bài tiểu luận nhóm thuyết trình đề tài 3 ucp600 điều 14 15 16 17

BÀI TIỂU LUẬN NHÓM THUYÉT TRÌNH

DE TAI3 “UCP600” DIEU 14, 15, 16, 17

¬m“m¬amnmnmnmanamnamxrnamrnarm^

h

;

( h h

te

{ ụ ( 4 { { c

Giảng viên hướng dẫn : THS Nguyễn Trung Thông

3 VAIL TRO CUA UCP600 TRONG ĐIÊU CHỈNH PHƯƠNG THỨC TÍN DỤNG CHỨNG TỪ 6

3.1 UCP600 xác định quyên lợi và nghĩa vụ của ngân hàng trong khuôn khô thư tin dung

3.2 UCP600 là nguôn luật cơ sở đề xây dựng các điều khoản chính cho thư tín dụng chưng từ

3.3 UCP600 là tiêu chí chưng cho việc kiểm tra bộ chứng từ

3.4 UCP600 góp phân thúc đây hoạt động tín dụng chứng từ tại các ngân hàng ngày càng thuận tiện và phát triển hơn

II Nor pune préu 14, 15, 16, 17 TrRonc UCP600

1 ĐiểU Í4: TIÊU CHUÂN KIEM TRA CHUNG TU

6

1.1 Nội dung điều 14a UCP600

1.2 Nội dung điều 14b UCP600 1.3 Nội dung điều 14c UCP600 1.4 Nội dung điều 144 UCP600 1.5 Nội dung điều 14e UCP600 1.6 Nội dung điều 14ƒUCP600 1.7 Nội dung điều 14g UCP600 1.8 Nội dung điều 14h UCP600 1.9 Nội dung điều 14i UCP600

10 il il 13 13 14

1.10 N6i dung diéu 14; UCP600 1.11 Nội dung điều 14k UCP600 1.12 Nội dung điểu 141 UCP600

2.1 Nội dụng điều 15a UCP600 2.2 Nội dung điều 15b UCP600 2.3 Nội dung điều 15c UCP600

we Diku 16: CHUNG TU CO SAI BIET, BỎ QUA VÀ THÔNG BẢO sssceeeessssssssseessssssss

3.1 Nội dung điều 16a UCP600 3.2 Nội dung điều 16b UCP600 3.3 Nội dung điều 16c UCP600 3.4 Nội dung điều 16d UCP600 3.5 Nội dung điều 16e UCP600 3.6 Nội dung điều 16f UCP600 3.7 Nội dung điều 16g UCP600

4.1 Nội dung điều 17a UCP600 4.2 Nội dung điều 17b UCP600 4.3 Nội dung điều 17e UCP600 4.4 Nội dung điều 17d UCP600 4.5 Nội dung điều 17e UCP600

TAI LIEU THAM KHAO

14 15 16 16 16 17 IS 19 19 19 20 21 22 22 23 25 25 25 26 27 27 28

DANH SÁCH THÀNH VIÊN NHÓM 3

HỌ VÀ TÊN MÃ SỐ SINH VIÊN | MỨC ĐỘ ĐÓNG GÓP

Nguyễn Thị Thúy Kiều 31211021825 100%

Nguyễn Thị Thanh Trúc 31211024862 100% Nguyễn Nhật Thanh Tú 31211022028 100%

LOI MO DAU

Thương mại quốc tế phát triển kéo theo sự phát triển đa dạng các dịch vụ ngân hàng làm trung gian cho hoạt động mua bán quốc tế, thúc đây phương thức tín dụng chứng từ có cơ sở phát triển và được sử dụng rộng rãi Tuy nhiên, do mỗi quốc gia có hệ thống pháp luật, tập quán riêng và thể chế chính trị khác nhau nên đã cản trở hoạt động của các ngân hàng, mà cụ thê là các giao dịch thanh toán bằng phương thức tín dụng chứng từ, từ đó dẫn tới cản trở thương mại quốc tế Vì vậy, cần có một nguyên tắc chung để điều chỉnh phương thức thanh toán bằng L/C nhằm giảm thiểu các tranh chấp, tăng tính hiệu quả của phương thức này Nhóm chúng tôi đã tìm hiểu về UCP600 “Quy tắc thực hành và thông nhất về tín dụng chứng từ”, cụ thể hơn là các điều khoản 14, 15, 16, 17 trong bộ quy tắc nảy, nhóm chúng tôi đã thực hiện nghiên cứu và phân tích nhằm đưa ra những tình huống cơ bản nhất để giúp mọi người hiểu rõ hơn về tiêu chuẩn kiểm tra chứng từ cũng như các cách xử lý liên quan đến chứng từ xuất trình.

