Công ty cổ phần bảo hiểm nhân thọ phú hưng (phú hưng life)

Đề ất một số giải pháp giúp nâng cao hiệu quả hoạt động nghiệp vụ Môi giới bảo hiểm tạsui Công ty Cổ phần Bảo hiểm Nhân thọ Phú Hưng Phú Hưng Life.... Định hướng phát triể Công ty Cổ n p

MỤC LỤC

PHẦN 1 GIỚI THIỆU VỀ ĐƠN VỊ 4

1 Công ty Cổ phần Bảo hiểm Nhân thọ Phú Hưng (Phú Hưng Life) 4

1.1 Hình thành và phát triển 4

1.2 Định hướng phát triển Công ty Cổ phần Bảo hiểm Nhân thọ Phú Hưng (Phú Hưng Life) 5

1.3 Mô hình quản trị 6

1.4 Tình hình kinh doanh của Công ty Cổ phần Bảo hiểm Nhân thọ Phú Hưng (Phú Hưng Life) 8

PHẦN 2 GIỚI THIỆU NGHIỆP VỤ MÔI GIỚI BẢO HIỂM 9

1 Nghiệp vụ môi giới bảo hiểm 9

1.1 Khái niệm nghiệp vụ Môi giới bảo hiểm 9

1.2 Vai trò của nghiệp vụ Môi giới bảo hiểm 9

1.2.1 Các nhiệm vụ cụ ể của nghiệp vụ Môi giới bảo hiểm th 9

1.3 Các chứng chỉ hành nghề của nghiệp vụ Môi giới bảo hiểm 11

2 Quy trình thực hiện nghiệp vụ Môi giới Bảo hiểm 12

PHẦN 3 KẾT LUẬN 14

1 Những kỹ năng một Môi giới bảo hiểm cần có 14

2 Bài học từ bản thân sau buổi tham quan thực tế Công ty Cổ phần Bảo hiểm Nhân thọ Phú Hưng (Phú Hưng Life) 15

3 Đề ất một số giải pháp giúp nâng cao hiệu quả hoạt động nghiệp vụ Môi giới bảo hiểm tạ su i Công ty Cổ phần Bảo hiểm Nhân thọ Phú Hưng (Phú Hưng Life) 16

TÀI LIỆU THAM KHẢO 17

MỤC LỤC BẢNG

Bảng 1: Sơ đồ quản trị của Phú Hưng Life 6 Bảng 2: Tổng tài sản Phú Hưng Life 8 Bảng 3: Tổng nguồn vốn Phú Hưng Life 8

PHẦN 1 GIỚI THIỆU VỀ ĐƠN VỊ

1 Công ty Cổ phần Bảo hiểm Nhân thọ Phú Hưng (Phú Hưng Life)

1.1 Hình thành và phát triển

Trải qua 10 năm hình thành và phát triển, Công ty Cổ ần Bảo hiểm Nhân ph

thọ Phú Hưng (Phú Hưng Life) đã khẳng định vị ế mạnh mẽ của mình trên thị th trường bảo hiểm nhân thọ ệt Nam Từ khi bước chân vào lĩnh vực này vào năm Vi

2013, Phú Hưng Life không ngừng khẳng định danh tiếng với cam kết chất lượng dịch vụ và sự tận tâm với khách hàng

Với sự kiên nhẫn và đam mê không ngừng, họ đã xây dựng một hệ thống gồm

50 văn phòng kinh doanh bao phủ ắp đất nước Năm 2020 chứng kiến bước phát kh triển vượt bậc khi Phú Hưng Life mở rộng hoạt động bằng việc thành lập trụ sở ứ th hai tại trung tâm tài chính TP.HCM Điều này chứng tỏ cam kết bền vững trong việc phục vụ và tiếp cận khách hàng ngày càng tốt hơn

Tận dụng cơ hội và tiềm năng trong thị trường bảo hiểm nhân thọ ớc Việt, nư Phú Hưng Life đặt kế ạch vươn xa hơn trong tương lai Dự ến trong 3 năm tới, ho ki

họ quyết tâm gấp đôi số lượng văn phòng kinh doanh, tiến xa hơn nữa trên con đường phát triển, và đồng hành cùng hàng triệu người dân Việt Nam bảo vệ tương lai và an toàn tài chính cho họ

