Là những sinh viên khoa Tài chính – Kế toán của Trường Đại học Công Thương Thành phố Hồ Chí Minh cùng với niềm đam mê trong lĩnh vực tài chính, nhận biết được sự hấp dẫn cũng như những k
TỔNG QUAN VỀ CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN VIETCAP VÀ PGD LB08
Khái quát về Công ty Cổ phần chứng khoán Vietcap
1.1.1 Tổng quan về công ty
Công ty Cổ phần Chứng khoán Vietcap (VCI) được thành lập và chính thức hoạt động vào năm 2007, tiền thân là Công ty Cổ phần Chứng khoán Bản Việt Trải qua nhiều năm đổi mới và phát triển, Vietcap trở thành một trong những công ty dịch vụ tài chính hàng đầu Việt Nam chuyên tư vấn, cung cấp các giải pháp tài chính cho khách hàng cá nhân và khách hàng tổ chức Vietcap được niêm yết và giao dịch trên Sở Giao dịch Chứng khoán Thành phố Hồ Chí Minh (HOSE) từ năm 2017
Tên doanh nghiệp Công ty Cổ Phần Chứng khoán Vietcap Tên tiếng Anh Vietcap Securities Joint Stock Company
Website https://www.vietcap.com.vn/ Đại diện pháp luật Ông Tô Hải
(Tổng Giám đốc) Trụ sở chính Tháp tài chính Bitexco, lầu 15, số 2 Hải
Triều, Quận 1, TP HCM Vốn điều lệ tại ngày 31/12/2022 4.355.000.000.000 tỷ đồng
Vốn chủ sở hữu tại ngày 31/12/2022 6.495.000.000.000 tỷ đồng
Tổng số nhân viên tại ngày 31/12/2022 374
1.1.2 Tầm nhìn, sứ mệnh và giá trị cốt lõi
Vietcap xác định tầm nhìn trở thành một đơn vị tài chính uy tín hàng đầu trong lĩnh vực chứng khoán, cam kết mang lại giá trị cộng đồng NĐT trong nước và quốc tế thông qua chuỗi sản phẩm dịch vụ chất lượng tối ưu cùng các cơ hội phát triển đầu tư bền vững
(Nguồn: Vietcap, Nhóm tác giả tổng hợp)
Thứ nhất, đối với khách hàng: Vietcap cung cấp những dịch vụ chất lượng tốt nhất, thấu hiểu nhu cầu của khách hàng để đưa ra những giải pháp phù hợp, hiệu quả tối ưu trên nền tảng đạo đức, tâm huyết, trách nhiệm và năng lực chuyên môn cao
Thứ hai, đối với cổ đông: Vietcap cam kết tập trung mang đến những giá trị thiết thực và lợi ích dài hạn, linh hoạt và chủ động đứng vững trước mọi biến động trên cơ sở thận trọng và minh bạch trong hoạt động công ty
Thứ ba, đối với cán bộ công nhân viên: Vietcap xây dựng môi trường làm việc theo tiêu chuẩn quốc tế với những giá trị cốt lõi về đạo đức, công bằng, hoạt động hiệu quả và cơ hội thăng tiến trong công việc
Chúng tôi luôn coi trọng trách nhiệm đối với cộng đồng nhà đầu tư, trở thành người đồng hành đáng tin cậy Chúng tôi không ngừng nỗ lực mang lại những giá trị cốt lõi thông qua chất lượng dịch vụ tối ưu Bên cạnh đó, chúng tôi tập trung tạo ra cơ hội phát triển đầu tư bền vững, góp phần vào sự phát triển chung của thị trường.
Thứ hai, phát triển con người: “Con người” và “Uy tín” là tài sản lớn nhất của tổ chức
Thứ ba, khách hàng là trọng tâm: “Quyền lợi” và “Sự hài lòng” của khách hàng luôn được ưu tiên hàng đầu trên mọi lĩnh vực và định hướng hoạt động
Thứ tư, đạo đức và minh bạch: báo cáo tài chính được kiểm toán bởi các đơn vị kiểm toán uy tín quốc tế
1.1.3 Chặng đường phát triển và các thành tựu đạt được
Sơ đồ dưới đây là sơ đồ thể hiện chặng đường phát triển và những thành tựu nổi bật mà Vietcap đã đạt được trong suốt hơn 15 năm qua
Chính thức hoạt động thành lập chi nhánh
Tổ chức Vietnam Access Day vươn lên top 3 thị phần HOSE
Niêm yết trên HSX giữ vững vị trí top 3
2021 – 2022 Đổi mới toàn diện – Tạo đà tăng trưởng
13 năm giải thưởng Alpha Southeast Asia 6 năm giải thưởng Finance Asia
13 năm giải thưởng Diễn đàn M&A Việt Nam Giải thưởng Global Brands Magazine
Top 50 doanh nghiệp lợi nhuận xuất sắc và
Top 500 doanh nghiệp lớn nhất Việt Nam của
Công ty niêm yết tốt nhất Việt Nam do Forbes bình chọn
Công ty đại chúng uy tín và hiệu quả do Vietnam Report bình chọn
Giải thưởng của The Asset Asian Awards “Công ty môi giới tốt nhất
Doanh nghiệp Sài Gòn tiêu biểu
Giải thưởng “Một trong ba công ty chứng khoán có dịch vụ tư vấn tốt nhất” 2005 – 2015
Chi nhánh Hà Nội Địa chỉ: 109 Trần Hưng Đạo, Q Hoàn Kiếm, Hà Nội
PGD Đống Đa Địa chỉ: 9 ngõ 82 Phố Phạm Ngọc Thạch, Q Đống Đa, Hà Nội
Trụ sở chính Địa chỉ: Tháp Tài chính
PGD Nguyễn Huệ Địa chỉ: Tòa nhà Vinatex, tầng 3, 10 Nguyễn Huệ, Q.1,
PGD Pasteur Địa chỉ: Tòa nhà Sailing, tầng 8, 111A Pasteur, Q.1,
PGD Hàm Nghi Địa chỉ: Tòa nhà Doji, tầng 16, số 81-83-83B-85 Hàm Nghi,
1.1.5 Cơ cấu tổ chức và chức năng
1.1.5.1 Giới thiệu Hội đồng quản trị
Dưới đây là hình ảnh của các thành viên Hội đồng quản trị của CTCP Chứng khoán Vietcap bao gồm:
Bà Nguyễn Thanh Phượng Chủ tịch HĐQT Ông Tô Hải
Thành viên HĐQT Ông Trần Quyết Thắng
Thành viên HĐQT Ông Nguyễn Lân Trung Anh
Thành viên HĐQT Ông Lê Phạm Ngọc Phương
Thành viên HĐQT Bà Nguyễn Việt Hòa
Thành viên HĐQT Ông Nguyễn Hoàng Bảo
1.1.5.2 Giới thiệu Ban Giám đốc Ông Tô Hải
Thành viên HĐQT Ông Đinh Quang Hoàn
Phó Tổng Giám đốc Ông Nguyễn Quang Bảo
1.1.5.3 Giới thiệu Ban kiểm soát
Bà Mai Thị Thanh Trang
Trưởng Ban kiểm soát Bà Bùi Thị Minh Nguyệt
Thành viên Ban kiểm soát Bà Trương Thị Huyền Trang
Thành viên Ban kiểm soát
1.1.5.4 Giới thiệu Nhân sự chủ chốt Ông Ngô Vinh Tuấn
GĐ ĐH Ngân hàng đầu tư Ông Nhan Tuấn
Giám đốc điều hành Ông Alastair Macdonald
GĐ Nghiên cứu & Phân tích Ông Lê Văn Tuấn
GĐ ĐH Khối Công nghệ Bà Châu Thiên Trúc
GĐ Khối môi giới khách hàng cá nhân
GĐ NH Đầu tư – Chi nhánh
Hà Nội Ông Nguyễn Quốc Dũng
GĐ Môi giới – Khách hàng tổ chức Ông Đoàn Minh Thiện
Kế toán trưởng Ông Trần Thế Luân
Phó GĐ An toàn thông tin Dưới đây là sơ đồ 1.1: Cơ cấu tổ chức của CTCP Chứng khoán Vietcap ĐẠI HỘI ĐỒNG CỔ ĐÔNG
QUẢN TRỊ BAN GIÁM ĐỐC
Ban Kiểm soát Ban đầu tư
Ngân hàng đầu tư Tài chính doanh nghiệp
Tự doanh Môi giới Môi giới trái phiếu Môi giới giao dịch chứng khoán
& Khách hàng tổ chức Giao dịch chủ động
Nhân sự Marketing/Truyền thông Dịch vụ khách hàng Pháp chế Tài chính/Kế toán Quản lý rủi ro và Kiểm soát nội bộ
Công nghệ thông tin Đổi mới sáng tạo
PGD HỘI SỞ PGD PASTEUR PGD HÀM NGHI
PGD ĐỐNG ĐA PGD HÀ NỘI
Sơ đồ 1.1 Cơ cấu tổ chức của CTCP Chứng khoán Vietcap
1.1.6 Ngành nghề kinh doanh và quy mô kinh doanh
Tại Vietcap các lĩnh vực hoạt động kinh doanh chủ yếu bao gồm: Dịch vụ môi giới, Ngân hàng đầu tư, Tự doanh, Quản lý gia sản, chúng em đã hệ thống tóm tắt các hoạt động kinh doanh chính trong bảng 1.1 dưới đây.
