Pháp luật điều chỉnh hoạt động quản lý và điều hành thị trường vàng của ngân hàng nhà nước việt nam

BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO BỘ TƯ PHÁP TRƯỜNG ĐẠI HỌC LUẬT HÀ NỘI NGUYỄN NGỌC YẾN PHÁP LUẬT ĐIỀU CHỈNH HOẠT ĐỘNG QUẢN LÝ VÀ ĐIỀU HÀNH THỊ TRƯỜNG VÀNG CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM LUẬN VĂN THẠC SĨ LUẬT HỌC HÀ NỘI - 2014 BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO BỘ TƯ PHÁP TRƯỜNG ĐẠI HỌC LUẬT HÀ NỘI NGUYỄN NGỌC YẾN PHÁP LUẬT ĐIỀU CHỈNH HOẠT ĐỘNG QUẢN LÝ VÀ ĐIỀU HÀNH THỊ TRƯỜNG VÀNG CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM Chuyên ngành: Luật kinh tế Mã số: 60 38 01 07 LUẬN VĂN THẠC SĨ LUẬT HỌC NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHOA HỌC: PGS TS PHẠM THỊ GIANG THU HÀ NỘI - 2014 LỜI CAM ĐOAN Tôi xin cam đoan: luận văn cơng trình nghiên cứu thực riêng tơi, thực hướng dẫn khoa học PGS,TS Phạm Thị Giang Thu Các số liệu, kết luận trình bày luận văn trung thực, có nguồn gốc trích dẫn rõ ràng Tác giả hồn tồn chịu trách nhiệm tính xác thực ngun luận văn./ Tác giả Nguyễn Ngọc Yến LỜI CẢM ƠN Lời đầu tiên, tơi xin bày tỏ lòng biết ơn chân thành sâu sắc tới PGS,TS Phạm Thị Giang Thu - người Thầy bảo, hướng dẫn giúp đỡ tơi tận tình suốt thời gian thực hồn thành luận văn Tơi xin chân thành cảm ơn Thầy, Cô giáo Trường Đại học Luật Hà Nội, Khoa Sau Đại học, Khoa Pháp luật Kinh tế truyền thụ, trang bị cho kiến thức quý báu suốt trình học tập cơng tác Tơi xin chân thành cảm ơn thầy cô giáo Bộ môn Luật Tài – Ngân hàng bạn bè ủng hộ ý kiến đóng góp quý báu giúp tơi hồn thành luận văn Đặc biệt, tơi xin cảm ơn gia đình động viên, ủng hộ, chia sẻ chỗ dựa tinh thần giúp tập trung nghiên cứu hồn thành luận văn Hà Nội, ngày 18 tháng năm 2014 Tác giả MỤC LỤC DANH MỤC CHỮ VIẾT TẮT MỞ ĐẦU 1 Tính cấp thiết đề tài Tình hình nghiên cứu đề tài Phạm vi nghiên cứu đề tài Phương pháp nghiên cứu đề tài Mục đích, nhiệm vụ việc nghiên cứu đề tài Cơ cấu luận văn Chương KHÁI NIỆM, NỘI DUNG PHÁP LUẬT ĐIỀU CHỈNH HOẠT ĐỘNG QUẢN LÝ VÀ ĐIỀU HÀNH THỊ TRƯỜNG VÀNG CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM 1.1 Khái quát vàng thị trường vàng 1.1.1 Vai trò vàng đời sống kinh tế - xã hội 1.1.2 Phân loại vàng 1.1.3 Khái niệm, phân loại vai trò thị trường vàng 1.1.3.1 Khái niệm thị trường vàng 1.1.3.2 1.1.3.3 Phân loại thị trường vàng 13 Vai trò thị trường vàng 18 1.1.3.4 1.1.3.5 Những yếu tố tác động tới giá vàng 20 Khái quát thị trường vàng Việt Nam 23 1.2 Khái niệm phận cấu thành pháp luật điều chỉnh hoạt động quản lý điều hành thị trường vàng Ngân hàng nhà nước Việt Nam 25 1.2.1 Khái niệm pháp luật điều chỉnh hoạt động quản lý điều hành thị trường vàng Ngân hàng nhà nước Việt Nam 25 1.2.2 Các phận cấu thành pháp luật điều chỉnh hoạt động quản lý điều hành thị trường vàng Ngân hàng nhà nước Việt