Một số giải pháp nâng cao chất lượng công tác thẩm định tài chính dự án đầu tư trong hoạt động cho vay tại chi nhánh ngân hàng công thương cẩm phả

N G Â N H À N G N H À N Ư Ớ C V IỆ T N A M B ộ G IÁ O D Ụ C V À Đ À O T Ạ O H Ọ C V IỆ N N G Â N H À N G £080O c a c a — — HỌC VIÊN NGÂN HÀNG KHOA SAU ĐẠI HOC ĐẶNG THỊ THANH HUYỀN GIẢI PHÁP HỒN THIỆN CƠNG TÁC THẢM ĐỊNH Dự ÁN THỦY ĐIỆN TẠI SỞ GIAO DỊCH HI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỎ PHẦN ĐẦU Tư VÀ PHÁT TRIỀN VIỆT NAM C huyên ngành : T ài - N gân hàng M ã số ĩ 60340201 LUÂN VĂN THẠC SỸ KINH TÉ HỌC VIỆN NGÂN HÀNG TRUNG TẨM THỐNG TIN ■THƯ VIÊN sơ',LV,ŨO ÍỈÂt N G Ư Ờ I H Ư Ớ N G D Ẫ N K H O A HỌC: TS ĐÀO MINH PHỦC HỌC VIỆN N G ẤN HÀNG TRUNG ÍẴ&KƯƠNG TIN - THƯ VIỆN Sô'; HÀ NỘI-NĂM 2014 đ LỜ I CAM ĐOAN Tơi xin cam đoan luận văn cơng trình nghiên cứu khoa học, độc lập cá nhân với giúp đỡ cán hướng dẫn khoa học Các số liệu nêu luận văn trung thực có nguồn gốc rõ ràng ĐẶNG TH Ị THANH HUYỀN MUC LUC • • LỜI CAM ĐOAN DANH MỤC TỪ VIÉT TẮT DANH MỤC BẢNG, BIẺU ĐỒ, s o ĐỒ MỞ ĐẦU CHƯONG 1: NHỮNG VÁN ĐÈ c o BẢN VÈ THẨM ĐỊNH D ự ÁN THỦY ĐIỆN TẠI NGÂN HÀNG THƯONG M Ạ I 1.1 D ự ÁN ĐẦU T VÀ THẨM ĐỊNH D ự ÁN ĐẦU T TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI 1.1.1 Dự án đầu tư 1.1.2 Thẩm định dự án đầu tư ngân hàng thương mại 1.2 CÔNG TÁC THẨM ĐỊNH D ự ÁN THỦY ĐIỆN TẠI NGẨN HÀNG THƯƠNG MẠI 22 1.2.1 Đặc điểm dự án thủy điện yêu cầu đổi với công tác thẳm định dự án 22 1.2.2 Các nhân tố tác động đến công tác thẩm định dự án thủy điện ngân hàng thương m ại 29 KÉT LUẬN CHƯƠNG .33 CHƯƠNG 2: T H ựC TRẠNG THẨM ĐỊNH D ự ÁN THỦY ĐIỆN TẠI SỞ GIAO DỊCH III - NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỎ PHẨN ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIẺN VIỆT N A M 34 2.1 KHÁI QUÁT VỀ SỞ GIAO DỊCH III - NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAM .34 2.1.1 Quá trình hình thành phát triển Sở Giao dịch III - Ngân hàng thương mại cổ phần Đầu tư Phát triển Việt Nam 34 2.1.2 Cơ cấu tổ chức Sở Giao dịch III - Ngân hàng thương mại cổ phần Đầu tư Phát triển Việt Nam 35 2.1.3 Ket hoạt động kinh doanh Sở Giao dịch III - Ngân hàng thương mại cổ phần Đầu tư Phát triển Việt Nam 38 2.2 THỰC TRẠNG THẨM ĐỊNH D ự ÁN THỦY ĐIỆN TẠI SỞ GIAO DỊCH III - NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAM .41 2.2.1 Tình hình cho vay dự án Sở Giao dịch III - Ngân hàng thương mại cổ phần Đầu tư Phát triển Việt Nam 41 2.2.2 Thực trạng thẩm định dự án thủy điện Sở giao dịch III - Ngân hàng Thương mại cổ phần Đầu tư Phát triển Việt N am 46 2.3 ĐÁNH GIÁ THựC TRẠNG THẨM ĐỊNH D ự ÁN THỦY ĐIỆN CỦA SỞ GIAO DỊCH III - NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỒ PHẦN ĐẦU T VÀ PHÁT TRIÉN VIỆT NAM 71 2.3.1 Những thành công 71 2.3.2 Những hạn chế nguyên nhân 73 K É T L U Ậ N C H Ư Ơ N G .79 C H Ư Ơ N G 3: G IẢ I P H Á P H O À N T H IỆ N C Ô N G T Á C T H Ả M Đ ỊN H D ự Á N T H Ủ Y Đ IỆ N T Ạ I SỞ G IA O D ỊC H I I I - N G Â N H À N G T H Ư Ơ N G M Ạ I C Ổ P H À N Đ Ầ U T V À P H Á T T R IỀ N V IỆ T N A M 80 3.1 3.1.1 3.1.2 3.2 3.2.1 3.2.2 3.2.3 3.2.4 3.2.5 3.2.6 3.3 3.3.1 3.3.2 3.3.3 ĐỊNH HƯỚNG CÔNG TÁC THẨM ĐỊNH D ự ÁN THỦY ĐIỆN TẠI SỞ GIAO DỊCH III - NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN ĐẦU T VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAM 80 Đánh giá triển vọng phát triển ngành thủy điện Việt Nam năm tớ i 80 Định hướng công tác thẩm định dự án thủy điện ’ 84 GIẢI PHÁP HOÀN THIỆN CÔNG TÁC THẨM ĐỊNH D ự ÁN THỦY ĐIỆN TẠI SỞ GIAO DỊCH III - NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAM 86 Kết hợp thẩm định kỹ thuật dự án thẩm định tài dự án 86 Đa dạng hóa kết hợp phương pháp thẩm định dự án 90 Nâng cao chất lượng công tác thu thập xử lý thông tin phục vụ công tác thẩm định .93 Nâng cao công nghệ tăng cường thiết bị phục vụ công tác thẩm định dự án 96 