Vấn đề 4 UCP600 môn thanh toán quốc tế

VẤN ĐỀ 4: UCP600 Ths Hoàng Thị Lan Hương Khái niệm UCP  UCP: tập hợp nguyên tắc tập quán quốc tế ICC soạn thảo ban hành,  quy định quyền hạn, trách nhiệm bên liên quan giao dịch tín dụng chứng từ với điều kiện thư tín dụng có dẫn chiếu UCP  NH sử dụng UCP để xử lý chứng từ liên quan giao dịch ngoại thương Ths Hoàng Thị Lan Hương Các phiên UCP 1933 First UCP No 82 1951 UCP revised No 151 1962 UCP revised No 222 1974 UCP revised No 290 1983 UCP revised No 400 1993 UCP revised No 500 2007 UCP revised No 600 Ths Hoàng Thị Lan Hương Tính chất pháp lý UCP  Tất phiên UCP nguyên giá trị  Chỉ LC có dẫn chiếu áp dụng UCP trở nên có hiệu lực pháp lý bắt buộc  Các bên thỏa thuận LC • Không thực thực khác điều khoản UCP • Bổ sung thêm điều khoản  Nếu nội dung UCP có xung đột với Luật quốc gia Luật quốc gia vượt lên mặt pháp lý  Trong giao dịch LC, tuân thủ điều khoản LC trước sau đến điều khoản UCP Ths Hoàng Thị Lan Hương Phạm vi đối tượng áp dụng UCP  Phạm vi áp dụng: toàn cầu  UCP: áp dụng phương thức toán quốc tế L/C  UCP đề cập quyền lợi trách nhiệm Issuing Bank, Advising Bank, Confirming Bank, Nominated Bank, Applicant, Beneficiary, Carrier Ths Hoàng Thị Lan Hương Các điều khoản UCP 600 Các khái niệm điều khoản chung 1- Sự chịu trách nhiệm pháp lý 6- 13 Kiểm tra chứng từ 14- 17 Bộ chứng từ 18- 28 Các vấn đề khác (dung sai, gia hạn ngày hết hiệu 29- 33 lực, giao hàng trả tiền phần nhiều lần…) Sự từ chối 34- 37 Tín dụng chuyển nhượng chuyển 38- 39 nhượng số tiền thu Ths Hoàng Thị Lan Hương UCP 600 – số điều lưu ý - Điều : Định nghĩa - Điều : Giải thích - Điều : Thông báo tín dụng sửa đổi - Điều 12 : Sự định - Điều 15 : Xuất trình phù hợp - Điều 17 : Các chứng từ gốc Ths Hoàng Thị Lan Hương Điều : Định nghĩa Ths Hoàng Thị Lan Hương Điều 3: Giải thích Đây điều khoản so với UCP 500, bao gồm điều 47 phần điều 2, 20, 46 Ở nơi cần thiết quy tắc từ dạng số bao gồm số nhiều ngược lại VD: Khi viết Document hiểu Documents  Một tín dụng huỷ ngang quy định việc Ths Hoàng Thị Lan Hương Điều 3: Giải thích  Các từ “from” “after” dùng để quy định ngày đáo hạn không bao gồm ngày  Các từ “from” “after” dùng để quy định thời gian giao hàng có nghĩa khác nhau:  - “from” bao gồm ngày đề cập đến  - “after” không bao gồm ngày đề cập đến Ths Hoàng Thị Lan Hương 10 Nội dung chứng từ chuyên chở hàng hoá đường biển Tên gọi chứng từ  Người phát hành người ký chứng từ  Xếp hàng lên tàu  Ngày giao hàng      Hành trình hàng hoá Chuyển tải Chứng từ vận chuyển gốc Điều kiện điều khoản chuyên chở Ths Hoàng Thị Lan Hương 62 Chứng từ vận tải gốc  Trong chuyên chở hàng hóa đường biển, nhận hàng để chở, người nhận hàng để chở thường phát hành cho người gửi hàng 01 gốc 01 chứng từ vận tải gốc  UCP 600: Khi xuất trình chứng từ vận chuyển gốc ngân hàng xuất trình gốc phát hành gốc, phát hành phải xuất trình trọn chứng từ gốc phát hành Ths Hoàng Thị Lan Hương 63 Áp dụng UCP 600  Chứng từ chuyên chở hàng hóa đường biển  Chứng từ bảo hiểm Ths Hoàng Thị Lan Hương 64 Chứng từ bảo hiểm  Điều 28 UCP 600: Bao gồm mục quy định: ◦ Loại chứng từ bảo hiểm, đối tượng phát hành số lượng phát hành: 28a, b, c, d ◦ Ngày chứng từ bảo hiểm: 28e ◦ Loại tiền số tiền bảo hiểm: 28f ◦ Loại bảo hiểm, loại rủi ro, mức độ bảo hiểm khoản loại trừ: 28g, h, i, j Ths Hoàng Thị Lan Hương 65 Điều 29 Gia hạn ngày hết hạn hiệu lực ngày cuối phải xuất trình Câu hỏi: L/C quy định chứng từ xuất trình cho ngân hàng muộn vào ngày 