PHÁT TRIỂN DỊCH vụ hỗ TRỢ KHÁCH HÀNG XUẤT NHẬP KHẨU HÀNG hóa ở NGÂN HÀNG THƯƠNG mại cổ PHẦN ĐÔNG NAM á – CHI NHÁNH tây hồ

ĐẠI HỌC THÁI NGUYÊN TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ VÀ QUẢN TRỊ KINH DOANH ====================================== ĐỀ CƯƠNG LUẬN VĂN THẠC SỸ ĐỀ TÀI: PHÁT TRIỂN DỊCH VỤ HỖ TRỢ KHÁCH HÀNG XUẤT NHẬP KHẨU HÀNG HÓA Ở NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN ĐÔNG NAM Á – CHI NHÁNH TÂY HỒ GIÁO VIÊN HƯỚNG DẪN : GS.TS ĐỖ ĐỨC BÌNH NGƯỜI THỰC HIỆN : NGUYỄN THỊ MINH NGUYỆT LỚP : K10B QLKT Thái nguyên 2015

1 ĐẠI HỌC THÁI NGUYÊN TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ VÀ QUẢN TRỊ KINH DOANH ====================================== ĐỀ CƯƠNG LUẬN VĂN THẠC SỸ ĐỀ TÀI: PHÁT TRIỂN DỊCH VỤ HỖ TRỢ KHÁCH HÀNG XUẤT NHẬP KHẨU HÀNG HÓA Ở NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN ĐÔNG NAM Á – CHI NHÁNH TÂY HỒ GIÁO VIÊN HƯỚNG DẪN : GS.TS ĐỖ ĐỨC BÌNH NGƯỜI THỰC HIỆN : NGUYỄN THỊ MINH NGUYỆT LỚP : K10B - QLKT MỞ ÐẦU 1.Tính cấp thiết đề tài Thái nguyên 2015 Trong năm gần đây, đặc biệt sau nước ta thức trở thành thành viên thứ 150 tổ chức thương mại giới WTO vào năm 2007, quan hệ thương mại Việt Nam quốc gia giới không ngừng phát triển, kim ngạch xuất nhập ngày gia tăng Cùng với phát triển quan hệ thương mại quốc tế, doanh nghiệp Việt Nam trọng vào chất lượng sản lượng sản phẩm xuất nhập Các sản phẩm mạnh nước ta xuất vào nước khu vực khác gạo sang Philipines, thủy sản da giày sang Mỹ, EU… Trong kinh tế nước, hoạt động kinh tế đối ngoại nói chung hoạt động xuất nhập hàng hoá dịch vụ nói riêng đóng vai trò vô quan trọng kinh tế quốc dân Đây cầu nối quốc gia với nước khác giới Phát triển hoạt động kinh tế đối ngoại - lý thuyết lợi so sánh chứng minh - giúp cho nước sử dụng có hiệu nguồn nhân lực, tài nguyên, nguồn vốn tự có Từ sau Đại hội đảng toàn quốc lần thứ VII đến nay, ánh sáng tư tưởng đổi sâu sắc toàn diện mà Đại hội vạch ra: Chuyển kinh tế từ chế quản lý kế hoạch hoá tập trung sang chế thị trường có điều tiết nhà nước theo định hướng XHCN bước xác lập địa vị vị trí nước ta, tham gia hoà nhập vào kinh tế giới diễn động đa dạng sâu sắc Trong bối cảnh quan hệ kinh tế đối ngoại nói chung quan hệ ngoại thương nói riêng nước ta phát triển đa dạng phong phú, khẳng định đầy đủ vị trí vai trò Việt Nam với cộng đồng quốc tế Để thực thành công nghiệp vụ xuất nhập khẩu, bên cạnh vấn đề chất lượng, khả cạnh tranh thị trường xuất nhập sản phẩm, cần quan tâm đến vấn đề tài phục vụ hoạt động Sự phát triển ngày tăng hoạt động ngoại thương số thành viên tham gia hoạt động ngày lớn làm cho nhu cầu hoạt động tài ngày trở nên cấp thiết Đặc biệt nhu cầu hỗ trợ khách hàng hoạt động xuất nhập thuộc đơn vị, cho vay để nhập nguyên vật liệu, vật tư máy