Tổng quan thị trường chứng khoán Việt Nam

Tổng quan thị trường chứng khoán Việt Nam

March 27, 2007 T ng quan v TTCK Vi t Nam Kinh Doanh Là Văn Minh Saga Comunitication |http://saga.vn March 27, 2007 T ng quan v TTCK Vi t Nam Nh ng ki n th c b n v giao d ch TTCK Vi t Nam Ch ng khốn gì? Các khái ni m Ch ng khoán h àng hoá th trư ng ch ng kho án bao g m: c p hi u, trái phi u m t s lo i khác quy n mua c p hi u m i, h p ñ ng tươn g lai, h p ñ ng quy n l a ch n, ch n g ch qu ñ u tư C p hi u: C p hi u ch ng t xác nh n quy n s h u l i ích h p p háp c a ngư i s h u c phi u ñ i v i tài s n ho c v n c a côn g ty c ph n Khi s h u c p hi u, b n s tr thành c đơng c a g ty V i tư cách c đơn g, b n có quy n l i sau: a Nh n c t c: C t c m t p h n l i nhu n k inh doanh c a côn g ty mà m i m t c đơng đư c ch ia tuỳ theo t l góp v n c a c đơn g M c chi tr hình th c chi tr c t c tuỳ thu c vào k t qu ho t ñ ng s n xu t kinh doanh c a côn g ty H i ñ ng Qu n tr ho c ð i h i c đơn g quy t đ nh b Quy n mua thêm c phi u m i: Trong q trình ho t đ ng, g ty ñư c phép p hát hành thêm c p hi u ñ tăng v n ð b o v quy n l i c a nh ng c đơng hi n t i, kh i p hát hành thêm c p hi u, công ty thư ng dành quy n ưu tiên mua thêm c p hi u m i cho nh n g c đơng n ày , tương ng v i t l c ph n góp v n c a h thư ng v i giá ưu đãi h ơn so v i c đơng m i c Quy n b phi u: Trong cu c h p ð i h i c đơng, c đơn g p h thơng có quy n b p hi u cho ch c v qu n lý công ty ; b p hi u quy t ñ nh v n ñ quan tr n g c a côn g ty N u không tham d ð i h i c đơn g đư c, c đơn g có th u quy n cho ngư i khác thay m t Saga Comunitication |http://saga.vn March 27, 2007 T ng quan v TTCK Vi t Nam d Quy n ti p c n thơng tin: C đơng có quy n đư c thơng báo k p th i m i di n b i n côn g ty , đ c bi t nh ng tình hình có kh năn g tác đ ng m nh ñ n giá c p hi u Các b áo cáo tài đ nh kỳ lo i thơng báo thơng tin mà c đơn g có quy n đư c ti p c n Tuy nhiên, ñ i v i nhà ñ u tư, c t c quy n không ph i ngu n l i nh t c p hi u mang l i N goài c t c ra, nhi u nhà đ u tư cịn kỳ v ng vào m t kho n chênh l nh gi a giá mua c phi u giá b án c p hi u T t nhiên, n u c phi u tăng giá so v i th i đ i m mua vào bán ta s có lãi, cịn n gư c l i, n u c phi u xu n g giá s l v n Tuy nhiên vi c l lãi n ày ch man g tính ch t s sách n u b n chưa bán ch n g khốn V m t giá tr , b n v n ñang s h u m t t l nh t đ nh cơng ty c p h n Như v y , t ng l i t c mà b n kỳ v ng c p hi u s c t c c ng v i kho n ch ênh l ch giá Trái p hi u: Là m t lo i ch ng khoán xác nh n n gh ĩa v tr n (bao g m v n g c lãi) c a t ch c p hát hành trái p hi u ñ i v i n gư i s h u trái phi u Khi mua trái p hi u, b n tr thành ch n c a t ch c p hát hành – g i b ên vay (có th p h , quy n ñ a p hương ho c côn g ty ) Dù ñi u ki n b n ñ u có quy n ñư c hư ng ñ kho n tốn lãi hồn tr g c kh i ñáo h n ñã cam k t B n cũn g có quy n đư c cun g c p t t c nh ng thông tin v tình hình làm ăn c a bên v ay , k t qu tri n v ng tron g tương lai V i tư cách n gư i s h u trái phi u – hay g i trái ch , b n s đư c ưu tiên tốn tài s n lý công ty b p