Tiểu luận môn tài chính và ngân hàng quốc tế vận đơn đường biển trong thương mại và thanh toán quốc tế

HỌC VIỆN NGÂN HÀNG KHOA SAU ĐẠI HỌC TIỂU LUẬN MÔN HỌC TÀI CHÍNH VÀ NGÂN HÀNG QUỐC TẾ Đề tài: VẬN ĐƠN ĐƯỜNG BIỂN TRONG THƯƠNG MẠI VÀ THANH TOÁN QUỐC TẾ Nhóm : Sunny Lớp : CH.17.01H Ngành : Tài – Ngân hàng Hà Nội - 2016 DANH SÁCH NHÓM STT Họ tên Nguyễn Minh Hưng Công việc giao Hoàn thành - Những tranh chấp thực tế liên 100% quan đến vận đơn đường biển học kinh nghiệm - Thuyết trình Bùi Hữu Huấn - Những điểm lưu ý lập sử 100% Quang dụng vận đơn - Thuyết trình - Tổng hợp word làm slide 100% Nguyễn Thị Huyền Nguyễn Lan Hương - Các loại vận đơn đường biển 100% thương mại toán quốc tế Vũ Thu Hường - Những lưu ý kiểm tra vận đơn 100% 100% Nguyễn Thị Huyền - Khái quát vận đơn đường biển Trang - Thuyết trình LỜI MỞ ĐẦU Trong tình hình kinh tế hội nhập, giao thương quốc gia ngày đẩy mạnh Việc buôn bán hàng hóa, hoạt động xuất nhập trọng năm Phần lớn lượng hàng hóa thị trường giới vận tải đường biển đảm nhận Đối với Việt Nam, vận tải đường biển có ý nghĩa Hàng hóa xuất nhập vào Việt Nam chủ yếu qua cảng biển ngày gia tăng theo thời gian Trong vận tải đường biển, vận đơn đường biển có ý nghĩa đặc biệt buôn bán quốc tế Vận đơn đường biển chứng từ chuyên chở hàng hóa đường biển người vận chuyển lập, ký cấp cho người gửi hàng người vận chuyển xác nhận nhận số hàng định để vận chuyển tàu biển cam kết giao số hàng cho người có quyền nhận hàng cảng đích với chất lượng tốt số lượng đầy đủ biên nhận Là chứng từ quan trọng , nghiệp vụ người gửi hàng với người vận tải , người gửi hàng với người nhận hàng Nó chứng giao dịch hàng hóa, chứng có hợp đồng chuyên chở Vận đơn đường biển chứng từ sử dụng phổ biến rộng rãi thương mại hàng hải quốc tế Mặc dù đời lâu với nhiều chức thừa nhận, song giới chưa có mẫu vận đơn chung, thống cho việc chuyên chở hàng hóa đường biển Thực tế kinh doanh, hãng tàu khác tự phát hành mẫu vận đơn riêng để sử dụng Chính vậy, vận đơn dùng vận tải biển đa dạng phong phú hinh thức nội dung Do tính đa dạng vận đơn nên khó thống cách hiểu suy diễn, dẫn đến nhiều tranh chấp phát sinh trình sử dụng người có liên quan Xuất phát từ thực tiễn trên, nhóm em lựa chọn chủ đề: “Vận đơn đường biển thương mại toán quốc tế” làm chủ đề thảo luận KHÁI QUÁT VỀ VẬN ĐƠN ĐƯỜNG BIỂN (B/L) 1.1 Khái niệm nội dung Khái niệm vận đơn đường biển nhiều tài liệu mô tả sau: “Vận đơn đường biển (Ocean Bill of Lading – thường viết tắt B/L) chứng từ chuyên chở hàng hóa đường biển người vận chuyển ký phát cho người gửi hàng sau hàng hóa bốc lên tàu nhận để chở” Hiện nay, khoảng 90% lượng hàng hóa giao dịch thương mại quốc tế sử dụng phương thức vận tải đường biển, B/L chiếm tỷ trọng lớn tổng số chứng từ vận tải sử dụng Nội dung vận đơn Vận đơn có nhiều loại nhiều hãng tàu phát hành nên nội dung vận đơn khác Vận đơn in thành mẫu, thường gồm mặt, có nội dung chủ yếu sau: Mặt thứ thường gồm nội dung: Nội dung mặt trước vận đơn người xếp hàng điền vào sở số liệu biên lai thuyền phó - Số vận đơn (number of bill of lading) - Người gửi hàng (shipper) - Người nhận hàng (consignee) - Địa thông báo (notify address) - Chủ tàu (shipowner) - Cờ tàu (flag) - Tên tàu (vessel hay name of ship) - Cảng xếp hàng (port of loading) - Cảng chuyển tải (via or transhipment port) - Nơi giao hàng (place of delivery) - Tên hàng (name of goods) - Kỹ mã hiệu (marks and numbers) - Cách đóng gói mô tả hàng hoá (kind of packages and discriptions of goods) - Số kiện (number of packages) - Trọng lượng toàn hay thể tích (total weight or mesurement) - Cước phí chi chí (freight and charges) - Số vận đơn gốc (number of original bill of lading) - Thời gian địa điểm cấp vận đơn (place and date of issue) - Chữ ký người vận tải (thườnglà master’s signature) Mặt thứ hai vận đơn Gồm quy định có liên quan đến vận chuyển hãng tàu in sẵn, người thuê tàu quyền bổ sung hay sửa đổi mà phải chấp nhận Mặt hai vận đơn điều khoản hãng tàu tự ý quy định, thường nội dung phù hợp với quy định công ước, tập quán quốc tế vận chuyển hàng hoá đường biển Mặt sau thường gồm nội dung như: - Các định nghĩa - Điều khoản chung - Điều khoản trách nhiệm người chuyên chở - Điều khoản xếp dỡ giao nhận - Điều khoản cước phí phụ phí - Điều khoản giới hạn trách nhiệm người chuyên chở - Điều khoản miễn trách người chuyên chở … 1.2 Chức vận đơn Thứ nhất: Vận đơn “bằng chứng việc người vận chuyển nhận lên tàu số hàng hoá với số lượng, chủng loại, tình trạng ghi rõ vận đơn để vận chuyển đến nơi trả hàng”.Thực chức này, vận đơn biên lai nhận hàng người chuyên chở cấp cho người xếp hàng Nếu ghi vận đơn hàng hoá ghi đương nhiên thừa nhận có “Tình trạng bên thích hợp” (In apperent good order and condition) Điều có nghĩa người bán (người xuất khẩu) giao hàng cho người mua (người nhập khẩu) thông qua người chuyên chở người chuyên chở nhận hàng hoá phải giao cho người cầm vận đơn gốc cách hợp pháp ghi vận đơn cảng dỡ hàng Thứ hai: Vận đơn gốc chứng từ có giá trị, dùng để định đoạt nhận hàng hay nói đơn giản vận đơn chứng từ xác nhận quyền sở hữu hàng hoá ghi vận đơn Vì vậy, vận đơn mua bán, chuyển nhượng Việc mua bán, chuyển nhượng thực nhiều lần trước hàng hoá giao Cứ lần chuyển nhượng vậy, người cầm vận đơn gốc tay chủ hàng hoá ghi vận đơn, có