móc thiết bị, để thu mua chế biến hàng xuất Các Ngân hàng đóng vai trò người mở đầu, người điều chỉnh, người tham gia vào quan hệ kinh tế Tiền tệ – Tín dụng – Thanh toán Để hoà nhập được, Ngân hàng phải nắm hướng nhà kinh doanh, tạo điều kiện giúp đỡ họ Thị trường hàng hoá dịch vụ đòi hỏi cạnh tranh tích cực nguyên nhân khiến cho nhà nhập tìm kiếm nguồn đầu tư Do Ngân hàng cần phải tìm hiểu nghiên cứu khách hàng để áp dụng phương thức dịch vụ hỗ trợ để tạo thành công hoạt động kinh doanh xuất nhập Hiện Việt Nam, bên cạnh ngân hàng quốc doanh lớn với kinh ngiệm lâu năm, chi nhánh văn phòng đại diện Ngân hàng nước ngoài, công ty tài chính.v.v, Ngân hàng thương mại cổ phần Việt Nam đóng vai trò quan trọng việc tài trợ vốn hỗ trợ xuất nhập cho doanh nghiệp đặc biệt doanh nghiệp vừa nhỏ Các Ngân hàng Thương mại cổ phần tập trung nhiều vào hoạt động hỗ trợ khách hàng xuất nhập ngắn hạn doanh nghiệp để khai thác nhu cầu vốn chủ yếu doanh nghiệp phát huy cách hợp lý nguồn vốn khả tài trợ Ngân hàng TMCP Trong hoạt động hỗ trợ XNK tồn nhiều hạn chế Ngân hàng thương mại cổ phần trình lên tìm tòi, học hỏi kinh nghiệm nâng cao hiệu hoạt động Dịch vụ hỗ trợ xuất nhập không nằm xu Để phát triển hoạt động tín dụng, hoạt động hỗ trợ khách hàng XNK ngắn hạn biện pháp nâng cao khả ngân hàng, tạo uy tín thương trường làm cho hệ thống Ngân hàng Thương mại Cổ phần ngày trở thành trung tâm tài lớn chủ yếu cho doanh nghiệp vừa nhỏ Hoạt động hỗ trợ khách hang xuất nhập ngắn hạn Ngân hàng Thương mại cổ phần Việt Nam mẻ không ngừng hoàn thiện phát triển Tuy nhiên ngày sống giới phẳng, gần nhu cầu đáp ứng dẫn đến cạnh tranh liệt lĩnh vực, cạnh tranh lĩnh vực xuất nhập Ngân hang điển hình, ngày liệt Đặc biệt mà đối thủ cạnh tranh Ngân hàng lớn,có mạnh xuất nhập hàng hóa Xuất phát từ thực tế với mong muốn nghiên cứu cách hệ thống, toàn diện từ tìm giải pháp nhằm phát triển dịch vụ hỗ trợ khách hàng xuất nhập hàng hóa lựa chọn đề tài “Phát triển dịch vụ hỗ trợ khách hàng xuất nhập hàng hóa Ngân hàng TMCP Đông Nam Á Chi nhánh Tây hồ” làm luận văn thạc sĩ Mục tiêu nghiên cứu đề tài 2.1 Mục tiêu chung Nghiên cứu vấn đề lý luận thực tiền phát triển dịch vụ hỗ trợ khách hàng xuất nhập hàng hóa đưa giải pháp nhằm nâng cao hiệu hoạt động dịch vụ hỗ trợ khách hàng tham gia xuất nhập TMCP Đông Nam Á Chi nhánh Tây hồ nhằm phần đáp ứng ngày tốt nhu cầu phát triển kinh tế đất nước nói chung thủ đô Hà Nội nói riêng, đáp ứng yêu cầu hội nhập kinh tế quốc tế, qua góp phần hỗ trợ doanh nghiệp hoạt động kinh doanh nâng cao sức cạnh tranh Ngân hàng lĩnh vực kinh tế quốc tế Với mục đích trên, đề tài có ý nghĩa quan trọng việc giúp nhà kinh doanh XNK tham gia hoạt động XNK Ngân hàng Thương mại cổ phần Đông Nam Á (Seabank) - Chi nhánh