Phát triển phần mềm core banking xây dựng module dự tính dòng tiền trong ngày của công ty tài chính vinaconex viettel

Công ty tài chính cổ phần Vinaconex Viettel là một công ty tài chính mới được thành lập chưa lâu. Công ty cũng có các hoạt động đặc trưng của một công ty tài chính nói chung. Với bối cảnh nền kinh tế hiện nay khi mà có rất nhiều các công ty tài chính, tổ chức tín dụng mọc lên thì việc cạnh tranh để tồn tại là một vấn đề không dễ dàng đặt ra cho các nhà quản lý công ty. Nhận thức được tầm quan trọng của công nghệ thông tin, ban lãnh đạo công ty đã cho triển khai chiến lược áp dụng công nghệ thông tin vào quản lý hoạt động kinh doanh của công ty. Công ty đã mới thực hiện dự án đầu tư mua phần mềm lõi ứng dụng core banking và đang trong quá trình kiểm thử, triển khai, phát triển core. Phần mềm đã quản lý được các phân hệ thông tin khách hàng, kế toán, tín dụng, nguồn vốn, tài sản đảm bảo,…Tuy nhiên sau quá trình nghiên cứu hệ thống và dựa trên nhu cầu thực tế của công ty thì em có một số đề xuất: phần mềm chưa đáp ứng cho việc dự tính dòng tiền vào ra trong một ngày để cân đối được lượng tiền còn thừa hay thiếu để đem đầu tư, cho vay hay cần huy động thêm. Việc quản lý này hiện nay vẫn phải dùng bằng ứng dụng exel, gây khó khăn, phức tạo trong việc quản lý, thiếu sự chính xác, an toàn cho dữ liệu. Chính vì vậy, em đã lựa chọn đề tài “Phát triển phần mềm core banking: Xây dựng module dự tính dòng tiền trong ngày của công ty tài chính Vinaconex Viettel” để đáp ứng được nhu cầu của công ty. Do thời gian và kiến thức còn hạn chế nên đề tài còn có những sai sót. Em rất mong được sự đóng góp của các thầy cô.

Khóa luận tốt nghiệp Xây dựng module dự tính lượng tiền trong ngày HỌC VIỆN NGÂN HÀNG KHOA HỆ THỐNG THÔNG TIN QUẢN LÝ ===***=== KHOÁ LUẬN TỐT NGHIỆP ĐẠI HỌC Đề tài: “Phát triển phần mềm core banking: Xây dựng module dự tính lượng tiền trong ngày của công ty tài chính cổ phần Vinaconex- Viettel”. Giảng viên hướng dẫn : ThS. NGUYỄN TRUNG HIẾU Sinh viên thực hiện: ĐÀO PHƯƠNG NGA Lớp : HTTTB Khoá : 11 (2008-2012) Hệ : Chính quy Hà Nội, tháng 6/2012 Đào Phưong Nga- Lớp HTTTB_K11 Khóa luận tốt nghiệp Xây dựng module dự tính lượng tiền trong ngày MỞ ĐẦU Trong nền kinh tế thị trường mở cửa và hội nhập, đặc biệt là với sự bùng nổ của thị trường chứng khoán trong vài năm trở lại đây, công ty tài chính không còn là khái niệm xa lạ đối với Việt Nam. Công ty tài chính là loại hình tổ chức tín dụng phi ngân hàng, với chức năng là sử dụng vốn tự có, vốn huy động và các nguồn vốn khác để cho vay, đầu tư, cung ứng các dịch vụ tư vấn tài chính, tiền tệ và thực hiện một số dịch vụ khác theo quy định của pháp luật, nhưng không được làm dịch vụ thanh toán, nhận tiền gửi dưới một năm. Hiện nay, các công ty tài chính đã mở rộng thêm các dịch vụ như: nhận ủy thác vốn, nhận ủy thác đầu tư bao thanh toán,…Như vậy, có thể thấy lợi ích các công ty tài chính mang lại cho các doanh nghiệp là rất lớn. Vì vậy, viêc phát triển các công ty tài chính là một phẩn quan trọng để góp phần xây dựng nền kinh tế lớn mạnh. Ngày nay, với sự phát triển của công nghệ thông tin thì nhu cầu tin học hóa công tác