Tổng hợp các case studies hay và khó phát sinh trong quá trình thanh toán quốc tế kèm lời giải thích rất chi tiết Tài liệu bao gồm các tình huống rất hay gặp trong đề thi thanh toán quốc tế FTU những năm 2010 - 2016. Các dạng bài tập và đáp án về hối phiếu điển hình. Nguồn: bài viết được sưu tầm và chia sẻ kinh nghiệm từ cựu sinh viên FTU khóa 51, thương mại quốc tế
BÀI TẬP TÌNH HUỐNG MÔN THANH TOÁN QUỐC TẾ Case study 1: Ngày 10/2/2014 công ty Nuplex New Zealand mở L/C trả trị giá 400.000USD ngân hàng ANZ để toán tiền hàng nhập công ty G Việt Nam L/C thông báo qua Ngân hàng Vietcombank L/C cho phép giao hàng phần Giao hàng muộn ngày 30/2/2014 Biết công ty Nuplex phải kí quỹ 50% giá trị L/C Thời hạn hiệu lực L/C tháng Lãi suất mà ANZ áp dụng kí quỹ 2%/năm Lãi suất cho vay 7%/năm Phí mở L/C 0,15% trị giá L/C Tỷ giá NZD/EUR = 0,6314152, EUR/USD = 1,3918146 Tính số tiền mà công ty Nuplex phải bỏ để mua đủ số ngoại tệ ký quỹ trả phí mở L/C Trả lời: Ký quỹ = 50% x 400.000 = 200.000 Tiền lãi ký quỹ: 2% x 2/16 x 200.000 = 666,67 Phí mở L/C = 0,15% x 400.000 = 600 Tổng tiền USD phải bỏ: 200.000 + 600 – 666,67 = 199,933 Ask NZD/USD = bid.bid = 0,8788 Case study 2: 14/2/2011, Ngân hàng A Nhật Bản phát hành L/C xác nhận cho ngân hàng C công ty B Việt Nam Ngày nơi hết hạn hiệu lực L/C 15/3/2014 Việt Nam Địa điểm xuất trình Ngân hàng C (Việt Nam) Ngày 15/2/2011 ngân hàng C tiến hành xác nhận L/C thông báo cho Ngân hàng B Ngày 8/3/2011, công ty B tiến hành giao hàng Ngày 11/3/2011, Ngân hàng C đóng cửa lý động đất Việt Nam Ngày 12/3 công ty B xuất trình không C đóng cửa Ngày 16/3, ngân hàng C mở lại Ngân hàng C từ chối toán hay không? B xuất trình chứng từ cho để toán? Trả lời: Theo điều 36 UCP 600 Đây coi trường hợp bất khả kháng hết hạn lúc KD Ngân hàng C từ chối toán B xuất trình cho C xuất trình cho ngân hàng A Case study 3: thông báo từ chối toán sau có hợp lệ theo UCP 600? “Chúng từ chối chứng từ tìm ba sai khác chứng từ xuất trình” Cảng dỡ vận đơn không giống cảng dỡ trước Xuất trình sau thời hạn hiệu lực Sự thay đổi, sửa chữa C/O không xác thực người phát hành Trả lời: Không hợp lệ Điều 16 khoản iii UCP 600 Case study 4: A xuất gạo 35% cho Iran L/C cho phép giao hàng phần quy định sau: Chuyến giao 10.000 MT gạo vụ mùa 2007, ngày giao muộn 1/10/2007 Chuyến giao 10.000 MT 1/11/2007 Chuyến giao 15.000 MT 1/12/2007 Công ty A không thực chuyến giao Sau công ty A thực hoàn chỉnh chuyến giao thứ Hai chứng từ A xuất trình có chấp nhận toán hay không? TL: Điều 32 Giao hàng TT nhiều lần, lần không giao hàng chứng từ lần lần giá trị hiệu lực Vì chứng từ A xuất trình không toán Case study 5: L/C dẫn chiếu UCP 600 có quy định chứng từ vận tải: Full set (3/3) Clean on board ocean bill of lading made out to order of V bank, notify the applicant Giao hàng làm chuyến vào tháng 6,7,8/2008 Sau chuyến giao hàng vào tháng 6,7 ngân hàng V toán người hưởng lợi giao tiếp chuyến thứ vào tháng xuất trình chứng từ đòi tiền ngân hàng V NH V kiểm tra chứng từ phát