Tăng cường phổi hợp phận, phân công cơng việc họp lý theo hướng chun mơn hóa 97 Nâng cao lực đội ngũ cán thẩm định .98 KIẾN NGHỊ 100 Kiến nghị với Chính Phủ Bộ, ngành 100 Kiến nghị với Ngân hàng nhà nước 102 Kiến nghị với Ngân hàng TMCP Đầu tư Phát triển Việt Nam 103 K É T L U Ậ N C H Ư Ơ N G .104 K É T L U Ậ N 105 PH Ụ LỤ C T À I L IỆ U T H A M K H Ả O DANH MỤC TỪ VIÉT TẤT BIDV Ngân hàng TMCP đầu tư phát triển Việt Nam Sở Giao dịch III - Ngân hàng TMCP Đầu tư SGD3 phát triển Việt Nam DAĐT Dự án đầu tư ĐLUT Đại lý ủy thác DPRR Dự phòng rủi ro NHNN Ngân hàng Nhà nước NHTM Ngân hàng Thương mại TCNT Tài nơng thơn TĐ Thủy điện TDH Trung dài hạn TDTM Tín dụng thương mại TMCP Thương mại c ổ phần DANH MỤC BẢNG, BIỂU ĐỊ, s o ĐỊ BẢNG Bảng 2.1: Tình hình hoạt động kinh doanh SGD3 giai đoạn 2008-2013 40 Bảng 2.2 Cơ cấu dư nợ tín dụng SGD3 41 Bảng 2.3 Số lượng dự án vay vốn SGD3 qua năm 43 Bảng 2.4 Tình hình cho vay trung dài hạn SGD3 qua năm 44 Bảng 2.5: Tổng hợp số tiêu cấp tín dụng dự án TĐ SGD3 qua n ăm 45 Bảng 2.6: So sánh đối chiếu tiêu D A 50 Bảng 3.1: Thu thập thông tin liên quan đếnchủ đầu tư dự n 95 B IỂ U Đ Ồ Biểu đồ 2.1: Lợi nhuận trước thuế 40 Biểu đồ 2.2: Cơ cấu dư nợ SGD3 42 Biểu đồ 2.3 Tổng số vốn cam kết tài trợ dự án qua năm 43 Biểu đồ 3.1: Nhu cầu điện đến năm 2030 80 Sơ Đ Ò Sơ đồ 1.1: Quy trình thẩm định dự án 12 Sơ đồ 2.1: Mơ hình tổ chức SGD3 - BIDV 35 MỎ ĐẦU Tính cấp thiết đề tài Sự phát triển kinh tế đòi hỏi hệ thống sở hạ tầng phát triển đồng Đặc biệt nguồn điện, cung cấp đầy đủ kịp thời ngành điện tạo điều kiện cho hoạt động sản xuất kinh doanh phục vụ tốt nhu cầu đời sổng nhân dân Do vậy, việc đầu tư phát triển ngành điện quan trọng Nhưng đặc thù ngành điện, cơng trình, dự án địi hỏi lượng vốn đầu tư lớn Bộ Công Thương cho biết, tổng vốn đầu tư ngành điện giai đoạn 2006-2025 lên đến 80 tỉ đô la Mỹ, dùng để phát triển nguồn điện lưới điện Khi cho vay dự án cần lượng vốn lớn khoảng thời gian tương đổi dài mức độ rủi ro cao Công tác thẩm định dự án giúp Ngân hàng lựa chọn dự án thực có hiệu vay, giảm rủi ro, đồng thời nâng cao hiệu sử dụng vốn đầu tư chung kinh tế Tại Sở Giao dịch III - Ngân hàng TMCP Đầu tư Phát triển Việt Nam, cơng tác thẩm định dự án nói chung thẩm định dự án thủy điện nói riêng quan tâm tiến hành tất dự án đầu tư theo quy trình, nội dung phương pháp thẩm định thống đáp ứng yêu cầu Ngân hàng TMCP Đầu tư Phát triển Việt Nam Tuy nhiên công tác thẩm định dự án trọng vào khâu thẩm định tài dự án, mà chưa sâu vào phân tích thẩm định khâu kỹ thuật kinh tế xã hội, tức ngân hàng quan tâm đến lợi ích mà chưa thực quan tâm mức tới lợi ích khách hàng xã hội Hơn thẩm định khâu tài dự án Sở Giao dịch III - Ngân hàng TMCP Đầu tư Phát triển Việt Nam sử dụng số tiêu NPV, IRR, làm thẩm định Điều không tăng cường hồn thiện ảnh hưởng tới chất lượng cơng tác thẩm định dự án Xuất phát từ thực tiễn đó, đề tài “Giải pháp hồn thiện cơng tác thẩm định dự án Thủy điện Sở Giao dịch III - Ngân hàng Thưong mại c ổ phần Đầu tư Phát triển Việt Nam” tác giả lựa chọn làm đề tài nghiên cứu luận văn Mục tiêu nghiên cứu - Hệ thống hóa vấn đề thẩm định dự án TĐ hoạt động cho vay NHTM làm sở lý luận phân tích thực trạng cơng tác thẩm định - Phân tích đánh giá thực trạng thẩm định dự án TĐ Sở Giao dịch III - Ngân hàng TMCP Đầu tư Phát triển Việt Nam nhằm tìm điểm mạnh điểm cịn hạn chế công tác - Đe xuất giải pháp, kiến nghị nhằm hồn thiện cơng tác thẩm định dự án TĐ Sở Giao dịch III - Ngân hàng TMCP Đẩu tư Phát triển Việt Nam Đối tượng phạm vi nghiên cứu - Đối tượng nghiên cứu: Dự án Thẩm định dự án đầu tư NHTM - Phạm vi nghiên cứu: Luận văn tập trung nghiên cứu thẩm định dự án TĐ Sở Giao dịch III - Ngân hàng TMCP Đầu tư Phát triển Việt Nam từ năm 2008 đến năm 2013 Phương pháp nghiên cứu - Nguồn liệu: + Nguồn liệu thứ cấp: Tác giả luận văn sử dụng nguồn