III. Bảo đảm tiền vay Tài sản đảm bảo tiền vay: Thế chấp tài sản là Quyền sở hữu nhà của bên thứ ba, cụ thể là: Giá trị quyền sử dụng đất theo giấy chứng nhận quyền sử dụng đất của Nhà nước, nơi có tài sản đảm bảo tiền vay là mảnh đất thuộc thôn Cao Xá, xã Đức Thượng, Huyện Hoài Đức, tp.Hà Nội, Trị giá mảnh đất : 5.000.000.000 đồngđể bảo đảm cho khoản vay 4.300.000.000 đồng của Công ty Cổ phầ Chế tạo điện cơ Hà Nội. Chủ sở hữu tài sản đảm bảo: bà Nguyễn Thị Thanh Mai – thành viên HĐQT Công ty. Phương thức quản lý tài sản: Ngân hàng giữ, bảo quản bản gốc GCN quyền sử dụng đất quyền
Ngân hàng TMCP Quốc Dân Chi Nhánh Quận Hoàn Kiếm, Hà Nội CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập – Tự – Hạnh phúc o0o -o0o Hà nội, ngày 26 tháng 11 năm 2015 BÁO CÁO THẨM ĐỊNH, TÁI THẨM ĐỊNH - Căn Luật tổ chức tín dụng - Căn quy chế cho vay tổ chức tín dụng khách hàng theo định số 1627/QĐ – NHNN ngày 31/12/2001 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước - Căn đơn xin vay vốn, báo cáo kết hoạt động kinh doanh Công ty Cổ phần Chế tạo Điện Hà Nội vàkết thẩm định Ngân hàngTMCP Quốc Dân chi nhánh 20 Ngô Quyền, Phường Tràng Tiền,Quận Hoàn Kiếm, Hà Nội ngày 20 tháng 11 năm 2015 I HỒ SƠ PHÁP LÝ Giấp phép thành lập, kinh doanh, Điều lệ Công ty - Tên khách hàng: HEM Tên Công ty: Công ty Cổ phần chế tạo Điện Hà Nội Thuộc loại hình: Công ty Cổ phần Tên viết tắt: HEM.,JSC Tổng Giám đốc Công ty: Ông Phạm Mạnh Hà Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp số: 0100100456 Sở Kế hoạch đầu tư Tp Hà Nội cấp lần đầu ngày 03 tháng 07 năm 2009, đăng ký sửa đổi lần ngày 21 - tháng 04 năm 2014 Địa chỉ: KM 12, Đường Cầu Diễn, P.Phúc Diễn, Q.Bắc Từ Liêm, Tp Hà Nội Số điện thoại: +84 3765 5510 Fax: +84 3765 5509 Email: dienco@hem.vn Website: www.hem.vn Công ty CP Chế tạo Điện Hà Nội (HEM) thuộc Tổng Công Ty Cổ Phần Thiết Bị Điện Việt Nam (GELEX)- Bộ Công Thương, thành lập ngày 15/01/1961 doanh nghiệp hàng đầu Việt Nam lĩnh vực chế tạo động điện, máy phát điện, máy biến thiết bị kỹ thuật điện khác Ngành nghề kinh doanh - Sản xuất mô tơ, máy phát, biến điện, thiết bị phân phối điều khiển điện, cấu kiện kim loại, máy móc thong dụng khác; • Gia công khí; • Sửa chữa thiết bị điện, máy móc, thiết bị loại; • Lắp đặt hệ thống điện, máy móc thiết bị công nghiệp; • Kinh doanh bất động sản, xây dựng nhà loại; • Bán buôn máy móc, thiết bị phụ tùng máy khác • Nghiên cứu phát triển thực nghiệm khoa học tự nhiên kỹ thuật Trường ĐH Công Nghiệp Hà Nội Nghiệp vụ kinh doanh ngân hàng thương mại • Thiết kế, thi công, lắp đặt công trình đường dây, trạm biến áp, trạm bơm, trạm thủy điện • Kinh doanh Khách sạn – Văn phòng: khách sạn 5* Melia • Giáo dục đào tạo nghề: Trường Cao đẳng Công nghệ Hà Nội Vốn góp Công ty Vốn điều lệ: 322.450.000.000 VNĐ Ban lãnh đạo Công ty Hội đồng quản trị: - Ông Nguyễn Hoa Cương - Ông Nguyễn Kiến Thiết - Ông Nguyễn Trọng Tiếu - Ông Phạm Mạnh Hà - Bà Nguyễn Thị Thanh Mai Ban Kiểm soát: Ban Tổng Giám đốc: : - Bà Phạm Thị Minh Cúc - Ông Tạ Đình Lân - Bà Đoàn Thị Lan Phương - Tổng