Tình hình nghiên cứu đề tài
Quản trị doanh nghiệp, đặc biệt là quản trị ngân hàng, là một chủ đề quan trọng và không mới Bộ máy quản trị ngân hàng đóng vai trò thiết yếu trong việc điều hành và quản lý, ảnh hưởng lớn đến hiệu quả kinh doanh của ngân hàng Nhiều nghiên cứu đã được thực hiện, cả trực tiếp và gián tiếp, để tìm hiểu về pháp luật liên quan đến bộ máy quản lý các ngân hàng thương mại (NHTM) tại Việt Nam.
Về quản trị công ty (nói chung), có thể kê đến những công trình nghiên cứu sau đây:
Luận văn thạc sĩ luật học của Hoàng Công Minh (2018) tại Đại học Huế - Trường Đại học Luật nghiên cứu về tổ chức quản lý công ty cổ phần theo pháp luật Việt Nam Nghiên cứu này tập trung vào lý luận và các quy định pháp luật liên quan, đồng thời phân tích thực tiễn thực hiện các quy định này tại Việt Nam Mục tiêu của luận văn là đánh giá và tổng hợp nhằm tìm ra các giải pháp hoàn thiện pháp luật và nâng cao hiệu quả trong tổ chức quản lý công ty cổ phần.
Cuốn sách "Pháp luật về quản trị công ty niêm yết trên thị trường chứng khoán Việt Nam" do Trường Đại học Kinh tế Luật (2017) xuất bản, cung cấp cái nhìn sâu sắc về các vấn đề pháp lý liên quan đến quản trị công ty niêm yết Tác giả phân tích các quy định hiện hành và đưa ra những nội dung lý luận quan trọng, phục vụ cho nghiên cứu về quản trị ngân hàng thương mại, đặc biệt là cấu trúc quản lý của các ngân hàng thương mại tại Việt Nam.
Luận văn thạc sĩ luật học của Trần Lương Đức, bảo vệ tại Khoa Luật, Đại học Quốc gia Hà Nội năm 2007, tập trung phân tích chế độ pháp lý về quản trị công ty theo Luật Doanh nghiệp 2005 Đề tài làm rõ các vấn đề liên quan đến quản trị nội bộ trong công ty cổ phần, bao gồm quyền và nghĩa vụ của cổ đông, việc đối xử công bằng giữa các cổ đông, minh bạch hóa thông tin trong công ty, cũng như vai trò của Hội đồng quản trị, quản trị điều hành và cơ chế giám sát.
Bài báo "Quản trị công ty cổ phần của các công ty cổ phần ở Việt Nam" của tác giả Trương Lê Quốc Công, được đăng trên Tạp chí Chứng khoán vào ngày 26/10/2004, phân tích các khía cạnh quản trị trong các công ty cổ phần tại Việt Nam Tác giả nhấn mạnh tầm quan trọng của quản trị công ty trong việc nâng cao hiệu quả hoạt động và bảo vệ quyền lợi của cổ đông Bài viết cũng đề cập đến những thách thức và cơ hội mà các công ty cổ phần đang đối mặt trong bối cảnh kinh tế hiện nay.
Bài viết "Một số giải pháp cơ bản quản trị công ty cổ phần" của tác giả Nguyễn Đình Cung, đăng trên Tạp chí Chứng khoán ngày 30/12/2005, sử dụng Luật Doanh nghiệp 1999 làm căn cứ pháp lý cho nghiên cứu Mặc dù các công trình này có những đóng góp quan trọng về mặt khoa học, nhưng bài báo chủ yếu tập trung vào phân tích các vấn đề nguyên tắc trong quản trị công ty cổ phần.
Vẻ bộ máy quản lÿ ngân hàng, cũng đã có một số công trình nghiên cứu, như:
Luận án tiến sĩ luật kinh tế “Pháp luật về quản trị ngân hàng thương mại ở Việt Nam” của nghiên cứu sinh Nguyễn Ngọc Cường, bảo vệ tại Khoa Luật, Đại học Quốc gia Hà Nội năm 2017, đã hệ thống hóa các kết quả nghiên cứu lý luận về quản trị ngân hàng thương mại Luận án không chỉ nêu rõ những vấn đề đã được các nhà khoa học trước đó giải quyết mà còn chỉ ra những vấn đề chưa được giải quyết trong lĩnh vực pháp luật về quản trị ngân hàng thương mại.
