BAOVIET © Holdin CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM gs Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
TẬP ĐOÀN BẢO VIỆT
S6: 1206/BC-TDBV Ha Noi, ngay 29 thang 4 năm 2016
BAO CAO CUA TONG GIAM DOC
VE KET QUA KINH DOANH NAM 2015 VA
KE HOACH KINH DOANH NAM 2016 CUA TAP DOAN BAO VIET
Kính thưa các Quý vị Cô đông!
Thay mặt Ban Điều hành Tập đồn Bảo Việt, Tơi xin báo cáo Đại hội đồng Cổ
đông (ĐHĐCPĐ) về kết quả kinh doanh năm 2015 và kế hoạch kinh doanh năm 2016
của Tập đoàn Bảo Việt như sau:
I KET QUA THUC HIEN MUC TIEU KINH DOANH NĂM 2015
1 Két quả kinh doanh năm 2015
Năm 2015, nhờ sự phục hồi của kinh tế thế giới và nỗ lực điều hành của Chính
phủ, kinh tế Việt Nam đã có những khởi sắc Kinh tế vĩ mô từng bước phục hồi vững
chắc, GDP tăng trưởng 6,68%, mức cao nhất kể từ năm 2011 trở lại đây Khu vực
công nghiệp và xây dựng tiếp tục là trụ cột chính của tăng trưởng Lạm phát tăng
0,63% so với năm 2014 — đây là mức tăng thấp nhất trong vòng 14 năm qua Xuất |
khẩu và thu hút vốn đầu tư nước ngoài tăng trưởng tốt Tuy nhiên, bên cạnh những thành tựu đạt được, kinh tế Việt Nam vẫn đối mặt với nhiều yếu tố chưa thực sự khả quan như tiến trình tái cơ cấu nền kinh tế diễn ra còn chậm và chưa đạt được nhiều
chuyền biến thực sự rõ nét, rủi ro thâm hụt ngân sách, nợ công có xu hướng gia tăng ở
mức cao và có thể chạm trần mức đặt ra của Chính phủ
Những dấu hiệu phục hồi rõ nét của kinh tế vĩ mô đã góp phần thúc đây nhu cầu bảo hiểm của doanh nghiệp và người dân Thị trường bảo hiểm ghi nhận tốc độ tăng
trưởng khả quan trong năm 2015 với tổng doanh thu phí bảo hiểm ước đạt 68.374 tỷ đồng, tăng 21,9% so với cùng kỳ Các doanh nghiệp bảo hiểm đã tích cực đóng góp vào
sự phát triển kinh tế - xã hội với việc đầu tư tài chính vào nền kinh tế từ dự phòng nghiệp vụ và vốn chủ sở hữu ước đạt 152.543 tỷ đồng, tăng 14% so với năm 2014 Giá trị tổng tài sản toàn thị trường ước đạt 201.132 tỷ đồng, tăng hơn 17%, cao hơn mức
10,5% của cùng kỳ năm 2014
Trong bối cảnh đó, thực hiện Nghị quyết Đại hội đồng cổ đông thường niên năm
2015, với phương châm “Khơi thông mọi nguồn lực cho phát triển”, Ban Điều hành
Trang 2đã tập trung chỉ đạo quyết liệt, quyết tâm thực hiện các giải pháp nhằm hoàn thành tốt các mục tiêu kinh doanh đã đề ra, cụ thể như sau:
Tổng doanh thu hợp nhất năm 2015 toàn Tập đoàn đạt 20.789 tỷ đồng, hoàn
vượt 10% kế hoạch năm, tăng trưởng 9,1% so với năm 2014 Lợi nhuận trước thuế hợp nhất đạt 1.469 tỷ đồng, hoàn thành 102% kế hoạch năm Lợi nhuận sau thuế hợp
nhất đạt 1.175 tỷ đồng, hoàn thành 103% kế hoạch năm
Công ty Mẹ đã hoàn thành 100% kế hoạch doanh thu và hoàn thành 102,3% kế hoạch lợi nhuận sau thuế năm 2015 Tỷ suất lợi nhuận sau thuế trên vốn điều lệ đạt 14,7%