Giám đốc: Ông Phạm Mạnh Hà - Phó Tổng Giám đốc: Ông Đoàn Văn Quý - Phó Tổng Giám đốc: Ông Hà Tiến Lực - Phó Tổng Giám đốc: Bà Nguyễn Thị Thanh Mai Người đại diện vay vốn: Ông Phạm Mạnh Hà - Chức vụ: Tổng Giám Đốc - Sinh ngày: 27/12/1969 - Dân tộc: Kinh Quốc tịch: Việt Nam - Số CMTND: 011346989 CA TP Hà Nội cấp ngày 16/01/1999 - Hộ thường trú: Số 304, Phố Cổ - Hoàn Kiếm – Hà Nội - Năng lực: Tốt nghiệp cử nhân quản trị kinh doanh trường Học viện Tài II Nhu cầu vay vốn khách hàng - Số tiền đề nghị vay: 4.300.000.000 đồng - Hình thứ vay: vay luân chuyển - Thời hạn vay: 06 tháng kể từ ngày ký hợp đồng tín dụng - Lãi suất: Theo quy định Ngân hàng - Phương thức trả nợ đề nghị: lãi trả hàng tháng vào cuối tháng trả nợ gốc lần vào cuối kỳ - Mục đích vay: Bổ sung vốn lưu động toán tiền mua nguyên vật liệu III Bảo đảm tiền vay Trường ĐH Công Nghiệp Hà Nội Nghiệp vụ kinh doanh ngân hàng thương mại - Tài sản đảm bảo tiền vay: Thế chấp tài sản Quyền sở hữu nhà bên thứ ba, cụ thể là: Giá trị quyền sử dụng đất theo giấy chứng nhận quyền sử dụng đất Nhà nước, nơi có tài sản đảm bảo tiền vay mảnh đất thuộc thôn Cao Xá, xã Đức Thượng, Huyện Hoài Đức, tp.Hà Nội, - Trị giá mảnh đất : 5.000.000.000 đồngđể bảo đảm cho khoản vay 4.300.000.000 đồng Công ty Cổ phầ Chế tạo điện Hà Nội - Chủ sở hữu tài sản đảm bảo: bà Nguyễn Thị Thanh Mai – thành viên HĐQT Công ty - Phương thức quản lý tài sản: Ngân hàng giữ, bảo quản gốc GCN quyền sử dụng đất quyền IV Phân tích, đánh giá hoạt động sản xuất kinh doanh Công ty 1, Thẩm định chung Công ty Sản phẩm: Công ty có nhiều loại sản phẩm chủ yếu động ( từ động có công suất 0,12 KW trọng lượng kg/chiếc đến loại động có công suất 2500KW trọng lượng 23 tấn/ chiếc), máy biến áp, tủ điện phân phối, tủ điều khiển, Tình hình tiêu thụ sản phẩm năm gần Chỉ tiêu Tổng doanh thu Doanh thu từ tiêu thụ động điện Doanh thu tiêu thụ máy biến áp Doanh thu từ hoạt động sửa chữa Doanh thu từ mua bán vật tư Doanh thu khác Năm 2012 Năm 2013 Năm 2014 Số tiền (đồng) Tỷ trọng (%) Số tiền (đồng) Tỷ trọng (%) Số tiền (đồng) Tỷ trọng (%) 360.824.210.457 100 430.200.226.657 100 489.361.964.476 100 284.329.477.840 78,8 327812572712 76,2 367510835321 75,1 27.711.299.363 7,68 33942797883 7,89 39197893354 8,01 17.319.562.102 4,8 21165851152 4,92 23000012330 4,7 16.670.078.523 4,62 21208871174 4,93 25887247921 5,29 14.793.792.628 4,1 26070133735 6,06 33765975549 6,9 Trường ĐH Công Nghiệp Hà Nội Nghiệp vụ kinh doanh ngân hàng thương mại Qua bảng ta thấy doanh thu công ty có nhiều nguồn, chủ yếu từ doanh thu tiêu thụ động điện, doanh thu tiêu thụ máy biến áp.Trong năm qua tốc độ tăng trưởng công ty tăng ổn định Máy móc thiết bị: Chỉ tiêu 31/12/2012 31/12/2013 31/12/2014 Số tăng năm 3.909.928.893 7.656.361.353 10.761.673.894 Số giảm năm (252.961.089) (2.591.230.252) (76.730.000) Số dư cuối năm 104.436.303.840 110.501.434.941 121.186.378.835 Hệ số tăng TSCĐ 3,74% 6,93% 8,88% Hệ số giảm TSCĐ 0,24% 2,34% 0,06% Số lượng tài sản cố định tăng Công ty mua trang thiết bị máy móc bổ sung thêm năm để phục