Luận văn thạc sĩ luật học của Nguyễn Thị Phong Thủy, mang tên “Pháp luật về quản trị ngân hàng thương mại cổ phần ở Việt Nam”, được bảo vệ tại Khoa Luật, Đại học Quốc gia Hà Nội vào năm 2009 Tuy nhiên, do thời điểm hoàn thành luận văn trùng với lúc Luật Các tổ chức tín dụng năm 2010 và Luật Doanh nghiệp năm 2014 chưa được ban hành, tác giả chỉ có thể tham khảo các nội dung lý luận và so sánh với các quy định hiện hành để làm cơ sở cho phân tích.
Luận văn thạc sĩ luật học của Nguyễn Thị Lan Anh, mang tên “Pháp luật về quản trị, điều hành ngân hàng thương mại cổ phần ở Việt Nam”, được bảo vệ tại Khoa Luật, Đại học Quốc gia Hà Nội năm 2015 Mặc dù luận văn đã đề cập đến các vấn đề quản trị và điều hành ngân hàng, nhưng chưa đi sâu vào phân tích hệ thống bộ máy quản lý ngân hàng một cách chi tiết.
Luận văn thạc sĩ luật học của tác giả Lâm Khuê Trúc mang tiêu đề “Pháp luật về hội đồng quản trị ngân hàng thương mại cổ phần tại Việt Nam - thực trạng và giải pháp” đã được bảo vệ thành công Nghiên cứu này tập trung vào việc phân tích các quy định pháp luật hiện hành liên quan đến hội đồng quản trị trong các ngân hàng thương mại cổ phần, đồng thời chỉ ra những vấn đề tồn tại và đề xuất các giải pháp nhằm nâng cao hiệu quả hoạt động của hội đồng quản trị trong bối cảnh phát triển kinh tế của Việt Nam.
Trường Đại học Kinh tế TP.Hồ Chí Minh, năm 2017, nghiên cứu này tập trung vào hội đồng quản trị của ngân hàng thương mại cổ phần, không mở rộng phân tích sang toàn bộ hệ thống quản lý của ngân hàng.
Bài báo khoa học của TS Phan Phương Nam, mang tiêu đề “Quy định pháp luật về quản trị ngân hàng thương mại cổ phần”, được đăng tải trên Tạp chí Nghiên cứu Lập pháp số 15, phân tích các quy định pháp luật liên quan đến quản trị trong lĩnh vực ngân hàng thương mại cổ phần, từ đó đưa ra những khuyến nghị nhằm cải thiện hiệu quả quản trị và tuân thủ pháp luật trong ngành ngân hàng.
Bài báo khoa học "Pháp luật về quản trị ngân hàng thương mại cổ phần ở Việt Nam: Thực trạng và phương hướng hoàn thiện" của TS Viên Thế Giang và Nguyễn phân tích tình hình hiện tại của pháp luật quản trị ngân hàng thương mại cổ phần tại Việt Nam, chỉ ra những hạn chế và thách thức trong việc áp dụng các quy định pháp lý Bài viết đề xuất các giải pháp nhằm hoàn thiện khung pháp lý, nâng cao hiệu quả quản trị ngân hàng, đồng thời đảm bảo tính minh bạch và bền vững trong hoạt động của các ngân hàng thương mại cổ phần.
Trung Kiên, đăng trên Tạp chí Ngân hàng số 19/2017
Trong luận văn này, tác giả sẽ tiến hành phân tích sâu sắc các quy định pháp luật liên quan đến bộ máy quản lý của ngân hàng thương mại (NHTM) tại Việt Nam.
Trên cơ sở đánh giá những tồn tại, hạn chế của pháp luật hiện hành, luận văn sẽ đề xuất hướng hoàn thiện cụ thé.
Mục tiêu nghiên cứu
Mục tiêu nghiên cứu của đề tài là làm rõ lý luận về quản trị ngân hàng thương mại cổ phần và các bộ tiêu chuẩn hướng dẫn cho bộ máy quản lý của ngân hàng này Bên cạnh đó, đề tài cũng phân tích thực trạng pháp luật hiện hành tại Việt Nam liên quan đến bộ máy quản lý ngân hàng thương mại cổ phần Trên cơ sở đó, nghiên cứu đề xuất các phương hướng và giải pháp nhằm hoàn thiện pháp luật về bộ máy quản lý ngân hàng thương mại cổ phần tại Việt Nam.
