Chuyên đề 2 quản lý rủi ro trong việc thực hiện dự án đầu tư xây dựng công trình

Có những rủi ro do môi trường tự nhiên như rủi ro do lũlụt, động đât, khô hạn, gây thiệt hại lớn về của cải, vật chất và tính mạng conngười; có những rủi ro do môi trường kinh tế – xã hộ

CHUYÊN ĐỀ 2:

QUẢN LÝ RỦI RO TRONG VIỆC THỰC HIỆN DỰ ÁN ĐẦU TƯ

XÂY DỰNG CÔNG TRÌNH

1 Nhận dạng và phân tích các loại rủi ro

1.1 Khái niệm về rủi ro:

Trong cuộc sống, tất cả chúng ta đều phải đương đầu với những rủi ro,

đó là điều không thể tránh khỏi

Rủi ro là những bất trắc xảy ra ngoài mong muốn của đối tượng

sử dụng và gây ra những thiệt hại về thời gian, vật chất, tiền của, sức khỏe, tính mạng con người.

Có rất nhiều loại rủi ro khác nhau và do rất nhiều các nguyên nhânkhác nhau gây ra Có những rủi ro do môi trường tự nhiên như rủi ro do lũlụt, động đât, khô hạn, gây thiệt hại lớn về của cải, vật chất và tính mạng conngười; có những rủi ro do môi trường kinh tế – xã hội, chính trị gây ra nhưlạm phát, thất nghiệp, khủng hoảng kinh tế, chiến tranh làm ảnh hưởng lớnđến hoạt động của con người; có những rủi ro do bản thân hoạt động của conngười gây ra như rủi ro do tai nạn hoặc rủi ro thua lỗ do trình độ quản lý,trình độ kinh doanh yếu kém; có những kỹ thuật lạc hậu dẫn đến hậu quả lànăng suất lao động thấp, giá thành sản phẩm cao hoặc có những rủi ro dotiến bộ khoa học kỹ thuật gây rồi như rủi ro hao mòn vô hình quá lớn, khôngkịp thu hồi vốn đầu tư (VĐT) trong trang thiết bị máy móc thiết bị và tài sản

cố định (TSCĐ), các rủi ro này thường xuất hiện trong lĩnh vực sản xuất đặcbiệt là lĩnh vực sản xuất xây dựng (XD) Hầu hết các rủi ro xảy ra đều nằmngoài ý muốn chủ quan của con người

Nói đến rủi rủi ro, bất định không thể không nhắc tới Frank Knight(1895-1973) – nhà khoa học, nhà kinh tế học người Mỹ Ông có đóng gópquan trọng vào phương pháp luận của kinh tế học cũng như đối với việc địnhnghĩa và giải thích chi phí xã hội Đóng góp lớn nhất của ông đối với kinh tế

là tác phẩm rủi ro, sự không chắc chắn và lợi nhuận (1921) Có thể coi ông

là trong những nhà khoa học hiện đại đầu tiên nghiên cứu sâu về rủi ro vàbất định Mục tiêu cơ bản của ông là giải thích sự điều tiết lợi nhuận trongkinh doanh dưới dạng một hàm số của rủi ro bất định Vào thời kỳ của ông,đây không phải là một vấn đề mới mà ngược lại nó đã được một nhà khoahọc trước đó nói tới khi nghiên cứu về mối quan hệ trong sở hữu đất đai.Tuy nhiên trong bối cảnh nền kinh tế hiện đại phát triển, sự nghiên cứu củaFrank Knight đã có tác dụng gắn kết những vấn đề về mặt lý thuyết giữakinh tế vĩ mô và kinh tế vĩ mô Ban đầu, khi đưa ra những khái niệm và sựphân biệt giữa rủi ro và bất định, F.Knight đã nhận được sự phản đối gay gắtcủa các nhà khoa học thời đó (do bối cảnh của nền kinh tế lúc đó) nhưng dầndần các nghiên cứu của ông đã có sức thuyết phục lớn và được thừa nhận do

đã giải thích được mối liên hệ về mặt lý thuyết giữ thị trường và các xínghiệp kinh doanh

Có rất nhiều khái niệm khác nhau của các nhà khoa về rủi ro nhưngchủ yếu được phân thành hai nhóm

Theo một số nhà khoa học, rủi ro là tình trạng xảy ra một số biến cốbất lợi nhưng có thể đo lường được bằng xác suất Cụ thể:

Theo Frank Knight, rủi ro là sự bất trắc có thể đo lường được

Theo Irving Pfeffer, rủi ro là những sự ngẫu nhiên có thể đo lườngđược bằng xác suất

Theo Marilu Hurt McCarty, rủi ro là tình trạng trong đó các biến cốxảy ra trong tương lai có thể xác định được.

