56. Quy dinh ve xu ly tien gia tien nghi gia

QUỸ TÍN DỤNG NHÂN DÂN XXX Số: /2016/QĐ-HĐQT CỘNG HỒ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh Phúc XXX, ngày tháng năm 2016 QUYẾT ĐỊNH V/v: Ban hành Quy định xử lý tiền giả, tiền nghi giả Quỹ tín dụng nhân dân XXX HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ - Căn thông tư 28/2013/TT-NHNN ngày 05/12/2013 quy định xử lý tiền giả, tiền nghi giả ngành ngân hàng QUYẾT ĐỊNH Điều 1: Ban hành kèm theo Quyết định “Quy định xử lý tiền giả, tiền nghi giả Quỹ tín dụng nhân dân XXX” Điều 2: Quyết định có hiệu lực kể từ ngày / /2016 thay Quyết định số ngày / /2015 Hội đồng Quản trị việc ban hành Quy chế XXX Quỹ tín dụng nhân dân XXX Điều 3: Hội đồng quản trị Quỹ tín dụng nhân dân XXX có trách nhiệm thi hành Quyết định này./ Nơi nhận: - Như Điều - NHNN XXX - Lưu QTD T/M HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ CHỦ TỊCH QUY ĐỊNH VỀ XỬ LÝ TIỀN GIẢ, TIỀN NGHI GIẢ CỦA QTDND XXX (Ban hành theo Quyết định số /2015/QĐ-HĐQT ngày / /20xx Chủ tịch HĐQT Quỹ tín dụng nhân dân XXX) Điều Nội dung Văn tham chiếu CHƯƠNG I QUY ĐỊNH CHUNG Điều Điều Mục đích - Hướng dẫn nhân viên quỹ xử lý trường hợp phát tiền giả, tiền nghi giả - Hướng dẫn quy trình kiểm tra việc thực xử lý tiền giả, tiền nghi giả Đối tượng phạm vi áp dụng Văn quy định việc thu giữ tiền giả; tạm thu giữ tiền Điều 1, Điều nghi giả; giám định tiền giả, tiền nghi giả; đóng dấu tiền giả; – Thơng tư đóng gói, giao nhận, bảo quản, vận chuyển tiêu hủy tiền giả 28/2013/TTtại Quỹ Tín dụng nhân dân XXX (sau gọi tắt “Quỹ”) NHNN Điều Giải thích từ ngữ Trong văn từ ngữ hiểu sau: a Tiền giả loại tiền làm giống tiền Việt Nam Ngân hàng Nhà nước tổ chức in, đúc, phát hành Điều – Thông tư 28/201 3/TTNHNN b Tiền giả loại loại tiền giả chưa Ngân hàng Nhà nước (hoặc Bộ Công an) thông báo văn c Tiền nghi giả tiền chưa kết luận tiền thật hay tiền giả d Đặc điểm bảo an đặc điểm có đồng tiền để phân biệt tiền thật, tiền giả e Khách hàng tổ chức, cá nhân giao dịch tiền mặt với Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước Điều Nội dung Văn tham chiếu f Niêm phong việc sử dụng giấy niêm phong và/ kẹp chì để ghi dấu hiệu bó, túi, hộp, bao, thùng tiền đóng gói theo quy định, đảm bảo bó, túi, hộp, bao, thùng tiền giữ nguyên, đầy đủ g Tờ đơn vị số lượng tiền giấy, ngoại tệ tiền mặt, giấy tờ có giá h Miếng đơn vị số lượng tiền kim loại Điều Trách nhiệm phận liên quan (nếu có) - Nhân viên quỹ phải tuân thủ theo quy định quy chế - Ban lãnh đạo quỹ theo quy chế tiến hành kiểm tra quy trình thu giữ tiền giả, tiền nghi giả CHƯƠNG II QUY ĐỊNH CỤ THỂ Điều Trách nhiệm thu giữ tiền giả, tạm thu giữ tiền nghi giả Quỹ tín dụng nhân dân XXX phát tiền giả giao dịch tiền mặt với khách hàng phải thu giữ theo quy định Điều quy định này; phát tiền nghi giả phải tạm thu giữ theo quy định Điều quy định Điều TT 28/201 3/TTNHNN Người làm công tác thu giữ tiền giả, tạm thu giữ tiền nghi giả phải tập huấn kỹ nhận biết tiền thật, tiền giả bồi dưỡng nghiệp vụ giám định tiền Người làm công tác giám định tiền giả, tiền nghi giả Ngân hàng Nhà nước phải đào tạo, bồi dưỡng nghiệp vụ giám định tiền Nghiêm cấm hành vi trả lại tiền giả, tiền nghi giả cho khách hàng Điều Thu giữ tiền giả Trong giao dịch tiền mặt với