Chương trình đào tạo về Vai trò, tầm quan trọng và phần mềm quản trị thông tin khách hàng CIF

PHÂN HỆ THÔNG TIN KHÁCH HÀNG Tháng 8/2014 QU N LÝ THÔNG TIN KHÁCH HÀNGẢ • PH N 1: KHÁI QUÁT CHUNGẦ • PH N 2: MÔ HÌ NH QU N LÝ TTKH T I Ầ Ả Ạ BIDV • PH N 3: QU N TR THÔNG TIN KHÁCH Ầ Ả Ị HÀNG 2 QU N LÝ THÔNG TIN KHÁCH Ả HÀNG PH N 1Ầ KHÁI QUÁT CHUNG V Ề THÔNG TIN KHÁCH HÀNG 3 V TRI PHÂN HÊ ́Ị ̣ CIF 4 GL Cung c p, h tr thông tin cho ấ ỗ ợ các phân h /kênhệ : • Tín d ngụ • Ti n g iề ử • Chuy n ti nể ề • Tài tr th ng m iợ ươ ạ • Ngân quỹ • ATM • Internet Banking, • Kho d li uữ ệ CIF D e p o s i t e L o a n GL A T M T r e a s u r y T r a d e F i n a n c e R e m i t t a n c e DATA WA REHO USE VAI TRÒ C A PHÂN H Ủ Ệ CIF 5 VAI TRÒ QU N LÝ VÀ PHÁT TRI N D CH VẢ Ể Ị Ụ 6 • Hiêu biê t vê kha ch ha nǵ ̀ ́ ̀̉ • H tr giao d ch khách hàngỗ ợ ị • Phân tích n n khách hàngề • Xây d ng chi nh sa ch, chiê n l c kinh ́ ́ ́ự ượ doanh • Phân đo n, chăm sóc khách hàng va phát ̀ạ tri n dich vu.ể ̣ ̣ • Pho ng ng a rui rò ̀ư ̉ THU THÂP THÔNG TIN CHO HÊ ̣ ̣ THÔ NG MIŚ  Báo cáo quan tri điê u ha nh n i b̀ ̀̉ ̣ ộ ộ  Báo cáo ca c c quan quan ly Nha n ć ́ ̀ ́ơ ̉ ươ • Ngân hàng nhà n cướ • UB Gia m sa t TCQǴ ́ • Tông cuc Thô ng kế̉ ̣  B o hi m ti n g iả ể ề ử  Báo cáo FATCA  Các báo cáo đ t xu t khácộ ấ 7 GI I THI U CHUNGỚ Ệ • CIF: Customer Information File • Phân h CIF: n i l u tr t p trung ệ ơ ư ữ ậ các thông tin v khách hàng c a ề ủ Ngân hàng • S CIF: Mã s duy nh t c a m i ố ố ấ ủ ỗ khách do h th ng t đ ng t o ra. ệ ố ự ộ ạ S CIF là m t dãy g m 19 kí t .ố ộ ồ ự 8 CÁC NHÓM THÔNG TIN KHÁCH HÀNG  Nhóm thông tin đ nh n di n khách hàngể ậ ệ  Nhóm thông tin đ phân lo i khách hàngể ạ  Nhóm thông tin v Quan h khách hàngề ệ  Nhóm thông tin b tr khácổ ợ  Thông tin khách hàng x u- Blacklisted ấ Customer 9 NHÓM THÔNG TIN NH N Ậ DI NỆ  Tên khách hàng  S nh n d ng (ID), ngày c p, n i c pố ậ ạ ấ ơ ấ  Ngày sinh / Ngày thành l pậ  N i sinh / N i thành l pơ ơ ậ  Đ a ch , S đi n tho i, Đ a ch emailị ỉ ố ệ ạ ị ỉ  Mã s thuố ế  Thông tin ch ký, m u d u (SVS)ữ ẫ ấ 10 [...]...  