BỘ TƯ PHÁP Số: /TTr-BTP CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc Hà Nội, ngày tháng năm 2017 DỰ THẢO TỜ TRÌNH Đề nghị xây dựng Nghị định sửa đổi, bổ sung Nghị định số 144/2006/NĐ-CP Chính phủ họ, hụi, biêu, phường Kính gửi: Chính phủ Thực quy định Luật ban hành văn quy phạm pháp luật năm 2015, Nghị định số 34/2016/NĐ-CP ngày 14/5/2016 Chính phủ quy định chi tiết số điều biện pháp thi hành Luật ban hành văn quy phạm pháp luật, Bộ Tư pháp trình Chính phủ đề nghị xây dựng Nghị định sửa đổi, bổ sung Nghị định số 144/2006/NĐ-CP ngày 27/11/2006 Chính phủ họ, hụi, biêu, phường (sau gọi Nghị định số 144/2006/NĐ-CP) sau: I SỰ CẦN THIẾT BAN HÀNH NGHỊ ĐỊNH Nghị định số 144/2006/NĐ-CP ban hành ngày 27/11/2006 điều chỉnh họ, hụi, biêu, phường (sau gọi chung họ) với nhiều quy định ghi nhận tập quán tốt đẹp, tương thân tương đời sống nhân dân Trải qua mười năm thi hành, Nghị định góp phần xây dựng sở pháp lý bảo đảm thực quyền dân người dân xác lập, thực quan hệ vay tài sản nói chung họ nói riêng Bên cạnh Nghị định số 144/2006/NĐCP, Bộ luật dân năm 2015 (sau viết tắt BLDS năm 2015) có điều khoản điều chỉnh họ (Điều 471) Ngoài ra, có số văn quy phạm pháp luật điều chỉnh gián tiếp như: Bộ luật hình năm 1999 sửa đổi, bổ sung năm 2009 (Điều 140 Tội lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản; Điều 163 Tội cho vay lãi nặng…); văn pháp luật xử lý vi phạm hành Nghị định số 167/2013/NĐ-CP ngày 12/11/2013 Chính phủ quy định xử phạt vi phạm hành lĩnh vực an ninh, trật tự, an tồn xã hội; phòng, chống tệ nạn xã hội; phòng cháy chữa cháy; phòng chống bạo lực gia đình (quy định hành vi cho vay tiền có cầm cố tài sản, lãi suất cho vay vượt 150% lãi suất Ngân hàng Nhà nước Việt Nam công bố thời điểm cho vay)… Trong công tác xét xử ngành Tòa án nhân dân, Tòa án nhân dân tối cao không ban hành văn quy phạm pháp luật hướng dẫn họ có Cơng văn số 40/KHXX ngày 06/04/2007 hướng dẫn thụ lý giải tranh chấp họ, hụi, biêu, phường Về bản, văn pháp luật điều chỉnhvề họ đáp ứng yêu cầu sở pháp lý để giải quan hệ liên quan Góp phần tạo hành lang pháp lý an toàn cho người dân giao dịch họ; tôn trọng, phát huy giá trị văn hóa, tập quán tốt đẹp tương thân, tương trợ lẫn huy động vốn, phục vụ sản xuất đời sống người dân; góp phần hạn chế cho vay nặng lãi đẩy lùi tệ nạn xã hội khác liên quan Tuy nhiên, với phát triển kinh tế - xã hội, nhu cầu cho vay, vay phương thức họ ngày đa dạng, phức tạp chí có biến tướng thân quy định Nghị định bộc lộ hạn chế, bất cập, sau: Trên thực tế xảy số vụ việc vỡ họ gây hậu nghiêm trọng cho cá nhân, tổ chức.1 Một nguyên nhân quy định Nghị định số 144/2006/NĐ-CP có hạn chế, bất cập định như: quy định người tham gia họ; hình thức thỏa thuận họ; sổ họ; chế kiểm soát họ; lãi suất họ2… Dẫn đến quan có thẩm quyền khó khăn