vụ sản xuất mở rộng quy mô sản xuất kinh doanh Từ năm 2012 đến 2014 hệ số tăng TSCĐ tăng thấp Số lượng tài sản cố định giảm Công ty đánh giá lại có tài sản bị hư hỏng hay lý Từ năm 2012 đến 2014 hệ số giảm TSCĐ tăng k đáng kể → TSCĐ Công ty tốt chưa phải mua thêm để thay Nguyên liệu đầu vào: Thị trường đầu vào, nguyên vật liệu Công ty sản phẩm ngành khí, luyện kim sắt, thép, nhôm, gang…và số vật tư phụ Đầu vào Công ty chủ yếu mua nước Thị trường tiêu thụ:Khách hàng Công ty HEM Công ty chế tạo bơm, Tổng công ty thép, Tổng công ty xi măng, Tổng công ty phân bón hoá chất Tổng công ty mía đường, Tổng công ty điện lực Việt Nam… người tiêu dùng nước Hiện Công ty có mạng lưới tiêu thụ phân bố 61 tỉnh, thành phố thông qua cửa hàng bán lẻ, cửa hàng giới thiệu sản phẩm Nhìn chunh thị trường Công ty chủ yếu nội địa Công ty đangcó xu hướng xuất sang số thị trường nước Lào, Campuchia -Quan hệ Công ty với Ngân hàng:Công ty CPCTĐC Hà Nội khách hàng thường xuyên toán qua tài khoản toán Ngân hàng có quan hệ tín dụng năm gần đây, gần vào năm T6/2013 Trong thời gian quan hệ tín dụng với Ngân hàng, Công ty chấp hành đầy đủ quy định Ngân hàng, đặc biệt vấn Trường ĐH Công Nghiệp Hà Nội Nghiệp vụ kinh doanh ngân hàng thương mại đề trả nợ gốc lãi, không để xảy trường hợp nợ hạn.Công ty CPCTĐC Hà Nội đánh giá khách hàng có uy tín Đánh giá tình hình sản xuất kinh doanh, thực trạng quản lý Công ty Số liệu: Bảng cân đối kế toán Công ty năm 2013 - 2014 Đơn vị tính: Đồng Trường ĐH Công Nghiệp Hà Nội Nghiệp vụ kinh doanh ngân hàng thương mại STT Chỉ Tiêu Năm 2014 Năm 2013 I TÀI SẢN NGẮN HẠN 232.392.885.104 202.058.419.118 Tiền khoản tương đương tiền 15.335.954.247 51.255.615.711 Các khoản đầu tư tài ngắn hạn 82.628.000.000 32.848.000.000 Các khoản phải thu ngắn hạn 102.528.721.457 85.338.256.911 Hàng tồn kho 30.748.563.284 31.709.805.160 Tài sản ngắn hạn khác 1.151.646.116 906.741.336 II TÀI SẢN DÀI HẠN 253.282.599.002 906.741.336 Các khoản phải thu dài hạn - - Tài sản cố định 52.502.004.720 47.896.596.676 Bất động sản đầu tư Các khoản đầu tư tài dài hạn 199.744.829.336 199.744.829.336 Tài sản dài hạn khác 1.035.764.946 4.477.225.878 TỒNG CỘNG TÀI SẢN 485.675.484.106 454.177.071.008 III NỢ PHẢI TRẢ 65.852.317.302 67.709.514.941 Nợ ngắn hạn 64.215.317.302 65.709.514.941 Nợ dài hạn 1.637.000.000 2.000.000.000 IV NGUỒN VỐN CHỦ SỞ HỮU 419.823.166.804 386.467.556.067 Vốn chủ sở hữu 418.879.765.051 385.552.691.049 Nguồn kỉnh phí, quỹ khác 943.401.753 385.552.691.049 485.675.484.106 454.177.071.008 - TỒNG CỘNG NGUỒN VỐN Bảng báocáo kết kinh doanh Công ty 2013 – 2014 Đơn vị: Đồng Trường ĐH Công Nghiệp Hà Nội Nghiệp vụ kinh doanh ngân hàng thương mại STT CHỈ TIÊU Năm 2014 Năm 2013 Doanh thu bán hàng & cung cấp dịch vụ 419.347.938.162 382.119.684.733 Các khoản giảm trừ doanh thu 1.557.265.816 738.043.118 Doanh thu bán hàng & cung cấp dịch vụ 417.790.672.346 381.381.641.615 Giá vốn hàng bán 357.363.584.179 313.161.551.155 Lợi nhuận gộp bán hàng & cung cấp dịch vụ 60.427.088.167 68.220.090.460 Doanh thu hoạt động tài 