Công việc em được giao trong quá trình kiến tập là hỗ trợ chuyên viên môi giới điền các thông tin vào hợp đồng và hoàn thiện các thủtục này.Một bộ hợp đồng cơ bản để đăng ký giao dịch ch
Trang 1MỤC LỤC
CHƯƠNG I: GIỚI THIỆU CHUNG VỀ ĐƠN VỊ THỰC TẬP 3
1.1 Thông tin chung về công ty cổ phần chứng khoán Hải Phòng (HASECO) 3
1.2 Lịch sử hình thành và phát triển 3
1.3 Cơ cấu tổ chức quản lý 4
1.4 Tình hình hoạt động kinh doanh tại công ty cổ phần chứng khoán Hải Phòng 6
1.4.1 Phân tích cơ cấu tài sản, nguồn vốn của công ty giai đoạn từ 2012-2014 6
1.4.2 Phân tích tình hình hoạt động của công ty giai đoạn từ 2012-2014 8
CHƯƠNG II: MÔ TẢ VỊ TRÍ, CÔNG VIỆC THỰC TẬP TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN HẢI PHÒNG 10
2.1 Quá trình kiến tập tại công ty cổ phần chứng khoán Hải Phòng 10
2.1.1 Tổng quan 10
2.1.2 Công việc được giao trong quá trình kiến tập 10
2.1.3 Kinh nghiệm, kiến thức thu được 12
2.2 So sánh lý thuyết và thực tế 13
2.2.1 Lý thuyết quy trình môi giới chứng khoán 13
2.2.2 Thực tế quy trình môi giới chứng khoán 15
2.2.3 Sự đa chức năng của chuyên viên môi giới chứng khoán 15
CHƯƠNG III: THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN HẢI PHÒNG 17
3.1 Thực trạng hoạt động môi giới tại Công ty cổ phần chứng khoán Hải Phòng 17
3.1.1 Các sản phẩm dịch vụ môi giới chứng khoán mà Hải Phòng cung cấp 17
3.1.2 Quy trình môi giới tại CTCP chứng khoán Hải Phòng 17
3.2 Đánh giá thực trạng môi giới tại CTCP chứng khoán Hải Phòng 18
3.2.1 Kết quả đạt được 18
3.2.2 Hạn chế 19
3.2.3 Nguyên nhân 19
CHƯƠNG IV: GIẢI PHÁP NÂNG CAO CHẤT LƯỢNG MÔI GIỚI TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN HẢI PHÒNG 21
4.1 Định hướng nâng cao chất lượng môi giới tại CTCP chứng khoán Hải Phòng 21
4.1.1 Định hướng phát triển của CTCP chứng khoán Hải Phòng 21
4.1.2 Quan điểm nâng cao chất lượng môi giới chứng khoán tại CTCP chứng khoán Hải Phòng .21 4.2 Những giải pháp nhằm nâng cao chất lượng môi giới tại CTCP chứng khoán Hải Phòng 22
4.2.1 Có chính sách phát triển hoạt động môi giới một cách đúng đắn 22
4.2.2 Quản trị chất lượng sản phẩm hiệu quả 23
Trang 24.2.3 Đào tạo nguồn nhân lực còn yếu, thiếu kỹ năng và trình độ chuyên môn 23
4.2.4 Nâng cao cơ sở vật chất kỹ thuật đáp ứng nhu cầu khách hàng 24
4.2.5 Cải thiện hệ thống thông tin cung cấp cho khách hàng 24
4.2.6 Phát triển các hoạt động phụ trợ 24
KẾT LUẬN 25
TÀI LIỆU THAM KHẢO 26
DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT 27
DANH MỤC CÁC BẢNG VÀ BIỂU ĐỒ 27
Trang 3CH ƯƠNG I NG I
GI I THI U CHUNG V Đ N V TH C T P ỚI THIỆU CHUNG VỀ ĐƠN VỊ THỰC TẬP ỆU CHUNG VỀ ĐƠN VỊ THỰC TẬP Ề ĐƠN VỊ THỰC TẬP ƠNG I Ị THỰC TẬP ỰC TẬP ẬP
1.1 Thông tin chung v công ty c ph n ch ng khoán H i Phòng (HASECO) ề công ty cổ phần chứng khoán Hải Phòng (HASECO) ổ phần chứng khoán Hải Phòng (HASECO) ần chứng khoán Hải Phòng (HASECO) ứng khoán Hải Phòng (HASECO) ải Phòng (HASECO)