Nhiệm vụ nghiên cứu
Dựa trên mục đích nghiên cứu đã được nêu, tác giả đã xác định các nhiệm vụ nghiên cứu cho đề tài luận văn thạc sĩ, bao gồm những nội dung cụ thể sau đây.
Quản trị ngân hàng thương mại cần được hình thành trên cơ sở luận cứ khoa học, bao gồm khái niệm, đặc điểm và các mô hình quản lý cụ thể Bộ máy quản lý ngân hàng thương mại đóng vai trò quan trọng trong việc điều hành và phát triển ngân hàng, đồng thời cần chỉ rõ những điểm khác biệt so với bộ máy quản lý của các công ty thông thường.
Thứ hai, nghiên cứu các bộ qui tắc về bộ máy quản lý ngân hàng của một số tổ chức trên thế giới.
Thứ ba, việc đánh giá và phân tích thực trạng pháp luật Việt Nam về bộ máy quản lý ngân hàng thương mại là rất cần thiết Điều này bao gồm việc chỉ ra những ưu điểm nổi bật cũng như những bất cập trong các quy định pháp luật hiện hành liên quan đến bộ máy quản lý ngân hàng thương mại.
Thứ tr, đề xuất các giải pháp nhằm hoàn thiện pháp luật về bộ máy quản lý ngân hàng thương mại tại Việt Nam.
Phương pháp luận và phương pháp nghiên cứu 2 2sss+szzzzszszzezxzs+ 5 7 Kết cầu đề tài
Đề tài nghiên cứu áp dụng phương pháp luận duy vật biện chứng và duy vật lịch sử của chủ nghĩa Marx-Lenin, cùng tư tưởng Hồ Chí Minh, nhằm xây dựng Nhà nước xã hội chủ nghĩa Nghiên cứu tập trung vào đường lối, chủ trương và chính sách của Đảng và Nhà nước trong việc phát triển kinh tế thị trường định hướng xã hội chủ nghĩa Phương pháp này là nền tảng chính trong toàn bộ quá trình nghiên cứu của luận án, giúp đưa ra những nhận định và kết luận khoa học với tính khách quan và chân thực.
Luận văn áp dụng phương pháp luận duy vật biện chứng và duy vật lịch sử, kết hợp nhiều phương pháp nghiên cứu cụ thể như tiếp cận hệ thống đa ngành, phân tích tổng hợp, so sánh luật học và xã hội học pháp luật Để đạt được mục tiêu nghiên cứu hiệu quả, các phương pháp này được sử dụng linh hoạt và chặt chẽ trong toàn bộ nội dung luận văn, tùy thuộc vào đối tượng nghiên cứu của từng chương và mục.
Ngoài phần mở đầu, danh mục tài liệu tham khảo, kết luận, đề tài được kết cầu gồm
- Chương I Những vấn đề lý luận cơ bản về bộ máy quản lý ngân hàng thương mại
- Chương 2 Quy định pháp luật và thực trạng thỉ hành pháp luật về bộ máy quản lý ngân hàng thương mại tại Việt Nam
- Chương 3 Một số giải pháp hoàn thiện pháp luật về bộ máy quản lý ngân hàng thương mại tại Việt Nam
NHUNG VAN DE LY LUAN CO BAN CUA PHAP LUAT VE BỘ MÁY QUẢN LÝ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠII .222222222E222222222zrrEEEEErEr 7 1.1 Khái quát về ngân hàng thương mại, quản trị và bộ máy quản lý ngân hàng
Sơ lược pháp luật về quản trị, điều hành ngân hàng thương mại ở Việt Nam
Ngân hàng thương mại đóng vai trò quan trọng trong việc quản lý và phân bổ nguồn vốn huy động từ xã hội, ảnh hưởng lớn đến sự ổn định kinh tế và xã hội Việc quản lý không nghiêm túc và lạm dụng quyền lực trong nội bộ có thể dẫn đến bất ổn, đe dọa hoạt động của hệ thống tổ chức tín dụng Do đó, cần thiết phải thiết kế quy định quản lý và điều hành ngân hàng thương mại chặt chẽ hơn so với các doanh nghiệp khác, phù hợp với tiêu chuẩn quốc tế.