70.154.531.884 47.265.753.102 Chi phí tài 965.701.797 2.812.640.356 Chi phí bán hàng 19.147.161.461 23.830.225.171 Chi phí quản lý doanh nghiệp 27.612.862.274 27.580.860.854 10 Lợi nhuận từ hoạt động kinh doanh 82.855.894.519 61.262.117.181 11 Thu nhập khác 1.416.760.246 1.552.831.940 12 Chi phí khác 241.612.020 178.013.924 13 Lợi nhuận khác 1.175.148.226 1.374.818.016 14 Tổng lợi nhuận kế toán trước thuế 84.031.042.745 62.636.935.197 15 Chi phí thuế TNDN hành 4.478.850.743 5.066.600.700 16 Lợi nhuận sau thuế TNDN 79.552.192.002 57.570.334.497 17 Lãi cổ phiếu 2.479 1.799 a, Đánh giá thực trạng quản lý sử dụng vốn Công ty - Vốn cố định: Trường ĐH Công Nghiệp Hà Nội Nghiệp vụ kinh doanh ngân hàng thương mại Các tiêu phản ánh hiệu sử dụng VCĐ Công ty năm 2013, 2014 Chỉ tiêu Năm 2013 (VNĐ) Năm 2014 (VNĐ) Doanh thu 381.381.641.615 417.790.672.346 (VNĐ) Lợi nhuận sau 57.570.334.497 79.552.192.002 thuế (VNĐ) VCĐ bình quân 285.625.020.970 252.700.625.446 (VNĐ) Chênh lệch Số tuyệt đối(VNĐ) Tỷ trọng(%) 36.409.030.731 9,5 21.981.857.505 38,18 -32.924.395.524 -11,53 Hiệu suất sử dụng VCĐ (1:3) 1,34 1,65 0,31 23,13 Hàm lượng VCĐ (3:1) 0,75 0,6 -0,15 -20 Tỷ suất lợi nhuận VCĐ (2:3) 20 30 10 50 Hiệu suất sử dụng vốn cố đinh năm 2014 so với năm 2013 tăng 0,31 với tỷ lệ tăng 23,13% Cụ thể hiệu suất sử dụng vốn cố định năm 2013 133,53%, năm 2014 165,33% Điều có nghĩa với đồng VCĐ sử dụng vào kinh doanh năm 2013 tạo 1,34 đồng doanh thu sang năm 2014 tạo 1,65 đồng doanh thu Nguyên nhân năm 2014 so với 2013 doanh thu tăng vốn cố định bình quân giảm Hàm lượng VCĐ tỉ lệ nghịch với hiệu suất sử dụng VCĐ Do hiệu suất sử dụng VCĐ tăng nên tiêu hàm lượng VCĐ giảm Chỉ tiêu năm 2014 giảm 0,15 tương ứng với tỷ lệ giảm 20% so với năm 2013 Nếu năm 2013 để tạo đồng doanh thu cần 0,75 đồng VCĐ năm 2014 để tạo đồng doanh thu cần 0,6 đồng Chi phí VCĐ giảm chứng tỏ hiệu sử dụng VCĐ Công ty tăng lên, Công ty cần phát huy điều này, cao hiệu sản xuất kinh doanh Công ty có thành tích giải thích bới biện pháp sử dụng TSCĐ ngày hiệu quả, khai thác tối đa công suất TSCĐ, quản lý tốt TSCĐ Tỷ suất lợi nhuận VCĐ tăng 10 tương đương tỷ lệ tăng 50% Năm 2013 100 đồng VCĐ bình quân tạo 20 đồng lợi nhuận sau thuế đến năm 2014 100 đồng VCĐ bình quân tạo 30 đồng lợi nhuận sau thuế Đây ưu điểm mà Công ty cần phát huy việc sử dụng vốn Từ cho thấy Công ty nâng cao hiệu sử dụng vốn cố định năm 2014 - Vốn kinh doanh: Các tiêu đánh giá doanh thu năm 2013, 2014 Chỉ tiêu Năm 2013 Năm 2014 Chênh lệch Trường ĐH Công Nghiệp Hà Nội Nghiệp vụ kinh doanh ngân hàng thương mại Tỷ trọng (%) Số tuyệt đối Doanh thu (đồng) Lợi nhuận sau thuế (đồng) VKD bình quân (đồng) Vòng quay VKD = (1:3) (lần) Tỷ suất lợi nhuận VKD Tỷ suất lợi nhuận sau thuế /VKD =(2:3) (%) 381.381.641.615 417.790.672.346 3.640.903.0731 9,5 79.552.192.002 21.981.857.505 38,18 480.137.767.984 469.926.277.557 1.021.149.0427 2,17 12,66 57.570.334.497 0,79 0,89 0,1 11,99 16,93 4,94 41,2 Hệ số vòng quay VKD Công ty năm 2014 tăng 0,1 tương ứng tỷ lệ tăng 12,66% lần so với năm 2013 