Luật thống nhất Geneva về Hối phiếu và Kỳ phiếu và Sec (1930) repaired

CHÀO MỪNG MỌI NGƯỜI ĐẾN VỚI BUỔI THUYẾT TRÌNH NHÓM Luật thống Geneva Hối phiếu Kỳ phiếu Sec (1930) THANH TOÁN QUỐC TẾ GVHD : NGUYỄN THỊ MINH THƯ CÁC THÀNH VIÊN NHÓM 1 HỒ NGUYỄN PHƯƠNG ANH HOÀNG ĐỨC THANH TÂN NGUYỄN HUY QuỐC NGUYỄN THÀNH SANG NGÔ THỊ MỸ TRANG HuỲNH VĂN QUI THANH TOÁN QUỐC TẾ GVHD : NGUYỄN THỊ MINH THƯ N ỘI DUNG BÀI Gi ẢNG I LUẬT THỐNG NHẤT GENEVA VỀ HỐI PHIẾU VÀ KỲ PHIẾU( 1930) II HỐI PHIẾU III KỲ PHIẾU IV SEC ( SEC QUỐC TẾ) THANH TOÁN QUỐC TẾ GVHD : NGUYỄN THỊ MINH THƯ I LUẬT THỐNG NHẤT GENEVA VỀ HỐI PHIẾU VÀ KỲ PHIẾU( 1930) Để thống việc lưu thông hối phiếu, nước tư ban hành luật hối phiếu như: Luật hối phiếu Anh 1882: “Bill of Exchange Act of 1882” (BEA), Luật thương mại thống Mỹ năm 1962 “Uniform Commercial Codes of 1962” (UCC) Đặc biệt công ước Giơ-ne-vơ (Geneva) đuợc nước ký kết năm 1930.Đó luật thống hối phiếu “Uniform Law for Bills of exchange” (ULB) ULB mang tính chất khu vực thuộc Châu Âu THANH TOÁN QUỐC TẾ GVHD : NGUYỄN THỊ MINH THƯ I LUẬT THỐNG NHẤT GENEVA VỀ HỐI PHIẾU VÀ KỲ • PHIẾU( 1930) Pháp tham gia công ước Geneva năm 1930, thức áp dụng luật ULB vào năm 1930 Việt Nam thuộc địa Pháp lúc giờ, nên áp dụng luật từ năm 1937 Vì ngày để giải thích hối phiếu nước ta nên dựa vào ULB văn pháp lý khác Vì ULB nhiều nước giới áp dụng • Ngày nay, Luật hối phiếu thống ULB 1930 có hiệu lực tất nước châu Âu (ngoại trừ Anh) Nhiều nước khác không tham gia Công ước Geneve, xây dựng Luật hối phiếu họ tương thích với ULB 1930 THANH TOÁN QUỐC TẾ GVHD : NGUYỄN THỊ MINH THƯ II HỐI PHIẾU THANH TOÁN QUỐC TẾ GVHD : NGUYỄN THỊ MINH THƯ LỊCH SỬ RA ĐỜI CỦA HỐI PHIẾU Mua bán hàng hóa quốc tế (Phát triển mạnh – toán khó) Người mua ký văn nhận Thế kỷ 12, bán hàng trả chậm Người bán cần vốn kinh doanh: - nợ (Hứa phiếu) Phát hành hứa phiếu mua chịu Dùng hứa phiếu sở hữu để toán cho người khác Hối phiếu: - Người bán: phát hành hối phiếu THANH TOÁN QUỐC TẾ Người mua: ký chấp nhận trả nợ Được sử dụng chủ yếu từ kỷ 16 GVHD : NGUYỄN THỊ MINH THƯ HỐI PHIẾU  Là mệnh lệnh trả tiền vô điều kiện người ký phát (drawer)  Yêu cầu người bị ký phát (drawee): - Khi nhìn thấy hối phiếu, - ngày cụ thể tương lai  Phải trả số tiền định cho người thụ hưởng THANH TOÁN QUỐC TẾ GVHD : NGUYỄN THỊ MINH THƯ ĐẶC ĐIỂM CỦA HỐI PHIẾU - Tính trừu tượng độc lập - Không cần nêu nguyên nhân lập hối phiếu - Không cần kèm theo hợp đồng sở cho việc lập hối phiếu - Luật nghiêm cấm phát hành hối phiếu khống - Tính bắt buộc trả tiền: mệnh lệnh đòi tiền (pay to the order of…) - Tính lưu thông: toán, chuyển nhượng, cầm cố, chấp vay vốn, chiết khấu, ký hậu sang người khác THANH TOÁN QUỐC TẾ GVHD : NGUYỄN THỊ MINH THƯ Các bên liên quan hối phiếu Hay người phát hành Là người Người ký phát lập ký phát hành Hối Phiếu NGƯỜI BÁN Hay người trả tiền Là người có trách Người bị ký phát nhiệm toán số tiền ghi hối phiếu cho NGƯỜI MUA (BÊN THỨ ĐƯỢC CHỈ ĐỊNH) THANH