Sau nhiều lần sửa đổi và bổ sung, Luật Các tổ chức tín dụng cùng các văn bản hướng dẫn thi hành đã được hoàn thiện, bao gồm Nghị định số 59/2009/NĐ-CP quy định về tổ chức và hoạt động của ngân hàng thương mại.
Năm 2010, các tổ chức tín dụng đã áp dụng quy định chặt chẽ hơn về quản trị và điều hành, đặc biệt là đối với ngân hàng thương mại cổ phần (NHTMCP) Đến năm 2018, Nghị định 42/2018/NĐ-CP đã bãi bỏ Nghị định 59/2009/NĐ-CP, do nhiều quy định của nghị định này đã được luật hóa bởi Luật Các tổ chức tín dụng năm 2010 Việc bãi bỏ Nghị định 59/2009/NĐ-CP nhằm tạo ra sự linh hoạt hơn trong hành lang pháp lý cho bộ máy quản lý của NHTM tại Việt Nam.
Kể từ năm 2018, các NHTM tại Việt Nam không ghi nhận nhiều thay đổi lớn trong cơ cấu tổ chức và bộ máy quản lý Nghị định 59/2009/NĐ-CP vẫn giữ vai trò quan trọng trong việc định hình cơ cấu quản lý của các ngân hàng Do đó, các quy định trong Nghị định này vẫn là trọng tâm của nghiên cứu và phân tích trong đề tài luận văn.
Luật Các tổ chức tín dụng năm 2010 là văn bản pháp luật có giá trị pháp lý cao nhất quy định về quản trị và điều hành các ngân hàng thương mại cổ phần (NHTMCP) cũng như các tổ chức tín dụng Sự ra đời của luật này đánh dấu bước tiến quan trọng trong việc cập nhật quy định pháp luật liên quan đến quản trị và điều hành trong NHTMCP So với Luật Các tổ chức tín dụng năm 1997, luật mới đã mở rộng nội dung quy định từ 6 điều lên 59 điều, trong đó có 35 điều tập trung vào quản trị và điều hành các tổ chức tín dụng dưới hình thức công ty cổ phần, thể hiện sự bổ sung và thay đổi căn bản trong lĩnh vực này.
Luật Các tổ chức tín dụng năm 2010 đã bổ sung nhiều quy định cụ thể về tổ chức, quản trị và điều hành các tổ chức tín dụng, nhằm khắc phục những thiếu sót của Luật năm 1997 Sự thiếu hụt quy định đã dẫn đến xung đột giữa luật và các hướng dẫn của Chính phủ, NHNN, gây khó khăn trong việc xác định tính đặc thù của tổ chức tín dụng so với các loại hình doanh nghiệp khác Điều này đã ảnh hưởng lớn đến công tác quản lý và bảo đảm an toàn trong hoạt động của các tổ chức tín dụng Với những quy định chi tiết và rõ ràng, Luật 2010 đã nâng cao hiệu quả quản trị, điều hành và kiểm soát trong các tổ chức tín dụng.
Tổ chức, quản trị, điều hành tổ chức tín dụng theo Luật Các tổ chức tín dụng năm
Năm 2010, việc phân loại tổ chức tín dụng không dựa trên loại hình hoạt động hay hình thức sở hữu, mà được thực hiện theo các hình thức tổ chức doanh nghiệp.
Luật Doanh nghiệp và Luật Hợp tác xã quy định về cơ cấu tổ chức và quản trị của các tổ chức tín dụng, bao gồm công ty cổ phần, công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên, công ty trách nhiệm hữu hạn từ hai thành viên trở lên, và hợp tác xã Bài viết này tập trung vào các quy định về quản trị và điều hành đối với tổ chức tín dụng dạng công ty cổ phần, cụ thể là Ngân hàng Thương mại Cổ phần (NHTMCP).
Các quy định về quản trị và điều hành của Ngân hàng Thương mại Cổ phần (NHTMCP) được xây dựng dựa trên Luật Doanh nghiệp và các quy định hiện hành từ Nghị định của Chính phủ và văn bản của Ngân hàng Nhà nước, đồng thời tham khảo các thông lệ quốc tế Mặc dù có cơ sở từ Luật Doanh nghiệp, các quy định này có nhiều điểm khác biệt để phù hợp với đặc thù hoạt động của NHTMCP, yêu cầu quản trị và điều hành cao hơn so với các công ty cổ phần thông thường Do đó, các quy định này được thiết kế chặt chẽ hơn, phản ánh thông lệ quốc tế như nguyên tắc số 3 và 7 trong 25 nguyên tắc cơ bản về giám sát ngân hàng hiệu quả của Uỷ ban Basel, cũng như các luật ngân hàng tại Singapore và Canada.