liệu thu thập từ thông tin nội bộ, từ liệu theo dõi lịch sử, diễn biến cho vay ngành thuỷ điện, từ hệ thống thông tin ngành nghề, liệu từ sổ NHTM khác thông tin mạng Internet Các nguồn liệu trích dẫn cụ thể luận văn ghi rõ ràng để người đọc tra cứu phần tài liệu tham khảo + Nguồn liệu sơ cấp: Tác giả luận văn tham khảo ý kiến/ hướng dẫn từ Tổ thẩm định/cán chuyên quản cho vay dự án TĐ BIDV, từ chủ đầu tư dự án ngành thuỷ điện - Phương pháp phân tích: Trong q trình nghiên cứu, phương pháp phân tích, so sánh, tổng họp, thống kê, swot,., tác giả sử dụng Những đóng góp đề tài nghiên cứu lý luận: - Hệ thống hoá sở lý luận cơng tác thẩm định DAĐT nói chung dự án TĐ nói riêng NHTM v ề thực tiễn: - Tiếp tục phát huy thành công công tác thẩm định rủi ro nói chung thẩm định rủi ro cho vay dự án thuỷ điện nói riêng Bên cạnh đó, nhận thấy mặt hạn chế có cải tiến công tác thẩm định rủi ro nhằm đảm bảo an toàn nâng cao chất lượng cho vay đầu tư dự án TĐ - Đề xuất giải pháp nhằm giúp Sở Giao dịch III - Ngân hàng TMCP Đầu tư Phát triển Việt Nam nâng cao chất lượng công tác thẩm định dự án TĐ Tình hình nghiên cứu chung Thấm định DAĐT có vai trị quan trọng hoạt động cho vay ngân hàng thương mại Nghiên cứu công tác thẩm định dự án ngân hàng thương mại có nhiều viết, cơng trình tập trung giải Đổi với cơng trình nghiên cửu nước ngồi: Hassan Hakimian & Erhun Kula bàn cơng tác thẩm định dự án vay vốn “Đầu tư thẩm định dự án” cho ràng thẩm định dự án kỹ thuật phân tích đánh giá DAĐT Bản chất thẩm định DAĐT việc đánh giá đề xuất cách đưa tính tốn lợi ích chi phí dự án Việc phân tích tác giả tập trung nhiều vào phân tích đánh giá dự án Các phương diện khác cơng tác thẩm định DAĐT khơng đề cập đến như: yêu PHỤ LỤC 1: DANH MỤC HỒ s D ự ÁN ĐẦU T Giấy đề nghị vay vốn; Văn đề nghị làm đầu mối thu xếp vốn cho dự án (đối với dự án đồng tài trợ, cho vay họp vốn); Hồ sơ dự án đầu tư: bao gồm tập/quyển tài liệu sau: Báo cáo đầu tư (đối với dự án thuỷ điện quan trọng quốc gia); Dự án đầu tư; Báo cáo tóm tắt; Thuyết minh chung; Tổng mức đầu tư;'Thuyết minh điều kiện địa hình địa chất; Thuyết minh điều kiện khí tượng, thuỷ văn; Thuyết minh thuỷ kinh tế lượng; Đánh giá tác động môi trường, di dân tái định cư (nếu có)' Các phụ lục tính tốn; Báo cáo thẩm định dự án; Thuyết minh Thiết kế sở' Thiêt kế kỹ thuật Tổng dự toán; Văn thông qua chủ trương cho phép đầu tư Thủ tướng Chính phủ (đối với dự án quan trọng quốc gia theo Nghị số: 66/2006/NQ-QH11)* Van ban cho phép/châp thuận đâu tư cấp có thẩm quyền' Kêt thâm định dự án Hội đồng thẩm định nhà nước (đối với dự án quan trọng quốc gia dự án khác nểu có); Kết thẩm định thiết kế sở Bộ Cơng Thương dự án thuỷ điện nhóm A dự án có cơng trình nằm tỉnh trở lên; Sở Công Thương dự án thuỷ điện nhóm B, c cịn lại Riêng Bộ Công Thương va EVN tự tô chức thâm định thiêt kế cở sở dự án đơn vị định đầu tư sau có ý kiến địa phương quy hoạch xây dựng bảo vệ môi trường; Tài liệu chứng minh dự án phù họp với Quy hoạch phát triển điện lực quan có thâm quyền phê duyệt Đổi với dự án chưa có Quy hoạch: Dự án thuỷ điện nhóm A phải có văn chấp thuận bổ sung quy hoạch Thủ tuớng Chính phủ; dự án thuỷ điện nhóm B, c phải có ý kiến thoả thuận văn quan có thẩm quyền phê duyệt quy hoạch Cơ quan có thẩm quyền phê duyệt quy hoạch điện lực là: Thủ tướng Chính Phủ phê duyệt Quy hoạch phát triển điện lực quốc gia; Bộ Công Thương phê duyệt Quy hoạch phát triên điện lực địa phương Quy hoạch phát triển thuỷ điện nhỏ toàn quốc- Uỷ ban nhân dân tỉnh phê duyệt Quy hoạch phát triển thuỷ điện nhỏ tỉnh sau có thoả thuận Bộ Công Thương Văn chấp thuận chủ trương cho phép đầu tư Quốc Hội dự án thủy điện quan trọng quốc gia; Quyết định phê duyệt dự án cấp có thâm quyên: Đối với dự án thủy điện quan trọng quốc gia Thủ tướng Chính phủ phê duyệt; dự án khác Chủ đầu tư phê duyệt10 Văn chấp thuận