Quỹ đầu tư tăng trưởng Manulife

Quỹ đầu tư tăng trưởng Manulife .1.1.Giới thiệu chung về Manulife Financial:Manulife Financial là Tập đoàn tài chính hàng đầu thế giới có trụ sở tại Canada, hoạt động tại nhiều quốc gia và vùng lãnh thổ tại châu Á, Canada và Mỹ. Được thành lập từ năm 1887, Manulife Financial cung cấp cho khách hàng trên phạm vi toàn cầu các giá trị vững mạnh, đáng tin cậy, uy tín, và hướng đến tương lai cho các quyết định tài chính quan trọng nhất của mình.Trong hơn 100 năm phát triển, Manulife không ngừng tăng trưởng mạnh mẽ và bền vững, khẳng định vị thế hàng đầu trong lĩnh vực bảo vệ tài chính và quản lý tài sản ở khu vực châu Á. Hiện nay, với quy mộ rộng khắp châu Á, Manulife có nền tảng vững chắc và mạng lưới hoạt động trải rộng trên toàn bộ khu vực trọng yếu này. Manulife có hơn 50,000 đại lý và phát triển các kênh phân phối với hơn 100 ngân hàng đối tác và 500 đại lý và nhà môi giới độc lập.Là thành viên của Manulife Financial, Manulife Việt Nam tự hào là doanh nghiệp bảo hiểm nhân thọ nước ngoài đầu tiên có mặt tại Việt Nam từ năm 1999 và sở hữu tòa nhà trụ sở riêng có với giá trị đầu tư hơn 10 triệu USD. Với bề dày kinh nghiệm và uy tín toàn cầu, Manulife đặt mục tiêu trở thành công ty bảo hiểm nhân thọ chuyên nghiệp nhất tại Việt Nam.Manulife Việt Nam hiện đang cung cấp một danh mục các sản phẩm đa dạng từ sản phẩm bảo hiểm truyền thống đến sản phẩm bảo hiểm sức khoẻ, giáo dục, liên kết đầu tư, hưu trí… cho khách hàng của hơn 480.000 hợp đồng thông qua đội ngũ đại lý hùng hậu và chuyên nghiệp tại 32 văn phòng trên 25 tỉnh thành cả nước. Bên cạnh kênh phân phối truyền thống qua đại lý, Manulife Việt Nam đa dạng hóa hoạt động kinh doanh bằng việc cùng các đối tác ngân hàng triển khai kênh phân phối sản phẩm bảo hiểm qua ngân hàng (bancassurance) nhằm đáp ứng nhu cầu ngày càng đa dạng của thị trường. Ngoài ra, Manulife Việt Nam là doanh nghiệp bảo hiểm nhân thọ duy nhất phối hợp với Trung Ương Hội liên hiệp Phụ nữ Việt Nam triển khai chương trình bảo hiểm vi mô dành cho phụ nữ có thu nhập thấp với mong muốn cùng Chính phủ phổ cập bảo hiểm nhân thọ đến các gia đình Việt Nam, góp phần thực hiện các chính sách an sinh xã hội, xóa đói giảm nghèo và tạo ý thức tiết kiệm cho người dân.Với hơn 15 năm hoạt động tại Việt Nam, Manulife Việt Nam đã không ngừng phát triển xây dựng vững chắc uy tín trong thị trường, khẳng định vị trí là một trong ba công ty bảo hiểm nhân thọ hàng đầu tại Việt Nam.Trọng tâm phát triển của Manulife trong thời gian tới sẽ tập trung mọi ưu tiên vào khách hàng “khách hàng là trung tâm”. Để đạt được mục tiêu này, Manulife sẽ tiếp tục đào tạo đội ngũ đại lý chuyên nghiệp, giúp họ nhận biết nhu cầu của khách hàng và tìm ra các giải pháp phù hợp với nhu cầu ấy. Bên cạnh đó, Manulife sẽ tiếp tục phát triển danh mục sản phẩm, mang đến cho khách hàng nhiều sự lựa chọn hơn đồng thời với việc đa dạng hóa và phát triển kênh phân phối. Manulife đặt mục tiêu trở thành công ty BHNT được khách hàng tin cậy nhất và luôn hiện diện trong tâm trí khách hàng khi họ có nhu cầu lập kế hoạch tài chính để bảo vệ bản thân và gia đình. Cùng với các hoạt động kinh doanh, Manulife cũng tích cực tham gia và đóng góp cho các hoạt động từ thiện xã hội. Manulife tâm niệm, hiệu quả trong kinh doanh không chỉ thể hiện qua vị trí của thương hiệu trên thị trường mà còn thông qua những đóng góp thiết thực cho cộng đồng nơi công ty đang hoạt động. Vì vậy, tại Manulife Việt Nam, nhân viên và lực lượng đại lý luôn nỗ lực cùng nhau để chia sẻ và đóng góp nhiều hơn vào các hoạt động cộng đồng vì một cuộc sống tốt đẹp hơn.1.2.Quỹ Đầu Tư Tăng Trưởng Manulife:Quỹ Tăng Trưởng Manulife (“Quỹ MAFPF1”) là quỹ đầu tư công chúng dạng đóng do nhà đầu tư góp vốn thành lập và được Công ty Quản lý Quỹ Manulife Việt Nam quản lý trong suốt thời hạn hoạt động là 7 năm kể từ ngày đóng quỹ. Thời hạn hoạt động của Quỹ MAFPF1 có thể được gia hạn thêm, tùy thuộc vào đề nghị của Công ty Quản lý Quỹ Manulife Việt Nam và sự chấp thuận của Đại hội Nhà đầu tư và ủy ban Chứng khoán Nhà nước.Quỹ MAFPF1 được ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp phép phát hành chứng chỉ quỹ ra công chúng với tổng giá trị dự kiến huy động từ công chúng là 250 tỷ đồng Việt Nam với 25 triệu đơn vị quỹ có mệnh giá 10.000 Đồngđơn vị quỹ.Nắm bắt sự tăng trưởng của thị trường cổ phiếu Việt Nam cùng với các rủi ro đầu tư, Công ty quản lý quỹ Manulife Việt Nam đã đi tắt đón đầu trong việc cung cấp cho nhà đầu tư một sản phẩm đem lại lợi nhuận tối ưu và ổn định: Quỹ tăng trưởng Manulife (MAFPF1).Quỹ MAFPF1 rất phù hợp với những nhà đầu tư:•Nhắm đến mục tiêu thu lợi nhuận từ trung hạn đến dài hạn.•Sẵn sàng chấp nhận các rủi ro từ trung bình đến cao.•Muốn đầu tư từ trung hạn đến dài hạn.