Bảng 1.1 Các ngành nghề hoạt động kinh doanh tại Vietcap
❖ Tư vấn và quản lý tài khoản
❖ Ứng trước tiền bán chứng khoán
❖ Cầm cố chứng khoán Ngân hàng đầu tư
❖ Dịch vụ thị trường vốn
❖ Dịch vụ thị trường nợ
❖ IPO – Phát hành chứng khoán lần đầu tiên ra công chúng
❖ Chứng quyền có đảm bảo
❖ Chứng chỉ quỹ Quản lý gia sản
❖ Nền tảng quản lý gia sản
❖ Quản lý danh mục đầu tư
❖ Lập kế hoạch tài chính cá nhân
(Nguồn: Vietcap, Nhóm tác giả tổng hợp)
Theo báo cáo thường niên của Vietcap năm 2022 thì thị phần giá trị giao dịch môi giới của Vietcap tại HOSE đạt vị trí top 8 với 4,62% Theo biểu đồ 1.1, tỷ lệ doanh thu theo lĩnh vực hoạt động năm 2022: môi giới chiếm 19% trên tổng doanh thu, đầu tư (tự doanh) chiếm 42% và cho vay ký quỹ là 25%, ngân hàng đầu tư là 14%
(Nguồn: Vietcap, Nhóm tác giả tổng hợp)
1.1.7 Các sản phẩm tài chính
Các sản phẩm tài chính của công ty gồm chứng khoán cơ sở, trái phiếu doanh nghiệp, chứng khoán phái sinh và chứng quyền có đảm bảo
Chứng khoán cơ sở là loại chứng khoán được phát hành dưới dạng chứng chỉ hoặc bút toán ghi sổ, xác nhận quyền và lợi ích hợp pháp của NĐT khi tham gia vào hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp Người nắm giữ cổ phiếu trở thành cổ đông và đồng thời là chủ sở hữu của công ty phát hành Tỷ lệ sở hữu công ty của 1 cổ đông tương đương với số cổ phiếu mà cổ đông đó nắm giữ Ví dụ: Nếu 1 doanh nghiệp có 100 cổ phiếu đang lưu hành và quý khách nắm giữ 3 cổ phiếu thì quý khách đang sở hữu 3% vốn hóa thị trường của doanh nghiệp đó Thông thường hiện nay các công ty cổ phần thường phát hành hai dạng cổ phiếu bao gồm cổ phiếu thường, cổ phiếu ưu đãi và một số cổ phiếu khác
Thứ nhất, cổ phiếu thường (cổ phiếu phổ thông) là chứng chỉ xác nhận quyền sở hữu của cổ đông đối với công ty và xác nhận cho phép cổ đông được hưởng các quyền lợi thông thường trong công ty
Thứ hai, cổ phiếu ưu đãi là cổ phiếu có thể đem lại cho người sở hữu những đặc quyền cụ thể Quyền lợi này phụ thuộc vào loại cổ phiếu ưu đãi mà cổ đông nắm giữ.
Ngoài cổ phiếu thường, còn có các loại cổ phiếu khác như cổ phiếu thưởng, cổ phiếu quỹ, cổ phiếu OTC và cổ phiếu ESOP Đầu tư chứng khoán có thể được thực hiện trực tiếp bởi nhà đầu tư hoặc thông qua tư vấn từ chuyên gia Vietcap cung cấp dịch vụ giao dịch cổ phiếu với mức phí như sau:
Bảng 1.2 Biểu phí giao dịch chứng khoán cơ sở tại Vietcap
(Nguồn: Vietcap, Nhóm tác giả tổng hợp) 1.1.7.2 Trái phiếu doanh nghiệp
Tại Vietcap bên cạnh chứng khoán cơ sở còn có mảng giao dịch trái phiếu Theo Vietcap, trái phiếu là loại chứng khoán có kỳ hạn từ 01 năm trở lên do doanh nghiệp phát hành, xác nhận quyền và lợi ích hợp pháp của người sở hữu đối với một phần nợ của tổ chức phát hành Mệnh giá của trái phiếu chào bán ra công chúng là 100 nghìn đồng và bội số của 100 nghìn đồng Hiện nay, các loại trái phiếu được giao dịch trên thị trường bao gồm các loại trái phiếu là trái phiếu chuyển đổi, trái phiếu có bảo đảm, trái phiếu kèm chứng quyền
Thứ nhất, trái phiếu chuyển đổi là loại trái phiếu do công ty cổ phần phát hành, có thể chuyển đổi thành cổ phiếu phổ thông của chính tổ chức phát hành theo điều kiện, điều khoản đã được xác định tại phương án phát hành trái phiếu
Giới thiệu về PDG LB08
1.2.1 Tổng quan về PGD LB08
Phòng chứng khoán: Phòng giao dịch chứng khoán của Công ty Cổ phần Chứng khoán Vietcap tại Quận 1, Tp Hồ Chí Minh
Ngày thành lập: 17/09/2018 Địa chỉ phòng giao dịch: Tòa nhà Sailing, tầng 8, 111A Pasteur, Quận 1, Tp Hồ Chí Minh.
1.2.2 Lịch sử hình thành phòng giao dịch chứng khoán Vietcap LB08
Theo Quyết định số 782/QĐ-UBCK ngày 17/09/2018 về việc Ủy Ban Chứng Khoán Nhà Nước chấp thuận mở phòng giao dịch LB08 của Công ty Cổ phần Chứng khoán Bản Việt (CTCP Chứng Khoán Vietcap ngày nay) PGD LB08 ra đời với các hoạt động: môi giới chứng khoán, tư vấn đầu tư chứng khoán, lưu ký chứng khoán với đội ngũ nhân lực có đạo đức và tinh thần phụng sự khách hàng đầu tư và phát triển thịnh vượng Vietcap tận dụng lợi thế đắc địa, khu vực Quận 1 – trung tâm TP HCM, nơi tập trung và phát triển, góp phần hỗ trợ cho mạng lưới khách hàng tại khu vực Quận 1 cũng như các khu vực lân cận Từ đó, khách hàng thuận tiện trong việc di chuyển khi cần sự hỗ trợ
Sơ đồ 1.2 Cơ cấu tổ chức PGD LB08
1.2.4 Kết quả hoạt động kinh doanh PGD LB08
PGD LB08 sau hơn 5 năm kể từ khi thành lập đến nay đã góp phần quan trọng đến CTCP Chứng khoán Vietcap Dưới đây, là khái quát về tình hình tăng trưởng của Vietcap trong giai đoạn 3 năm gần đây, qua đó có thể thấy được sự thay đổi và tầm quan trọng của PGD LB08
Bảng 1.13 Kết quả hoạt động kinh doanh PGD LB08 năm 2020 - 2022
Trong 3 năm, tỷ lệ mở mới tài khoản chứng khoán của PGD đã tăng đều qua các năm, mở mới 519 tài khoản trong năm 2020, mở mới 1.825 tài khoản trong năm 2021 (tăng 1.306 tài khoản tương ứng 252% so với năm 2020), mở mới 928 tài khoản trong năm 2022 (giảm 897 tài khoản tương ứng giảm 49,15% so với năm 2021) Với số lượng tài khoản vẫn luôn duy trì ở mức trên 500 tài khoản mỗi năm và tăng đều liên tục qua các năm như thế cho thấy PGD LB08 đang dần ổn định Mặc dù PGD chú trọng hơn vào việc khai thác các khách hàng cũ nhưng vẫn có mức tài khoản mở mới tăng đều Với số lượng môi giới tăng không quá nhiều qua các năm, năm 2021 tăng 8% so
Chỉ tiêu Đơn tính vị 2020 2021 2022
2021/2020 2022/2021 Mức biến động Tỷ lệ
Mức biến động Tỷ lệ
Doanh thu từ hoạt động môi giới Triệu đồng
Số lượng môi giới người
Theo báo cáo tài chính năm 2021 của PGD LB08, doanh thu từ hoạt động môi giới đạt được mức tăng trưởng ấn tượng 143% so với năm 2020 Tuy nhiên, năm 2022 chứng kiến sự sụt giảm 13,83% do ảnh hưởng tiêu cực của tình hình kinh tế chung, thị trường bất động sản kém tích cực và lạm phát gia tăng.
Mặc dù năm 2022 ảnh hưởng bởi dịch bệnh COVID19 nhưng doanh thu của PGD LB08 không giảm mạnh do công ty thực hiện chính sách cho nhân viên làm việc tại nhà và mở tài khoản bằng eKYC nên vẫn giữ vững đảm bảo được doanh thu của PGD
Qua các năm, PGD LB08 đã đóng góp một phần không nhỏ vào doanh thu từ hoạt động môi giới của Vietcap Minh chứng cho điều đó khi thị phần của PGD LB08 vẫn giữ được vị trí nằm trong nhóm 2, nhóm có tỷ lệ phần trăm thị phần cao nhất tại Công ty Cổ phần Chứng khoán Vietcap.
Thực tập ở công ty ngoài việc học hỏi những kiến thức thực tiễn thì bên cạnh đó việc chấp hành theo những quy định của công ty cũng là một tác phong không thể thiếu ở những môi trường làm việc chuyên nghiệp Các công ty đều sẽ có những quy định giờ giấc hay tác phong đồng phục khác nhau, đối với PGD LB08 cũng không ngoại lệ Sau đây là những nội quy cơ bản tại PGD LB08 như sau: Điều 1: Biểu thời gian làm việc trong ngày
1) Số giờ làm việc trong ngày: 8 tiếng
2) Số ngày làm việc trong tuần: 5 ngày
3) Thời điểm bắt đầu làm việc trong ngày: 8h sáng
4) Thời điểm kết thúc làm việc trong ngày: 5h30 chiều
5) Thời gian nghỉ ngơi trong ngày: 11h30 – 13h Điều 2: Ngày nghỉ hàng tuần
Thứ 7 và Chủ nhật Điều 3: Nghỉ phép
Nghỉ phải báo trước tối thiểu 1 ngày Đối với trường hợp nghỉ đột xuất phải có sự cho phép của Trưởng phòng môi giới PGD LB08 Điều 4: Tác phong làm việc
Nghiêm túc khi làm việc Điều 5: Quy định về trang phục
1) Chân váy/áo đầm phải đảm bảo phong cách chuyên nghiệp, công sở như các kiểu dáng váy/đầm thẳng, kiểu dáng váy bút chì, hay váy chữ A Chiều dài hoàn hảo của váy /áo đầm là đến giữa đầu gối/ trên đầu gối tối đa là 4cm hoặc dưới đầu gối 2cm (đo từ giữa đầu gối)
2) Không được mặc đầm không tay
3) Nhân viên nữ mặc chân váy/áo đầm công sở khuyến khích đi tất dài, trơn 4) Không được mặc áo cũ đã ngả màu
5) Tránh những trang phục có màu sắc sặc sỡ và hoa văn rườm rà
6) Không được mặc trang phục có chất liệu như thun (co giãn), ren, kaki
7) Yêu cầu mang giày da/giả da
8) Giày không được cao quá 10cm
9) Không được mang dép, giày nhựa, giày thường có màu sắc sặc sỡ như màu đỏ, tím, xanh lá cây, vàng…
10) Yêu cầu giày luôn bóng và sạch.