khách hàng, phát đồng tiền có dấu hiệu nghi giả, Quỹ đối chiếu với đặc điểm bảo an tiền mẫu (hoặc tiền thật) loại, thông báo đặc điểm Điều TT 28/201 3/TTNHNN Điều Nội dung Văn tham chiếu nhận biết tiền giả Ngân hàng Nhà nước (hoặc Bộ Công an) xử lý sau: a) Trường hợp khẳng định loại tiền giả Ngân hàng Nhà nước (hoặc Bộ Công an) thông báo văn bản, phải lập biên (theo Phụ lục số 1), thu giữ, đóng dấu bấm lỗ tiền giả Việc đóng dấu, bấm lỗ tiền giả thực theo quy định Khoản Điều Quy định b) Trường hợp xác định tiền giả loại mới, phải lập biên (theo Phụ lục số 1) thu giữ khơng đóng dấu, bấm lỗ tiền giả Trong thời hạn ngày làm việc kể từ ngày thu giữ tiền giả loại mới, Quỹ phải thông báo văn cho Ngân hàng Nhà nước chi nhánh địa bàn Ngân hàng Nhà nước chi nhánh phải thông báo kịp thời cho quan công an nơi gần để phối hợp, xử lý phát trường hợp sau: a) Có dấu hiệu nghi vấn tàng trữ, vận chuyển, lưu hành tiền giả b) Tiền giả loại c) Có tờ tiền giả (hoặc miếng tiền kim loại giả) nhiều giao dịch d) Khách hàng không chấp hành việc lập biên bản, thu giữ tiền giả Trong trình kiểm đếm, phân loại, tuyển chọn tiền sau giao nhận tiền mặt theo bó, túi nguyên niêm phong ngành ngân hàng theo quy định Ngân hàng Nhà nước, phát tiền giả, Quỹ xử lý tiền giả phát giao dịch tiền mặt quy định Khoản 1, Khoản Điều Điều Tạm thu giữ tiền nghi giả Trong giao dịch tiền mặt với khách hàng, phát tiền nghi giả, Quỹ lập biên (theo Phụ lục số 2) tạm thu giữ tiền nghi giả Điều TT 28/201 3/TTNHNN Trong thời hạn ngày làm việc kể từ ngày tạm thu giữ, Quỹ phải chuyển tiền nghi giả, đề nghị giám định (theo Phụ lục số 4) biên tạm thu giữ tiền nghi giả đến Ngân hàng Nhà nước chi nhánh địa bàn Sở giao dịch để giám Điều Nội dung Văn tham chiếu định Điều Đóng dấu, bấm lỗ tiền giả Dấu tiền giả: Dấu tiền giả hình chữ nhật; kích thước: 60mm x 20mm; phần tên đơn vị: 60mm x 7mm, phần chữ “TIỀN GIẢ”: 60mm x 13mm Dấu tiền giả sử dụng mực màu đỏ, khó phai Điều TT 28/201 3/TTNHNN (Tên đơn vị) TIỀN GIẢ Cách thức đóng dấu, bấm lỗ tiền giả: Đóng dấu “tiền giả” lên mặt tờ tiền giả, mặt đóng lần bấm lỗ tờ tiền giả (mỗi cạnh chiều dài tờ tiền giả bấm lỗ tròn cân đối dụng cụ bấm lỗ tài liệu dùng cho văn phịng) Điều Đóng gói, bảo quản tiền giả Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch có trách nhiệm đóng gói, niêm phong tiền giả Niêm phong tiền giả thực theo quy định niêm phong tiền mặt Ngân hàng Nhà nước phải đóng dấu “TIỀN GIẢ” để phân biệt với tiền thật Điều TT 28/201 3/TTNHNN Đóng gói, niêm phong tiền giả a) Tiền cotton giả, tiền polymer giả: 100 tờ tiền mệnh giá, chất liệu đóng thành thếp; 10 thếp đóng thành bó (1.000 tờ) niêm phong Trường hợp khơng đủ 100 tờ, đóng vào phong bì (gọi tắt đóng bì) niêm phong; khơng đủ 1.000 tờ thực đóng thếp, đóng bó niêm phong b) Tiền kim loại giả: 100 miếng mệnh giá đóng thành túi nhỏ niêm phong; 10 túi nhỏ đóng thành túi lớn (1.000 miếng) niêm phong Trường hợp không đủ 100 miếng khơng đủ 1.000 miếng đóng túi niêm phong Tiền giả bảo quản riêng kho tiền hệ thống Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng Điều Nội dung Văn tham chiếu nước Điều 10 Giao nhận, vận chuyển tiền giả Quỹ phải giao nộp toàn số tiền giả thu giữ Ngân hàng Nhà nước chi nhánh địa bàn Sở Giao dịch theo định kỳ hàng