TÀI LIỆU HƯỚNG DẪN SỬ DỤNG INTERNET BANKING DÀNH CHO KHÁCH HÀNG DOANH NGHIỆP

Truy vấn thông tin tài khoản Truy vấn lịch sử giao dịch Quản lý tài khoản thụ hưởng Chuyển khoản nội bộ BAC A BANK Chuyển khoản liên ngân hàng Chuyển khoản theo lô Chuyển khoản định kỳ T

TÀI LIỆU

DÀNH CHO KHÁCH HÀNG DOANH NGHIỆP

Hà Nội 08 – 2014

MỤC LỤC

I GIỚI THIỆU HỆ THỐNG 3

1 Giới thiệu 3

2 Giải thích từ ngữ 3

3 Điều kiện sử dụng dịch vụ 4

4 Quy trình thực hiện giao dịch tài chính 4

5 Quy trình thực hiện chương trình từ phía doanh nghiệp 4

6 Tổng Quan 5

6.1 Màn hình tổng quan 5

6.2 Mô tả tổng quan 5

II HƯỚNG DẪN SỬ DỤNG HỆ THỐNG 6

1 Đăng nhập hệ thống 6

1.1 Kích hoạt dịch vụ và đăng nhập lần đầu 6

1.2 Đăng nhập 6

2 Quản trị doanh nghiệp 11

2.1 Hạn mức Doanh nghiệp 11

2.2 Hạn mức Người dùng 12

2.3 Quy trình tổ chức Doanh nghiệp 13

2.4 Quản trị vai trò người dùng 14

2.5 Quản trị thông tin người dùng 15

2.6 Quy trình Duyệt giao dịch 17

3 Quản lý tài khoản 19

3.1 Thông tin tài khoản 19

3.2 Lịch sử giao dịch 20

3.3 Quản lý danh sách tài khoản thụ hưởng 21

4. Chuyển khoản 22

4.1 Chuyển khoản trong hệ thống 22

4.2 Chuyển khoản ngoài hệ thống 24

4.3 Chuyển khoản định kỳ 25

4.4 Chuyển khoản theo lô 26

4.5 Truy vấn giao dịch chuyển khoản định kỳ 28

4.6 Nhật ký chuyển khoản trực tuyến 29

5. Thanh toán lương 31

5.1 Thanh toán lương 31

5.2 Thông tin trả lương 32

6 Phê duyệt giao dịch 34

6.1 Phê duyệt các giao dịch chuyển khoản 34

6.2 Phê duyệt giao dịch thanh toán lương 35

6.3 Phê duyệt giao dịch chuyển khoản lô 36

7 Dịch vụ khách hàng 37

7.1 Liên hệ - Góp ý 37

7.2 Thông tin doanh nghiệp 39

7.3 Thông báo từ ngân hàng 40

8. Bảo mật 40

8.1 Thay đổi mật khẩu 40

8.2 Lịch sử sử dụng trên hệ thống 41

8.3 Đổi mật khẩu giao dịch Mobile banking 42

Truy vấn thông tin tài khoản

Truy vấn lịch sử giao dịch

Quản lý tài khoản thụ hưởng

Chuyển khoản nội bộ BAC A BANK

Chuyển khoản liên ngân hàng

Chuyển khoản theo lô

Chuyển khoản định kỳ

Thanh toán lương trong hệ thống BAC A BANK

Quản lý thông tin người dùng trong doanh nghiệp

Để sử dụng dịch vụ E-Banking của BAC A BANK, Quý Doanh nghiệp cần có tài khoản thanh toán tại BAC A BANK

Thiết bị bảo mật SMS, OTP (SMS One time password): Mã xác nhận giao dịch chỉ sử dụng 01

lần qua tin nhắn SMS Thiết bị bảo mật OTP Token: Mã xác nhận chỉ sử dụng 01 lần qua thiết bị bảo mật RSA Token Mã xác nhận được hiển thị trên Token và có hiệu lực trong vòng 60 giây (sau

60 giây sẽ thay đổi mã xác nhận 01 lần)