tốc độ tăng doanh thu lớn tốc độ tăng vốn kinh doanh bình quân (9,5% > 2,17%) Nghĩa đồng vốn bình quân bỏ năm 2013 thu 0,79 đồng doanh thu năm 2014 thu 0,98 đồng doanh thu b, Đánh giá công tác quản lý lợi nhuận Các tiêu lợi nhuận Công ty năm 2013, 2014 (ĐVT: VNĐ) Chênh lệch Chỉ tiêu Năm 2013 Năm 2014 Lợi nhuận gộp bán hàng cung cấp dịch vụ 68.220.090.460 60.427.088.167 7.793.002.293 Lợi nhuận từ hoạt động kinh doanh 61.262.117.181 82.855.894.519 21.981.857.505 1.374.818.016 1.175.148.226 -199.669.790 Lợi nhuận khác Tổng lợi nhuận kế toán trước thuế 62.636.935.197 84.031.042.745 21.394.107.548 Lợi nhuận sau thuế TNDN 57.570.334.497 79.552.192.002 21.981.857.505 Nhận xét: - Lợi nhuận gộp bán hàng cung cấp dịch vụ năm 2014 giảm 7.793.002.293 đồng so với năm 2013 tương ứng giảm 11,42% so với năm 2013 - Lợi nhuận sau thuế thu nhập doanh nghiệp năm 2014 tăng 21.981.857.505 đồng tương ứng tăng 38,18% so với năm 2013 -Lợi nhuận khác năm 2014 giảm 199.669.790 đồng tương ứng giảm 14,52% so với năm 2013 - Lợi nhuận sau thuế chưa phân phối công ty giữ lại để tái đầu tư trích lập số quỹ cần thiết c,Đánh giá công tác quản lý chi phí tính giá thành sản phẩm Công ty tập hợp chi phí sản xuất theo hai phương pháp : Trường ĐH Công Nghiệp Hà Nội Nghiệp vụ kinh doanh ngân hàng thương mại - Phương pháp tập hợp chi phí trực tiếp: áp ụng chi phí liên quan đến đối tượng tập hợp chi phí sản xuất Theo phương pháp này, kế toán vào chứng từ gốc phản ánh chi phí thực tế phát sinh trực tiếp cho đối tượng tập hợp chi phí có liên quan - Phương pháp tập hợp chi phí gián tiếp: áp dụng nhứng chi phí sản xuất có liên quan đến nhiều đối tượng tập hợp chi phí Bảng tập hợp chi phí Công tynăm 2013, 2014 (ĐVT: VNĐ) Giá vốn hàng bán Chi phí tài Chí phí bán hàng Chi phí quản lý doanh nghiệp Chí phí khác Tổng chi phí 313.161.551.155 2.812.640.356 23.830.225.171 27.580.860.854 178.013.924 367.563.291.460 357.363.584.179 965.701.797 19.147.161.461 27.612.862.274 241.612.020 405.330.921.731 d, Đánh giá công tác quản lý rủi ro tài Công ty Rủi ro tài Công ty bao gồm rủi ro thị trường, rủi ro tín dụng rủi ro khoản Công ty xây dựng hệ thống kiểm soát nhằm đảm bảo cân mức hợp lý chi phí rủi ro phát sinh chi phí quản lý rủi ro Ban Tổng Giám đốc Công ty có trách nhiệm theo dõi quy trình quản lý rủi ro để đảm bảo cân rủi ro kiểm soát rủi ro - Rủi ro thị trường Hoạt động kinh doanh Công ty chủ yếu chịu rủi ro có thay đổi tỷ giá hối đoái lãi suất + Rủi ro giá: Công ty chịu rủi ro giá công cụ vốn phát sinh từ khoản đầu tư cổ phiếu ngắn hạn dài hạn tính khồn chắn giá tương lai cổ phiếu đầu tư Các khoản đầu tư cổ phiếu dài hạn nắm giữ với mục đích chiến lược lâu dài, thời điểm kết thúc năm tài Công ty chưa có kế hoạch bán khoản đấu tư + Rủi ro tỷ giá hối đoái: Công ty chịu rủi ro tỷ giá giá trị hợp lý luồng tiền tương lai công cụ tài biến động theo thay đổi tỷ giá ngoại tệ khoản vay, doanh thu chi phí Công ty thực đơn vị tiền tệ khác với đồng Việt Nam + Rủi ro lãi suất: Công ty chịu rủi ro lãi suất giá trị hợp lý luồng tiền tương