quản lý trong các tổ chức, công ty, doanh nghiệp là một điều hết sức quan trọng. Nó giúp cho công tác quản lý được thuận tiện, giảm bớt khối lượng công việc, đảm bảo sự chính xác, an toàn trong lưu trữ dữ liệu. Công ty tài chính cổ phần Vinaconex- Viettel là một công ty tài chính mới được thành lập chưa lâu. Công ty cũng có các hoạt động đặc trưng của một công ty tài chính nói chung. Với bối cảnh nền kinh tế hiện nay khi mà có rất nhiều các công ty tài chính, tổ chức tín dụng mọc lên thì việc cạnh tranh để tồn tại là một vấn đề không dễ dàng đặt ra cho các nhà quản lý công ty. Nhận thức được tầm quan trọng của công nghệ thông tin, ban lãnh đạo công ty đã cho triển khai chiến lược áp dụng công nghệ thông tin vào quản lý hoạt động kinh doanh của công ty. Công ty đã mới thực hiện dự án đầu tư mua phần mềm lõi ứng dụng core banking và đang trong quá trình kiểm thử, triển khai, phát triển core. Phần mềm đã quản lý được các phân hệ thông tin khách hàng, kế toán, tín dụng, nguồn vốn, tài sản đảm bảo,…Tuy nhiên sau quá trình nghiên cứu hệ thống và dựa trên nhu cầu thực tế của công ty thì em có một số đề xuất: phần mềm chưa đáp ứng cho việc dự tính dòng tiền vào/ ra trong một ngày để cân đối được lượng tiền còn thừa hay thiếu để đem đầu tư, cho vay hay cần huy động thêm. Việc quản lý này hiện nay vẫn phải dùng bằng ứng dụng exel, Đào Phưong Nga- Lớp HTTTB_K11 Khóa luận tốt nghiệp Xây dựng module dự tính lượng tiền trong ngày gây khó khăn, phức tạo trong việc quản lý, thiếu sự chính xác, an toàn cho dữ liệu. Chính vì vậy, em đã lựa chọn đề tài “Phát triển phần mềm core banking: Xây dựng module dự tính dòng tiền trong ngày của công ty tài chính Vinaconex- Viettel” để đáp ứng được nhu cầu của công ty. Do thời gian và kiến thức còn hạn chế nên đề tài còn có những sai sót. Em rất mong được sự đóng góp của các thầy cô. Đào Phưong Nga- Lớp HTTTB_K11 Khóa luận tốt nghiệp Xây dựng module dự tính lượng tiền trong ngày LỜI CÁM ƠN Để hoàn thành khóa luận này, em xin tỏ lòng biết ơn sâu sắc tới Thạc sỹ Nguyễn Trung Hiếu- Giám đốc Ban công nghệ thông tin công ty tài chính cổ phần Vinaconex- Viettel, người đã tận tình hướng dẫn em trong quá trình viết khóa luận. Em cũng xin gửi lời cám ơn chân thành tới các quý thầy cô trường Học viện Ngân hàng nói chung, các thầy cô trong khoa Hệ thống thông tin quản lý, trường Học viện Ngân hàng nói riêng đã tận tình truyền đạt kiến thức trong 4 năm học cho sinh viên. Kiến thức đó không chỉ phục vụ cho việc viết khóa luận của em mà còn là hành trang để em bước vào cuộc sống. Em cũng xin gửi lời cám ơn tới gia đình, bạn bè là những người luôn ủng hộ và giúp đỡ em trong quá trình học tập cũng như trong cuộc sống. Cuối cùng, em xin kính chúc Quý thầy cô cùng gia đình dồi dào sức khỏe và thành công trong cuộc sống. Đào Phưong Nga- Lớp HTTTB_K11 Khóa luận tốt nghiệp Xây dựng module dự tính lượng tiền trong ngày NHẬN XÉT (Của cơ quan thực tập) - Công ty cổ phần tài chính Vinaconex- Viettel xác nhận đã tiếp nhận sinh viên: Đào Phương Nga- Lớp HTTTB_K11- Trường Học viện Ngân hàng tới thực tập tại công ty thời gian từ 14/02/2012 đến 06/06/2012. - Trong thời gian thực tập