Kết quả hoạt động kinh doanh trong các lĩnh vực cụ thể như sau:
- Lĩnh vực bảo hiểm — hoạt động kinh doanh nòng cốt của Bảo Việt tăng trưởng mạnh mẽ:
Trong lĩnh vực bảo hiểm nhân thọ, Tổng Công ty Bảo Việt Nhân thọ đạt mức
tăng trưởng ấn tượng với tổng doanh thu 13.072 tỷ đồng, hoàn thành 116,7% kế hoạch
năm, tăng trưởng 21,4% so với năm 2014 Lợi nhuận sau thuế hoàn thành 101,3% kế hoạch năm, tăng trưởng 8,2% so với năm 2014 Tỷ suất lợi nhuận sau thuế trên vốn điều lệ đạt 31,9% Đặc biệt, trong năm 2015, Bảo Việt Nhân thọ đã ra mắt sản phẩm
Hưu trí vững nghiệp - giải pháp bảo hiểm hưu trí tự nguyện nhóm dành cho doanh
nghiệp, tổ chức, giúp các doanh nghiệp, tổ chức xây dựng một môi trường làm việc chuyên nghiệp cùng một chế độ phúc lợi hấp dẫn và dài hạn nhằm gia tăng sự gắn kết của nhân viên, là chiến lược trọng tâm của nhiều doanh nghiệp hiện nay, hướng đến sự
phát triển lâu dài và bền vững
Tổng doanh thu của Tổng Công ty Bảo Hiểm Bảo Việt đạt 6.832 tỷ đồng, hoàn
thành 100,9% kế hoạch năm, tăng trưởng khoảng 5% so với năm 2014 Lợi nhuận sau
thuế hoàn thành 112,5% kế hoạch năm, tăng trưởng 15,9% so với năm 2014 Bảo hiểm
Bảo Việt là doanh nghiệp nhiều năm liền dẫn đầu về thị phần doanh thu phí bảo hiểm giữ lại trên thị trường bảo hiểm phi nhân thọ
- Lĩnh vực dịch vụ tài chính giữ đà phát triển ồn định:
Đối với lĩnh vực quản lý quỹ, tổng doanh thu của Công ty TNHH Quản lý Quỹ
Bảo Việt hoàn thành 119,7 % kế hoạch năm, tăng trưởng 14,5% so với 2014; lợi nhuận sau thuế vượt 25,5% kế hoạch năm, tăng trưởng 22% so với năm 2014 Điểm nhấn trong hoạt động năm 2015 là Công ty đã ra mắt Quỹ đầu tư Giá trị Bảo Việt (BVIF) Quỹ BVIF có quy mô vốn đầu tư ban đầu là 1.000 tỷ đồng, là một trong những quỹ nội có vốn lớn nhất thị trường hiện nay
Đối với lĩnh vực chứng khoán, trong bối cảnh thị trường chứng khoán không đạt
kỳ vọng như dự báo từ đầu năm, giá trị giao dịch sụt giảm khá mạnh trên cả hai sàn, Awe 2
Trang 3Công ty cổ phần Chứng khoán Bảo Việt đã đạt kết quả kinh doanh đáng ghi nhận, cơ bản cán đích kế hoạch kinh doanh năm 2015 với lợi nhuận sau thuế hoàn thành 103,4% kế hoạch năm
Kết quả kinh doanh trên cho thấy mặc dù hoạt động trong bối cảnh kinh tế vẫn còn nhiều thách thức, băng sự nỗ lực và quyết tâm của toàn hệ thống, Tập đoàn Bảo Việt đã
phan đấu hoàn thành vượt mức các chỉ tiêu kế hoạch kinh doanh năm 2015 được Dai
hội đồng cổ đông giao, tạo nền tảng vững chắc cho sự phát triển nhanh trong giai đoạn 05 năm tới (2016-2020)
2 Kết quả thực hiện các giải pháp trọng tâm trong năm 2015
Năm 2015, để hoàn thành mục tiêu kinh doanh đã đặt ra, với phương châm “khơi
thông mọi nguồn lực cho phát triển”, Tập đoàn Bảo Việt đã quyết liệt thực hiện