Người sử dụng có vai trò Nhập giao dịch (Maker): Là người được chỉ định nhập các thông tin

giao dịch lên hệ thống ngân hàng điện tử Các thông tin này chỉ được ghi nhận trên hệ thống và

chưa được gửi tới BAC A BANK

Người sử dụng có vai trò Duyệt giao dịch (Checker): Là người được chỉ định phê duyệt các

thông tin trên lệnh giao dịch do người sử dụng có vai trò Nhập gửi Sau khi Checker phê duyệt thì

thông tin về giao dịch sẽ được gửi tới BAC A BANK

Người sử dụng có vai trò quản lý (Admin): Là người được chỉ định quản lý các thông tin của

Doanh nghiệp, thông tin của những nguời sử dụng có vai trò Nhập, Duyệt.Vai trò quản lý không

bao gồm việc thực hiện nhập và duyệt giao dịch

Doanh nghiệp có tài khoản mở tại BAC A BANK

Đăng ký sử dụng dịch vụ Ngân hàng trực tuyến dành cho Khách hàng Doanh nghiệp tại các điểm

giao dịch của BAC A BANK

Quản trị doanh nghiệp

5 Quản trị thông tin người dùng

6 Thiết lập quy trình duyệt

Maker (người tạo lệnh)

1 Lâp giao dịch chuyển khoản (CK nội bộ, CK liên ngân hàng, CK định kỳ, CK theo lô, Thanh toán lương)

2 Xem nhật ký chuyển khoản trực tuyến

Checker

Phê duyệt giao dịch (Chuyển khoản, Lô, Lương)

Ngân hàng(Internet Banking)

Xác nhận giao dịch (Gửi mail tới khách hàng, Trừ tiền từ tài khoản chuyển và cộng tiền vào TK nhận)

6 Tổng Quan

Bước 1: Là các thông tin cá nhân của khách hàng Khi khách hàng nhấn Chi tiết sẽ hiển thị

thông tin lần đăng nhập cuối cùng và địa chỉ IP đang đăng nhập Nhấn

đế thực hiện các chức năng hỗ trợ như Thiết lập trang chủ và Liên kết nhanh Trong phần thiết lập trang chủ người sử dụng có thể thiết lập màn hình trang chủ trong phần, đặt các trang liên kết nhanh trong phần cài đặt liên kết nhanh Nhấn

“Đăng xuất” để thoát khỏi InternetBanking

Bước 2: Các chức năng chính được sắp xếp theo Menu ngang cùng các menu chi tiết của

từng chức năng chính giúp khách hàng thuận tiện trong sử dụng;

Bước 3: Liên kết nhanh: giúp khách hàng truy cập vào ngay tính năng cần dùng mà không

cần phải lựa chọn theo thứ tự các menu Liên kết nhanh có thể tự thiết lập theo từng người dùng ở mục cài đặt liên kết nhanh ở mục

Bước 4: Đăng xuất: Click vào đây để thoát khỏi chương trình Internetbanking

Bước 5: Phần giao dịch chính: gồm các ô nhập thông tin và hiển thị thông tin cần thiết theo

từng tính năng của dịch vụ

Bước 6: Ghi chú: Hiện thị các lưu ý quan trọng trong từng chức năng dịch vụ giúp khách

hàng thuận tiện khi thực hiện giao dịch

1.1.2 Các bước thực hiện

Bước 1:Sau khi đăng ký dịch vụ Internet Banking, khách hàng kích hoạt dịch vụ bằng cách vào

Email đã đăng ký click vào đường link mà ngân hàng gửi về và thực hiện đăng nhập lần đầu tiên trên hệ thống

Bước 2: Điền Mã truy cập, Mật khẩu đúng như email kích hoạt và nhập Mã xác nhận (do hệ thống

sinh ngẫu nhiên) để đăng nhập Internet Banking;

Bước 3: Ngay sau khi đăng nhập khách hàng đổi Mật khẩu lần đầu theo hướng dẫn trên màn hình

để đảm bảo tính bảo mật cho tài khoản Internet Banking của mình

Tại đây NSD nhập thông tin mật khẩu cũ, mới và nhấn Tiếp tục để hoàn tất

Bước 2: Chọn để lựa chọn sử dụng ngôn ngữ tiếng Việt hoặc tiếng Anh

Bước 3: Khách hàng đúng mã truy cập, mật khẩu và mã xác thực

Bước 4: Nhấn Đăng nhập

Lưu ý:

Tại màn hình đăng nhập trình duyệt sẽ hỏi “Có lưu user và password để lần sau khi đăng nhập bạn có thể chọn thông tin mà không phải nhập lại” nhưng vì lý do bảo mật và an toàn với các giao dịch tài chính nên ngân hàng khuyến cáo khách hàng KHÔNG NÊN chọn “Ghi

nhớ mật khẩu” mà chọn và chọn “Không bao giờ ghi nhớ mật khẩu …” hoặc

“Không phải bây giờ”

Nếu quý khách hàng đã chọn lưu password mà muốn xóa bỏ chức năng lưu password thì thực hiện theo các bước sau:

A Trình duyệt Firefox

Bước 1: Tại menu trình duyệt chọn Công cụ/Tools

Bước 2: Chọn Tùy chọn/ Options

Bước 3: Chọn bảo mật/Security

Bước 4: Bỏ tích chọn tại “Ghi nhớ mật khẩu cho các trang”

Sau đó nhấn OK  quý khách đã xóa bỏ phần lưu tên truy cập và mật khẩu trước đó

B Trình duyệt IE

Bước 1: Tại menu trình duyệt chọn Công cụ/Tools

Bước 2: Chọn Tùy chọn/Internet Options

Bước 3: Tại màn hình tiếp theo chọn Tab General

Bước 4: Tích chọn dòng Delete Browsing history on exit

Bước 5: Sau đó nhấn nút Delete…

Bước 6: Tại màn hình này quý khách tích chọn các dòng như hình ảnh và nhân Delete

Bước 7: Sau đó nhấn OK  Quý khách đã xóa bỏ phần lưu tên truy cập và mật khẩu trước đó

C Trình duyệt Chrome

Bước 1: Tại menu chọn Icon tại bước 1

Bước 2: Sau đó chọn History

Bước 3: Tại màn hình History chọn Clear browsing data …

Bước 4: Nhấn tích chọn tại các dòng như hình và nhấn Clear browsing data

Quý khách đã xóa bỏ phần lưu tên truy cập và mật khẩu trước đó

2.1.1 Mô tả chức năng

Chức năng này giúp thiết lập hạn mức của doanh nghiệp khi có sự thay đổi từ ngân hàng

Hạn mức doanh nghiệp ≤ hạn mức quy định của ngân hàng (thông tin trong dấu ngoặc đơn)

Tại màn hình home  click menu “Quản trị doanh nghiệp”  click “Hạn mức Doanh nghiệp”

2.1.2 Các bước thực hiện

Bước 1: Khách hàng điền hạn mức mới vào trong ô cho từng loại giao dịch, nếu muốn thay đổi Hạn

mức Doanh nghiệp thay đổi trong hạn mức ngân hàng đã cấp

Bước 2: Sau đó nhấn tiếp tục để hoàn thành thay đổi hạn mức

Note: Trường hợp doanh nghiệp đổi nhóm hạn mức mới thì admin doanh nghiệp phải vào thiết lập lại hạn mức doanh nghiệp và hạn mức người dùng

Bước 1: NSD chọn bản ghi cần thiết lập Hạn mức

Bước 2: Sau đó nhấn “Thiết lập” hạn mức và nhập thông tin hạn mức theo ngày và theo lần giao

dịch

Bước 3: Nhấn “Tiếp tục” để hoàn thành

2.3 Quy trình tổ chức Doanh nghiệp

2.3.1 Mô tả chức năng

Chức năng này cho phép NSD tạo mới, sửa hoặc xóa thông tin phòng ban trong doanh nghiệp Tại màn hình home  click menu “Quản trị doanh nghiệp”  click “QT tổ chức Doanh nghiệp”

2.3.2 Các bước thực hiện

Trường hợp “Thêm mới”

Bước 1: NSD click nút “Thêm mới”  hệ thống hiển thị màn hình Thêm mới, tiếp đó NSD

nhập phòng ban

Bước 2: Chọn nút chức cần thực hiện:

+ Tiếp tục: phòng ban mới được tạo

+ Trở lại: hệ thống quay lại màn hình trước đó

Trường hợp thực hiện các chức năng Xóa

Bước 1: NSD tick chọn bản ghi cần thực hiện

Bước 2: Nhấn nút chức năng cần thực hiện Xóa

Bước 3: Nhấn OK để xác nhận xóa bản ghi

Trường hợp thực hiện các chức năng Thay đổi

Bước 1: NSD tick chọn bản ghi cần thực hiện

Bước 2: Nhấn nút chức năng cần thực hiện Thay đổi (Tương tự Xóa)