sai sót B/L in sẵn “nhận hàng để chở”, có ghi “Đã xếp hàng” không ghi “ngày xếp hàng” Sau thông báo sai biệt, người yêu cầu (công ty H) đề nghị NH V toán Người hưởng lợi cho chuyến trước chứng từ có sai biệt NH V toán Việc NH V không toán chuyến hàng nguyên tắc hành động k quán Lập luận NHL hay sai? Trả lời: NH có trách nhiệm toán dựa chứng từ Có thể chuyến t6,7 hàng hóa không tăng giá nên toán, t8 hàng hóa giảm giá người NK muốn tạo sức ép cho người XK nên yêu cầu NH kiểm tra chứng từ Case study 6: Một công ty NK Trung Quốc mở L/C không hủy ngang cho Tổng công ty XNK tạp phẩm HN (Tocontap) hưởng qua Ngân hàng Ngoại thương TQ với số tiền không 500.000 USD Trong nội dung L/C có ghi “Chúng sẵn sang trả tiền HP ký phát đòi tiền người yêu cầu mở L/C người NK khẳng định hàng hóa đảm bảo chất lượng hàng hóa cảng đến” Tocontap có nên chấp nhận L/C không? Giải thích? Trả lời: Điều Tín dụng độc lập với HĐ Điều Tín dụng độc lập với HH Khẳng định hàng hóa đảm bảo chất lượng gây bất lợi, ngược lại chất L/C Điều 6c không phát hàng HP đòi tiền người yêu cầu => cam kết NHPH người yêu cầu mở L/C B1 ISBP B18 ISBP không phát hành L/C có giá trị toán đòi tiền người yêu cầu 14F phép yêu cầu xuất trình không phép phát hành Case study 7: (tương tự case 5): Công ty Hòa Bình VN kí hợp đồng nhập TV với công ty D Hàn Quốc, L/C mở Agribank với điều khoản cho phép toán nhiều lần giao hàng theo đợt với vận đơn gốc đầy đủ chuyến giao hàng đầu toán, đến chuyến Agribank phát đơn có dấu “on board” có lỗi không ghi ngày giao hàng, công ty HB thấy giá TV có xu hướng giảm nên yêu cầu từ chối toán Ngân hàng thông báo F cho lần trước có lỗi đc chấp nhận yêu cầu Agribank trả tiền Trả lời: a Có nguyên nhân dẫn đến việc Agribank từ chối than toán tiền cho lần giao hàng thứ là: chứng từ vận tải không ghi ngày giao hàng, người mở L/C yêu cầu ngân hàng từ chối toán giá thị trường gây bất lợi cho họ: i Theo điều UCP 600, tín dụng giao dịch riêng biệt với hợp đồng mua bán hợp đồng khác mà hợp đồng sở tín dụng Cam kết ngân hàng để toán, thương lượng toán thực nghĩa vụ khác tín dụng không phụ thuộc vào khiếu nại biện hộ người yêu cầu phát sinh từ quan hệ họ với ngân hàng phát hành người thụ hưởng Điều 14 UCP 600 quy định ngân hàng kiểm tra bề mặt chứng từ xem chúng có phù hợp hay không Vì vậy, NẾU chứng từ hợp lệ, ngân hàng phát hành dựa vào lí giá thị trường giảm để từ chối toán tiền hàng ii Theo điều A11 ISDP 745, chứng từ vận tải gốc phải ghi ngày phát hành, ngày ghi bốc hàng, ngày giao hàng, ngày nhận hàng để chở, ngày gửi hàng chuyên chở, ngày nhận hàng để gửi ngày tiếp nhận áp dụng Trên vận đơn ghi ngày giao hàng nên sở để Agribank bắt lỗi b Ngân hàng thông báo F cho lần trước có lỗi toán Tuy nhiên ngân hàng phát hành nghĩa vụ toán phát chứng từ không hợp lệ cho dù lần trước toán NẾU chứng từ không hợp lệ ngân hàng thông báo dựa vào lần toán trước để đòi tiền ngân hàng phát hành c Lỗi không ghi ngày tháng vận đơn: Theo điều 20 UCP 600, vận đơn rõ hàng hóa xếp lên tàu