há s n trư c c đơn g Tuy nhiên, b n khơn g đư c tham gia vào nh ng quy t ñ nh c a t ch c p hát hành, khơn g đư c ''ch ia gì'' thêm n goài nh n g kho n t ch c p hát hành ñã cam k t a ð i v i trái p hi u, b n c n lưu ý m t s v n ñ sau: • • • • • Th i h n c a trái p hi u: kho n g th i gian t n t i c a kho n vay , t cho vay ñ n nh n l i kho n lãi v n g c Ch n g h n, n u m t trái p hi u có th i h n 10 năm ñã ñư c b n n m gi qua 04 năm (k t m i phát hành) th i gian đáo h n c a trái p hi u = 10 - 04 = 06 năm M nh giá c a trái phi u: s ti n ghi t trái p hi u s đư c bên vay hồn tr trái phi u h t h n Giá trái p hi u: giá nhà ñ u tư mua trái p hi u, có th b ng, th p ho c cao m nh giá Lãi su t cu n g p hi u (lãi coup on): t l lãi hàng năm tính m nh giá trái phi u mà t ch c p hát hành ph i tốn cho ngư i đ u tư su t th i h n c a trái p hi u Lãi su t th trư ng:là m c lãi mà th trư ng địi h i ñ i v i m t kho n vay c th , tuỳ thu c vào th i ñi m vay th i h n vay Ngư i ta thư ng co i lãi su t vay tín d ng dài h n lãi su t th trư ng Thông thư ng p hát hành trái p hi u, ngư i p hát hành s n Saga Comunitication |http://saga.vn March 27, 2007 T ng quan v TTCK Vi t Nam ñ nh m c lãi su t cu n g p hi u b ng v i m c mà th trư ng địi h i, trái phi u s đư c bán theo m nh giá Tuy nhiên ñ tăng s c h p d n c a ñ t p hát hành ho c ñ gi m b t gánh n n g tr n hàn g năm c a ngư i phát hành, ngư i p hát hành có th n ñ nh m c lãi su t cu n g phi u cao ho c th p m c lãi su t mà th trư ng ñòi h i Chúng ta cũn g c n ý r ng, kh i lãi su t th trư ng tăng lên giá trái p hi u gi m n gư c l i, lãi su t th trư ng gi m giá trái p hi u s tăng lên, t c giá trái p hi u s thay ñ i ngư c chi u v i bi n ñ n g c a lãi su t th trư ng b M c đích c a ngư i mua trái p hi u nh m thu ñư c n gu n l i t c sau: • • • Lãi su t đ nh kỳ ðư c t r theo lãi su t cu ng p hi u thư ng m t năm m t l n ho c nhi u l n Lãi c a lãi: Sinh kh i kho n lãi đ nh kỳ khơng b tiêu dùn g mà ñư c ti p t c tái ñ u tư Chênh l ch giá Kho n ch ênh l nh gi a giá mu a vào giá bán c a trái p hi u -Cách th c mua bán ch ng khoán Trên th trư ng ch ng khoán, nhà đ u tư có th : Mua ch ng khốn c a t ch c phát hành • • M ua tr c ti p t i t ch c phát hành: Nhà ñ u tư ph i ñăng ký mua n p ti n tr c ti p t i t ch c phát hành ch ng khốn Hình th c r t b t c p , nh t v m t ñ a lý M ua thông qua trung gian: Trung gian ñây nh ñ i lý ho c nh b o lãnh p hát hành, thông thư ng côn g ty ch ng khoán ngân hàng thương m i N u b n mua ch ng kho án c a t ch c p hát hành chưa niêm y t Trung tâm GDCK vi c chuy n ng ho c bán l i ch ng kho án cho n gư i khác hi n n ay g p nhi u khó khăn khơn g d tìm ñư c n gư i mua Hơn n a, bên b án p h i tr c ti p ñ n cơng ty (ho c u quy n) đ th c hi n chuy n ng cho n gư i mua Mua bán ch ng khoán niêm y t Trung tâm giao d ch ch ng khoán Ch ng khoán niêm y t ch ng khoán có đ u k i n tiêu chu n ñư c ñăn g ký ñ mua b án t i TTGDCK, thư ng côn g ty kinh doanh có hi u qu p hát hành, tình hình tài đư c ki m tốn thơng tin v doanh n ghi p đư c g b côn g kh cho m i n gư i bi t Quy trình