1.1 Giới thiệu chung về Manulife Financial:

Manulife Financial là Tập đoàn tài chính hàng đầu thế giới có trụ sở tại Canada, hoạt động tại nhiều quốc gia và vùng lãnh thổ tại châu Á, Canada và Mỹ Được thành lập từ năm 1887, Manulife Financial cung cấp cho khách hàng trên phạm vi toàn cầu các giá trị vững mạnh, đáng tin cậy, uy tín, và hướng đến tương lai cho các quyết định tài chính quan trọng nhất của mình

Trong hơn 100 năm phát triển, Manulife không ngừng tăng trưởng mạnh mẽ và bền vững, khẳng định vị thế hàng đầu trong lĩnh vực bảo vệ tài chính và quản lý tài sản ở khu vực châu Á Hiện nay, với quy mộ rộng khắp châu Á, Manulife có nền tảng vững chắc và mạng lưới hoạt động trải rộng trên toàn bộ khu vực trọng yếu này Manulife có hơn 50,000 đại lý và phát triển các kênh phân phối với hơn 100 ngân hàng đối tác và 500 đại

lý và nhà môi giới độc lập

Là thành viên của Manulife Financial, Manulife Việt Nam tự hào là doanh nghiệp bảo hiểm nhân thọ nước ngoài đầu tiên có mặt tại Việt Nam từ năm 1999 và sở hữu tòa nhà trụ sở riêng có với giá trị đầu tư hơn 10 triệu USD Với bề dày kinh nghiệm và uy tín toàn cầu, Manulife đặt mục tiêu trở thành công ty bảo hiểm nhân thọ chuyên nghiệp nhất tại