tại công ty, sinh viên đã đi thực tập đầy đủ, chấp hành nghiêm chỉnh nội quy của công ty và hoàn thành công việc được giao. - Đề tài “Phát triền phần mềm core banking: Xây dựng module dự tính lượng tiền trong ngày của công ty tài chính cổ phần Vinaconex- Viettel” của sinh viên đã giải quyết được yêu cầu thực tế tại công ty. Hà Nội, ngày…tháng…năm Người nhận xét (Ký và đóng dấu) NHẬN XÉT Đào Phưong Nga- Lớp HTTTB_K11 Khóa luận tốt nghiệp Xây dựng module dự tính lượng tiền trong ngày (Của giảng viên hướng dẫn) …………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………… Đào Phưong Nga- Lớp HTTTB_K11 Khóa luận tốt nghiệp Xây dựng module dự tính lượng tiền trong ngày DANH MỤC CÁC BẢNG, SƠ ĐỒ, HÌNH KÝ HIỆU CÁC TỪ VIẾT TẮT Đào Phưong Nga- Lớp HTTTB_K11 Khóa luận tốt nghiệp Xây dựng module dự tính lượng tiền trong ngày Đào Phưong Nga- Lớp HTTTB_K11 Từ viết tắt Nghĩa từ viết tắt CSDL Cơ sở dữ liệu CMND Chứng minh nhân dân DBMS Data base management system HĐQT Hội đồng quản trị KH Khách hàng NHNN Ngân hàng nhà nước TCTD Tổ chức tín dụng TNHH Trách nhiệm hữu hạn QĐ Quyết định Khóa luận tốt nghiệp Xây dựng module dự tính lượng tiền trong ngày CHƯƠNG 1: GIỚI THIỆU VỀ CÔNG TY TÀI CHÍNH CỔ PHẦN VINACONEX- VIETTEL 1.1. Giới thiệu chung về công ty [7] Công ty tài chính cổ phần Vinaconex- Viettel đã được thống đốc Ngân hàng Nhà nước ký quyết định cấp giấy phép thành lập ngày 14/11/2008 với mức vốn điều lệ 1000 tỷ đồng. Công ty có các cổ đông sáng lập là: + Tổng công ty xuất nhập khẩu và xây dựng Việt Nam– Vinaconex. + Tổng công ty viễn thông quân đội Viettel. + Công ty bảo hiềm ngân hàng đầu tư và phát triển Việt Nam. + Công ty TNHH đầu tư tư nhân Vina- VPCapital. + Công ty cổ phần tập đoàn Phú Thái. Công ty có thời gian hoạt động là 50 năm và được hoạt động trên toàn bộ lãnh thổ Việt Nam Trụ sở chính của công ty đặt tại tầng 1 toà nhà 18T2 - Khu đô thị Trung Hòa - Nhân Chính, phường Nhân Chính, quận Thanh Xuân, Hà Nội. Kết quả họat động kinh doanh của công ty: - Lợi nhuận sau thuế thu nhập doanh nghiệp năm 2011 là: 135,142,092,205 đồng. - Trích lập quỹ dự phòng bổ sung vốn điều lệ (5%): 6,757,104,610 đồng. - Trích lập quỹ dự phòng tài chính (10%):12,838,498,760 đồng. - Trích lập quỹ khen thưởng: 1,991,929,617 đồng. - Trích lập quỹ phúc lợi: 1,991,929,617 đồng. - Trích thưởng vượt kế hoạch cho ban điều hành và toàn thể cán bộ nhân viên công ty (20% lợi nhuận vượt kế hoạch sau thế thu nhập doanh nghiệp): 3,052,681,887 đồng. - Lợi nhuận chưa phân phối năm 2011:108,509,947,714 đồng. - Lợi nhuận còn lại chưa phân phối 2010: 1,490,052,286 đồng. - Chi trả cổ tức (11%): 110.000.000 đồng. - Đã tạm ứng cổ tức 2011(từ ngày 16-20/01/2012 (10%): 100,000,0000,0000 đồng. Đào Phương Nga- Lớp HTTTB_K11 Trang 1 Khóa luận tốt nghiệp Xây dựng module dự tính lượng tiền trong ngày 1.2. Chức năng nhiệm vụ của công ty [7] - Cung cấp các dịch vụ tài chính và hỗ trợ cho các khách hàng trên thị trường Việt Nam trong đó ưu tiên phục vụ cho các công ty con của tập đoàn Vinaconex, Viettel, các tập đoàn, các tổng công ty lớn khác và các cổ đông như: + Giúp khơi thông các nguồn vốn và cung ứng kịp thời cho các nhu cầu hoạt