Nam 27 Chương THỰC TRẠNG PHÁP LUẬT ĐIỀU CHỈNH HOẠT ĐỘNG QUẢN LÝ, ĐIỀU HÀNH THỊ TRƯỜNG VÀNG CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM VÀ ĐỀ XUẤT HOÀN THIỆN PHÁP LUẬT 33 2.1 Đánh giá thực trạng pháp luật điều chỉnh hoạt động quản lý điều hành thị trường vàng Ngân hàng nhà nước Việt Nam 33 2.1.1 Về nguyên tắc pháp lý quản lý điều hành thị trường vàng 33 2.1.2 Về chủ thể có trách nhiệm quản lý điều hành thị trường vàng 35 2.1.3 Về hàng hóa phép giao dịch thị trường vàng 40 2.1.4 Về tổ chức vận hành thị trường vàng phổ thông 43 2.1.5 Về tổ chức vận hành thị trường mua bán vàng NHNN 58 2.1.6 Về tra, kiểm tra, xử lý vi phạm pháp luật thị trường vàng 61 2.2 Đề xuất hoàn thiện pháp luật điều chỉnh hoạt động quản lý điều hành thị trường vàng Ngân hàng nhà nước Việt Nam 63 2.2.1 Yêu cầu pháp luật điều chỉnh hoạt động quản lý điều hành thị trường vàng Ngân hàng nhà nước Việt Nam 63 2.2.2 Sự cần thiết phải hoàn thiện pháp luật điều chỉnh hoạt động quản lý điều hành thị trường vàng Ngân hàng nhà nước 65 2.2.3 Những đề xuất cụ thể nhằm hoàn thiện pháp luật điều chỉnh hoạt động quản lý điều hành thị trường vàng Ngân hàng nhà nước Việt Nam 69 KẾT LUẬN 76 DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO 77 DANH MỤC CHỮ VIẾT TẮT Ngân hàng Nhà nước NHNN Tổ chức tín dụng TCTD Việt Nam đồng VNĐ Ủy ban nhân dân UBND MỞ ĐẦU Tính cấp thiết đề tài Qua nhiều năm hình thành hoạt động, thị trường vàng Việt Nam thị trường phát triển mức độ thấp Trong đó, với bối cảnh kinh tế nay, tác động khủng hoảng kinh tế toàn cầu đôi với sụt giảm giá trị đồng USD – vốn coi đồng tiền mạnh, ln có mặt dự trữ ngoại hối quốc gia tình hình lạm phát nước kéo dài, với “đóng băng” thị trường bất động sản, thị trường chứng khốn, với tập qn tích trữ lâu đời người dân, vàng trở thành kênh đầu tư quan tâm Việc quản lý tốt thị trường vàng góp phần hình thành thị trường tài hồn chỉnh, làm gia tăng kênh đầu tư kinh doanh Ở Việt Nam nay, vấn đề quản lý điều hành thị trường vàng thu hút quan tâm tồn xã hội, khơng góc độ bảo đảm ổn định kinh tế vĩ mô, bảo đảm nguồn dự trữ ngoại hối nhà nước, bảo đảm cán cân thương mại quốc tế… mà liên quan đến việc bảo đảm quyền sở hữu loại tài sản có giá trị cất trữ dân cư Do đó, vấn đề bảo đảm cho thị trường vàng Việt Nam quản lý cách hiệu quả, góp phần quan trọng vào việc thu hút nguồn vốn xã hội phục vụ cho nhu cầu đầu tư, loại bỏ yếu tố đầu cơ, gây ổn định kinh tế xã hội Việt Nam “bài toán” cho quan chức năng, mà cụ thể Ngân hàng nhà nước Việt Nam Thực tế, từ năm 2011 đến nay, Chính phủ, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) thực nhiều biện pháp đồng để quản lý điều hành thị trường vàng Những sở pháp lý đời, nhiều biện pháp quản lý hành can thiệp thị trường nhằm mục đích bình ổn thị trường tránh khỏi biến động tiêu cực từ nhiều nguyên