quyền đòi người chuyên chở giao hàng cho theo điều kiện quy định vận đơn cảng đến Thứ ba: Vận đơn đường biển chứng xác nhận hợp đồng chuyên chở hàng hoá đường biển ký kết Trong trường hợp thuê tàu chuyến, trước cấp vận đơn đường biển, người thuê tàu người cho thuê tàu ký kết với hợp đồng thuê tàu chuyến (charter party) Khi hàng hoá xếp hay nhận để xếp lên tàu, người chuyên chở cấp cho người gửi hàng vận đơn đường biển Vận đơn cấp xác nhận hợp đồng vận tải ký kết Trong trường hợp thuê tàu chợ ký kết trước hợp đồng thuê tàu thuê tàu chuyến mà có cam kết (từ phía tàu hay người chuyên chở) dành chỗ xếp hàng cho người thuê tâù Sự cam kết ghi thành văn bản, gọi giấy lưu cước (booking note) Vậy vận đơn cấp chứng xác nhận hợp đồng vận chuyển hàng hoá đường biển ký kết Nội dung vận đơn sở pháp lý để giải tranh chấp xảy sau người phát hành người cầm giữ vận đơn 1.3 Tác dụng vận đơn Thứ nhất: Vận đơn sở pháp lý điều chỉnh mối quan hệ người xếp hàng, nhận hàng người chuyên chở Thứ hai: Vận đơn để khai hải quan làm thủ tục xuất nhập hàng hoá Thứ ba: Vận đơn để nhận hàng xác định số lượng hàng hoá người bán gửi cho người mua dựa vào để ghi sổ, thống kê, theo dõi xem người bán (người chuyên chở) không hoàn thành trách nhiệm quy định hợp đồng mua bán ngoại thương (vận đơn) Thứ tư: Vận đơn chứng từ khác hàng hoá lập thành chứng từ toán tiền hàng Thứ năm: Vận đơn vận đơn chứng từ quan trọng chứng từ khiếu nại người bảo hiểm, hay người khác có liên quan Thứ sáu: Vận đơn sử dụng làm chứng từ để cầm cố, mua bán, chuyển nhượng hàng hoá ghi vận đơn NHỮNG LOẠI VẬN ĐƠN ĐƯỜNG BIỂN ĐANG ĐƯỢC SỬ DỤNG TRONG THƯƠNG MẠI QUỐC TẾ 2.1 Căn vào quyền chuyển nhượng, sở hữu hàng hóa ghi B/L - Vận đơn đích danh (Straight Bill of Lading to a name person): vận đơn mà người ta ghi rõ tên địa người nhận Người chuyên trở giao hàng hóa cho người có tên vận đơn vận đơn loại muốn chuyển nhượng phải tuân theo luật pháp tập quán nơi diễn hành động chuyển nhượng Loại dùng không chuyển nhượng phương pháp thông thường.Thường sử dụng trường hợp hàng cá nhân gửi cá nhân, hàng quà biếu, hàng triển lãm hay hàng công ty mẹ gửi cho công ty Vận đơn đích danh muốn chuyển nhượng phải tuân theo luật tập quán nơi diễn hành động chuyển nhượng - Vận đơn theo lệnh (Bill of lading to order of ) loại vận đơn mà không ghi tên người nhận hàng mà ghi “theo lệnh ” “theo lệnh – to order” Đây loại phổ biến thương mại vận tải quốc tế, mà theo người vận tải giao hàng theo lệnh người gửi hàng người ghi vận đơn Các loại vận đơn theo lệnh: Theo cách người ký hậu vận đơn có loại: + Theo lệnh người đích danh (To order of a named person): Với vận đơn hàng giao theo lệnh người, công ty hay tổ chức ghi cột "Consignee" "To order of " vận đơn cách người ký hậu vào mặt sau vận đơn ghi tên người nhận hàng vào Ví dụ: “To order of consignee: Theo lệnh người nhận hàng” + Theo lệnh ngân hàng phát hành (To order of a issuing bank) :hàng giao theo lệnh ngân hàng ghi vận đơn, ngân hàng ký hậu vào mặt sau vận đơn + Theo lệnh người gửi hàng (To order of shipper) : Với vận đơn hàng giao cho người định người ký hậu gửi hàng (shipper) Đôi theo vận đơn viết "To order"và để trống.Đối với trường hợp này, theo tập quán thương mại quốc tế hiểu theo lệnh người gửi hàng Nhưng theo quan điểm Ủy ban Kinh tế Xã hội châu Á- Thái Bình Dương (ESCAP), vận đơn phát hành theo lệnh mà không ghi tên người nhận hàng phát hành theo lệnh người thụ hưởng người thụ hưởng ký hậu bỏ trống không ghi tên người thụ hưởng gọi vận đơn vô danh Vận đơn theo lệnh dùng thông dụng buôn bán vận tải quốc tếvì lưu thông nên thuận tiện cho việc chuyển nhượng quyền sở hữu hàng hóa, chuyển nhượng phương pháp thông thường nhiều thuận lợi mang lại đảm bảo quyền lợi cho người mua người bán Vận đơn theo lệnh chuyển nhượng nhờ phương pháp ký hậu thông thường Ký hậu thủ tục chuyển nhượng quyền sở hữu hàng hóa ghi vận đơn từ người hưởng lợi sang người hưởng lợi khác Người ký hậu phải ký tên, đóng dấu vào mặt sau vận đơn trao vận đơn cho người chuyển nhượng (người hưởng lợi) Người ký hậu vận đơn trình bày lý chuyển nhượng thông báo trước cho người bán người chuyên chở biết việc chuyển nhượng quyền sở hữu hàng hóa ghi vận đơn - Vận đơn vô danh: vận đơn quy định giao hàng cho người cầm vận đơn hợp pháp Có thể coi dạng vận đơn theo lệnh không ghi theo lệnh Theo cách khác, vận đơn theo lệnh chuyển thành vận đơn vô danh cách ký hậu vào mặt sau không ghi rõ giao hàng theo lệnh (blank indorsement) 2.2 Căn vào tình trạng bốc xếp hàng hóa - Vận đơn bốc xếp hàng (shipped on board bill of lading): loại vận đơn phát hành sau hàng hóa bốc lên tàu - Vận đơn nhận hàng để xếp (received for shipment Bill of lading): loại vận đơn phát hành sau người chuyên trở nhận hàng cam kết xếp hàng vận chuyển hàng hóa tàu ghi vận đơn 2.3 Căn vào hành trình chuyên chở - Vận đơn thẳng (Direct B/L, straight B/L): Là vận đơn cấp trường hợp hành hóa vận chuyển thẳng từ cảng bốc hàng tới cảng dỡ hàng mà lần chuyển tải Trên vận đơn này, ô “transhipment” không ghi gì, không ngân hàng từ chối toán (trường hợp tín dụng thư quy định “transhipment not allowed”) - Vận đơn trở suốt (Throught B/L) sử dụng trường hợp hàng hóa phải chuyển tải qua tàu trung gian Vận đơn có điều khoản cho phép chuyển tải, ghi rõ cảng xếp hàng, cảng