động kinh doanh và phát triển của các tập đoàn, các doanh nghiệp thông qua việc thu xếp, cấp các khoản tín dụng lớn. + Phát hành hoặc làm đại lý phát hành trái phiếu doanh nghiệp, phát hành cổ phiếu ra thị trường cho các Tập đoàn, các doanh nghiệp, hỗ trợ xây dựng đề án phát hành trái phiếu Chính phủ ra thị trường quốc tế cho các Tập đoàn, doanh nghiệp. + Thực hiện hỗ trợ các tập đoàn và các doanh nghiệp trong việc phân tích, đánh giá các dự án đầu tư đảm bảo cho công việc đầu tư đúng hướng, đạt hiệu quả kinh tế cao. + Hỗ trợ các tập đoàn và Doanh nghiệp trong các nghiệp vụ huy động, quản lý và sử dụng các nguồn vốn, các nghiệp vụ khác liên quan đến quản lý tài chính, tiền tệ, bảo hiểm. + Khai thác triệt để sức mạng trên thị trường tài chính tiền tệ thông qua việc thực hiện chức năng kinh doanh tiền tệ, tham gia thị trường tài chính tiền tệ. + Nhận ủy thác đầu tư các khách hàng là pháp nhân, thể nhân đầu tư vào các dự án do các Tập đoàn, doanh nghiệp thực hiện. + Cho vay mua nhà trả góp cho các đối tượng khách hàng mua nhà từ các dự án của Vinaconex. + Cung cấp dịch vụ tín thác cho các dự án kinh doanh, đặc biệt là các dự án xây dựng nhà để bán của các công ty thành viên của Vinaconex. - Mục tiêu của VVF là trở thành một tổ chức tài chính bán buôn hàng đầu trong lĩnh vực dịch vụ tài chính đáp ứng yêu cầu của các Cổ đông trong giai đoạn đầu và dần cung cấp dịch vụ cho các đối tác bên ngoài hệ thống. 1.3. Các hoạt động chính [7] - Huy động vốn: + Nhận tiền gửi có kỳ hạn từ 1 năm trở lên của tổ chức, cá nhân theo quy định của Ngân hàng Nhà nước. Đào Phương Nga- Lớp HTTTB_K11 Trang 2 [...]... theo đề nghị của Hội đồng quản trị; Phương hướng, nhiệm vụ và ngân sách tài chính cho năm tài chính mới + Thảo luận và thông qua báo cáo hoạt động của Ban kiểm soát + Thành lập Công ty trực thuộc + Chia, tách, sáp nhập, hợp nhất, mua lại, giải thể Công ty và Công ty trực thuộc của Công ty Đào Phương Nga- Lớp HTTTB_K11 Trang 5 Khóa luận tốt nghiệp Xây dựng module dự tính lượng tiền trong ngày + Quyết... doanh của Công ty + Các quyền và nhiệm vụ khác theo quy định của pháp luật, Điều lệ Công ty và quyết định của Hội đồng quản trị - Ban kiểm soát: + Kiểm tra hoạt động tài chính của Công ty; giám sát việc chấp hành chế độ hạch toán, hoạt động của hệ thống kiểm tra và kiểm soát nội bộ của Công ty + Thẩm định báo cáo tài chính hàng năm của Công ty; kiểm tra từng vấn đề cụ thể liên quan đến hoạt động tài chính. .. nghiệp Xây dựng module dự tính lượng tiền trong ngày + Phát hành kỳ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ tiền gửi và các loại giấy tờ có giá khác để huy động vốn của các tổ chức, cá nhân trong và ngoài nước theo quy định của pháp luật hiện hành + Vay các tổ chức tài chính, tín dụng trong nước, ngoài nước và các tổ chức tài chính quốc tế + Tiếp nhận vốn uỷ thác của Chính phủ, các tổ chức và cá nhân trong và... hội đồng cổ đông quyết định và ghi vào Điều lệ Công ty - Hội đồng quản trị: + Quản trị Công ty theo quy định của pháp luật và Điều lệ Công ty Đào Phương Nga- Lớp HTTTB_K11 Trang 6 Khóa luận tốt nghiệp Xây dựng module dự tính lượng tiền trong ngày + Quyết định các vấn đề liên quan đến mục đích, quyền lợi của Công ty trừ những vấn đề thuộc thẩm quyền của Đại hội đồng cổ đông + Chịu trách nhiệm trước... phép + Công ty có nhận tiền gửi phải mở tài khoản tại Ngân hàng Nhà nước và duy trì tại đó số dư bình quân không thấp hơn mức quy định của Ngân hàng Nhà nước - Các dịch vụ ngân quỹ: Công ty được thực hiện dịch vụ thu và phát tiền mặt cho khách hàng Đào Phương Nga- Lớp HTTTB_K11 Trang 3 Khóa luận tốt nghiệp Xây dựng module dự tính lượng tiền trong ngày - Các hoạt động khác: + Góp vốn, mua cổ phần của các... quy định của pháp luật + Ban hành Quy chế hoạt dộng của sở giao dịch, chi nhánh, văn phòng đại diện, đơn vị sự nghiệp, công ty trực thuộc + Ban hành các văn bản hướng dẫn cụ thể việc thực hiện các quy định của Nhà nước và của Ngân hàng Nhà nước về hoạt động Công ty Đào Phương Nga- Lớp HTTTB_K11 Trang 7 Khóa luận tốt nghiệp Xây dựng module dự tính lượng tiền trong ngày + Quyết định tiền lương, tiền thưởng... nhau + Công ty được bảo lãnh bằng uy tín và khả năng tài chính của mình đối với người nhận bảo lãnh theo đúng quy định của pháp luật + Công ty được cấp tín dụng dưới các hình thức khác theo quy định của Ngân hàng Nhà nước - Mở tài khoản: + Công ty được mở tài khoản tiền gửi tại Ngân hàng Nhà nước nơi Công ty đặt trụ sở chính và các ngân hàng hoạt động trên lãnh thổ Việt Nam Việc mở tài khoản tiền gửi... chứng từ và lập sổ kế toán, báo cáo tài chính; hoạt động của hệ thống kiểm tra và kiểm soát nội bộ của Công ty + Kiến nghị biện pháp bổ sung, sửa đổi, cải tiến hoạt động tài chính của Công ty theo quy định của pháp luật + Được sử dụng hệ thống kiểm tra, kiểm soát nội bộ của Công ty để thực hiện các nhiệm vụ của mình + Triệu tập họp Đại hội đồng cổ đông bất thường trong trường hợp Hội đồng quản trị có... nghiệp Xây dựng module dự tính lượng tiền trong ngày - Ban công nghệ thông tin có chức năng giúp việc cho tổng giám đốc trong công tác thu nhâp, tổng hợp, xử lý, phân tích, lưu trữ và cung cấp thông tin phục vụ hoạt đọng của Công ty; duy trì hoạt động thường xuyên ổn định và an toàn hệ thống công nghệ thông tin, phát triển và nâng cao chất lượng sản phẩm công nghệ... những cấu hình phần cứng và phần mềm khác nhau Ví dụ, tập tin dump của một CSDL trên hệ điều hành Windows có thể dùng để tạo lại các đối tượng CSDL trên hệ điều hành Linus Trong Windows, để thực hiện 2 chức năng này ta dùng 2 lệnh hệ thống exp và imp (thực thi trong windows command console) Đào Phương Nga- Lớp HTTTB_K11 Trang 23 Khóa luận tốt nghiệp Xây dựng module dự tính lượng tiền trong ngày 2.2.6.2 . Xây dựng module dự tính lượng tiền trong ngày CHƯƠNG 1: GIỚI THIỆU VỀ CÔNG TY TÀI CHÍNH CỔ PHẦN VINACONEX- VIETTEL 1.1. Giới thiệu chung về công ty [7] Công ty tài chính cổ phần Vinaconex- Viettel. core banking: Xây dựng module dự tính dòng tiền trong ngày của công ty tài chính Vinaconex- Viettel để đáp ứng được nhu cầu của công ty. Do thời gian và kiến thức còn hạn chế nên đề tài còn. Xây dựng module dự tính lượng tiền trong ngày HỌC VIỆN NGÂN HÀNG KHOA HỆ THỐNG THÔNG TIN QUẢN LÝ ===***=== KHOÁ LUẬN TỐT NGHIỆP ĐẠI HỌC Đề tài: Phát triển phần mềm core banking: Xây dựng module