Theo các học giả Trung Quốc, rủi ro là tình hình sự việc phát sinhtheo một xác suất nhất định hoặc sự việc lớn thay hay nhỏ được bố trí theomột xác suất Nhân tố chủ yếu của rủi ro trong sản xuất là không xác địnhcủa tương lai Người đầu tư đối mặt với rủi ro là tính có thể lãi hoặc lỗ.Ngoài ra, đầu cơ đơn thuần cũng sẽ dẫn đến rủi ro Lợi nhuận rủi ro là mộtloại lợi nhuận vượt mức

Một số nhà kinh tế học người Mỹ cho rằng rủi ro là hoàn cảnh trong

đó một sự kiện xảy ra với một xác suất nhất định hoặc trong trường hợp quy

mô của sự kiện đo có một phân phối xác suất Một dự án đầu tư có thể rủi ro

ở chỗ có một phần mười khả năng (xác suất 0,1) là bị thua lỗ, có năm phầnmười khả năng đạt một mức lợi nhuận nào đó và có bốn phần mười khảnăng đạt một mức lợi nhuận cao hơn Tuy nhiên, không nên nhầm lẫn rủi ro

và xác suất vì rủi ro là sự kết hợp giữa xác suất và quy mô của sự kiện Nếumột dự án đầu tư có khả năng 1/10 là thua lỗ và có thể dẫn đến một sự thua

lỗ nặng nề thì đây là một rủi ro Tuy nhiên cũng có 1/10 khả năng sinh lợinhưng mức độ thua lỗ lại nhỏ hơn thì đó không là rủi ro mà chỉ là một xácsuất sinh lời

Bên cạnh những khái niệm kể trên, một số nhà khoa học khác lại địnhnghĩa rủi ro với sự chú trọng đến kết quả được mà không chú ý đến xác suấtxảy ra Cụ thể:

Theo Allan Willet, rủi ro là sự bất trắc cụ thể liên quan đến việc xuấthiện một biến cố không mong đợi

Theo A.HrThur Williams, rủi ro là sự biến động tiền ẩn ở kết quả

Theo Georges Hirsch, khái niệm rủi ro gắn liền với khả năng xảy racủa một số biến cố không lường trước hay đúng hơn là một biến cố mà tahoàn toàn không chắc chắn (xác suất xảy ra <1) Nói cách khác, rủi ro ứngvới khả năng có sai lệch giữa một bên là những gì xảy ra trong thực tế vàmột bên là những gì được dự kiến từ trước hoặc được dùng làm hệ quychiếu, mà sai lệch nàu lớn đến mức khó chấp nhận được hoặc không chấpnhận được.

Trong các khái niệm kể trên, hầu hết đều quan niệm rủi ro không cótính chất đối xứng mà chỉ hiểu theo nghĩa có hại như rủi ro hỏa hoạn, rủi rotai nạn… tuy nhiên, ở một số nước (điển hình là Mỹ), người ta lại có cáchhiểu “lạc quan” hơn và cho rằng rủi ro có tính chất đối xứng, trong đó có cảhai khả năng thắng và bại, được và thua đều được xem xét như nhau Điềunày thể hiện trong lý thuyết trò chơi Chẳng hạn trường hợp một người đầu

tư mua cổ phiếu của một công ty nào đó tức là họ đã chấp nhận một rủi ronhất định Nếu công ty đó hoạt động tốt, họ có nhiều cơ hội thắng nhưng nếucông ty đó thua lỗ nhiều, họ sẽ có nguy cơ thất bại Hầu hết các rủi ro xảy rađều nằm ngoài ý muốn chủ quan của con người

Mặc dù có một số quan niệm khác nhau về rủi ro nhưng trong phạm vichuyên đề này chỉ tập trung nghiên cứu các rủi ro làm thay đổi kết quả theochiều hướng bất lợi

Trên cơ sở các khái niệm kể trên, có thể đưa ra một khái niệm về rủi

ro như sau: Rủi ro là tổng hợp những sự kiện ngẫu nhiên tác động lên sự vật, hiện tượng làm thay đổi kết quả của sự vật, hiện tượng (thường theo chiều hướng bất lợi) và những tác động ngẫu nhiên đó có thể đo lường được bằng xác suất.

1.2 Phân loại rủi ro

Để có thể nhận biết và quản lý các rủi ro một cách có hiệu quả, người tathường phân biệt các rủi ro tuỳ theo mục đích sử dụng trong phân tích cáchoạt động kinh tế.