dỡ hàng, cảng chuyển tải Thông thường, loại hình vận tải người đứng tổ chức toàn trình chuyên chở chịu trách nhiệm hàng hóa suốt trình chuyên chở, người quyền cấp vận đơn chở suốt, người chuyên chở khác cấp vận đơn chặng (local bill of lading) Khi có tranh chấp hàng hóa người chủ hàng cần kiện người cấp vận đơn chở suốt Sau người chuyên chở phải giải với xem hàng bị hỏng chặng người chịu trách nhiệm cho tình trạng hư hỏng mát hàng hóa - Vận đơn vận tải liên hiệp (Combined transport B/L): vận đơn cấp trường hợp hàng vận chuyển hai phương thức vận tải khác trở lên Vận đơn ghi rõ nơi nhận hàng để vận chuyển nơi trả hàng, ghi rõ nơi cấp phép chuyển tải phương thức vận tải để tham gia vận chuyển hàng hóa Ví dụ: hàng hóa chuyển đường biển, sau chuyển sắt, lại vận chuyển đường biển Trong phương thức này, thường có người đứng tổ chức toàn trình vận tải liên hợp, CTO (Combined Transport Operator – người tổ chức vận tải liên hợp), người cấp vận đơn vận tải liên hợp, người chịu trách nhiệm hàng hóa toàn hành trình vận chuyển Trong vận tải liên hợp có nhiều chặng chuyển chở với nhiều phương tiện vận tải khác nhau, chặng có chứng từ chặng (Local Document) dùng để giải mối quan hệ người vận tải với 2.4 Căn vào phê thuyền trưởng vận đơn - Vận đơn hoàn hảo (clean bill of lading): loại vận đơn phê xấu thuyền trưởng hàng hóa tình trạng hàng hóa Những điều ghi chung chung “người gửi hàng xếp đếm, niêm phong kẹp chì”, “không biết số lượng, phẩm chất, nội dung bên trong”, “bao bì dùng lại, thùng cũ”, không làm tính hoàn hảo vận đơn Một vận đơn mà người chuyên chở hay đại diện họ không ghi coi vận đơn hoàn hảo Lấy vận đơn hoàn hảo có ý nghĩa quan trọng thương mại quốc tế Người mua ngân hàng yêu cầu phải có vận đơn hoàn hảo, vận đơn hoàn hảo chứng hiển nhiên (Prima Facie Evidence) việc xếp hàng tốt Muốn lấy vận đơn hoàn hảo xếp hàng lên tàu phải đảm bảo hàng không bị hư hỏng, đổ vỡ, bao bì không rách, không bị ướt trông bên tốt, nghĩa phải có biên lai thuyền phó (Mate’s Receipt) Trong trường hợp, Biên lại Thuyền phó không sạch, người gửi hàng xuất trình Thư bảo đảm (Letter of Indemnity) cam kết chịu hậu xảy ra, yêu cầu Thuyền trưởng cấp vận đơn hoàn hảo Tuy nhiên, thư đảm bảo giá trị pháp lý, không tòa án thừa nhận nên thuyền trưởng khôn ngoan thường không chấp nhận - Vận đơn không hoàn hảo (Unclean bill of lading): vận đơn mà có phê xấu thuyền trưởng hàng hóa tình trạng hàng hóa 2.5 Căn vào giá trị sử dụng khả lưu thông - Vận đơn gốc (Original B/L) loại vận đơn dùng để nhận hàng, toán chuyển nhượng, khiếu nại, kiện tụng, người chuyên trở phát hành theo yêu cầu người gửi hàng Vận đơn phát hành một gồm nhiều bản, song dù phát hành thành nhiều vận đơn gốc vận đơn gốc có giá trị Nghĩa vận đơn sử dụng vào việc lại tự động hết giá trị Ví dụ: vận đơn gốc dùng để nhận hàng gốc lại giá trị để nhận hàng vận đơn có nhiều chức đặc biệt chức lưu thông Đây điểm khác biệt quan trọng với vận đơn copy - Vận đơn Copy (bản sao) vận đơn giá trị lưu thông, chuyển nhượng đặc biệt chứng từ sở hữu hàng hóa Người ta dùng vận đơn copy làm thủ tục hành chính, tham khảo lưu trữ hồ sơ, vận đơn copy người chuyên chở phát hành theo lệnh người gửi hàng 2.6 Căn vào tính độc lập vận đơn - Vận đơn theo hợp đồng vận chuyển theo chuyến: Loại vận đơn phổ biến nhất, chiếm đại đa số khối lượng hàng hóa vận chuyển vận đơn dùng để chở hàng đường biển từ cảng biển đến cảng biển - Vận đơn không cấp theo hợp đồng vận chuyển theo chuyến: Đây loại vận đơn độc lập không phụ thuộc vào hợp đồng vận chuyển theo chuyến 2.7 Một số loại vận đơn khác + Là tờ giấy khổ A4, in màu mặt + Mặt trước bao gồm ô, cột in sẵn tiêu đề để trống, lập vận đơn người ta điền vào cho thuận tiện VD: Bill of Lading, Ocean Bill of Lading, Marine Bill of Lading, Sea Bill of Lading,… + Mặt sau in điều khoản quy đinh, điều kiện chuyên chở chuẩn hóa điều chỉnh Công ước Quốc tế vận tải đường biển, bên tham gia thường không quan tâm tới, mà để ý tới mặt trước 3.1.3 Về ghi bốc hàng lên tàu Căn vào tình trạng bốc xếp hàng hóa, vận đơn đường biển chia làm loại: Vận đơn bốc lên tàu Vận đơn nhận hàng để chở Vận đơn bốc hàng lên tàu Trong thương mại quốc tế, điều kiện sở giao hàng FOB, CIF CFR sử dụng phổ biến đó, nhà nhập ngân hàng phát hành L/C thường yêu cầu xuất trình vận đơn đường biển loại “Đã bốc hàng lên tàu” toán Vận đơn thuộc loại “đã bốc hàng lên tàu” có ghi hay đóng dấu thêm chữ sau: + Shipped on board + On board + Shipped + Laden on board + Laden Vận đơn “đã bốc” có giá trị chứng lớn, chứng chững minh hàng hóa bốc lên tàu để chở người bán hoàn thành trách nhiệm giao hàng cho người mua theo hợp đồng thương mại Quy tắc xác định ngày giao hàng: - Thứ nhất, LC cấm giao hàng phần chuyển tải: B/L có nhiều ngày “On Board” có nhiều B/L thể hàng hóa xếp lên tàu, cảng phép, tuyến đường ngày “On Board” muộn xem ngày giao hàng cho lần xuất - Thứ hai, LC cho phép giao hàng phần: Do phép giao hàng phần nên có nhiều B/L thể hàng hóa xếp lên tàu khác , cảng phép, ngày “On Board” sớm coi ngày giao hàng cho lần xuất trình - Thứ ba, B/L thể có chuyển tải: B/L thể chuyển tải thể ngày “On Board” xếp lên tàu, ngày “On Board’ sớm xem ngày giao hàng cho lần xuất trình 15 Trong trường hợp, ngày giao hàng phải thời hạn hiệu lực LC thời hạn giao hàng