Đề cương môn luật ngân hàng 3TC

Pháp luật về tổ chức và hoạt động của Ngân hàng Nhà nước 3.. Pháp luật về tổ chức và hoạt động của Ngân hàng Nhà nước 1.. Pháp luật về hoạt động cấp tín dụng của tổ chức tín dụng 1.. - N

Trang 1

TRƯỜNG ĐẠI HỌC LUẬT HÀ NỘI KHOA PHÁP LUẬT KINH TẾ

BỘ MÔN LUẬT TÀI CHÍNH - NGÂN HÀNG

ĐỀ CƯƠNG MÔN HỌC

Trang 2

HÀ NỘI - 20176

BẢNG TỪ VIẾT TẮT

BT Bài tập

GV Giảng viênGVC Giảng viên chínhKTĐG Kiểm tra đánh giáLVN Làm việc nhóm

NC Nghiên cứuNxb Nhà xuất bản

TC Tín chỉ

Trang 3

TRƯỜNG ĐẠI HỌC LUẬT HÀ NỘI KHOA PHÁP LUẬT KINH TẾ

BỘ MÔN LUẬT TÀI CHÍNH - NGÂN HÀNG

Hệ đào tạo: Chính quy - Cử nhân luật kinh tế

Tên môn học: Luật ngân hàng

Số tín chỉ: 03

Loại môn học: Tự chọn

1 THÔNG TIN VỀ GIẢNG VIÊN

1 PGS.TS Phạm Thị Giang Thu - GVCC, Trưởng Bộ môn

Trang 4

Văn phòng Bộ môn luật tài chính - ngân hàng

Phòng 306 15.07 nhà K4 A - Trường Đại học Luật Hà Nội

Số 87 đường Nguyễn Chí Thanh, Đống Đa, Hà Nội

Điện thoại: 0437736538

2 TÓM TẮT NỘI DUNG MÔN HỌC

Luật ngân hàng là môn khoa học pháp lí chuyên ngành, cung cấpnhững kiến thức cơ bản về địa vị pháp lí của các chủ thể tiến hành

Trang 5

hoạt động kinh doanh ngân hàng, nội dung pháp lí chủ yếu trong kinhdoanh ngân hàng và quản lí nhà nước trong lĩnh vực ngân hàng.Nội dung môn học gồm 7 vấn đề chính:

1 Những vấn đề lí luận về ngân hàng và luật ngân hàng

2 Pháp luật về tổ chức và hoạt động của Ngân hàng Nhà nước

3 Pháp luật về chủ thể kinh doanh ngân hàng

4 Pháp luật về huy động vốn của tổ chức tín dụng

5 Pháp luật về cấp tín dụng của tổ chức tín dụng

6 Pháp luật về dịch vụ thanh toán

7 Pháp luật về hoạt động ngoại hối

Môn học được thiết kế dành riêng cho sinh viên chuyên ngành luật,sau khi sinh viên đã hoàn thành các môn học tiên quyết