I Khái quát về UCP600

1 Lịch sử ra đời và phát triển của UCP600

UCP viết tắt của: The Uniform Customs and Practice for Documentary Credits (Quy tắc và thực hành thống nhất về tín dụng chứng từ), là tập hợp các nguyên tắc và tập quán quốc tế được Phòng Thương mại Quốc tế (ICC- Tổ chức Quốc tế phi chính phủ) soạn thảo và phát hành ra.Trong đó quy định quyền hạn của các bên liên quan trong giao dịch tín dụng chứng từ, nhằm đáp ứng nhu cầu của giới tài chính, ngân hàng cũng như các doanh nghiệp, các nhà xuất nhập khẩu về một văn bản quy định day đủ, dễ áp dụng và được chấp nhận một cách thông nhất trong việc mở và xử lý một thư tín dụng (Letter of Credit — L/C)

UCP được phát hành lần đầu năm 1933, qua 6 lần sửa đôi: 1951, 1962, 1974, 1983, 1993, 2007

UCP600 thuộc UCP,đã được Ủy ban Ngân hàng của ICC phê chuẩn tại cuộc họp ở Paris vào ngày 25 tháng 10 năm 2006, có hiệu lực vào ngày | thang 7 nam 2007 UCP600 có 39 điều khoản, điều chỉnh tất cả các mỗi quan hệ của các bên tham gia nghiệp vụ thanh toán L/C, quy định cách thức lập và kiểm tra chứng từ xuất trình, giải quyết tranh chấp trong thanh toán quốc tế băng L/C

2 Tính chất pháp lý tùy ý của UCP

UCP là văn bản do ICC phát hành, mà ICC là một tô chức phi chính phủ chứ không phải là một tô chức liên chính phủ, do đó, UCP không mang tính chất pháp lý bắt buộc với các bên tham gia hoạt động thương mại mà mang tính chất pháp lý tùy ý Có nghĩa là trong hợp đồng nếu có dẫn đến các văn bản pháp lý này thì chúng mới có tác dụng điều chỉnh hành vi của các bên tham gia Tính chất pháp lý tùy ý thê hiện ở các điểm chính:

L Tất cả các phiên bản UCP đều còn nguyên giá trị, điều này có nghĩa là phiên bản sau không phủ nhận phiên bản trước Do đó, khi dẫn chiếu UCP phải nói rõ ap dung UCP nao

LI Các bên tham gia có quyền lựa chọn có hay không dùng UCP600 để điều chỉnh những hoạt động liên quan tới L⁄/C

LH Các bên có thể thỏa thuận trong L/C:

a/ Không thực hiện, hoặc thực hiện khác đi một hoặc một số điều khoản quy định trong UCP

b/ Bồ sung những điều khoản vào L/C mà UCP không điều chỉnh

LU Trong giao dịch L/C, các bên trước hết phải tuân thủ các điều khoản của L/C, sau đó mới đến các điều khoản của UCP áp dụng

J_ Luật Quốc gia được ưu tiên áp dụng khi có sự mâu thuẫn của Luật Quốc gia và

UCP

Vi du: Theo UCP thì mọi L/C phát hành theo UCP được coi là không hủy ngang bất chấp nó ghi hay không ghi thuật ngữ “irrevocable” Tuy nhiên, nếu L/C này được phát hành ở Oman thì theo điều 380 Luật Thương Mại Oman, nếu L/C không ghi rõ hủy ngang hay không hủy ngang thì nó được coi như là hủy ngang