Tây hồ 2.1 Mục tiêu cụ thể - Hệ thống hóa vấn đề lý luận phát triển dịch vụ hỗ trợ khách hàng xuất nhập hàng hóa NHTM - Phân tích thực trạng dịch vụ hỗ trợ khách hàng xuất nhập hàng hóa Ngân hàng TMCP Đông Nam Á - Đề xuất giải pháp kiến nghị để phát triển dịch vụ hỗ trợ khách hàng xuất nhập hàng hóa Ngân hàng Thương mại cổ phần Đông Nam Á đến năm 2020 5 Đối tượng nghiên cứu vấn đề lý luận thực tiễn dịch vụ hỗ trợ khách hàng xuất nhập hàng hóa NHTM Phạm vi nghiên cứu - Phạm vi nội dung: Thứ nhất: Nghiên cứu nhân tố ảnh hưởng phát triển dịch vụ hỗ trợ khách hàng xuất nhập hàng hóa NHTM Thứ hai: Đánh giá trạng Ngân hàng TMCP Đông Nam Á- Cn Tây Hồ - Phạm vi không gian: Đối tượng nghiên cứu khảo sát địa bàn Thành Phố Hà Nội - Phạm vi thời gian: Luận văn nghiên cứu thực trạng dịch vụ hỗ trợ khách hàng xuất nhập hàng hóa Ngân hàng TMCP Đông Nam Á Chi nhánh Tây hồ từ 2009 đến 2014; đề xuất giải pháp nhằm phát triển dịch vụ hỗ trợ khách hàng xuất nhập hàng hóa Ngân hàng TMCP Đông Nam Á- Chi nhánh Tây hồ Những đóng góp đề tài Một là: Làm rõ thêm số vấn đề lý luận phát triển dịch vụ hỗ trợ khách hàng xuất nhập hàng hóa NHTM Hai là: Nắm bắt trạng nguyên nhân bất cập dịch vụ hỗ trợ khách hàng xuất nhập hàng hóa Ngân hàng TMCP Đông Nam á- Chi nhánh Tây hồ Ba là: Đề xuất số giải pháp, kiến nghị nhằm phát triển dịch vụ hỗ trợ khách hàng xuất nhập hàng hóa Ngân hàng TMCP Đông Nam á- CN Tây hồ cách có hiệu Kết cấu đề tài Ngoài phần mở đầu, kết luận, danh mục tài liệu tham khảo, luận văn gồm chương sau: Chương 1: Tổng quan phát triển dịch vụ hỗ trợ khách hàng xuất nhập hàng hóa Ngân hàng Thương mại Cổ phần Chương 2: Phương pháp nghiên cứu dịch vụ hỗ trợ khách hàng xuất nhập hàng hóa Ngân hàng Thương mại Cổ phần Chương 3: Thực trạng dịch vụ hỗ trợ khách hàng xuất nhập hàng hóa Ngân hàng Thương mại Cổ phần Đông nam á- Chi nhánh Tây hồ giai đoạn 2009-2014 Chương 4: Một số giải pháp phát triển dịch vụ hỗ trợ khách hàng xuất nhập hàng hóa Ngân hàng Thương mại Cổ phần Đông nam á- Chi nhánh Tây hồ đến năm 2020 CHƯƠNG TỔNG QUAN VỀ PHÁT TRIỂN DỊCH VỤ HỖ TRỢ KHÁCH HÀNG XUẤT NHẬP KHẨU HÀNG HÓA TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN 1.1 Cơ sở lý luận 1.1.1 Khái niệm phát triển dịch vụ hỗ trợ khách hàng xuất nhập hàng hóa NHTM 1.1.2 Các loại hình hỗ trợ khách hàng xuất nhập hàng hóa NHTM 1.1.2.1 Các loại hình dịch vụ toán quốc tế dịch vụ hỗ trợ khách hàng sử dụng dịch vụ toán quốc tế 1.1.2.2 Các loại hình dịch vụ tín dụng hỗ trợ xuất nhập dịch vụ hỗ trợ khách hàng sử dụng dịch vụ tín dụng hỗ trợ xuất nhập 1.1.2.3 Các loại hình dịch vụ khác cung ứng cho khách hàng xuất nhập hàng hóa dịch vụ hỗ trợ khách hàng sử dụng dịch vụ khác cung ứng cho khách hàng xuất nhập hàng hóa 1.1.3 Vai trò dịch vụ hỗ trợ khách hàng xuất nhập hàng hóa NHTM 1.1.3.1 Đối với Ngân hàng thương mại 1.1.3.2 Đối với doanh nghiệp kinh doanh xuất nhập hàng hóa 1.1.3.3Đối với kinh tế quốc gia 1.1.4 Những yếu tố ảnh hưởng đến phát triển dịch vụ hỗ trợ khách hàng xuất nhập hàng hóa NHTM 1.1.4.1 Chính sách quản lý nhà nước hoạt động xuất nhập hàng hóa 1.1.4.2 Môi trường kinh tế,chính trị,xã hội nước 1.1.4.3 Năng lực doanh nghiệp kinh doanh xuất nhập hàng hóa 1.1.4.4 Khả cung ứng tín dụng ngân hàng 1.1.4.5 Chính sách hỗ trợ khách hàng xuất nhập hàng hóa ngân hàng thương mại 1.1.5 Các tiêu chí đánh giá phát triển dịch vụ hỗ trợ khách hàng xuất nhập hàng hóa 1.1.5.1 Số lượng cấu khách hàng xuất nhập hàng hóa sử dụng dịch vụ cung ứng cho khách hàng xuất nhập hàng hóa 1.1.5.2 Doanh số,lợi nhuận dịch vụ cung ứng cho khách hàng xuất nhập hàng hóa 1.1.5.3 Tính đa dạng sản phẩm dịch vụ cung ứng cho khách hàng xuất nhập hàng hóa 1.1.5.4 Chất lượng dịch vụ cung ứng cho khách hàng xuất nhập hàng hóa 1.1.5.5 Rủi ro nghiệp vụ trình cung ứng dịch vụ cho khách hàng xuất nhập hàng hóa 1.1.6 Những vấn đề Thanh toán quốc tế NHTM 1.1.6.1 Khái niệm toán quốc tế 1.1.6.2 Đặc điểm Thanh toán quốc tế 1.1.6.3 Vai trò TTQT với hoạt động NHTM 1.1.6.4 Các phương thức toán quốc tế + Các phương thức toán quốc tế chủ yếu NHTM - Phương thức chuyển tiền - Phương thức nhờ thu - Phương thức tín dụng chứng từ 1.1.6.5 Những vấn đề thị phần Thanh toán quốc tế NHTM 1.2 Cơ sở thực tiễn 1.2.1 Phát triển dịch vụ hỗ trợ khách hàng xuất nhập hàng hóa NHTM đòi hỏi tất yếu trình hội nhập quốc tế lĩnh vưc ngân hàng 1.2.2 Kinh nghiệm phát triển dịch vụ hỗ trợ khách hàng xuất nhập hàng hóa số ngân hàng 1.2.3 Bài học kinh nghiệm cho ngân hàng thương mại Việt Nam từ số nước 1.2.3.1 Bài học kinh nghiệm Mỹ 1.2.3.2 Bài học kinh nghiệm Anh 1.2.3.3 Bài học kinh nghiệm nhật CHƯƠNG 2: PHƯƠNG PHÁP NGHIÊN CỨU 2.1 Câu hỏi nghiên cứu Để giải nội dung nghiên cứu, luận văn cần trả lời câu hỏi sau: 2.1.1 Bản chất, vai trò, nội dung, dịch vụ hỗ trợ khách hàng Xuất nhập khẩu? Các nhân tố tác động tiêu chí đánh giá hiệu dịch vụ phục vụ khách hàng xuất nhập ? 2.1.2 Thực trạng vấn đề hỗ trợ khách hàng xuất nhập phát triển Ngân hàng Thương mại Cổ phần Đông nam á- Chi nhánh Tây hồ thời gian qua? Những điểm mạnh, điểm yếu, hội thách thức dịch vụ hỗ trợ khách hàng xuất nhập thời gian tới? 2.1.3 Các giải pháp nhằm phát triển dịch vụ hỗ trợ khách hàng xuất nhập thời gian tới? 2.2 Phương pháp nghiên cứu 2.2.1 Phương pháp thu thập số liệu xử lý thông tin Trong luận văn học viên sử dụng phương pháp thu thập số liệu thứ cấp để tổng hợp vấn đề mang tính lý luận xuất nhập khẩu; nghiên cứu kinh nghiệm hỗ trợ xuất nhập ngân hàng số quốc gia ngân hàng nước; thông tin xử lý, phân tích để đánh giá thực