cơng tác thi hành pháp luật, ví dụ: vấn đề xác minh họ tên, lai lịch người tham gia họ dây họ lớn; xác định chứng cứ; xác minh đường lối giải hành vi khởi tố hình hay giải tranh chấp dân sự… Mặt khác, BLDS năm 2015 có hiệu lực từ ngày 01/01/2017 với nhiều quy định liên quan đến địa vị pháp lý chủ thể; việc xác lập, thực hiện, bảo vệ quyền dân sự; giao dịch dân sự; đại diện; nghĩa vụ hợp đồng; lãi suất hợp đồng vay… chế định hợp đồng vay tài sản sửa đổi, bổ sung BLDS năm 2015 quy định rõ việc tổ chức họ có lãi mức lãi phải tuân theo quy định Bộ luật dân sự.3 Bởi vậy, việc sửa đổi, bổ sung Nghị định số 144/2006/NĐ-CP cần thiết Trên sở yêu cầu thực tiễn xã hội yêu cầu hoàn thiện hệ thống pháp luật đảm bảo thực thi BLDS năm 2015, Thủ tướng Chính phủ giao Bộ Tư pháp chủ trì, phối hợp với quan có liên quan nghiên cứu, đề nghị xây dựng văn quy phạm pháp luật họ, hụi, biêu, phường4 Theo Công văn số 126/BC-VKSTC ngày 11/11/2016 Viện Kiểm sát nhân dân tối cao việc tổng kết thi hành Nghị định Chính phủ họ, hụi, biêu, phường: Kể từ Nghị định số 144/2006/NĐ-CP có hiệu lực thi hành nay, VKSND cấp kiểm sát việc giải 33.809 vụ việc dân liên quan đến hoạt động họ, hụi, biêu, phường; Theo Công văn số 404/BC-BCA ngày 02/11/2016 Bộ Công an tổng kết 10 năm thi hành Nghị định số 144/2006/NĐ-CP ngày 27/11/2006 Chính phủ họ, hụi, biêu, phường từ năm 2006 đến Công an đơn vị, nước ta xảy hàng tram vụ vỡ họ lớn với thiệt hại lên tới hàng ngàn tỷ đồng, Công an cấp sở xử lý nhiều vụ việc liên quan đến hoạt động họ Cụ thể Báo cáo tổng kết thi hành Nghị định số 144/2006/NĐ-CP Khoản Điều 471 Bộ luật dân năm 2015 Mục b điểm Phần II Kế hoạch triển khai thi hành Bộ luật dân ban hành kèm theo Quyết định số 243/QĐ-TTg ngày 05/02/2016 Thủ tướng Chính phủ II MỤC ĐÍCH, QUAN ĐIỂM VÀ MỘT SỐ ĐỊNH HƯỚNG CƠ BẢN TRONG VIỆC XÂY DỰNG NGHỊ ĐỊNH Quan điểm xây dựng Nghị định Việc xây dựng Nghị định sửa đổi, bổ sung Nghị định số 144/2006/NĐ-CP hướng đến quan điểm sau đây: - Thể chế hóa nội dung Nghị số 111/2015/QH13 ngày 27/11/2015 Quốc hội công tác phòng, chống vi phạm pháp luật tội phạm, cơng tác Viện kiểm sát nhân dân, Tòa án nhân dân công tác thi hành án năm 2016 năm tiếp theo; Thực Kế hoạch triển khai thi hành Bộ luật dân (Ban hành kèm theo Quyết định số 243/QĐ-TTg ngày 05/02/2016 Thủ tướng Chính phủ); - Kế thừa quy định Nghị định số 144/2006/NĐ-CP thực ổn định, phù hợp với pháp luật liên quan đáp ứng nhu cầu thực tiễn đặt ra; - Sửa đổi, bổ sung quy định chưa rõ, thiếu thống nhất, chưa điều chỉnh; quy định gây vướng mắc thực tiễn áp dụng Đảm bảo tính hợp lý, thống nội dung Nghị định, tính thống hệ thống pháp luật tính khả thi thực hiện; - Tham khảo kinh nghiệm số quốc gia việc ghi nhận tập quán đời sống xã hội thành quy phạm pháp luật, từ xây dựng quy định Nghị địnhphù hợp