đích danh cảng giao hàng qui định tín dụng cụm từ in sẵn ghi xếp hàng lên tàu có ghi ngày xếp hàng lên tàu Ngày phát hành vận đơn coi ngày giao hàng, trừ vận tải đơn có ghi hàng xếp lên tàu có ghi ngày giao hàng, trường hợp này, ngày ghi ghi hàng xếp lên tàu coi ngày giao hàng Điều quy định điều E6 ISDP 745 Có hai trường hợp xảy ra: i Nếu hàng hóa không đóng container: Theo điều 20 UCP 600 E6 ISDP 745, không ghi ngày giao hàng ngày phát hành vận đơn coi ngày giao hàng Trong trường hợp case đề bài, ngân hàng phát việc không ghi ngày giao hàng lỗi không ghi ngày phát hành vận đơn Vì vậy, trường hợp Agribank sai ii Nếu hàng hóa đóng container: Hàng không vận chuyển trực tiếp lên tầu mà phải vận chuyển bãi container bãi gom hàng trước giao lên tàu Trong trường hợp này, vận đơn phải có ghi ngày giao hàng bãi container, ngày xếp hàng lên tàu ngày phát hành vận đơn theo điều 20 UCP 600 Nếu hàng đóng container bên bán vi phạm ngân hàng từ chối toán d Tuy nhiên, vận đơn đóng dấu “on board”, vận đơn thường vận đơn hàng hóa thông thường hàng hóa đóng container vận đơn thường vận đơn nhận hàng để xếp hàng không chuyển trực tiếp lên tàu mà phải giao cho người gom hàng người vận tải bãi container bãi gom hàng Vì trường hợp case đề hàng hóa không đóng container ngân hàng Agribank sở đắn để từ chối toán e Ngân hàng F hoàn toàn có quyền đòi Agribank hoàn trả tiền lãi trả chậm theo điều 13 UCP 600: ngân hàng phát hành chịu trách nhiệm thiệt hại tiền lãi gánh chịu chi phí phát sinh việc hoàn trả tiền không thực có yêu cầu đòi tiền ngân hàng hoàn trả phù hợp với điều kiện điều khoản tín dụng f Nếu giá thị trường có xu hướng tăng người mua chấp nhận toán điều đem lại lợi ích cho họ Case study 8: Ngân hàng Vietcombank tiến hành chuyển chứng từ theo yêu cầu nhà xuất Việt Nam sang cho ngân hàng Bank of Tokyo nhờ Bank of Tokyo thu tiền nhà nhập Nhật cho Tranh chấp xảy chứng từ bị thất lạc, người chịu trách nhiệm việc thất lạc chứng từ trên? Trả lời: - Theo Điều 14a URC 522 1995 ICC, ngân hàng miễn trách chậm trễ mát thư từ, chứng từ tên đường việc chậm trễ, cắt xén hay sai sót phát sinh qúa trình chuyển điện tín Vì vậy, Vietcombank Bank of Tokyo Remitting Bank Collecting Bank chịu trách nhiệm - Theo Điều 11a URC 552 1995, rủi ro chứng từ người nhờ thu gánh chịu Kết luận: nhà xuất Việt Nam phải chịu trách nhiệm việc thất lạc chứng từ - Bình luận: thực tế thất lạc trình vận chuyển công ty vận tải chịu trách nhiệm theo biên lai vận tải Case study 9: Trong trường hợp hàng đến trước chứng từ người nhập xử lý nào? Trả lời: Khi hàng đến trước chứng từ, mà chứng từ bao gồm hóa đơn thương mại, có vận đơn – chứng từ chứng minh quyền sở hữu hàng hóa Không có vận đơn người nhập nhận hàng Nhưng người nhập không nhận hàng theo thỏa thuận từ trước tiền bồi thường giữ tàu hạn phát sinh Để nhận hàng, chứng từ chưa đến, người nhập cần phải kí quỹ đủ trị giá hóa đơn ngân hàng đề nghị ngân hàng phát hành thư bảo lãnh gửi hãng tàu để nhận hàng phải trả thêm phí cho việc bảo