giao d ch ch ng khốn niêm y t t i TTGDCK đư c mô t theo bư c: Saga Comunitication |http://saga.vn March 27, 2007 T ng quan v TTCK Vi t Nam Bư c l: Nhà ñ u tư ñ n m tài kho n v ñ t l nh mu a hay bán ch ng khoán t i m t cơng ty ch ng khốn Bư c 2: Côn g ty chuy n l nh mua ho c bán ch ng khốn cho đ i di n c a g ty t i TTGDCK Ngư i đ i di n s nh p l nh vào h th ng c a TTGDCK Bư c 3: Trung tâm gian d ch ch ng khoán th c hi n ghép l nh thông báo k t qu giao d ch cho g ty ch ng khốn Bư c 4: Cơn g ty ch ng khốn thơng báo k t qu giao d ch cho nh ñ u tư Bư c 5: Nhà ñ u tư nh n đư c ch ng khốn (n u n gư i mua) ho c ti n (n u n gư i bán) tài kho n c a t i cơng ty ch ng khốn sau ngày làm vi c k t ngày mua bán Lưu ý : Nhà đ u tư ch có th giao d ch mua bán ch ng khốn thơn g qua trung gian - g ty ch ng khốn ch khơn g đư c giao d ch tr c ti p t i TTGDCK ho c tr c ti p v i -Nh ng quy ñ nh mua bán CK niêm y t TTGDCK M tài kho n giao d ch t i m t côn g ty ch ng khốn • • Vi c m Tài kho n giao d ch quy ñ nh b t bu c ñ i v i t t c t ch c cá nhân mu n tham gia mu a bán ch n g khoán V th t c m tài kho n b n s ñư c hư n g d n c th t i g ty ch ng khốn mà b n ch n Các gi y t c n thi t ñ m tài kho n : • • N u b n khách hàn g ñ u tư cá nhân: ch c n b n ch n g minh thư nhân dân kèm b n g c ñ ki m tra ñ i chi u N u nhà đ u tư t ch c c n ph i có: b n g ch n g quy t ñ nh thành l p ho c gi y p hép thành l p doanh nghi p , cùn g v i b n côn g ch n g quy t ñ nh b nhi m b n ch ng minh thư nhân dân c a n gư i tham gia ñi u h ành tài kho n ð ñ m b o giao d ch an tồn, theo quy đ nh hi n , b n p h i ký qu b o ñ m m c ký qu p h i đ m b o 100% ði u có nghĩa ñ t l nh giao d ch, b n p h i có đ 100% s dư ti n ho c ch ng kho án tài kho n c a Nh ng quy đ nh v giao d ch ch n g khoán Saga Comunitication |http://saga.vn T ng quan v TTCK Vi t Nam March 27, 2007 Th i gian giao d ch: T t c n gày tu n t th hai ñ n th sáu, tr ngày ngh l , T t n gày ngh theo quy ñ nh c a Lu t lao ñ n g Hi n t i m i n gày giao d ch b t ñ u nh n l nh t gi kh p l nh l n ñ u v gi 20 p hút T gi 20 ñ n 10 gi , th trư ng ngh giao d ch T 10 gi , th trư ng ti p t c nh n l nh ñ t hai, ñ n 10 gi 30 phút, th trư ng s kh p l nh ñ t ð t l nh giao d ch : B n có th l a ch n h ình th c ñ t l nh sau: - ð n tr c ti p tr s c a Công ty ch ng khốn đ đ t l nh - ð t l nh qua ñi n tho i - ð t l nh qua m ng Interrnet Các quy ñ nh giao d ch: • • • • Giao d ch lô ch n : M i l n mua bán ch ng khoán, s lư n g ch ng khoán b n giao d ch p h i b i s c a 10 c p hi u ho c 10 trái p hi u (10 ch ng khoán quy c lơ) Ví d : B n có th đ t mua 10, 20,… c p hi u, ch khơng đư c đ t mua 5, 15, 17, … c p hi u Giao d ch lô l n: Là nh ng giao d ch ch ng kho án có kh i lư ng b n g ho c l n h ơn 10.000 c phi u b n g ho c l n trái p hi u Giá tham chi u: Giá tham chi u c a nh ng ch n g khốn đan g giao d ch bình thư ng giá kh p l nh c a phiên giao d ch trư c đư c l y làm s cho vi c tính gi i h n dao đ ng giá ch n g khốn Biên ñ dao ñ ng giá : Là kho n g dao đ ng giá ch ng khốn quy đ nh ngày giao d ch Biên ñ ñư c áp d ng hi