với thực tiễn sống hệ thống pháp luật Việt Nam Mục đích xây dựng Nghị định Việc xây dựng Nghị định sửa đổi, bổ sung Nghị định số 144/2006/NĐ-CP hướng đến mục đích sau đây: - Khắc phục vướng mắc, bất cập phát sinh từ thực tiễn thi hành Nghị định số 144/2006/NĐ-CP, đồng thời đảm bảo tính kế thừa quy định phù hợp Nghị định; - Cụ thể hóa quy định BLDS năm 2015 chủ thể, đại diện, giao dịch vay tài sản nói chung quy định họ Điều 471 nói riêng nhằm tạo đồng bộ, thống với hệ thống pháp luật; - Tạo khung pháp lý chặt chẽ, nguyên tắc pháp luật dân nhằm phát huy tính tích cực họ việc thể tính nhân văn, phù hợp với phong tục tập quán tốt đẹp; đồng thời ngăn ngừa tiêu cực, lợi dụng nảy sinh thời gian qua Một số định hướng việc xây dựng dự thảo Nghị định 3.1 Về phạm vi sửa đổi, bổ sung Phạm vi sửa đổi, bổ sung Nghị định số 144/2006/NĐ-CP xác định ban hành Nghị định thay Nghị định số 144/2006/NĐ-CP sở lý sau: Thứ nhất, số lượng điều khoản sửa đổi, bổ sung chiếm số lượng tương đối lớn, cụ thể có 21/32 điều dự kiến sửa đổi, bổ sung; 01 điều dự kiến lược bỏ điều mới; Thứ hai, Nghị định số 144/2006/NĐ-CP cần hoàn thiện thêm kỹ thuật văn cấu trúc cho phù hợp với quy định pháp luật hành ban hành văn quy phạm pháp luật (chẳng hạn đưa quy định khái niệm tập trung vào điều, vị trí điều khoản quyền trước, nghĩa vụ sau); Thứ ba, việc xây dựng Nghị định thay tiết kiệm chi phí pháp điển hóa sau này; Thứ tư, giúp thuận tiện cho việc tìm hiểu áp dụng quy định pháp luật người dân 3.2 Về áp dụng pháp luật quan hệ họ Nghiên cứu sửa đổi, bổ sung quy định khoản Điều Nghị định số 144/2006/NĐ-CP “Quyền lợi ích hợp pháp người tham gia họ nhằm mục đích tương trợ nhân dân theo quy định Nghị định văn pháp luật khác có liên quan pháp luật bảo vệ” theo hướng “Quyền lợi ích hợp pháp người tham gia họ nhằm mục đích tương trợ nhân dân theo quy định Bộ luật dân văn pháp luật khác có liên quan” bổ sung quy định để giải theo hướng “Các quan hệ không đáp ứng đủ dấu hiệu, điều kiện giao dịch họ, hụi, biêu, phường áp dụng quy định chung, quy định hợp đồng vay tài sản BLDS năm 2015; trường hợp BLDS, pháp luật có liên quan khơng có quy định cụ thể áp dụng tập quán theo quy định Điều BLDS năm 2015 khác theo Điều BLDS năm 2015 để giải quyết” Đồng thời q trình áp dụng pháp luật có nội dung khơng rõ ràng, khó hiểu, hiểu theo nhiều nghĩa khác cần có giải thích giao dịch dân cho phù hợp (Điều 121, Điều 404 BLDS năm 2015) 3.3 Về mục đích họ (khoản Điều 2) Theo quy định Điều 471 BLDS năm 2015, mục đích họ tương trợ nhân dân, điều thể tính nhân văn, phù hợp với phong tục tập quán tốt đẹp Việt Nam, đó, cần giữ ngun mục đích tương trợ trình sửa đổi, bổ sung Nghị định số 144/2006/NĐ-CP 3.4 Về chủ thể tham gia họ, quyền nghĩa vụ chủ thể Dự thảo Nghị định bổ sung quy định chế tự kiểm soát