lãnh Case study 10: Ngày 28/8/2011 Công ty Cholimex Việt Nam ký hợp đồng số 022/2011HDXK xuất tôm đông lạnh sang Mỹ trị giá 92.857 USD với điều kiện toán theo phương thức nhờ thu Bên XK: Công ty Cholimex, địa số 80 Trần Hưng Đạo, Hà Nội Tài khoản số 007.137.2788139 mở NHTMCP Ngoại thương Việt Nam, chi nhánh Quang Trung Bên NK: Công ty GABROVEC TRADING CORP., địa số 66, Bank Street, NewYork Tài khoản số 770010000018603171 mở Citibank NewYork Hàng giao vào ngày 3/10/2013 cảng Hải Phòng theo Hoá đơn thương mại số 022-1/XK ngày 30/09/2013 Nhà XK uỷ thác cho NHTMCP Ngoại thương, chi nhánh Quang Trung tiến hành thu hộ tiền, đồng thời định Citibank NewYork NH xuất trình thu hộ Căn vào kiện trên, lập ký phát hối phiếu với thời hạn toán vào ngày 03 tháng 12 năm 2011 Giả sử nhà XK chỉ định Citibank NewYork NH thu hộ, mà không định NH xuất trình Vậy định NH xuất trình? Nếu lệnh nhờ thu có thị cho phép toán phần không nói rõ toán theo điều kiện D/P hay D/A Ngân hàng thu hộ giao chứng từ cho nhà NK với điều kiện nào? Giả sử lệnh nhờ thu có thị cho phép toán phần nói rõ 50% toán theo điều kiện D/P 50% toán theo điều kiện D/A Vậy: a Nhà XK phải lập chứng từ nhờ thu nào? b Ngân hàng thu hộ trao chứng từ với điều kiện nào? Giả sử, đơn nhờ thu, nhà XK ghi số tiền cần thu 92.857 AUD (1AUD = 0,9770 USD), giá trị HĐ 92.857 USD a Hỏi NH lập lệnh nhờ thu theo giá trị nào? b Trong trường hợp nhân viên NH lập lệnh nhờ thu với giá trị 92.857 USD thu đủ số tiền Hỏi NH có phép trả cho KH 92.857 AUD? Trả lời: Nếu NH Ngoại Thương không đinh NH xuất trình Ngân hàng Citibank định Ngân Hàng xuất trình Dẫn chứng: Khoản (d) &(f) điều V URC 522 (d) Để thực có hiệu người nhờ thu, ngân hàng chuyển dùng NH người nhờ thu định để làm NH thu tiền Trong trường hợp đinh thế, NH chuyển dùng NH chọn NH khác nước trả tiền, chấp nhận toán nước khác mà có điều kiện nhờ thu tỏ phù hợp (f) NH chuyển ko định NH xuất trình riêng biệt NH thu tự chọn NH xuất trình Thanh toán theo D/P Dẫn chứng: Điều VII URC 522 Nếu ko có qui định chứng từ thương mai giao để toán D/P NH thu không chịu hậu phát sinh chậm trễ việc giao chứng từ a) Để phù hợp với qui định lệnh nhờ thu, người ủy thác phải lập chứng từ , đó: − Hóa đơn thương mại thể 100% giá trị nhờ thu − Lập 02 hối phiếu, 01 hối phiếu at sight với 50% giá trị hóa đơn 01 hối phiếu kì hạn để chấp nhận với 50% giá trị hóa đơn b) Ngân hàng thu hộ trao chứng từ khách hang thực trả 50% giá trị hóa đơn kí chấp nhận hối phiếu kì hạn 50% giá trị hóa đơn − Dẫn chứng: Điều 19b URC 522 − “Đối với nhờ thu kèm chứng từ toán phần chấp nhận có cho phép đặc biệt ghi Lệnh nhờ thu Tuy nhiên, NH xuất trình giao chứng từ cho người trả tiền toán toàn bộ, trừ có quy định khác, ngân hang không chịu trách nhiệm hậu có việc chậm trễ việc giao chứng từ” 5a NH lập lệnh nhờ thu theo đơn nhờ thu với đơn vị AUD Dẫn chứng: Điều a(i) URC522 Các NH phép hành động theo dẫn quy định thị nhờ thu Bản chất pháp lý thị nhờ thu hợp đồng dịch vụ ký kết người XK NH chuyển điều chỉnh