những giải pháp chiến lược nhằm nâng cao hiệu quả của các lĩnh vực kinh doanh cốt lõi, tăng cường hợp tác nội bộ, nâng cao tính chuyên nghiệp và khăng định thương hiệu và chất lượng dịch vụ hàng đầu của Bảo Việt, cụ thể:
- _ Hoàn thành đề án tái cơ cấu Tập đoàn Tài chính - Bảo hiểm Bảo Việt: với
trọng tâm là hoàn thiện tổ chức bộ máy quản trị, điều hành, hoàn thiện hệ thống quy định về cơ chế quản trị tập trung xuyên suốt từ Tập đoàn tới các đơn vị thành viên,
trong đó Công ty Mẹ đóng vai trò điều phối, là hạt nhân của cả hệ thống trong các lĩnh vực then chốt như nhân sự, tài chính, đầu tư, xây dựng trụ sở, thương hiệu, công nghệ thông tin;
- Đã bước đầu triển khai thành công Dé an Hợp lực Tập đoàn Bảo Việt, được hưởng ứng sôi nổi trong toàn hệ thống, khơi thông nguồn lực và khơi dậy các tiềm
năng sẵn có của Bảo Việt về con người, mạng lưới, khả năng phát triển các sản phẩm
tích hợp hội tụ đặc trưng riêng có của Bảo Việt, đây mạnh hoạt động bán chéo giữa các đơn vị thành viên, giúp Bảo Việt phát huy sức mạnh tổng thể trên một nền tảng bền vững;
- _ Về định hướng phát triển và mô hình hoạt động công nghệ thơng tin (CNTT): Tập đồn đã hoàn thành chuyển đổi mô hình từ Khối CNTT sang Chi nhánh Trung tâm
CNTT và được cấp Giấy chứng nhận hoạt động của Chi nhánh Trung tâm CNTT Tập
đoàn Bảo Việt để thực hiện định hướng cung cấp dịch vụ CNTT cho toàn hệ thống Bảo
Việt, tiến tới từng bước cung cấp sản phẩm, dịch vụ, giải pháp CNTT cho các khách
Trang 4- _ Truyễn thông - thương hiệu: đã triên khai đổi mới hình ảnh thương hiệu trên toàn quốc, mang đến hình ảnh Một Bảo Việt trẻ trung, năng động và hiện đại, gần gũi hơn
với khách hàng, chuyên nghiệp trong cung cấp dịch vụ, sản phẩm; đây mạnh triển khai
nhận diện thương hiệu thống nhất trên toàn hệ thống:
- Hợp tác với đối tác chiến lược: Trong năm 2015, Tập đoàn Bảo Việt và cổ đông
chiến lược Sumitomo Life đã ký Thỏa thuận Hỗ trợ kỹ thuật và chuyển giao năng lực (TSCTA) giai đoạn 3 và hiện đang triển khai các nội dung công việc theo tiến độ;
- Đối với hoạt động bảo hiểm phi nhân thọ: đã thực hiện đây mạnh quá trình
chuyên đổi sang mô hình quản lý tập trung với việc áp dụng hệ thống công nghệ thông
tin hiện đại, kiện toàn hệ thống phân phối đại lý chuyên nghiệp để đảm bảo mục tiêu tăng trưởng bền vững;
- _ Đối với hoạt động bảo hiểm nhân thọ: tiếp tục hoàn thiện mô hình quản lý tập trung; đa dạng hóa kênh phân phối; đã triển khai ra mắt sản phẩm bảo hiểm Hưu trí
vững nghiệp - giải pháp bảo hiểm hưu trí tự nguyện nhóm dành cho doanh nghiệp, tổ chức giúp các doanh nghiệp, tổ chức xây dựng một môi trường làm việc chuyên nghiệp
cùng một chế độ phúc lợi hấp dẫn và dài hạn nhằm gia tăng sự gắn kết của nhân viên;