1 Theo tính chất khách quan của rủi ro, người ta thường chia ra: rủi ro thuầntuý và rủi ro suy tính (rủi ro suy đoán) (Pure Risks and Speculative Risks) + Rủi ro thuần tuý là loại rủi ro tồn tại khi có nguy cơ tổn thất nhưng không

có cơ hội kiếm lời, đó là loại rủi ro xảy ra liên quan tới việc tài sản bị pháhuỷ Khi có rủi ro thuần tuý xảy ra thì hoặc là có mất mát tổn thất nhiều,hoặc là có mất mát tổn thất ít và khi rủi ro thuần túy không xảy ra thì không

có mất mát tổn thất Hầu hết các rủi ro chúng ra gặp phải trong cuộc sống vàthường để lại những thiệt hại lớn về của cải vật chất và có khi cả tính mạngcon người đều là rủi ro thuần tuý Thuộc loại rủi ro này có rủi ro do hoảhoạn, lũ lụt, hạn hán, động đất…

+ Rủi ro suy tính (rủi ro suy đoán) là rủi ro tồn lại khi có một nguy cơ tổnthất song song với một cơ hội kiếm lời Đó là loại rủi ro liên quan đến quyếtđịnh lựa chọn của con người Thuộc loại này là các rủi ro khi đầu tư vào sảnxuất kinh doanh (SXKD) trên thị trường

Người ta có thề dễ dàng chấp nhận rủi ro suy tính nhưng hầu như không có

ai sẵn sàng chấp nhận rủi ro thuần tuý

Nhận xét: Việc phân chia rủi ro thành rủi ro thuần tuý và rủi ro suy tính có ý

nghĩa quan trọng trong việc lựa chọn kỹ thuật để đối phó, phòng tránh rủi ro.Đối với rủi ro suy tính, người ta có thể đối phó bằng kỹ thuật Hedging (ràocản) còn rủi ro thuần tuý được đối phó bằng kỹ thuật bảo hiểm

Tuy nhiên, hầu hết trong các rủi ro đều chứa cả hai yêu tố: thuần tuý và suytính và trong nhiều trường hợp ranh giới giũa hai loại rủi ro này còn mơ hồ

2/ Theo hậu quả để lại cho các hoạt động của con người, người ta chia thànhrủi ro số đông (rủi ro toàn cục, rủi ro cơ bản) và rủi ro bộ phận (rủi ro riêngbiệt).

+ Rủi ro số đông là các rủi ro gây ra các tổn thất khách quan theo nguồn gốcrủi ro và theo kết quả gây ra Những tổn thất này không phải do cá nhân gây

ra và hậu quả của nó ảnh hưởng đến số đông con người trong xã hội Thuộcloại này bao gồm các rủi ro do chiến tranh, lạm phát, thất nghiệp, động đất,

lũ lụt

+ Rủi ro bộ phận là các rủi ro xuất phát từ các biến cố chủ quan của từng cánhân xét theo cả về nguyên nhân và hậu quả Tác động của loại rủi ro nàyảnh hưởng tới một số ít người nhất định mà không ảnh hưởng lớn đến tòan

xã hội Thuộc loại này bao gồm các rủi ro do tai nạn (tai nạn giao thông, tainạn lao động, hoả hoạn,…) do thiếu thận trọng trong khi làm việc cũng nhưtrong cuộc sống (rủi ro do mất trộm )

Nhận xét: Việc phân biệt hai loại rủi ro này có ý nghĩa quan trọng trong việc

tổ chức xã hội, nó liên quan đến việc có thể hay không thể chia sẻ bớt nhữngrủi ro trong cộng đồng xã hội Nếu một rủi ro bộ phận xảy ra, các tổ chứchay cá nhân khác có thể giúp đỡ bằng những khoản đóng góp vào các qũytrợ giúp nhằm chia sẻ bớt những rủi ro nhưng khi rủi ro số đông xảy ra thìviệc chia sẻ rủi ro bằng cách trên là không có tác dụng

Tuy nhiên, việc phân loại rủi ro theo cách này cũng chưa được rõ ràng lắm

vì rủi ro có thể chuyển từ dạng này sang dạng khác tuỳ theo sự thay đổi củakhoa học kỹ thuật và khung cảnh xã hội Ví dụ lũ lụt gây thiệt hại nghiêmtrọng ở một quốc gia nào đó là rủi ro số đông đối với quốc gia đó nhưng lại

là rủi ro bộ phận đối với phạm vi toàn thế giới

3/ Theo nguồn gốc phát sinh các rủi ro, có các loại rủi ro sau:

+ Rủi ro do các hiện tượng tự nhiên: đây là nguồn rủi ro cơ bản dẫn đến cácrủi ro thuần tuý và để lại những hậu quả rất nghiêm trọng đối với con người.Nước lũ, nắng nóng, hoạt động của núi lửa, Việc nhận biết các nguồn rủi

ro này tương đối đơn giản nhưng việc đánh giá khả năng xảy ra cũng nhưmức độ xảy ra của các rủi ro xuất phát từ nguồn này lại hết sức phức tạp bởi

vì chúng phụ thuộc tương đối ít vào con người, mặt khác khả năng biểu biết

và kiểm soát các hiện tượng tự nhiên của con người còn hạn chế

+ Rủi ro do môi trường vật chất: các rủi ro xuất phát từ nguồn này là tươngđồi nhiều, chẳng hạn như hoả hoạn do bất cẩn, cháy nổ

+ Rủi ro do các môi trường phi vật chất khác: Nguồn rủi ro rất quan trọng vàlàm phát sinh rất nhiều rủi ro trong cuộc sống chính là môi trường phi vậtchất hay nói cụ thể đó là các môi trường kinh tê, xã hội, chính trị, pháp luậthoặc môi trường hoạt động của các tổ chức, Đường lối chính sách của mỗingười lãnh đạo của quốc gia có tốc ảnh hưởng nghiêm trọng đến hoạt độngkinh doanh của các tổ chức kinh tế (ban hành các chính sách kinh tế, ápdụng các quy định và thuế, cắt giảm hoặc xóa bỏ một số ngành nghề…) Quátrình hoạt động của các tổ chức có thể làm phát sinh nhiều rủi ro và bất định.Việc thay đổi tỷ giá hối đoái, tỷ lệ lãi suất tín dụng, quan hệ cung - cầu trênthị trường, giá cả thị trường diễn biến bất ổn, đều có thể đem lại rủi ro chocác tổ chức SXKD Có rất nhiều rủi ro xuất phát từ môi trường phi vật chấtnày và các rủi ro cứ nối tiếp nhau diễn ra, rủi ro này được bắt nguồn từ rủi rokhác, rủi ro bắt nguồn từ môi trường chính trị dẫn đến các rủi ro về mặt kinh

tế hay xã hội (chẳng hạn rủi ro do môi trường chính trị không ổn định dẫnđến rủi ro về mặt tinh tế (sản xuất đình đốn, hàng hoá đắt đỏ) và sau đó dẫnđến rủi ro về mặt xã hội (thất nghiệp) Để nhận biết các nguồn rủi ro này cần

có sự nghiên cứu, phân tích tỷ mỷ, chi tiết và thận trọng Mặt khác, việcđánh giá khả năng và mức độ xảy ra của các rủi ro xuất phát từ nguồn rủi rophi vật chất cũng hết sức khó khăn với độ chính xác khác nhau, nó phụthuộc rất nhiều vào trình độ của người đánh giá.

Nhận xét: Các tổn thất phát sinh từ các nguồn rủi ro là rất nhiều và rất đa

dạng Một số tổn thất có thể phát sinh từ cả hai nguồn rủi ro khác nhau,chẳng hạn rủi ro cháy một ngôi nhà có thể do bất cẩn khi đun bếp (môitrường vật chất) nhưng cũng có thể do bạo động, đốt phá (môi trường chínhtrị)

Việc phân loại rủi ro theo các nguồn phát sinh giúp cho các nhà quán lý rủi

ro tránh bỏ sót các thông rin khi phân tích đồng thời giúp cho việc lựa chọncác biện pháp phòng chống rủi ro sau này

4/ Theo khả năng khống chế của con người: có thể chia ra rủi ro có thể

khống chế và rủi ro không thể khống chế Một số loại rủi ro khi xảy ra, conngười không thể chống đỡ nổi Thuộc loại này có các rủi ro do thiên tai, địchhoạ, Tuy nhiên, đa số các rủi ro con người có thể chống đỡ hoặc có nhữngbiện pháp nhằm hạn chế được thiệt hại nếu có những nghiên cứu, dự đoánđược khả năng và mức độ xây ra

5/ Theo phạm vi xuất hiện rủi ro có thể chia ra rủi ro chung và rủi ro cụ thể

+ Rủi ro chung là các rủi ro gắn chặt với môi trường chính trị, kinh tế vàpháp luật