mối quan hệ pháp lý phát sinh bên HĐ điều chỉnh mối quan hệ pháp lý phát sinh người XK NK 5b NH không phép trả 92.857 AUD theo đơn nhờ thu, nhà XK nhờ NH thu hộ 92.857 USD Dẫn chứng: Điều a(i) (ii) URC522 Các NH phép hành động theo dẫn quy định thị nhờ thu NH không kiểm tra chứng từ để thực Chỉ thị nhờ thu Case study 11: Công ty bảo hiểm AAA phát hành giấy chứng nhận bảo hiểm cho khách hàng sau: - Khách hàng X:Giấy chứng nhận bảo hiểm ghi: “Bồi thường thực có 6% trị giá hàng hoá trở lên bị tổn thất” (Cover is subject to 6% franchise) - Khách hàng Y:Giấy chứng nhận bảo hiểm ghi: “Được đền bù thiệt hại có 5% trị giá hàng hoá trở lên bị tổn thất” (Cover is subject to 5% franchise) Trong trình chuyên chở, hàng hoá khách hàng có tổn thất mức thiệt hại giám định sau: - 5,5% trị giá hàng hoá khách hàng X - 10% trị giá hàng hoá khách hàng Y Hỏi: 1) Công ty bảo hiểm AAA đền bù cho người chủ sở hữu hàng? Tại sao? (dựa sở pháp lý nào?) 2) Giả sử chứng từ khách hàng xuất trình để toán theo L/C với yêu cầu chứng từ bảo hiểm có quy định: Hàng hoá bảo hiểm rủi ro “All risks” Chứng từ bảo hiểm xuất trình: Không thể điều khoản “mọi rủi ro” Bộ chứng từ có ngân hàng phát hành coi hợp lệ không? Một chứng từ bảo hiểm coi hợp lệ toán theo phương thức L/C?Phân tích điều khoản UCP 600 áp dụng để giải đáp tình huống? Trả lời: 1) Nguồn luật điều chỉnh: Trước hết, AAA công ty bảo hiểm Việt Nam Hợp đồng bảo hiểm chịu ảnh hưởng sở pháp lý: ICC 1982 Các QTC (Quy tắc chung) Bộ Tài ban hành Luật Bảo hiểm nhà nước nước Việt Nam Quy tắc Hague 1924 Quy tắc Hamburg 1878 Bộ luật hàng hải Anh Việt Nam khách hàng X Y cấp phát giấy chứng nhận bảo hiểm Mặc dù với khách hàng X: giá trị tổn thất thực tế 5.5% < 6% phần giá trị tổn thất để bồi thường Do đó, X không nhận tiền bảo hiểm bồi thường Với khách hàng Y, giá trị tổn thất thực tế 10% > 5% phần giá trị tổn thất để bồi thường Về lý thuyết Y bồi thường Tuy nhiên, để xác định cụ thể mức bồi thường, cần xem xét xem tổn thất hàng hóa Y thuộc loại loại Điều kiện bảo hiểm hàng hoá vận chuyển đường biển (A), (B), (C) (quy định ICC 1982) Theo đó, hợp đồng không quy định cụ thể giá trị bảo hiểm bồi thường (thông thường) không 10% giá trị hợp đồng bảo hiểm Ví dụ hợp đồng bảo hiểm có giá trị 10 triệu USD Y nhận 100.000 USD 2) Bộ chứng từ không hợp lệ Theo Điều 28, khoản h UCP 600 quy định chứng từ bảo hiểm toán LC:Nếu tín dụng yêu cầu bảo hiểm “mọi rủi ro” chứng từ bảo hiểm xuất trình CÓ điều khoản GHI CHÚ “mọi rủi ro” có hay không ghi tiêu đề “mọi rủi ro”, chứng từ bảo hiểm chấp nhận mà không cần phải xem số rủi ro có bị loại trừ hay không Trong Case study: L/C có yêu cầu "Hàng hóa bảo hiểm rủi ro All risk” Chứng từ bảo hiểm xuất trình: KHÔNG THỂ HIỆN điều khoản “mọi rủi ro” Kết luận: Không hợp lệ 2) Một chứng từ bảo hiểm hợp lệ phải thỏa mãn điều kiện quy định trongĐiều 28UCP 600, xin trích dẫn số điều khoản: a.Chứng từ bảo hiểm, chẳng hạn đơn bảo hiểm, giấy chứng nhận bảo hiểm tờ khai theo hợp đồng bảo hiểm bao, phải thể công