- _ Đối với mảng dịch vụ tài chính: tập trung triển khai và nâng cao chất lượng dịch
vụ; tích cực tìm kiếm khách hàng và mở rộng hệ thống kênh phân phối trên cơ sở tận dụng lợi thế sẵn có về hệ thống mạng lưới, nhân lực dé phát huy tối đa thế mạnh tơng thê của Tập đồn; đã ra mắt Quỹ đầu tư Giá trị Bảo Việt (BVIF) có quy mô vốn đầu tư ban đầu là 1.000 tỷ đồng, là một trong những quỹ nội có vốn lớn nhất thị trường hiện nay;
- _ Về công tác hợp tác, tham mưu chính sách cho các cơ quan, ban ngành Nhà
nước: trên cơ sở nghiên cứu chuyên sâu về thị trường bảo hiểm - tài chính, Tập đoàn Bảo Việt tiếp tục có những tham mưu, đề xuất hiệu quả với Bộ Tài chính trong công tác
phát triển và lành mạnh hóa thị trường bảo hiểm, triển khai các sản phẩm, dịch vụ mới như: sản phẩm bảo hiểm y tế, bảo hiểm hưu trí tự nguyện
Tóm lại, trong bối cảnh nền kinh tế Việt Nam còn nhiều khó khăn, Tập đoàn
Bảo Việt và các đơn vị thành viên đã nỗ lực triển khai thành công những giải pháp đã đề ra để hoàn thành các chỉ tiêu kinh doanh được giao Những kết quả này khăng định
tính đúng đắn, kịp thời, phù hợp, hiệu quả của các giải pháp đã được Hội đồng Quản trị và Ban Điều hành Tập đoàn đặt ra, đồng thời thể hiện sự cố găng, quyết tâm cao của các đơn vị thành viên, cán bộ lãnh đạo, nhân viên trong toàn Tập đoàn
Il KE HOẠCH KINH DOANH NĂM 2016
Theo mục tiêu tăng trưởng kinh tế năm 2016 được Chính phủ ban hành, tổng sản phẩm trong nước (GDP) sẽ tăng khoảng 6,7%, tổng kim ngạch xuất khẩu tăng
khoảng 10%, tỷ lệ nhập siêu so với kim ngạch xuất khẩu dưới 5%, tốc độ tăng giá tiêu
he
4
Trang 5dùng dưới 5%, tổng vốn đầu tư phát triển toàn xã hội khoảng 31% GDP Với những mục tiêu này, các chính sách vĩ mô sẽ được thực hiện theo hướng chủ động, linh hoạt, có sự phối hợp chặt chẽ để kiểm soát lạm phát, ổn định vĩ mô song song với tiếp tục tháo gỡ khó khăn cho sản xuất kinh doanh và góp phần thúc đây tăng trưởng kinh tế
Năm 2016, Việt Nam sẽ hội nhập sâu rộng vào Cộng đồng Kinh tế ASEAN (AEC), TPP, thuc thi cac hiệp định thương mại tự do với Hàn Quốc, EU Điều này
vừa mở ra những cơ hội lớn nhưng cũng mang lại thách thức không nhỏ đối với kinh tế đất nước nói chung và sự phát triển của các doanh nghiệp trong nước nói riêng trong đó có Tập đoàn Bảo Việt
Trong bối cảnh nền kinh tế dự báo có những thuận lợi và khó khăn đan xen, nhận thức rõ những thách thức, đánh giá đúng điểm mạnh yếu, tiềm năng phát triển
của Bảo Việt, Tập đoàn đã và đang hoàn thiện chiến lược phát triển giai đoạn 2016- 2020 với mục tiêu phát triển bền vững trong tương lai, hướng tới tầm nhìn năm 2025
của Bảo Việt là “Giữ vững vị thế Tập đoàn Tài chính - Bảo hiểm hàng đầu tại Việt Nam, nâng cao năng lực cạnh tranh quốc tế, tiềm lực tài chính mạnh, tăng trưởng bền vững, hiệu quả”
