giải pháp mở rộng cho hoạt động thanh toán tín dụng chứng từ taị ngân hàng thương mại cổ phần công thương việt nam chi nhánh thanh xuân

B O TRNGăI HCăTHNGăLONG o0o KHịAăLUN TT NGHIP  TÀI: GIIăPHỄPăM RNG HATăNG THANH TOỄNăTệNăDNG CHNG T TIăNGỂNăHÀNGă THNGăMI C PHNăCỌNGăTHNGă VITăNAMăCHIăNHỄNHăTHANHăXUỂN SINH VIểN THC HIN : NGUYN HNG HNH MÃ SINH VIểN : A17480 CHUYểN NGÀNH : NGỂN HÀNG HÀ NI - 2014 B O TRNGăI HCăTHNGăLONG o0o KHịAăLUN TT NGHIP  TÀI: GIIăPHỄPăM RNG HATăNG THANH TOỄNăTệNăDNG CHNG T TIăNGỂNăHÀNGă THNGăMI C PHNăCỌNGăTHNG VITăNAMăCHIăNHỄNHăTHANHăXUỂN Giáo viênăhng dn :Th.S Lê Th HƠ Thu Sinh viên thc hin : Nguyn Hng Hnh Mƣ sinh viên : A17480 Chuyên ngƠnh : Ngơn HƠng HÀ NI - 2014 Thang Long University Library LI CMăN     Th ng dn trong sun tt nghip. i hc t kin thc tp. Vi vn kin thc c ti n t lun c thun l i m vng ch tin. ch  tr i  u kin thun l em thc tp t p s liu. Cuc kh nghi, anh, ch c khe, c nhic.  Nguyn Hng Hnh MC LC CHNGă1.ăCăS LệăLUN CHUNG V PHNGăTHCăTHANHăTOỄNă TệNăDNG CHNG T TIăNGỂNăHÀNGăTHNGăMI 1 1.1.ăKháiăquátăphngăthcăthanhătoánătínădng chng t 1 1.1.1. Khái nim 1 1.1.2. Các bên tham gia hot đng trong phng thc thanh toán tín ếng chng t 2 1.1.3. Quy trình nghip v ca phng thc thanh toán tín ếng chng t 3 1.2.ăThătínădngăthngămi 4 1.2.1. nh ngha 4 1.2.2. Ni dung ca th tín ếng 4 1.2.3. c đim ca th tín ếng 7 1.2.4. Mt s loi th tín ếng 8 1.3.ăCácăvnăbnăphápălýăđiu chnhăphngăthcăthanhătoánătínădng chng t 11 1.4. LiăíchăvƠări ro ca hotăđng thanh toánătínădng chng t 12 1.4.1. Li ích 12 1.4.2. Ri ro 13 1.5. M rng hotăđngăthanhătoánătínădng chng t 16 1.5.1. Khái nim 16 1.5.2. Ch tiêu m rng hot đng thanh toán tín ếng chng t 16 1.5.2.1. Ch tiêu đnh tính 16 1.5.2.2.Ch tiêu đnh lng 17 1.5.3. Nhân t nh hng đn hot đng m rng phng thc thanh toán tín dng chng t 19 CHNGă2.ăTHC TRNG M RNG HOTăNGăTHANHăTOỄNăTệNă DNG CHNG T TIăNGỂNăHÀNGăTMCPăCỌNGăTHNGăVIT NAM CHIăNHỄNHăTHANHăXUỂN 22 2.1.ăKháiăquátăv NgơnăhƠngăTMCPăCôngăthngăVităNamăchiănhánhăThanhă Xuơn 22 2.1.1. Vài nét v Ngân hàng TMCP Công thng Vit Nam 22 2.1.2. Quá trình hình thành, phát trin ca ngân hàng TMCP Công thng Vit Nam chi nhánh Thanh Xuân 23 2.1.3. C cu, t chc b máy ca Ngân hàng TMCP Công thng chi nhánh Thanh Xuân 24 2.1.3.1. C cu t chc b máy 24 Thang Long University Library 2.1.3.2. Chc nng, nhim v ca các phòng ban 24 2.1.3. Mt s kt qu hot đng kinh doanh ca ngân hàng TMCP Công thng Vit Nam chi nhánh Thanh Xuân giai đon 2011-2013 27 2.1.3.1. Kt qu hot đng kinh doanh 27 2.1.3.2. Tình hình huy đng vn 28 2.1.3.3.Hot đng s dng vn 32 2.2. Thc trng v hotăđngăthanhătoánătínădng chng t  NgơnăhƠngă TMCPăCôngăthngăVit Nam chiănhánhăThanhăXuơn 34 2.2.1. Quy đnh chung v hot đng thanh toán tín ếng chng t ti ngân hàng TMCP Công thng Vit Nam chi nhánh Thanh Xuân 34 2.2.2. Quy trình nghip v thanh toán quc t thỀo phng thc thanh toán tín dng chng t ti Ngân hàng Công thng Vit Nam chi nhánh Thanh Xuân 35 2.2.2.1. Quy trình L/C nhp 35 2.2.2.2. Quy trình L/C xut 38 2.2.3. Các ch tiêu đánh giá hot đng m rng phng thc thanh toán tín dng chng t 40 2.2.3.1. Ch tiêu đnh tính 40 2.2.3.2. Ch tiêu đnh lng 41 2.3.