Định hướng phương pháp nâng cao năng lực quản lý tài nguyên và hạ tầng thông tin ngân hàng

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM CỤC CÔNG NGHỆ TIN HỌC Định hướng phương pháp nâng cao lực quản lý tài nguyên hạ tầng thông tin ngân hàng Tổng quan công nghệ thông tin ngành Ngân hàng Thực trạng Hệ thống CNTT Ngân hàng Định hướng phương pháp nâng cao lực quản lý tài nguyên hạ tầng thông tin ngân hàng TỔNG QUAN CÔNG NGHỆ THÔNG TIN CỦA NGÀNH NGÂN HÀNG Công nghệ SMAC (Social, Mobilety, Analytics - phân tích liệu lớn, Cloud) - Ứng dụng tảng công nghệ SMAC mang đến hội nâng cao hiệu quản trị ngân hàng, - Điện toán đám mây mang đến tiềm thúc đẩy hiệu hoạt động, tăng cường linh hoạt khả mở rộng công nghệ - Phân tích liệu lớn, liệu khách hàng nhân tố định đến thành công việc phát triển hoạt động dịch vụ - Công nghệ di động mạng xã hội tăng cường khả tiếp cận tương tác, đem lại tính thuận tiện cao cho khách hàng - Xu hướng công nghệ SMAC góp phần quan trọng thực toán không dùng tiền mặt THỰC TRẠNG HỆ THỐNG CNTT üĐánh giá trạng nguồn nhân lực CNTT üNhiệm vụ quản lý nhà nước CNTT ngành Ngân hàng üHạ tầng CNTT Thực trạng Kiến nghị Mô hình tổ chức CNTT NHNN Cục Công nghệ tin học (CNTH): Quản lý nhà nước chuyên ngành CNTT Xây dựng, quản lý, vận hành hạ tầng CNTT hệ thống thông tin nghiệp vụ NHNN Cơ cấu tổ chức: 07 phòng (4 phòng kỹ thuật), Tạp chí THNH Chi Cục CNTH TP HCM (2 phòng kỹ thuật) NHNN chi nhánh: HN & TP HCM: Phòng tin học Chi nhánh lại: cán chuyên trách/bán chuyên trách 5/20/16 Định hướng Thực trạng Kiến nghị Mô hình tổ chức CNTT TCTD Tổ chức IT mô hình quản lý hệ thống CNTT Trung tâm CNTT hội sở chính: gồm phòng/ban/trung tâm/bộ phận phụ trách mảng hoạt động CNTT Các tổ chức CNTT chi nhánh: hoạt động đạo chi nhánh hướng dẫn chuyên môn từ Trung tâm CNTT Tổ chức IT mô hình đơn vị cung cấp dịch vụ Cung cấp dịch vụ IT cho NH Cơ cấu gồm: Dịch vụ hỗ trợ, Quản trị & vận hành, Phát triển & Giám sát 5/20/16 Định hướng Thực trạng Kiến nghị Nguồn nhân lực CNTT Ngân hàng 5/20/16 Định hướng Thực trạng Kiến nghị Ban hành sách Tập trung ban hành sách xoay quanh chủ đề: Phát triển CNTT phù hợp với mục tiêu, chiến lược phát triển hoạt động NH; Hệ thống CNTT công cụ then chốt tạo phát triển đổi đột phá hoạt động NH Tăng cường phát triển hệ thống CNTT phục vụ công tác quản trị nội bộ; Củng cố phát triển hạ tầng CNTT, tăng cường an ninh bảo mật & đảm bảo hoạt động an toàn 5/20/16 Kế hoạch Thực trạng Kiến nghị Ban hành sách (tiếp) Về xây dựng kế hoạch phát triển CNTT kế hoạch hoạt động cải tiến, nâng cấp phần mềm nghiệp vụ, mua sắm thiết bị CNTT Các sách, quy định ban hành so với quy định Thông tư số 31/2015/TT-NHNN Thống đốc NHNN Nguyên nhân: Nguồn lực CNTT Vai trò CNTT việc tạo khác biệt kinh doanh Công tác tham mưu cho lãnh đạo phận CNTT 5/20/16 Định hướng Thực trạng Kiến nghị Hạ tầng kỹ thuật Mô hình phổ biến: Tập trung HSC phân vùng Bắc-Trung-Nam Tập trung DC-DR Trung tâm liệu (DC) & dự phòng (DR) DC: ngân hàng xây dựng TTDL dựa tiêu chuẩn TIA-942; đạt Tier3 DR: Ngân hàng nước Ngân hàng nước Sao lưu liệu: hầu hết triển khai giải pháp lưu liệu chỗ 5/20/16 Định hướng