tháng, trừ số tiền giả loại giao nộp theo quy định Khoản Điều Việc giao nhận tiền giả thực theo tờ/miếng phải lập biên (theo Phụ lục số 3) Điều TT 28/201 3/TTNHNN Phương thức vận chuyển tiền giả Chủ tịch Hội đồng quản trị Giám đốc Quỹ định, đảm bảo an toàn trình vận chuyển Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở giao dịch có trách nhiệm kiểm tra tính xác thực tờ tiền giả tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi giao nộp Trường hợp phát tiền thật số tiền giả giao nộp, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch lập biên (theo Phụ lục số 5) có văn yêu cầu đơn vị giao nộp phải hoàn trả ngang giá trị cho khách hàng báo cáo kết thời gian 30 ngày làm việc Tờ tiền thật đóng dấu “Tiền giả” bấm lỗ Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch cắt góc 1/8 diện tích tờ tiền, thu đổi ngang giá trị (ghi Có) cho đơn vị giao nộp (khơng thu phí đổi tiền khơng đủ tiêu chuẩn lưu thơng) đóng gói, giao nhận tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông theo quy định Ngân hàng Nhà nước Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch phải giao nộp tiền giả Kho tiền Trung ương Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Bình Định lần tháng (nếu có), kết hợp với việc điều chuyển tiền đi, đến Ngân hàng Nhà nước Việc giao nhận thực theo bó, bì, túi ngun niêm phong lập biên (theo Phụ lục số 3) Đối với tiền giả loại mới, Quỹ phải giao nộp Ngân hàng Nhà nước chi nhánh địa bàn Sở giao dịch thời hạn ngày làm việc kể từ ngày thu giữ Phương thức vận chuyển thực theo quy định Khoản Điều Việc giao nộp tiền giả loại Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch thực theo yêu cầu Cục Phát Điều Nội dung Văn tham chiếu hành Kho quỹ Phương thức vận chuyển tiền giả loại Giám đốc Sở Giao dịch, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh định, đảm bảo an toàn, kịp thời Điều 11 Xử lý kết sau giám định a) Kết giám định tiền thật, số tiền thật thu đổi cho khách hàng theo quy định Ngân hàng Nhà nước thu đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông Điều 11 TT 28/201 3/TTNHNN b) Kết giám định tiền giả, thông báo kết giám định việc xử lý tiền giả quan giám định cho khách hàng biết CHƯƠNG III ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH Điều X X Tổ chức thực Quy chế có hiệu lực kể từ ngày / /20xx Hội đồng quản trị Quỹ tín dụng nhân dân XXX, Ban Giám đốc, Ban tín dụng phận liên quan có trách nhiệm thi hành Quy chế Việc sửa đổi, bổ sung, thay thế, bãi bỏ Quy chế Hội đồng quản trị Quỹ tín dụng nhân dân XXX định, phù hợp với quy định Ngân hàng Nhà nước Pháp luật T/M HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ CHỦ TỊCH ... theo quy định quy chế - Ban lãnh đạo quỹ theo quy chế tiến hành kiểm tra quy trình thu giữ tiền giả, tiền nghi giả CHƯƠNG II QUY ĐỊNH CỤ THỂ Điều Trách nhiệm thu giữ tiền giả, tạm thu giữ tiền nghi. .. dụng nhân dân XXX phát tiền giả giao dịch tiền mặt với khách hàng phải thu giữ theo quy định Điều quy định này; phát tiền nghi giả phải tạm thu giữ theo quy định Điều quy định Điều TT 28/201 3/TTNHNN... 10 Giao nhận, vận chuyển tiền giả Quỹ phải giao nộp toàn số tiền giả thu giữ Ngân hàng Nhà nước chi nhánh địa bàn Sở Giao dịch theo định kỳ hàng tháng, trừ số tiền giả loại giao nộp theo quy