Do là văn bản pháp lý tùy ý nên ICC sẽ được miễn trách khi có sai sót, tôn thất phát sinh trong quá trình áp dụng Các bên liên quan khi áp dụng UCP cần phải hiểu thấu đáo nội dung, sử dụng thành thạo kỹ thuật nghiệp vụ có liên quan

3 Vai tro cua UCP600 trong diéu chinh phương thức tín đụng chứng từ 3.1 UCP600 xác định quyền lợi và nghĩa vụ của ngân hàng trong khuôn khỗ thư tín dụng

Sự ra đời của UCP đã đánh dấu một bước đột phá mới trong nghiệp vụ thanh toán quốc tế, bởi UCP là cơ sở pháp lý duy nhất quy định một cách cụ thê trách nhiệm của các bên tham gia phương thức tín dụng chứng từ, mà chú trọng nhất là trách nhiệm của ngân hàng Trong phương thức tín dụng chứng từ, bộ chứng từ đóng vai trò vô cùng quan trọng vì nó tượng trưng cho giả trị hàng hoá

Bằng việc quy định rõ quyền, nghĩa vụ của các ngân hàng tham gia vào quy trình tín dụng chứng từ, UCP600 đã đảm bảo chắc chắn cam kết thanh toán của ngân hàng đối với người xuất khâu, tạo lòng tin cho người xuất khẩu trong giao dịch mua bán ngoại thương Từ đó, góp phần thúc đây hoạt động thương mại quốc tế phát triển 3.2 UCP600 là nguồn luật cơ sở để xây dựng các điều khoản chính cho thư tín dụng chứng từ

UCP600 quy định cụ thể về tiêu chuẩn lập các loại chứng từ như chứng từ thương mại, chứng từ vận tải, chứng từ bảo hiệm, Nội dung cua các loại chứng từ nảy thê

6

hiện rõ trách nhiệm của người xuất khâu trong việc giao hàng đúng hạn, đúng địa điểm đã thoả thuận, đảm bảo vận chuyển đúng loại hàng hoá, bồi thường những rủi ro có thể xảy ra, giao hàng đúng chất lượng, số lượng đã thỏa thuận, hàng hóa đúng nguồn gốc xuất xứ và các trách nhiệm khác Các ngân hàng có thê tư vấn cho người nhập khẩu những gì cần đưa vảo thư tín dụng phủ hợp với các điều khoản trong hợp đồng giữa người xuất khẩu và người nhập khẩu

3.3 UCP600 là tiêu chí chung cho việc kiểm tra bộ chứng từ c Trên cơ sở các quy định của UCP00, người nhập khâu đã đưa những yêu câu đôi với hàng hóa và những yêu cầu bắt buộc người xuất khẩu vào nội dung L/C Người xuất khâu, để được ngân hàng thanh toán tiền hàng, sẽ phải lập các chứng từ với nội dung sao cho thê hiện rõ mình đã hoàn thành mọi yêu cầu mà người nhập khâu đưa ra

Chính vì vậy, khi kiêm tra chứng từ xuất trình, ngân hàng không chỉ dựa trên L/C mà

còn phải dựa trên UCP để xác định chứng từ có tuân thủ đúng các quy định của UCP600 hay không Nếu bộ chứng từ người xuất trình có sai sót thì ngân hàng phải lập tức thông báo và yêu cầu người xuất khâu sửa đôi cho phủ hợp

3.4 UCP600 góp phần thúc đấy hoạt động tín dụng chứng từ tại các ngân hàng ngày càng thuận tiện và phát triển hơn

Hiện nay, tật cả các ngân hàng kiêm tra chứng từ xuất trình dựa trên các nguyên tắc của UCP600, và đương nhiên mọi tranh chấp phát sinh cũng được điều chỉnh theo UCP600 Hơn nữa, là ấn bản mới nhất được sửa đổi dựa trên sự đồng thuận của các chuyên gia tài chính - ngân hàng nên UCP600 giúp cho hoạt động ngân hàng được thuận tiện hơn, giúp cho hoạt động thanh toán quốc tế chuyên nghiệp và nhanh chóng Dưới sự điều chỉnh của UCP600, hoạt động ngân hàng được thống nhất trên phạm vi thế ĐIỚI, Cùng VỚI SỰ hỗ trợ của khoa học kỹ thuật tiên tiến, tốc độ xử ly giao dich duoc day nhanh, gop phan thúc đây tốc độ hoạt động thương mại, tốc độ hội nhập toàn cầu của bản thân từng doanh nghiệp và qua đó thúc đây hoạt động thương mại phát triển thịnh vượng.