lai công cụ tài biến động theo thay đổi lãi suât thị trường Công ty có phát sinh khoản tiền gửi có kỳ hạn, khoản vay nợ chịu lãi suất thả Công ty quản lý rủi ro lãi suất cách phân tích tình hình cạnh tranh thị trường để có lãi suất có lợi cho mục đích Công ty - Rủi ro tín dụng Rủi ro tín dụng rủi ro mà bên tham gia công cụ tài hợp đồng khả thực nghĩa vụ dẫn đến tổn thất tài cho Công ty Công ty có rủi ro tín dụng từ hoạt động sản xuất kinh doanh ( chủ yếu khoản phải thu khách hàng) hoạt động tài (bao gồm tiền gửi ngân hàng, cho vay công cụ tài khác) - Rủi ro khoản Rủi ro khoản rủi ro Công ty gặp khó khăn thực nghĩa vụ tài thiếu vốn Rủi ro khoản Công ty chủ yếu phát sinh từ việc tài sản nợ phải trả tài có thời điểm đáo hạn khác 10 Trường ĐH Công Nghiệp Hà Nội Nghiệp vụ kinh doanh ngân hàng thương mại Công ty có khả toán khoản nợ đến hạn từ dòng tiền từ hoạt động kinh doanh tiền thu từ tài sản tài đáo hạn e,Các tiêu tài đánh giá hoạt động kinh doanh Công ty - Các tiêu khả toán Các tiêu đánh giá khả toán Công ty từ năm 2012 đến 2014 CHỈ TIÊU NĂM 2012 NĂM 2013 NĂM 2014 [1] Tài sản ngắn hạn (đồng) 187.967.074.010 202.058.419.118 232.392.885.104 [2] Nợ ngắn hạn(đồng) 177.716.314.059 65.709.514.941 64.215.317.302 [3] Hàng tồn kho(đồng) 34.847.857.889 31.709.805.160 30.748.563.284 51.255.615.711 15.335.954.247 3,08 3,62 2,59 3.14 0,78 0,23 [4] Tiền khoản tương đương 101.635.804.040 tiền(đồng) Hệ số khả toán toán nợ 1,06 ngắn hạn=[1]/[2] (lần) Hệ số khả toán nhanh = 0,86 ([1]-[3])/[2] (lần) Hệ số khả toán tức 0,57 thời=[4]/[2] (lần) Nhận xét: Hệ số toán nợ ngắn hạn của công ty năm 2012 là 1,06>1 điều có nghĩa giá trị tài sản ngắn hạn công ty lớn giá trị nợ ngắn hạn hay tài sản ngắn hạn công ty đủ đảm bảo cho việc toán khoản nợ ngắn hạn, tình hình khoản công ty tốt Hệ số khả toán toán nợ ngắn hạn tăng mạnh vào năm 2013 lên 3,02 năm 2014 3,62 Hệ số khả toán nợ ngắn hạn cao có nghĩa khả toán công ty tốt, mặt trái việc khả sinh lời giảm Vì hệ số cao đồng nghĩa với việc tài sản ngắn hạn cao, có nghĩa vốn tiền, hàng tồn kho nhiều dẫn đến khả sinh lời bị giảm sút hàng tồn kho vốn tiền có khả sinh lời thấp Tuy nhiên, hệ số toán nợ ngắn hạn của công ty không chênh lệch so với công ty khác ngành.Nhìn chung, Công ty có khả toán khoản nợ ngắn hạn tình hình tài khả quan Hệ số khả toán nhanh Công ty CPCTĐC Hà Nội năm 2012 0,86 Công ty hoạt động kinh doanh hiệu Vì Công ty đảm bảo khả trả nợ Ngân hàng đến hạn - Báo cáo tài Công ty cổ phần Chế tạo điện Hà Nội cung cấp qua kiểm toán, tình hình tài Công ty rõ ràng, minh bạch - Công ty quan hệ tín dụng với Ngân hàng chấp hành đầy đủ quy định Ngân hàng , Công ty trả nợ gốc lãi hạn không để xảy nợ hạn - Tài sản đảm bảo cho khoản vay Thành viên Hội Đồng Quản Trị Công ty Kiến nghị: - Đề nghị cho vay ngắn hạn Công ty Cổ phần chế tạo Điện Hà Nội để bổ sung vốn lưu động toán chi phí mua nguyên vật liệu, - Lý do: + Công ty CPCTĐC Hà Nội khách hàng uy tín Ngân hàng,thỏa mãn quy định, nguyên tắc quan hệ tín dụng Ngân hàng + Hoạt động sản xuất kinh doanh Công ty