1) Áo sơ mi dài tay, trơn hoặc có sọc nhỏ/caro nhỏ
2) Áo sơ mi dài tay phải được bỏ trong quần
3) Bắt buộc mang cà vạt khi gặp gỡ khách hàng
4) Không được mặc trang phục cũ và có màu bị thay đổi/phai
5) Không được mặc áo sơ mi ngắn tay hay xắn tay áo
6) Phải để trống túi áo trừ phi mang một cây bút hay đeo huy hiệu
7) Phải cài nút tay áo
8) Quần âu, trơn một màu hoặc kẻ sọc nhỏ, kẻ caro nhỏ, sẫm màu
9) Quần âu màu sáng không được chấp nhận
10) Không được mặc trang phục có chất liệu co giãn, kaki
12) Không được mang dép, giày nhựa, và giày thường
13) Yêu cầu giày luôn bóng và sạch Điều 6: Trang sức
1) Không được đeo vòng tay và hoa tai.
2) Không được xỏ khuyên hay xăm hình
3) Không đeo đồng hồ đeo tay quá lớn phô trương Điều 7: Khác
1) Không nên để râu mọc lún phún vì vậy cần cạo râu hàng ngày
2) Đối với những người để râu thì râu phải ngắn và gọn gàng
3) Giữ bàn tay sạch sẽ gọn gàng, không có móng tay gãy hoặc dơ đen
4) Không được để móng tay dài quá 1,5 mm và dùng giũa bo tròn góc móng tay 5) Tránh nhuộm tóc bằng những màu sắc sặc sỡ như: đỏ, vàng, tím, xanh 6) Sử dụng chất khử mùi cơ thể
7) Hạn chế hút thuốc trong giờ làm việc và sử dụng nước xịt hay vài giọt nước súc miệng sau mỗi khi hút thuốc
TÓM TẮT CHƯƠNG 1 Ở chương 1, nội dung chính là tổng quan và khái quát sơ lược về CTCP Chứng khoán Vietcap và PGD LB08 Theo đó, CTCP Chứng khoán Vietcap được thành lập từ năm thành lập là 2007, tiền thân là CTCP Chứng khoán Bản Việt Theo Giấy phép điều chỉnh số 26/GPĐC-UBCK ngày 12/04/2023 CTCP Chứng khoán Bản Việt chính thức đổi tên thành CTCP Chứng khoán Vietcap Hiện nay, Vietcap được biết đến là công ty Chứng khoán có nhiều năm kinh nghiệm chuyên tư vấn tài chính và cung cấp các giải pháp tài chính tiềm năng cho khách hàng, phát triển với các sản phẩm và dịch vụ chất lượng cao Mạng lưới hoạt động của Vietcap gồm 1 trụ sở chính tọa lạc tại Tháp Tài chính Bitexco, Quận 1, Tp HCM, 1 chi nhánh tại Hà Nội và 5 Phòng giao dịch Đứng đầu là Bà Nguyễn Thanh Phượng – Chủ tịch Hội đồng quản trị tại Vietcap Vietcap hoạt động trên các lĩnh vực: dịch vụ môi giới, ngân hàng đầu tư, tự doanh và quản lý gia sản Trong đó, lĩnh vực Ngân hàng đầu tư chính là lĩnh vực tập trung của Vietcap Trải qua nhiều năm hoạt động Vietcap đã nhận được rất nhiều giải thưởng lớn và hoàn thành 34 thương vụ mua bán và sáp nhập, 31 thương vụ IPO và niêm yết, 22 thương vụ huy động vốn thành công, phải kể đến các thương vụ tư vấn niêm yết trên sàn HOSE cho CTCP Đầu tư Thế Giới Di Động, CTCP Phân Bón Dầu Khí Cà Mau, Tổng Công ty Khí Việt Nam – CTCP, tư vấn độc quyền sáp nhập giữa Phúc Long và Masan Group, gần đây nhất là tư vấn thoái hóa vốn cổ đông hiện hữu và tăng vốn cho CTCP Sữa Quốc Tế (IDP)
Trong chương trình thực tập này, nhóm chúng em có cơ hội thực tập tại một trong năm Phòng Giao dịch (PGD) trực thuộc Công ty Cổ phần Chứng khoán Vietcap, chuyên về môi giới chứng khoán khách hàng cá nhân - lĩnh vực hoạt động chủ lực của Vietcap PGD nơi chúng em thực tập, PGD LB08, trực tiếp được lãnh đạo bởi Trưởng phòng Môi giới, ông Nguyễn Hiền Triết.
THỰC TẾ CÔNG VIỆC TẠI PGD LB08
Hoạt động môi giới tại PGD LB08
2.1.1 Các văn bản pháp lý liên quan đến hoạt động môi giới chứng khoán
2.1.1.1 Nghiệp vụ môi giới chứng khoán
Văn bản pháp luật hiện hành có giá trị pháp lý cao nhất trong lĩnh vực chứng khoán là Luật Chứng khoán số 54/2019/QH14 có hiệu lực từ ngày 26/11/2019 Các văn bản pháp lý khác thuộc đề mục liên quan bao gồm: Nghị định số 155/2020/NĐ-CP quy định chi tiết thi hành một số điều của Luật Chứng khoán; Nghị định số 59/2021/NĐ-CP quy định một số nội dung đặc thù về cơ chế quản lý tài chính, đánh giá hiệu quả hoạt động đối với Sở Giao dịch chứng khoán Việt Nam; Nghị định số 153/2020/NĐ-CP quy định về chào bán, giao dịch trái phiếu doanh nghiệp tại thị trường trong nước và chào bán trái phiếu doanh nghiệp riêng lẻ tại thị trường trong nước và chào bán trái phiếu doanh nghiệp ra thị trường quốc tế; Nghị định số 156/2020/NĐ-CP quy định về xử phạt hành chính trong lĩnh vực chứng khoán và thị trường chứng khoán; Nghị định số 158/2020/NĐ-CP quy định về chứng khoán phái sinh và thị trường chứng khoán phái sinh; Quyết định số 48/2015/QĐ-TTg quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Ủy ban Chứng khoán Nhà nước trực thuộc Bộ Tài chính; Quyết định số 37/2020/QĐ-TTg thành lập, tổ chức và hoạt động của Sở giao dịch Chứng khoán Việt Nam; Thông tư số 134/2017/TT-BTC hướng dẫn giao dịch điện tử trên thị trường chứng khoán; Thông tư số 73/2020/TT-BTC sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 134/2017/TT-BTC ngày 19 tháng 12 năm 2017 của Bộ trưởng Bộ Tài chính hướng dẫn giao dịch điện tử trên thị trường chứng khoán; Thông tư số 91/2020/TT-BTC quy định chỉ tiêu an toàn tài chính và biện pháp xử lý đối với tổ chức kinh đoanh chứng khoán không đáp ứng chỉ tiêu an toàn tàỉ chính; Thông tư số 95/2020/TT-BTC hướng dẫn giám sát giao dịch chứng khoán trên thị trường chứng khoán; Thông tư số 98/2020/TT-BTC hướng dẫn hoạt động và quản lý quỹ đầu tư chứng khooán; Thông tư số 99/2020/TT-BTC hướng dẫn về hoạt động của công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán
2.1.1.2 Quy trình giao dịch chứng khoán lô lẻ
Văn bản pháp luật hiện hành có giá trị pháp lý liên quanquy trình giao dịch chứng khoán lô lẻ bao gồm: Giao dịch chứng khoán lô lẻ được giải thích tại khoản 18 Điều 3 Quy chế Niêm yết và giao dịch chứng khoán niêm yết do Sở Giao dịch Chứng khoán Việt Nam ban hành kèm theo Quyết định 17/QĐ-HĐTV năm 2022, Phương thức thực hiện giao dịch chứng khoán lô lẻ được quy định tại khoản 1 Điều 33 Quy chế Niêm yết và giao dịch chứng khoán niêm yết do Sở Giao dịch Chứng khoán Việt Nam ban hành kèm theo Quyết định 17/QĐ-HĐTV năm 2022 (được sửa đổi bởi khoản 1, khoản 2 Điều
1 Quyết định 30/QĐ-HĐTV năm 2022 Lệnh giao dịch được quy định tại khoản 2 Điều
17 Quy chế Niêm yết và giao dịch chứng khoán niêm yết do Sở Giao dịch Chứng khoán Việt Nam ban hành kèm theo Quyết định 17/QĐ-HĐTV năm 2022.