n ± 5% giá tham chi u ñ i v i c p hi u Trái p hi u không áp d ng b iên ñ giao d ch Ví d : Giá giao d ch c a c p hi u A p hiên ngày hơm qua 20.000 đ n g/1 c phi u ngày hơm , giá tham chi u c a c p hi u A s 20.000 ñ n g Kho ng dao ñ n g giá ngày hôm 20.000 x (± 5%) - t c kho n g t 19.000 – 21.000 ñ ng ðơn v y t giá theo quy ñ nh hi n hành: Giá ñ t l nh n goài v i c n m kho n g dao đ ng giá n gày cịn c n tuân th ñơn v y t giá C th : Ví d : Vì ch ng kho án A có giá tham chi u 20.000 đ n g cho ngày giao d ch hôm n ay nên n m khung m c giá nh 49.900 ñ ng, ñơn v y t giá ñ i v i c p hi u A s 100 ñ n g Saga Comunitication |http://saga.vn T ng quan v TTCK Vi t Nam March 27, 2007 ði u có nghĩa b n ch đư c đ t l nh mua ho c bán c p hi u A v i m c giá: 19.000; 19.100; 19.200; 19.300; 19.400; 19.500 ; 19.600; 19.700; 19.800; 19.900; 20.000; 20.100 ; 20.200; 20.300; 20.400; 20.500; 20.600 ; 20.700; 20.800; 20.900; 21.000 cho p hiên giao d ch ngày hôm -Giá kh p l nh ñư c xác ñ nh th Trong m i phiên giao d ch, giá giao d ch c a m i lo i ch ng khoán ñư c hình thành sau kh p l nh ñư c nh p vào h th ng theo trình t nguyên t c ưu tiên sau: * Ưu tiên v m c giá: • • L nh M UA có m c giá CAO s đư c ưu tiên th c hi n trư c L nh BÁN có m c giá TH P s đư c ưu tiên th c hi n trư c * Ưu tiên v th i gian: Trư ng h p l nh mu a bán có cùn g m c giá l nh nh p trư c vào h th ng giao d ch ñư c ưu tiên th c hi n trư c * Ưu tiên v kh i lư ng: N u c m c giá v th i gian ñ u l nh có kh i lư n g l n s ñư c ưu tiên th c hi n trư c Giá giao d ch ñư c xác đ nh theo ngun t c: • • • Là m c giá th c hi n ñư c kh i lư n g giao d ch l n nh t N u có nhi u m c giá cùn g tho mãn kh i lư n g giao d ch l n nh t ch n m c giá g n v i giá tham chi u N u v n có nhi u m c giá tho mãn n guy ên t c m c giá cao nh t s ñư c ch n Ví d : Có l nh mu a, bán CP c a côn g ty A sau: Lư ng b án 10 Giá c Th trư ng Lư ng mua 15 2.000 200 20.200 20.100 10 20 120 20.000 30 Saga Comunitication |http://saga.vn T ng quan v TTCK Vi t Nam March 27, 2007 100 - 19.900 19.800 30 100 Ta th y m c giá 20.000 ñ lư n g CP ñ t mua ch bán nhi u nh t có 75 CP ñ t mua 120 CP chào bán, nên ch th c hi n bán ñư c 75 CP, 45 CP chào b án v i giá 20.000 ñ theo tr t t ưu tiên v th i gian v p hiên giao d ch sau Các l nh mua v i giá th p 20.000 ñ l nh b án v i giá cao 20.000 ñ ñ u chưa ñư c th c hi n Các l nh l i (chưa th c hi n) sau ph i h p sau: Lư ng b án Giá c Giá th trư ng Lư ng mua - 2.000 200 20.200 20.100 - 45 - 20.000 19.900 30 - 19.800 100 Quy ñ nh v toán: Sau l nh c a b n đư c th c hi n, g ty ch ng khốn s t đ ng trích ti n ho c ch ng khoán t tài kho n c a b n ñ th c hi n tốn ð ng th i g ty ch ng khốn s g i thơn g báo xác nh n k t qu giao d ch ho c ho đơn tốn kèm thơng b áo xác nh n k t qu giao d ch • • S v S v ti n b n nh n ñư c t vi c b án ch ng kho án b n g kh i lư n g ch ng kho án bán nhân i giá giao d ch tr p hí mơi gi i ti n b n p h i tr t vi c mua ch n g khoán b ng kh i lư n g ch n g khoán mua nhân i giá giao d ch c n g v i p hí mơi gi i Phí mơi gi i: M c p hí cơng ty ch ng