đầu tư dự án ủ y ban nhân dân Tỉnh/Thành phổ (đối với dự án không Uỷ ban nhân dân Tỉnh/Thành phố giải quyết)11 Văn thỏa thuận với EVN đơn vị bán buôn, bán lẻ điện việc mua bán điện; 12 Văn thỏa thuận phương án đấu nối nhà máy vào hệ thống điện quốc gia với EVN (đối với cấp điện áp từ 110 kv trờ lên, kề cá nhà máy có đâu nối đồng thời nhiều cấp điện áp 22kv, 35kv 11 OkV) với Công ty điện lực (đối với cấp điện áp 110 kV)13 Các tài liệu chứng minh tính khả thi phương án huy động vốn tự có nguồn vốn nước khác tham gia vào dự án (ngoài số vốn dự kiến vay Ngân hàng Đầu tư Phát triển Việt Nam tổ chức tham gia đồng tài trợ); 14 Báo cáo khơi lượng, giá trị đầu tư hồn thành, phân khai nguồn vốn sủ dụng, tiên độ triển khai thực dự án (nếu dự án tiến hành đầu tư)15 Các tài liệu việc điều chỉnh nội dung dự án (nếu dự án có điều chỉnh)16 Y kiến BỘ/SỞ, ngành liên quan: Công nghiệp; Nông nghiệp Phát triên nông thôn, Tài Nguyên Môi trường (nay BỘ/SỞ Tài nguyên Môi trường); Kế hoạch Đầu tư; Tài chính; NHNN; Bộ Quốc phịng- v/v đầu tư dự án; 17 Hồ sơ lực đơn vị tư vấn lập dự án; 18 Giấy phép xây dựng (trừ trường họp xin Giấy phép xây dựng quy định mục I phần II Thông tư số 02/2007/TT-BXD ngày 14/02/2007 Bộ Xây dựng); 19 Giấy chứng nhận ưu đãi hưởng (nếu có)20 Văn thỏa thuận giá bán điện, Họp đồng mua bán điện chủ đầu tư EVN; 21 Giay phep hoạt động điện lực Bộ Công Thương cấp (đối với dự án có quy mơ cơng suất từ MW trở lên) UBND tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương trực tiếp ủy quyền cho Sở Công Thương cấp (đổi với dự án thủy điện có quy mơ cơng suất MW đặt địa phương)22 Quyet đinh phê chuân Báo cáo đánh giá tác động môi trường dự án có dung tích hồ chứa từ 1.000.000 m3 trở lên dự án làm ảnh hưởng đển nguồn cung cấp nước mặt nước ngầm tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương trơ lên Thâm quyên phê duyệt Báo cáo đánh giá tác động môi trường quy định cụ thể Điều 22 - Luật Bảo vệ môi trường23 Quyet đinh phê chuân Báo cáo đánh giá tác động môi trường bổ sung đôi với dự án có thay đổi địa điểm, quy mơ, cơng suất thiết kế, công nghệ dự án triển khai thực sau 24 tháng kể từ ngày Báo cáo đánh giá tác động môi trường phê duyệt; 24 Giấy xác nhận đăng ký Bản cam kểt bảo vệ môi trường ƯBND huyện UBND xã uỷ quyền cấp đổi với dự án có dung tích hồ chứa nhỏ 1.000.000 m3 khơng có hồ chứa, trừ dự án làm ảnh hưởng đến nguồn cung cấp nước mặt nước ngầm tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương trở lên; 25 Giây phép sử dụng tài nguyên nước Bộ Tài nguyên Môi trường cấp dự án quan trọng quốc gia; Cục trưởng cục Quản lý Tài nguyên cấp dự án có cơng suất từ MW trở lên; Uỷ ban nhân dân tỉnh cấp đổi với dự án lại; 26 Quyết định tạm giao đất, giao đất, cho thuê đất cấp có thẩm quyền, hợp đồng thuê đất để thực dự án; 27 Các văn liên quan đên việc đền bù, di dân tái định cư, giải phóng mặt bằng, chuẩn bị mặt xây dựng (nếu có); 28 Van ban bao lãnh cam kêt bảo lãnh Bộ Tài dự án (nếu có); 29 Các tài liệu chứng minh phương án bổ sung tài sản bảo đảm khác ngồi tài sản hình thành sau đầu tư (nếu có); 30 Các văn liên quan đến q trình đấu thầu thực dự án: phê duyệt kê hoạch đâu thâu, kêt đâu thầu, họp đồng giao nhận thầu 31 Họp đồng thi công xây lắp; Họp đồng cung cấp thiết bị; 32 Họp đông với đơn vị tư vấn phát hiển, đăng ký dự án theo chế phát triển (CDM) quản lý lượng khí giảm phát thải cho dự án (nếu có); 33 Hồ sơ khác có liên quan (nếu có) PHỤ LỤC 2: NỘI DUNG THẨM ĐỊNH KỸ THUẬT Dự ÁN THỦY ĐIỆN TẠI SGD3 Xem xét yếu tố sau: -Vị trí địa lý, số lượng/mật độ phân bổ hệ thống sông, suối; Địa điểm đầu tư đặc trưng hình thái lưu vực - Hệ thống giao thơng - Mức độ sẵn có yếu tổ đầu vào - Dân cư: Trình độ dân trí; Phân bố, điều kiện kinh tế, phong tục, tập quán dân cư Trên sở phân tích yếu tổ trên, SGD3 đưa đánh giá thuận lợi, khó khăn việc lựa chọn