2.1.1.3 Quy trình ứng trước tiền bán
Văn bản pháp luật hiện hành có giá trị pháp lý liên quanquy trình ứng trước tiền bán bao gồm: Điều 4 Phương thức và thời gian thanh toán chứng khoán – Quy chế ban hành kèm theo Quyết định 15/QĐ-HĐTV ngày 10/8/2023 của Tổng Công ty Lưu ký và
Bù trừ Chứng khoán Việt Nam
2.1.1.4 Nghiệp vụ cho vay ký quỹ
Văn bản pháp luật hiện hành có giá trị pháp lý liên quanhoạt động cho vay ký quỹ bao gồm: Quyết định số 87/QĐ-UBCK về việc ban hành quy chế hướng dẫn giao dịch ký quỹ chứng khoán.; Thông tư số 73/2020/TT-BTC sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 134/2017/TT-BTC ngày 19 tháng 12 năm 2017 của Bộ trưởng Bộ Tài chính hướng dẫn giao dịch điện tử trên thị trường chứng khoán
2.1.1.5 Nghiệp vụ lưu ký chứng khoán
Văn bản pháp luật hiện hành có giá trị pháp lý liên quan hoạt động nghiệp vụ lưu ký chứng khoán bao gồm: Thông tư số 116/2020/TT-BTC hướng dẫn một số điều về quản trị công ty áp dụng đối với công ty đại chúng tại Nghị định số 155/2020/NĐ-CP ngày 31 tháng 12 năm 2020 của Chính phủ quy định chi tiết thi hành một số điều của Luật Chứng khoán; Thông tư số 118/2020/TT-BTC hướng dẫn một số nội dung về chào bán, phát hành chứng khoán, chào mua công khai, mua lại cổ phiếu, đăng ký công ty đại chúng và hủy tư cách công ty đại chúng; Thông tư số 119/2020/TT-BTC quy định hoạt động đăng ký, lưu ký, bù trừ và thanh toán giao dịch chứng khoán.
2.1.2 Nghiệp vụ môi giới chứng khoán dành cho khách hàng cá nhân tại PGD
Môi giới chứng khoán là hoạt động trung gian giữa NĐT và các sàn giao dịch chứng khoán Mục tiêu của môi giới chứng khoán là tạo điều kiện cho NĐT mua bán chứng khoán một cách thuận lợi và an toàn Công việc của môi giới chứng khoán bao gồm: tìm kiếm khách hàng, tư vấn khách hàng, mở tài khoản cho khách hàng, chăm sóc khách hàng được nhóm chúng em thể hiện ở sơ đồ 2.1 dưới đây
(Nguồn: Nhóm tác giả tổng hợp)
Thứ nhất: tìm kiếm khách hàng, môi giới có thể tìm kiếm khách hàng bằng việc quảng cáo các sản phẩm dịch vụ của công ty qua các nền tảng mạng xã hội, hội nhóm chứng khoán, qua quan hệ với bạn bè,
Thứ hai: hướng dẫn khách hàng mở tài khoản giao dịch, có thể mở tài khoản trực tuyến qua eKYC hoặc mở tài khoản trực tiếp qua hợp đồng giấy
Nhân viên môi giới thực hiện nghiên cứu thị trường, cung cấp các báo cáo phân tích và thông tin về thị trường, đồng thời phân tích các mã cổ phiếu, trái phiếu và chứng quyền để hỗ trợ khách hàng đưa ra các quyết định đầu tư sáng suốt hơn.
Thứ tư là chăm sóc khách hàng Nhân viên môi giới sẽ theo dõi danh mục đầu tư và mã cổ phiếu để đưa ra lời tư vấn cũng như hỗ trợ khách hàng.
Mở tài khoản cho khách hàng
Sơ đồ 2.1 Quy trình công việc của môi giới
Một trong những mối quan tâm để khách hàng lựa chọn giao dịch tại các công ty chứng khoán là biểu phí giao dịch Sau đây là biểu phí giao dịch được công khai trên các trang thông tin chính thống của các công ty bao gồm CTCP Chứng khoán SSI (SSI), CTCP Chứng khoán Thành phố Hồ Chí Minh (HSC), CTCP Chứng khoán FPT (FPTS) và CTCP Chứng khoán Vietcap (Vietcap) đã được nhóm tác giả tổng hợp ở bảng 2.1 dưới đây, người đọc có thể tham khảo biểu phí.
Bảng 2.1 Biểu phí giao dịch chứng khoán cơ sở của các công ty chứng khoán
Theo tổng giá trị giao dịch trong ngày SSI HSC FPTS Vietcap
Có chuyên viên môi giới& hỗ trợ giao dịch
Từ 50 triệu đồng đến dưới 100 triệu đồng 0,35% 0,35% 0,11%
Từ 100 triệu đồng đến dưới 300 triệu đồng 0,3% 0,3% 0,11%
Từ 300 triệu đồng đến dưới 500 triệu đồng 0,3% 0,25% 0,11%
Từ 500 triệu đồng đến dưới 1 tỷ đồng 0,25% 0,2% 0,11%
Từ1 tỷ đồng trở lên 0,25% 0,15% 0,11%
Giao dịch chủ động (không có chuyên viên môi giới)
Qua bảng biểu phí 2.1 chúng em nhận thấy có sự chênh lệch và thay đổi mức phí giữa các công ty chứng khoán và đây cũng là yếu tố cạnh tranh của các công ty Trong đó, các khách hàng có thể thỏa thuận với chuyên viên môi giới ở các mức phí trong biên độ được đưa ra, ở Vietcap mức phí giao dịch được chúng em đánh giá là ở mức trung bình và thấp hơn so với các công ty SSI, HSC và cao hơn so với FPTS Mức phí tại Vietcap xứng đáng với chất lượng và dịch vụ mang lại
(Nguồn: SSI, HSC, FPTS, Vietcap, Nhóm tác giả tổng hợp)
2.1.2.1 Nghiệp vụ mở tài khoản chứng khoán
Khi khách hàng có nhu cầu mở tài khoản chứng khoán tại Vietcap với các quyền lợi môi giới quản lý tài khoản riêng, được sử dụng hệ thống nền tảng giao dịch đa dạng: Vietcap App, Vietcap Web, Vietcap Pro, Có 2 cách thực hiện nghiệp vụ mở tài khoản đó là mở tài khoản trực tuyến và trực tiếp
Cách 1: Mở tài khoản trực tuyến (online) a) Quy trình mở tài khoản chứng khoán trực tuyến
NĐT chứng khoán có thể đăng ký mở tài khoản chứng khoán online ngay trên website của Chứng khoán Vietcap tại www.vietcap.com.vn/mo-tai-khoan
Bước 1: Nhân viên môi giới hướng dẫn khách hàng điền thông tin cá nhân
Bước 2: Khách hàng nhận mã các thực SMS/Zalo và truy cập
Bước 3: Nhân viên môi giới hướng dẫn khách hàng bổ sung thông tin CCCD/CMND và xác thực khuôn mặt
Bước 4: Nhân viên môi giới kiểm tra lại thông tin khách hàng
Bước 5: Nhân viên môi giới hướng dẫn khách hàng đăng ký tài khoản ngân hàng Bước 6: Khách hàng xác nhận chữ ký và kiểm tra email
Bước 7: Hoàn tất thủ tục và khách hàng nhận thông tin đăng nhập
(Nguồn: Nhóm tác giả tổng hợp)
Sơ đồ 2.2 Quy trình mở tài khoản chứng khoán trực tuyến b) Thuyết minh quy trình và kết quả công việc đã làm
Theo sơ đồ 2.2, nhân viên môi giới có trách nhiệm hướng dẫn khách hàng thực hiện từng bước mở tài khoản theo quy trình Để hỗ trợ khách hàng dễ hiểu, quy trình hướng dẫn được kèm theo hình ảnh minh họa.
Bước 1: Nhân viên môi giới hướng dẫn khách hàng điền thông tin cá nhân bao gồm số điện thoại, email và chọn khu vực
Lưu ý, trong bước này nhân viên môi giới hướng dẫn khách hàng chỉ dùng một số điện thoại duy nhất và sử dụng email cá nhân không dùng email doanh nghiệp Khách hàng lựa chọn tư vấn viên giao dịch
Hoạt động tư vấn khách hàng cá nhân tại PGD LB08
2.2.1 Các văn bản pháp lý liên quan đến hoạt động tư vấn khách hàng cá nhân
Văn bản pháp luật hiện hành có giá trị pháp lý liên quan hoạt động tư vấn khách hàng cá nhân bao gồm: Thông tư 120/2020/TT-BTC quy định về giao dịch cổ phiếu niêm yết, đăng ký giao dịch và chứng chỉ quỹ, trái phiếu doanh nghiệp, chứng quyền có bảo đảm niêm yết trên hệ thống giao dịch chứng khoán do Bộ Tài chính ban hành; Thông tư 118/2020/TT-BTC hướng dẫn nội dung về chào bán, phát hành chứng khoán, chào mua công khai, mua lại cổ phiếu, đăng ký công ty đại chúng và hủy tư cách công ty đại chúng do Bộ Tài chính ban hành;
2.2.2 Hoạt động tư vấn chứng khoán dành cho khách hàng cá nhân a) Quy trình hoạt động tư vấn đầu tư chứng khoán dành cho khách hàng cá nhân
Quy trình hoạt động tư vấn đầu tư chứng khoán tại phòng giao dịch LB08 của Công ty Cổ phần Chứng khoán Vietcap bao gồm những bước sau: b) Thuyết minh quy trình và kết quả công việc đã làm
Theo sơ đồ 2.15, nhân viên tư vấn cần tuân theo các bước của quy trình như sau: 1 **Tiếp nhận yêu cầu của khách hàng:** Nhận thông tin nhu cầu, mong muốn, vấn đề của khách hàng thông qua các kênh liên lạc như điện thoại, email hoặc trực tiếp 2 **Phân tích và đánh giá nhu cầu:** Xác định rõ nhu cầu thực sự, mục tiêu và khả năng của khách hàng để đưa ra tư vấn phù hợp 3 **Tìm kiếm và cung cấp thông tin:** Tìm kiếm và cung cấp các thông tin hữu ích, giải pháp khả thi, phù hợp với nhu cầu của khách hàng 4 **Thuyết trình và giải đáp thắc mắc:** Trình bày các thông tin tư vấn, giải thích rõ ràng, thuyết phục và giải đáp các thắc mắc của khách hàng 5 **Theo dõi và hỗ trợ sau tư vấn:** Luôn theo dõi phản hồi của khách hàng, hỗ trợ giải quyết các vấn đề phát sinh sau khi tư vấn, đảm bảo sự hài lòng của khách hàng.