khoán áp d ng 0.5% m i l n giao d ch ñư c kh p l nh Giá tr giao d ch càn g l n, m c p hí đư c áp d ng gi m xu n g tương ng Sau n gày làm v i c k t ngày l nh mu a ho c b án c a b n ñư c th c hi n, b n s nh n ñư c ch ng kho án ho c ti n lưu ký ch ng khốn (quy đ nh T+3) ð đ m b o cho ch ng khốn c a b n an toàn, tránh m t mát, cháy , h ng, b tráo ñ i thêm n a ñ ñ m b o b n ñư c hư ng ñ y ñ thu n ti n nh ng quy n l i ích ch n g khoán man g Saga Comunitication |http://saga.vn March 27, 2007 T ng quan v TTCK Vi t Nam l i, b n n ên g i (lưu ký ) ch ng khoán c a b n t i m t thành viên lưu ký b n l a ch n (b n có th s d ng d ch v Lưu ký c a công ty ch ng khoán) D ch v bao g m vi c lưu gi , b o qu n ch ng khoán v giúp th c hi n quy n c a ch s h u ch ng khốn Sau đ ã lưu ký , n u b n có nhu c u rút ch ng kho án, b n v n có th làm th t c rút ch ng khốn t i g ty ch ng khoán Nhà ñ u tư c n lưu ý ñ u tư vào TTCK ð u tư vào TTCK có kh sinh l i cao, cũn g có th thua thi t l n, b i v ì quy lu t c a đ u tư nói chung là: M c sinh l i càn g cao, r i ro l i càn g l n R i ro tron g ñ u tư ñư c hi u s b p bênh, không ch c ch n c a ti n lãi ñ u tư T c m c b p bênh, s dao ñ ng c a thu nh p nhi u r i ro càn g cao Chính thu c tính r i ro làm cho th trư ng ch n g khoán thêm h p d n ð thành công th trư ng ch ng kho án n gư i ñ u tư c n có m t s ki n th c nh t đ nh v ch ng khốn, th trư ng ch n g khoán, bi t sưu t p , bi t ñ c - hi u bi t p hân tích thơng tin v th trư ng; bi t g ty chúng khốn d ch v c a h ; có m t s hi u bi t v giao d ch mua bán ch ng khoán th trư ng ch n g khoán ð có th v ng vàng đ u tư vào th trư ng ch ng khoán trư c h t b n c n p h i có k i n th c thơng tin đ có th : Phân tích, đánh giá cơng ty niêm y t Vi c p hân tích đánh giá g ty thư ng ñi kèm d báo ñi u ki n, kh n ăn g p hát tri n c a công ty ban g m : ð nh giá c p hi u, phân tích tài cơng ty , p hân tích m t khác c a g ty p hân tích v năn g l c u h ành g ty c a ban giám ñ c, h i ñ ng qu n tr ; p hân tích th trư ng tiêu th , th trư ng nguy ên v t li u c a cơng ty , hay p hân tích ñ u vào ñ u c a công ty ; p hân tích so sánh cơng ty ngành c a tron g n n kinh t qu c d ân đ có s l a ch n ch ng khốn đ u tư Ngư i ta thư ng g i p hân tích d ng p hân tích b n Trong p hân tích lo i , m t s tài li u h t s c quan tr ng b n cáo b ch c a côn g ty c n p h i ñư c ngh iên c u -Cách th c m tài kho n giao d ch công ty ch ng khoán Saga Comunitication |http://saga.vn March 27, 2007 T ng quan v TTCK Vi t Nam Làm th đ đ u tư vào ch ng khốn: Bư c 1: Xác ñ nh s ti n b n có th đ u tư S ti n ph i s d ng ñư c giai ño n nh t ñ nh Bư c 2: Xác ñ nh m c tiêu ñ u tư ði u s quy t ñ nh vi c l a ch n c p hi u cho danh m c ñ u tư c a b n Bư c 3: N u có th , t o l p m t danh m c ñ u tư ña d ng Tránh ñ u tư vào c p hi u c a m t Công ty riêng l Bư c 4: M ã s giao d ch ch ng kho án b t bu c ñ i v i m i nhà đ u tư nư c ngồi t i Vi t nam M ã s giao d ch ch ng kho án Trung tâm giao d ch ch ng kho án c p cho côn g ty ch ng khoán s giúp b n xin M ã s giao d ch ch ng khoán n ày Bư c 5: M tài kho n t