vị trí/địa điểm xây dựng dự án Tài liệu khí tượng, thuỷ văn sử dụng tính tốn: - Độ tin cậy sổ liệu khí tượng, thuỷ văn sử dụng tính Điều kiên • khí tưọng, thuỷ văn tốn - Tính liên tục số liệu khí tượng, thuỷ văn Phân tích Đặc điểm khí tượng, thuỷ văn: Lượng mưa: lượng mưa trung bình năm, phân bố lượng mưa năm ; Các đặc trưng nhiệt độ, độ ẩm, chế độ gió, bốc ; Lưu lượng: Chuẩn dòng chảy năm, tổng lượng dòng chảy năm, dòng chảy mùa kiệt; dòng chảy mùa lũ Điều kiện địa hình, địa chất, địa chấn Điều kiện địa hình: Mức độ phức tạp địa hình địa mạo địa điểm xây dựng; Độ cao, độ dốc địa hình khu vực xây dựng; Mức độ khảo sát địa hình: Hệ thống mốc khống chế tọa độ, cao độ; Các đồ địa hình, mặt cắt địa hình thực đo Điều kiện địa chất, địa chấn: Đặc điểm địa chất khu vực cơng trình: Địa tầng, kiến tạo; Mức độ đứt gãy địa chất khu vực xây dựng; Độ sâu, rộng hang Karst (các tơ), độ phong hoá đá (nếu có); Nguy xảy động đất, cấp độ động đất tối đa ; Mực nước ngầm, tính chất hóa học nước ngầm đất đá nền; Các tính chất lý đất đá Thơng thường cơng trình thủy điện có hệ thống thiết bị sau: Hệ thống thiết bị khí thuỷ cơng, hệ thống thiết bị khí thủy lực, hệ thống thiết bị điện hệ thống thiết bị vệ sinh môi trường Chi tiết hạng mục hệ thống thiết bị sau: Thiết bị khỉ thuỷ công: Cửa lấy nước: Các cửa van vận hành, cửa van sửa chữa, lưới chắn rác, thiết bị nâng hạ cửa van (xilanh thủy lực cầu trục); Hầm (cổng) dẫn dịng thi cơng: Cửa van , thiết bị nâng hạ cửa van ; Đập tràn: Cửa van (van cung van phẳng), thiết bị nâng hạ cửa van ; Đường thép hở đường thép lót đường hầm (nếu có); Nhà máy thuỷ điện: Thiết bi• cơng Van cầu (van đĩa) trước turbin thủy lực, cầu trục gian máy, cửa van thiết bị nâng hạ cửa van hạ lưu nhà máy trình Thiết bị khỉ thuỷ lực: Turbin thuỷ lực; Máy phát điện, hệ thống kích từ; Thiết bị điều khiển; Bộ điều tốc; Hệ thống thiết bị phụ trợ khác: Hệ thống bơm khô làm mát tổ máy, hệ thống tiêu nước, hệ thống khí nén, hệ thống đo lường thuỷ lực, hệ thống cứu hỏa Thiết bị điện: Trạm biến áp/máy biến áp; Thiết bị trạm phân phối điện (kín hở); Hệ thống đường dây truyền tải đến điểm đấu nối; Hệ thống phát điện dự phòng; Hệ thống cấp điện tự dùng; Hệ thống chiếu sáng Thiết bị vệ sinh môi trường: Hệ thống thơng gió điều hịa khơng khí nhà máy thủy điện; Hệ thống xử lý nước thải sinh hoạt sản xuất Tuỳ thuộc vào quy mô dự án, loại Nhà máy thuỷ điện, điều kiện địa hình, địa chất, thuỷ văn địa phương dự kiến xây dựng cơng trình, điều kiện thi cơng nhà thầu, cơng trình thuỷ Các hạng điện có nhiều hạng mục cơng trình khác nhau, hạng mục mục cơng cơng trình bố trí, tính tốn lựa chọn vị trí, quy mơ kết trình cấu Thơng thường, dự án thuỷ điện có hạng mục cơng giải trình phụ trợ tính từ thượng lưu đến hạ lưu sau: pháp kết Hồ chứa (có điều tiết khơng điều tiết) cấu Cụm cơng trình đầu mối: đập dâng, đập tràn, bể lắng cát cống xả cát, cơng trình dẫn dịng thi cơng, đê quây thượng lưu hạ lưu Tuyến lượng: cửa lấy nước; đường dẫn nước; bể áp lực, tháp/giếng điều áp (có thể có khơng); đường ống/hầm áp lực; P hư ơng án đ au noi v o hệ th ố n g đ iệ n q u ố c g ia kênh xả/hầm dẫn nước Nhà máy thủy điện: Là cơng trình thuỷ cơng bố trí thiết bị động lực (turbin, máy phát điện) hệ thống thiết bị phụ trợ khác Đường hầm/kênh xả sau Nhà mảy: Là hạng mục cơng trình dẫn nước từ turbin sơng, suối hạ lưu nhà máy thủy điện Trạm phân phổi, đường dây: Là hạng mục cơng trình có nhiệm vụ truyền tải điện nhà máy thủy điện sản xuất đến hệ thống truyền tải vùng (hoặc quốc gia) Nhà vận hành Đường vận hành cơng trình Đường giao thơng ngồi cơng trường Hiện nay, tất nhà máy thuỷ điện vào vận hành phải đấu vào lưới điện quốc gia EVN quản lý Khi thẩm định nội dung này, Sở Giao dịch III - Ngân hàng TMCP Đầu tư Phát triển Việt Nam tập trung xem xét: Thoả thuận phương án đấu nổi: Trước khởi công, dự án cần