Bước 1: Nhân viên tư vấn tìm kiếm khách hàng qua các kênh thông tin, hội nhóm về đầu tư, hội thảo, đại hội đồng cổ đông,
Bước 1: Nhân viên tư vấn tìm kiếm khách hàng
Bước 2: Nhân viên tư vấn tìm hiểu nhu cầu đầu tư của khách hàng
Bước 3: Nhân viên tư vấn thu thập thông tin khách hàng quan tâm
Bước 4: Nhân viên tư vấn tổng hợp thông tin rồi phân tích và đưa ra nhận định
(Nguồn: Nhóm tác giả tổng hợp)
Sơ đồ 2.15 Quy trình hoạt động tư vấn đầu tư chứng khoán khách hàng cá nhân
Bước 2: Nhân viên môi giới trao đổi và tìm hiểu nhu cầu đầu tư của khách hàng, xác định mục tiêu của khách hàng để tư vấn như: Tìm hiểu và xác định nhu cầu, khẩu vị và sở thích đầu tư của khách hàng, xác định nguồn vốn đầu tư và khả năng chịu rủi ro của khách hàng
Bước 3: Nhân viên môi giới thu thập các thông tin liên quan đến các chủ đề mà khách hàng quan tâm gửi cho khách hàng tham khảo như: cung cấp lịch sự kiện kinh tế quan trọng đáng chú ý cho khách hàng (đầu tuần), thu thập thông tin vĩ mô trong nước và ngoài nước gửi cho khách hàng trước giờ giao dịch, thông tin liên quan đến doanh nghiệp mà khách hàng quan tâm hoặc doanh nghiệp đang có tiềm năng để gửi cho khách hàng trước giờ giao dịch, thông tin tình hình thị trường chứng khoán Mỹ và Trung Quốc của ngày hôm nước,
(Nguồn: Nhóm tác giả tổng hợp)
Hình 2.36 Hình ảnh minh họa quy trình hoạt động tư vấn
(Nguồn: Nhóm tác giả tổng hợp)
Bước 4: Nhân viên môi giới tổng hợp thông tin, nhận định, phân tích, khuyến nghị mã cổ phiếu tốt cho khách hàng như:
Phân tích, nhận định thông tin về doanh nghiệp Tình hình hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp, báo cáo tài chính của doanh nghiệp.
Phân tích đồ thị nến của mã cổ phiếu đang diễn biến tốt hay xấu, xu hướng tăng hay giảm, lựa chọn điểm mua, điểm bán cho phù hợp và cuối cùng là đưa ra khuyến nghị cho khách hàng.
VCI đang tăng mạnh mẽ từ đầu năm đến nay Các chỉ báo cho thấy bắt đầu có dấu hiệu suy yếu, có thể sẽ giảm nhẹ để hồi sức cho tăng trưởng 琀椀ếp theo
(Nguồn: Nhóm tác giả tổng hợp)
Hình 2.38 Hình ảnh minh họa quy trình hoạt động tư vấn
2.2.3 Đánh giá sơ bộ về quy trình hoạt động tư vấn
Khi thị trường chứng khoán ngày một phát triển thì kéo theo đó số lượng NĐT tham gia vào thị trường ngày càng nhiều nhưng không phải NĐT nào cũng có trình độ, kinh nghiệm để có quyết định đúng đắn trong đầu tư chứng khoán Vì vậy, sẽ có một đội ngũ nhân viên có trình độ, kinh nghiệm sẽ cung cấp các dịch vụ tư vấn nhằm giúp các NĐT có hiệu quả hơn
Về hoạt động tư vấn khách hàng cá nhân tại PGD LB08 khách hàng có thể tiếp cận với nhân viên môi giới thông qua hai phương thức là trực tiếp hoặc là gián tiếp
Tư vấn trực tiếp: Khách hàng có thể gặp gỡ trực tiếp với nhân viên môi giới tư vấn hoặc sử dụng các phương tiện truyền thông như điện thoại, zalo… để trao đổi công việc
Tư vấn gián tiếp: Là cách người tư vấn xuất bản những ấn phẩm hay đưa thông tin lên những phương tiện thông tin như Internet để bất kỳ khách hàng nào cũng có thể tiếp cận được nếu muốn Hiện hình thức tư vấn này có thể bắt gặp được ở những phòng tin nhắn được dẫn địa chỉ lên trên các trang mạng xã hội, được biết đến như phòng tin nhắn cộng đồng Nhóm hỗ trợ khách hàng là nơi trao đổi và giao lưu về thị trường cũng như đây là nguồn khách hàng tiềm năng có thể tìm kiếm trên này
Trước đây, hình thức tìm kiếm lượng khách hàng chủ yếu là dựa vào tư vấn trực tiếp, như gặp gỡ ở những Đại hội cổ đông thường niên được các doanh nghiệp tổ chức, thì ngày nay nguồn khách hàng tìm kiếm trên các cộng động mạng xã hội lại phổ biến và dễ dàng tiếp cận hơn Và ở PGD LB08 cũng đã tiếp cận hình thức này từ rất sớm nên các hoạt động tư vấn đi kèm với hoạt động môi giới, cho đến nay vẫn áp dụng và là một kênh khai thác rất tốt
Tại PGD LB08, nhóm chúng em đã có cơ hội thực tập và trải nghiệm cũng như học hỏi những kiến thức, kỹ năng vô cùng quan trọng và hữu ích Chúng em được hiểu biết rõ hơn về các quy trình cơ bản của hoạt động môi giới chứng khoán thông qua lăng kính thực tế ở PGD LB08 trực thuộc CTCP Chứng khoán Vietcap
Sau quá trình được tiếp cận thực tế, nhóm chúng em được học hỏi và trau dồi kiến thức từ hoạt động môi giới đến tư vấn khách hàng cá nhân và các dịch vụ bổ trợ Từ đó nhóm chúng em hiểu được nhân viên môi giới cần phải nắm rõ những kiến thức cơ bản, những kỹ năng về nghiệp vụ và phân tích cổ phiếu để có thể tư vấn, giải đáp, cung cấp cho khách hàng những dịch vụ tốt nhất Nhóm em đã được học tập về các quy trình như mở tài khoản trực tuyến và mở tài khoản trực tiếp dành cho đối tượng khách hàng cá nhân, các dịch vụ để hướng dẫn khách hàng có thể nạp tiền – rút tiền trong tài khoản chứng khoán, hỗ trợ khách hàng tìm kiếm và thu thập những tin tức hàng ngày thông qua các bản tin, các vấn đề phát sinh như ứng trước tiền bán, lưu ký chứng khoán, để đúc kết từ những bài học thực tế và kiến thức chuyên môn về nghiệp vụ môi giới mà chúng em được học, nhóm chúng em đã mô tả cụ thể chi tiết, trực quan sinh động bằng hình ảnh để miêu tả rõ nét về các nghiệp vụ mà chúng em được trực tiếp trải nghiệm ở chương 2 này tại các mục kết quả công việc đã làm. Ở giai đoạn đầu nhóm chúng em còn gặp nhiều khó khăn khi nền kiến thức được học còn chưa bao quát vì chưa có nhiều kinh nghiệm nhưng sau đó nhóm chúng em đã cố gắng, nỗ lực để tự học và tự trau dồi thêm bên cạnh sự giúp đỡ từ các anh chị trong phòng ban Các anh chị đã không ngần ngại chia sẻ những kinh nghiệm của mình mà còn đưa ra những ý kiến, chỉ điểm những thiếu sót giúp chúng em cải thiện được những khuyết điểm trong quá trình thực tập tại đơn vị.
NHẬN XÉT VÀ BÀI HỌC THỰC TIỄN
Định hướng phát triển bền vững của PGD LB08
Với định hướng và phát triển bền vững, PGD LB08 luôn đặt mục tiêu phát triển trở thành một PGD hàng đầu tại Vietcap, luôn luôn đề cao sự uy tín lên hàng đầu để tạo sự tin tưởng cho khách hàng Sứ mệnh mà PGD LB08 mang lại giá trị bền vững cho khách hàng, quyết tâm chọn “Chủ động – Kiên trì – Chính trực” là giá trị cốt lõi trong mọi hoạt động của mình Mỗi thành viên trong tập thể PGD LB08 luôn là một cầu nối quan trọng thúc đẩy sự phát triển của PGD Với những gì mà hiện tại PGD LB08 đã làm được thì bên cạnh đó PGD LB08 còn đặc ra những mục tiêu cao hơn là phát triển bền vững theo tiêu chí ưu tiên quyền lợi và lợi ích của khách hàng lên hàng đầu từ đó phát triển ngày càng mở rộng tệp khách hàng nhiều hơn.