ty bảo hiểm, người bảo hiểm đại lý bảo hiểm người ủy quyền họ phát hành Chữ ký đại lý người ủy quyền phải rõ đại lý người ủy quyền ký thay đại diện cho công ty bảo hiểm người bảo hiểm b Nếu chứng từ bảo hiểm ghi rõ phát hành nhiều gốc tất gốc phải xuất trình c Phiếu bảo hiểm tạm thời không chấp nhận d, Đơn bảo hiểm chấp nhận thay cho chứng nhận bảo hiểm tờ khai theo hợp đồng bảo hiểm bao e Ngày chứng từ bảo hiểm không muộnhơn ngày giao hàng, trừ chứng từ bảo hiểm thể bảo hiểm có hiệu lực từ ngày không chậm ngày giao hàng Case study 12: 15/7/2011 Công ty XNK CHEMICO ký kết hợp đồng mua bán ngoại thương với đối tác Hàn Quốc, việc toán tiến hành theo phương thức L/C L/C không mở muộn ngày 10/08/2013 Ngày 1/8/2013 CHEMICO lập đơn yêu cầu mở L/C Vietinbank với nội dung sau: Loại L/C: [ X ] Transferable [ ] Confirmed [ ] Revolving [X] Irrevocable 50.Applicant: (Tên địa đầy đủ) 59.Beneficiary:(Tên địa đầy đủ) 32B Currency, amount (bằng số chữ): USD 20,000.00 (US dollars TWENTY THOUSAND only.) PHIL INTERNATIONAL CO.,LTD 629-4, Yok-Sam Dong, Kang-nam Ku, Seoul, Korea (Tel.:82-2-567-1480~2; Fax: 82-2-567-1483) Vietnam Chemico-Pharmaceutical Joint Stock Company (VCP., JSC) 273 Tay Son Street, Dong Da District, Hanoi, Vietnam - Advsing bank : Industrial Bank of Korea, Seon Reung Yeok Branch 701-1 Yok Sam-Dong, Kang Nam-Ku, Seoul, Korea Account No: 065-032253-01-012 SWIFT BIC: 39A.Percentage Credit Amount Tolerance ±10% Terms of shipment: under Incoterms 2010 [ ] FOB [ ] CFR [ X] CIF [ ]DAF [ ] CIP [ ] Khác (Nếu lựa chọn khác, ghi cụ thể loại giá yêu cầu) (31D) Date and place of expiry: 11 September 2013 in Korea (44A) Shipment from: (44B) Shipment to: (44E) Port of loading/Airport of Departure: KOREA PORT (44F)Port of discharge/Airport Destination: HAI PHONG SEA Port, Vietnam of (44C) Latest shipment date: 20 August 2013 (44D) Shipment period: Đơn yêu cầu mở L/C CHEMICO Vietinbank chấp nhận L/C mở có hiệu lực vào ngày 9/8/2013 1) Giả sử NHPH kết luận xuất trình phù hợp toán cho L/C này? Hỏi đơn mở L/C hết hiệu lực thời điểm xảy tình sau: a Người yêu cầu chấp nhận chứng từ, toán nhận nợ với NHPH b Người yêu cầu từ chối chứng từ có lỗi NHPH chấp nhận c Toà án phán có tranh chấp chứng từ xuất trình người yêu cầu NHPH 2) Người thụ hưởng (PHIL) xuất trình chứng từ phù hợp cho NHPH (Vietinbank), nhiên, người yêu cầu CHEMICO sau nhận hàng có chứng việc hàng giao thiếu xuất trình cho Vietinbank Viettinbank có ngừng toán cho người thụ hưởng không? CHEMICO cần phải làm để Vietinbank ngừng toán? Tại sao? 3) Hãy bình luận điều khoản UCP600 áp dụng để giải đáp tình trên? Trả lời: 1a Đơn mở L/C hết hiệu lực bên hoàn thành nghĩa vụ Bên NHPH giao chứng từ phù hợp, bên người yêu cầu chấp nhận toán nhận nợ với NHPH Căn cứ: Điều 424 khoản Luật Dân Việt Nam 2005 chấm dứt hợp đồng dân 1b Đơn mở L/C hết hiệu lực người yêu cầu yêu cầu hủy bỏ hợp đồng NHPH gây lỗi (tức vi phạm hợp đồng) NHPH chấp nhận yêu cầu ngoại trừ trường hợp người yêu cầu cho phép NHPH khoảng