GIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN HOẠT ĐỘNG TÀI TRỢ CHUỖI CUNG ỨNG TẠI NGÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAM

GIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN HOẠT ĐỘNG TÀI TRỢ CHUỖI CUNG ỨNG TẠI NGÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAMGIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN HOẠT ĐỘNG TÀI TRỢ CHUỖI CUNG ỨNG TẠI NGÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAMGIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN HOẠT ĐỘNG TÀI TRỢ CHUỖI CUNG ỨNG TẠI NGÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAMGIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN HOẠT ĐỘNG TÀI TRỢ CHUỖI CUNG ỨNG TẠI NGÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAMGIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN HOẠT ĐỘNG TÀI TRỢ CHUỖI CUNG ỨNG TẠI NGÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAMGIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN HOẠT ĐỘNG TÀI TRỢ CHUỖI CUNG ỨNG TẠI NGÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAMGIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN HOẠT ĐỘNG TÀI TRỢ CHUỖI CUNG ỨNG TẠI NGÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAMGIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN HOẠT ĐỘNG TÀI TRỢ CHUỖI CUNG ỨNG TẠI NGÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAMGIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN HOẠT ĐỘNG TÀI TRỢ CHUỖI CUNG ỨNG TẠI NGÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAMGIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN HOẠT ĐỘNG TÀI TRỢ CHUỖI CUNG ỨNG TẠI NGÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAMGIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN HOẠT ĐỘNG TÀI TRỢ CHUỖI CUNG ỨNG TẠI NGÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAMGIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN HOẠT ĐỘNG TÀI TRỢ CHUỖI CUNG ỨNG TẠI NGÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAMGIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN HOẠT ĐỘNG TÀI TRỢ CHUỖI CUNG ỨNG TẠI NGÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAMGIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN HOẠT ĐỘNG TÀI TRỢ CHUỖI CUNG ỨNG TẠI NGÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAMGIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN HOẠT ĐỘNG TÀI TRỢ CHUỖI CUNG ỨNG TẠI NGÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAMGIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN HOẠT ĐỘNG TÀI TRỢ CHUỖI CUNG ỨNG TẠI NGÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAMGIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN HOẠT ĐỘNG TÀI TRỢ CHUỖI CUNG ỨNG TẠI NGÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAMGIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN HOẠT ĐỘNG TÀI TRỢ CHUỖI CUNG ỨNG TẠI NGÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAMGIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN HOẠT ĐỘNG TÀI TRỢ CHUỖI CUNG ỨNG TẠI NGÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAMGIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN HOẠT ĐỘNG TÀI TRỢ CHUỖI CUNG ỨNG TẠI NGÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAMGIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN HOẠT ĐỘNG TÀI TRỢ CHUỖI CUNG ỨNG TẠI NGÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAMGIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN HOẠT ĐỘNG TÀI TRỢ CHUỖI CUNG ỨNG TẠI NGÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAMGIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN HOẠT ĐỘNG TÀI TRỢ CHUỖI CUNG ỨNG TẠI NGÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAMGIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN HOẠT ĐỘNG TÀI TRỢ CHUỖI CUNG ỨNG TẠI NGÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAMGIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN HOẠT ĐỘNG TÀI TRỢ CHUỖI CUNG ỨNG TẠI NGÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAMGIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN HOẠT ĐỘNG TÀI TRỢ CHUỖI CUNG ỨNG TẠI NGÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAMGIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN HOẠT ĐỘNG TÀI TRỢ CHUỖI CUNG ỨNG TẠI NGÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAMGIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN HOẠT ĐỘNG TÀI TRỢ CHUỖI CUNG ỨNG TẠI NGÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAMGIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN HOẠT ĐỘNG TÀI TRỢ CHUỖI CUNG ỨNG TẠI NGÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAMGIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN HOẠT ĐỘNG TÀI TRỢ CHUỖI CUNG ỨNG TẠI NGÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAMGIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN HOẠT ĐỘNG TÀI TRỢ CHUỖI CUNG ỨNG TẠI NGÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAMGIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN HOẠT ĐỘNG TÀI TRỢ CHUỖI CUNG ỨNG TẠI NGÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAM

BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGOẠI THƯƠNG -*** - ĐỀ ÁN TỐT NGHIỆP GIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN HOẠT ĐỘNG TÀI TRỢ CHUỖI CUNG ỨNG TẠI NGÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAM NGÀNH: TÀI CHÍNH – NGÂN HÀNG NGUYỄN QUỲNH NGA HÀ NỘI - 2023 BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGOẠI THƯƠNG -*** - ĐỀ ÁN TỐT NGHIỆP GIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN HOẠT ĐỘNG TÀI TRỢ CHUỖI CUNG ỨNG TẠI NGÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAM Ngành: Tài – Ngân hàng Mã số: 8340201 Họ tên học viên: Nguyễn Quỳnh Nga Người hướng dẫn khoa học: TS Trần Thị Lương Bình Hà Nội - 2023 LỜI CAM ĐOAN Tôi xin cam đoan đề án tốt nghiệp tự thực hướng dẫn TS Trần Thị Lương Bình, trường Đại học Ngoại Thương Các nội dung nghiên cứu đề án trung thực chưa cơng bố hình thức Nếu phát có hành vi chép, gian lận đề tài này, tơi xin hồn toàn chịu trách nhiệm trước khoa nhà trường Hà Nội, ngày 09 tháng 09 năm 2023 Học viên Nguyễn Quỳnh Nga LỜI CẢM ƠN Vớitấtcảlịngbiếtơn,tơichânthànhcảmơnThầy,CơgiảngviênTrườngđại học Ngoại Thương ln tận tình dạy, truyền đạt cho tơi kiến thức khoa học thực tiễn bổ ích suốt thời gian hai năm qua ghế giảng đường Đây chắcchắnsẽlànhữngkiếnthứcqbáu,làhànhtrangđểtơicóthểápdụngvàothực tế cơng việc, hướng tới thànhcơng Để hồn thành đề án tốt nghiệp, bên cạnh cố gắng nỗ lực khơng ngừng củabảnthân,tơixinđượcbàytỏlịngbiếtơnchânthànhđếncơTS.TrầnThịLương Bình – người trực tiếp, tận tình đưa định hướng hướng dẫn dẫn tài liệu, thông tin khoa học cần thiết cho đề án lời cảm ơn chân thành sâu sắc Mặcdùđãcốgắnghếtsứctuynhiêndokiếnthứcchunmơnvàkinhnghiệm thực tiễn cịn nhiều hạn chế nên nội dung khó tránh khỏi thiếu sót Tơi hy vọngnhậnđượcsựnhậnxét,ýkiếnđónggóp, phêbìnhtừphíahộiđồngđểđềántốt nghiệp hồn thiệnhơn Lời cuối cùng, tơi xin kính chúc q Thầy, Cô sức khỏe, hạnh phúc, tiếp tục gặt hái thành công nghiệp trồng người Tôi xin chân thành cảm