_ Tên công ty: CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN HẢI PHÒNG
_ Tên tiếng anh: HAIPHONG SECURITIES JOINT STOCK COMPANY
1.2 L ch s hình thành và phát tri n ịch sử hình thành và phát triển ử hình thành và phát triển ển
Công ty cổ phần chứng khoán Hải Phòng là công ty chứng khoán đầu tiên tại Hải Phòng được thành lập vào ngày 05/09/2003; chính thức đi vào hoạt động
kể từ ngày21/10/2003 Đây là một trong hai công ty chứng khoán đầu tiên niêm yết trên HASTC
Khi mới thành lập, công ty có số vốn điều lệ là 21.506.200.000 đồng với đội ngũ 32 cán bộ giàu kinh nghiệm trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng; cung cấp đầy đủ các dịch vụ chứng khoán dựa trên nền tảng chuyên nghiệp, liêm chính và tính bảo mật cao Qua hơn 10 năm xây dựng và phát triển, Công ty cổ phần chứng khoán Hải Phòng đã phần nào khẳng định được vị thế của mình trên thị trường chứng khoán, quy mô hoạt động cũng không ngừng được mở rộng
Trang 4Ngày 06/01/2004, HASECO trở thành thành viên của Sở giao dịch CK HCM Ngày 10/08/2005, HASECO mở rộng quy mô hoạt động, thành lập chi
nhánh tại TP HCM đặt tại số 328 Võ Văn Kiệt, Quận I Theo đó, tổng số cán bộ
nhân viên toàn hệ thống nâng lên 41 người Năm 2006 đánh dấu những bước
chuyển mình mạnh mẽ của HASECO khi công ty này tăng vốn điều lệ lên 50 tỷ
đồng từ 21,5 tỷ đồng và chính thức đưa cổ phiếu lên giao dịch trên Trunng tâm
giao dịch CK Hà Nội, nay là Sở giao dịch CK Hà Nội Tiếp theo đó, năm 2007 ghi
nhận những sự kiện trọng đại của công ty
Ngày 28/10/2007, HASECO thành lập chi nhánh tại Hà Nội đặt tại số 4 Tôn Thất Tùng, Quận Đống Đa,, nâng tổng số cán bộ nhân viên lên 46 người
Ngày 05/12/2007, HASECO vinh dự được nhận giải thưởng về xếp hạng tín
nhiệm do CIC & D&B bình chọn Năm 2008, tổng số vốn điều lệ của công ty tăng
lên 239 tỷ đồng và đạt 401 tỷ đồng thông qua thưởng cổ phiếu vào năm 2010
Cho đến nay, HASECO vẫn đang trên đà hoạt động ổn định, nắm giữ tổng
số vốn điều lệ là 401.306.200.000 đồng Hiện công ty hoạt động với mô hình 01
Hội sở và 2 Chi nhánh Tính đến thời điểm 31/12/2014, tổng số cán bộ nhân viên
hệ thống còn 52 người (giảm 3 nhân sự so với năm 2013
1.3 C c u t ch c qu n lý ơ cấu tổ chức quản lý ấu tổ chức quản lý ổ phần chứng khoán Hải Phòng (HASECO) ứng khoán Hải Phòng (HASECO) ải Phòng (HASECO)
Biểu đồ 1.1 Cơ cấu tổ chức Công ty cổ phần chứng khoản Hải Phòng
ĐẠI HỘI ĐỒNG CỔ ĐÔNG
BAN KIỂM SOÁT HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ
KIỂM TOÁN NỘI BỘ
PHÒNG HÀNH CHÍNH
BP TƯ VẤN DOANH NGHIỆP
PHÒNG ĐẦU TƯ
CÁC CHI NHÁNH
PHÒNG CÔNG NGHỆ THÔNG TIN
PHÒNG GIAO DỊCH
PHÒNG
KẾ TOÁN
BP KIỂM SOÁT NỘI BỘ
BP QUẢN TRỊ RỦI RO BAN ĐIỀU HÀNH
Trang 5Đại hội đồng cổ đông: Đại hội đồng cổ đông là cơ quan có thẩm quyền cao nhất quyết định mọi vấn đề quan trọng của Công ty, thông qua chủ trương chính sách đầu tư dài hạn trong việc phát triển công ty.
Hội đồng quản trị: Hội đông quản trị là cơ quan quản trị Công ty có toàn quyền nhân danh Công ty để quyết định mọi vấn đề liên quan đến mục đích quyền lợi của Công ty
Ban kiểm soát: Ban kiểm soát thay mặt cổ đông kiểm soát mọi hoạt động kinh doanh, quản trị điều hành của Công ty
Ban điều hành: Gồm có Tổng giám đốc, các giám đốc khối và kế toán trưởng Tổng giám đốc là người đại diện theo pháp luật của Công ty, chịu trách nhiệm trước HĐQT, quyết định tất cả vấn đề liên quan hoạt động hàng ngày của Công ty
Phòng kế toán: Thực hiện các nghiệp vụ kế toán, kiểm soát tài chính và thực hiện các báo cáo tài chính,xây dựng Ngân sách và theo dõi việc thực hiện ngân sách
Phòng giao dịch: Tiếp thị, phát triển và quản lý các tài khoản cho các nhà đầu tư cá nhân và tổ chức Thực hiện nghiệp vụ Môi giới và Lưu ký chứng khoán
Phòng Tư vấn và Đầu tư; phối hợp với ngân hàng, tổ chức tài chính thực hiện các dịch vụ tài chính và hỗ trợ giao dịch chứng khoán Triển khai các hoạt động đầu tư theo đúng kế hoạch
Bộ phận tư vấn doanh nghiệp: Triển khai các hoạt động tư vấn, hỗ trợ cho doanh nghiệp Thực hiện và duy trì chế độ báo cáo thường xuyên và định kỳ theo quy định công ty và các cơ quan quản lý
Trang 61.4 Tình hình ho t đ ng kinh doanh t i công ty c ph n ch ng khoán H i ạt động kinh doanh tại công ty cổ phần chứng khoán Hải ộng kinh doanh tại công ty cổ phần chứng khoán Hải ạt động kinh doanh tại công ty cổ phần chứng khoán Hải ổ phần chứng khoán Hải Phòng (HASECO) ần chứng khoán Hải Phòng (HASECO) ứng khoán Hải Phòng (HASECO) ải Phòng (HASECO) Phòng
1.4.1 Phân tích c c u tài s n, ngu n v n c a công ty giai đo n t 2012-2014 ơ cấu tổ chức quản lý ấu tổ chức quản lý ải Phòng (HASECO) ồn vốn của công ty giai đoạn từ 2012-2014 ốn của công ty giai đoạn từ 2012-2014 ủa công ty giai đoạn từ 2012-2014 ạt động kinh doanh tại công ty cổ phần chứng khoán Hải ừ 2012-2014
Số tiền
Tỷ trọng Số tiền
Tỷ trọng Số tiền
Tỷ trọng
A TÀI SẢN
1.1 Tiền và các khoản tương đương tiền 151.696 45.7 113.424 31.5 181.346 47.54
Bảng 2.1 Cơ cấu tài sản, nguồn vốn CTCP chứng khoán Hải Phòng (đơn vị: Tỷ đồng)
+ Về phần tài sản: Tổng tài sản của công ty trong năm 2013 đạt 359.768 triệu đồng tăng so với cùng kỳ 8,33% Năm 2014, tổng tài sản có mức tăng nhẹ hơn, đạt 381.467, tăng so với cùng kỳ 6,03% Tài sản tăng lên chủ yếu do sự biến động của các khoản mục: Đầu tư tài chính ngăn hạn, các khoản phải thu ngăn hạn, các khoản tiền và tương đương tiền, cụ thể:
_ Tiền và các khoản tương đương tiền: Khoản mục này chiếm tỷ trọng lớn trong cơ cấu tài sản của HASECO Khoản mục này đạt 113.424 triệu đồng vào năm 2013, giảm 25,22% so với năm 2012 Sau đó, tính đến thời điểm 31/12/2013, khoản mục này tăng mạnh, tăng 67.922 triệu, tương ứng với 59,88% so với năm 2013 Việc nắm giữ nhiều tiền mặt sẽ đảm bảo khả năng thanh toán cho công ty Tuy nhiên, đây là khoản mục sinh lời rất ít, việc nắm giữ nhiều tiền mặt sẽ làm giảm khả năng sinh lời của công ty
Trang 7_ Các khoản đầu tư tài chính ngắn hạn chiếm tỷ trọng không đáng kể trong
cơ cấu tài sản của HASECO nhưng có sự tăng mạnh qua các năm Cụ thể, khoản mục này tăng 40.767 triệu đồng từ năm 2012 đến năm 2013, tương ứng với 152,16% và tiếp tục giữ vững đà tăng trưởng mạnh, tăng 34,35% vào năm 2014 Đầu tư tài chính ngắn hạn tăng là do trong năm chứng khoánthương mại của công ty tăng Bộ phận tự doanh của HASECO đã tiến hành đầu tư vào một loạt các chứng khoán có thời gian thu hồi không quá 3 tháng nhằm hưởng chênh lệch giá Điều này thể hiện đúng tính chất ngành nghề kinh doanh của HASECO
_ Các khoản phải thu ngắn hạn giảm mạnh vào năm 2014 (giảm 42,14%)
do trong kỳ công ty đã thực hiện tốt công tác thu khách hàng từ cung cấp dịch vụ môi giới, tư vấn cho nhà đầu tư, thu khoản trả trước cho người bán, đặc biệt là các khoản phải thu khác (giảm từ 147 tỷ xuống 91 tỷ) Điều này thể hiện công tác xử lý công nợ khó đòi từ các năm trước bước đầu đạt được một số kết quả đáng khích lệ
_ Tài sản dài hạn có quy mô giảm dần từ năm 2012 đến năm 2014 Đây là một khoản mục không sinh lời nhưng đóng một vai trò rất quan trọng đối với hoạt động của công ty Nguyên nhân của sự sụt giảm khoản mục này là
do công ty đã thu hẹp các khoản đầu tư tài chính dài hạn và bán bớt các tài sản cố định nhằm thu hẹp mặt bằng của Chi nhánh Hà Nội, nhằm thích ứng với điều kiện còn nhiều khó khăn hiện nay
+ Về phần nguồn vốn:
_ Thứ nhất, tổng các khoản nợ phải trả của HASECO năm 2014 là 76.720 triệu đồng, chiếm 20,11% tổng nguồn vốn Do đặc thù của công ty, các khoản nợ chủ yếu là nợ ngắn hạn, chiếm 100% vào năm 2014, trong đó chủyếu là các khoản phải trả hoạt động giao dịch chứng khoán là 73.084 triệu đồng, chiếm 95,3% tổng nợ ngắn hạn Đây là những khoản tiền mà công ty
ít có khả năng được dùng tới do tính luân chuyển thường xuyên bắt nguồn
từ các giao dịch thường xuyên của khách hàng Các khoản vay nợ dài hạn chiếm tỷ trọng khiêm tốn, chỉ chiếm 0,05% vào năm
2013 và 0% vào năm 2014, trong đó công ty không thực hiện các khoản vay nợ dài hạn Công ty không thực hiện huy động vay nợ từ bên ngoài Hạn chế này xuất phát từ nguyên nhân công ty chưa chiếm được thị phần lớn trên thị trường nên việc huy động vốn gặp nhiều khó khăn, đặc biệt
Trang 8công ty không được phát hành trái phiếu để huy động vốn do còn tồn tại khoản lỗ lũy kế gần 200 tỷ đồng.