lẫn người tham gia họ, góp phần định hướng hành vi người tham gia họ; sửa đổi bổ sung quy định quyền, nghĩa vụ bên để tăng cường ý thức, trách nhiệm tự bảo vệ quyền dân Nghiên cứu, bổ sung quy định điều kiện chặt chẽ chủ họ, chủ họ có lãi 3.5 Về sổ họ Dự thảo Nghị định bổ sung số quy định nội dung sổ họ quy định thêm giấy biên nhận, nhằm đảm bảo thiết lập sở chứng để giải tranh chấp phát sinh 3.6 Về hình thức thỏa thuận họ Dự thảo Nghị định giữ nguyên quy định Điều Nghị định số 144/2006/NĐ-CP hình thức thỏa thuận họ thể lời nói văn để đảm bảo phù hợp với quy định BLDS năm 2015 hình thức hợp đồng vay tài sản Bên cạnh đó, bổ sung số nội dung mà thỏa thuận họ có việc gia nhập họ thành viên mới, cam kết trách nhiệm chủ họ… 3.7 Về lãi suất Bổ sung quy định để tính tốn lãi suất trường hợp cụ thể sở đảm bảo nguyên tắc phải tuân thủ quy định Điều 466, Điều 468 BLDS năm 2015 vấn đề lãi suất gồm lãi suất trường hợp họ có lãi xác định mức lãi, họ có lãi khơng thỏa thuận rõ lãi suất, lãi suất trường hợp chậm trả…Cần có quy định rõ ràng mức lãi suất cách tính lãi suất, khơng quy định theo cách dẫn chiếu chung chung đến Bộ luật dân quy định Điều 10 Nghị định số 144/2006/NĐ-CP III PHẠM VI ĐIỀU CHỈNH, ĐỐI TƯỢNG ÁP DỤNG CỦA NGHỊ ĐỊNH Phạm vi điều chỉnh Nghị định quy định hình thức họ nhằm mục đích tương trợ nhân dân; quyền, nghĩa vụ trách nhiệm người tham gia họ Đối tượng điều chỉnh Đối tượng điều chỉnh Nghị định bên quan hệ họ, hụi, biêu, phường quan tổ chức, cá nhân có liên quan Các bên thỏa thuận về quyền nghĩa vụ, trường hợp khơng có thỏa tḥn áp dụng quy định Nghị định, quy định hợp đồng vay tài sản BLDS năm 2015; trường hợp BLDS, pháp luật có liên quan khơng có quy định cụ thể áp dụng tập quán theo quy định Điều BLDS năm 2015 khác theo Điều BLDS năm 2015 để giải IV CHÍNH SÁCH TRONG ĐỀ NGHỊ XÂY DỰNG VĂN BẢN - Chính sách 1: Xây dựng khung pháp lý thích hợp để quản lý, giám sát họ; - Chính sách 2: Hồn thiện quy định lãi suất giao dịch họ đảm bảo tính tương thích với quy định BLDS năm 2015 đồng thời đảm bảo phù hợp với đặc thù giao dịch (Về nội dung: Xác định vấn đề bất cập; Mục tiêu giải vấn đề; Các giải pháp đề xuất để giải vấn đề; Đánh giá tác động giải pháp đối tượng chịu tác động trực tiếp sách đối tượng khác có liên quan; Kiến nghị giải pháp lựa chọn thể cụ thể tạiBáo cáo đánh giá tác động sách gửi kèm Tờ trình) V CÁC HOẠT ĐỘNG ĐÃ TRIỂN KHAI VÀ KẾ HOẠCH TIẾP THEO TRONG VIỆC XÂY DỰNG DỰ THẢO NGHỊ ĐỊNH Các hoạt động triển khai Thực nhiệm vụ phân công mục b điểm Phần II Kế hoạch triển khai thi hành Bộ luật dân (Ban hành kèm theo Quyết định số 243/QĐTTg ngày 05/02/2016 Thủ tướng Chính phủ) Bộ Tư pháp tổ chức hoạt động sau: (1) Thành lập Ban soạn thảo, Tổ biên tập (Quyết định số 1853/QĐ-BTP ngày 31/8/2016 Bộ trưởng Bộ Tư pháp việc thành lập