Nhận xét công tác thực tế tại PGD LB08
3.2.1 Công tác môi giới chăm sóc khách hàng
Sau quá trình thực tập và trải nghiệm công tác thực tế tại đơn vị thực tập là PGD LB08 chúng em xin đưa ra các nhận xét về quá trình được cọ sát và học tập như một nhân viên môi giới tập sự như sau:
Thứ nhất, nhân viên môi giới phải nắm rõ quy trình các bước để thực hiện công việc môi giới cho khách hàng Nhân viên môi giới phải tự trau dồi kiến thức để nắm vững những vấn đề liên quan đến việc thực hiện giao dịch, thiết bị hệ thống giao dịch trên ứng dụng điện thoại và trên web để có thể hỗ trợ khách hàng nhanh chóng và kịp thời nhất Bên cạnh đó là kiến thức liên quan đến mã cổ phiếu và thu thập thông tin nhanh và chính xác nhất để gửi cho khách hàng
Thứ hai, tại PGD LB08 chúng em được thực hành thực tế trải nghiệm qua các khâu trong quy trình hoạt động môi giới tại công ty chứng khoán Vietcap thì chúng em nhận thấy được vai trò vô cùng quan trọng của nhân viên môi giới trong công việc này Nhân viên môi giới chính là cầu nối để gắn kết khách hàng với công ty chứng khoán và đôi khi cũng là lý do để khách hàng tin tưởng lựa chọn sử dụng sản phẩm và dịch vụ của công ty
Thứ ba, chúng em nhận thấy tại PGD LB08, chúng em học được ở các anh chị cách để giao tiếp với khách hàng thông qua điện thoại dựa trên số điện thoại công ty cung cấp và trao đổi bằng tin nhắn với khách hàng đối với khách hàng trên các hội nhóm thông qua mạng xã hội facebook và zalo.
Thứ tư, chúng em học được cách bổ trợ kiến thức về môi giới bằng phương pháp phân tích cơ bản và phân tích kỹ thuật Với nhiều năm kinh nghiệm trong lĩnh vực môi giới các anh chị trong phòng giao dịch đã hướng dẫn chúng em rất nhiều cho chúng em thực hành phân tích ở nhiều mã cổ phiếu khác nhau trên sàn HOSE Từ những kiến thức bổ ích để giúp chúng em có được hành trang vững vàng để có thể quản trị rủi ro đồng thời duy trì tỷ suất sinh lời cho khách hàng
Sau khi học tập cách thực hiện của hoạt động môi giới tại PGD LB 08, chúng em nhận thấy công tác trong hoạt động môi giới tại đây rất chuyên nghiệp, các anh chị liên hệ với khách hàng thường xuyên, hỗ trợ khách hàng rất chu đáo và giải quyết mọi vấn đề khách hàng gặp phải một cách linh hoạt và cẩn thận Anh chị hướng dẫn chúng em cách nắm bắt được hành vi và tính cách của khách hàng từ đó chăm sóc cho phù hợp với từng đối tượng và nhu cầu của từng khách hàng khác nhau Ưu điểm trong công tác thực tế hoạt động môi giới tại Vietcap phù hợp với khách hàng ở gần và ở xa, quy trình phù hợp với nhiều đối tượng khách hàng, khách hàng có thể trao đổi với môi giới trực tiếp hoặc gián tiếp, nhân viên môi giới tại Vietcap có chuyên môn cao, nhiều năm kinh nghiệm và luôn hỗ trợ khách hàng nhiệt tình chu đáo mọi lúc mọi nơi Dù thời gian không nhiều nhưng chúng em cũng cố gắng học tập kiến thức về phân tích cổ phiếu và các chiến thuật đầu tư và thực hành thường xuyên Chúng em luôn tận dụng mọi cơ hội để học hỏi cũng như trao đổi với các anh chị từ đó rút kinh nghiệm và làm việc tốt hơn.
Hạn chế là hệ thống phần mềm giao dịch và ứng dụng giao dịch hay gặp lỗi kỹ thuật cũng như bị thay đổi giao diện gần đây nên khách hàng có thể gặp khó khăn khi sử dụng hệ thống giao dịch Do mới tiếp cận và chưa có kinh nghiệm nhiều với ứng dụng giao dịch nên đôi khi chúng em thao tác còn chậm và chưa thể giải quyết yêu cầu của khách hàng nhanh chóng nhưng với việc sử dụng ứng dụng giao dịch thường xuyên thì chúng em đã cải thiện được khả năng sử dụng hệ thống giao dịch tại Vietcap Do kiến thức và kinh nghiệm học hỏi chưa được nhiều nên chúng em đôi lúc phải nhờ đến sự trợ giúp của anh chị để chỉ dạy cho chúng em các cách để thực hiện công việc được nhanh và hoàn thành tốt hơn trong các trường hợp nghiệp vụ mới và xử lý cho các khách hàng khó
3.2.2 Công tác làm hồ sơ mở tài khoản
Sau quá trình thực tập tại Công ty Cổ phần Chứng khoán Vietcap cụ thể là PGD LB08 chúng em được làm quen tiếp xúc về một số nghiệp vụ của Công ty, một trong số đó là mở tài khoản cho khách hàng Thời gian qua chúng em đã thực hiện mở tài khoản được cho 20 khách hàng trong đó gồm 10 tài khoản mở với hình thức trực tiếp bằng hồ sơ giấy và 10 tài khoản mở với hình thức trực tuyến eKYC Đối với những khách hàng mà chúng em có thể gặp và trao đổi trực tiếp để giới thiệu cụ thể về các sản phẩm, dịch vụ cũng như các chính sách ưu đãi cho khách hàng thì khách hàng sẽ được chúng em hướng dẫn mở tài khoản trực tiếp bằng hồ sơ giấy Với hình thức này, khách hàng sẽ được thỏa thuận mức phí với nhân viên môi cho phù hợp mới nhu cầu của của từng khách hàng Tuy nhiên, một số khách hàng không có thời gian, nhà xa không thuận tiện để gặp trực tiếp nhân viên môi giới nhưng vẫn muốn mở tài khoản giao dịch tại Vietcap thì chúng em sẽ hướng dẫn khách hàng mở tài khoản với hình thức trực tuyến eKYC, hình thức này góp phần tiết kiệm thời gian, chi phí đi lại đồng thời nâng cao trải nghiệm cho khách hàng Ưu điểm là trong quá trình công tác thực tế thực hiện mở tài khoản giao dịch chứng khoán, chúng em nhận thấy đa số khách hàng thích và ưu tiên mở với hình thức trực tuyến hơn là mở trực tiếp bằng hồ sơ giấy bởi những thuận tiện mà nó mang lại
Hạn chế là mặc dù nghiệp vụ mở tài khoản bằng 2 hình thức trực tuyến và trực tiếp đã phổ biến và đi vào thực hiện từ lâu nhưng các khâu xét duyệt vẫn còn thực hiện thủ công bởi CS (Bộ phận chăm sóc khách hàng) cho nên không hiệu quả về mặt thời gian để nhanh chóng kịp thời xét duyệt cho khách hàng
3.2.3 Công tác viết báo cáo phân tích mã cổ phiếu
Công tác phân tích mã cổ phiếu là một việc rất quan trọng trong quá trình tư vấn quyết định kết quả lợi nhuận của khách hàng Trong quá trình thực tập tại PGD LB08 chúng em đã được học hỏi thêm một số phương pháp phân tích mã cổ phiếu cũng như cách quan sát nhìn nhận đánh giá một mã cổ phiếu như thế nào cho hiệu quả
Sau quá trình học hỏi các phương pháp phân tích thì chúng em cũng đã bắt tay vào phân tích theo thực tế và đã cho ra kết quả khả quan đúng với những gì mà mình đã nhìn nhận, điều đó cho thấy rằng hiệu quả của quá trình học tập thành công Ưu điểm trong công tác phân tích viết báo cáo mã cổ phiếu là khách hàng có thể xem được tổng quan mã cổ phiếu bao gồm sức khỏe tài chính, các dự án đang và đã triển khai, triển vọng và tìm năng trong tương lai với nguồn tin chính xác được tổng hợp cẩn thận từ chuyên viên tư vấn Công việc này giúp chúng em học được cách xử lý và thu thập thông tin một cách nhanh chóng có khoa học, chọn lọc điểm tin có giá trị Ngoài ra, công việc này còn cho chúng em cơ hội đưa ra các nhận định khuyến nghị điểm mua và bán, đánh giá cổ phiếu cũng như xu hướng của ngành và thị trường Hạn chế là chúng em với kinh nghiệm thực chiến chưa nhiều nên đôi khi tổng hợp thông tin còn nhiều thiếu sót và dư thừa Do chưa có nhiều kinh nghiệm với nhiều mã cổ phiếu khác nhau nên dù chúng em đã cố gắng phân tích nhưng có những mã khuyến nghị chưa chính xác điểm mua – bán, cắt lỗ Tuy nhiên dưới sự giúp đỡ và ủng hộ từ người hướng dẫn chúng em đã cố gắng hoàn thành công việc với tất cả tâm huyết và nỗ lực để có những bài báo cáo phân tích hiệu quả đến cho khách hàng.