Những nội dung về quản trị, điều hành đã được quy định bởi Luật Doanh nghiệp
Luật Các tổ chức tín dụng năm 2010 không quy định lại các nội dung của luật năm 2005 nhằm tránh trùng lắp và đảm bảo áp dụng các quy định chung khi không có luật chuyên ngành Luật này đã thay đổi cơ bản quy định về các thay đổi cần sự chấp thuận của Ngân hàng Nhà nước (NHNN), giảm bớt nội dung cần xin phép Để nâng cao tính trung lập và minh bạch trong hoạt động của Hội đồng quản trị (HĐQT) của ngân hàng thương mại cổ phần (NHTMCP), luật quy định về thành viên độc lập trong HĐQT.
HĐQT của NHTMCP phải có ít nhất một thành viên độc lập, với tối thiểu 50% tổng số thành viên là thành viên độc lập và không phải là người điều hành ngân hàng Luật cũng quy định giới hạn tỷ lệ sở hữu cổ phần của các cổ đông nhằm tăng cường tính đại chúng, đảm bảo sự minh bạch và hạn chế thâu tóm có thể ảnh hưởng đến quyền lợi của công chúng gửi tiền, từ đó góp phần bảo vệ an toàn hệ thống.
Quản lý hoạt động của hệ thống tổ chức tín dụng là rất quan trọng vì chúng ảnh hưởng lớn đến sự ổn định xã hội và kinh tế Tổ chức tín dụng cần được quản lý chặt chẽ do quyền lực lớn trong việc sử dụng và phân bổ nguồn vốn huy động từ xã hội Thiếu sự quản lý nghiêm ngặt và lạm dụng quyền lực nội bộ có thể dẫn đến khủng hoảng, làm mất lòng tin trong dân cư và đe dọa sự ổn định của toàn bộ hệ thống tổ chức tín dụng.
So với Luật Các tổ chức tín dụng 1997, Luật Các tổ chức tín dụng 2010 đã bổ sung nhiều quy định đặc thù liên quan đến quản trị và điều hành của tổ chức tín dụng Những quy định này chủ yếu được luật hóa từ các quy định của Nghị định số
Theo Nghị định 59/2009/NĐ-CP, Quyết định 24/2007/QĐ-NHNN và các văn bản pháp luật khác do Ngân hàng Nhà nước ban hành, việc tham khảo “25 nguyên tắc cơ bản về giám sát ngân hàng hiệu quả của Ủy ban Basel” nhằm đảm bảo hoạt động của tổ chức tín dụng diễn ra an toàn và hiệu quả.
Những thay đổi chủ yếu về quản trị, điều hành của Luật Các tô chức tín dụng năm
2010 so với Luật Các tổ chức tin dụng 1997 bao gồm:
Luật Các tổ chức tín dụng năm 2010 đã giảm bớt các thủ tục hành chính bằng cách loại bỏ quy định chuẩn y cho các chức danh quản lý, điều hành và kiểm soát Theo đó, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) chỉ cần chấp thuận danh sách dự kiến bầu và bổ nhiệm các thành viên Hội đồng Quản trị, thành viên Ban Kiểm soát và Tổng Giám đốc Điều này không chỉ đáp ứng yêu cầu cải cách hành chính mà còn giải quyết những bất cập về khoảng trống pháp lý, khi các chức danh đã được Đại hội đồng cổ đông bầu nhưng chưa có hiệu lực do chưa được NHNN chấp thuận Hơn nữa, luật cũng bỏ yêu cầu chuẩn y Điều lệ của tổ chức tín dụng, chỉ yêu cầu đăng ký Điều lệ với NHNN sau khi được cơ quan có thẩm quyền thông qua, từ đó giảm thiểu các thay đổi cần sự chấp thuận trước của NHNN.