i Cơng ty ch ng khốn thành viên c a Trung tâm giao d ch ch ng khoán Theo quy ñ nh, giao d ch liên quan ñ n ch ng khốn n iêm y t ch có th th c hi n thông qua thành viên c aTrung tâm Giao d ch Nhà mô i gi i ngư i có trách nhi m cu i đ th c hi n giao d ch cho b n v y Nhà mơi gi i có tồn quy n y c u b n cun g c p thông tin c n thi t, y c u b n ký qu ti n ch ng khoán Bư c 6: Th o lu n v i Nhà môi gi i v m c tiêu xác ñ nh chi n lư c ñ u tư c a b n Trư c thi t l p danh m c đ u tư c a mình, b n nên ngh iên c u T t c thơng tin liên quan đ n c p hi u c a Cơng ty mà b n d đ nh mua Bư c 7:Hi n có lo i l nh giao d ch ch ng kho án ñư c áp d ng Vi t nam B n có th đưa gi i h n v giá, ñó l nh gi i h n B n có th khơn g c n p h i xác ñ nh m c giá, ñó l nh c a b n s ñư c th c hi n theo m c giá kh p l nh c a th trư ng,đó l nh ATO Bư c 8: B n s nh n ch ng khốn đ ã mua v tốn ch ng khốn b án vào n gày tốn bù tr (quy đ nh hi n ngày sau ngày giao d ch) T t nhiên giao d ch liên qu an đ n ch ng khốn niêm y t ch ñư c th c hi n thông qua h th n g lưu ký mà khơng có s chu chuy n v t ch t c a ch ng khoán S thay ñ i s h u ñư c th c hi n thông qua ch n g t ghi s ñi n t ñơn gin, T t c g vi c đ u Nhà mơi gi i th c hi n cho b n ð m tài kho n giao d ch ch ng khốn t i cơng ty ch ng khốn tơi ph i đáp ng đ i u ki n gì? ð m tài kho n t i côn g ty ch ng khốn b n p h i đáp ng ñi u k i n: - T 16 tu i tr lên Có CMTND, h chi u h p l Có đ ti n ch ng khốn Saga Comunitication |http://saga.vn 10 T ng quan v TTCK Vi t Nam March 27, 2007 ð i v i nhà ñ u tư nư c ngo ài p h i có thêm M ã s giao d ch ch n g khoán Mã s giao d ch ch ng khoán gì, làm th đ đư c c p mã s giao d ch ch ng khoán? M ã s giao d ch ch n g khoán s hi u nhà đ u tư nư c ngồi Trung tâm giao d ch ch n g khoán c p sau ñã th m ñ nh H sơơ xin c p Mã s kinh doanh ch ng khoán c a nhà ñ u tư nư c ngo ài Cơng ty ch ng khốn s giúp b n xin M ã s giao d ch ch ng khoán H sơ xin mã s giao d ch ch ng khoán g m có: - ðơn xin đ ăn g ký M ã s KDCK Phi u thông tin v cá nh ân/t ch c đ u tư nư c ngồi Lý l ch tư p háp (ñ i v i nhà ñ u tư cá nhân) Gi y phép thành l p (ñ i v i nhà ñ u tư t ch c) Ngh quy t c a b nhi m n gư i ñ i di n Các tài li u xin c p Mã s kinh doanh ch ng khoán m tài kho n t i cơng ty ch ng khốn có c n xác nh n, công ch ng không? ð i v i nhà ñ u tư nư c ngo ài c n p h i côn g ch ng H sơ tài li u c n thi t Các tài li u (tr Th m u ch ký ñơn xin m tài kho n) p h i đư c cơng ch ng nư c s t i tái xác nh n t i Lãnh s quán Vi t nam nư c s t i ho c ñư c xác nh n b i Lãnh s quán c a nư c s t i t i Vi t nam v tái xác nh n c a S ngo i v t i Vi t nam v th m quy n c a Lãnh s qn T t c tài li u (tr Th m u ch ký ñơn xin m tài kho n) p h i ñư c d ch ti n g Vi t công ch ng t i Vi t nam Các nhà ñ u tư nư c cá nhân s khôn g c n côn g ch ng, nhà ñ u tư t ch c p h i công ch ng Gi y p hép thành l p, ho t ñ ng ñi u l t ch c ho t ñ n g H sơ m tài kho n t i công ty ch ng khốn g m nh ng gì? Nh ng m u bi u b n c n ñi n: - Gi y yêu c u m tài kho n Nh ng tài li u c n thi t: Tài kho n cá nhân - B n CM ND hay H chi