trạng hỗ trợ khách hàng xuất nhập Ngân hàng Thương mại Cổ phần Đông nam á- Chi nhánh Tây hồ; đồng thời đưa số giải pháp nhằm nâng cao dịch vụ ngân hàng thời gian tới Dữ liệu thu thập cho luận văn bao gồm tài liệu, công trình nghiên cứu, ấn phẩm học giả nước liên quan đến vấn đề nghiên cứu; văn bản, chủ trương/chính sách Đảng, Nhà nước xuất nhập khẩu; thông tin liệu từ công trình nghiên cứu khoa học có; báo cáo có liên quan sở ban ngành 2.2.2 Phương pháp thống kê mô tả Phương pháp dùng để mô tả đặc tính liệu thống kê từ nhiều nguồn khác Luận văn sử dụng phương pháp để phản ánh tình hình bản, thông tin tình hình hỗ trợ xuất nhập qua số tuyệt đối, số tương đối số bình quân, thể biểu, bảng số liệu, đồ thị sơ đồ 9 2.2.3 Phương pháp so sánh phân tích hệ thống Trong luận văn, học viên kết hợp hai hình thức so sánh tương đối tuyệt đối để phân tích thực trạng hỗ trợ xuất nhập Sự kết hợp bổ trợ cho giúp vừa có tiêu cụ thể khối lượng giá trị, vừa thấy tốc độ tăng trưởng đơn vị kỳ phân tích Phương pháp phân tích hệ thống sử dụng xuyên suốt luận văn Phân tích hệ thống đòi hỏi phân tích mối tương tác phân hệ hệ thống kinh tếxã hội, từ xác định vị trí, vai trò yếu tố hệ thống Phương pháp dùng luận văn để phân tích nhân tố tác động đến dịch vụ hỗ trợ xuất nhập ngân hàng Các phân tích gắn bó chặt chẽ mang tính hệ thống luận văn 2.2.4 Một vài phương pháp sử dụng khác luận văn: - Quan sát thực tế - Phương pháp diễn dịch - Phương pháp điều tra,phỏng vấn khách thể nghiên cứu câu hỏi mở 2.3 Các tiêu chí đánh giá dịch vụ hỗ trợ khách hàng xuất nhập a Quy mô vốn b Chỉ tiêu nợ xấu c Tốc độ tăng trưởng kinh tế d tiêu lao động e.Chỉ tiêu xuất khẩu, nhập 10 CHƯƠNG THỰC TRẠNG CỦA DỊCH VỤ HỖ TRỢ KHÁCH HÀNG XUẤT NHẬP KHẨU HÀNG HÓA TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN ĐÔNG NAM Á – CHI NHÁNH TÂY HỒ GIAI ĐOẠN 2009- 2014 3.1 Lịch sử hình thành phát triển ngân hàng thương mại cổ phần đông nam – Chi nhánh Tây hồ 3.1.1 Cơ cấu tổ chức ngân hàng thương mại cổ phần đông nam – Chi nhánh Tây hồ 3.1.2 Các hoạt động chủ yếu ngân hàng thương mại cổ phần đông nam – Chi nhánh Tây hồ 3.1.3 Các đối thủ cạnh tranh 3.2 Khái quát tình hình kinh doanh ngân hàng thương mại cổ phần đông nam – Chi nhánh Tây hồ 3.2.1.Nguồn vốn huy động 3.2.2 Cho vay đầu tư 3.2.3 Hoạt động kinh doanh ngoại tệ 3.3 Thực trạng dịch vụ toán quốc tế dịch vụ hỗ trợ khách hàng sử dụng dịch vụ toán quốc tế 3.3.1 Thực trạng thị phần toán hàng xuất t i N gâ n h n g Đông nam á- Chi nhánh Tây hồ 3.3.1.1 Tương quan toán hàng xuất hàng nhập 3.3.1.2 Thị phần toán hàng xuất 3.3.2 Đánh giá chung hoạt động toán hàng xuất N g â n h n g Đông nam á- Chi nhánh Tây hồ 3.3.2.1 Kết đạt + Đối với kinh tế + Đối với Ngân hàng Thương mại Cổ phần Đông nam á- Chi nhánh Tây