Các rủi ro chính trị gồm có rủi ro về hệ thống chính trị, rủi ro chính sáchthuế; rủi ro do cơ chế quản lý cấp vĩ mô; rủi ro về chế độ độc quyền; rủi ro

do chính trị sách hạn chế nhập khẩu; rủi ro do không đạt được hoặc khônggia hạn hợp đồng;…

Các rủi ro thương mại quốc gia gồm có rủi ro do lạm phát; rủi ro do tỷ lệ lãisuất thay đổi; rủi ro do sản phẩm hàng hoá mất giá; rủi ro do chính sáchngoại hối và đặc biệt ở Việt Nam còn có thể có rủi ro do không chuyển đổiđược ngoại tệ;…

Các rủi ro gắn với môi trường pháp luật quốc gia gồm có rủi ro do thay đổichính sách pháp luật và qui định; rủi ro về việc thi hành pháp luật; rủi ro dotrì hoãn trong việc bồi thường;…

+ Rủi ro cụ thể là các rủi ro gắn liền với các lĩnh vực sản xuất kinh doanh(SXKD) cụ thể hoặc lĩnh vực hoạt động khác Đối với lĩnh vực SXKD xâydựng (XD) có thể có các rủi ro theo các giai đoạn của quá trình đầu tư XD,các rủi ro đối với việc thực hiện và hoàn thành kế hoạch, các rủi ro trong quátrình vận hành

Theo các giai đoạn của quá trình đầu tư và XD, một tổ chức SXKD XD cóthể gặp rủi ro vì đấu thầu; rủi ro về cấp phát vốn đầu tư (VĐT); rủi ro do sựphối hợp giữa tổ chức thiết kế, giám sát, cung cấp trang thiết bị với đơn vịthi công, không theo đúng kế hoạch tiến độ đã định; rủi ro trong thi côngXD; rủi ro trong quá trình thanh quyết toán;

Đối với việc thực hiện và hoàn thành kế hoạch, tổ chức XD có thể gặp rủi ro

do sự chậm trễ trong thi công và cung ứng các yếu tố sản xuất; rủi ro do phảiphá đi làm lại; rủi ro do các nguyên nhân bất khả kháng …

Trong quá trình vận hành khai thác có thể có các rủi ro về trang bị cơ sở hạtầng; rủi ro về kỹ thuật và công nghệ thi công; rủi ro về quản lý; rủi ro dotăng chi phí lưu thông; rủi ro do trình độ cán bộ công nhân vận hành khaithác; rủi ru do các nguyên nhân bất khả kháng; rủi ro trách nhiệm;…

Chúng ta có thể gặp rủi ro ở bất kỳ hoạt động nào liên quan đến con người,

do đó hàng ngày chúng ta phải đưa ra những quyết định để làm thế nào cóthế giải quyết được những rủi ro đó Có thể có một số biện pháp:

- Tránh hoàn toàn mọi rủi ro

- Hạn chế rủi ro bằng cách tiến hành nhưng biện pháp phòng ngừa

- Chuyển giao hoặc san sẻ rủi ro sang các cá nhân hay tổ chức khác

Với mọi biện pháp nhằm hạn chế rủi ro đều được thực hiện bằng nhiều cáchkhác nhau Chúng ta biết rằng hầu hết các rủi ro xảy ra đều mang tính ngẫunhiên và bất ngờ đối với con người và sự vật, vì vậy việc chủ động tránhhoàn toàn mọi rủi ro là hầu như không thể thực hiện được đối với các cánhân hay một tổ chức Chẳng hạn, để tránh hoàn toàn rủi ro do tai nạn giaothông, một người nào đó có lúc không bao giờ đi ra đường cả nhưng điều đólại hạn chế mọi hoạt động của người đó và có lẽ họ sẽ không thể thực hiệnđược việc tránh khỏi rủi ro bằng cách này Vì thế, để hạn chế rủi ro người tatìm cách quản lý các rủi ro đó, chủ yếu tập trung vào hai biện pháp: tiếnhành các biện pháp phòng ngừa có thể hoặc san sẻ rủi ro sang các cá nhânhay tổ chức khác

Vậy cá nhân có khả năng chấp nhận rủi ro khác nhau Một số người có khảnăng chấp nhận rủi ro cao và họ không tiến hành một biện pháp phòng ngừanào cả vì họ tin rằng có ít rủi ro xảy ra với họ và họ có thể chấp nhận được.Một số người khác lại ít có khả năng chấp nhận rủi ro hơn và do họ cố gắngtiến hành mọi biện pháp phòng ngừa có thể như mua các loại bảo hiểm hoặcthực hiện mọi cách phòng ngừa rủi ro trong cuộc sống Tuy nhiên, dù khảnăng chấp nhận rủi ro của mỗi người khác nhau nhưng nói chung mọi ngườiđều sợ rủi ro Vì thế, việc chúng ta cố gắng nhận biết được mọi rủi ro có thể

xảy ra và đánh giá được mức độ trầm trọng của rủi ro là việc làm hết sứcquan trọng, hết sức cần thiết và không phải là một việc làm đơn giản.