Bước 3: Tại màn hình thông tin NSD sửa thông tin và nhấn Tiếp tục để hoàn thành (như phần Thêm

mới)

2.4.1 Mô tả chức năng

Chức năng này sử dụng cho Admin doanh nghiệp

Chức năng này giúp Admin quản lý, thiết lập và sửa đổi các thông tin: người sử dụng, cấp duyệt giao dịch, hạn mức doanh nghiệp và hạn mức NSD

Tại màn hình home  click menu “Quản trị doanh nghiệp”  click “Vai trò người dùng” Người dùng trong doanh nghiệp có đối tượng cấp là Người duyệt lệnh (checker) và người lập lệnh (maker)

2.4.2 Các bước thực hiện

Bước 1: Admin lựa chọn vai trò NSD là người Duyệt (Checker) hoặc người Nhập (Maker) Bước 2: Tiếp đó nhấn vào “Thay đổi” Khi đó Admin có thể lựa chọn theo vai trò tiêu chuẩn

như dưới đây nhưng cũng có thể lựa chọn khác đi tùy theo mục đích của Doanh

Bước 3: Sau khi thực hiện chọn nhóm quyền NSD nhấn “Tiếp Tục” để chuyển màn hình

tiếp theo và hoàn thành phân quyền cho nhóm NSD

Với Chức năng Truy vấn thì NSD chỉ có thể xem thông tin mà không thay đổi được thông tin đó

2.5 Quản trị thông tin người dùng

2.5.2 Các bước thực hiện

Trường hợp Thêm mới

Bước 1: NSD click nút Thêm mới  hệ thống hiển thị màn hình Thêm mới:

Bước 2: NSD nhập thông tin người dùng mới:

+ Mã người dùng là duy nhất nếu NSD nhập mã đã có trong hệ thống sẽ được thông báo

và yêu cầu nhập lại, Mã người dùng hợp lệ có tối thiểu 3 ký tự

+ Số điện thoại: Nhập chính xác và đủ 10 hoặc 11 số

+ E-mail: Nhập địa chỉ email hợp lệ để nhận được thông tin đăng nhập lần đầu Nếu đã tồn tại thì hệ thống thông báo và yêu cầu nhập lại

+ Vai trò: Lựa chọn đúng vai trò cần khởi tạo từ combobox

+ Danh sách Tài khoản sử dụng: Chọn tick vào tài khoản cho phép người dùng được tiếp cận với Tài khoản đó

Bước 3: Cuối cùng chọn nút chức cần thực hiện:

+ Tiếp tục: để hoàn thành Thêm mới

+ Trở lại: hệ thống quay lại màn hình trước đó

+ Thiết lập lại: hệ thống xóa thông tin đã nhập trước đó và cho phép nhập mới lại từ đầu

Trường hợp thực hiện các chức năng Thay đổi, Truy vấn

Bước 1: NSD tick chọn bản ghi cần thực hiện

Bước 2: Nhấn nút chức năng cần thực hiện:

- Truy vấn: cho phép NSD xem thông tin đã thiết lập cho mã người dùng đã chọn

- NSD có thể click vào Mã người dùng để xem thông tin chi tiết về người dùng đó như khi thực hiện Truy vấn

- Thay đổi: cho phép NSD xem và thiết lập lại thông tin của bản ghi đã chọn ngoại trừ Mã người dùng bằng cách tick chọn / bỏ các chức năng hoặc tài khoản sử dụng

Tại màn hình chức năng này NSD được hỗ trợ xuất file PDF, Excel hoặc kết nối máy in để

in thông tin NSD cũng có thể tạm ngừng hoạt động của user hoặc cập nhật lại mật khẩu cho user

Lưu ý: Để tránh rủi ro, với chức năng tạo mới Người dùng cần có sự kiểm soát và phê

duyệt của nhân viên Ngân hàng với user là checker của doanh nghiệp Do đó, cần 1 bước trung gian: Khách hàng vui lòng điền thông tin vào mẫu đăng ký thêm người dùng và gửi tới điểm giao dịch của ngân hàng để được kích hoạt người dùng thêm mới