Ban soạn thảo, Tổ biên tập Nghị định sửa đổi, bổ sung Nghị định số 144/2006/NĐ-CP); (2) Triển khai việc tổng kết thi hành Nghị định số 144/2006/NĐ-CP số bộ, ngành, đơn vị trung ương địa phương (tính đến ngày 10/11/2016, có 6/10 quan, đơn vị trung ương, 12/17 quan, đơn vị địa phương, 5/6 đơn vị thuộc Bộ Tư pháp gửi Báo cáo tổng kết thi hành Nghị định); (3) Tổ chức buổi Tọa đàm với chuyên gia “Một số vấn đề sách lớn nội dung liên quan việc sửa đổi, bổ sung Nghị định số 144/2006/NĐ-CP ngày 27/11/2006 Chính phủ họ, hụi, biêu, phường”; (4) Xây dựng hồ sơ đề nghị xây dựng Nghị định Kế hoạch xây dựng dự thảo Nghị định Căn vào quy định Luật ban hành văn quy phạm pháp luật năm 2015, Bộ Tư pháp dự kiến triển khai hoạt động thời gian tới sau: (1) Tháng 05/2017: Gửi lấy ý kiến số Bộ, ngành, quan có liên quan đề nghị xây dựng Nghị định; (2) Tháng 06/2017: Gửi Vụ Các vấn đề chung xây dựng pháp luật, Bộ Tư pháp thẩm định đề nghị xây dựng Nghị định trình Chính phủ xem xét thơng qua đề nghị xây dựng Nghị định; (3) Tháng 07/2017: Tổ chức lấy ý kiến văn dự thảo Nghị định tổ chức buổi Tọa đàm, hội thảo lấy ý kiến dự thảo Nghị định; (4) Tháng 08/2017: Đăng tải hồ sơ dự thảo Nghị định Cổng thông tin điện tử Bộ Tư pháp Chính phủ để xin ý kiến; (5) Tháng 10/2017: Gửi Vụ Các vấn đề chung xây dựng pháp luật, Bộ Tư pháp thẩm định dự thảo Nghị định; (6) Tháng 11/2017: Hoàn thiện hồ sơ dự thảo Nghị định trình Chính phủ xem xét thơng qua dự thảo Nghị định Trên Tờ trình đề nghị xây dựng Nghị định sửa đổi, bổ sung Nghị định số 144/2006/NĐ-CP Chính phủ họ, hụi, biêu, phường, Bộ Tư pháp kính trình Chính phủ xem xét, cho ý kiến hồ sơ đề nghị xây dựng Nghị định./ Gửi kèm theo Tờ trình tài liệu sau đây: (1) Đề cương dự thảo Nghị định sửa đổi, bổ sung Nghị định số 144/2006/NĐ-CP; (2) Báo cáo đánh giá tác động sách đề nghị xây dựng Nghị định sửa đổi, bổ sung Nghị địnhsố 144/2006/NĐ-CP; (3) Báo cáo tổng kết thi hành Nghị định số 144/2006/NĐ-CP Chính phủ họ, hụi, biêu, phường; (4) Bản tổng hợp đề xuất Bộ, ngành, địa phương giải trình, tiếp thu Nơi nhận: - Như trên; - Văn phòng Chính phủ; - Thứ trưởng Phan Chí Hiếu (để biết); - Lưu: VT, Vụ PLDSKT (DS) BỘ TRƯỞNG Lê Thành Long ... Một số định hướng việc xây dựng dự thảo Nghị định 3.1 Về phạm vi sửa đổi, bổ sung Phạm vi sửa đổi, bổ sung Nghị định số 144/ 2006/ NĐ-CP xác định ban hành Nghị định thay Nghị định số 144/ 2006/ NĐ-CP... 11/2017: Hoàn thiện hồ sơ dự thảo Nghị định trình Chính phủ xem xét thơng qua dự thảo Nghị định Trên Tờ trình đề nghị xây dựng Nghị định sửa đổi, bổ sung Nghị định số 144/ 2006/ NĐ-CP Chính phủ họ,... kính trình Chính phủ xem xét, cho ý kiến hồ sơ đề nghị xây dựng Nghị định. / Gửi kèm theo Tờ trình tài liệu sau đây: (1) Đề cương dự thảo Nghị định sửa đổi, bổ sung Nghị định số 144/ 2006/ NĐ-CP;