Có thể tóm tắt các cách phân loại rủi ro như hình 1.1 dưới đây

RỦI RO THUẦN TÚY LÀ LOẠI RỦI RO TỒN TẠI

KHI CÓ NGUY CƠ TỔN THẤT NHƯNG KHÔNG

CÓ CƠ HỘI KIẾM LỜI

RỦI RO SUY TÌNH LÀ LOẠI RỦI RO TỒN TẠI

KHI CÓ NGUY CƠ TỔN THẤT SONG SONG VỚI

MỘT CƠ HỘI KIẾM LỜI

RỦI RO SỐ ĐÔNG LÀ LOẠI RỦI RO KHÔNG

PHẢI DO CÁ NHÂN GÂY RA VÀ HẬU QUẢ CỦA

NÓ ẢNH HƯỞNG ĐẾN SỐ ĐÔNG CON NGƯỜI

TRONG XÃ HỘI

RỦI RO BỘ PHẬN XUẤT PHÁT TỪ CÁC BIẾN

CỐ CHỦ QUAN CỦA TỪNG CÁ NHÂN VÀ TÁC ĐỘNG ĐẾN MỘT SỐ ÍT NGƯỜI TRONG XÃ HỘI

RỦI RO DO HIỆN TƯỢNG TỰ NHIÊN RỦI RO DO MÔI TRƯỜNG VẬT CHẤT RỦI RO DO MÔI TRƯỜNG PHI VẬT CHẤT

RỦI RO CÓ THỂ KHỐNG CHẾ RỦI RO KHÔNG THỂ KHỐNG CHẾ

RỦI RO CHUNG LÀ CÁC RỦI RO GẮN CHẶT

VỚI MÔI TRƯỜNG KINH TẾ, CHÍNH TRỊ, PHÁP

LUẬT

RỦI RO CỤ THỂ LÀ CÁC RỦI RO GẮN LIỀN VỚI

CÁC LĨNH VỰC KINH DOANH CỤ THỂ

THEO TÌNH CHẤT KHÁCH QUAN

THEO HẬU QUẢ ĐỂ LẠI

THEO NGUỒN GỐC PHÁT SINH

THEO KHẢ NĂNG KHỐNG CHẾ

THEO PHẠM VI XUẤT HIỆN

PHÂN

LOẠI

RỦI

RO

Hình1.1 Phân loại rủi ro

Đảm bảo độ tin cậy của hệ thống sản xuất, thiết bị, máy móc hay một

hệ thống quản lý là một vấn đề quan trọng Giải quyết vấn đề này sẽ chophép giảm tổn thất do ngừng sản xuất, giảm chi phí thay thế, chi phí tàichính phục vụ cho việc duy trì hoạt động, chi phí sửa chữa, giảm ngừng việctrong thời gian sử dụng khai thác Thiết bị công nghệ có độ tin cậy thấp sẽ

đe doạ sự an toàn lao động và đôi khi cả mạng sống con người, đưa đếnnhững hậu quả không lường hết được về mặt kinh tế

Chú ý đến độ tin cậy là thể hiện trình độ quản lý ở mức phát triển cao

Để tăng độ tin cậy cần:

- Có sự hợp tác chặt chẽ giữa người sử dụng, khai thác và người thiết kế,sản xuất các thiết bị hay hệ thống quản lý

- Phân tích các nguyên nhân chủ yếu, các dạng hư hỏng, các rủi ro tổn

thất có thể xảy ra và hậu quả của chúng

- Phổ biến phương pháp thiết kế tin cậy đối với hệ thống quản lý máy

và hệ thống sản xuất

Cải thiện độ tin cậy sẽ đi liền với việc tăng chi phí thiết kế, chi phí sản

xuất đồng thời giảm chi phí sử dụng, khai thác Mối quan hệ giữa độ tin cậy

và các chi phí sán xuất, chi phí sử dụng được thể hiện trong hình sau (hình

l.2):