Tinh thần kiên định, đam mê phục vụ và sự cam kết vượt trội là những giá trị cốt lõi mà Phú Hưng Life dành riêng cho mỗi khách hàng Sứ mệnh cao cả của họ

là tạo dựng niềm tin, bảo vệ mọi gia đình và xây dựng một tương lai bền vững cho toàn xã hội

1.2 Định hướng phát triể Công ty Cổ n phần Bảo hiểm Nhân thọ Phú Hưng (Phú Hưng Life)

Tầm nhìn:

Với khát vọng và quyết tâm vươn tới đỉnh cao, Công ty Bảo hiểm Nhân thọ Phú Hưng đặt mục tiêu trở thành "ngôi sao sáng" trong lĩnh vực bảo hiểm nhân thọ tại Việt Nam Họ không chỉ hướng đến việc trở thành một trong những công ty hàng đầu mà còn khao khát trở thành Công ty Bảo hiểm Nhân thọ tốt nhất, đem đến cho khách hàng những giải pháp bảo vệ tối ưu và dịch vụ ất lượng hàng đầch u

Sứ mệnh:

Phú Hưng Life tập trung vào 4 yếu tố chính trong chiến lược phát triển của mình Đầu tiên, đặt lợi ích của khách hàng, cổ đông và nhân viên lên hàng đầu, hướng đến việc đáp ứng tốt nhất các nhu cầu của họ ự hài lòng và thành công củ S a mỗi cá nhân và tổ ức đối với Phú Hưng Life là niềm kiêu hãnh và động lực để ch hoạt động

Thứ hai, Phú Hưng Life không ngừng phấn đấu để trở thành công ty bảo hiểm nhân thọ được yêu thích hàng đầu tại Việt Nam Điều này đi kèm với việc tăng cường

uy tín và sự tín nhiệm mà khách hàng dành cho họ Sự tin cậy là nền tảng quan trọng

để xây dựng mối quan hệ lâu dài và bền vững với khách hàng

Thứ ba, cam kết mang lại lợi nhuận cao cho cổ đông là mục tiêu quan trọng của Phú Hưng Life Bằng cách duy trì và phát triển hiệu quả ạt động kinh doanh, ho

họ đảm bảo sự phát triển bền vững và mang lại giá trị gia tăng cho cổ đông Thứ tư, Phú Hưng Life tập trung vào việc tuyển chọn và giữ chân những người tài xuất sắc, cùng với việc liên tục tìm kiếm và phát triển nguồn lực giỏi tại đơn vị

Đội ngũ nhân viên chất lượng cao sẽ góp phần quan trọng trong việc cung cấp dịch

vụ chất lượng và giải pháp bảo hiểm tối ưu cho khách hàng

Tóm lại, Phú Hưng Life luôn khát khao trở thành một doanh nghiệp vượt trội trong lĩnh vực bảo hiểm nhân thọ, và các yếu tố chính mà họ ớng đến sẽ giúp họ hư đạt được sứ mệnh và hoạch định tương lai thành công, đáng tin cậy và phát triển 1.3 Mô hình quản trị

Bảng 1: Sơ đồ qu ản trị của Phú Hưng Life

Phú Hưng Life xây dựng mô hình quản trị theo một công ty cổ phần Hội đồng Quản trị sẽ là người chủ công ty, phục vụ cho hội đồng quản trị sẽ có Ban giám đốc,

và dưới quyền củ Ban giám đốc là các phòng ban có liên quan Xong người giám a sát quá trình làm việc của Ban giám đốc và Hội đồng quản trị sẽ có Ban kiểm soát Hội đồng quản trị của Phú Hưng Life gồm có tất cả 9 người Trong đó thành viên hội đồng quản trị cũng là tổng giám đốc là ông Graeme Russell Hannah, và 8 thành viên hội đồng quản trị khác lần lượt là bà Lan Wan Chen ông Chen Chia Ken, ,

Discover more

from:

Document continues below

Quản trị

marketing

Trường Đại học Tài…

965 documents

Go to course

Vinamilk Kênh-phân-phối Word-8-…

95% (109)

85

Chiến lược

marketing-mix của…

95% (39)

15

Topic 5 - Quản trị kinh doanh

Quản trị sản

1

A lot of scienti c evidence indicates… Quản trị sản

1

Writing unit 10 -hello

Quản trị sản

1

ông Chiu Hsien-Chih, bà Tsai Hsiu - Li, ông Tseng Fan Chih, bà Kwang-I Ting, ông Prapol Phornprapha, ông Kwang Hung Ting