II Noi dung diéu 14, 15, 16, 17 trong UCP600 1 Điều 14: Tiêu chuẩn kiểm tra chứng từ 1.1 Nội dung điều 14a UCP600

Ngân hàng chỉ định hành động theo sự chỉ định, ngân hàng xác nhận, nếu có và ngân hàng phát hành phải kiểm tra việc xuất trình, chỉ dựa trên cơ sở chứng từ để giải quyết định chứng từ, thê hiện trên bề mặt của chúng, có tạo thành một bộ chứng từ hợp lệ hay không

LL Gidi thich diéu 14a UCP600

Ngân hàng chỉ định phải kiểm tra việc xuất trình các chứng từ trong thỏa thuận giao dịch và giải quyết định chứng từ dựa trên cơ sở của chúng Chính xác hơn, ngân hàng phải kiểm tra xem các chứng từ đã được xuất trình đầy đủ và hợp lệ theo yêu cầu của thỏa thuận

Ngân hàng chỉ định có thê yêu cầu một ngân hàng khác, ngân hàng xác nhận, tham gia vào giao dịch bằng việc xác nhận chứng từ và cam kết thanh toán theo yêu cầu của người mua hoặc người bán Trong trường hợp có ngân hàng xác nhận, ngân hàng chỉ định phải thực hiện các hành động và quyền lợi theo sự chỉ định của ngân hàng xác nhận

Điều quan trọng là ngân hàng phát hành phải xác định xem các chứng từ xuất trình có tạo thành một bộ chứng từ hợp lệ hay không Điều này có nghĩa là tất cả các chứng từ phải đáp ứng các yêu cầu, điều kiện và tiêu chuẩn được quy định trong thỏa thuận, và chúng phải được trình bày theo cách mà các bên đã thoả thuận trước đó 1.1.2 Tình huỗng ứng dụng điều 14a UCP600

Một công ty A ở Việt Nam đã nhập khâu hàng hóa từ công ty B ở Trung Quốc Cong ty A da mo L/C tai mot ngân hàng ở Việt Nam và công ty B là ngân hàng phát hành L/C Công ty B đã gửi chứng từ hàng hóa và tài liệu liên quan đến ngân hàng phát hành L/C, yêu cầu thanh toán Ngân hàng phát hành L/C phải kiếm tra và xem xét chứng từ từ công ty B để xác định xem chúng có đáp ứng các yêu cầu đặt ra trong thư tín dụng hay không Nếu chứng từ hợp lệ, ngân hàng phát hành L/C phải thông báo cho công ty A và tiến hành chi trả cho công ty B theo yêu câu

1.2 Nội dung điều 14b UCP600

Ngân hàng chỉ định hành động theo sự chỉ định, ngân hàng xác nhận, nếu có và ngân hàng phát hành sẽ có tối đa cho mỗi ngân hàng là 5 ngày làm việc ngân hàng tiếp theo ngày xuất trình để quyết định xem việc xuất trình có phù hợp hay không Thời hạn này không bị rút ngắn hoặc không bị ảnh hưởng băng cách nào khác, nếu ngày hết hạn hay ngày xuất trình cuối cùng rơi đúng vào hoặc sau ngày xuất trình.