theo quy định LC (nếu có) Vận đơn nhận hàng để chở Đây loại vận đơn phát hành người chuyên chở nhận hàng để chở cam kết: - Sẽ bốc hàng lên tàu cảng quy định ghi vận đơn - Hàng vận chuyển tàu ghi vận đơn Khác với vận đơn bốc hàng, vận đơn nhận hàng để chở có nghĩa hàng hóa chưa bốc lên tàu mà nằm cầu cảng, kho bãi hay Do đó, người XK xuất trình vận đơn bị NH phát hành LC từ chối toán Chính vậy, theo UCP 600 LC yêu cầu “vận đơn đường biển – Bill of Lading” thiết chứng từ vận tải phải thể hàng hóa thực “on board” cảng bốc hàng cảng dỡ hàng đích danh quy định LC 3.2 Những lưu ý kiểm tra vận đơn 3.2.1 Ngày giao hàng B/L Tầm quan trọng ngày giao hàng: Ngày giao hàng để bên tham gia thương mại toán quốc tế khẳng định người bán thực thời hạn giao hàng quy định Hợp đồng thương mại L/C Căn để xác định ngày giao hàng: Ngày giao hàng vào chứng từ vận tải (trong vận chuyển đường biển vận đơn) Nếu vận đơn in sẵn từ: “Shipped On board – bốc hàng” xuất trình ngày phát hành vận đơn coi ngày bốc hàng lên tàu ngày giao hàng Trường hợp tờ vận đơn ghi ngày bốc hàng lên tàu riêng biệt, khác với ngày phát hành vận đơn ngày bốc hàng lên tàu coi ngày giao hàng cho dù ngày bốc hàng lên tàu trước sau ngày phát hành vận đơn Vận đơn thể hàng bốc lên tàu thực tế diễn đạt nhiều cụm từ khác nhau: “ Laden on board – Đã bốc hàng lên tàu”; “Clean on board – Đã bốc hàng lên tàu, hoàn hảo”; “Shipped – Đã bốc hàng”; “On board – Đã bốc lên tàu” Các cụm từ thể nghĩa với cụm từ “Shipped on board – bốc hàng lên tàu” Trường hợp tờ vận đơn có ghi “con tàu dự kiến – intended” quy định tương tự liên quan đến tên tàu vận chuyển ghi xếp hàng lên tài phải ghi rõ tên tàu, xếp hàng lên tàu dự kiến vận chuyển Kết luận ngày giao hàng: - Trường hợp B/L có ghi On Board: Ngày ghi On Board - OBN (On Board Notation) coi ngày giao hàng cho dù ngày On Board trước sau ngày phát hành B/L Nếu B/L có nhiều ghi On Board, ngày On 16 Board sớm coi ngày giao hàng Nếu chứng từ xuất trình nhiều B/L ngày On Board muộn coi ngày giao hàng - Trường hợp B/L không ghi On Board: Ðối với trường hợp này, ngày phát hành coi ngày giao hàng 3.2.2 Ghi On Board B/L (OBN) Ghi On Board (OBN) việc xác nhận hàng hóa xếp lên tàu Việc hàng hóa xếp lên tàu không liên quan đến quyền lợi người mua, người bán mà sở việc kiểm tra chứng từ bảo hiểm, tất bên tham gia thương mại toán quốc tế đặc biệt quan tâm OBN cần có nội dung B/L không cách rõ ràng hàng hóa xếp lên tàu xuất phát cảng quy định L/C Tùy thuộc vào nội dung loại B/L sử dụng để định nội dung cần phải có OBN Việc ghi OBN nhằm xác định hàng hóa xếp lên tàu, cảng quy định hợp đồng thương mại L/C Việc có nội dung OBN tùy thuộc vào yếu tố sau đây: (1) Ðó B/L xếp hàng lên tàu hay B/L nhận hàng để chở? (2) Nội dung mục cảng B/L có phù hợp với cảng quy định L/C hay không? (3) Trên B/L có chặng trước hay không? Mục đích OBN để xác định hàng hóa xếp lên tàu cảng quy định L/C, thân B/L cho thấy cần thiết OBN khác Những vướng mắc kiểm tra OBN Các bên tham gia toán thường đặt hàng loạt câu hỏi trình kiểm tra OBN Ðó là: (1) Có chấp nhận B/L không ghi On Board hay không? (2) OBN ghi ngày tháng có hợp lệ hay không? (3) OBN có ngày tháng, tên tàu đủ điều kiện toán hay chưa? (4) Mọi OBN có phải ngày tháng, tên tàu, tên cảng đi, cảng đến? (1) B/L không cần OBN: Các bên tham gia toán chấp nhận B/L OBN đồng thời thỏa mãn điều kiện sau đây: - Nếu B/L loại xếp hàng lên tàu - Cảng bốc hàng phù hợp với quy định L/C - Trên B/L chặng trước cho dù có nơi nhận hàng để chở khác với cảng bốc hàng theo L/C 3.2.3 Cảng đi, cảng đến 17 Cảng cảng đến B/L đòi hỏi phải phù hợp với quy định L/C Tuy nhiên, nhiều hãng chuyên chở muốn phản ánh đầy đủ thông tin bề mặt B/L từ nơi nhận hàng để chở nơi chuyển tải, cảng dỡ phần lớn B/L mục in sẵn chuyển tải, vậy, người phát hành B/L không đủ mục in sẵn để điền thông tin vào ô thích hợp, dẫn đến tình trạng điền thông tin vào B/L không vị trí Những trường hợp thường gặp, là: tên cảng dỡ điền vào Destination tên cảng bốc hàng điền vào mục Place of receipt tên cảng chuyển tải điền vào mục Port of unloading Ðối với trường hợp này, đòi hỏi có ghi để cảng quy định L/C Trường hợp L/C quy định khu vực địa lý hay loạt cảng bốc (hoặc dỡ) cảng bốc (hoặc dỡ) thực tế phải thể vận đơn cảng vận đơn phải nằm khu vực địa lý số cảng quy định L/C 3.2.4 Người chuyên chở Người chuyên chở cần thể rõ B/L Một vấn đề đặt việc phát hành B/L người chuyên chở, người ký phát B/L letter head B/L khác Vì vậy, cần thể rõ tên người chuyên chở bề mặt B/L Người chuyên chở thực tế là: - Người vận chuyển ký vận đơn: Người vận chuyển ký ghi rõ tên đồng thời phải thể người vận chuyển - Đại lý người vận chuyển ký vận đơn: Đại lý người vận chuyển ký vận đơn phải ghi rõ tên đồng thời thể đại lý thay mặt người vận chuyển - Thuyền trưởng ký vận đơn: Thuyền trưởng ký vận đơn phải thể rõ thuyền trưởng - Đại lý thay mặt thuyền trưởng ký vận đơn: Khi ký vận đơn phải thể đại lý ghi rõ tên thuyền trưởng mà đại lý thay mặt Các chữ ký người vận chuyển, thuyền trưởng đại lý phải xác định đích thực chữ ký người vận chuyển, thuyền trưởng đại lý ký thay đại diện cho người vận chuyển, thuyền trưởng Trường hợp L/C quy định “vận đơn người giao nhận chấp nhận-freight for warrder’s bill of lading is acceptable” người