Nhận xét các quy trình hoạt động nghiệp vụ tại PGD LB08
3.3.1.1 Quy trình mở tài khoản
Hiện tại, tại PGD LB08 có hai hình thức mở tài khoản đó là mở trực tiếp và mở trực tuyến Khi khách hàng mở trực tiếp thì khi đó nhận viên môi giới cần phải mang hợp đồng đến gặp khách hàng để trao đổi giới thiệu cho khách hàng biết được các dịch vụ mà hiện tại công ty đang cung cấp và thỏa thuận mức phí giao dịch với khách hàng Ưu điểm của việc mở tài khoản trực tiếp là môi giới có thể nói chuyện trực tiếp với khách hàng để có thể hiểu rõ được nhu cầu của khách hàng, cũng như là tạo được nhiều niềm tin cho khách hàng hơn và dễ dàng thỏa thuận mức phí giao dịch, còn nhược điểm là mất nhiều thời gian của khách hàng hơn việc mở tài khoản trực tuyến và hợp đồng khi mở xong sẽ được duyệt bằng tay làm cho thời gian mở tài khoản sẽ lâu hơn Còn đối với mở tài khoản trực tuyến thì thủ tục mở tài khoản sẽ nhanh hơn, khách hàng chỉ cần vào đường dẫn mà môi giới gửi cho khách hàng và làm đúng theo trình tự hướng dẫn là được
Hạn chế việc mở tài khoản trực tuyến thì môi giới sẽ không được nói chuyện trực tiếp với khách hàng để hiểu rõ khách hàng hơn và sẽ khó nắm bắt được nhu cầu của khách hàng để có thể đưa ra những phương pháp đầu tư phù hợp
3.3.1.2 Quy trình nạp – rút tiền
Về quy trình nạp tiền – rút tiền tại Vietcap, khi khách hàng thực hiện giao dịch nạp tiền – rút tiền thì phương pháp nạp tiền vào tài khoản định danh sẽ được ưu tiên sử dụng nhiều hơn Đối với việc rút tiền từ tài khoản chứng khoán về tài khoản ngân hàng thì chỉ khi thực hiện nghiệp vụ trong thời gian công ty hoạt động là khung giờ 8 giờ sáng đến
17 giờ chiều với các phiên từ thứ 2 đến thứ 6 Ưu điểm là đối với quy trình nạp tiền theo phương pháp nạp định danh là tiền sẽ vào tài khoản chứng khoán nhanh hơn, thao tác thực hiện đơn giản hơn và không cần ghi rõ nội dung chuyển khoản Khách hàng sẽ nhận được thông báo tiền vào tài khoản trong 5 phút và dưới 1 phút.
Hạn chế là đối với nạp tiền thông thường qua số tài khoản ngân hàng nếu không nhập đúng nội dung chuyển khoản thì số tiền nạp vào sẽ không được chuyển vào tài khoản chứng khoán, thì quy trình thực hiện sẽ phải trải qua thêm nhiều bước lúc này nhân viên môi giới sẽ kiểm tra và yêu cầu khách hàng cung cấp màn hình chuyển khoản thành công cho nhân viên môi giới và gửi về cho bộ phận chăm sóc khách hàng để tra soát và hạch toán vào tài khoản của khách hàng Trường hợp khách hàng không cung cấp được màn hình chuyển khoản thành công thì bộ phận chăm sóc khách hàng không hạch toán được và sẽ chuyển trả lại cho số tài khoản đã gửi.
3.3.1.3 Quy trình hoạt động lô lẻ
Về quy trình giao dịch chứng khoán lô lẻ, bên cạnh giao dịch chứng khoán cơ sở với lô chẵn như bình thường, tại PGD LB08 chúng em được tiếp cận quy trình giao dịch chứng khoán lô lẻ Do có nhiều công ty sẽ trả cổ tức bằng cổ phiếu, phát hành cổ phiếu thưởng hay quyền mua cổ phiếu lúc này khách cũng sẽ có nhu cầu giao dịch chứng khoán lô lẻ lúc này nhân viên môi giới sẽ đáp ứng nhu cầu bằng cách hướng dẫn khách hàng giao dịch chứng khoán lô lẻ hoặc có thể giúp khách hàng thực hiện thông qua hệ thống của Vietcap Quy trình thực hiện giao dịch chứng khoán lô lẻ tại Vietcap rất đơn giản và nhanh chóng Việc thực hiện giao dịch cũng rất tiện lợi nếu khách hàng có đủ trang thiết bị điện thoại di động hoặc máy tính cá nhân Ưu điểm của quy trình là phù hợp với nhiều đối tượng khách hàng giải quyết được nhu cầu của khách hàng Bảng điện có chức năng theo dõi được giá và giao dịch chứng khoán lô lẻ rõ ràng
Hạn chế của việc giao dịch chứng khoán lô lẻ xảy ra không nhiều và chủ yếu là do biên độ dao động giá khác với giao dịch lô chẵn, ít nhạy cảm với thông tin nên khi theo dõi bảng lô lẻ khách hàng sẽ khó nắm bắt thông tin và đưa ra mức giá phù hợp khi giao dịch
3.3.1.4 Quy trình hoạt động ứng trước tiền bán
Về quy trình ứng trước tiền bán: Vì khi khách hàng thực hiện giao dịch bán chứng khoán thông thường T+2 thì tiền mới về nên ứng trước tiền bán ra đời nhằm giải quyết nhu cầu tiền về tài khoản sớm hơn Khách có tiền để dễ dàng thực hiện các giao dịch tiếp theo Tại PGD LB08 nhà đầu tư có thể dễ dàng thực hiện ứng trước tiền bán chứng khoán bằng cách trực tiếp sử dụng ứng dụng Vietcap Mobile App hoặc sử dụng phần mềm Vietcap Pro một cách nhanh chóng trong vài phút, với dịch vụ tốt và mức phí là 0.037%/ngày (tối thiểu 30.000VND), nếu gặp khó khăn trong quá trình thực hiện nhân viên môi giới sẽ trực tiếp liên hệ và hỗ trợ khách hàng ngay lập tức Ưu điểm của dịch vụ ứng tiền nhanh, gọn, tiện ích, ứng dụng hỗ trợ khách hàng ứng tiền trực tiếp chỉ trong vòng vài phút, quy trình đơn giản phù hợp, phí ứng trước phù hợp, phí rẻ hơn một số công ty
Hạn chế là nhà đầu tư phải mất thêm một khoản phí khi sử dụng dịch vụ này
3.3.1.5 Quy trình hoạt động cho vay ký quỹ
Nếu hoạt động đầu tư hiện tại hiệu quả, suất sinh lời trên vốn ổn định thì NĐT hoàn toàn có thể sử dụng đòn bẩy (margin) trong hoạt động đầu tư chứng khoán đồng thời khi thị trường thuận lợi thì hoạt động cho vay ký quỹ tại Vietcap cũng sôi động hơn Ưu điểm với thủ tục đơn giản, lãi suất hấp dẫn và danh mục chứng khoán được phép giao dịch ký quỹ đa dạng được Vietcap cập nhật kịp thời giúp NĐT có thể tối đa hóa lợi nhuận của mình khi thực hiện giao dịch tại Vietcap Bên cạnh những ưu điểm trên, chính sách ưu đãi miễn lãi margin của 2 ngày đầu phát sinh khoản vay của Vietcap cũng giúp thu hút khách hàng hơn
Hạn chế là nếu thị trường giảm mạnh thì số tài khoản bị thanh lý bắt buộc (force sell) không thể phản hồi kịp khi lượng khách hàng liên lạc cùng một lúc, hay là chưa cập nhật kịp thông tin để phản hồi lại khách hàng,
3.3.1.6 Quy trình hoạt động lưu ký chứng khoán
Với nghiệp vụ lưu ký chứng khoán tại Vietcap, khi khách hàng muốn thực hiện quyền liên quan đến chứng khoán lưu ký Vietcap sẽ là trung gian giúp khách hàng thực hiện quyền và ghi nhận thông tin trên hệ thống tài khoản lưu ký tại Trung tâm lưu ký chứng khoán Việt Nam (VSD) Ưu điểm của lưu ký chứng khoán tại Vietcap là thủ tục đơn giản, nhanh chóng và không phải mất phí lưu ký Nếu lưu ký trực tiếp thì khách hàng chỉ cần chuyển giao Sổ/Giấy chứng nhận cổ phần cho nhà môi giới và nhà môi giới sẽ xử lý thủ tục còn lại cho khách hàng
Hạn chế khi lưu ký là những thông tin cá nhân trên Sổ/Giấy chứng nhận cổ phần phải trùng khớp với thông tin trên CCCD/CMND thì mới được duyệt Nếu có sự thay đổi thì sẽ không lưu ký thành công, khách hàng sẽ phải trải qua nhiều bước thay đổi thông tin mới có thể lưu ký được
Hoạt động tư vấn giúp tiết kiệm thời gian cho nhà đầu tư, không phải tất cả nhà đầu tư đều có nhiều thời gian dành cho việc đầu tư của mình bởi vì đầu tư chỉ là một kênh kiếm thêm thu nhập cho nên cần phải có chuyên viên tư vấn để hỗ trợ họ trong việc theo dõi và phân tích thị trường. Ưu điểm hoạt động tư vấn tại Vietcap là với bộ phận chuyên viên tư vấn chuyên nghiệp có chứng chỉ hành nghề và có nhiều kinh nghiệm trên thị trường họ sẽ hỗ trợ nhà đầu tư quản lý danh mục đầu tư, theo dõi mã cổ phiếu để lựa chọn điểm mua điểm bán cho phù hợp
Hạn chế là chi phí dịch vụ tư vấn của Vietcap hơi cao so với những công ty khác Bên cạnh đó tồn tại những vấn đề e ngại của nhà đầu tư khi mới tham gia vào thị trường, họ chưa có kinh nghiệm nên cũng khó có thể đặt niềm tin vào chuyên viên tư vấn nhiều và cần phải có thời gian để tạo mối quan hệ, tạo sự tin tưởng Quan trọng hơn mức phí cũng là một vấn đề làm cho nhà đầu tư phân vân bởi vì tư vấn là dịch vụ và người sử dụng dịch vụ phải trả phí, vấn đề này cần có sự thỏa thuận giữa khách hàng là các nhà đầu tư.