Cơ cấu bộ máy quản lý ngân hàng thương mại theo quy định hiện hành của 1) 8p) A4 8h 31 2.LL Đại hội đông đông cô đông -. - - 2-5-5 525+S2+++£££+E+EezEzxerztexerezerrers 31 1.1 Quyền và nghĩa vụ của cô đông -22222222c+z++.222222222222222e 31
Cơ quan quản trị và điều hành ngân hàng thương mại cổ phần (NHTMCP) tại Việt Nam hoạt động theo quy định của Luật Các Tổ chức tín dụng năm 2010 (sửa đổi, bổ sung năm 2017) và Luật Doanh nghiệp năm 2014 NHTMCP được tổ chức dưới hình thức công ty cổ phần, do đó, phải tuân thủ các quy định trong Nghị định 59/2009/NĐ-CP về tổ chức và hoạt động của ngân hàng thương mại, cùng với các Thông tư 06/2010/TT-NHNN và 13/2018/TT-NHNN Ngoài ra, với tư cách là công ty đại chúng, NHTMCP còn phải tuân thủ Nghị định 71/2017/NĐ-CP và Thông tư 95/2017/TT-BTC, từ đó hình thành bộ máy quản lý đặc thù cho loại hình tổ chức này.
2.1.1 Đại hội đồng đồng cỗ đông
Cổ đông của NHTMCP là những người góp vốn/người sở hữu cô phần của
NHTMCP, giống như các công ty cổ phần thông thường, có số lượng cổ đông đông đảo, bao gồm cả cá nhân và tổ chức Tuy nhiên, chỉ những cổ đông có quyền biểu quyết mới được tham gia vào Đại hội đồng cổ đông (ĐHĐCĐ) ĐHĐCĐ là cơ quan có quyền quyết định cao nhất của NHTMCP, bao gồm tất cả các cổ đông có quyền biểu quyết theo Điều lệ của ngân hàng.
2.1.1.1 Quyền và nghĩa vụ của cỗ đông Để ĐHĐCĐ có cơ sở pháp lý tiến hành các hoạt động của chủ sở hữu NHTMCP, Luật Các tổ chức tín dụng năm 2010 (sửa đôi, bổ sung năm 2017), Luật Doanh nghiệp năm 2014 đã đưa ra những quy định về quyền và nghĩa vụ của cổ đông Đây co sở nền tảng cho việc tạo ra thê chế bảo vệ quyền lợi nhà đầu tư và qua đó khuyến khích nhà đầu tư đầu tư vào cô phiếu, còn doanh nghiệp thì thu hút vốn qua phát hành cô phần Các quyền của cô đông phổ thông được ghi nhận khá day đủ và toàn diện tại Điều 53 Luật
Các tô chức tín dụng năm 2010 (sửa đổi, bổ sung năm 2017), Luật Doanh nghiệp năm
Mặc dù Nghị định 59/2009/NĐ-CP đã hết hiệu lực từ ngày 01/07/2018, nhưng nhiều ngân hàng thương mại tại Việt Nam vẫn tiếp tục áp dụng các quy định cụ thể trong Điều 31 của nghị định này liên quan đến quyền và nghĩa vụ của cổ đông.
Cổ đông là chủ sở hữu của Công ty, có quyền và nghĩa vụ tương ứng với số và loại cổ phần mà họ sở hữu Họ chỉ chịu trách nhiệm về nợ và nghĩa vụ tài sản của Công ty trong phạm vi vốn đã góp Do đó, cổ đông của Ngân hàng Thương mại Cổ phần (NHTMCP) là những người sở hữu ngân hàng, họ mua cổ phần và góp vốn, đồng thời có quyền quản lý hoặc nhận cổ tức khi ngân hàng hoạt động hiệu quả.
Cu thé, cô đông phổ thông có quyền:
Tham gia và phát biểu trong các cuộc họp Đại hội đồng cổ đông là quyền lợi quan trọng của cổ đông, cho phép họ thực hiện quyền biểu quyết trực tiếp hoặc thông qua đại diện được ủy quyền Mỗi cổ phần phổ thông đều được cấp một phiếu biểu quyết.
- Được nhận cô tức theo nghị quyết của ĐHĐCĐ
- Được ưu tiên mua cổ phần mới chào bán tương ứng với tỷ lệ cô phần phô thông của từng cổ đông trong tổ chức tín dụng
Cổ phần có thể được chuyển nhượng cho các tổ chức tín dụng khác hoặc cá nhân theo quy định của pháp luật và Điều lệ của tổ chức tín dụng.