có thỏa thuận phưcmg án đấu nối điện từ nhà máy vào lưới điện quốc gia Phương ản đẩu nổi: tuỳ vào điều kiện sẵn có hệ thống đường dây lưới điện khu vực dự án, mục tiếu cung cấp điện, dự án thiết kế đấu nối vào cấp điện áp khác Nói chung, đường dây có cấp điện áp cao độ ổn định tốt tổn thất điện Dự án đấu nối vào tuyến 2 /1 k v thuận lợi so với phương án đấu nối vào cấp điện áp thấp hơn, thường có giá thành cao Tiến độ thực phương án đấu nổi: cần đảm bảo phù họp với tiến độ đầu tư vận hành dự án Đ n h g iá tá c đ ộ n g m ôi trư n g di dân, tá i đ ịn h c a n h , đ ịn h cư Xem xét tác động đến môi trường thực vận hành dự án, đặc biệt tác động tiêu cực sở Đánh giá tác động môi trường dự án Phê duyệt báo cáo đánh giá tác động môi trường/Giấy xác nhận đăng ký Bản cam kết bảo vệ môi trường quan có thẩm quyền PHỤ LỤC 3: HÒ s PH Á P LÝ CHỦ Đ Ầ U T Đen thời điểm xem xét, thẩm định dự án, Phịng Tín dụng (hiện Phịng Quan hệ khách hàng Doanh nghiệp) nhận hồ sơ pháp lý Chủ đầu tư sau: STT Nội dung Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh đăng ký thuế công ty CP thủy điện Nậm cắt số 4700151361 đăng ký lần đầu ngày 25/05/2007, đăng ký thay đổi lần hai ngày 27/10/2009 Giấy chứng nhận đăng ký thuế số 4700151361 ngày 06/05/2009 Cục thuế tỉnh Bắc Kạn Công ty CP Thủy điện Nậm cắt Biên đại hội đồng cổ đông Công ty CP thủy điện Nậm cắt ngày 10/04/2009 Nghị đại hội đồng cổ đông Công ty CP thủy điện Nậm cắt ngày 10/04/2009 Biên họp HĐQT Công ty CP thủy điện Nậm cắt ngày 10/04/2009 Biên họp ban kiểm sốt Cơng ty CP thủy điên Nâm cắt ngày 10/04/2009 Quyết định sổ 561/QĐ-ĐLDK ngày 08/07/2009 Tcty điện lực dầu khí Việt Nam v/v tiếp nhận để giới thiệu giữ chức Kế tốn trưởng Cơng ty CP thủy điện Nậm cắt Quyết định bổ nhiệm Kế tốn trưởng Cơng ty CP thủy điện Nậm cắt số 21/QĐ-HĐQT ngày 10/07/2009 Nghị số 12/NQ/HĐTV-ĐLDK ngày 03/03/2009 Tcty Điện lực dầu khí v/v tiếp nhận giới thiệu ơng Phạm Văn Hồng tiếp tục giữ chức Giám đốc Cơng ty CP Năng lượng Nậm cắ t (nay Công ty CP thủy điện Nậm cắt) 10 Thông báo vê việc cử người đại diện Tcty Điện lực dầu khí Công ty CP thủy điện Nậm cắ t số 874/ĐLDK-TCNS ngày 08/04/2009 Quyêt định Chủ tịch Hội quản trị Công ty CP thủy điện Nậm 11 Cắt sổ 10/QĐ-HĐQT ngày 04/05/2009 v/v phê duyệt kế hoạch góp vốn điều lệ cổ đông vào Công ty CP thủy điện Nậm cắt Biên họp HĐQT Công ty CP thủy điện Nậm cắt ngày 25/09/2009 12 v/v giao dịch Công ty CP thủy điện Nậm cắ t với chi nhánh Sở Giao dịch III - BIDV 13 Điêu lệ tô chức hoạt động Công ty CP thủy điện Nậm cẩt tháng năm 2009 14 15 Báo cáo lực chủ đầu tư Báo cáo tài Cơng ty CP Thủy điện Nậm cắt năm 2007, 2008 tháng đầu năm 2009 Qut định sơ 5474/QĐ-DKVN ngày 22/07/2009 Tập đồn Dầu khí 16 Việt Nam v/v Tạm bàn giao tài sản tạm chuyển giao vốn Tập đoàn đâù tư vào cơng trình Nhà máy điện Cà Mau Cà Mau cho PV Power * Hô sơ cịn thiêu/Bơ sung: Báo cáo tài có kiểm tốn khối văn phịng Tổng cơng ty Điện lực Dầu khí Việt Nam; Phê duyệt Đại hội đồng cổ đông Công ty CP thủy điện Nậm cắ t việc vay vốn chi nhánh Sở Giao dịch BIDV (do tổng giá trị vốn vay vượt 50% tổng giá trị tài sản công ty, theo điều lệ quy định cần có phê duyệt Đại hội đồng cổ đông) PHỤ LỤC 4: HỒ s DỤ ÁN Đen thời điểm xem xét dự án, Phòng Quan hệ khách hàng nhận hồ sơ sau: STT Nội dung Giấy chứng nhận đầu tư số 13101000007 ngày 25/05/2007 UBND tỉnh Bắc Kạn dự án đầu tư Nhà máy thủy điện Nậm cắ t Công ty CP lượng Nậm cắ t (nay Công ty CP thủy điện Nậm cắt) Công văn số 561/KH&ĐT-ĐKHD ngày 15/09/2009 Sở Kế hoạch Đầu tư tỉnh Bắc Kạn gửi UBND tỉnh Bắc Kạn v/v đề nghị cấp giấy chứng nhận đầu tư điều chỉnh cho dự án Nhà máy thủy điện Nậm cắt Giấy chứng nhận đầu tư điều chỉnh số 13101000001 ngày 06/10/2009 UBND tỉnh Bắc Kạn Giấy xác nhận đăng ký cam kết bảo vệ môi trường số 60/XN-UBND ngày 30/07/2007 UBND huyện Bạch Thông, Bắc Kạn dự án Nhà máy thủy