Quan hệ khách hàng ­ tài khoản  Quan hệ khách hàng ­ Officer: RM/AM  Quan hệ khách hàng ­ chi nhánh  Thông tin các cổ đông chính của tổ chức  Quan hệ giữa khách hàng với TCTC khác THÔNG TIN BỔ TRỢ  KHÁC Thông tin về thủ trưởng doanh nghiệp,  thông tin người ủy quyền, người đại diện  theo pháp luật  Thông tin về quá trình công tác  Thông tin về lịch sử học vấn Thông tin tài chính Thông tin về hạn mức tín dụng... NHNN  QUẢN LÝ THÔNG TIN KHÁCH  HÀNG PHẦN 2 MÔ HÌNH QUẢN LÝ THÔNG  TIN KHÁCH HÀNG TẠI BIDV MÔ HÌNH QUẢN LÝ CIF,  SVS TẠI CHI NHÁNH BỘ PHẬN GIAO TIẾP KHÁCH  HÀNG  TẠI TRỤ SỞ CHI NHÁNH   QUẢN LÝ KHÁCH HÀNG: - Tiếp nhận hồ sơ KH quan hệ lần đầu với BIDV: Tạo CIF - Tiếp nhận hồ sơ thay đổi thông tin,  hồ sơ khác về KH:  cập nhật một số trường thông tin   GIAO DỊCH KHÁCH HÀNG: - Tiếp nhận hồ sơ thay đổi thông tin. ..  Thông tin về lịch sử học vấn Thông tin tài chính Thông tin về hạn mức tín dụng  Mã xếp hạng khách hàng:  (A, AA, AAA,B,  C, D, E, F)  Thông tin ghi chú, thông điệp THÔNG TIN BỔ TRỢ  KHÁC  Thông tin về Marketing  Khách hàng FATCA  Khách hàng Nhật Bản  Khách hàng hưởng thuế suất VAT = 0  Khách hàng đóng … THÔNG TIN KHÁCH HÀNG  XẤU  Danh sách khách hàng đen (Blacklisted  Customer): Những KH có vấn đề cần theo dõi ... (có nợ quá hạn, vượt thấu chi, rửa tiền, có liên  quan tới toà án)  Nguồn tin từ: • Ngân hàng nhà nước • Toà án • Bộ công an • Từ các nguồn chính thống khác YÊU CẦU ĐỐI VỚI VIỆC QUẢN  LÝ VÀ SỬ DỤNG TTKH CÁC THÔNG TIN QUAN TRỌNG  CỦA KHÁCH HÀNG CẦN LƯU Ý THÔNG TIN CẦN LƯU Ý KHI THỰC  HIỆN  THÔNG TIN CẦN LƯU Ý KHI THỰC  HIỆN THÔNG TIN CẦN LƯU Ý KHI THỰC  HIỆN  THÔNG TIN CẦN LƯU Ý KHI THỰC  HIỆN • Các thông tin khác QUY TRÌNH KH ỞI...NHÓM THÔNG TIN PHÂN LOẠI  Loại hình khách hàng (TPKT)  Nghề nghiệp / Ngành kinh tế  Doanh nghiệp vừa và nhỏ / DN lớn  Tập đoàn / Tổng công ty  Quốc tịch  Giới tính, dân tộc, cư trú, tình trạng hôn nhân, tôn  giáo, trình độ học vấn…  Phân đoạn khách hàng:  Vãng lai, phổ thông, quan trọng,  thân thiết  Trạng thái khách hàng THÔNG TIN QUAN HỆ  KH  Quan hệ giữa khách hàng ­ khách hàng:   Quan hệ gia đình, công ty mẹ ­ con…... lý CIF do chia tách ho ặc thành lập i mới  Khách hàng chủ độ ng yêu cầu thay đổ chi nhánh quản lý CIF i QUY TRÌNH BÀN GIAO CHI NHÁNH QU ẢN LÝ CIF • Trường hợp thu thập được Hồ sơ TTKH và KH kí vào Giầy đề nghị Ban giao QN quản lý CIF: – Sau khi KH cung cấp đầy đủ Hồ sơ và ký vào Giấy đề nghị bàn giao CN quản lý CIF, CN mở TK trở thành CN quản lý CIF và có mọi quyền hạn cập nhật, thay đổi thông tin. .. Tiếp nhận hồ sơ thay đổi thông