nhân khách quan chủ quan NHNN áp dụng Nhờ đó, thị trường vàng ghi nhận thành cơng bước đầu sách thơng qua việc loại bỏ yếu tố mang tính đầu thị trường, đưa thị trường vàng nước dần ổn định Tuy nhiên, bên cạnh thành cơng đó, thị trường vàng tồn bất cập thị trường vàng nước chưa liên thông với thị trường vàng giới, hoạt động can thiệp thị trường vàng NHNN tạo nên bàn cãi xung quanh tính lâu dài nó, nhiều nội dung hoạt động thị trường vàng bị bỏ ngỏ Chính thế, việc hồn thiện pháp luật điều chỉnh hoạt động quản lý điều hành thị trường vàng NHNN vấn đề cấp thiết, nhằm góp phần tạo nên tính ổn định cho thị trường, phát huy tối đa hiệu vai trò thị trường vàng đời sống kinh tế quốc gia 2 Tình hình nghiên cứu đề tài Thị trường vàng có vai trò quan trọng phát triển kinh tế quốc gia, vậy, nhiều học giả nghiên cứu thị trường với mục đích nhằm tìm ngun tắc hoạt động thị trường, yếu tố ảnh hưởng đến phận cấu thành nên nó… Ở nhiều nước giới, có nhiều cơng trình nghiên cứu thị trường đặc biệt này, kể đến cơng trình nghiên cứu O`Callaghan Gary với tựa đề “The Structure and Operation of the World Gold Market” đăng IMF Working Paper năm 1991, sách Ronald H.L.Tan với nhan đề “The Gold Market”, xuất Đai học Singapore, hay tác phẩm “The Price of Gold: A Global Required Yeild Theory” Faugère Christophe and Van Erlach Julian… Tuy nhiên, sách, cơng trình nghiên cứu chủ yếu xem xét thị trường vàng góc độ kinh tế để từ tìm quy luật vận động thị trường, yếu tố tác động đến thị trường nghiệp vụ thực thị trường, chưa đề cập thị trường vàng góc độ pháp lý Thị trường vàng quốc gia hoạt động khác tương ứng với điều kiện kinh tế xã hội phát triển vấn đề đặc thù quốc gia Thị trường vàng Việt Nam bước phát triển, chưa theo kịp với phát triển nhanh chóng thị trường vàng giới Vì thế, sách quản lý điều hành thị trường vàng nước ta có điểm khác biệt Ở Việt Nam, trước biến động bất thường thị trường vàng giá vàng thời gian qua, vấn đề kinh tế pháp lý liên quan đến việc quản lý điều hành thị trường vàng Nhà nước, với trách nhiệm thuộc NHNN nhiều học giả, nhà nghiên cứu quan tâm khai thác Một số cơng trình nghiên cứu, báo, tạp chí thể quan điểm tác giả việc quản lý điều hành thị trường vàng nước ta cho hiệu Có thể kể đến sách chuyên khảo với nhan đề “Thị trường vàng hoạt động kinh doanh vàng Ngân hàng thương mại – Cơ sở lý luận thực tiễn Việt Nam” PGS, TS Nguyễn Thị Phương Liên chủ biên; Luận văn thạc sĩ kinh tế Phạm Thị Hương với đề tài “Giải pháp bình ổn thị trường vàng Việt Nam giai đoạn nay” – chuyên ngành Tài – ngân hàng Học viện Ngân hàng; viết “Vàng quản lý thị trường vàng” tác giả Lê Xuân Nghĩa đăng Tạp chí phát triển kinh tế, số tháng 2/2011; viết “Quản lý thị trường vàng: kinh nghiệm quốc tế gợi ý sách cho Việt Nam” TS Tô Ánh Dương Diễn đàn kinh tế Mùa thu – kinh tế Việt Nam 2013, triển