_ Thứ hai, trái lại với nợ phải trả, nguồn vốn chủ sở hữu chiếm tỷ trọng lớn trong cơ cấu nguồn vốn của HASECO Năm 2013, nguồn vốn chủ sở hữu đạt 286 tỷ đồng, và tăng lên 304 tỷ đồng vào năm 2014 cho thấy công ty có
sự mở rộng về quy mô qua các năm Có thể thấy rằng, nguyên nhân dẫn đếnvốn chủ sở hữu tăng lên là do giảm khoản lỗ lũy kế của công ty Đây là tín hiệu tốt phản ánh tình hình tài chính lành mạnh cũng như hoạt động kinh doanh có lãi
_ Như vậy, công ty không sử dụng nguồn vốn nợ và vốn chủ sở hữu chiếm
tỷ trọng lớn thể hiện tình hình tài chính khá an toàn và ổn định Tuy nhiên, lạm dụng nguồn vốn chủ sở hữu thì hiệu quả trong việc sử dụng đòn bẩy tàichính không cao và khả năng sinh lời trên vốn chủ thấp (ROE = 5,91% năm2014), không hấp dẫn được các nhà đầu tư
1.4.2 Phân tích tình hình ho t đ ng c a công ty giai đo n t 2012-2014 ạt động kinh doanh tại công ty cổ phần chứng khoán Hải ộng kinh doanh tại công ty cổ phần chứng khoán Hải ủa công ty giai đoạn từ 2012-2014 ạt động kinh doanh tại công ty cổ phần chứng khoán Hải ừ 2012-2014
Bảng 2.2 Kết quả kinh doanh CTCP chứng khoán Hải Phòng 2012-2014 (Đơn vị: Tỷ đồng)
Nhìn vào bảng trên, ta thấy, trong giai đoạn 2012 – 2014, kết quả kinh doanh của HASECO có nhiều diễn biến khả quan, cụ thế ở những điểm sau:
Trang 9_ Một là, trong giai đoạn từ năm 2012 – 2014, hoạt động kinh doanh HASECO đã đạt được những kết quả đáng ghi nhận Lợi nhuận sau thuế liên tục tăng qua các năm Năm 2013, lợi nhuận trước thuế của công ty tăng so với năm 2012, cụ thể là tăng 2.827 triệu đồng, tương đương 22,71% Sang năm 2014, lợi nhuận tiếp tục tăng nhưng tốc độ tăng trưởng đã giảm xuống Lợi nhuận sau thuế trong năm 2013
đã tăng thêm 2.724 triệu đồng so với năm 2013, mức tăng chỉ đạt 17,83% Mức tăng trưởng này được cho là không đáng kể và chỉ bù đắp được một phần nhỏ khoản lỗ lũy kế của công ty
_ Hai là, doanh thu từ hoạt động kinh doanh của công ty, bao gồm doanh thu từ hoạt động môi giới chứng khoán, tự doanh chứng khoán, tư vấn chứng khoán và lưu ký chứng khoán, doanh thu khác thể hiện xu hướng tăng qua các năm, ngoại trừ doanh thu cho thuê và sử dụng tài sản Cụ thể tăng 26,29% từ năm 2012 đến
2013 và tăng 7,71% từ năm 2013 đến 2014 Kết quả này có được là từ doanh thu môi giới và doanh thu khác Do thị trường không thuận lợi nên doanh thu một số hoạt động khác của công ty còn thấp, hoạt động tư vấn do tiếp tục chịu ảnh hưởng của tình hình chung nên doanh thu đạt 291 triệu đồng vào năm 2013, cao hơn so với năm 2012 chỉ đạt 69 triệu đồng Năm 2014, HASECO tiếp tục hoạt động ổn dịnh, kịp thời có các giải pháp điều hành linh hoạt, thích ứng với thực tế, tăng cường công tác quản lý, thắt chặt chi tiêu Hoạt động môi giới phục hồi (tăng 67,43%) và đem lại nguồn thu lớn, cùng theo đó là sự mở rộng và phát triển của các dịch vụ tư vấn, lưu ký chứng khoán Tuy nhiên, công ty thu hẹp hoạt động tự doanh trong năm 2014 Doanh thu hoạt động tự doanh là 4.357 triệu đồng, giảm 62,49% so với năm 2013 Do những khó khăn khách quan của thị trường nên công