Manulife Việt Nam hiện đang cung cấp một danh mục các sản phẩm đa dạng từ sản phẩm bảo hiểm truyền thống đến sản phẩm bảo hiểm sức khoẻ, giáo dục, liên kết đầu tư, hưu trí… cho khách hàng của hơn 480.000 hợp đồng thông qua đội ngũ đại lý hùng hậu và chuyên nghiệp tại 32 văn phòng trên 25 tỉnh thành cả nước

Bên cạnh kênh phân phối truyền thống qua đại lý, Manulife Việt Nam đa dạng hóa hoạt động kinh doanh bằng việc cùng các đối tác ngân hàng triển khai kênh phân phối sản phẩm bảo hiểm qua ngân hàng (bancassurance) nhằm đáp ứng nhu cầu ngày càng đa dạng của thị trường Ngoài ra, Manulife Việt Nam là doanh nghiệp bảo hiểm nhân thọ duy nhất phối hợp với Trung Ương Hội liên hiệp Phụ nữ Việt Nam triển khai chương trình bảo hiểm vi mô dành cho phụ nữ có thu nhập thấp với mong muốn cùng Chính phủ phổ cập bảo hiểm nhân thọ đến các gia đình Việt Nam, góp phần thực hiện các chính sách an sinh xã hội, xóa đói giảm nghèo và tạo ý thức tiết kiệm cho người dân

Với hơn 15 năm hoạt động tại Việt Nam, Manulife Việt Nam đã không ngừng phát triển xây dựng vững chắc uy tín trong thị trường, khẳng định vị trí là một trong ba công ty bảo hiểm nhân thọ hàng đầu tại Việt Nam

Trọng tâm phát triển của Manulife trong thời gian tới sẽ tập trung mọi ưu tiên vào khách hàng - “khách hàng là trung tâm” Để đạt được mục tiêu này, Manulife sẽ tiếp tục đào tạo đội ngũ đại lý chuyên nghiệp, giúp họ nhận biết nhu cầu của khách hàng và tìm ra các giải pháp phù hợp với nhu cầu ấy Bên cạnh đó, Manulife sẽ tiếp tục phát triển danh mục sản phẩm, mang đến cho khách hàng nhiều sự lựa chọn hơn đồng thời với việc đa dạng hóa và phát triển kênh phân phối Manulife đặt mục tiêu trở thành công ty BHNT được khách hàng tin cậy nhất và luôn hiện diện trong tâm trí khách hàng khi họ có nhu cầu lập

kế hoạch tài chính để bảo vệ bản thân và gia đình Cùng với các hoạt động kinh doanh, Manulife cũng tích cực tham gia và đóng góp cho các hoạt động từ thiện xã hội Manulife tâm niệm, hiệu quả trong kinh doanh không chỉ thể hiện qua vị trí của thương hiệu trên thị trường mà còn thông qua những đóng góp thiết thực cho cộng đồng nơi công ty đang hoạt động Vì vậy, tại Manulife Việt Nam, nhân viên và lực lượng đại lý luôn nỗ lực cùng nhau để chia sẻ và đóng góp nhiều hơn vào các hoạt động cộng đồng vì một cuộc sống tốt đẹp hơn

1.2 Quỹ Đầu Tư Tăng Trưởng Manulife:

Quỹ Tăng Trưởng Manulife (“Quỹ MAFPF1”) là quỹ đầu tư công chúng dạng đóng do nhà đầu tư góp vốn thành lập và được Công ty Quản lý Quỹ Manulife Việt Nam quản lý trong suốt thời hạn hoạt động là 7 năm kể từ ngày đóng quỹ Thời hạn hoạt động của Quỹ MAFPF1 có thể được gia hạn thêm, tùy thuộc vào đề nghị của Công ty Quản lý Quỹ Manulife Việt Nam và sự chấp thuận của Đại hội Nhà đầu tư và ủy ban Chứng khoán Nhà nước

Quỹ MAFPF1 được ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp phép phát hành chứng chỉ quỹ ra công chúng với tổng giá trị dự kiến huy động từ công chúng là 250 tỷ đồng Việt Nam với