30/4, Việt Nam ngày 30/4 1/5 ngày lễ nên nghỉ chứng từ xuất trình toán vào ngày 2/5 Xuất trình hợp lệ hay bất hợp lệ? Ths Hoàng Thị Lan Hương 66 Điều 30c  Dung sai số tiền, số lượng đơn giá Even when partial shipments are not allowed, a tolerance not to exceed 5% less than the amount of the credit is allowed, provided that the quantity of the goods, if stated in the credit, is shipped in full and a unit price, if stated in the credit, is not reduced or that sub-article 30 (b) is not applicable.This tolerance does not apply when the credit stipulates a specific tolerance or uses the expressions referred to in subarticle 30 (a) Ths Hoàng Thị Lan Hương 67 Điều 31 Giao hàng toán phần Giao hàng phần: theo cách hiểu chung, giao hàng làm nhiều đợt, nhiều lần thời điểm khác Nhưng nhà nhập số hàng nhận lần tàu nơi coi giao hàng lần  Thực tiễn giao nhận vận tải hàng hóa quốc tế, cho phép ICC trì quy tắc nhằm bảo đảm thuận lợi cho nhà xuất giao hàng  Ths Hoàng Thị Lan Hương 68 Điều 31 hàng nhiều phương tiện phương thức Giao Việc xuất trình nhiều chứng từ vận tải thể giao hàng phương tiện vận tải phương thức phải coi giao hàng phần, phương tiện vận chuyển rời địa điểm nhận hàng ngày Ths Hoàng Thị Lan Hương 69 Điều 31 Giao hàng phần chuyên chở qua bưu điện Với đặc thù giao hàng đường bưu điện, nhà XK giao hàng trung tâm bưu thuận tiện nơi giao hàng theo địnhcủa TDT Dù hàng gửi nhiều trung tâm bưu khác thành phố chuyển chuyến hành trình Do vậy, ngân hàng không coi giao hàng phần việc giao hàng chứng minh Biên lai bưu điện, Giấy chứng nhận gửi hàng bưu điện, kể Biên lai chuyển phát nhanh ghi ngày địa điểm mà TDT quy định Ths Hoàng Thị Lan Hương 70 Điều 32 Giao hàng toán nhiều lần ND, cấu trúc điều khoản giữ nguyên UCP 500 điều 41 Ths Hoàng Thị Lan Hương 71 Điều 38 Tín dụng chuyển nhượng Ths Hoàng Thị Lan Hương 72  Điều 38 - Một điều khoản đặc biệt TD thư chuyển nhượng ghi rõ ngân hàng ủy quyền phép chuyển nhượng TD, Người thụ hưởng thứ yêu cầu ngân hàng chuyển nhượng  Nếu tín dụng thư có giá trị ngân hàng (available at any bank) ngân hàng thông báo đóng vai trò ngân hàng định chuyển nhượng  Tín dụng thư cần ghi rõ ngân hàng phép chuyển nhượng ngân hàng quyền  Ths Hoàng Thị Lan Hương 73 Bản chất việc toán TD chuyển nhượng   Tín dụng thư chuyển nhượng phương thức toán cho hợp đồng mua bán hàng qua trung gian Trong giao dịch Quốc tế, chuyển nhượng biểu hai thuật ngữ: - Assignment - Transfer Tín dụng chuyển nhượng phương thức toán tương ứng với Hợp đồng mua bán ba bên, hợp đồng mua bán qua trung gian Ths Hoàng Thị Lan Hương 74 Điều 39  Cần phân biệt “ chuyển nhượng tiền hàng xuất khẩu” Điều khoản với “ chuyển nhượng quyền thực Tín dụng thư” đề cập Điều 38 Ths Hoàng Thị Lan Hương 75 WHO WE ARE? Advising Bank  Issuing Bank  Confirming Bank  Negotiating Bank  Nominated bank  Claiming Bank  Reimbursing Bank  Transferring Bank  Ths Hoàng Thị Lan Hương 76 [...]... chứng từ thanh toán hợp lệ thì ngân hàng xác nhận phải thanh toán hoặc chiết khấu chứng từ cho dù ngân hàng được chỉ định khác từ chối thanh toán hoặc chiết khấu chứng từ, hoặc ngân hàng phát hành phá sản, mất khả năng chi trả Ths Hoàng Thi Lan Hương 16 Điều 9    Thông báo thư tín dụng và sửa đổi NHTB không có trách nhiệm trong việc dịch hoặc giải thích các thuật ngữ chuyên môn, không chịu trách... mọi thông báo chấp nhận hay từ chối sửa đổi Chấp nhận sửa đổi từng phần là không được phép và sẽ được coi như là thông báo từ chối sửa đổi Một điều khoản