1.2.1 Giải thích điều 14b UCP600

Ngân hàng phát hành sẽ có 5 ngày làm việc kê từ ngày nhận được Thư tín dụng để xem xét đúng hay sai về việc xuất trình của ngân hàng chỉ định Thời gian này không thê rút ngắn hoặc ảnh hưởng bằng cách nào khác, ngay cả khi ngày hết hạn hoặc ngày cuối cùng xuất trình rơi vào ngày xuất trình

1.2.2 Tình huỗng ứng dụng điều 14b UCP600 Giả sử: L/C quy định:

Ngày cấp: 1/1/2024

Ngày chấm dứt hiệu lực: 6/8/2025

Chứng từ xuất trình thanh toán tại ngân hàng Viettinbank (với Vietinbank là ngân hàng được chỉ định)

Ngày giao hàng chậm nhất là ngày 15/2/2024

Người thụ hưởng là công ty A giao hàng vào ngày 10/1/2024 và xuất trình chứng từ vào ngày 22/1/2024

Vậy ngày mà Vietinbank ra thông báo xác định chứng từ là hợp lệ:

Trả lời: Trong trường hợp này, ngày xuất trình là ngày 22/1/2024 và không có ngày lễ, ngày nghỉ nào trong khoảng thời gian 5 ngày làm việc tiếp theo Vì vậy, ngân hàng chỉ định sẽ phải quyết định xem việc xuất trình có phù hợp hay không trước ngày 27/1/2024 (5 ngày làm việc sau ngày xuất trình)

1.3 Nội dung điều 14c UCP600

Việc xuất trình một hoặc nhiều bản sốc các chứng từ vận tải theo các điều 19, 20, 21, 22, 23, 24 và 25 phải do người thụ hưởng hoặc người thay mặt thực hiện không muộn hơn 2l ngày theo lịch sau ngày giao hàng như mô tả trong các quy tắc nảy, nhưng trong bất cứ trường hợp nào cũng không được muộn hơn ngày hết hạn của Thư tín dụng

13.1 Giải thích điều lác UCP600

Điều này quy định về việc xuất trình các chứng từ vận tải liên quan đến hàng hoá trong thư tín dụng Theo quy định này, người thụ hưởng hoặc người thay mặt phải xuất trình các bản gốc của các chứng từ vận tải (như chứng từ vận chuyền hàng hóa, chứng từ vận tải đường biến, chứng từ vận tải đường hàng không, v.v.) không muộn hơn 21 ngày sau ngày giao hàng.

Tuy nhiên, quy định này cũng có điều kiện là việc xuất trình chứng từ không được muộn hơn ngày hết hạn của thư tín dụng Điều nảy có nghĩa là ngày xuất trình cuối cùng không thể vượt quá ngày hết hạn của thư tín dụng, ngày mà thư tín dụng không còn có giá trỊ

Quy định này giúp đảm bảo răng việc xuất trình chứng từ vận tải được thực hiện trong thời gian hợp ly và không vượt quá ngày hệt han của thư tín dụng, nhăm đảm bao tính hiệu lực và sự linh hoạt trong quá trình thanh toán và chuyên nhượng hàng hoá

1.3.2 Tinh huong ứng dụng điều lác UCP600 Giả sử: L/C quy định:

Ngày cấp: 1/1/2024

Ngày chấm dứt hiệu lực: 6/8/2025

Chứng từ xuất trình thanh toán tại ngân hàng Viettinbank (với Vietinbank là ngân hàng được chỉ định)

Ngày giao hàng chậm nhất là ngày 15/2/2024

Người thụ hưởng là công ty A giao hàng vào ngày 10/1/2024 và xuất trình chứng từ vào ngày 22/1/2024

Vậy ngày hết hạn xuất trình chứng từ là:

Trả lời: Theo điều khoản UCP 600 Khoản c Điều 14, người thụ hưởng hoặc người thay mặt phải xuât trình các chứng từ vận tải (như chứng tử vận chuyên đường biên) không muộn hơn 21 ngày sau ngay giao hang

Trong trường hợp này, ngày giao hàng là ngày 10/1/2024 Người thụ hưởng hoặc người thay mặt phải xuất trình các chứng tử vận tải không muộn hơn ngày 31/1/2024 (21 ngày sau ngày giao hàng)

Tuy nhiên, quy định cũng nêu rõ rằng việc xuất trình chứng từ không được muộn hơn ngày hết hạn của thư tín dụng, tức là không được muộn hơn ngày 6/8/2025