tin  TẠI PGD/QTK - Tiếp nhận hồ sơ KH: Tạo CIF BỘ PHẬN QUẢN TRỊ  TỔ QUẢN LÝ TTKH ­ Thuộc phòng Quản trị tín dụng  CHỨC NĂNG  Kiểm tra hồ sơ: Nhập bổ sung thông tin theo quy định. Chỉnh  sửa, bổ sung thông tin theo quy định  Cập nhật thông tin,  Quét chữ ký khách hàng trên SVS  Đối chiếu, kiểm tra TTKH; Lưu trữ hồ sơ khách hàng  YÊU CẦU  Phân quyền trong Tô Quản lý TTKH phai đam bao tách bach... CV 8009/CV­ALCO ngày 10/10/2013 Về Hướng dẫn bổ sung  cập nhật thông tin nhóm khách hàng liên quan trong phân  hệ CIF – CV 3106/CV­ALCO ngày 11/6/2013 Về Hướng dẫn khai báo  thông tin nhóm khách hàng liên quan trong phân hệ CIF – CV 1890/CV­ALCO ngày 18/04/2013 Về hướng dẫn Quy  đinh xử lý trách nhiêm trong quan lý thông tin khách  ̣ ̣ ̉ hàng  – CV 377/CV­QLTD2  ngày 22/05/2012 Tiêu chí xác định  doanh nghiệp nhỏ và vừa theo Thông tư số 14/2012/TT­... TRÌNH KH ỞI T ẠO H Ồ S Ơ KHÁCH HÀNG CÁC CHỨC NĂNG TRONG QUẢN LÝ  TTKH CÁ C VĂN BAN VỀ QUAN LÝ   ̉ ̉ TTKH • QUY ĐỊNH – Quy định số 5950/QĐ­ALCO ngày 30/09/2013 về Quy định  quản lý phân hệ Thông tin khách hàng – Công văn số 5858/CV­ĐCTC ngày 26/12/2012 về Phân loại  khách hàng Định chế tài chính • MÔ HÌNH TỔ CHỨC – Công văn số 5727/CV­TCCB3 ngày 4/11/2010 về quản lý  thông tin CIF,  SVS – Công văn số 82/CV­TCCB3 ngày 06/01/2012 về sửa đổi bổ ... 19/02/2014 về phân loại KH là Doanh nghiệp có vốn đầ tư Nhật Bản và tạo thông điệp bàn giao CN quản lý CIF u – CV 547/CV-NHBL ngày 25/01/2014 về Cung cấp dịch vụ cho khách hàng Hộ kinh doanh CÁ C VĂN BAN VỀ QUAN LÝ   ̉ ̉ TTKH • VĂN BẢN HƯỚ NG DẪN NGHIỆP VỤ – CV 7710/CV­ALCO ngày 09/12/2013 Về rà soát, cập nhật  thông tin Tên khách hàng trong phân hệ CIF – CV 8009/CV­ALCO ngày 10/10/2013 Về Hướng dẫn bổ sung  . ạ S CIF là m t dãy g m 19 kí t .ố ộ ồ ự 8 CÁC NHÓM THÔNG TIN KHÁCH HÀNG  Nhóm thông tin đ nh n di n khách hàng ậ ệ  Nhóm thông tin đ phân lo i khách hàng ạ  Nhóm thông tin v Quan h khách hàng . đi pệ 13  Thông tin v Marketingề  Khách hàng FATCA  Khách hàng Nh t B nậ ả  Khách hàng h ng thu su t VAT = 0ưở ế ấ  Khách hàng đóng  … 14 THÔNG TIN B TR Ổ Ợ KHÁC THÔNG TIN KHÁCH HÀNG X UẤ  Danh. con…ệ ẹ  Quan h khách hàng - tài kho nệ ả  Quan h khách hàng ệ - Officer: RM/AM  Quan h khách hàng - chi nhánhệ  Thông tin các c đông chính c a t ch cổ ủ ổ ứ  Quan h gi a khách hàng v i TCTC