giao nhận ký vận đơn với tư cách người giao nhận mà không cần phải thể người vận chuyển hay đại lý cho người vận chuyển không cần thiết phải nêu tên người vận chuyển thực tế Tên người chuyên chở thể theo cách sau đây: Thứ nhất, người ký phát rõ đại lý cho người chuyên chở Ví dụ: Ở ô signature B/L PT.Sudameris Indonesia Tbk as agent for Titanic Line 18 Cách ghi phù hợp (được chấp nhận) B/L thể hiện: Received by the carrier, Titanic Line Thứ hai, người ký phát B/L rõ đại lý người chuyên chở mà tên người chuyên chở xác định rõ B/L Ví dụ: Ở ô signature B/L: As agent for the carrier Trong B/L thể hiện: Received by the carrier, Titanic Line 3.2.5 Ký hậu vận đơn a) Ký hậu có cần phải đóng dấu? Vấn đề nêu ICC Official Opinion R531/TA526 Unpublished Opinion 2004 việc giải tranh chấp ngân hàng phát hành ngân hàng xác nhận, đó, ngân hàng phát hành bắt lỗi từ chối toán chứng từ có vận đơn ký hậu không đóng dấu Theo kết luận ICC, cách thức ký hậu vận đơn không thuộc phạm vi điều chỉnh UCP Tuy nhiên, theo tập quán, ký hậu thực cách (i) đánh máy ký; (ii) đóng dấu có tên công ty ký hoặc; (iii) toàn thực tay Ở chứng từ nêu trên, việc ký hậu thực hoàn toàn tay, nên sai biệt Tuy nhiên, quan điểm ICC ban hành trước có UCP 600 Ðối với phiên UCP 600, tương ứng với ISBP 681 Phiên ISBP 681 quy định riêng cách thức ký hậu, có quy định chung nghiệp vụ ký chứng từ mà theo quan điểm tác giả, áp dụng vào ký hậu vận đơn Ngay thư tín dụng yêu cầu ký hậu cần phải ký đóng dấu (document to be “signed and stamped”), yêu cầu đáp ứng việc thể chữ ký tên gọi chủ thể thực đánh máy, đóng dấu hoàn toàn tay (Ðiều 39 ISBP 681) b) Chủ thể ký hậu - Endorser - Trường hợp 1: Khi ký hậu có cần phải nêu rõ tên doanh nghiệp kèm? Trong vụ án Hilditch Pty Ltd v Dorval Kaiun (No 2) [2007] FCA 2014, L/C yêu cầu xuất trình trọn B/L theo “lệnh người gửi hàng ký hậu để trống”, người thụ hưởng xuất trình vận đơn thể mặt sau có chữ ký, thông tin tên công ty, chức danh người ký Liệu chữ ký đủ cấu thành nên nghiệp vụ ký hậu hoàn chỉnh? Kiểm tra lại chứng từ, chuyên gia thấy rằng, chữ ký mặt sau vận đơn giống với chữ ký hóa đơn thương mại người thụ hưởng (trùng tên với người gửi hàng) ký phát Nên dẫn tới kết luận chữ ký mặt sau vận đơn hợp lệ 19 Tuy nhiên, chứng từ (ngoài B/L) chữ ký người thụ hưởng Giả thuyết hoàn toàn xảy theo Ðiều 18 UCP 600, L/C không yêu cầu, hóa đơn thương mại không cần phải ký Ðể giải thắc mắc này, viện dẫn tới Ðiều 34 UCP 600 - Miễn trách tính hiệu lực chứng từ Ðiều 14d UCP 600 - Về tính phù hợp thông tin chứng từ với L/C, UCP, chứng từ khác thân chứng từ Nếu chứng từ khác có chữ ký kèm theo tên gọi người thụ hưởng (người gửi hàng), ngân hàng cần kiểm tra để đảm bảo chúng phù hợp Tuy nhiên, chứng từ khác chữ ký người thụ hưởng, ngân hàng trách nhiệm phải xác minh liệu chữ ký có phải người thụ hưởng Hay nói cách khác, chữ ký mặt sau vận đơn đủ cấu thành nên nghiệp vụ ký hậu (áp dụng trường hợp L/C yêu cầu ký hậu để trống, trường hợp ký hậu theo lệnh đích danh, cần phải có thông tin này) - Trường hợp 2: Tư cách người ký hậu - Người ký hậu có cần phải nêu rõ chức danh nắm giữ công ty? Ngân hàng có cần kiểm tra xem người ký có đủ thẩm quyền để ký hậu? Các ngân hàng thường yêu cầu chữ ký hậu phải thực chủ thể có tư cách giám đốc công ty, thỉnh thoảng, kiểm tra B/L lại ký hậu phó giám đốc trưởng phòng công ty xuất (bên gửi hàng) Vậy trường hợp này, có phải sai biệt (lỗi) chứng từ xuất trình Ðối với vấn đề này, trừ L/C quy định rõ chức danh người ký hậu giám đốc phải thể rõ ký, không, người ký hậu không cần phải nêu rõ chức danh đề cập chức danh mà giám đốc, ví dụ, phó giám đốc trưởng phòng… ngân hàng quyền bắt lỗi B/L Và trường hợp, theo Ðiều 34 UCP 600, ngân hàng trách nhiệm phải kiểm tra thẩm quyền người ký hậu, ngược lại, ngân hàng quyền bắt lỗi thông tin người ký hậu thể cách sau: (i) Nguyễn Văn A (Giám đốc công ty X) (ii) Nguyễn Văn A (Giám đốc công ty trưởng phòng X) (iii) Nguyễn Văn A Tuy nhiên, L/C có yêu cầu rõ ràng thẩm quyền người ký hậu phải giám đốc, ký hậu, ông giám đốc phải ghi rõ chức danh Trong trường hợp phó giám đốc trưởng phòng ký thay, chứng từ xuất trình cần phải có Giấy ủy nhiệm vấn đề ký hậu - Trường hợp 3: Ký hậu thực đại lý người gửi hàng? 20 Vấn đề đặt dựa thực tiễn nhà xuất thường ủy quyền cho người giao nhận hàng hóa (forwarder) thực việc giao hàng Do đó, mục consignee (người nhận hàng) thể là: “ABC Logistics on behalf of (name of exporter)” (Công ty logistics ABC đại diện cho nhà xuất khẩu…) thay thể tên địa người gửi hàng thực tế (Lưu ý: trường hợp ABC Logistics gọi người gửi hàng danh nghĩa) Câu hỏi đặt là, người thực ký hậu - nhà xuất hay người giao nhận hàng hóa? Thực tế người giao nhận hàng hóa thường ủy quyền giao hàng hóa chuẩn bị chứng từ gửi hàng để xuất trình cho ngân hàng đòi toán Trong mẫu thư ủy quyền hợp đồng người giao nhận hàng hóa thường không kèm theo ủy quyền ký hậu vận đơn Theo luật pháp quốc tế quốc gia liên quan tới B/L, người gửi hàng thực tế (nhà xuất khẩu) người có đủ thẩm quyền để ký hậu Do đó, trường hợp này, người giao nhận hàng hóa thực ký hậu chứng từ xuất trình tới ngân hàng cần có thư ủy quyền (Power of attorney Letter of authorization) liên quan tới việc ký hậu đính kèm với vận đơn c) Chủ thể nhận ký hậu - Endorsee