ơn! MỤC LỤC LỜICAMĐOAN .i LỜICẢMƠN ii MỤCLỤC iii DANH MỤC TỪVIẾTTẮT vi DANHMỤCBẢNG vii DANHMỤCHÌNH .vii LỜIMỞ ĐẦU CHƯƠNG 1: CÁC VẤN ĐỀ LÝ LUẬN CƠ BẢN VỀ PHÁT TRIỂN HOẠTĐỘNG TÀI TRỢ CHUỖI CUNG ỨNG TẠI NGÂN HÀNGTHƯƠNGMẠI 1.1 Tổng quan tài trợ chuỗicungứng 1.1.1 Khái niệm tài trợ chuỗicungứng .4 1.1.2 Lợi ích tài trợ chuỗi cung ứng bênthamgia 1.1.3 Các phương thức tài trợ chuỗi cung ứngcủaNHTM .13 1.1.4 Một số rủi ro hoạt động tài trợ chuỗi cung ứngtạiNHTM 16 1.2.Phát triển hoạt động tài trợ chuỗi cung ứng Ngân hàng thươngmại18 1.2.1 Khái niệm phát triển hoạt động tài trợ chuỗi cung ứngtạiNHTM 18 1.2.2 Các tiêu chí đánh giá mức độ phát triển hoạt động tài trợ chuỗi cung ứngcủaNHTM 19 1.2.3 Các nhân tố ảnh hưởng đến phát triển hoạt động tài trợ chuỗi cung ứngcủaNHTM 21 1.3 Kinh nghiệm phát triển hoạt động tài trợ chuỗi cung ứng sốNHTM khác học rút rachoBIDV .24 1.3.1 Sự cần thiết phát triển hoạt động tài trợ chuỗi cung ứngtạiBIDV 24 1.3.2 KinhnghiệmpháttriểnhoạtđộngtàitrợchuỗicungứngtạimộtsốNHTM 281.3 Bài học kinh nghiệm rút cho BIDV 30 CHƯƠNG2: GIỚI THIỆU NGÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂNVIỆT NAM VÀTHỰC TRẠNG PHÁT TRIỂN HOẠTĐỘNG TÀITRỢ CHUỖI CUNGỨNG TẠINGÂNHÀNGTMCPĐẦUTƯ VÀPHÁTTRIỂNVIỆTNAM 33 2.1.1 Lịch sửhìnhthành 33 2.1.2 Các thành tựuđạtđược 34 2.1.3 Cơ cấutổchức .36 2.1.4 Cơ cấu máyquảnlý 38 2.1.5 Kết hoạt độngkinhdoanh .40 2.2 ThựctrạngtổchứchoạtđộngtàitrợchuỗicungứngtạiNgânhàngTMCPĐầu tư Phát triểnViệtNam 43 2.2.1 Cơ cấu phòng ban tổ chức thực tài trợ chuỗi cung ứngtạiBIDV 43 2.2.2 Quy trình phối hợp triển khai tài trợ chuỗi cung ứngtại BIDV 46 2.3 PhântíchthựctrạngpháttriểnhoạtđộngtàitrợchuỗicungứngtạiNgânhàng TMCP Đầu tư Phát triển Việt Nam giai đoạn 2018-2022 qua tiêuchí47 2.3.1 VềsốlượngkháchhàngsửdụngdịchvụtàitrợchuỗicungứngcủaBIDV 47 2.3.2 Về sản phẩm tài trợ chuỗi cung ứng triển khaitạiBIDV 49 2.3.3 Về quy mô hoạt động tài trợ chuỗi cung ứngtạiBIDV 55 2.3.4 VềcáctiêuchíđánhgiákhácđốivớihoạtđộngtàitrợchuỗicungứngtạiBIDV 59 2.4 ĐánhgiátìnhhìnhpháttriểntàitrợchuỗicungứngtạiNgânhàngTMCPĐầu tư Phát triểnViệtNam 64 2.4.1 Các thành tựuđạtđược 64 2.4.2 Hạn chế nguyên nhântồntại .69 CHƯƠNG3:GIẢIPHÁPPHÁTTRIỂNHOẠTĐỘNGTÀITRỢCHUỖICUNG ỨNGTẠINGÂNHÀNGTMCPĐẦUTƯVÀPHÁTTRIỂNVIỆTNAM .74 3.1 Định hướng phát triển hoạt động tài trợ chuỗi cung ứng Ngân hàngTMCP Đầu từ Phát triểnViệtNam .74 3.1.1 Cơ hội vàtháchthức 74 3.1.2 Định hướng phải triển tài trợ chuỗi cung ứng giaiđoạn2023-2030 .76 3.2 Giải pháp nhằm phát triển hoạt động tài trợ chuỗi cung ứng Ngânhàng TMCP Đầu tư Phát triểnViệtNam 77 3.2.1 Nhóm giải pháp sáchkháchhàng 77 3.2.2 Đa dạng hóa sản phẩm tài trợ chuỗicungứng 79 3.2.3 Nângcaochấtlượngnguồnnhânlựcchohoạtđộngtàitrợchuỗicungứng 80 3.2.4.Tăng cường đầu tư ứng dụng công nghệ vào tài trợ chuỗi cung ứng82 3.2.5 Tăng cường biện pháp phòng ngừa rủi ro tài trợ chuỗicung ứng 83 3.3 KiếnnghịthựchiệngiảipháppháttriểntàitrợchuỗicungứngcủaNgânhàng TMCP Đầu tư Phát triểnViệtNam .85 3.3.1 Kiến nghị Ngân hàng nhà nước vàchínhphủ .85 3.3.2 Kiến nghịkhác 86 KẾTLUẬN 88 DANH MỤC TÀI LIỆUTHAMKHẢO 89 PHỤLỤC:PHIẾUKHẢOSÁTDOANHNGHIỆPVỀHOẠTĐỘNGTÀITRỢCHUỖI CUNG ỨNGTẠIBIDV .92 DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT TiếngViệt Chữ viết tắt Ý nghĩa BPO Nghĩa vụ toán ngân hàng DNTT Doanh nghiệp trung tâm NCC Nhà cung cấp NHNN Ngân hàng nhà nước NHTM Ngân hàng thương mại NHTM Ngân hàng thương mại NPP Nhà phân phối TCTD Tổ chức tín dụng TSĐB Tài sản đảm bảo TTTM Tài trợ thương mại TMCP Thương mại cổ phần TiếngAnh Chữ viết tắt Tiếng Anh Chữ tiếng Việt BIDV Bank for investment and Ngân hàng TMCP Đầu tư development of Việt Nam Phát triển Việt Nam International Chamber of Phòng thương mại quốc tế ICC Commerce L/C Letter of credit Thư tín dụng SFC Supply chain finance Tài trợ chuỗi cung ứng Vietcombank Joint Stock Commercial Bankf o r Vietinbank IFC Ngân hàng TMCP Ngoại Foreign Trade of Vietnam thương Việt Nam Vietnam Joint Stock Commercial Ngân hàng TMCP Công Bank for Industry and Trade Thương Việt Nam International Finance Corporation Tập đoàn Tài Quốc tế DANH MỤC BẢNG Bảng 1.1: Khối lượng tài trợ chuỗi cung ứng trênthếgiới .25 Bảng 2.2: Nợ xấu tài trợ chuỗi cung ứng BIDV giaođoạn2018-2022 56 Bảng 2.3: Kết khảo sát chất lượng sản phẩmSCF BIDV 61 Bảng 2.4: Kết khảo sát chất lượng dịch vụSCFBIDV .64 DANH MỤC HÌNH Hình 1.5: Mơ hình chuỗi cung ứnggiảnđơn .5 Hình 1.6: Mơ hình chuỗi cung ứngphức tạp .6 Hình 1.7: Khối lượng tài trợ chuỗi cung ứng thếgiới(2015-2021) 25 Hình 1.8: Tỷ ngành hàng tham giá SCF tồn thếgiới(2018-2019) 26 Hình 2.1: Sơ đồ tổ chức hoạt động SCFtạiBIDV 43 Hình 2.5: Số lượng khách hàng SCF BIDV giaiđoạn2018-2022 48 Hình 2.6: Quy mô doanh nghiệp sử dụng tài trợ chuỗi cungứngBIDV 49 năm2022 49 Hình 2.2: Mơ hình triển khai dịch vụ SCFtại BIDV .49 Hình 2.3: Cơ cấu sản phẩm tài trợ nhà cung cấp BDV giai đoạn 2020-20225 Hình 2.4: Cơ cấu sản phẩm tài trợ nhà phân phối BIDV giai đoạn 2020-20225 Hình 2.7: Tỷ trọng dư nợ tài trợ chuỗi cung ứng theo ngành BIDV năm 2022.58Hình 2.8: Tỷ trọng dư nợ tài trợ chuỗi cung ứng theo ngành Vietcombank năm2022 58 Hình 2.9: Phương thức tốn khách hàngsửdụng 60 Hình 2.10: Số lượng khách hàng sử dụng sản phẩm SCFcủaBIDV .60 Hình 2.11: Phương thức tài trợ doanh nghiệpsửdụng 61 LỜI MỞ ĐẦU ĐẶT VẤNĐỀ Nền kinh tế Việt Nam bước phục hồi tăng trưởng trở lại sau đại dịchCovid-19,mangđếncơhộiđểdoanhnghiệpViệtpháttriểnvềquymôcũngnhư doanh số sản xuất kinh doanh Các doanh nghiệp kịp thời nắm bắt hội mà cịn chủ động tạo lợi cho hợp tác với đơn vị kinh doanh khác Trong bối cảnh đó, tham gia vào chuỗi cung ứng nước chuỗi cung ứng toàn cầu chìa khóa mang đến thành cơng cho doanh nghiệp linh hoạt tối ưu để thúc đẩy lưu thơng hàng hóa, tận dụng lợi chủ thể mạng lưới hoạt động, cắt giảm chi phí vận hành đồng thời đáp ứng nhu cầu thị trường cách kịpthời Ngày nay, bên cạnh chủ thể nhà cung ứng, nhà phân phối chuỗi cung ứng đánh dấu tham gia tích cực NHTM Vì thế, hoạt động tài trợ chuỗi cung ứng ngày phổ biến, đóng vai trị quan trọng khơng với NHTM mà cịn với doanh nghiệp Với ưu trung gian tài phục vụ nhiều đối tượng khách hàng mạng lưới rộng khắp, tài trợ chuỗi cung ứng NHTM trở thành giải pháp hiệu giúp doanh nghiệp tăng cường kết nối với chuỗi cung ứng tồn cầu, giảmchiphítàichính,nângcaohiệuquảkinhdoanhvàgiúpgiảiphóngvốnlưuđộng “mắc kẹt” trongchuỗi Tuy nhiên, việc vận hành phát triển tài trợ chuỗi cung ứng NHTM cho tốn khó Những năm vừa qua, Ngân hàng TMCP Đầu tư Phát triển Việt Nam (BIDV) đồng hành, sát cánh doanh nghiệp, không ngừng cải tiến đưa sản phẩm trọng phát triển hoạt động tài trợ chuỗi cung ứng ngân hàng nhiên quy mô phạm vi thấp, chủ yếu tập trung vào số ngành nghề, chưa phát triển xứng tầm với tiềm tài trợ chuỗi cung ứng Trong đề án tốt nghiệp này, tác giả lựa chọn đề tài: “GIẢI PHÁP PHÁTT R I Ể N H O Ạ T Đ Ộ N G T À I T R Ợ C H U Ỗ I C U N G Ứ N G T Ạ I N G ÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAM” với mong muốn mang lại nhìn thực trạng tài trợ chuỗi cung ứng ngân hàng Đầu tư Phát triểnViệt