ổn đinh, lợi nhuận tăng qua năm → có khả trả nợ - Phương thứ cho vay: Vay luân chuyển - Số tiề vay: 4.300.00.000 (Bốn tỷ ba trăm triệu đồng) - Thời hạn vay: 06 tháng ( kể từ ngày ký hợp đồng) - Mục đích vay vốn: Bổ sung vố lưu động toán chi phí mua nguyên vật liệu - Lãi suất: Theo quy định Ngân hàng - Phương thức trả nợ đề nghị: 17 Trường ĐH Công Nghiệp Hà Nội Nghiệp vụ kinh doanh ngân hàng thương mại + lãi trả hàng tháng vào cuối tháng + trả nợ gốc lần vào cuối kỳ CÁN BỘ TÍN DỤNG Phí Thị Trang Ý KIẾN CỦA TRƯỞNG PHÒNG TÍN DỤNG CHI NHÁNH NGÂN HÀNG TMCP QUỐC DÂN CHI NHÁNH QUẬN HOÀN KIẾM, HÀ NỘI Đồng ý đề nghị cho vay ngắn hạn Công ty cổ phàn chế tạo điện Hà Nội để bổ sung nguồn vốn lưu động toán tiền mua nguyên vật liệu Lý do: Công ty khách hàng uy tín, hoạt động sản xuất kinh doanh ổn định, tình hình tài minh bạch → có khả hoàn trả nợ - Phương thứ cho vay: Vay luân chuyển - Số tiền vay: 4.300.00.000 (Một tỷ ba trăm triệu đồng) - Thời hạn vay: 06 tháng ( kể từ ngày ký hợp đồng) - Lãi suất: Theo quy định Ngân hàng - Phương thức trả nợ đề nghị: + lãi trả hàng tháng vào cuối tháng + trả nợ gốc lần vào cuối kỳ CHI NHÁNH NGÂN HÀNG TMCP QUỐC DÂN QUẬN HOÀN KIẾM, HÀ NỘI TRƯỞNG PHÒNG TÍN DỤNG PHÍ ĐÌNH TÚ ANH PHÊ DUYỆT CỦA GIÁM ĐỐC CHI NHÁNH NGÂN HÀNG TMCP QUỐC DÂN QUẬN HOÀN KIẾM, HÀ NỘI Không cho vay/duyệt cho vay - Phương thứ cho vay: Vay luân chuyển - Số tiề vay: 4.300.00.000 ( Bốn tỷ ba trăm triệu đồng) - Thời hạn vay: 06 tháng ( kể từ ngày ký hợp đồng) - Lãi suất: Theo quy định Ngân hàng - Phương thức trả nợ đề nghị: + lãi trả hàng tháng vào cuối tháng + trả nợ gốc lần vào cuối kỳ CHI NHÁNH NGÂN HÀNG TMCP QUỐC DÂN QUẬN HOÀN KIẾM, HÀ NỘI 18 Trường ĐH Công Nghiệp Hà Nội Nghiệp vụ kinh doanh ngân hàng thương mại GIÁM ĐỐC PHÍ ĐÌNH THƯỜNG 19 Trường ĐH Công Nghiệp Hà Nội Nghiệp vụ kinh doanh ngân hàng thương mại [...]... Ngân hàng khi đến hạn - Báo cáo tài chính của Công ty cổ phần Chế tạo điện cơ Hà Nội cung cấp đã qua kiểm toán, tình hình tài chính của Công ty rõ ràng, minh bạch - Công ty đã từng quan hệ tín dụng với Ngân hàng và đã chấp hành đầy đủ mọi quy định của Ngân hàng , Công ty đã trả nợ gốc và lãi đúng hạn không để xảy ra nợ quá hạn - Tài sản đảm bảo cho khoản vay là của Thành viên Hội Đồng Quản Trị của Công. .. Thành viên Hội Đồng Quản Trị của Công ty Kiến nghị: - Đề nghị cho vay ngắn hạn đối với Công ty Cổ phần chế tạo Điện cơ Hà Nội để bổ sung vốn lưu động thanh toán chi phí mua nguyên vật liệu, - Lý do: + Công ty CPCTĐC Hà Nội là khách hàng uy tín của Ngân hàng,thỏa mãn các quy định, nguyên tắc quan hệ tín dụng của Ngân hàng + Hoạt động sản xuất kinh doanh của Công ty ổn đinh, lợi nhuận tăng đều qua các... định của Ngân hàng - Phương thức trả nợ đề nghị: 17 Trường ĐH Công Nghiệp Hà Nội Nghiệp vụ kinh doanh ngân hàng thương mại + lãi trả hàng tháng vào cuối tháng + trả nợ gốc một lần vào cuối kỳ CÁN BỘ TÍN DỤNG Phí Thị Trang Ý KIẾN CỦA TRƯỞNG PHÒNG TÍN DỤNG CHI NHÁNH NGÂN HÀNG TMCP QUỐC DÂN CHI NHÁNH QUẬN HOÀN KIẾM, HÀ NỘI Đồng ý và đề nghị cho vay ngắn hạn đối với Công ty