Vì vậy, trong trường hợp này, người thụ hưởng hoặc người thay mặt phải xuất trình các chứng từ vận tải trước hoặc trong ngày 31/1/2024, đảm bảo răng việc xuất trinh được thực hiện đúng thời hạn và không vượt quá ngày hệt hạn của thư tín dụng 1.4 Nội dung điều 14d UCP600

Dữ liệu trong một chứng từ không nhất thiết phải giống hệt như dữ liệu của Thư tín dụng, của ban thân của chứng từ và của thực tiên ngân hàng tiêu chuân quôc tê,

10

nhưng không được mâu thuẫn với đữ liệu trong chứng từ đó, với bất cứ chứng từ quy định khác hoặc với Thư tín dụng

14.1 Giải thích điều I4d UCP600

Khoản này chỉ ra rằng dữ liệu trong một chứng từ không cần phải giống hệt như dữ liệu của Thư tín dụng, của chính chứng tử đó và của thực tiên ngân hang tiêu chuân quôc tê

Tuy nhiên, dữ liệu trong chứng từ không được mâu thuẫn với đữ liệu trong chứng từ đó, với bât kỳ chứng từ quy định khác hoặc với Thư tín dụng Điêu này đảm bảo tính nhất quán và chính xác của dữ liệu trong quá trình xử lý chứng từ Thư tín dụng

Nguyên tắc này đảm bảo tính linh hoạt cho các bên tham gia trong giao dịch và tránh việc ràng buộc quá mức Tuy nhiên, việc đảm bảo tính nhất quán và không mâu thuẫn trong dữ liệu vẫn được đặt lên hàng dau dé dam bảo tính chính xác và tín cậy

của quá trình xử lý chứng từ Thư tín dụng 1.4.2 Tình huỗng ứng dụng điều 14d UCP600

Giả sử có một Thư tín dụng được mở để thanh toán cho một lô hàng hàng hóa được vận chuyên từ Nhật Bản đến Mỹ Chứng từ được yêu cầu bao gồm một Hóa đơn chứng từ, một Vận đơn và một Chứng chỉ xuât xử

Theo Khoản d Điều 14 trong UCP 600, dữ liệu trong chứng từ không cần phải giống hệt như dữ liệu trong Thư tín dụng, tức là không cần phải trùng hợp về mọi chỉ tiết như số lượng hàng, giá trị, ngày tháng, vv Ví dụ, số lượng hàng có thể không giống nhau trong Thư tín dụng và trong chứng từ, miễn là không mâu thuẫn và không vi phạm các quy định khác

Tuy nhiên, dữ liệu trong chứng từ không được mâu thuẫn với đữ liệu trong chứng từ đó, với bất kỳ chứng từ quy định khác hoặc với Thư tín dụng Ví dụ, thông tin về số lượng hàng trên Hóa đơn chứng từ không được mâu thuẫn với thông tin về số lượng hàng trên Vận đơn hoặc Chứng chỉ xuất xứ

Điều này đảm bảo tính nhất quán và sự phù hợp của dữ liệu trong quá trình xử lý chứng từ Thư tín dụng, đồng thời cho phép sự linh hoạt trong việc cung cấp thông tin chị tiệt theo từng chứng từ cụ thê

1.5 Nội dung điều 14e UCP600

Trong các chứng từ, trừ hóa đơn thương mại, việc mô tả hàng hóa, các dịch vụ hoặc thực hiện, nếu quy định, có thể mô tả một cách chung chung, miễn là không mâu thuần với mô tả hàng hóa trong Thư tín dụng

11

1.5.1 Giải thích điều I4e UCP600

Các chứng từ khác ngoài hóa đơn thương mại có thể không cần phải cung cấp chi tiết cụ thê về hàng hóa, các dịch vụ hoặc thực hiện Thay vào đó, mô tả có thê chỉ đơn giản là một phân tử chung chung, không cân phải cung cap thông tin chi tiết

Tuy nhiên, quy định cũng nêu rõ rằng mô tả hàng hóa, các dịch vụ hoặc thực hiện không được mâu thuần với mô ta hang hóa trong thư tín dụng Điêu này đảm bảo răng mô tả trong các chứng từ không trái ngược với mô tả hàng hóa được đê cập trong thư tín dụng