3 NỘI DUNG CHI TIẾT CỦA MÔN HỌC

Vấn đề 1 Những vấn đề lí luận về ngân hàng và pháp luật ngân hàng

1 Những vấn đề lí luận về ngân hàng

2 Những vấn đề lí luận về luật ngân hàng

Vấn đề 2 Pháp luật về tổ chức và hoạt động của Ngân hàng Nhà nước

1 Vị trí pháp lí và chức năng của Ngân hàng Nhà nước

2 Tổ chức, quản trị và điều hành Ngân hàng Nhà nước

3 Hoạt động của Ngân hàng Nhà nước

Vấn đề 3 Pháp luật về chủ thể kinh doanh ngân hàng

1 Thành lập, tổ chức, quản trị và điều hành

2 Hoạt động của các chủ thể kinh doanh ngân hàng

3 Kiểm soát đặc biệt, giải thể, phá sản đối với các chủ thể kinhdoanh ngân hàng

Trang 6

Vấn đề 4 Pháp luật về huy động vốn của tổ chức tín dụng

1 Pháp luật về nhận tiền gửi

2 Pháp luật về vay vốn ngân hàng trung ương

3 Pháp luật về vay vốn các tổ chức tín dụng khác

Vấn đề 5 Pháp luật về hoạt động cấp tín dụng của

tổ chức tín dụng

1 Pháp luật về cho vay

2 Pháp luật về chiết khấu giấy tờ có giá

3 Pháp luật về bảo lãnh ngân hàng

4 Pháp luật về cho thuê tài chính

5 Pháp luật về bao thanh toán

Vấn đề 6 Pháp luật về dịch vụ thanh toán

1 Tổng quan về dịch vụ thanh toán

2 Pháp luật về dịch vụ thanh toán

Vấn đề 7 Pháp luật về hoạt động ngoại hối

1 Khái quát chung về ngoại hối và hoạt động ngoại hối

2 Pháp luật về hoạt động ngoại hối

4 MỤC TIÊU CHUNG CỦA MÔN HỌC

4.1 Mục tiêu nhận thức

Về kiến thức

- Hiểu và nắm được một số khái niệm cơ bản trong lĩnh vực phápluật ngân hàng; các phương pháp nghiên cứu cơ bản trong khoahọc luật ngân hàng;

- Hiểu cách thức quản lí và hệ thống văn bản điều chỉnh hoạt độngngân hàng;

Trang 7

- Nhận diện được bản chất, đặc thù của các quan hệ pháp luật tronglĩnh vực ngân hàng;

- Nắm được nội dung cơ bản của các văn bản pháp luật hiện hànhđiều chỉnh trong lĩnh vực ngân hàng;

- Có được những kiến thức cơ bản về thực tiễn hoạt động ngân hàng

Về kĩ năng

- Thành thạo một số kĩ năng tìm kiếm và sử dụng các quy định củapháp luật ngân hàng để giải quyết những tình huống cơ bản, điểnhình trong lĩnh vực ngân hàng;

- Phát triển kĩ năng lập luận, góp ý xây dựng pháp luật trong lĩnhvực ngân hàng;

- Giúp người học bước đầu có khả năng tư vấn pháp luật cho cácchủ thể kinh doanh ngân hàng và các đối tượng khác để bảo vệ tốtquyền lợi của mình khi tham gia vào quan hệ dịch vụ ngân hàng

- Phát triển kĩ năng cộng tác, làm việc nhóm;

- Phát triển kĩ năng tư duy sáng tạo, độc lập nghiên cứu;

- Trau dồi, phát triển năng lực đánh giá và tự đánh giá;

- Rèn kĩ năng lập kế hoạch, tổ chức, quản lí, điều khiển, theo dõi kiểmtra hoạt động, làm việc nhóm, lập mục tiêu, phân tích chương trình

Trang 8

5 MỤC TIÊU NHẬN THỨC CHI TIẾT

1B2 Giải thích

được mối quan hệgiữa các bộ phậncấu thành hệ thốngngân hàng

1B3 Phân tích

được mối quan hệgiữa pháp luậtngân hàng với cáclĩnh vực pháp luậtkhác (pháp luậtdân sự, pháp luậtthương mại )

1B4 Phân tích

1C1 Bình luận

được về kháiniệm “hoạt độngngân hàng” theoquy định của Luậtcác tổ chức tíndụng

1C2 So sánh được

mô hình hệ thốngngân hàng ViệtNam trước và sauđổi mới

1C3 Nêu được

quan điểm cá nhân

về xu hướng pháttriển của luật ngânhàng

Trang 9

được những điểmđặc thù trongphạm vi điềuchỉnh của luậtngân hàng.

1B5 Phân tích

được mối quan hệgiữa các chế địnhpháp luật ngân hàng

nước Việt Nam

2A2 Nêu được

2B2 Xác định

được mối quan hệgiữa các hoạt độngcủa Ngân hàngNhà nước ViệtNam

2B3 Phân tích

được nội dung củachính sách tiền tệquốc gia do Ngân

2C1 Chỉ ra được

sự tương đồng vàkhác biệt về vị trípháp lí của Ngânhàng Nhà nướcViệt Nam so vớimột số quốc giatrên thế giới