cổ phàn chế tạo điện cơ Hà Nội. .. vậy Công ty đã có thị phần ổn định trên địa bàn Hà Nộivà trong ngành do đó Công ty có nhu cầu cần bổ sung thêm vốn để kinh doanh mua thêm nguyên vật liệu sản xuất cung cấp cho khách hàng mới→ Nhu cầu vay vốn của Công ty là hoàn toàn hợp lý Nguồn vốn của Công ty khá lớn cùng với năng lực tài chính tốt, Công ty có khả năng thực hiện kế hoạch kinh doanh đề ra → Công tý có khả năng trả nợ cho Ngân hàng... những khách hàng uy tín, lâu năm - Công ty có triển vọng phát triển tương đối vững chắc trong 5 năm tới - Nhìn chung hoạt động kinh doanh của Công ty khá tốt, doanh thu tăng trưởng, tỷ suất lợi nhuận khá cao Nguồn đầu vào và đầu ra của Công ty khá ổn định, thị trường kinh doanh không ngừng được mở rộng, uy tín của Công ty ngày càng gia tăng => Công ty hoạt động kinh doanh hiệu quả Vì vậy Công ty đảm bảo... động SXKD của Công ty CPCTĐC Hà Nội nhận thấy: - Khách hàng đầy đủ điều kiện pháp lý quan hệ tín dụng với Ngân hàng - Người đại diện của Công ty có được đào tạo bài bản ,có kinh nghiệm trong lĩnh vực quayn lý, kinh doanh và có năng lực tài chính tốt - Sản phẩm được cung cấp từ nhiều nguồn, chủ yếu là trong nước nên có nhiều nhà cung cấp, chất lượng là ổn định, đảm bảo số lượng - Công ty có mạng lưới... tại của công ty Tỷ suất tài trợ: Tỷ suất tài trợ của Công ty năm 2012 là 0,65 con số này phản ánh trong một đồng nguồn vốn của công ty có 0,65 đồng là nguồn vốn chủ sở hữu, còn lại do đi vay hoặc chiếm dụng được từ bên ngoài Tỷ suất tài trợ của Công ty năm 2013 là 0,85 và tăng không đáng kể vào năm 2014 là 0,86 Chỉ tiêu này của Công ty khá cao chứng tỏ mức độ độc lập về mặt tài chính của Công ty tốt... Theo quy định của Ngân hàng - Phương thức trả nợ đề nghị: + lãi trả hàng tháng vào cuối tháng + trả nợ gốc một lần vào cuối kỳ CHI NHÁNH NGÂN HÀNG TMCP QUỐC DÂN QUẬN HOÀN KIẾM, HÀ NỘI 18 Trường ĐH Công Nghiệp Hà Nội Nghiệp vụ kinh doanh ngân hàng thương mại GIÁM ĐỐC PHÍ ĐÌNH THƯỜNG 19 Trường ĐH Công Nghiệp Hà Nội Nghiệp vụ kinh doanh ngân hàng thương mại ... Chứng tỏ việc vốn lưu động của công ty đang được sử dụng triệt để, tỷ số vòng quay vốn lưu động lớn công ty có khả năng hoạt động của Công ty càng cao Năm 2012, tổng tài sản quay được 0,65 vòng và tăng lên 0,79 vòng trong năm 2013, năm 2014 là 0,89 vòng tăng 0,1 vòng so với năm 2014 14 Trường ĐH Công Nghiệp Hà Nội Nghiệp vụ kinh doanh ngân hàng thương mại Số vòng quay hàng tồn kho năm 2012 là 9,25,... 13,6% Tỷ suất cơ cấu tài sản lưu động=[1]/[3] Tỷ suất cơ cấu tài sản cố định= [2]/[3] Nhận xét Tỷ suất tài trợ tài sản ngắn hạn: Nhìn chung tổng tài sản ngắn hạn của Công ty đang liên tục có sự tăng trưởng qua các năm 2012,2013,2014 Tỷ suất cơ cấu tài sản lưu động năm 2014 tăng 0,11so với năm 2012 và tăng 0,03 so với năm 2013 12 Trường ĐH Công Nghiệp Hà Nội Nghiệp vụ kinh doanh ngân hàng thương mại ... Cổ phầ Chế tạo điện Hà Nội - Chủ sở hữu tài sản đảm bảo: bà Nguyễn Thị Thanh Mai – thành viên H QT Công ty - Phương thức quản lý tài sản: Ngân hàng giữ, bảo quản gốc GCN quyền sử dụng đất quyền