tin doanh nghiệp 39 7.3 Thông báo từ ngân hàng 7.3.1 Mô tả chức Chức giúp NSD tải file hướng dẫn, mô tả… ngân hàng đưa lên hệ thống 7.3.2 Các bước thực Tại menu Bảo mật chọn Tải Dữ liệu  hệ thống hiển thị hình gồm file liệu mà NSD tải NSD nhấn vào icon Dowload để tải file máy cá nhân lưu lại Bảo mật Với tính Bảo mật, NSD Thay đổi mật khẩu, Tạm ngừng dịch vụ truy vấn Lịch sử hoạt động Internet Banking 8.1 Thay đổi mật 8.1.1 Mô tả chức Để đảm bảo tính bảo mật hệ thống giúp NSD tự thiết lập mật cho dễ nhớ Tại hình home  click menu “Bảo mật”  click “Thay đổi mật khẩu” 8.1.2 Các bước thực 40 Bước 1: Nhập thơng tin Nhập xác Mật cũ đổi Mật (lưu ý nhập mật hai lần) Nhấn “Tiếp tục” để hoàn thành việc đổi mật Bước 2: Kết thúc Hệ thống thông báo đổi mật thành công Lưu ý: Nếu muốn nhập lại mật mới, NSD nhấn “Thiết lập lại “để thực lại 8.2 Lịch sử sử dụng hệ thống 8.2.1 Mô tả chức Với chức khách hàng truy vấn lịch sử hoạt động Người sử dụng theo thời gian tìm kiếm Tại hình home  click menu “Dịch vụ khách hàng”  “Truy vấn lịch sử hoạt động hệ thống” 8.2.2 Các bước thực Bước 1: NSD nhập thơng tin tra cứu Bước 2: Tiếp nhấn Tra cứu  hệ thống đưa kết theo điều kiện nhập 41 8.3 Đổi mật giao dịch Mobile banking 8.3.1 Mô tả chức Chức giúp NSD đăng ký sử dụng mobile banking thay đổi mật giao dịch mobile banking 8.3.2 Các bước thực Tại menu Bảo mật chọn Đổi mật giao dịch Mobile banking  hệ thống hiển thị hình thơng tin chi tiết NSD check vào “Tôi đồng ý” nhập mật giao dịch nhấn Tiếp tục để chuyển sang bước 2, bước hoàn thành giao dịch 42