25 triệu đơn vị quỹ có mệnh giá 10.000 Đồng/đơn vị quỹ

Nắm bắt sự tăng trưởng của thị trường cổ phiếu Việt Nam cùng với các rủi ro đầu tư, Công ty quản lý quỹ Manulife Việt Nam đã đi tắt đón đầu trong việc cung cấp cho nhà đầu tư một sản phẩm đem lại lợi nhuận tối ưu và ổn định: Quỹ tăng trưởng Manulife (MAFPF1)

Quỹ MAFPF1 rất phù hợp với những nhà đầu tư:

 Nhắm đến mục tiêu thu lợi nhuận từ trung hạn đến dài hạn

 Sẵn sàng chấp nhận các rủi ro từ trung bình đến cao

 Muốn đầu tư từ trung hạn đến dài hạn

Thông tin tóm tắt về Quỹ:

Tên Quỹ Quỹ Tăng Trưởng Manulife - MAFPF1 Vốn điều lệ 250.000.000.000 VNĐ

Thời hạn

hoạt động 7 năm

Công ty

quản lý Công ty Quản lý Quỹ Manulife Việt Nam

Mệnh giá

đơn vị 10.000đ/đơn vị quỹ

Giá phát

hành 10.300đ/đơn vị quỹ

Số lượng

đăng ký tối

thiểu

1.500 đơn vị

Số lượng

đăng ký tối

đa

250.000 đơn vị

Phương

thức thanh

toán

Tiền mặt thông qua các nhà phân phối hoặc chuyển khoản vào tài khoản của Quỹ:

 Tên Tài khoản: Quỹ đầu tư chứng khoán Manulife

 Tài khoản số: 001-222686-951

 Tại: Ngân hàng HSBC, chi nhánh Thành phố Hồ Chí Minh

 Nội dung thanh toán: Thanh toán tiền mua Chứng chỉ Quỹ cho

 Ông/bà: _

 Số phiếu đăng ký: _

Mục tiêu

đầu tư

Cung cấp sự tăng trưởng vốn trong thời gian từ trung hạn đến dài hạn bằng việc đầu tư vào các cổ phiếu tại Việt Nam

Chiến lược

đầu tư

Tăng trưởng và đa dạng hóa, phần lớn tập trung vào những cổ phiếu của các công ty hoạt động tại Việt Nam có tốc độ tăng trưởng lợi nhuận cao

và tiềm năng phát triển lâu dài

Loại quỹ Quỹ đầu tư chứng khoán dạng đóng

Tỷ lệ phân

bổ tài sản

 Đầu tư từ 65% đến 95% của Vốn Điều lệ của Quỹ vào cổ phiếu niêm yết:

 Đầu tư từ 0% đến 25% của Vốn Điều lệ của Quỹ vào cổ phiếu trên thị trường OTC;

 Từ 0% đến 10% của Vốn Điều lệ của Quỹ vào tiền mặt và những công cụ nợ

Tỷ lệ lợi

nhuận tham

chiếu

Mức độ tăng trưởng của chỉ số VN-INDEX Phí phát

hành 300đ/đơn vị quỹ

2 So sánh quỹ đầu tư giữa manulife và prudential

2.1 Các quỹ đầu tư của prudential

2.1.1 Quỹ hưu trí tự nguyện

QUYỀN LỢI SẢN PHẨM

- Giảm thu nhập chịu thuế lên đến 12 triệu đồng/ năm

- Tiết kiệm nhiều hơn khi tích lũy cho quỹ hưu trí của chính mình

Minh họa ưu đãi thuế TNCN

Thu nhập

hàng tháng

Thuế thu nhập cá nhân hàng tháng (i)

Mức thuế tiết kiệm

Mức tích lũy hàng năm vào Quỹ hưu trí

% tiết kiệm từ

ưu đãi thuế

Phí quản lý

Phí ngân

hàng giám

sát

0.065% NAV/năm

Thưởng

hoạt động

Công ty quản lý quỹ sẽ nhận được khoản thưởng hoạt động khi hoạt động của quỹ trong năm đó đạt những tiêu chuẩn đầu tư nhất định