Có trường hợp, tên người nhận ký hậu lại thể sai thân người gửi hàng lại muốn giao hàng cho chủ thể khác Chính thế, sau ký hậu, tên gọi người nhận hàng vận đơn khác với tên người nhận hàng thực tế yêu cầu B/L Ðối với vận đơn thể vậy, ngân hàng hoàn toàn có quyền bắt lỗi Tuy nhiên, người nhập thực tế muốn nhận hàng, ngân hàng xử lý vấn đề cách yêu cầu chủ thể ký hậu phát hành thư xác nhận (Letter of confirmation) thể hiện: (i) sai nêu tên người nhận ký hậu; (ii) nêu tên người nhận ký hậu thực tế; để đảm bảo an toàn cho mình, ngân hàng cần yêu cầu (iii) người ký hậu cần phải cam kết chịu trách nhiệm vấn đề liên quan xảy sau 3.2.6 Một số điểm liên quan đến chứng từ vận tải quy định điều 19-25 UCP 600 Phát hành, nhà chuyên chở, nhận diện nhà chuyên chở ký vận đơn - Vận đơn ký đơn vị nhà chuyên chở hay thuyền trưởng Ghi bốc hàng lên tàu, ngày giao hàng, phương tiện chuyên chở chặng đầu, nơi nhận hàng cảng bốc hàng 21 ISBP 681 hướng dẫn ghi on board, hướng dẫn đầy đủ Ghi bốc hàng lên tàu, ngày giao hàng, phương tiện chuyên chởchặng đầu, nơi nhận hàng cảng bốc hàng Đặc biệt, ISBP 745 hướng dẫn ghi bốc hàng lêntàu (on board notation) chi tiết phù hợp với đề xuấtcủa Ủy ban Ngân hàng liên quan đến yêu cầu đốivới ghi bốc hàng Văn số 470/1128revfinal – 22/4/2010 (Document No.470/1128rev final – 22 April 2010– Recommendations of the Banking Commission in respect of theRequirements for an On Board Notation) Về ngày ghi chứng từ, ISBP 745 quy định rõ ràng ISBP 681 Theo đó, chứngtừ vận tải gốc, tùy theo loại, phải ghi ngày phát hành(a date of issuance), ghi bốc hàng có ghi ngày (a dated onboard notation), ngày giao hàng (a date of shipment), ngày nhậnhàng để giao hàng (a date of receipt for shipment), ngày gửihàng chuyên chở (a date of dispatch or carriage) ngày nhận hàng (a date of taking in charge or a date of pick upor receipt) Tên quốc gia, tên cảng vận đơn Theo ISBP 745 tên quốc gia không cần phải xuất chứng từ vận tải cho dù L/Ccó quy định tên quốc gia kèm theo nơi gửi hàng, nơi nhậnhàng cảng bốc hàng, cảng dỡ hàng, nơi đến cuối Đối với vận đơn hàng không, ISBP 745 cho phép ghi tên cảng cảng đến cách sử dụng mã IATA (International Air Traffic Association) thay sử dụng tên đầy đủ cảng hàng không (ví dụ, LAX thay Los Angles) Người nhận hàng, bên thông báo Liên quan đến thông tin người nhận hàng (consignee) bên thông báo (notify party) chứng từ vận tải, hướng dẫn tương tự ISBP 681, ISBP 745 hướng dẫn bổ sung sau: Khi L/C quy định chi tiết hay nhiều bên thông báo (notify party), chứng từ vận tải thể chi tiết nhiều bên thông báo bổ sung Khi L/C yêu cầu bên thông báo thể chứng từ vận tải chi tiết người yêu cầu phát hành L/C thể bên thông báo, chi tiết bao gồm chi tiết địa chi tiết liên hệ, chúng không mâu thuẫn với chi tiết nêu L/C Khi L/C yêu cầu chứng từ vận tải thể hàng hóa gửi cho theo lệnh “NHPH” hay “người yêu cầu phát hành L/C” thông báo cho “người yêu cầu phát hành L/C” hoặc“NHPH”, chứng từ phải thể tên NHPH người yêu cầu phát hành L/C không cần phải thể chi tiết địa chi tiết liên lạc NHPH người yêu cầu phát hành L/C 22 Khi chi tiết địa chi tiết liên lạc người yêu cầu thể phần chi tiết người nhận hàng bên thông báo, chúng không mâu thuẫn với chi tiết nêu L/C Điều 19 UCP 600 Liên quan đến Điều 19 UCP 600,ISBP 745 cho LC yêu cầu xuất trình chứng từ vận tải chứng từ vận tải đa phương thức, LC cho thấy hành trình sử dụng nhiều phương thức, ví dụ, nơi nhận hàng nơiđến cuối nơi nội địa, trường ghi cảng bốc hàng cảng dỡ hàng thực tế nơi nội địa cảng Điều 19 UCP 600 sử dụng để kiểm tra chứng từ Lưu ý hướng dẫn ISBP 745 vấn đề hoàn toàn trái ngược với quan điểm ICC trước NHỮNG TRANH CHẤP THỰC TẾ LIÊN QUAN ĐẾN VẬN ĐƠN ĐƯỜNG BIỂN VÀ BÀI HỌC KINH NGHIỆM 4.1 Tranh chấp liên quan tới ngày ký vận đơn Vấn đề ký lùi vận đơn diễn thường xuyên lĩnh vực thuê tàu chuyên chở hàng hóa xuất nhập Nguyên nhân xuất phát từ yêu cầu người gửi Ví dụ, thời hạn giao hàng theo L/C hay hợp đồng hết hay nguyên nhân khác mà người gửi hàng yêu cầu người chuyên chở cấp phát vận đơn để lùi ngày so với thực tế xếp hàng Đây việc làm không hợp pháp trái với thông lệ quốc tế Nếu người mua phát thấy có dấu hiệu lừa đảo vi phạm hợp đồng, đồng thời có đủ tài liệu chứn minh điều đó, họ có quyền từ chối nhận hàng, từ chối toán, hậu nghiêm trọng Bên án lệ việc đề sai ngày xếp hàng tên vận đơn dẫn đến tranh chấp kiện tụng kéo dài Tháng 10/2011 công ty P&G Philipine Manufacturing Co., ltd kí hợp đồng bán cho công ty Bocher GMBH 500 cùi dừa đóng bánh Philipine theo điều kiện CIF Rotterdam hamburg Incoterm 2010 với giá 199.5 USD/tấn Thời hạn giao hàng vào tháng 1/2012, thời hạn sau kéo dài tới cuối tháng 2/2012 với điều kiện giảm 3.5% giá hợp đồng Một vận đơn hoàn hảo đề ngày 31/01/2012 gửi tới cho người mua Sau đó, người ta thấy đến ngày 06 10/02/2012 hàng xếp xuống tàu Tuy nhiên dấu hiệu cho thấy người bán tham gia vào việc để lui ngày vận 23 đơn Sau dỡ hàng cảng đích, hàng đem bán giá khoảng 57% giá hợp đồng Người mua đòi người bán phải bồi thường khoản chênh lệch với lý hàng bị giao chậm Tòa thụ lý vụ kiện cho rằng:Việc quy định cụ thể thời gian giao hàng điều khoản có tính định hợp đồng Tuy nhiên người mua chấp nhận chứng từ họ không quyền giải khiếu nại việc vi phạm hợp đồng mà coi