được về chức năngcủa Ngân hàngNhà nước ViệtNam

được về hệ thống

tổ chức của Ngân

Trang 10

năng theo luật

nhà nước Việt Nam

theo pháp luật hiện

2B4 Phân tích

được mối quan hệgiữa thanh traNgân hàng Nhànước với thanh traNhà nước

hàng Nhà nướcViệt Nam theopháp luật hiệnhành

2C4 Đánh giá

được xu hướnghoàn thiện các quyđịnh về cơ cấu tổchức, quản trị vàđiều hành Ngânhàng Nhà nướcViệt Nam

2C5 Đánh giá,

bình luận được về

cơ chế xây dựng

và thực hiện chínhsách tiền tệ quốcgia ở Việt Nam

Trang 11

3B2 Phân tích

được những ýnghĩa cơ bản củatừng cách thứcphân loại tổ chứctín dụng

3B3 Phân tích

được những cơ sở

để pháp luật quyđịnh về các điềukiện thành lập,hoạt động của tổchức tín dụng

được những lí do

cơ bản để phápluật đưa ra quychế kiểm soát đặcbiệt tổ chức tíndụng

3C2 Xác định

cơ bản để phápluật điều chỉnh riêngđịa vị pháp lí của

tổ chức tín dụng

3C3 Đưa ra được

quan điểm riêng

về cách thức phânloại tổ chức tíndụng là ngân hàng

và phi ngân hàngtheo quy định củapháp luật hiện hành

nhận xét về tínhhợp lí của các quyđịnh về điều kiệnthành lập, hoạt

Trang 12

khái niệm bảo

hiểm tiền gửi và

những đặc điểm

của bảo hiểm tiền

gửi theo quy định

của pháp luật hiện

được mối quan hệgiữa hoạt độnghuy động vốn vàhoạt động cấp tíndụng của tổ chứctín dụng

3B6 Phân tích

cơ bản để phápluật phải quy định

về bảo hiểm tiềngửi

để pháp luật quyđịnh giới hạn cấptín dụng đối vớikhách hàng

động của tổ chứctín dụng

về quy định: quyếtđịnh kiểm soát đặcbiệt không đưa racông luận

về các nội dungsau:

- Pháp luật khôngcho phép tổ chứctín dụng trực tiếpkinh doanh bấtđộng sản

- Pháp luật khôngcho phép tổ chứctín dụng sử dụngvốn vay để gópvốn, mua cổ phần

những nhận xét cánhân về nội dung

Trang 13

nhận xét đối vớinội dung pháp luậthiện hành về hạnchế cấp tín dụng

khái niệm tiền gửi

các hình thức nhận

tiền gửi của các

chủ thể kinh

doanh ngân hàng

nội dung cơ bản

của pháp luật hiện

hành về nhận tiền

gửi (chủ thể,

4B1 Phân tích

được bản chất củaquan hệ tiền gửi

4B2 Hiểu được sự

khác biệt giữa cácloại tiền gửi

4B3 Phân tích

được sự khác biệt

về quyền nhận tiềngửi giữa các tổchức tín dụng

4B4 Phân tích

được về vai tròcủa hoạt độngnhận tiền gửi cũngnhư từng hìnhthức nhận tiền gửiđối với tổ chức tíndụng

được về tác độngcủa hoạt động vayvốn từ các tổ chức

Trang 14

vệ quyền lợi cho

người gửi tiền

có giá của tổ chứctín dụng

4B5 Phân tích

được sự khác biệt

về quyền năng pháthành giấy tờ có giácủa các loại hình tổchức tín dụng

4B6 Phân tích

được những ưu,nhược điểm củaviệc vay vốn từcác tổ chức tíndụng khác

4B7 Phân biệt

được việc vay vốncủa tổ chức tíndụng với việc vayvốn của kháchhàng tại tổ chứctín dụng

4B8 Phân tích

tín dụng với việcthực hiện chínhsách tiền tệ quốcgia và mức độ tácđộng của ngânhàng trung ương

được về thực tiễnvay vốn từ tổ chứctín dụng khác hiệnnay

được vai trò củangân hàng trungương khi tiến hànhcấp vốn cho tổchức tín dụng

được tính khả thicủa những quyđịnh pháp luật vềvay vốn của ngânhàng trung ươngthông qua hoạtđộng tái cấp vốn