Phí đăng

ký nhà đầu

tư (khi phát

hành lần

đầu)

12 Đô La Mỹ/nhà đầu tư

Chính sách

phân phối

thu nhập

Cổ tức sẽ được chi trả hàng năm nhưng không đáng kể Thời gian giữa 2 lần phân phối cổ tức là 12 tháng

Thời hạn

phân phối

chứng chỉ

quỹ

 Thời hạn phân phối tối thiểu: 20 ngày kể từ ngày Giấy phép phát hành chứng chỉ quỹ ra công chúng được ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp có hiệu lực

 Thời hạn phân phối tối đa: 90 ngày kể từ ngày Giấy phép phát hành chứng chỉ quỹ ra công chúng được ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp có hiệu lực

Không tham gia Bảo hiểm hưu trí (1)

Tham gia Bảo hiểm hưu trí (2)

Khoản tích lũy định

kỳ (4)

Khoản tích lũy định kỳ thực tế (5)=(4)–(3)

20.000.000 640.000 540.000 1.200.000 12.000.000 10.800.000 10%

30.000.000 2.053.000 1.877.250 2.109.000 12.000.000 9.891.000 18%

40.000.000 4.033.000 3.833.000 2.400.000 12.000.000 9.600.000 20%

50.000.000 6.328.750 6.078.750 3.000.000 12.000.000 9.000.000 25%

100.000.000 21.018.250 20.668.250 4.200.000 12.000.000 7.800.000 35%

(i)   Đã tính các khoản khấu trừ theo quy định của pháp luật hiện hành (giảm trừ gia cảnh

cho bản thân 9 triệu đồng; 10,5% thu nhập cho Bảo hiểm xã hội, Bảo hiểm y tế và Bảo

hiểm thất nghiệp) nhưng chưa bao gồm các khoản giảm trừ gia cảnh cho người phụ

thuộc Vui lòng liên hệ chuyên gia tư vấn thuế để biết thêm thông tin chi tiết về thuế thu

nhập cá nhân.

AI CÓ THỂ THAM GIA?

Tuổi của người được bảo

hiểm

• Nữ: 18 – 54 tuổi

• Nam: 18 – 59 tuổi

• Thời hạn tích lũy: bằng tuổi nghỉ hưu trừ tuổi tham gia của người được

• Thời hạn nhận quyền lợi hưu trí: 15 năm

2.1.2 Quỹ Pru-link

Giá đơn vị Quỹ liên kết đơn vị PRUlink

STT Tên Quỹ Giá đơn vị

Quỹ  (VNĐ)

trước (VNĐ)

1 Quỹ PRUlink Cổ

2 Quỹ PRUlink

Tăng Trưởng

3 Quỹ PRUlink Cân

Bằng

4 Quỹ PRUlink Bền

Vững

5 Quỹ PRUlink Trái

Phiếu Việt Nam

6 Quỹ PRUlink Bảo

Toàn

 

* Giá đơn vị Quỹ PRUlink được xác định dựa trên giá trị của tài sản ròng vào ngày thứ năm hàng tuần bởi ngân hàng Standard Chartered Việt Nam

2.1.3 Quỹ liên kết chung

Tỷ lệ lãi suất đầu tư của các sản phẩm “Phú-An Hưởng Thịnh Vượng”, “Phú-Toàn Gia An Phúc”, “Phú-Toàn Gia Hưng Thịnh”, “Phú-An Hưng Thịnh” và “PRU-An Tâm Trọn Đời”

Tỷ lệ lãi suất đầu tư quý 2 năm 2017 (từ ngày 26/03/2017 đến ngày 25/06/2017) như sau:

 “PRU-An Tâm Trọn Đời” là 6,20% / năm.

 “Phú-Toàn Gia Hưng Thịnh” là 6,50% / năm.

 “Phú-An Hưng Thịnh” là 5,50% / năm.

 “Phú-Toàn Gia An Phúc” là 5,00% / năm.

 “Phú-An Hưởng Thịnh Vượng” là 4,00% / năm.

2.2 Các quỹ tăng trưởng của manulife

Quỹ đầu tư của Manulfe bao gồm:

- Quỹ mở - quỹ đầu tư cổ phiếu

- Quỹ bảo hiểm hưu trí tự nguyện

- Quỹ đầu tư tăng trưởng

2.2.1 Quỹ đầu tư cổ phiểu của Manulife

Quỹ Đầu Tư Cổ Phiếu Manulife, Loại hình Quỹ: Quỹ công chúng dạng mở

Mục tiêu của Quỹ MAFEQI là đem đến sự tăng trưởng giá trị đầu tư vốn trong thời gian từ trung hạn đến dài hạn trong khi hạn chế một phần rủi ro biến động giá trị đầu tư

Phân bổ tỷ trọng lớn của danh mục vào các cổ phiếu trong các ngành ít phụ thuộc vào

sự thay đổi của chu kỳ kinh tế, ví dụ: tiêu dùng, tiện ích, dược phẩm và viễn thông Phần còn lại của danh mục sẽ đầu tư vào cổ phiếu của các công ty tăng trưởng mạnh

Sự dịch chuyển linh động giữa các ngành ít phụ thuộc vào chu kỳ kinh tế và các ngành tăng trưởng theo biến động chu kỳ kinh tế

Giá trị mua tối thiểu: 500.000 đồng/giao dịch mua (đã bao gồm phí phát hành)

Số lượng CCQ nắm giữ tối thiểu: 10 CCQ/tài khoản

Phí Phát hành

 Giá trị

thực

hiện

mua (Đã

bao gồm

phí phát

hành)

-VND

 500,000

đến 250

triệu

 Trên 500 triệu đồng đến 1 tỷ

 Trên

1 tỷ đến

10 tỷ

 Trên

10 tỷ

 Phí

phát

hành

 3,0%  1,5%  1,0%  0,5%

 Chương

trình

đầu tư

định kỳ

MAF- 1,5%  0,75%  0,5%  0,25%

Phí Mua lại

 Thời

gian nắm

giữ

Chứng

Chỉ Quỹ

 0 – 6

tháng

 Trên 6 tháng đến 1 năm

 Trên 1 năm đến 18 tháng

 Trên 18 tháng

 Phí mua

lại  2,0% 1,5% 1,0% 0%

2.2.2 Quỹ hưu trí tự nguyện

Bảo Hiểm Hưu Trí Tự Nguyện Manulife - Điểm Tựa Hưu Trí là một chương trình

tiết kiệm hưu trí tự nguyện quản lý bởi Manulife Việt Nam có cơ chế tạo lập quỹ từ sự đóng góp của người lao động và người sử dụng lao động dưới hình thức các tài khoản tiết kiệm cá nhân được bảo toàn và tích lũy thông qua các hoạt động đầu tư trên thị trường tài chính bởi đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm của Công ty TNHH Quản lý Quỹ Manulife Việt Nam

Thành lập theo quy định và chịu sự điều chỉnh của Thông Tư 115/2013/TT-BTC  ban

hành ngày 20/8/2013 và có hiệu lực ngày 15 tháng 10 năm 2013, Manulife - Điểm

Tựa Hưu Trí là một trong những Quỹ hưu trí tự nguyện đầu tiên tại Việt Nam với mục

đích cung cấp cho mọi cá nhân công cụ tài chính để tích lũy cho tương lai hưu trí của mình, bên cạnh chương trình Bảo hiểm xã hội bắt buộc

Điểm nổi bật của sản phẩm Quỹ Manulife - Điểm Tựa Hưu Trí so với các sản

phẩm đầu tư truyền thống là đây là một sản phẩm có vòng đời rất dài và nhà đầu tư nhận được sự cam kết tuyệt đối về bảo toàn vốn và một mức lãi suất cam kết đầu tư cho Manulife Việt Nam cam kết trong suốt thời gian tham gia chương trình Điều này đem đến tính ổn định và bảo toàn chắc chắn cho tương lai hưu trí của những cá nhân tham gia bảo hiểm Xây dựng trên cơ chế các tài khoản tiết kiệm cá nhân riêng lẻ, tài sản trong các tài khoản này thuộc về cá nhân tham gia bảo hiểm, hoàn toàn tách rời khỏi người sử dụng lao động và doanh nghiệp bảo hiểm Đồng thời cơ chế này đem lại sự linh hoạt cao cho người tham gia khi chuyển công tác, đóng thêm bảo hiểm hay ngừng đóng bảo hiểm tạm thời