việc vi phạm điều khoản thỏa thuận trước Trong trường hợp này, người bán giao hàng vào tháng phải bớt giá bán theo thỏa thuận Người mua lập luận, họ biết vận đơn bị để sai ngày họ không nhận hàng Tuy nhiên, người bán bán không gian lận vận đơn ghi ngày 06 10 tháng trường hợp người mua quyền từ chối toán tiền hàng Họ quyền khấu trừ mức giá thỏa thuận người bán giao hàng sai thời hạn cho phép Nếu xác người bán liên can tới việc cố tình để sai ngày bốc hàng người bị truy cứu tội lừa đảo Qua án lệ rút học sau: - Nếu người mua có chứng chứng minh tài liệu sai với thực tế họ từ chối nhận hàng từ chối trả tiền - Khi người bán theo hợp đồng có qui định điều kiện CIF xuất trình chứng từ cho ngân hàng có nghĩa cam kết bảo đảm nội dung chân thật tài liệu phương diện 4.2 Tranh chấp liên quan đến vận đơn đích danh Ngày nay, hầu hết hàng hóa vận chuyển container Do đó, hãng tàu cấp cho chủ hàng vận đơn đích danh theo lệnh dạng vận tải đa phương thức, lẽ container thường đóng hàng bãi sau xe tải chở cầu cảng để xếp lên tàu Đối với vận đơn đích danh, theo quy định luật pháp nhiều nước áp dụng hệ thống luật án lệ, hàng đến cảng đích người cầm vận đơn cần xuất trình chứng minh người nhận hàng có tên nhận hàng mà không cần xuất trình vận đơn gốc Đạo luật Pomerene (Title-49 Section 801) Hoa Kỳ coi vận đơn đích danh không chuyển nhượng không khác giấy gửi hàng đường biển, vậy, nhận hàng, người nhận hàng cần xuất trình lấy hàng Luật pháp Australia, New Zealand v.v khác phương diện Điều 19.3, Nghị định 24 87/2009/NĐ-CP vận tải đa phương thức Chính phủ Việt Nam ban hành ngày 19/10/2009 cho phép người nhận hàng vận đơn đích danh loại nhận hàng cảng đích mà không cần xuất trình vận đơn gốc Do không nắm vững qui định nói trên, không chủ hàng Việt nam bán hàng cho số đối tác thị trường Hoa kỳ hay Australia thường chấp nhận chấp nhận vận đơn đích danh chứng từ toán Hậu người mua hàng thị trường dễ dàng lấy hàng tàu đến cảng đích mà không cần xuất trình vận đơn gốc, sau chây ỳ lẩn tránh việc toán tiền hàng cuối cùng, không trường hợp, biến Khi xẩy tình trạng lừa đảo chủ hàng Việt nam thường dựa vào qui định luật hàng hải quốc tế Việt nam để khởi kiện người vận chuyển giao hàng mà không thu hồi vận đơn gốc vụ việc tốn chi phí chủ hàng chịu thua thiệt Dưới trường hợp xảy Việt Nam Đầu năm 2009, doanh nghiệp HQ Tp.HCM xuất lô hàng dệt may trị giá FOB 200.000 USD từ Tp.HCM sang thị trường Australia, hàng đóng container 40feet Hợp đồng đơn giản, hai bên thống điều kiện toán theo phương thức TT vận đơn phải đích danh ghi rõ tên địa người nhận hàng Australia Sau xếp xong hàng xuống tàu người mua định cảng Tp.HCM, người bán người vận chuyển cấp cho vận đơn đích danh dạng Combined Transport B/L Sau tuần hàng đến cảng đích đó, vướng mắc đôi chút thủ tục hải quan, chưa gửi kịp vận đơn gốc thông qua ngân hàng quy định hợp đồng để người mua nhận hàng toán.Theo thông lệ luật pháp Australia, người mua dùng vận đơn đích danh có ghi tên địa họ người nhận hàng nêu hợp đồng, nhanh chóng nhận hàng mà không cần chờ gốc người bán gửi tới Hơn tháng sau, kể từ ngày gửi chứng từ qua ngân hàng cho người mua Australia, người bán liên tục thúc dục người mua toán tiền hàng email gửi không hồi âm Người bán nhờ luật sư tìm hiểu vỡ lẽ công ty ma sổ đăng ký doanh nghiệp Australia (Australia Business Register) Không đòi tiền bán hàng từ người mua lừa đảo, người bán quay định luật sư kiện người vận chuyển việc giao hàng cho người mua không thu hồi vận đơn gốc Sau năm kiện tụng tốn 25 nhiều chi phí luật sư cuối người bán chẳng làm người vận chuyển luật pháp Australia Việt Nam miễn trách nhiệm nói Qua án lệ trên, học rút sau Chủ hàng Việt Nam xuất lô hàng vận chuyển container theo hợp đồng mà người mua đề nghị sử dụng vận đơn đích danh cần lưu ý tránh chấp nhận yêu cầu này, ngược lại, cần thuyết phục người mua chấp nhận vận đơn theo lệnh để bảo vệ quyền lợi lợi ích hợp pháp Trong trường hợp bắt buộc phải chấp nhận vận đơn đích danh phải quy định rõ hợp đồng mua bán hợp đồng lưu cước (trường hợp bán hàng theo điều kiện CIP) hàng hóa không giao trả cho người nhận hàng cảng đích họ xuất trình vận đơn loại 4.3 Tranh chấp toán giao hàng không xuất trình vận đơn đường biển gốc Theo yêu cầu công ty Hong Kong , ngày 12/03/2013, ngân hàng M phát hành L/C trị giá 1,000,000 USD cho người thụ hưởng công ty Malaysia, Ngân hàng B phục vụ người bán đóng vai trò ngân hàng thông báo ngân hàng chiết khấu Trong L/C qui định: “fullset (3/3) port to port bill of lading, shipped on board, port of loading must be indicated specially made to the order of, notify party: consignee” Sau hàng đến cảng dỡ, công ty Hong kong gửi công văn kèm theo B/L copy số 100HK hóa dơn trị giá 1,000,000 USD, công văn yêu cầu ngân hàng M phát hành bảo lãnh với lý “hàng dỡ lên bờ chưa có B/L để nhận hàng” Đồng thời công ty cho phép ngân hàng trích tài khoản họ để toán chứng từ giao hàng Do ủy quyền toán vô điều kiện người mua nắm giữ toàn số tiền L/C ngân hàng M phát hành bảo lãnh nhận hàng với cam kết hoàn trả toàn vận đơn gốc cho người chuyên chở qua nhà nhập đền bù thiệt hại phát sinh từ bảo lãnh có cho người chuyên chở Ngày 14/7/2013, ngân hàng M nhận chứng từ toán gửi từ ngân hàng B, trị giá 1,000,000USD kèm theo điện thông báo ghi rõ: chứng