u B n Gi y p hép làm vi c (cho cá nhân ngư i nư c n goài làm vi c t i VN) Th ch ký m u Saga Comunitication |http://saga.vn 11 March 27, 2007 T ng quan v TTCK Vi t Nam Tài kho n t ch c B n ði u l Côn g ty Ngh quy t ch ñ nh cán b lãnh ñ o tham gia ký k t ñi u hành tài kho n t i côn g ty ch ng khoán Gi y ch ng nh n thành l p Công ty Gi y p hép thành l p Tơi có th m tài kho n? B n ch có th m m t tài kho n nh t t i m t Công ty ch ng khoán Vi t nam B n p h i ch n Cơng ty ch ng khốn p hù h p đ m tài kho n Tơi có th m nh ng lo i tài kho n nào? cơng ty ch ng khốn hi n đưa m t s lo i tài kho n tài kho n cá nhân, t ch c, tài kho n y thác T t c m u m tài kho n ñư c cun g c p t i Văn p hịng c a cơng ty ch ng khốn u c u đ u tiên m tà i kho n gì? Khơng có m t y c u ñ i v i b n m tài kho n Tuy nhiên, ñ th c hi n giao d ch, b n c n n p ti n lưu ký c phi u vào tài kho n Tơi có th mua nh ng lo i ch ng khoán tài kho n c a mình? B n có th mua T t c lo i c p hi u trái p hi u niêm y t 10 Tơi có th ñ t nh ng lo i l nh nào? Cơng ty ch ng khốn nh n t t c nh ng lo i l nh thông thư ng, bao g m l nh ATO l nh gi i h n L nh chưa ñư c kh p s khơng cịn hi u l c vào cu i n gày giao d ch Có th h y s a l nh p hiên giao d ch, trư c gi đón g c a 11 Tơi đư c thơng báo v giao d ch th c hi n th nào? Xác nh n k t qu giao d ch s ñư c g i qua thư tín, thư n t hay fax n gày làm vi c ti p theo sau ngày giao d ch ñư c th c hi n Khách hàn g s ñư c xác nh n n gay l p t c sau p hiên giao d ch b ng tin nh n n u b n ñăng ký s ñi n tho i di ñ n g v i g ty ch ng khốn Saga Comunitication |http://saga.vn 12 T ng quan v TTCK Vi t Nam March 27, 2007 12 Vi c tốn đư c th c hi n th nào? T ng chi phí giao d ch (bao g m ti n mua ch n g khốn, p hí mơi gi i thu giá tr gia tăn g n u có) s ñư c kh u tr s dư tài kho n c a b n vào n gày làm vi c th hai sau n gày giao d ch (T+2) Ti n bán ch ng khốn cũn g s đư c chuy n v tài kho n c a b n n gày sau ngày giao d ch (T+3) 13 Làm th ñ n p ti n vào tài kho n? ð i v i nhà ñ u tư nư c ngo ài th t c n p ti n p h thu c vào lo i ti n b n n p: N u n p ti n Vi t b n có th l a ch n cách th c sau: chuy n khon n i b , chuy n khon t bên ngo ài n p ti n tr c ti p vào tài kho n ð n p ti n b ng chuy n khon t bên vào tài kho n c a b n t i côn g ty ch ng khốn b n p h i có S tài kho n c a cơng ty ch ng khốn m cho ngư i ñ u tư hư ng d n n gân hàn g c a b n chuy n ti n sau: Ví d :N gân h àn g XBANK Vi t nam,Trung tâm Giao d ch S tài kho n: 7311.0365 Ngư i th hư ng: tên s tài kho n c a b n t i g ty ch ng khốn Chú ý : Khách hàng s fax hay g i liên h Gi y n p ti n ñ n cơng ty ch ng khốn trư c 3h30 chi u ñ ñ m b o th c hi n ñư c giao d ch n gay ngày làm vi c ti p theo Giao d ch c a b n b gi i h n b i s dư ti n b n ký qu tài kho n Trong trư ng h p b n n p b ng ngo i t , b n s ph i m tài kho n ti n g i toán ngo i t t i Ngân hàn g ñư c p hép kinh doanh ngho i t B n, g ty ch ng khốn N gân hàn g s ký th a thu n theo Ngân hàng s cun g c p s dư, chuy n ñ i ngo i t tài kho n ti n g i ngo i t c a b n thành ti n ñ n g chuy n cho g ty ch ng khốn đ th