Trang 15

điều kiện khi vay

được trường hợpvay vốn của ngânhàng trung ươngkhi lâm vào tìnhtrạng kiểm soátđặc biệt

khái niệm cho vay

của tổ chức tín

dụng

các loại cho vay

được đặc trưngcủa mỗi hình thứccho vay và ý nghĩacủa từng cách

5C1 So sánh được

hoạt động cho vay(với tư cách làhoạt động ngânhàng) với hoạtđộng cho vaykhông phải là hoạtđộng ngân hàng

được về xu hướng

Trang 16

các yêu cầu của

khái niệm chiết

phân loại cho vay

được bản chất vàđặc điểm của hợpđồng tín dụng với

tư cách là công cụpháp lí để thựchiện hoạt độngcho vay của tổchức có hoạt độngngân hàng

được tại sao phápluật phải quy địnhtrình tự kí kết,thực hiện hợpđồng tín dụng

5B5 Phân tích

được nội dung cácđiều khoản củahợp đồng tín dụng

5C3 Giải thích

được ý nghĩa củaviệc quy định vềhình thức và nộidung của hợpđồng tín dụng

5C4 Nhận xét

được về tính hợp lícủa các quy địnhhiện hành vềquyền, nghĩa vụcủa các bên thamgia hợp đồng tíndụng

5C5 Nhận xét

được về những lợithế của nghiệp vụchiết khấu giấy tờ

có giá so với cácnghiệp vụ cấp tín

Trang 17

khấu, tái chiết

khấu giấy tờ có

giá của tổ chức tín

dụng

những nội dung cơ

hiệu tuyệt đối và

vô hiệu tương đốicủa hợp đồng tíndụng

5B7 Phân tích

được ý nghĩa pháp

lí của việc quyđịnh quyền vànghĩa vụ của cácchủ thể tham giaquan hệ chiết khấugiấy tờ có giá

5B8 Phân tích

được cơ sở thựctiễn của việc quyđịnh các phươngthức chiết khấugiấy tờ có giá và

sự khác biệt giữacác phương thức

đó

5B9 Phân tích

được bản chất củacác mối quan hệpháp lí giữa các

dụng khác của tổchức tín dụng

ý kiến nhận xét vềnhững điểm giống

và khác nhau cơbản giữa chiếtkhấu giấy tờ có giávới cho vay của tổchức tín dụng

được các quy địnhhiện hành vềquyền, nghĩa vụcủa các chủ thểtham gia quan hệchiết khấu giấy tờ

có giá

5C8 Nhận xét

được về tính hợp lícủa các quy định

về các phươngthức chiết khấugiấy tờ có giá theopháp luật hiện

Trang 18

chiết khấu giấy tờ

có giá theo pháp

luật hiện hành

khái niệm về bảo

lãnh ngân hàng

(dưới góc độ luật

học và pháp luật

thực định)

5A12 Nêu khái

quát được các nội

dung cơ bản của

5B10 Phân tích

được nội dung cơbản của mỗiquyền, nghĩa vụcủa từng chủ thể

và ý nghĩa củaviệc quy định cácquyền, nghĩa vụbảo lãnh ngânhàng

được ý nghĩa củaviệc xác định cácđặc điểm của hoạtđộng cho thuê tàichính

được các điều kiệnchủ thể tham giavào quan hệ chothuê tài chính

hành ở Việt Nam

5C9 Nêu được

những điểm đặcthù của bảo lãnhngân hàng so vớibảo lãnh thực hiệnnghĩa vụ dân sự và

lí giải được nguyênnhân dẫn đến sựkhác nhau đó

được về các giớihạn an toàn tronghoạt động bảo lãnhngân hàng theopháp luật hiện hành

ở Việt Nam

5C11 Nhận xét

được về tính chuẩnmực của khái niệmcho thuê tài chínhtrong pháp luậtViệt Nm so vớichuẩna mực quốc

tế về cho thuê tài

Trang 19

hiện hành.

khái niệm về cho

của các bên trong

quan hệ cho thuê

được nội dungquyền, nghĩa vụcủa mỗi chủ thểtham gia quan hệcho thuê tài chính

được bản chất củahợp đồng baothanh toán và ýnghĩa của việc xácđịnh bản chất củaloại hợp đồng này