ty còn dè dặt trong đầu tư, chưa thực sự chủ động, việc đầu tư khá thận trọng đảm bảo nguyên tắc an toàn vốn và có hiệu quả
_ Ba là, chi phí chủ yếu thuộc về chi phí hoạt động kinh doanh Chi phí hoạt động kinh doanh trong năm 2013 là 14,9 tỷ đồng, giảm 22,15% so với năm 2012 và tiếptục giữ vững đà giảm trong năm 2014, chủ yếu là do công ty tiếp tục thực hiện tái
cơ cấu danh mục trong năm Đồng thời, khoản chi phí quản lý doanh nghiệp năm
2014 giảm so với năm 2013 xuất phát từ nguyên nhân công ty đã thực hiện các biện pháp tái cấu trúc cơ cấu tổ chức, thu hẹp Chi nhánh Hà Nội nhằm tháo gỡ tìnhhình khó khăn, thúc đẩy kinh doanh của công ty
Trang 10CH ƯƠNG I NG II
MÔ T V TRÍ, CÔNG VI C TH C T P T I CÔNG TY C PH N CH NG Ả VỊ TRÍ, CÔNG VIỆC THỰC TẬP TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG Ị THỰC TẬP ỆU CHUNG VỀ ĐƠN VỊ THỰC TẬP ỰC TẬP ẬP ẠI CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG Ổ PHẦN CHỨNG ẦN CHỨNG ỨNG
KHOÁN H I PHÒNG Ả VỊ TRÍ, CÔNG VIỆC THỰC TẬP TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG
2.1 Quá trình ki n t p t i công ty c ph n ch ng khoán H i Phòng ến tập tại công ty cổ phần chứng khoán Hải Phòng ập tại công ty cổ phần chứng khoán Hải Phòng ạt động kinh doanh tại công ty cổ phần chứng khoán Hải ổ phần chứng khoán Hải Phòng (HASECO) ần chứng khoán Hải Phòng (HASECO) ứng khoán Hải Phòng (HASECO) ải Phòng (HASECO)
2.1.1 T ng quan ổ phần chứng khoán Hải Phòng (HASECO)
Thời gian kiến tập: 3/7/2015 đến 7/8/2015
Đơn vị kiến tập: Phòng Môi giới công ty cổ phần chứng khoán Hải Phòng
Vị trí kiến tập: Hỗ trợ chuyên viên môi giới chứng khoán
Mô tả công việc kiến tập:
- Hỗ trợ chuyên viên môi giới chứng khoán trong quá trình môi giới
- Thực hiện các công việc được chuyên viên môi giới chứng khoán giao
2.1.2 Công vi c đ ệc được giao trong quá trình kiến tập ược giao trong quá trình kiến tập c giao trong quá trình ki n t p ến tập tại công ty cổ phần chứng khoán Hải Phòng ập tại công ty cổ phần chứng khoán Hải Phòng
2.1.2.1 Hoàn thi n h p đ ng và h ện hợp đồng và hướng dẫn khách hàng về thủ tục ợp đồng và hướng dẫn khách hàng về thủ tục ồng và hướng dẫn khách hàng về thủ tục ướng dẫn khách hàng về thủ tục ng d n khách hàng v th t c ẫn khách hàng về thủ tục ề thủ tục ủ tục ục
Để bắt đầu làm việc với một khách hàng, các hợp đồng và thủ tục đăng ký giao dịch chứng khoán phải được chuyên viên môi giới chứng khoán hướng dẫn khách hàng thực hiện đầy đủ Công việc em được giao trong quá trình kiến tập là
hỗ trợ chuyên viên môi giới điền các thông tin vào hợp đồng và hoàn thiện các thủtục này
Một bộ hợp đồng cơ bản để đăng ký giao dịch chứng khoán của khách hàngtại CTCP chứng khoán Hải Phòng bao gồm:
- Hơp đồng mở tài khoản giao dịch chứng khoán khách hàng cá nhân: 1 bản
- Bản photo CMTND của khách hàng: 1 bản
Với trường hợp khách hàng có yêu cầu sử dụng các dịch vụ tín dụng như margin, cầm cố chứng khoán, ứng trước tiền bán thì khách hàng cần có thêm:
- Hợp đồng mở tài khoản giao dịch ký quý: 1 bản