Hình 1.2 Mối quan hệ giữa độ tin cậy và các chi phí sản xuất, sử dụng

Khi nghiên cứu về đồ tin cậy của một hệ thống, người ta thường hay

chú ý tới cơ cấu độ tin cậy của hệ thống

Xét một tổ hợp máy thực hiện một nhiệm vụ sản xuất nhất định, nếu

độ tin cậy có thể xét chung cho cả tổ hợp thì coi hệ thống là một tổ hợp máy

2

Độ tin cậy

còn phần tử tử từng máy riêng biệt; Trong trường hợp tổ hợp máy có thểphân biệt thành các cụm khác nhau mà độ tin cậy của từng cụm có ảnhhưởng đến độ tin cậy của cả tổ hợp máy, khi đó khái niệm hệ thống để chỉbản thân máy đó còn khái niệm phần tử để chỉ từng cụm máy riêng biệt

Nếu độ tin cậy của các phần tử đồng thời xác định độ tin cậy của hệthống thì sẽ xác định cơ cấu độ tin cậy Ví dụ một máy mà độ tin cậy của nóđược xác định bằng độ tin cậy của động cơ, hệ thống truyền lực, hệ thốngthuỷ lực,

Trạng thái các phần tử của một hệ thống n phần tử tại một thời điểmnào đó sẽ được biểu thị như một vectơ n chiều nhị phân Tập hợp vectơ nhịphân được ký hiệu là Bn Ví dụ một hệ thống tuỳ thuộc vào trạng thái củacác phần tử và chỉ có trạng thái phù hợp hoặc trang thái không phù hợp Mốiliên hệ được biểu thị bằng hàm số: : Bn  {0,1} và được gọi là cơ cấu độtin cậy hệ thống

Cơ cấu độ tin cậy có thể biểu thị dưới dạng giải tích, dưới dạng bảnghoặc dưới dạng sơ đồ khối Hiểu biết cơ cấu độ tin cậy hệ thống là cần thiết

để xác định độ tin cậy của một hệ thống Trong phân tích độ tin cậy của cácmáy cơ bản vẽ có hệ thống sản xuất giản đơn thường sử dụng cách biểu thịdưới dạng sơ đồ khối; ngược lại trong trường hợp hệ thống sản xuất phức tạprất thích hợp dùng mô tả bảng hoặc dưới dạng giải tích

Một hệ thống sản xuất phức tạp hầu như có thể thực hiện nhiệm vụkhi có ít nhất k phần tử nào đó trong n phần tử là tốt Các hệ thống phức tạptheo quan điểm độ tin cậy là các cơ cấu dạng “k thuộc những" được ký hiệu(k/n)

Cơ cấu dạng k/n, khi k < n gọi là cơ cấu độ tin cậy - đa chiều, cơ dạngn/n gọi là cơ cấu độ tin cậy - tuần tự, còn cơ cấu dạng 1/n gọi là cơ cấu độtin cậy song song Nếu cơ cấu hệ thống sản xuất có dạng k/n thì độ tin cậycủa nó sẽ là Pk/n tức là xác suất để hệ thống an toàn sẽ bằng xác suất để hệthống thuộc một trong những trạng thái trong đó có ít nhất k phần tử là antoàn

Nếu các phần tử của hệ thống sản xuất là hoàn toàn độc lập thì Pk/n códạng:

P

1 1

Với cơ cấu song song dạng 1/n, độ tin cậy của hệ thống sẽ là:

Độ tin cậy là một đặc tính tổng hợp phụ thuộc vào một số yếu tố như

độ chính xác, mức độ bền vững, mức độ đảm bảo khả năng thực hiện, Mộtcách tổng quát có thể hiểu độ tin cậy của một hệ thống là một đặc tính đặctrưng cho khả năng thực hiện một cách hiệu quả các chức năng phức tạp của

hệ thống đó trong một thời gian và tương ứng với một điều kiện nhất định.Một trong những nhiệm vụ của quản lý dự án là phải quản lý tiến độ, hay nóikhác đi là quản lý các yếu tố thời gian thực hiện dự án

Trong các nghiên cứu về thời gian thực hiện dự án theo phương pháp

sơ đồ mạng (SĐM), người ta sử dụng khái niệm "độ tin cậy về thời gianXD"

Đặc điểm đặc trưng của thời gian sản xuất theo quan điểm độ tin cậy

về thời gian XD là tính biến động của nó Nhiều nghiên cứu đã chứng tỏrằng cùng một công việc trong các đơn vị sản xuất, cùng một nhóm côngnhân thực hiện nhưng mỗi lần khảo sát sẽ có thời gian thực hiện khác nhau

kể cả lao động thủ công và máy móc Bỏ qua hiện tượng này sẽ dẫn đến sựrối loạn trong sản xuất Sự biến động về thời gian thực hiện ảnh hưởng nhiềuđến năng suất và sự biến động thời gian càng lớn sẽ dẫn tới sự biến động vềnăng suất càng cao