được nội dung cơbản của mỗi điềukhoản chủ yếutrong hợp đồngbao thanh toán

chính

5C12 So sánh

được cho thuê tàichính với cho thuêvận hành

được về vai trò và

tư cách của nhàcung cấp tài sảnthuê trong quan hệcho thuê tài chính

được về tính chất

“không thể huỷngang” của hợpđồng cho thuê tàichính

được về tính hợp lícủa quy định giớihạn quyền cho thuêcủa công ti cho thuêtài chính theo phápluật hiện hành

Trang 20

nội dung cơ bản

khái niệm trung

gian thanh toán và

các chủ thể là

trung gian thanh

toán theo quy định

được chức năngtrung gian thanhtoán của Ngânhàng Nhà nước,Kho bạc Nhà nước,

những nhận xét cánhân về mục đíchthực hiện chức năngtrung gian thanhtoán của Ngân

Trang 21

khái niệm tài

khoản thanh toán

và những điều

kiện để mở tài

khoản thanh toán

theo quy định của

pháp luật

khái niệm séc theo

6B2 Phân loại

được các hìnhthức dịch vụ thanhtoán theo quy địnhhiện hành

6B3 Phân tích

được về quyền vànghĩa vụ cơ bảncủa chủ tài khoảntrong việc sử dụngtài khoản thanhtoán

6B4 Phân tích

được ý nghĩa củatừng điều kiệnthanh toán séc

6B5 Phân tích

được các mối quan

hệ pháp lí giữa cácbên trong quátrình thanh toánthông qua uỷ

hàng Nhà nước,Kho bạc Nhà nước,ngân hàng và các

tổ chức khác đượcthực hiện

được về quyền sởhữu số tiền trongtài khoản thanh toán

về những yêu cầupháp lí để séc làmột loại công cụchuyển nhượng

Trang 22

6B6 Phân tích

được các mối quan

hệ pháp lí giữa cácbên trong quátrình thanh toánthông qua thư tíndụng

6B7 Phân tích

được những mốiquan hệ pháp lígiữa các bên trongquan hệ thanh toánthông qua thẻngân hàng

được về ưu, nhượcđiểm của phươngthức thanh toánthông qua thẻ ngânhàng

7

Pháp

luật về

khái niệm ngoại

hối và liệt kê được

được các kháiniệm ngoại hối,

quan điểm về vaitrò của hoạt động

Trang 23

coi là ngoại hối.

khái niệm hoạt

động ngoại hối

khái niệm giao

dịch vãng lai,

người cư trú,

người không cư

trú và liệt kê được

các giao dịch vãng

lai theo quy định

của pháp luật

khái niệm giao

7B3 Phân tích

được những đặcđiểm của thịtrường ngoại hối

và sự khác biệtcủa thị trườngngoại hối với cácloại thị trườngkhác

7B4 Phân tích

được các điều kiện

cụ thể để thực hiệnvới từng giao dịchvãng lai

7B5 Phân tích

được nội dung củatừng hình thứcgiao dịch vốn

những đánh giá vềquan hệ giữa người

cư trú là tổ chứctín dụng với nhữngđối tượng người

cư trú khác trongcác giao dịch vốn

Trang 24

B TÀI LIỆU THAM KHẢO BẮT BUỘC

* Văn bản quy phạm pháp luật liên quan

1 Bộ luật Dân sự Việt Nam năm 2015

2 Luật Thương mại Việt Nam năm 2005

3 Luật Doanh nghiệp năm 2014

* Văn bản quy phạm pháp luật chuyên ngành

Trang 25

Vấn đề 1, 2

1 Luật ngân hàng nhà nước Việt Nam năm 2010

2 Quyết định của Thủ tướng Chính phủ số 112/2006/QĐ-TTg ngày24/5/2006 về việc phê duyệt đề án phát triển ngành ngân hàngViệt Nam đến năm 2010 và định hướng đến năm 2020

5 Nghị định của Chính phủ số 96/2014/NĐ-CP ngày 17/10/2014quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ vàngân hàng