2.6.1 Mô tả chức năng

Chức năng Duyệt giúp thiết lập các cấp phê duyệt giao dịch trong doanh nghiệp Với mỗi chức năng có bao nhiêu cấp duyệt thì phải thực hiện duyệt đủ các cấp thì giao dịch mới được thực hiện Tại màn hình home  click menu “Quản trị doanh nghiệp”  click “Quy trình duyệt”

2.6.2 Các bước thực hiện

Để tạo cấp duyệt giao dịch NSD thực hiện các bước sau:

Bước 1: Chọn loại giao dịch cần duyệt và lựa chọn cấp duyệt 1, 2, 3, 4 hoặc 5

Bước 2: Bấm vào “Tạo mới”: Lựa chọn mã duyệt di chuyển sang ô “Mã duyệt khởi tạo” Khi

đó màn hình tạo mới hiển thị:

+ NSD chọn Mã duyệt từ danh sách “Mã duyệt hiện có” và nhấn / để chuyển sang “Mã duyệt khởi tạo”

+ NSD chọn Mã duyệt từ danh sách “Mã duyệt khởi tạo” và nhấn / để chuyển sang

“Mã duyệt hiện có”

Tại bước 2 nhấn Tiếp tục để hoàn thành Thêm mới, nếu quay lại màn hình trước đó nhấn Quay lại

Lưu ý: Admin cần thiết lập quy trình Duyệt giao dịch trước khi Maker, Checker thực hiện

các giao dịch tài chính trên hệ thống Ngân hàng điện tử và chỉ thiết lập được khi các mã người duyệt đã được kích hoạt ở trạng thái hoạt động

Chức năng này dùng cho các Role Admin, Maker và Checker

3.2 Lịch sử giao dịch

3.2.1 Mô tả chức năng

Chức năng này cho phép NSD Truy vấn lại thông tin các giao dịch đã thực hiện trước đó

Tại màn hình Home  click menu “Quản lý tài khoản”  click “Truy vấn Giao dịch”

3.2.2 Các bước thực hiện

Bước 1: NSD chọn số tài khoản trong list danh sách và nhập khoảng thời gian, nếu NSD

muốn Truy vấn linh hoạt theo những tiêu chí cụ thể thì tick chọn ô tick

để tìm kiếm theo các tiêu chí: Phương thức giao dịch, Kênh giao dịch, Trạng thái giao dịch, Loại giao dịch

Bước 2: Sau đó nhấn Truy vấn  hệ thống hiển thị kết quả theo điều kiện đã nhập

sẽ được lược bỏ, Khách hàng có thể di chuyển con chuột vào vị trí nội dung sẽ hiển thị được đầy đủ Hoặc khi chiết xuất ra file excel/pdf cũng sẽ được hiển thị đầy đủ

- Người hưởng/Người chuyển: Hệ thống sẽ hiển thị tên người hưởng trong trường hợp giao dịch của Khách hàng là giao dịch ghi Nợ Ngược lại với giao dịch ghi Có thì thông tin trong cột này sẽ là của người chuyển tiền cho Khách hàng

- NH hưởng/NH chuyển: Tương tự như phần người hưởng/người chuyển, thông tin

về ngân hàng (NH) hưởng cũng được hiển thị với trường hợp Khách hàng chuyển tiền đi (giao dịch ghi Nợ) và hiển thị thông tin về NH chuyển với trường hợp Khách hàng được nhận tiền (giao dịch ghi Có)

Trường hợp Tạo mới

Bước 1: NSD click nút Thêm mới  hệ thống hiển thị màn hình Tạo mới:

 NSD chọn Loại giao dịch và nhập tài khoản, tên tài khoản

Bước 2: Nhấn Tiếp tục để hoàn thành Tạo mới, nếu nhấn Hủy  hệ thống bỏ qua thao tác

đang thực hiện quay về màn hình trước đó

Trường hợp Xóa, Thay đổi NSD thực hiện theo 2 bước:

Bước 1: Chọn bản ghi cần thực hiện

Bước 2: Nhấn nút chức năng; nếu chọn Xóa  hệ thống hiển thị thông báo xác nhận và

thực hiện Xóa khi NSD xác nhận, nếu nhấn Thay đổi  hệ thống hiển thị màn hình thông tin chi tiết theo tài khoản cho phép NSD sửa thông tin ngoại trừ số tài khoản, sau khi sửa thông tin NSD nhấn tiếp tục để hoàn thành và lưu lại thông tin đã sửa