Đến với Ban giám đốc, gồm có các thành viên giữ các chức vụ như sau: Ông Graeme Russell Hannah gi chữ ức vụ Tổng Giám Đốc, ông Kung Kin Chung (George) chức vụ Chuyên Gia Tính Toán, ông Nguyễn Khắc Thành Đạt chức

vụ Phó Tổng Giám Đốc Phát Triển kinh Doanh, bà Trần Thị Mỹ Hạ nh chức vụ Giám Đốc Nhân Sự

Ông Jan Arend Wes chức vụ Chief Executive Officer, ông Sophal Dyamony chức vụ Chief Agency Officer, ông Pengben Ngor chức vụ Human Resources Head, ông Saphun Sothea chức vụ Head of Partnership Distribution, ông Mou Kiat Teh chức vụ Chief Actuary, bà Sopheap Heng chức vụ Director of Operations, bà Sophy Sam chức vụ Finance Director, ông Bora Ourng chức vụ IT Director

Ban kiểm soát Công ty Cổ ần Bảo hiểm Nhân thọ Phú Hưng (Phú Hưng ph Life) gồm có các thành viên sau: Bà Nguyễn Thị Thu Trang chức vụ Trưởng Ban Kiểm Soát, ông Lii, San Rong là Thành Viên Ban Kiểm Soát, ông Chen Kuang Tsung

là Thành Viên Ban Kiểm Soát

Bài tập-Chapter 3-Nhóm 3

Quản trị sản

5

1.4 Tình hình kinh doanh của Công ty Cổ phần Bảo hiểm Nhân thọ Phú Hưng (Phú Hưng Life)

Bảng 2: Tổng tài sản Phú Hưng Life

A Tài sản ngắn hạn 755,655,215,038 696,331,707,718

B Tài sản dài hạn 894,217,043,418 831,840,842,540

Tổng cộng tài sản 1,649,872,258,456 1,528,172,550,258

Nhìn chung qua năm tài chính 2022, tổng tài sản của Phú Hưng Life có tăng trưởng dương so với năm 2021, tỷ lệ tăng trưởng là gần 8% Tỷ lệ tăng trưởng của tài sản ngắn và dài hạn của năm 2022 so với năm 2021 lần lượt là 8.5%, 7,5% Bảng 3: Tổng nguồn vốn Phú Hưng Life

C Nợ ải trảph 789,180,399,932 597,047,288,714

Tổng cộng nguồn vốn 1,649,872,258,456 1,528,172,550,258

Năm tài chính 2022, ghi nhận sự tăng trưởng dương của tổng nguồn vốn và cũng như việc tăng cường vay nợ để để đảm bảo cho quá trình kinh doanh tại đây, phần tăng tăng trưởng của nợ phải trả trong năm 2022 so với 2021 là 32% Cộng với việc tăng trưởng tài sản ngắn và dài hạ ở trên được nêu ra ở bảng 2 Thì cho thấn y việc vay nợ của Phú Hưng Life để gia tăng tài sản

PHẦN 2 GIỚI THIỆU NGHIỆP VỤ MÔI GIỚI BẢO HIỂM

1 Nghiệp vụ môi giới bảo hiểm

1.1 Khái niệm nghiệp vụ Môi giới bảo hiểm

Hoạt động môi giới bảo hiểm là khi người làm môi giới cung cấp thông tin và

tư vấn cho người mua bảo hiểm về các loại hình, sản phẩm và chương trình bảo hiểm Họ giúp giải thích về các điều kiện, điều khoản và phí bảo hiểm Ngoài ra, họ cũng có thể tư vấn về các công ty bảo hiểm, công ty tái bảo hiểm và các chi nhánh nước ngoài tại Việt Nam Công việc của họ cũng bao gồm thương thảo, thu xếp hợp đồng bảo hiểm và tái bảo hiểm để đáp ứng nhu cầu của khách hàng

1.2 Vai trò của nghiệp vụ Môi giới bảo hiểm

Vai trò của nghiệp vụ môi giới bảo hiểm là đóng vai trò là người trung gian giữa khách hàng và công ty bảo hiểm Các chuyên viên môi giới bảo hiểm cung cấp dịch vụ tư vấn và hỗ ợ cho người mua bảo hiểm trong quá trình tìm hiểu, lựa chọtr n

và mua các sản phẩm bảo hiểm phù hợp với nhu cầu và mong muốn của họ Cụ thể, vai trò của nghiệp vụ môi giới bảo hiểm bao gồ Cung cấp thông tin, tư vấn chuyên m: nghiệp, giúp đàm phán hợp đồng, đặt mua bảo hiểm,