Trang 11- Hợp đồng tín dụng kiêm hợp đồng cầm cố (đính kèm văn bản thỏa
thuận): 2 bản
Với trường hợp khách hàng có yêu cầu sử dụng các dịch vụ môi giới, tư vấn, hỗ trợ quản lý tài khoản thì khách hàng cần có thêm:
- Phiếu đăng ký gói dịch vụ quản lý tài khoản (Prime Account): 1 bản
- Thư xác nhận về việc ký phiếu lệnh: 1 bản
Với trường hợp khách hàng có yêu cầu sử dụng các dịch vụ tín dụng gia tăng như high margin (cho vay với tỷ lệ cao hơn) thì khách hàng cần có thêm:
- Phiếu yêu cầu tạo tiểu khoản (Sub Account): 1 bản
- Phiếu đề nghị sử dụng sản phẩm cho vay đầu tư/thanh toán tiền mua chứng khoán ngắn hạn: 1 bản
2.1.2.2 Sao kê gi y t c a khách hàng ấy tờ của khách hàng ờ của khách hàng ủ tục
Sau khi chuyên viên môi giới chứng khoán đã hướng dẫn khách hàng hoàn thiện các hợp đồng và thủ tục đăng ký giao dịch chứng khoán thì tất cả các giấy tờ của khách hàng phải được sao kê lại và gửi lại cho khách hàng Công việc của em trong quá trình kiến tập là hỗ trợ chuyên viên môi giới sao kê những tài liệu này vàgửi đến khách hàng
Các bước thực hiện:
Bước 1: Photo các giấy tờ của khách hàng nếu là bản cứng
Bước 2: Xuất file sao kê giấy tờ của khách hàng bằng phần mềm BO@ bằng bản mềm
Bước 3: Xin dấu xác nhận của công ty
Bước 4: Gửi chuyển phát những tài liệu này
2.1.2.3 T ng h p thông tin và g i đ n khách hàng ổng hợp thông tin và gửi đến khách hàng ợp đồng và hướng dẫn khách hàng về thủ tục ửi đến khách hàng ến khách hàng
Sau khi hoàn thành tất cả các khâu liên quan đến việc hoàn thiện hợp đồng
và thủ tục đối với khách hàng, công việc chính của chuyên viên môi giới là gửi đến cho khách hàng các tư vấn trong quá trình đầu tư Các tư vấn này thường bao gồm:
- Các tư vấn từ phòng tư vấn của CTCP chứng khoán Hải Phòng
Trang 12- Các tư vấn từ chuyên viên môi giới chứng khoán.
- Các tư vấn từ báo cáo phân tích của các cá nhân và tổ chức
- Các cập nhật thông tin từ các nguồn khác nhau
Công việc của em trong quá trình kiến tập là hỗ trợ chuyên viên môi giới tìm kiếm và tổng hợp các thông tin và gửi đến khách hàng Các thông tin em tìm kiếm bao gồm:
- Số liệu hàng ngày về chỉ số, thống kê đặt lệnh
- Số liệu hàng ngày về giao dịch khối ngoại, giao dịch tự doanh
- Các báo cáo tài chính của các công ty niêm yết
- Các tin tức kinh tế, chính trị có tác động đến thị trường chứng khoán
2.1.3 Kinh nghi m, ki n th c thu đ ệc được giao trong quá trình kiến tập ến tập tại công ty cổ phần chứng khoán Hải Phòng ứng khoán Hải Phòng (HASECO) ược giao trong quá trình kiến tập c
2.1.3.1 Luôn b o m t thông tin ch t chẽ ảo mật thông tin chặt chẽ ật thông tin chặt chẽ ặt chẽ
Tất cả các thông tin của khách hàng khi làm việc với chuyên viên môi giới cần được bảo mật một cách chặt chẽ Việc thực hiện đầy đủ các quy trình, thủ tục đối với khách hàng không những giúp khách hàng bảo mật thông tin một cách chặt chẽ mà còn giúp chuyên viên môi giới tránh các vấn đề khiếu nại, kiện tụng từ khách hàng