Kiến nghị chung cho các quy trình hoạt động nghiệp vụ tại PGD LB08
Cải tiến phần mềm giao dịch
Giao diện phần mềm giao dịch của Vietcap trên điện thoại cung cấp nhiều thông tin nhưng vẫn tồn tại nhiều cái bất cập như phần mềm còn khá khó tiếp cận và phức tạp đối với khách hàng mới sử dụng và làm quen
Ngoài ra phần mềm còn hay bị lỗi kỹ thuật trong quá trình giao dịch, thường xuyên phải cập nhật phiên bản mới mới có thể sử dụng được, hay bị đơ khi theo dõi danh mục trong thời gian giao dịch Vì thế chúng em kiến nghị nên cải tiến về công nghệ và kỹ thuật để có thể nâng cao hiệu suất giao dịch
Nâng cao chất lượng sản phẩm, dịch vụ
Về sản phẩm, phát triển và mở rộng thêm các sản phẩm như chứng quyền có đảm bảo, trái phiếu, phái sinh và chứng chỉ quỹ, phù hợp hơn với các nhu cầu của khách hàng bên cạnh đó nâng cao chất lượng sản phẩm của chứng khoán cơ sở
Về dịch vụ, đổi mới nâng cao chất lượng dịch vụ như có thêm nhiều chính sách hỗ trợ cho khách hàng để tăng sự trải nghiệm Mở rộng dịch vụ khách hàng trên nhiều nền tảng mạng xã hội Tổ chức các buổi hội thảo để thu hút các nhà đầu tư và chia sẻ kiến thức, quảng bá thêm về dịch vụ và sản phẩm
Phát triển về nhân sự
Chất lượng nhân sự luôn là nòng cốt của sự phát triển và là vấn đề quan trọng của bất kỳ tổ chức nào Do đó công ty cần quan tâm nhân lực ở mảng này
Hiện nay mức lương cơ bản của nhân viên môi giới trên thị trường là từ 5 – 6 triệu đồng, cộng với hoa hồng phí của khách hàng Vì thế sự cạnh tranh của các công ty là nằm ở hoa hồng phí Công ty cần phải có sự điều chỉnh hoa hồng phí cho phù hợp để có thể thu hút thêm nhiều nhân lực Đồng thời chính sách khen thưởng hợp lý, kịp thời cũng là động lực giúp nhân viên phát triển và nâng cao năng suất, động lực làm việc góp phần tăng hiệu quả hoạt động Bên cạnh đó, xử phạt công bằng với những nhân viên vi phạm để nâng cao tính kỷ luật trong công việc, từ đó có thể giữ chân được nhiều nhân sự có năng lực
Ngoài ra, môi trường làm việc cũng là yếu tố cốt lõi Khi đời sống tinh thần được nâng cao, tạo môi trường làm việc mà bất kỳ nhân viên nào cũng mong muốn bởi lẽ đó nhân viên sẽ có thể thỏa sức thể hiện và tận dụng cơ hội để phát triển các kỹ năng chuyên môn xây dựng môi trường làm việc thân thiện, hiệu quả hơn
Trình độ chuyên môn của nhân viên quyết định rất nhiều đến thành công của môi giới Công ty cần nâng cao trình độ chuyên môn của nhân viên như mở các lớp về nghiệp vụ chuyên môn như phân tích vi mô, phân tích vĩ mô, phân tích cơ bản và phân tích kỹ thuật Tập trung phân tích những điểm mạnh của nhân viên, nâng cao thêm kỹ năng mềm như thế hiệu suất công việc sẽ càng được cải thiện và nâng cao hơn.
Bài học thực tiễn
3.5.1 Những mặt đã tiếp cận được
Sau khi tốt nghiệp, chúng em nhận thấy rằng lý thuyết sách vở khác xa với thực tế làm việc Để thành công, chúng em cần chủ động thực hành trau dồi kiến thức nghiệp vụ liên quan đến đầu tư cổ phiếu Ngoài ra, chúng em tăng cường luyện tập phân tích kỹ thuật và kết hợp với phân tích cơ bản để nâng cao khả năng đầu tư.
Thứ hai, trên thị trường chứng khoán có rất nhiều phương pháp chiến lược đầu tư khác nhau, chúng em phải học thêm nhiều về các bài học kinh nghiệm đầu tư của các nhà đầu tư chuyên gia trong nước và trên thế giới
Thứ ba, ngoài kiến thức về chứng khoán nói chung, chúng em cần phải trau dồi nhiều hơn nữa kiến thức liên quan kinh tế-xã hội để nắm và phân tích các sự kiện kinh tế xảy ra liên tục trong ngày trong năm
Thứ tư, chúng em cũng phải chủ động học hỏi kiến thức về ngoại ngữ để có thể áp dụng để học các tài liệu chuyên môn về lĩnh vực chứng khoán ở các cường quốc và tiếp cận với kiến thức toàn cầu qua các bài báo nước ngoài Không những thế chúng em cũng phải trang bị tiếng anh vì trong tương lai có thể khách hàng tìm năng của chúng em có thể là người nước ngoài.
Thứ năm, chúng em cần học hỏi thêm kiến thức về nắm bắt tâm lý hành vi, kiến thức đa phương trên nhiều lĩnh vực để có thể thuận lợi giao tiếp tìm hiểu khách hàng từ đó thực hiện chăm sóc khách hàng được chu đáo hơn.
Thứ nhất, chúng em biết được một số kỹ năng phục vụ cho công việc như kỹ năng phân tích mã cổ phiếu, kỹ năng phân tích kỹ thuật và phân tích cơ bản hiệu quả tốt hơn, kỹ năng phân tích tin tức thị trường, kỹ năng giao tiếp và tìm kiếm khách hàng một cách hiệu quả
Thứ hai, nhóm học tập được trang bị những kĩ năng bình tĩnh điều chỉnh tâm lý trước những diễn biến của thị trường và kĩ năng giúp khách hàng bình tĩnh trước những phiên giảm mạnh của thị trường.
3.5.1.3 Về mức tự chủ và trách nhiệm
Thứ nhất, đối với nhóm thực tập sinh, sau khi hoàn thành quá trình thực tập tại PGD LB08 chúng em đã học được về tinh thần trách nhiệm và tự chủ cao trong công việc Môi giới chứng khoán làm việc trong một thị trường đầy biến động, nơi giá cổ phiếu thay đổi lên xuống liên tục thì nhân viên môi giới cũng thường sẽ chịu nhiều áp lực không chỉ từ doanh số mà còn từ sự tín nhiệm của khách hàng
Thứ hai, để có thể xử lý kịp khối lượng lớn công việc, người môi giới cần phải có khả năng chịu áp lực công việc giỏi, có khả năng tự chủ tự bản thân mình nhận định từ các thông tin uy tín và đưa ra những quyết định thật sáng suốt cho khách hàng mà không chịu sự tác động từ các thông tin nhiễu loạn của thị trường
3.5.2 Những mặt chưa tiếp cận được
Qua quá trình thực tập tại đơn vị PGD LB08 chúng em đã được các anh chị môi giới hướng dẫn chỉ dạy và cho tiếp xúc, thực hành trực tiếp được nhiều nghiệp vụ của Vietcap Tuy nhiên, do thời gian thực tập có hạn và phạm vi thực tập chỉ giới hạn tại PGD LB08 nên nhóm thực tập vẫn chưa thể tiếp cận được hết tất cả các sản phẩm, dịch vụ của Vietcap có thể kể đến như: dịch vụ môi giới khách hàng tổ chức, dịch vụ quản lí gia sản, dịch vụ ngân hàng đầu tư, các sản phẩm như chứng quyền, chứng khoán phái sinh Ngoài ra, một mảng lớn góp phần mang lại doanh thu cho Vietcap đó là mảng tự doanh mà nhóm thực tập vẫn chưa thể đi vào tìm hiểu sâu được phần lớn vì giới hạn phạm vi thực tập tại PGD LB08
Mặc khác, về nghiệp vụ môi giới khách hàng cá nhân tại PGD LB08 nhóm thực tập vẫn còn một số hạn chế trong quá trình tìm hiểu, thực hiện như chưa thể xây dựng được mối quan hệ gắn kết thân thiết giữa người môi giới và khách hàng Vì còn non trẻ, kinh nghiệm, kỹ năng thực tế còn hạn hẹp nên chưa thể đi sâu vào phân tích thị trường và đưa ra những nhận định thật chính xác gửi đến khách hàng, nhưng chúng em vẫn đang kiên trì lấp đầy vào những khoảng trống đó bằng những trải nghiệm được nhóm chúng em cải thiện qua mỗi ngày để mang đến cho khách hàng những dịch vụ tốt nhất khi tin tưởng lựa chọn Vietcap để giao dịch
Qua chương 3, đầu tiên chúng em đưa ra định hướng phát triển bền vững của PGD LB08 và những mục tiêu mong muốn đạt được trong tương lai Tiếp đến, chúng em đưa ra những nhận xét về các công tác thực tế tại đơn vị thực tập như công tác môi giới chăm sóc khách hàng, công tác làm hồ sơ mở tài khoản và viết báo cáo phân tích mã cổ phiếu Bên cạnh đó nhóm chúng em cũng đưa ra những nhận xét của mình về các quy trình hoạt động nghiệp vụ từ hoạt động môi giới đến hoạt động tư vấn khách hàng cá nhân Sau khi chúng em nhận xét và đánh giá thì trong những quy trình vẫn còn tồn tại nhiều hạn chế và nhóm chúng em đã đưa ra những kiến nghị mang tính chủ quan nhằm góp ý và cải thiện nâng cao chất lượng dịch vụ sản phẩm tại CTCP Chứng khoán Vietcap nói chung và PGD LB08 nói riêng
Cùng với đó là những bài học cũng như kinh nghiệm quý báu và đầy trân trọng mà nhóm chúng em đã thu thập và ghi chép lại trong suốt quãng thời gian thực tập tại quý công ty và cụ thể hơn là PGD LB08 Nhóm chúng em đã ghi nhận các mặt được tiếp cận và cũng như là chưa được tiếp cận để có thể rút ra những bài học thực tiễn để giúp chúng em phát triển những kiến thức cũng như là kỹ năng tư duy và cách làm việc
Từ chương 3, người đọc có thể nhìn rõ hơn những nhận định và nhận xét của nhóm thực tập sinh đưa ra Tuy nhiên, các nhận xét chỉ mang tính chủ quan vì thế người đọc chỉ tham khảo để hiểu rõ hơn về CTCP Chứng khoán Vietcap và PGD LB08.