c hi n giao d ch ch ng khốn c a b n t i g ty ch ng khoán Khi n p ti n b ng ngo i t t i Ngân hàn g b n p h i cun g c p t khai hi quan v s ti n b n ñ ã mang vào Vi t nam ho c gi y t khác ch ng minh n gu n g c s ti n n p Trư ng h p b n nhà ñ u tư nư c, th t c n p ti n gi n g trư ng h p n p ti n Vi t c a nhà ñ u tư nư c ngo ài nêu 14 Làm th ñ rút ti n kh i tài kho n? B n có th rút ti n Vi t tr c ti p t i Qu y giao d ch hay chuy n khơng qua N gân hàn g b ng cách n Gi y rút ti n hay Gi y yêu c u chuy n khon t i nơi giao d ch B n ch có th rút ti n Saga Comunitication |http://saga.vn 13 March 27, 2007 T ng quan v TTCK Vi t Nam p h m vi s dư tài kho n M t y c u rút ti n c a b n có hi u l c, gi i h n giao d ch s l p t c t ñ ng gim p h n ánh vi c rút ti n Trong trư ng h p nhà đ u tư nư c ngồi mu n rút chuy n ñ i ngo i t chuy n nư c ngoài, b n ph i thông báo v i trư c m t (01) ngày đ chún g tơi p h i h p v i Ngân hàng th c hi n th t c c n thi t B n ph i lưu ý r ng b n ch có th chuy n ti n nư c ngồi m t (01) năm sau b n chuy n khon ti n vào Vi t nam 15 Làm th ñ chuy n ti n ch ng khốn t Cơng ty ch ng khốn khác v tài kho n c a tôi? N u b n chuy n ti n ch ng khốn t Cơng ty ch ng khoán khác, b n c n y c u Cơn g ty ch ng khốn đón g tài kho n c a b n chuy n kho n ti n ch n g khoán v tài kho n c a b n m t i Côn g ty 16 Ti n lãi s dư ti n đư c tính th nào? BVSC s n ñ nh t l lãi su t s dư ti n tưng ng Ti n lãi tr cho kh ách hàn g s ñư c chuy n vào tài kho n hàn g tháng 17 Tơi có th vay ti n đ th c h i n giao d ch khơng? B n có th th c hi n ñư c ñi u n u b n m tài kho n t i công ty ch ng khốn B n có th vay ti n b ng cách c m c ch n g khoán c a b n tài kho n thông qu a th a thu n c a v i ngân hàng thưng m i hay t ch c tài t i Vi t nam 18 Tơi có th đ t l nh qua nh ng cách nào? B n có th đ t l nh qua ñi n tho i, Fax Các l nh giao d ch ñư c g i qu a thư n t hay thư tín thơng thư ng s khơn g đư c ch p nh n 19 Tơi có c n ph i có đ a ch email ñ m tài kho n t i công ty ch ng khốn khơng? B n khơng c n thi t p h i có đ a ch email Tuy nhiên, email phưng th c nhanh chóng thu n ti n cho p hép chúng tơi đáp ng u c u khách hàn g m t cách cao nh t 20 N u tơi có nh ng th c m c v tài kho n c a mình, tơi s ph i i chuy n v i ai? N u có th c m c b n có th g i cho nh ân viên môi gi i c a g ty ch ng khốn T ng h p www.saga.vn Saga Comunitication |http://saga.vn 14 March 27, 2007 T ng quan v TTCK Vi t Nam Kinh Doanh Là Văn Minh Saga Comunitication |http://saga.vn 15 ... T ng quan v TTCK Vi t Nam March 27, 2007 ð i v i nhà ñ u tư nư c ngo ài p h i có thêm M ã s giao d ch ch n g khoán Mã s giao d ch ch ng khoán gì, làm th đ đư c c p mã s giao d ch ch ng khoán? ... quy n) đ th c hi n chuy n ng cho n gư i mua Mua bán ch ng khoán niêm y t Trung tâm giao d ch ch ng khoán Ch ng khoán niêm y t ch ng khoán có đ u k i n tiêu chu n ñư c ñăn g ký ñ mua b án t i... n ti n nh ng quy n l i ích ch n g khoán man g Saga Comunitication |http://saga.vn March 27, 2007 T ng quan v TTCK Vi t Nam l i, b n n ên g i (lưu ký ) ch ng khoán c a b n t i m t thành viên lưu