thời gian hợp lí để sửa sai Hợp đồng hết hạn NHPH hoàn thành nghĩa vụ theo khoản điều 524 Căn cứ: - khoản điều 524 luật dân VN 2005 - Điều 297 khoản điều 298 luật thương mại Việt Nam 2005 - Điều 425 khoản (LDSVN2005) hủy bỏ hợp đồng dân Điều 424 khoản (LDSVN2005) chấm dứt hợp đồng dân 1c Hợp đồng tạm ngừng hiệu lực Thời hạn hết hiệu lực đơn mở L/C hết hiệu lực bên thực hết nghĩa vụ theo phán tòa án TH1: Tòa tuyên án người yêu cầu sai yêu cầu người yêu cầu phải toán nhận nợ L/C hết hiệu lực người yêu cầu toán nhận nợ NHPH Giống câu a TH2: Tòa tuyên án NHPH sai đơn mở L/C chấm dứt theo lệnh tòa Hợp đồng chấm dứt NHPH hoàn thành việc bồi thường Căn : Điều 102 điều 106 Hiến pháp nước Cộng hòa Xã hội Chủ nghĩa Việt Nam 2013 - Vietinbank ngừng toán có lệnh tạm dừng toán từ tòa án nước sở Nếu không Vietinbank bắt buộc phải toán Điều UCP 600 ngân hàng giao dịch chứng từ không giao dịch hàng hóa, dịch vụ thực khác mà chứng từ liên quan Điều 14 tiêu chuẩn kiểm tra chứng từ, Điều 15 xuất trình phù hợp Điều UCP 600 Cam kết ngân hàng phát hành - Chemico cần nhanh chóng kiện lên tòa án, có phát gian lận hay vi phạm tòa án cấp lệnh ngừng toán lúc Vietinbank phép ngừng toán Điều trái với nguyên tắc UCP 600 luật Quốc gia có giá trị pháp lý cao UCP 600 nên Vietinbank phải thực theo lệnh tòa Căn cứ: -Các ý kiến thức ICC: Official Opinion R305, Official Opinion R515, Official Opinion R312 -Điều điều 759 (BLDSVN2005) UCP 600 điều 5,điều 7, điều 14, điều 15 cho thấy nguyên tắc UCP làm việc sở chứng từ gây rủi ro mặt hàng hóa cho người nhập Để hạn chế việc người yêu cầu nên lưu ý xem hàng trước qui định thời hạn toán sau hàng đến nơi để đảm bảo người nhập kiểm tra hàng trước [...]... 600 về Cam kết của ngân hàng phát hành - Chemico cần nhanh chóng kiện lên tòa án, nếu có phát hiện gian lận hay vi phạm tòa án sẽ cấp lệnh ngừng thanh toán lúc đó Vietinbank được phép ngừng thanh toán Điều nay mặc dù trái với nguyên tắc của UCP 600 nhưng luật Quốc gia có giá trị pháp lý cao hơn UCP 600 nên Vietinbank phải thực hiện theo lệnh của tòa Căn cứ: -Các ý kiến chính thức của ICC: Official Opinion... cho thấy nguyên tắc của UCP là làm việc chỉ trên cơ sở chứng từ gây ra rủi ro về mặt hàng hóa cho người nhập khẩu Để hạn chế việc này thì người yêu cầu nên lưu ý xem hàng trước và qui định thời hạn thanh toán sau khi hàng đã đến nơi để đảm bảo người nhập khẩu kiểm tra được hàng trước ... toán giá thị trường gây bất lợi cho họ: i Theo điều UCP 600, tín dụng giao dịch riêng biệt với hợp đồng mua bán hợp đồng khác mà hợp đồng sở tín dụng Cam kết ngân hàng để toán, thương lượng toán. .. lần trước có lỗi toán Tuy nhiên ngân hàng phát hành nghĩa vụ toán phát chứng từ không hợp lệ cho dù lần trước toán NẾU chứng từ không hợp lệ ngân hàng thông báo dựa vào lần toán trước để đòi... chứng từ có ngân hàng phát hành coi hợp lệ không? Một chứng từ bảo hiểm coi hợp lệ toán theo phương thức L/C?Phân tích điều khoản UCP 600 áp dụng để giải đáp tình huống? Trả lời: 1) Nguồn luật điều