1.2.1 Các nhiệm vụ cụ ể của nghiệp vụ Môi giới bảo hiểmth

Môi giới bảo hiểm cung cấp thông tin chi tiết về các loại hình bảo hiểm, các chương trình bảo hiểm và các lựa chọn sản phẩm có sẵn trên thị trường Họ giúp khách hàng hiểu rõ về các điều khoản, điều kiện và phí bảo hiểm liên quan để úp họ đưa ra quyết định thông minh.gi

Môi giới bảo hiểm có vai trò tư vấn khách hàng về ệc chọn loại hình bảvi o hiểm phù hợp với nhu cầu cá nhân hoặc doanh nghiệp của họ Họ sẽ lắng nghe

và hiểu rõ nhu cầu bảo hiểm của khách hàng trước khi đưa ra các giải pháp và gợi ý phù hợp nhất

Môi giới bảo hiểm hỗ ợ trong việc đàm phán các điều khoản và điều kiệtr n trong hợp đồng bảo hiểm giữa khách hàng và công ty bảo hiểm Họ có kinh nghiệm trong việc thương thảo để đảm bảo khách hàng nhận được điều kiện

và giá trị tốt nhất cho hợp đồng bảo hiểm của mình

Môi giới bảo hiểm giúp khách hàng thực hiện việc đăng ký và đặt mua bảo hiểm theo các yêu cầu và điều kiện đã thỏa thuận Họ làm việc với các công

ty bảo hiểm để hoàn thành quá trình đăng ký và chuyển tiền để bảo đảm rằng khách hàng nhận được bảo hiểm như mong muốn

Tóm lại, vai trò của nghiệp vụ môi giới bảo hiểm là đóng vai trò trung gian giữa khách hàng và công ty bảo hiểm, cung cấp thông tin, tư vấn chuyên nghiệp và hỗ trợ trong quá trình chọn và mua bảo hiể m

1.3 Các chứng chỉ hành nghề của nghiệp vụ Môi giới bảo hiểm

Để là một nhân viên Môi giớ bảo hiểm, người môi giới cần có đủ các điềi u kiện và chứng chỉ sau:

Chứng chỉ môi giới bảo hiểm do cơ sở đào tạo về bảo hiểm trong nước cấp là một giấy chứng nhận chứng minh rằng cá nhân đã hoàn thành khóa học đào tạo về môi giới bảo hiểm tại một tổ ức hoặc trung tâm đào tạo có liên quan ch đến lĩnh vực bảo hiểm trong nước Chứng chỉ này xác nhận rằng người đó đã học và đạt đủ ến thức, kỹ năng và yêu cầu chuẩn bị để có thể ạt động làm ki ho môi giới bảo hiểm

Chứng chỉ môi giới bảo hiểm do cơ sở đào tạo về bảo hiểm nước ngoài cấp là một giấy chứng nhận xác nhận rằng cá nhân đã hoàn thành khóa học đào tạo

về môi giới bảo hiểm tại một tổ ức hoặc trung tâm đào tạo liên quan đếch n lĩnh vực bảo hiểm đóng tại một quốc gia nước ngoài Chứng chỉ này chứng nhận rằng người đó đã học và đạt đủ ến thức và kỹ năng cần thiết để ki hoạt động trong vai trò môi giới bảo hiểm tại quốc gia nước ngoài đó

2 Quy trình ực hiện nghiệp vụ Môi giới Bảo hiểmth

Quy trình của một nhà môi giới bảo hiểm thực hiện nghiệp vụ thường bao gồm 6 ớc sau:bư

Nhà môi giới bảo hiểm trước tiên phải tiếp xúc và tìm hiểu nhu cầu bảo hiểm của khách hàng Họ sẽ hỏi và lắng nghe để hiểu rõ tình hình tài chính và mong muốn bảo vệ của khách hàng

Dựa trên thông tin thu thập được từ khách hàng, nhà môi giới bảo hiểm sẽ tư vấn và đề ất các giải pháp bảo hiểm phù hợp Họ sẽ ải thích về các loạxu gi i hình bảo hiểm, sản phẩm, và điều kiện liên quan để giúp khách hàng hiểu rõ hơn và có thể đưa ra quyết định thông minh