Thực trạng Kiến nghị An ninh bảo mật (tiếp) Nhân tố người: Quản lý nhân viên, đối tác Phân công công việc Tuân thủ quản lý tài khoản, khóa đăng nhập hệ thống Tuân thủ quy trình kiểm tra, giám sát định kỳ Đảm bảo dự phòng cho hệ thống ANBM, số điểm đầu cuối chi nhánh, phòng giao dịch Hạ tầng DR đảm bảo hoạt động DR gặp cố Thẻ nội địa đa phần thẻ từ 5/20/16 Định hướng Thực trạng Kiến nghị Cung cấp dịch vụ cho khách hàng Giải pháp Corebank: Ngân hàng triển khai giải pháp Corebank tập trung với module: Sổ cái, Hồ sơ khách hàng, Tiền gửi, Tiền vay, quản lý toán, quản lý quầy giao dịch, tài trợ thương mại… Triển khai Corebank giúp Ngân hàng phát triển sản phẩm mới, quản lý số lượng khách hàng lớn 2015 số Ngân hàng có KH thay giải pháp Corebank 5/20/16 Định hướng Thực trạng Kiến nghị Thẻ toán - số lượng thiết bị số lượng thẻ toán NHTMNN nắm giữ - số lượng thẻ/POS tăng nhanh - Giao dịch thẻ chiếm 6,5% số lượng giao dịch 12,2% giá trị so với toán không dùng tiền mặt 5/20/16 Định hướng Thực trạng Kiến nghị Ngân hàng trực tuyến ´ Cung cấp kênh dịch vụ tới đối tượng khách hàng ´ Áp dụng giải pháp an toàn PKI, OTP, Token ´ Cung cấp dịch vụ bản: Tra cứu, chuyển khoản, toán ´ Ngân hàng có Website quảng bá, cung cấp thông tin, dịch vụ hỗ trợ KH ´ Ngân hàng triển khai Call Center 5/20/16 Định hướng Thực trạng Kiến nghị Quản lý điều hành quản trị nội Triển khai gói sản phẩm: Quản lý nguồn nhân lực Quản lý tiền mặt, kho quỹ Quản lý tài sản Quản lý văn điều hành tác nghiệp Quản lý hiệu hoạt động Định giá điều chuyển vốn nội Quản lý quan hệ khách hàng 5/20/16 Định hướng Thực trạng Kiến nghị Triển khai giải pháp Tự động hóa quy trình nghiệp vụ (BPM), ngân hàng có KH triển khai giai đoạn 2015-2020 Tích hợp hệ thống: Ngân hàng có KH triển khai trục tích hợp ESB, kiến trúc SOA Kho liệu (DW)/báo cáo nội (MIS,BI) Ngân hàng triển khai Ngân hàng có kế hoạch triển khai giai đoạn 20152020 5/20/16 Định hướng Thực trạng Kiến nghị Quản trị rủi ro Triển khai gói sản phẩm: Ngân hàng triển khai giải pháp Quản lý hồ sơ tín dụng, xếp hạng tín dụng Ngân hàng triển khai giải pháp Quản trị rủi ro tập trung Ngân hàng triển khai giải pháp Quản lý rủi ro khác Phòng chống thất thoát liệu Đa phần đơn vị có KH triển khai giải pháp quản trị rủi ro giai đoạn 2013 -2015 5/20/16 Định hướng Thực trạng Kiến nghị Kiểm tra, kiểm toán hoạt động CNTT Ngân hàng thuê đơn vị bên đánh giá, kiểm toán độc lập hoạt động CNTT Một số Ngân hàng lập kế hoạch áp dụng triển khai chuẩn quốc tế ITIL, COBIT nhằm đảm bảo chất lượng CNTT Một số vấn đề: Công tác kiểm tra, kiểm toán hoạt động CNTT Tuân thủ quy định nội ban hành; Xây dựng kế hoạch kiểm tra thực tế; Thành lập phận chuyên trách 5/20/16 Định hướng ĐỊNH HƯỚNG, GIẢI PHÁP • Nâng cao chất lượng tiện ích dịch vụ ngân hàng điện tử • Đảm bảo an ninh, an toàn hoạt động liên tục • 3.Tổ chức kho liệu phục vụ hiệu quản trị điều hành • Xây dựng hạ tầng CNTT sử dụng hiệu nguồn lực • Đáp ứng yêu cầu liên ngân hàng, liên quốc gia 5/20/16 Thực trạng Kiến nghị Nâng cao chất lượng tiện ích dịch vụ ngân hàng điện tử Ưu tiên phát triển dịch vụ ngân hàng trực tuyến Nâng cao chất lượng dịch vụ toán, mở rộng hình thức toán không dùng tiền mặt Mục tiêu: Nâng cao giá trị giao dịch không dùng tiền mặt tổng số giá trị giao thẻ Ngân hàng cung cấp Internet banking, Mobile Banking Ngân hàng triển khai hệ thống hỗ trợ khách hàng Call Center với triển khai giải pháp quản lý quan hệ khách hàng CRM Các Ngân hàng triển khai hệ thống quản trị nguồn lực ERP Áp dụng chuẩn ITIL, Cobit 5/20/16 Định hướng Thực trạng Đảm bảo an ninh, an toàn hoạt động liên tục Kiến nghị Các định hướng, giải pháp đến 2020: Các Ngân hàng có chiến lược, kế hoạch an toàn CNTT Các Ngân hàng xây dựng triển khai kế hoạch đảm bảo hoạt động liên tục hệ thống (BCP) Các Ngân hàng trang bị giải pháp, xây dựng quản trị rủi ro IT (ISO 27001) chuẩn an ninh liệu thẻ (PCI DSS) Đào tạo nguồn lực chuyên sâu CNTT, phổ biến kiến thức CNTT, an toàn thông tin cho cán ngân hàng 5/20/16 Định hướng Thực trạng Kho liệu phục vụ giám sát, điều hành Kiến nghị Ngân hàng triển khai hệ thống quản lý thông tin (MIS), kho liệu tập trung (DW), công cụ báo cáo quản trị, hỗ trợ định (BI) Ngân hàng triển khai số áp dụng công cụ, mô hình CNTT đánh giá, xếp loại khách hàng, dịch vụ ngân hàng Trang bị công cụ, đào tạo cán cho phép chủ động khai thác, tổng hợp, dự báo, phân tích thông tin hỗ trợ định 5/20/16 Định hướng Thực trạng Kiến nghị Xây dựng hạ tầng CNTT Triển khai dịch vụ ngân hàng tảng ảo hóa điện toán đám mây Triển khai kiến trúc hướng dịch vụ (SOA), tích hợp ESB Ứng dụng giải pháp tự động hóa quy trình nghiệp vụ (BPM); Đầu tư hạ tầng quản trị nội dung (ECM) Xây dựng trung tâm liệu áp chuẩn quy định Thông tư 03/2013/TT-BTTTT ngày 22/01/2013 Ngân hàng xây dựng trung tâm liệu, trung tâm dự phòng theo chuẩn TIA-942 từ Tier2 trở lên Xây dựng trung tâm ứng cứu cố ngân hàng 5/20/16 Định hướng Thực trạng Kiến nghị Yêu cầu liên ngân hàng, liên quốc gia Đầu năm 2016, NHNN hoàn thành kho liệu dùng chung, hỗ trợ thông tin mang tính hệ thống, thông tin liên quan đến ngân hàng, khách hàng đối tác NHNN triển khai Dự án hệ thống thông tin quản lý đại hóa ngân hàng (FSMIMS) Xây dựng quy định, tiêu chuẩn thẻ, xác thực điện tử, trao đổi liệu điện tử TCTD Triển khai, nâng cấp hệ thống toán, báo cáo thống kê, thị trường tiền tệ Nghiên cứu xây dựng, áp dụng quy định cho hoạt động mang tính liên quốc gia bảo đảm tính tuân thủ cho ngân hàng nước hoạt động lãnh thổ Việt Nam ngân hàng Việt Nam hoạt động nước 5/20/16 Định hướng NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM CỤC CÔNG NGHỆ TIN HỌC CÁM ƠN & CHÚC QUÝ VỊ ĐẠI BIỂU HẠNH PHÚC, THÀNH CÔNG ... nghệ thông tin ngành Ngân hàng Thực trạng Hệ thống CNTT Ngân hàng Định hướng phương pháp nâng cao lực quản lý tài nguyên hạ tầng thông tin ngân hàng TỔNG QUAN CÔNG NGHỆ THÔNG TIN CỦA NGÀNH NGÂN HÀNG... Quản lý nguồn nhân lực Quản lý tiền mặt, kho quỹ Quản lý tài sản Quản lý văn điều hành tác nghiệp Quản lý hiệu hoạt động Định giá điều chuyển vốn nội Quản lý quan hệ khách hàng 5/20/16 Định hướng. .. vay, quản lý toán, quản lý quầy giao dịch, tài trợ thương mại… Triển khai Corebank giúp Ngân hàng phát triển sản phẩm mới, quản lý số lượng khách hàng lớn 2015 số Ngân hàng có KH thay giải pháp