ăánhăgiáăchungăv hotăđng m rngăthanhătoánătínădng chng t  NgơnăhƠngăCôngăthngăVităNamăchiănhánhăThanhăXuơn 48 2.3.1. Kt qu đt đc 48 2.3.2.1. Tn ti 50 2.3.2.2. Nguyên nhân 51 2.3.3. C hi 52 2.3.4. Thách thc 53 CHNGă3.ăMT S GIIăPHỄPăM RNG HOTăNGăTHANHăTOỄNă TệNăDNG CHNG T  NGỂNăHÀNGăTMCPăCỌNGăTHNGăVIT NAM CHIăNHỄNHăTHANHăXUỂN 55 3.1.ănhăhng m rng hotăđngăthanhătoánătínădng chng t  NgơnăhƠngă TMCPăCôngăThngăVităNamăchiănhánhăThanh Xuơn 55 3.2. Giiăphápăm rng hotăđngăthanhătoánătínădng chng t  NgơnăhƠngă TMCPăCôngăThngăVităNamăchiănhánhăThanhăXuơn 56 3.2.1. y mnh hot đng MarkỀting ngân hàng 56 3.2.2. Nâng cao nng lc, trình đ ca cán b TTQT 58 3.2.3. Hin đi hóa công ngh ngân hàng 59 3.2.4. M rng quan h đi lý và quan h hp tác vi các ngân hàng trên th gii 60 3.2.5. y mnh hot đng kinh doanh ngoi t 60 3.2.6. Tng cng công tác kim tra, kim soát 61 3.3. Mt s kin ngh 62 3.3.1. Kin ngh đi vi Chính ph và các b, ngành liên quan 62 3.3.2. Kin ngh đi vi Ngân hàng Nhà nc Vit Nam 63 3.3.3. Kin ngh đi vi Ngân hàng TMCP Công thng Vit Nam 64 Thang Long University Library LI M U 1.ăTínhăcp thit caăđ tƠi Trong thi kinh t n, vi gic tr t ph bic gia nhp WTO ca Vit Nam vi, vp Vit Nam trong tii nht ng xut nhp khc m rng, tr n khng nh c v th ca Ving quc t.     i v    i trung gian, vi m i chi ng kh gi t ch th  th thiu trong hoc tt m thic trong hong kinh doanh ci, hoc t ng t c v ng c  cu n kinh t quc tp vic gia tr  d n tic t a chn mt p hay m n phn tit hiu qu cao i v  y, hoc t m thiu nhng ri ro do bing v tin t, v kh  u kin m rn ngog ca mi quc gia.  ng nhu cc t ca mi doanh nghi t nhi tr c nh c chuyn tic ng tithc ng chng t c s dng ph bin nhc c gii quyt tt nht vim bo quyn li ca c i ng thy ra nhiu s tranh chp nhnh do m phc tp cng th ng th               TTQT. V rng hong chng t  c m rc t  i nhu th cnh tranh ct  mong mun mu    ng nhng kin th    trong ho ng thc tin c        ng m rng ng chng t  rng hot ng chng t tt Nam chi  n c 2. Mcăđíchănghiênăcu      ng chng t c    m rng hoc ng chng t t 3.ăiătngănghiênăcu Hong chng t ci 4. Phmăviănghiênăcu Hong chng t tVit -2013. 