Nhà môi giới bảo hiểm sẽ tìm kiếm các công ty bảo hiểm và sản phẩm phù hợp với nhu cầu của khách hàng Họ sẽ so sánh các chương trình bảo hiểm và điều khoản để giúp khách hàng lựa chọn tùy chọn tốt nhất

Nhà môi giới bảo hiểm sẽ thương thảo với các công ty bảo hiểm để đạt được các điều kiện và giá trị tốt nhất cho khách hàng Họ cũng đàm phán về các điều khoản và điều kiện trong hợp đồng bảo hiểm để đáp ứng yêu cầu của khách hàng

Sau khi đạt được thỏa thuận với khách hàng và công ty bảo hiểm, nhà môi giới bảo hiểm sẽ giúp khách hàng hoàn tất các thủ tục đăng ký và ký hợp đồng bảo hiểm

Nhà môi giới bảo hiểm sẽ tiếp tục hỗ trợ khách hàng trong suốt thời gian hợp đồng bảo hiểm diễn ra Họ sẽ ải đáp thắc mắc, giúp đỡ với các vấn đề liên gi quan đến bảo hiểm và đảm bảo rằng khách hàng nhận được sự hỗ trợ tốt nhất Quy trình trên có thể thay đổi tùy thuộc vào từng trường hợp cụ ể và th yêu cầu của khách hàng Nhà môi giới bảo hiểm luôn tập trung vào việc cung cấp dịch vụ tốt nhất và giải pháp bảo hiểm phù hợp cho khách hàng của họ

PHẦN 3 KẾT LUẬN

1 Những kỹ năng một Môi giới bảo hiểm cần có

Để ở thành một nhà môi giới bảo hiểm thành công, cần có một số kỹ năng tr quan trọng sau đây:

Hiểu biết sâu về các loại hình bảo hiểm, các sản phẩm bảo hiểm khác nhau,

và các điều khoản, điều kiện liên quan Điều này giúp bạn tư vấn và đề xuất giải pháp bảo hiểm phù hợp cho khách hàng

Khả năng giao tiếp tốt là điểm quan trọng của một nhà môi giới bảo hiểm Cần

có khả năng lắng nghe và ểu rõ nhu cầu của khách hàng để có thể tư vấn và hi giải đáp các thắc mắc của họ

Kỹ năng này giúp bạn phân tích các tình huống bảo hiểm phức tạp, tìm ra giải pháp và đưa ra quyết định tốt nhất cho khách hàng

Để đàm phán với các công ty bảo hiểm và khách hàng, cần có kỹ năng thương thảo để đạt được điều kiện và giá trị tốt nhất cho các hợp đồng bảo hiểm

Hiểu biết về các nguyên tắc kinh doanh và thị trường bảo hiểm để phát triển

kế ạch kinh doanh và tăng cường doanh số bán hàng.ho

Quản lý thời gian hiệu quả để xử lý nhiều yêu cầu từ khách hàng và các công

ty bảo hiểm là rất quan trọng trong công việc môi giới bảo hiểm

Khả năng tự quản lý công việc và tạo động lực bản thân để đạt được mục tiêu kinh doanh và đáp ứng yêu cầu của khách hàng

Có khả năng kiên nhẫn và kiên trì trong việc tìm kiếm giải pháp và xử lý các vấn đề phức tạp có thể xảy ra trong quá trình làm việc với khách hàng và công

ty bảo hiểm

Tóm lại, những kỹ năng này không chỉ giúp người Môi giới thành công trong nghề môi giới bảo hiểm mà còn tạo ra sự khác biệt và tầm nhìn bền vững trong sự nghiệp của bạn

2 Bài học từ bản thân sau buổi tham quan thực tế Công ty Cổ phần Bảo hiểm Nhân thọ Phú Hưng (Phú Hưng Life)

Được nhà trường và doanh nghiệp tạo điều kiện để tham quan thực tế, nghe giảng về các nghiệp vụ, phòng ban hiện có tại Phú Hưng Life là một cơ hội quý báu

để bản thân có thêm vốn tích lũy từ những thông tin mà doanh nghiệp cung cấp Bản thân hiểu rõ hơn được qui trình vận hành của doanh nghiệp, biết được sở thích cùng với tính cách của mình sẽ phù hợp làm tại bộ ận nào trong các doanh nghiệph p bảo hiểm nói chung và Phú Hưng Life nói riêng