Vấn đề 3: Pháp luật về các chủ thể kinh doanh ngân hàng

1 Luật các tổ chức tín dụng năm 2010

2 Nghị định của Chính phủ số 59/2009/NĐ-CP ngày 16/7/2009 về tổchức và hoạt động của ngân hàng thương mại

3 Thông tư của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số NHNN ngày 26/02/2010 hướng dẫn về tổ chức, quản trị, điềuhành,vốn điều lệ, chuyển nhượng cổ phần, bổ sung, sửa đổi giấyphép, điều lệ của ngân hàng thương mại

06/2010/TT-4 Nghị định của Chính phủ số 39/2014/NĐ-CP ngày 07/5/2014 vềhoạt động của công ti tài chính và công ti cho thuê tài chính

Trang 26

5 Thông tư của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số NHNN ngày 26/11/2012 quy định về Ngân hàng Hợp tác xã.

31/2012/TT-6 Thông tư của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số09/2016/TT-NHNN ngày 17/06/2016 sửa đổi, bổ sung một sốđiều của Thông tư số 31/2012/TT-NHNN ngày 26/11/2012 củaThống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định về Ngân hàng Hợp tácxã

7 Thông tư của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số NHNN ngày 31/3/2015 quy định về quỹ tín dụng nhân dân

04/2015/TT-8 Thông tư của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số NHNN ngày 23/1/2014 quy định về quỹ bảo đảm an toàn hệthống quỹ tín dụng nhân dân

03/2014/TT-9 Thông tư của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số NHNN ngày 05/7/2017 sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông

06/2017/TT-tư số03/2014/TT-NHNN ngày 23/01/2014 của Thống đốc Ngânhàng Nhà nước quy định về quỹ bảo đảm an toàn hệ thống quỹtín dụng nhân dân và thông tư số04/2015/TT-NHNN ngày31/03/2015 của thống đốc ngân hàng nhà nước quy định về quỹtín dụng nhân dân

10 Thông tư của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số NHNN ngày 31/12/2015 quy định các giới hạn, tỷ lệ bảo đảm antoàn trong hoạt động của quỹ tín dụng nhân dân

32/2015/TT-811 Nghị định của Chính phủ số 141/2006/NĐ-CP ngày 22/11/2006

về vốn pháp định của các tổ chức tín dụng

912 Nghị định của Chính phủ 10/2011/NĐ-CP ngày 26/01/2011 về

Trang 27

việc sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định số141/2006/NĐ-CP ngày 22/11/2006 về ban hành danh mục mứcvốn pháp định của các tổ chức tín dụng.

130 Nghị định của Chính phủ số 57/2012/NĐ-CP ngày 20/7/2012 vềchế độ tài chính đối với tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàngnước ngoài

14 Thông tư của Bộ Tài chính số 94/2013/TT-BTC ngày 08/7/2013hướng dẫn chế độ tài chính đối với quỹ tín dụng nhân dân

15 Quyết định của Bộ Tài chính số 2219/QĐ-BTC ngày 04/9/2013

về việc đính chính thông tư số 94/2013/TT-BTC ngày 08 tháng 7năm 2013 hướng dẫn chế độ tài chính đối với quỹ tín dụng nhândân

16 Thông tư của Bộ Tài chính số 93/2013/TT-BTC ngày 08/7/2013hướng dẫn chế độ tài chính đối với ngân hàng hợp tác xã

17 Quyết định của Bộ Tài chính số 2218/QĐ-BTC ngày 04/9/2013

về việc đính chính thông tư số 93/2013/TT-BTC ngày 08 tháng 7năm 2013 hướng dẫn chế độ tài chính đối với ngân hàng hợp tácxã

18 Thông tư của Bộ Tài chính số 05/2013/TT-BTC ngày 09/1/2013hướng dẫn chế độ tài chính đối với tổ chức tín dụng, chi nhánhngân hàng nước ngoài

19 Thông tư của Bộ Tài chính số 06/2013/TT-BTC ngày 09/1/2013hướng dẫn chế độ tài chính đối với tổ chức tài chính vi mô

2011 Nghị định của Chính phủ số 05/2010/NĐ-CP ngày 18/01/2010quy định việc áp dụng Luật phá sản đối với các tổ chức tín dụng

Định dạng
Số trang	55
Dung lượng	409 KB