5. Kt cu caăkhóaălun: n m t lu Chngă1:ăCăs líălun chung v phngăthcăthanhătoánătínădng chng t ti ngơnăhƠngăthngămi. Chngă2:ăThc trng m rng hotăđngăthanhătoánătínădng chng t tiăNgơnă hƠngăTMCPăCôngăThngăVit Nam. Chngă3:ăMt s giiăphápăm rng hotăđngăthanhătoánătínădng chng t  ngơnăhƠngăTMCPăCôngăThngăVităNamăchiănhánhăThanhăXuơn. Thang Long University Library DANH MC BNG BIU, Să S ng chng t 3 S  2.1: C cu t chng Vi 24 S  p 35 Bng 2.1. Kt qu hot ng kinh doanh c n 2011  2013 27 Bng vn ca Vietinbank chi n 2011-2013 29 B n cn 2011-2013 32 Bng 2.4. Bich v n th ng nhp khu 37 Bng 2.5. Bich v n th ng xut khu 39 Bng 2.6. Doanh s TDCT tn 2011-2013 42 Bng 2.7. Doanh thu ng chng t t n 2011-2013 44 Bng 2.8. S ng chng t c n 2011-2013 46 Bng 2.9. S lp t. 48 DANH MC VIT TT t tt  ISBP International Standard Banking Practice for the Examination of Documents under Documentary Credit L/C Letter of Credit NHNN  NHPH  NHTB  NHXN  TDCT  TTQT c t UCP The Uniform Customs and Practice for Documentary Credits Thang Long University Library [...]... m r ng ch ng t ng m r n chung v c thanh r ng ho ng n ho t ng ch ng t c t th c hi n nghi p v ng ch ng t t TMCP 21 TH C TR NG M R NG HO NG CH NG T T I VI T NAM 2.1 2.1.1 N t Nam t Nam (Vietinbank), ti t Nam theo Ngh nh s - c tr t Nam (Vietinbank) Tr i qua 26 n t trong b c x p h ng m t trong 23 doanh nghi m c l n nh t c a Vi c bi t c a Vi t Nam Ghi nh n nh ng c g t Nam, c CHXHCN Vi ng nhi ng ng th i... t Nam, Hi p h u (SWIFT), T ch c Visa, Master qu c t ; l i Vi t Nam tb cc an h Vi t gi i nc t m trong khu n theo Quy nh s 93/NHCT-TCCB c a T t Nam, gi 302331 do ic n ch y n ti u th p, do v Vi t Nam ch c s n xu mh uh nm c c y ban k pv d ng v TMCP n, m t t t y ng nhu c Vi t Nam ng t c n 23 t i ngu n l c c a u, t ch c b B nhi m v aN u t ch c b ch u s qu Vi t Nam chi m 13 M c ti p c u t ch c NH TMCP Thanh. .. ho c trong t nh k chi tr do hai n c quy nh Trong m i quan h chi tr c gia ph nh nh ng y u t c c ch thanh c gia nh nh v ch th a ch n ti n t , ng th c c chi tr ti n t T ng h ut c u ch c t gi thi n ho ng kinh t qu ng c a giao d ch v gi ch c thu n gi i quy t m i quan h nt ,t ns cc n xu m vi qu c t N u ho c ti khi n cho quan h n t gi di y, hi u qu T ng ch ng t any arrangement, however namedorr describered,... gian nh Nh ng n Nh ng n ph m ch truy i th t c khi L/C h t h n m ng, tr b i v i nh ng h cn dung chi ti t s Trong th c t nh, t nh trong m nh t, t mb ng b n ph ct c th hi n v n t t trong b c i h n i cg ib p kh u t b ov il ng l m tra ch ng t ng cho r ng ph t chi ti t, nc p kh u i th hi n n i dung chi ti t v i u chi ti c 6 Thang Long University Library iv tr ti i nh p kh u ng nh nh ch t ch trong L/C v b... co th y, ch ng d ch v c ct ym ch v mv ch v cung c nghi p v h tr ct it ,b ho ng ct ng ch ng t ng, ch v b ng thanh Kh iv ih quan tr l ct u, ml ct ut ng d tr ngo i t i xu t kh u N u ngu n ngo i t it t it mb t kh ct c t ml ct n chi x p h ng t t h n m r ng ho ng nhu c c bi ng ch ng t