- Xem xét, tra cứu và trích lục thông tin trong danh sách cổ đông có quyên biéu quyết và yêu cầu sửa đôi thông tin không chính xác
- Xem xét, tra cứu, trích lục hoặc sao chụp Điều lệ của tổ chức tin dụng, số biên bản họp ĐHĐCĐ và các nghị quyết cla DHDCD
Phụ lục 1 được ban hành kèm theo Thông tư số 95/2017/TT-BTC ngày 22 tháng 9 năm 2017 của Bộ Tài chính, hướng dẫn một số điều của Nghị định số 71/2017/NĐ-CP ngày 6 tháng 6 năm 2017 của Chính phủ về quản trị công ty, áp dụng cho các công ty đại chúng.
Khi tổ chức tín dụng giải thể hoặc phá sản, bạn sẽ được nhận một phần tài sản còn lại tương ứng với số cổ phần mà bạn sở hữu tại tổ chức đó.
Cổ đông hoặc nhóm cổ đông nắm giữ từ 10% tổng số cổ phần phổ thông trở lên trong ít nhất 06 tháng liên tục, hoặc một tỷ lệ nhỏ hơn theo quy định tại Điều lệ, sẽ được hưởng các quyền lợi sau đây:
- Đề cử người vào Hội đồng quản trị và Ban kiểm soát;
Xem xét và trích lục số biên bản cùng các nghị quyết của Hội đồng quản trị, báo cáo tài chính giữa năm và hàng năm theo mẫu của hệ thống kế toán Việt Nam, cùng với các báo cáo từ Ban kiểm soát.
- Yêu cầu triệu tập họp Đại hội đồng cô đông trong trường hợp quy định tại khoản
3 Điều 134 Luật Doanh nghiệp năm 2014;
- Yêu cầu Ban kiểm soát kiểm tra từng vấn đề cụ thể liên quan đến quản lý, điều hành hoạt động khi xét thây cần thiết;
- Các quyền khác theo quy định của Luật Doanh nghiệp và Điều lệ
Cổ đông hoặc nhóm cổ đông sở hữu từ 10% tổng số cổ phần phổ thông trở lên trong thời gian liên tục ít nhất 06 tháng có quyền yêu cầu triệu tập họp Đại hội đồng cổ đông khi Hội đồng quản trị vi phạm nghiêm trọng quyền của cổ đông, không thực hiện nghĩa vụ của người quản lý, hoặc ra quyết định vượt quá thẩm quyền Ngoài ra, quyền này cũng được áp dụng khi nhiệm kỳ của Hội đồng quản trị đã vượt quá 06 tháng mà Hội đồng quản trị mới chưa được bầu thay thế, hoặc trong các trường hợp khác theo quy định của Điều lệ.
Bên cạnh việc trao quyền, Luật Các tô chức tín dụng năm 2010 cũng quy định những nghĩa vụ mà cô đông phải tuân thủ Cụ thê như sau:
Người góp vốn cần thanh toán đầy đủ số cổ phần đã cam kết mua trong thời gian quy định của ngân hàng Họ cũng phải chịu trách nhiệm về các khoản nợ và nghĩa vụ tài sản khác của ngân hàng, nhưng chỉ trong phạm vi số vốn mà họ đã góp.
Cổ đông không được rút vốn cổ phần đã góp ra khỏi ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào, nhằm tránh làm giảm vốn điều lệ của ngân hàng Việc rút vốn chỉ được thực hiện khi có sự mua lại cổ phần bởi ngân hàng hoặc bên thứ ba theo quy định của Nghị định Nếu cổ đông vi phạm và rút một phần hoặc toàn bộ vốn cổ phần đã góp, sẽ có những hậu quả pháp lý theo quy định hiện hành.
Hội đồng quản trị và người đại diện theo pháp luật của ngân hàng có trách nhiệm liên đới đối với các khoản nợ và nghĩa vụ tài sản khác của ngân hàng, trong giới hạn giá trị cổ phần đã bị rút.
- Chịu trách nhiệm trước pháp luật về tính hợp pháp của nguồn vốn góp, mua cô phần tại tổ chức tín dụng:
- Tuân thủ Điều lệ và các quy chế quản lý nội bộ của tổ chức tín dụng:
- Chấp hành nghị quyết, quyết định của ĐHĐCĐ, HĐQT;