Số đo (mức độ) độ tin cậy P của một dự án theo sơ đồ mạng (SĐM) làxác suất thời gian thực hiện dự án không dài hơn so với kế hoạch:

P = P (T ≤ t) vớt T: thời gian thực hiện và t: thời gian kế hoạch

Độ tin cậy Pl của từng công việc là xác suất để hoàn thành công việcthứ i trong thời hạn mà không làm phá vỡ kế hoạch thực hiện dự án theoSĐM

Sự phá vỡ kế hoạch theo SĐM xuất hiện khi thời gian Ti kết thúc mộtcông việc bất kỳ nào đó chậm hơn so với thời gian t, đối với nó

Pl = R (Ti ≤ ti) i = l, 2, n (l.4)

Khi phân tích mạng coi tổng thời gian thực hiện từng công việc lànhững biến ngẫu nhiên có cùng phân bố mật độ xác suất Khi đó ta dùngđịnh lý giới hạn trung tâm trên cơ sở chấp nhận tổng các biến ngẫu nhiên cóphân bố chuẩn

Biến chuẩn hoá Uk để tính xác suất nhận thời gian kế hoạch TKH đốivới sự kiện k (có thể là sự kiện cuối cùng) được tính như sau:

SK KH K

T T U

1

2

TSK: thời hạn sớm nhất có thể xuất hiện sự kiện k

Si: độ lệch chuẩn cho thời gian sớm nhất có thể của sự kiện i

Độ tin cậy của công việc khi nhận phân phối chuẩn có thể tính từ phân

2 exp

2

2 exp

2

2 exp

2

2 2 2







(1.6)Giới hạn của tích phân USi, Umi, Un dược xác định như sau:





c S

Si

Z

1 2 Si

n

Z

1 2 n

U

s: độ lệch chuẩn công việc phụ thuộc chuỗi công việc tính theo thời giansớm nhất r : độ lệch chuẩn công việc tính theo thời gian thực tế

Khái niệm độ tin cậy về thời gian thực hiện dự án được thể hiện tronghình sau:

Hình 1.3 Sơ đồ mô tả khái niệm độ tin cậy về thời gian thực hiện dự án

Zsi: dự trữ tự do

f(t)

t

tei Zsi và Zci, Zri

Zci: dự trữ toàn phần

Zsi: dự trữ (thực) độc lập

1.4 Khái niệm an toàn

Theo Từ điển Tiếng Việt - Ngôn ngữ học Việt Nam của nhà xuất bản

Từ điển bách khoa, an toàn là "bình yên không bị tai nạn, thiệt hại”; Thco từđiển Từ và ngữ Việt Nam của nhà xuất bản thành phố Hồ Chí Minh an toàn

là “yên ổn, không còn sợ tai hoạ"; Theo từ điền Tiếng Việt 2004 của ViệnNgôn ngữ học, an toàn là "yên ổn hẳn, tránh được tai nạn, tránh được thiệthại" Trong SXKD, có thể hiểu an tòan là khả năng đảm bảo không xảy ranhững rủi ro, tổn thất hoặc xảy ra rủi ro, tổn thất ở mức chấp nhận được vàđảm bảo thực hiện các mục tiêu đã đề ra với xác suất đã cho An toàn đượcbiểu hiện thông qua các chỉ tiêu: xác suất an toàn và độ an tòan

Xác suất an toàn có thể hiểu là xác suất cho phép đảm bảo thực hiệncác mục tiêu đã đặt ra Trong các ứng dụng thực tế, xác suất an toàn thườngđược biểu thị thông qua xác suất tin cậy Pt Giữa xác suất an toàn (Pt) và xácsuất rủi ro (Pr) có quan hệ tổng và được biểu thị thông qua biểu thức:

Xác suất an toàn càng cao, xác suất rủi ro càng thấp và ngược lại

Độ an toàn là khái niệm để chỉ mức độ đảm bảo an toàn, không xảy rarủi ro, tổn thất trong SXKD hoặc trong các công tác khác Trong công tácquản lý SXKD có các khái niệm độ an toàn và kỹ thuật, độ an toàn về tàichính, độ an toàn chất lượng, độ an toàn vô giá thành, độ an toàn và thờigian thực hiện, độ an toàn có liên quan đến môi trường,

Để đo mức độ an toàn, có thể sử dụng chỉ số độ an toàn (A) Độ antoàn (A) có thể được biểu thị bằng nhiều cách khác nhau: có thể biểu thị