hồ 3.3.2.2 Một số hạn chế nguyên nhân + Hạn chế + Nguyên nhân 11 3.4 thực trạng dịch vụ tín dụng hỗ trợ xuất nhập dịch vụ hỗ trợ khách hàng sử dụng dịch vụ tín dụng hỗ trợ xuất nhập 3.4.1 Hoạt động tài trợ xuất nhập Ngân hàng Thương mại Cổ phần Đông nam á- Chi nhánh Tây hồ 3.4.1.1 Về đối tượng khách hàng 3.4.1.2 Loại hình tài trợ xuất nhập 3.4.1.3 Về điều kiện vay vốn 3.4.1.4 Quy trình nghiệp vụ 3.4.2 Chính sách tín dụng XNK Ngân hàng Thương mại Cổ phần Đông nam á- Chi nhánh Tây hồ 3.4.2.1 Phân loại cho vay XNK Ngân hàng Thương mại Cổ phần Đông nam á- Chi nhánh Tây hồ 3.4.2.2 Các quy định chung cho vay XNK Ngân hàng Thương mại Cổ phần Đông nam á- Chi nhánh Tây hồ 3.4.2.3 Các hình thức cho vay XNK Ngân hàng Thương mại Cổ phần Đông nam áChi nhánh Tây hồ 3.4.3 Tình hình cho vay XNK Ngân hàng Thương mại Cổ phần Đông nam á- Chi nhánh Tây hồ 3.4.3.1 Cho vay ngoại tệ 3.4.3.2 Cho vay VNĐ 3.5 Đánh giá hoạt động cho vay XNK Ngân hàng Thương mại Cổ phần Đông nam á- Chi nhánh Tây hồ 3.5.1 Những kết đạt 3.5.2 Những tồn nguyên nhân hoạt động cho vay XNK Ngân hàng Thương mại Cổ phần Đông nam á- Chi nhánh Tây hồ 12 CHƯƠNG 4: MỘT SỐ GIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN DỊCH VỤ HỖ TRỢ KHÁCH HÀNG XUẤT NHẬP KHẨU HÀNG HÓA Ở NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN ĐÔNG NAM Á CHI NHÁNH TÂY HỒ ĐẾN NĂM 2020 4.1 Bối cảnh quốc tế nước ,ảnh hưởng đến phát triển dịch vụ hỗ trợ khách hàng xuất nhập hàng hóa Ngân hàng TMCP Đông Nam Á- Cn Tây hồ yêu cầu phát triền dịch vụ hỗ trợ khách hàng xuất nhập hàng hóa 4.1.1 Bối cảnh quốc tế 4.1.2 Bối cảnh nước 4.1.3 Yêu cầu phát triển dịch vụ hỗ trợ khách hàng xuất nhập hàng hóa Ngân hàng Thương Mại cổ phần Đông Nam Á- CN Tây hồ 4.2 Định hướng mục tiêu phát triển dịch vụ hỗ trợ khách hàng xuất nhập hàng hóa Chi nhánh Tây Hồ 4.3 Một số quan điểm chủ yếu 4.4 Một số giải pháp Ngân hàng TMCP Đông Nam Á- Cn Tây Hồ 4.5 Một số kiến nghị nhằm phát triển dịch vụ hỗ trợ khách hàng xuất nhập hàng hóa seabank Tây Hồ - Đối với Ngân hàng TMCP Đông Nam Á - Đối với Ngân hàng Nhà Nước - Đối với Thành phố Hà Nội Chính Phủ KẾT LUẬN KIẾN NGHỊ 13 TÀI LIỆU THAM KHẢO Đỗ Đức Bình – Ngô Thị Tuyết Mai (2012), Giáo trình kinh tế quốc tế, Nhà xuất Đại học Kinh tế Quốc Dân, Hà Nội Mai Thế Cường (2007), Hoàn thiện sách thương mại Quốc tế Việt Nam điều kiện hội nhập quốc tế, luận án tiến sĩ, trường Đại học Kinh tế Quốc dân Hà Nội Trần Thị Xuân Hương (2007), Giáo trình toán Quốc tế, Nhà xuất Lao động – Xã hội, Hà Nội Lê Thị Anh Minh (2011), Phát triển dịch vụ Quốc tế Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt nam, Luận văn thạc sĩ, Trường Đại học kinh tế Quốc dân Hà Nội L ê Văn Minh (2013), phát triển hỗ trợ khách hàng xuất nhập hàng hóa Ngân hàng TMCP Quân đội