vọng 2014… Tuy nhiên, viết, cơng trình nghiên cứu đưa góc nhìn thị trường vàng khía cạnh kinh tế, quản lý thị trường vàng theo phân khúc thị trường, đặc biệt vàng miếng đưa giải pháp tình cho quản lý điều hành thị trường vàng NHNN, chưa tìm hiểu hoạt động quản lý điều hành thị trường vàng khía cạnh luật học, để sâu tìm hiểu sách quản lý điều hành thị trường vàng NHNN từ trước đến lại có sách Phạm vi nghiên cứu đề tài Với đề tài “Pháp luật điều chỉnh hoạt động quản lý điều hành thị trường vàng Ngân hàng nhà nước Việt Nam”, tác giả tập trung nghiên cứu quy định, sách Nhà nước, đặc biệt NHNN – quan chịu trách nhiệm hoạt động quản lý điều hành thị trường vàng từ khứ đến Đồng thời, tìm lý giải cho hoạt động điều hành quản lý NHNN tìm hiểu thực trạng chúng thơng qua phản ánh phương tiện thông tin đại chúng báo cáo NHNN Đặc biệt, tác giả sâu vào tìm hiểu hoạt động quản lý điều hành thị trường vàng thơng qua sách NHNN thị trường vàng phổ thông – với ý nghĩa nơi giao dịch vàng người dân chủ thể phép tiến hành hoạt động kinh doanh vàng hoạt động thị trường này; thị trường mua bán vàng miếng NHNN – với ý nghĩa nơi NHNN thực rõ chức quản lý thị trường thông qua nghiệp vụ kinh tế, nhằm bình ổn thị trường vàng phổ thơng Ngồi ra, tác giả tiến hành tìm hiểu số cơng trình nghiên cứu thị trường vàng quốc gia khác thị trường vàng quốc tế góc độ kinh tế, nhằm làm rõ chất thị trường vàng với tư cách thị trường tài nhạy cảm quan trọng kinh tế, học hỏi số kinh nghiệm từ việc quản lý điều hành thị trường vàng số quốc gia giới để từ có kiến nghị cho việc hồn thiện pháp luật điều chỉnh hoạt động quản lý điều hành thị trường vàng Việt Nam Phương pháp nghiên cứu đề tài Trong trình nghiên cứu, tác giả sử dụng số phương pháp nghiên cứu sau đây: (i) Phương pháp luận nghiên cứu khoa học vật biện chứng vật lịch sử chủ nghĩa Mác - Lê nin; (ii) Một số phương pháp nghiên cứu cụ thể: Phương pháp phân tích, bình luận, diễn giải, phương pháp so sánh, phương pháp lịch sử… sử dụng chương nghiên cứu khái niệm thị trường vàng pháp luật điều chỉnh hoạt động quản lý điều hành thị trường vàng NHNN nhằm (i) nên lên cách hiểu tổng quan thị trường vàng đặc điểm, vai ... niệm pháp luật điều chỉnh hoạt động quản lý điều hành thị trường vàng Ngân hàng nhà nước Việt Nam 25 1.2.2 Các phận cấu thành pháp luật điều chỉnh hoạt động quản lý điều hành thị trường vàng. .. chỉnh hoạt động quản lý điều hành thị trường vàng Ngân hàng nhà nước Việt Nam Chương Thực trạng pháp luật điều chỉnh hoạt động quản lý điều hành thị trường vàng Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đề xuất... thiện pháp luật Chương KHÁI NIỆM, NỘI DUNG PHÁP LUẬT ĐIỀU CHỈNH HOẠT ĐỘNG QUẢN LÝ VÀ ĐIỀU HÀNH THỊ TRƯỜNG VÀNG CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM 1.1 Khái quát vàng thị trường vàng 1.1.1 Vai trò vàng