1.5.2 Tinh huong ứng dụng điều 14e UCP600

Nếu thư tín đụng yêu cầu mô tả hàng hóa là "100 bao gạo loại A", trong các chứng từ xuât trình, mô tả hàng hóa có thê chỉ đơn giản là "gạo loại A", một mô tả chung chung nhưng không mâu thuần với yêu câu mô tả trong thư tín dụng

Quy định này giúp tăng tính linh hoạt và đơn giản hóa quá trinh xuất trình chứng từ, đồng thời đảm bảo rằng các mô tả không gây mâu thuẫn với yêu cầu của thư tín dụng

1.6 Nội dung điều 14fUCP600

Nếu Thư tín dụng yêu cầu xuất trình một chứng từ, trừ chứng từ vận tải, chứng từ bảo hiểm hoặc hóa đơn thương mại mà không quy định người lập chứng từ hoặc nội dung đữ liệu của các chứng từ, thì các ngân hàng sẽ chấp nhận chứng từ như đã xuất trình, nếu nội dung của chứng từ thể hiện là đã đáp ứng được chức năng của chứng từ được yêu cầu và bằng cách khác, phải phù hợp với mục (đ) điều 14

1.6.1 Giải thích điều 14ƒ UCP600

Khi thư tín dụng không yêu cầu rõ ràng về người lập chứng từ hoặc nội dung dit liệu của chúng, người xuất trình chứng từ có thể tự lựa chọn người lập chứng từ và quyết định nội dung cụ thể của chứng từ Tuy nhiên, các chứng từ này vẫn phải đáp ứng được chức năng và các quy định khác được quy định trong khoản (đ) của Điều 14 Mục (d) của Điều 14 để cập đến các quy định chung về các chứng từ, bao gồm yêu cầu về tính chính xác, đủ thông tin, không mâu thuẫn và tuân thủ các quy tắc và quy định quốc tế liên quan

Quy định này giúp tăng tính linh hoạt trong việc lựa chọn người lập chứng tử và nội dung của chúng, nhưng vẫn đảm bảo rằng chứng từ xuất trình đáp ứng được yêu cau của thư tín dụng và tuân thủ các quy định quôc tê

12

1.6.2 Tinh huong ứng dụng điều 14ƒ UCP600

Giả sử có một thư tín dụng yêu cầu xuất trình chứng từ liên quan đến việc xuất khẩu hàng hóa từ Nhà cung cấp A đến Khách hàng B Trong thư tín dụng, không có quy định cụ thê về người lập chứng từ hoặc nội dung dữ liệu của chúng Điều này có nghĩa là người xuất trình chứng từ có tự do lựa chọn người lập chứng từ và quyết định nội dung của chúng

Vị dụ, người xuất trình chứng từ có thể lựa chọn tự minh là người lập chứng tử hoặc thuê một bên thứ ba làm người lập chứng từ Họ cũng có thể tự quyết định nội dung cụ thể của chứng từ, bao gồm thông tin về hàng hóa, số lượng, giá trị, điều kiện vận chuyên, v.v

Tuy nhiên, để đảm bảo chứng từ được chấp nhận, nội dung của chứng từ phải thé hiện rằng nó đã đáp ứng được chức năng của chứng từ được yêu câu trong thư tín dụng Ví dụ, nếu thư tín dụng yêu cầu chứng từ phải chứng minh việc hàng hóa đã được gửi đi và đến địa điểm đích, chứng từ phải cung cấp thông tin chứng minh rõ ràng về việc vận chuyền và đến địa điểm đích

Ngoài ra, nội dung của chứng từ cũng phải tuân thủ các quy định khác được quy định trong khoản (d) cua Diéu 14, bao gom tính chính xác, đủ thông tin và không mâu thuẫn với các quy tắc và quy định quốc tế liên quan