TOÁN QUỐC TẾ GVHD : NGUYỄN THỊ MINH THƯ Căn vào mục đích sử dụng séc Séc tiền Séc mặt chuyển Là loại séc tên mặt trước tờ séc có gạch khoản Là loại séc mà người kí chéo phát séc ratờ lệnh cho hàng trích tiền số Traveller’s song song cheque-là loại séc séc đặcngân biệt ngân tiền nhấthàng định phát tài khoản trả sang hành,đây lệnh chuyển Ngân hàngmột tài khoản người khác ngân hàng khác yêu cầu chi nhánh hay đại lí ngân hàng Séc du ngân hàng trả tiền cho người cầm séc Là loại séc mà người hưởng lợi từ tờ -Séc- lịch séc rút tiền mặt Certified Cheque-là loại séc Ngân hàng xác nhận Sécngười gạchkí phát giao cho người việc trả tiền trước hưởng lợi Séc xác nhận chéo Séc gạch chéo ( Crossed cheque ) Là loại gạch chéo tờ séc có Là loại gạch chéo tờ séc không ghi định cụ thể tên ngân hàng nhận tên ngân hàng toán toán tiền cho người hưởng lợi Séc gạch chéo thông thường Séc gạch chéo đặc biệt Hình thức Séc gạch chéo Séc gạch chéo thường: Séc gạch chéo đặc biệt: -Hoặc không ghi chữ -Hoặc ghi tên Ngân hàng -Hoặc ghi “và công ty” (&CO) -Hoặc ghi “không có giá trị chuyển nhượng, trừ -Hoặc ghi “không có giá trị chuyển nhượng” (not negotiable) -Hoặc ghi “chỉ trả vào tài khoản người hưởng lợi (A/C payee only) Ngân hàng A” (Not negotiable /Bank A) Luật thống Séc thuộc công ước Geneva 1931 (Uniform Law for Cheques) Điều 58 Các nội dung Séc Séc thiếu nội dung quy định khoản Điều giá tr ị tr tr ường hợp địa điểm toán không ghi Séc Séc toán địa điểm kinh doanh c người bị ký phát Mặt trước Séc có nội dung sau đây: Ngoài nội dung quy định khoản Điều này, tổ chức cung ứng Séc có th ể đ ưa thêm nh ững a Từ “ Séc” in phía Séc nội dung khác mà không làm phát sinh thêm nghĩa vụ pháp lý bên s ố hiệu tài kho ản b Số tiền xác định mà người ký phát sử dụng để ký phát Sac, địa người ký phát, địa người bị ký c Tên phát ngân khác tổ chức cung ứng dịch vụ toán người bị ký phát cáchàng nội dung d Tên tổ chức họ, tên cá nhân người thụ hưởng người ký phát định yêu cầu toán Séc theo lệnh người thụ hưởng yêu cầu toán Séc cho người cầm giữ đ Địa điểm toán e Ngày ký phát g Tên tổ chức họ, tên cá nhân chữ ký người ký phát Luật thống Séc thuộc công ước Geneva 1931 (Uniform Law for Cheques) 4 Trường hợp Sac toán qua trung tâm toán bù trừ Séc Séc ph ải có thêm nội dung theo quy định Trung tâm toán bù trừ Séc 5 Mặt sau Séc sử dụng để ghi nội dung chuyển nhượng Séc 6 Số tiền ghi số Séc phải số tiền ghi chữ Séc Nếu số ti ền ghi s ố khác v ới số tiền ghi chữ Séc giá trị toán Các nghiệp vụ lưu thông séc Ký hậu séc ( Endorsement ) Lưu thông séc chuyển từ địa điểm phát hành séc đến địa điểm trả tiền séc Bảo lãnh toán Ký hậu séc ( Endorsement ) Là hành vi thể ngôn ngữ mặt sau tờ sec người thụ hưởng đồng ý chuyển nhượng quyền hưởng lợi cho người khác định sec Ký hậu séc ( Endorsement ) a) Những yêu cầu hình thức ký hậu Ký hậu vào mặt sau tờ séc, không ký vào mặt trước nhằm tránh nhầm với ký bảo lãnh toán séc Có thể ký hậu vào tiếp phiếu, tiếp