Cơ cấu đầu tư của Quỹ: có tính an toàn cao, trung bình trên 70% vào trái phiếu 2.2.3 Quỹ đầu tư tăng trưởng

MAFPF1 được niêm yết và chính thức giao

dịch tại Sở Giao dịch Chứng khoán TP

HCM (HoSE) vào ngày 28/12/2007 và

đóng cửa ở mức 10.200 đồng/ chứng chỉ

quỹ.

phép lập quỹ do Ủy Ban Chứng Khoán Nhà Nước cấp để có thể tiến hành hoạt động đầu tư của Quỹ MAFPF1 vào ngày

05/10/2007 Tại thời điểm đó, VN-Index đạt 1.081,63 điểm.

3 Nguồn vốn và sử dụng vốn:

Đơn vị: 1000đ

1 Phải trả cho cty quản lý quỹ và

ngân hàng giám sát lưu ký

Như vậy, nguồn vốn của quỹ tăng trưởng ManuLife (MAFPF1) tăng từ 118.863.057.000 (năm 2012) lên tới 148.672.002 (năm 2013) Trong đó:

- Nợ phải trả tăng 570.467.000 lên 580.777.000, tăng 1,8%.

- Chi phí phải trả cho công ty quản lý quỹ và ngân hàng giám sát lưu kỹ tăng từ 217.516.000 lên 267.264.000 tăng 22,87%.

- Nguồn vốn chủ sở hữu tăng từ 118.292.590.000 (năm 2102) lên 148.091.305.000 (năm 2013), tăng 29.798.715 chiếm 25,2%.

Nhận xét:

2012 hệ số nợ = 0.49%

2013 hệ số nợ = 0.39%

Ta nhận thấy hằng năm mức nợ phải trả của công ty là rất thấp Công ty đảm bảo được khả năng thanh toán

Hệ số vốn chủ sở hữu

2012: HS vốn CSH = 99.5%

2013 HSvốn CSH = 99.6%

Hệ số nợ trên vốn chủ sở hữu

2012 HS nợ trên vốn CSH = 0.482%

2013 HS nợ trên vốn CSH =0.392%

Công ty xu hướng nghiêng về vôn chủ sở hữu

Quỹ tăng trưởng manulife la quỹ liên kết đơn vị nhằm cung cấp sự tăng trưởng vốn trong dài hạn Quỹ được thiết kế dành cho những người có khuynh hướng đầu tư dài hạn, chấp nhận những biến động lớn về giá trị của các khoản mục đầu tư nhằm đạt được lợi nhuận trong thời gian dài;

Cơ cấu tài sản của quỹ tăng trưởng 2014:

Tiền mặt 2% ; cổ phiếu 87%; trái phiếu 6%; thị trường tiền tệ 9%

Giá trị tài sản ròng của quỹ tăng từ 14.634 đồng cuối năm 2014 lên 14.777 đồng đồng thời điểm đến 31-12-2015( tăng 1%) Đây là quỹ có mức tăng trưởng thấp nhất trong năm 2015 Với tiêu chí đầu tư chấp nhận biến động lớn về giá trị các khoản mục đầu tư nhằm có cơ hội, đạt được lợi nhuận cao trong thời gian dài, quy tăng trưởng có mức độ rủi ro cao nhất và tỷ suât sinh lời phụ thuộc rất nhiều vào thị trường cổ phiếu nên khi thi trường cổ phiếu tăng giá trị tài sản ròng của quỹ cũng tăng mạnh nhất Ví dụ năm 2009 2012 và 2013, khi thị trường cổ phiếu tăng tốt thì giá trị tài sản ròng của một đơn vị quỹ tăng trưởng cao nhất so với các quỹ khác tương ứng ở mức là 49%,24,7%, 28,6% Nư vậy, so với quỹ phát triển và quỹ