1 Kế hoạch kinh doanh năm 2016
Năm 2016, Tập đoàn Bảo Việt đặt mục tiêu tổng doanh thu hợp nhất đạt 22.504 tỷ đồng, tăng trưởng 8,2% so với năm 2015; Lợi nhuận sau thuế hợp nhất đạt 1.190 tỷ đồng, tăng trưởng 1,3% so với năm 2015
Tổng doanh thu của Công ty Mẹ năm 2016 dự kiến đạt 1.398 tỷ đồng, tăng
trưởng 6,2% Lợi nhuận sau thuế phấn đấu đạt mức 1.005 tỷ đồng Tỷ suất lợi nhuận trên vốn điều lệ Công ty Mẹ dự kiến đạt 14,8% Với tỷ suất lợi nhuận này, Tập đoàn Bảo Việt luôn đảm bảo nâng cao nguồn vốn tích lũy cho các bước phát triển tiếp theo của Tập đoàn cũng như mang lại lợi ích lâu dài và bền vững cho các cổ đông
2 Các giải pháp trọng tâm năm 2016
Năm 2016, với mục tiêu cán đích doanh thu 1 tỷ USD, Tập đoàn Bảo Việt sẽ tập trung đầu tư chiều sâu kiến tạo giá trị bền vững cho khách hàng, cổ đông và các bên liên quan thông qua việc thực hiện các giải pháp trọng tâm sau:
- - Một là, tăng cường năng lực tài chính cho Tập đoàn và các đơn vị thành
viên để chuẩn bị nguồn lực cho giai đoạn phát triển mạnh mẽ sau này;
Trang 6hành tập trung xuyên suốt từ Tập đoàn tới các đơn vị thành viên trong thời đại kinh doanh công nghệ số
- Bala, day manh thuc hién Dé an Hợp lực Tập đoàn Bảo Việt nhằm tối ưu hóa nguồn lực, phát huy sức mạnh tổng thể, đảm bảo mục tiêu tăng trưởng nhanh và bền vững trong tương lai
- - Bốn là, đầu tư nghiên cứu, phát triển sản phẩm, ưu tiên phát triển các sản
phẩm trọn gói, tích hợp, mang lại lợi ích tối đa cho khách hàng; phát triển kênh phân
phối và mở rộng quy mô mạng lưới kinh doanh, trong đó tập trung vào các địa bàn
trọng điểm; phát triển thương hiệu Bảo Việt thống nhất, chuyên nghiệp và hiện đại trong cung cấp dịch vụ, sản phẩm
- — Năm là, đầu tư cho công tác đào tạo gắn với công tác quản trị nguồn nhân
lực trong toàn hệ thống
- Sau la, thuc hién trách nhiệm xã hội thông qua các hoạt động: Đầu tư cho giáo dục và thế hệ trẻ; Phát triển cộng đồng địa phương; tri ân người có công, xóa đói giảm nghèo; Đầu tư có trách nhiệm, nghiên cứu phát triển các sản phẩm xanh; Cung
cấp các sản phẩm hưu trí tự nguyện kết hợp các lợi ích bảo vệ, tích lũy, đảm bảo sự an tâm cho người lao động khi về già; Phát triển các sản phẩm y tế, chăm sóc sức khỏe phục vụ nhu cầu ngày càng gia tăng của xã hội
2016 là năm tiền đề thực hiện chiến lược phát triển giai đoạn 2016 — 2020 của Tập đoàn Bảo Việt Do đó, để đạt được các mục tiêu trong các năm tiếp theo, Tập
đoàn và các Đơn vị thành viên sẽ cùng đồng lòng, quyết tâm thực hiện thành công những mục tiêu kinh doanh, chuẩn bị các nguồn lực cần thiết dé tạo đà phát triển mạnh
trong năm 2016 và phát triển bền vững trong tương lai