phiếu phải gắn với séc thể phận cấu thành nội dung tờ séc Người ký hậu chuyển nhượng séc phải ký tay hay gọi ký gốc tức ký trực tiếp vào tờ séc Chữ ký người ký phát séc phải chữ ký người chủ tài khoản mà séc lệnh rút tiền từ tài khoản chữ ký ủy quyền Ký hậu séc ( Endorsement ) b) Những yêu cầu nội dung ký hậu Người ký hậu người thụ hưởng hành ghi séc Ký hậu có hiệu lực người thụ hưởng tiếp nhận séc Người ký hậu chuyển nhượng séc cho người thụ hưởng để trả nợ Người thụ hưởng hành ký hậu chuyển nhượng séc cho người ký phát séc cần chuyển nhượng quyền hưởng lợi cho người ký phát séc ký hậu chuyển nhượng cho người ký tờ séc Bảo lãnh toán Là séc đảm bảo trả tiền phần toàn số tiền ghi séc việc bảo lãnh bên thứ ba (gọi người bảo lãnh), đơn vị toán Bảo lãnh toán a) Những yêu cầu hình thức bảo lãnh toán Người bảo lãnh người thứ ba, nguời ký phát ngân hàng trả tiền Nội dung bảo lãnh phải ghi bảo lãnh cho ai: người ký phát hay người ký hậu Bảo lãnh hủy bỏ thời hạn hiệu lực séc, ngoại trừ trường hợp séc vô hiệu Bảo lãnh toán séc bảo lãnh độc lập Bảo lãnh toán b) Những yêu cầu nội dung bảo lãnh toán Bảo lãnh toán séc ghi vào mặt trước séc ký tên Có thể bảo lãnh tiếp phiếu ghi bảo lãnh vào mặt trước séc Bảo lãnh văn thư riêng biệt ( Thư bảo lãnh - Letter of guarantee ) áp dụng biến toán quốc tế Quá trình lưu thông Private check Thực nghĩa vụ Người ký phát Người thụ hưởng Xuất trìnhthu séc Chấp nhận séc Nhờ séc Xuất trình séc để Ký phát séc đòi tiền Trả tiền Thanh toán Ngân hàng ký phát toán séc Ngân hàng thụ hưởng Lưu thông bank’ check Thực nghĩa vụ Xuất trình séc để đòi tiền Thanh toán Người mua séc để toán Người thực nghĩa vụ Trả tiền toán séc hai ngân hàng Xuất trình séc Ghi nợ nội Mua séc tệ ngoại tệ Ngân hàng phát hành Ngân hàng đại lý THE END THANKS FOR FOLLOWING US [...]... Xin thế chấp hối phiếu để vay tiền Hủy bỏ tờ hối phiếu Quyền khiếu nại về pháp lý THANH TOÁN QUỐC TẾ GVHD : NGUYỄN THỊ MINH THƯ quyền của người bị ký phát I.Không chịu trách nhiệm đối với hối phiếu trước khi ký II.Chấp nhận hoặt từ chối trả chấp nhận thanh toán hối tiền hối phiếu III.Thu lại hối phiếu or hủy bỏ nó sau khi đã trả tiền hối phiếu phiếu IV.Thực hiện nghĩa vụ qui định trên hối phiếu THANH... CỦA NGƯỜI BỊ KÝ PHÁT HỐI PHIẾU Trả tiền hối phiếu đối với hối phiếu trả tiền ngay khi xuất trình Chấp nhận trả tiền đối với hối phiếu trả chậm Thực hiện các nghĩa vụ khác do luật hối phiếu qui định THANH TOÁN QUỐC TẾ GVHD : NGUYỄN THỊ MINH THƯ PHÂN LOẠI HỐI PHIẾU 1/Căn cứ vào thời hạn trả tiền  HP trả tiền ngay ( at sight bill )  HP có kỳ hạn (usance/ time bill) 2/Căn cứ vào chứng từ kèm theo... order of… THANH TOÁN QUỐC TẾ GVHD : NGUYỄN THỊ MINH THƯ NỘI DUNG HỐI PHIẾU Ngày tháng và nơi phát hành hối phiếu Trên hối phiếu không ghi rõ địa điểm phát hành: địa chỉ của người phát hành được xem là nơi phát hành hối phiếu Nếu hối phiếu không ghi rõ ngày tháng phát hành: bị xem là vô giá trị Nơi phát hành ⇒ Luật nào sẽ chi phối HP Ngày tháng và nơi phát hành Ngày tháng phát hành 1 2 Xác định thời hạn... Trong trường hợp hối phiếu đã được chuyển nhượng cho một người nào khác mà người đó không thu được tiền của hối phiếu thì người kí phát hối phiếu có nghĩa vụ trả tiền cho người đó Phải ký đúng tên mình Tạo lập hối phiếu để đòi tiền người bị ký phát hoặt bất cứ người nào do anh ta chi định Tạo lập hối phiếu trả tiền theo lệnh Nhận tiền từ người bị ký phát hối phiếu Nhận chiếc khấu hôi phiếu từ ngân hàng... bên liên quan trong hối phiếu Người bị ký phát sau khi ký chấp nhận hối phiếu thì trở thành Người chấp nhận người chấp nhận.Người chấp nhận có nghĩa vụ thanh toán hối phiếu khi đến hạn Người chuyển nhượng Là người chuyển quyền hưởng lợi hối phiếu cho người khác bằng cách trao tay hay bằng thủ tục ký hậu Người bảo lãnh Là bất cứ người nào ký tên vào hối phiếu, ngoại trừ người ký phát và người bị ký phát... TẾ GVHD : NGUYỄN THỊ MINH THƯ NỘI DUNG HỐI PHIẾU Thời hạn thanh toán của hối phiếu Thanh toán ngay: thanh toán khi nhìn thấy hoặc xuất trình hối phiếu Thanh toán có kỳ hạn: TH1: Thanh toán vào một ngày nhất định sau khi nhìn thấy TH2: Thanh toán tại một ngày nhất định sau ngày ký phát TH3: Thanh toán tại một ngày nhất định sau ngày ký vận đơn TH4: Thanh toán vào một ngày cụ thể trong tương lai Lưu... QUỐC TẾ …(signature)… (8) GVHD : NGUYỄN THỊ MINH THƯ (name and address of CÁC NGHIỆP VỤ CƠ BẢN TRONG LƯU THÔNG HỐI PHIẾU Chấp nhận hối phiếu Các nghiệp vụ cơ bản trong lưu thông HP Ký hậu hối phiếu Kháng nghị hối phiếu Bảo lãnh hối phiếu THANH TOÁN QUỐC TẾ GVHD : NGUYỄN THỊ MINH THƯ Chấp nhận hối phiếu  KN: là hành vi thừa nhận món nợ của người trả tiền, cam kết sẽ trả tiền đúng hạn tờ HP đó Việc chấp... THANH TOÁN QUỐC TẾ GVHD : NGUYỄN THỊ MINH THƯ NỘI DUNG HỐI PHIẾU 1 Phải có chữ Hối phiếu ghi trên mặt trước chứng từ Tiếng Anh: Bill of Exchange, Draft Tiếng Việt: Hối phiếu, Hối phiếu đòi nợ 2 Lệnh thanh toán hoặc chấp nhận thanh toán vô điều kiện một số tiền nhất định Vô điều kiện Người Ký phát: không được kèm theo bất kỳ điều kiện hay lý do nào, đơn thuần chỉ là lệnh yêu cầu thanh toán/ chấp nhận... PHÂN LOẠI HỐI PHIẾU 3/Căn cứ vào tính chuyển nhượng HP đích danh ( nominal bill) HP vô danh (bearer bill) HP chuyển nhượng theo lênh ( 4/Căn cứ vào người ký phát HP HP Thương Mại ( Trade bill) HP Ngân hàng (Bank bill ) 5/Căn cứ vào phương thức trả tiền AD trong ngoại thương HP nhờ thu HP tín dụng chứng từ • • • • • • • THANH TOÁN QUỐC TẾ GVHD : NGUYỄN THỊ MINH THƯ PHÂN LOẠI HỐI PHIẾU VD MẪU VỀ CÁC LOẠI... hàng tại cảng Sài Gòn và thanh toán qua ngân hàng thương mại cổ phần Á châu Một tháng sau khi giao hàng Công ty ABC lập hối phiếu để đòi tiền nhà nhập khẩu Hãy lập hối phiếu giúp công ty ABC THANH TOÁN QUỐC TẾ GVHD : NGUYỄN THỊ MINH THƯ NỘI DUNG HỐI PHIẾU BILL OF EXCHANGE No : XXXX BUON MATHUOT CITY, October 8 th 2009 For : $ 48,285 At X sight of this first Bill of exchange (second of the same tenor