Chẳng hạn, trong thời gian đầu em được các anh chị hướng dẫn viết hợp đồng cho khách hàng đều đươc yêu cầu viết 2 bộ hợp đồng cho khách hàng và rà soát lại một cách cẩn thận Sau khi đối chiếu 2 bộ hợp đồng và khớp thông tin mớigửi đến cho khách hàng ký xác nhận Mọi lỗi sai trong hợp đồng như viêc sai thông tin, sai số ghi trên hợp đồng khi sửa lại đều phải có chữ ký nháy của khách hàng Điều này giúp các bên có thể xác nhận hợp đồng hợp lệ
2.1.3.2 Luôn xác nh n l i v i khách hàng ật thông tin chặt chẽ ại với khách hàng ớng dẫn khách hàng về thủ tục
Trong quá trình làm việc với khách hàng, chuyên viên môi giới phảithực hiện nhiều bước cần phải có khách hàng xác nhận Việc photo và sao kê các tài liệu gửi lại cho khách hàng là việc làm quan trọng để khách hàng và chuyên viên môi giới cùng nắm bắt được công việc của cả 2 bên
Quá trình đi photo và sao kê các tài liệu này tuy đơn giản nhưng giúp em cóthêm kinh nghiệm làm việc với khách hàng Có những khách hàng bình thườngkhông quan tâm đến những giấy tờ này, nhưng khi gặp vấn đề thì chuyên viên
Trang 13môi giới luôn phải có đầy đủ các tài liệu, xác nhận hợp đồng hợp lệ để cung cấp cho khách hàng làm cơ sở pháp lý.
2.1.3.3 B sung các ki n th c c n thi t ổng hợp thông tin và gửi đến khách hàng ến khách hàng ức cần thiết ần thiết ến khách hàng
Trong quá trình kiến tập và thực hiện công việc được giao là tổng hợp các thông tin và gửi đến cho khách hàng, em cũng tiếp thu được những kiến thức thực tếtrong việc chọn lọc thông tin, đánh giá thông tin cũng như bổ sung các kiến thứccần thiết bao gồm:
- Biết cách tìm các tin tức về kinh tế, tài chính, chứng khoán, vĩ mô tại các
địa chỉ uy tín như CafeF, VnEconomy…
- Biết cách tìm các dữ liệu về thông tin giao dịch, thống kê đặt lệnh tại các
cơ sở dữ liệu của CafeF, Stockbiz…
- Biết cách tìm các dữ liệu về báo cáo tài chính của các công ty niêm yết
- Biết cách chọn lọc và kiểm định tính chính xác của các thông tin
- Nâng cao kỹ năng tin học, vi tính văn phòng
2.2 So sánh lý thuy t và th c t ến tập tại công ty cổ phần chứng khoán Hải Phòng ực tế ến tập tại công ty cổ phần chứng khoán Hải Phòng
Về cơ bản, các kiến thức lý thuyết đa số đều áp dụng được trong quá trình làm việc của một chuyên viên môi giới chứng khoán Tuy nhiên, trong thực tế cần
sự linh hoạt và những kinh nghiệm thực tế khác bổ trợ cho quá trình làm việc
2.2.1 Lý thuy t quy trình môi gi i ch ng khoán ến tập tại công ty cổ phần chứng khoán Hải Phòng ới chứng khoán ứng khoán Hải Phòng (HASECO)
Về lý thuyết, quy trình môi giới chứng khoán bao gồm những bước sau:
Bước 1: Mở tài khoản khách hàng
Để có thể mua và bán chứng khoán qua hoạt động môi giới, khách hàng phải mở một tài khoản giao dịch tại công ty chứng khoán Khách hàng phải đến công ty chứng khoán để được hướng dẫn thủ tục mở tài khoản và phải điền đầy đủ thông tin chính xác để hoàn thiện hợp đồng theo đúng quy định Bộ phận quản lý tài khoản khách hàng của công ty phải kiểm tra tính chính xác của thông tin, đồng thời trong quá trình hoạt động của tài khoản những thay đổi thông tin cũng phải được cập nhật
Bước 2: Nhận lệnh của khách hàng