Ví dụ trên cho thấy rằng trong trường hợp thư tín dụng không quy định người lập chứng từ hoặc nội dung cụ thể của chúng, người xuất trình chứng t từ có sự linh hoạt trong việc quyết định người lập chứng từ và nội dung của chúng, miễn là chứng từ đáp ứng được chức năng và các quy định khác được quy định trong UCP 600

1.7 Nội dung điều 14g UCP600

Một chứng từ xuất trình nhưng Thư tín dụng không yêu cầu sẽ không được xem xét đên và có thê trả lại cho người xuất trình

1.7.1 Giải thích điều 14g UCP600

Điều này có nghĩa là chỉ những chứng từ được yêu cầu rõ ràng trong Thư tín dụng mới được xem xét và xem xét chấp nhận hoặc từ chối bởi ngân hàng Nếu một chứng từ được xuất trình nhưng không được yêu cầu trong Thư tín dụng, ngân hàng có quyền từ chối chấp nhận chứng từ đó và trả lại cho người xuất trình

1.7.2 Tình huỗng ứng dụng điều 14g UCP600

Nếu Thư tín dụng chỉ yêu cầu xuất trình hóa đơn thương mại và chứng từ bảo hiêm, và người xuât trình cũng xuất trình một chứng từ vận tải, chứng tử vận tải này sẽ không được xem xét và có thê trả lại cho người xuât trình

13

Điều này đảm bảo rằng chỉ những chứng từ được yêu cầu trong Thư tín dụng mới duoc xem xét va chap nhận, giúp đảm bảo tính chính xác và dong nhật trong quá trình xử lý thư tín dụng và bảo vệ lợi ích của các bên liên quan

1.8 Nội dung điều 14h UCP600

Nếu một Thư tín dụng có một điều kiện mà không quy định chứng từ phải phù hợp với điêu kiện đó, thì các ngân hàng sẽ coi như là không có điêu kiện đó và không xem xét

1.8.1 Giải thích điều 14h UCP600

Điều này có ý nghĩa la cac ngan hàng chỉ xem xét và chấp nhận chứng từ nếu chúng đáp ứng được tất cả các điều kiện được quy định trong Thư tín dụng Nếu một điều kiện không được đặt ra cho chứng từ trong Thư tín dụng, ngân hàng sẽ không yêu cầu người xuất trình chứng từ tuân thủ điều kiện đó và không xem xét điều kiện đó trong quá trình xử lý thư tín dụng

1.8.2 Tình huỗng ứng dụng diéu 14h UCP600

Một Thư tín dụng yêu cầu xuất trình hóa đơn thương mại, chứng từ vận tải và chứng từ bảo hiểm Tuy nhiên, Thư tín dụng không quy định rằng chứng từ vận tải phải chứng minh việc hàng hóa đã được gửi đi và dén dia điểm dich

Do đó, người xuất trình có thê xuất trình một chứng từ vận tải mà không cung cấp thông tin về việc vận chuyên và đến địa điểm đích Trong trường hợp này, các ngân hàng sẽ không yêu cầu chứng từ vận tải tuân thủ điều kiện không quy định trong Thư tín đụng và không xem xét điều kiện đó trong quá trình xử lý thư tín dụng

Điều này giúp đảm bảo tính chính xác và đồng nhất trong quá trình xử lý thư tín dụng và đảm bảo răng chỉ những điêu kiện được quy định rõ ràng trong Thư tín dụng mới được xem xét và yêu câu tuân thủ

1.9 Nội dung điều 14i UCP600

Một chứng từ có thể ghi ngày trước ngày phát hành Thư tín dụng nhưng không được ghi sau ngày xuất trình chứng từ

1.9.1 Giải thích điều 14i UCP600

Điều này có nghĩa là chứng từ có thể ghi ngày trước cả khi Thư tín dụng được mở, nhưng nó không được ghi sau ngày bên thụ hưởng xuất trình chứng từ

Ngày hết hạn L/C (Date oƒ Expiry) cũng là ngày hết hạn xuất trình bộ chứng từ

Giúp đảm bảo tính rõ ràng và đồng bộ trong quá trình xử lý giao dịch tín dụng và tránh những tranh chấp về ngày thực hiện các giao dịch

14