điện Nậm cắt Bản cam kết bảo vệ môi trường dự án Nhà máy thủy điện Nậm cắt Chấp thuận mua điện Công ty điện lực (EVN) số 4901/PC1-P9 ngày 05/10/2009 đổi với dự án Nhà máy thủy điện Nậm cắt Biên thỏa thuận tuyến đường dây 35KV vị trí điểm đấu nối dự án Nhà máy thủy điện Nậm cắt ngày 28/02/2005 Kêt thâm định thiêt kê sở dư án Nhà máy thủy điện Nậm Căt sô 90/BC-SCNKH ngày 23/10/2007 Sở Công nghiệp - KH&CN tỉnh Bắc Kạn Hồ sơ lực Viện khoa học lượng thuộc Viện khoa học công nghệ Việt Nam - đơn vị tư vấn thiết kể Nhà máy thủy điện Nậm cắt 10 Họp đồng số 05/HĐ-KSTK-NC ngày 19/07/2007 v/v thực gói thầu số NC-05: “Khảo sát, thiết kể kỹ thuật, lập tổng dự tóan thiết kế vẽ thi cơng” cơng trình Nhà máy thủy điện Nậm cắ t Công ty CP lượng Nậm Cắt Viện khoa học lượng - Viện khoa hoc công nghê Viêt Nam STT 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 Nội dung Hợp đông số 09/HĐ-DTXLBMVN ngày 25/12/2007 Công ty cổ phần Năng lượng Nậm cắt Công ty xây dựng Lũng Lơ v/v Dị tìm, xử lý bom, mìn, vật nổ Cơng trình Nhà máy thủy điện Nậm cắt Họp đống số 02/HĐ-XD ngày 05/06/2007 Công ty cổ phần Năng lượng Nậm cắ t Văn phòng đăng ký QSD đất tỉnh Bắc Cạn v/v Lập đồ trích đo địa chính, tỷ lệ 1/1000 cơng trình Nhà máy thủy điện Nậm cắt Công văn số 544/CV-NLDK ngày 28/01/2005 Bộ Công nghiệp v/v thống để Tcty xây dựng Sông Hồng triển khai nghiên cứu dự án đầu tư xây dựng Nhà máy thủy điện Nậm cắt Công văn số 4910/BCN-NLDK ngày 29/08/2006 Bộ công nghiệp v/v phê duyệt dự án đầu tư xây dựng cơng trình Nhà máy thủy điện Nậm cắt Quyét định số 533/QĐ-TCT-HĐQT ngày 29/05/2007 Tổng công ty Sông Hồng v/v chuyển chủ đầu tư dự án xây dựng cơng trình Nhà máy thủy điện Nậm Cắt từ Tổng công ty Sông Hồng sang Công ty CP Năng lượng Nậm Cắt Công văn UBND tỉnh Bắc Kạn số 1161/UBND-CN ngày 26/06/2007 v/v điều chỉnh chủ đầu tư dự án xây dựng công trình Nhà máy thủy điện Nậm Cắt từ Tổng cơng ty Sông Hồng sang Công ty CP Năng lượng Nậm Cắt Quyết định số 1340/QĐ-UBND ngày 27/11/2007 UBND huyện Bạch Thông v/v thành lập tổ công tác thống kê bồi thường giải phóng mặt xây dựng cơng trình Nhà máy thủy điện Nậm cắt Quyết định số 117/QĐ-ƯBND ngày 21/01/2008 UBND tỉnh Bắc Cạn v/v thu hồi giao đất cho Công ty CP lượng Nậm cắ t để sử dụng vào mục đích xây dựng đường công vụ thuộc dự án đầu tư xây dựng cơng trình Nhà máy thủy điện Nậm cắt Quyết định số 1629/QĐ-UBND ngày 29/08/2008 ƯBND tỉnh Bắc Cạn v/v thu hồi giao đất (giai đoạn 2) cho Công ty CP lượng Nậm cắt thuê để sử dụng vào mục đích xây dựng đường cơng vụ thuộc dự án đầu tư xây dựng cơng trình Nhà máy thủy điện Nậm cắt Quyêt định sô 1660/QĐ-CTUBND ngày 04/12/2008 ƯBND huyện Bạch Thông v/v phê duyệt phương án bồi thường giải phóng mặt cơng trình Nhà máy thủy điện Nậm cắt, huyện Bạch Thông, tỉnh Bắc Kạn STT 21 22 Nội dung Quyêt định sổ 1451/QĐ-UBND ngày 09/09/2009 ƯBND huyện Bạch Thông v/v phê duyệt phương án bồi thường giải phóng mặt giai đoạn cơng trình Nhà máy thủy điện Nậm cắt, huyện Bach Thơng, tỉnh Bắc Kan Quyết định số 621/QĐ-UBND ngày 30/05/2008 UBND huyện Bạch Thông v/v thu hồi giao đất cho Công ty CP lượng Nậm cắt để sử dụng vao mục đích xây dựng đường cơng vụ thuộc dự án đầu tư xây dưng cơng trình Nhà máy thủy điện Nậm cắt 23 Công văn so 1888/UBND-CN ngày 01/09/2008 UBND tỉnh Bẳc Cạn gửi Bộ công thương v/v xin ý kiến thỏa thuận nội dung quy hoạch thủy điện địa bàn tỉnh Bắc Cạn 24 Thông báo sô 131/TB-UBND ngày 14/11/2008 ƯBND tỉnh Bắc Kạn nội dung thống buổi làm việc thường trực UBND tỉnh với Tổng công ty điện lực dầu khí Việt Nam 25 Tờ trình số 29/TTr-CT ngày 09/07/2009 Giám đốc Công ty CP thủy điện Nậm Cắt trình HĐQT cơng ty phê duyệt điều chỉnh DAĐT Nhà máy thủy điện Nậm cắ t 26 Công văn số 1709/ĐLDK-CV-ĐTPT ngày 09/07/2009 Tcty Điện lực dâu khí Việt Nam đồng ý điều chỉnh Tổng mức đầu tư Nhà máy thủy điện Nậm Cắt 27 Nghị số 13/NQ-HĐQT ngày 09/07/2009 HĐQT Công ty CP thủy điện Nậm Căt v/v phê duyệt dự án điều chỉnh cơng trình Nhà máy thủy điện Nậm Cắt 28 Quyẽt đinh so 20/QĐ-HĐQT ngày 09/07/2009 Chủ tịch HĐQT Công ty CP thủy điện Nậm cắt v/v phê duyệt dự án đầu tư điều chỉnh cơng trình Nhà máy thủy điện Nậm cắt 29 Công văn số 21/CV-HĐQT ngày 16/07/2009 HĐQT Công ty CP thủy điẹn Nạm Cat v/v xin ý kiên thâm định tơng dự tốn điều chỉnh cơng trình Nhà máy thủy điện Nậm cắt kèm theo Tờ trình số 33/TTr-CT ngày 16/07/2009 Giám đốc Cơng ty CP thủy điện Nậm cắ t v/v phê duyệt tơng dự tốn Cơng trình Nhà máy thủy điện Nậm cắt 30 Nghị sô 51NQ/HĐTV-ĐLDK ngày 23/07/2009 Hội đồng thành vien Tcty điẹn lực dâu khí Việt Nam v/v thông qua báo cáo thẩm đinh phê duyệt điêu chỉnh TKKT-TDT dự án thủy điện Nâm cắt STT 31 32 33 34 35 36 37 Nội dung Công văn ngày 24/07/2009 cổ đông thể nhân Phạm Văn Hồng Cơng ty CP thủy điện Nậm cắ t đồng ý với kết DAĐT điều chỉnh tổng dự tốn điều trình Nhà máy thủy điện Nậm cắt Công văn số 692/CV-CT ngày 24/07/2009 Công ty CP xây dựng Sông Hồng đồng ý với với kết điều chỉnh DAĐT tổng dự tốn điều chỉnh cơng trình Nhà máy thủy điện Nậm cắt Quyết định số 22/QĐ-HĐQT ngày 24/07/2009 Chủ tịch HĐQT Công ty CP thủy điện Nậm cắt v/v phê duyệt tổng dự toán điều chỉnh cơng trình Nhà máy thủy điện Nậm cắt Quyết định số 23/QĐ-HĐQT ngày 24/07/2009 Chủ tịch HĐQT Công ty CP thủy điện Nậm cắt v/v phê duyệt kế hoạch đấu thầu điều chỉnh Cơng trình Nhà máy thủy điện Nậm cắt Công văn số 4495/BCT-NL ngày 19/5/2009 Bộ công thưong gửi UBND tỉnh Bắc Kạn việc thoả thuận quy hoạch thuỷ điện nhỏ tỉnh Bắc Kạn Quyết định số 28/QĐ-CT ngày 01/09/2009 Giám đốc Công ty CP thủy điện Nậm Cắt v/v thành lập tổ chuyên gia đấu thầu gói thầu thuộc dự án Nhà máy thủy điện Nậm cắt Giấy đề nghị vay vốn ngày 22/09/2009 Công ty CP thủy điện Nậm cắt TÀI LIỆU THAM KHẢO Ban Quản lý dự án điện nông thôn lượng tái tạo - Bộ Công thương (2009), s ổ tay hoạt động dự án Phát triển Năng lượng tải tạo, Hà Nội, trang 22-29 BIDV (2007), Quyêt định sổ 5497/QĐ-TD1 việc Ban hành quy định cho vay dự án thuỷ điện, trang 51-56 BIDV (2009), Quy định sổ 3999/QĐ-QLĨD1 trình tự, thủ tục, thẩm qun câp tín dụng đôi với khách hàng Doanh nghiệp, trang 46-49 BIDV - SGD3 (2012), Bảo cảo tổng kết hoạt động kỉnh doanh giai đoạn 2008-2013 Sở Giao dịch III - Ngân hàng TMCP Đầu tư Phát triển Việt Nam BIDV —SGD3 (2012), Báo cảo tài chỉnh, bảo cảo nội Sở Giao dịch III - Ngân hàng TMCP Đầu tư Phát triển Việt Nam qua năm 20082013 BIDV - SGD3 (2009), Hồ sơ dự án bảo cảo đề xuất tín dụng, báo cảo thẩm định rủi ro dự án thủy điện Nậm cắt, trang 56-71 Chính phủ (2005), Nghị định sổ 16/2005/NĐ-CP quản lý dự án đầu tư xây dựng cơng trình TS Phan Thị Thu Hà (2005), Giảo trình Ngân hàng Phát triển, Nhà xuất lao động xã hội, Hà Nội ThS Đinh Thế Hiển (2006), Lập, Thẩm định hiệu tài Dự ản đầu tư, Nhà xuất Thống kê, Hồ Chí Minh 10 PGS.TS Trần Huy Hoàng (2007), Quản Trị Ngân Hàng Thương Mại, NXB Lao Động Xã Hội, Hà Nội l.PGS TS Lưu Thị Hương (2004), Giáo trình thẩm định tài chỉnh dự án, Nhà xuất tài chính, Hà Nội 12 TS Nguyễn Minh Kiều (2007), Nghiệp vụ ngân hàng đại, Nhà xuất thống kê, thành phố Hồ Chí Minh 13 Ngân hàng nhà nước (2001), Quyết định sổ 1627/2001/QĐ-NHNN ngày 31/12/2001 v/v Quy chế cho vay tổ chức tín dụng 14 PGS.TS Nguyên Bạch Nguyệt (2005), Giảo trình lập dự ản đầu tư, Nhà xuất Thống kê, Hà Nội 15 PGS.TS Nguyễn Bạch Nguyệt, TS Từ Quang Phương (2007), Giáo trình Kinh tế đầu tư, Nhà xuất Đại học KTQD, Hà Nội 16 PGS.TS Nguyên Vãn Tiên (2005), Quản trị rủi ro kinh doanh ngân hàng, Nhà xuất thống kê, Hà Nội 17 Viện lượng (2005), Chiến lược, quy hoạch tổng thể phát triển Năng lượng tái tạo VN đến năm 2015, tầm nhìn 2020 18 Viện Năng lượng (2011), Quy hoạch phát triển điện lực quốc gia giai đoạn 201 ỉ —2020 cỏ xét đến năm 2030 (Quy hoạch điện 7), trang 80-84