trong sửa đổi quy định rằng sửa đổi sẽ có hiệu lực trừ khi người thụ hưởng từ chối trong một thời gian nhất định, sẽ không được xem xét đến Ths Hoàng Thi Lan Hương 22 Điều 12: Sự chỉ định  Sự chỉ định không bắt buộc NHĐCĐ phải cam kết thanh toán. .. ngày không chậm hơn 21 ngày giao hàng trong việc xuất dương lịch kể từ ngày trình được tiến hành giao hàng   Không muộn hơn 21 ngày Chứng từ vận tải – quy sau ngày giao hàng, nếu định tại điều 19- 25 không giống với thời hạn đã được quy định Ths Hoàng Thi Lan Hương 27 Điều 14d: Dữ liệu không mâu thuẫn  Theo UCP600:  Theo UCP500:  Dữ liệu trong một chứng từ  Trên bề mặt của chứng từ không được... Thông báo từ chối không được muộn hơn ngày làm việc NH thứ 5 tính từ ngày sau ngày xuất trình Ths Hoàng Thi Lan Hương 34 Điều 16: Chứng từ có sai biệt, bỏ qua và thông báo Không hành động phù hợp với các quy định của điều khoản này thì sẽ mất quyền khiếu nại về xuất trình không phù hợp Sau khi đưa ra thông báo từ chối: NH phải trả lại bộ chứng từ cho người xuất trình vào bất cứ lúc nào NH thông... đó,và rằng nội dung thông báo phản ánh chính xác các điều kiện và điều khoản của thư tín dụng hoặc sửa đổi mà họ đã nhận được  Trách nhiệm của NH thông báo thứ hai cũng giống như NH thông báo thứ nhất  Ths Hoàng Thi Lan Hương 18 Điều 9    Thông báo thư tín dụng và sửa đổi Trong trường hợp NH thông báo nghi ngờ tính chân thật bề ngoài của L/C, Trong trường hợp NH được yêu cầu thông báo tín dụng hoặc... tín dụng nhưng quyết định ko làm việc đó, phải thông báo không chậm trễ cho NH mà từ đó đã nhận được tín dụng hoặc sửa đổi tín dụng Ths Hoàng Thi Lan Hương 19 Điều 10: Sửa đổi tín dụng  Một tín dụng không thể sửa đổi cũng như không thể được hủy bỏ nếu như không có sự thỏa thuận của NHPH, NHXN, nếu có, và người thụ hưởng  NHPH/NHXN bị ràng buộc không thể hủy bỏ vào các sửa đổi kể từ thời điểm phát... chấp nhận sửa đổi đến NH thông báo sửa đổi đó Ths Hoàng Thi Lan Hương 20 Điều 10: Sửa đổi tín dụng Người thụ hưởng phải thông báo chấp nhận hay từ chối sửa đổi tín dụng Nếu người thụ hưởng không thông báo như thế mà việc xuất trình phù hợp với tín dụng đã sửa đổi mà chưa được người thụ hưởng chấp nhận thì coi như là thông báo chấp nhận của người thụ hưởng  Ths Hoàng Thi Lan Hương 21 Điều 10: Sửa... nào mà nó đã thực hiện Ths Hoàng Thi Lan Hương 35 Điều 16: Chứng từ có sai biệt, bỏ qua và thông báo  Thông báo từ chối phải ghi rõ: NH đang từ chối thanh toán hoặc thương lượng thanh toán Từng sai biệt của thông báo từ chối và một trong những điều sau: + NH đang chuyển trả lại chứng từ + NH đang giữ các chứng từ để chờ chỉ thị của người xuất trình Ths Hoàng Thi Lan Hương 36 ... thanh toán tại Citybank chi nhánh Singapore, L/C sẽ có giá trị thực hiện thanh toán tại đâu? Ths Hoàng Thi Lan Hương 11 Có giá trị thực hiện, ngày hết hạn và nơi xuất trình Điều 6 Mục b nêu rõ, LC phải ghi rõ 1 trong 4 hình thức sau đây để thực hiện thanh toán: 1,trả tiền ngay- sight payment 2,trả tiền chậm- deferred payment 3,chấp nhận thanh toán- acceptance 4,chiết khấu – negotiation Ths Hoàng Thi ... với các chứng từ khác Ths Hoàng Thi Lan Hương 29 Địa chỉ của người thụ hưởng và người yêu cầu  Không phải trùng nhau nhưng phải trong cùng một quốc gia như trong LC  Không xem xét các chi tiết giao dịch của người thụ hưởng và người yêu cầu (fax, điện thoai, email) được thể hiện trong tín dụng  Nếu là một bộ phận cấu thành địa chỉ của người nhận hàng hoặc bên được thông báo trong chứng từ vận tải,