từ gửi đến quí ngân hàng để toán sở UCP600 có bất hợp lệ sau:Vận đơn gốc không xuất trình theo qui định L/C 26 Do ủy quyền toán chứng từ nên ngân hàng M chấp thuận toán chứng từ xuất trình chuyển trả 1,000,000 USD cho công ty Malaysia Thương vụ tưởng kết thúc ngày 22/7/2013 ngân hàng M lại nhận yêu cầu nhờ thu từ ngân hàng C chứng từ gồm: - Hối phiếu trả trị giá 1,060,000 USD công ty Malaysia ký phát - Hóa đơn thương mại, giấy chứng nhận - Cùng vận đơn đương biển (3/3) số 100 HK, người phải trả tiền công ty Hong Kong Sau kiểm tra chứng từ, ngân hàng M nhận thấy vận đơn chứng từ nhờ thu vận đơn đường biển theo yêu cầu L/C mà họ phát hành với trị giá 1,000,000 USD toán trước ngày Ngân hàng M liên hệ với công ty nhập để làm rõ việc công ty ngừng hoạt động Ngân hàng M điện báo cho ngân hàng C sau: - Người trả tiền ngừng hoạt động thực tế không tồn - Vận đơn số 100 HK chứng từ nhờ thu xuất trình theo L/C ngân hàng M - Chứng từ bị từ chối toán Sau ngân hàng M chuyển trả toàn chứng từ cho ngân hàng C tuyên bố không dính líu đến nhờ thu Ngày 25/7/2013, Công ty Malaysia xuất trình B/L số 100 HK cho hãng vận tải yêu cầu nhận lại hàng hóa Hãng vận tải giải trình hàng hóa theo vận đơn số 100 HK giao cho nhà nhập sở bảo lãnh nhận hàng ngân hàng M Nhà xuất bác bỏ lập luận cho hãng phải chịu trách nhiệm giao hàng không sở vận đơn gốc kiện hãng vận tải tòa án Singapore Sau tòa triệu tập, hãng vận tải gửi công văn thức yêu cầu ngân hàng M hoàn trả vận đơn gốc cam kết bảo lãnh Hãng vận tải chứng minh vận đơn số 100 HK chưa xuất trình để nhận hàng mà việc nhận hàng dựa bảo lãnh nhận hàng ngân hàng M Ngân hàng M khẳng định trước tòa họ bị lừa dàn xếp công ty xuất nhập nhằm thu lần tiền từ lô hàng Công ty nhập 27 không còn, ngân hàng M phải gánh chịu toàn trách nhiệm giá trị lô hàng theo vận đơn số 100 HK cam kết thư bảo lãnh người chuyên chở Bài học rút ra: - Chỉ chấp nhận toán chứng từ cho khách hàng chứng từ đáp ứng đầy đủ yêu cầu L/C Kể trường hợp lệnh người mở L/C cho phép chấp nhận toán vô điều kiện Ngân hàng phải đặc biệt quan tâm tới việc kiểm soát B/L gốc - Trường hợp phát hành bảo lãnh nhận hàng cho người chuyên chở theo yêu cầu khách hàng phải yêu cầu hách hàng ký quĩ theo giá trị lô hàng Khi nhận vận đơn gốc phải nhanh chóng gửi cho hãng vận tải để thu hồi bảo lãnh 4.4 Tranh chấp tiêu đề vận đơn cảng xếp hàng không xác định cụ thể vận đơn Ngày 15/9/2012, ngân hàng nhà nhập Thái Lan (ngân hàng M) phát hàng L/C cho người thụ hưởng (nhà nhập khẩu) Nhật Bản qua ngân hàng thông báo ngân hàng chiết khấu (ngân hàng B) Trong L/C có điều khoản: “Shipment from Japan to Bangkok (Thailand) fullset 3/3 original Ocean B/L showing consignee to order of issuing bank” Sau hoàn tất việc giao hàng, người hưởng xuất trình chứng từ để toán tiền hàng Trong chứng từ có B/L với tiêu đề: “Negotiable FIATA Multimodal Transport Bill of Lading” vận đơn có ghi: - Port of loading: Japan - Port of discharging: Bangkok (Thailand) - Consignee: to order of Bank M Ngân hàng B kiểm tra chứng từ chấp thuận chiết khấu đồng thời gửi chứng từ cho ngân hàng M với xác nhận “chứng từ phù hợp chiết khấu theo qui định L/C” Nhận chứng từ, sau kiểm tra, ngân hàng M cho chứng từ không hợp lệ điện cho ngân hàng B nội dung không hợp lệ chứng từ sau: - Multimodal Transport Bill of Lading I/O Ocean Bill of Lading - Port of Loading was not specially indicated 28 Nhận thông báo ngân hàng M, ngân hàng B xem xét lại chứng từ cho bất hợp lệ mà ngân hàng M đưa không Ngân hàng B điện giải thích sau: - Multimodal Transport Bill of Lading hay Ocean Bill of Lading tiêu đề vận đơn nên coi bất hợp lệ Thực tế hàng chở tàu bốc từ cảng đến cảng - L/C yêu cầu hàng giao Nhật Bản B/L thể cảng Nhật Bản Ngân hàng M tranh luận với Ngân hàng B giữ nguyên ý kiến mình: - Tiêu đề vận đơn mâu thuẫn với nội dung phải phù hợp với thực tế hành trình tàu - Thư tín dụng cho phép giao hàng Nhật Bản người hưởng lợi phải xác định cảng thực tế B/L Cuộc tranh cãi ngân hàng chưa ngã ngũ ngân hàng M chuyển trả chứng từ toán cho Ngân hàng B tuyên bố chấm dứt nghĩa vụ L/C phát hành Qua việc đây, học kinh nghiệm liên quan đến tiêu đề ghi cảng bốc hàng B/L: Thứ nhất, tiêu đề vận đơn ghi không quan trọng Nếu dừng lại tiêu đề vận đơn ta chưa thể kết luận vận đơn thuộc loại nào, mà quan trọng phải xem xét vận đơn ghi nội dung gì? Thứ hai, nhiều trường hợp, người mua không quan tâm đến cảng bốc hàng miễn hàng hóa bốc lên tàu quốc gia người nhập người bán chưa xác định cụ thể cảng bốc hàng cảng nên yêu cầu người mua mở L/C Nhưng giao hàng, hiển nhiên người bán phải thực hay nhiều cảng cụ thể cảng phải thể cụ thể B/L lặp lại máy móc ghi chung chung L/C 29 ... Vận đơn đường biển thương mại toán quốc tế làm chủ đề thảo luận KHÁI QUÁT VỀ VẬN ĐƠN ĐƯỜNG BIỂN (B/L) 1.1 Khái niệm nội dung Khái niệm vận đơn đường biển nhiều tài liệu mô tả sau: Vận đơn đường. .. tải đường biển có ý nghĩa Hàng hóa xuất nhập vào Việt Nam chủ yếu qua cảng biển ngày gia tăng theo thời gian Trong vận tải đường biển, vận đơn đường biển có ý nghĩa đặc biệt buôn bán quốc tế Vận. .. loại vận đơn đường biển 100% thương mại toán quốc tế Vũ Thu Hường - Những lưu ý kiểm tra vận đơn 100% 100% Nguyễn Thị Huyền - Khái quát vận đơn đường biển Trang - Thuyết trình LỜI MỞ ĐẦU Trong