ng thanh n ph cho t nh d ng d ch v nh Ch c nh c ng ph c v 20 Thang Long University Library v c kh mb o nh tranh c m cao nh... sau m L/C k ti n ph i dung tu ch nh ch cho m t l n tu ch nh - to - back L/C): sau khi nh c m t L/C g c do i xu t kh u s d th ch p m in L/C ban i trung gian ng, b nl c ah i ng v i i ng (Reciprocal L/C): cm ng l i m i L/C ch b u l c khi m t im i c s d i qu c t ng d - by L/C): m b o th c hi L/C d tv i nh p kh u s thanh i cho h ng h i xu t kh giao ra L/C d o v cho quy n l i c i nh p kh u trong ng h i... thu n l i cho n n kinh t c a m c i qu c t as nh c a m t qu t kh u th c p kh u x y ra chi n s p kh i ro b m y, s nh 19 kinh t c a m t qu c gia ng r t l n ho ng xu t nh p kh t iv p kh u: c p kh pv iv t kh u: vi ch nh b ch ng t u ki u kho n c a UCP m b o quy n l i c t c h pv ng t s th n tr ng, kinh nghi m, kh p b ch ng qu c t hi u bi a ch t ch c m b o quy n l i c m kh t ch i thanh t kh u t Chi c kinh... ph n ho c p kh t n d ng s d t kho n c ng c a p kh ng th p kh c nh n m t kho n cho vay (kho m trong h n m ng nh p kh p kh cho ti p kh n khi nh c ti iv t kh u t kh b ch ng t nh p kh kh u s b i s cam k mb os c tr ti n n u xu mb tk u kho n c a L/C, b t k ng v n i l i v n nh a NHPH, ch it ng h t kh u mu n l y ti c th i h xin chi t kh cv t kh s d ng s n xu ng h p mb o p kh u nh trong h p ho c b t k n, 12... p v kinh doanh ngo i h cho vay xu t nh p kh u, b t kh u ng th n m i quan h v i th c nh tranh, uy ct 1.4.2 R i ro nh nh ng l ty ut ph i m t v i nh ng r iv R i ro cho b v ngo kh p kh u i nh p kh p kh i nh p kh ng ch ng t g p i, r i u t ng ar n ch 13 u kho do tl i nghi p nh p R i ro th kh kh kh b kh b g p ph Vi c ch ng t c t kh u xu c ki N um t kh n s xu t b gi y t gi m o i ro cho n p u, khi n i nh p... h m iv m t L/C gi ho p nh n m tra b s ch u r i ro u ch nh b i T c i ro cho g p ph p ph i ng h p cc ki ig i th m n s ph i ch u nh ng r i ro c hi iv n, r i ro x b ch ng t u ch ng t xu t kh ph i th c hi c ch p nh ngay c t kh ng N ng gi m nh trong L/C i th t i n p th cho b ch ng t c xu R i ro x y ra v ng t kh iv t kh u, r i ro x nh chi t kh u N u vi c ki u qu r t l n R i ro x y ra v c ti ng 15 nh ch ng . thng Vit Nam chi nhánh Thanh Xuân 34 2.2.2. Quy trình nghip v thanh toán quc t thỀo phng thc thanh toán tín dng chng t ti Ngân hàng Công thng Vit Nam chi nhánh Thanh Xuân 35. NgơnăhƠngăTMCP Công thngăVit Nam chi nhánh Thanh Xuơn 22 2.1.1. Vài nét v Ngân hàng TMCP Công thng Vit Nam 22 2.1.2. Quá trình hình thành, phát trin ca ngân hàng TMCP Công thng Vit Nam chi nhánh. hotăđng thanh toán tín dng chng t  NgơnăhƠngă TMCP Công thngăVit Nam chi nhánh Thanh Xuơn 34 2.2.1. Quy đnh chung v hot đng thanh toán tín ếng chng t ti ngân hàng TMCP Công thng