Một số giải pháp nâng cao chất lượng hoạt động môi giới chứng khoán tại công ty cổ phần chứng khoán mb,

BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM HỌC VIỆN NGÂN HÀNG KHOA TÀI CHÍNH  KHÓA LUẬN TỐT NGHIỆP Đề tài: MỘT SỐ GIẢI PHÁP NÂNG CAO CHẤT LƯỢNG HOẠT ĐỘNG MƠI GIỚI CHỨNG KHỐN TẠI CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN MB Giáo viên hướng dẫn :TS.BÙI THỊ THANH HƯƠNG Sinh viên thực Khoa Lớp : NGUYỄN THỊ TRANG : TÀI CHÍNH : CKB – K12 Hà Nội - 2013 Khóa luận tốt nghiệp Học viện ngân hàng LỜI CẢM ƠN Em xin gửi lời cảm ơn sâu sắc tới TS.Bùi Thị Thanh Hương.Trong suốt trình thực hoàn thành đề tài này,em nhận quan tâm hướng dẫn tận tình TS.Bùi Thị Thanh Hương.Cơ người trang bị cho em kiến thức lời khun q giá để em hồn thiện khóa luận Em xin trân trọng cảm ơn toàn thể anh chị Sở giao dịchCông ty cổ phần chứng khoán MB tạo điều kiện thuận lợi cho em thời gian thực tập vừa qua, cung cấp kinh nghiệm, kiến thức thực tế quý báu tư liệu cần thiết cho em trình thực tập đơn vị Em xin gửi lời cảm ơn tới thầy cô giáo trường Học viện Ngân hàng dạy dỗ giúp đỡ em năm học vừa qua Tuy nhiên,khóa luận khơng thể tránh khỏi có thiếu sót,em mong nhận dạy thầy cô để khóa luận hồn thiện Em xin chân thành cảm ơn! Hà Nội, ngày 04 tháng 06 năm 2013 Sinh viên thực Nguyễn Thị Trang Nguyễn Thị Trang Lớp: CKB - K12 Khóa luận tốt nghiệp Học viện ngân hàng LỜI CAM ĐOAN Kính gửi : Trường Học Viện Ngân Hàng Khoa Tài Tên em là: Nguyễn Thị Trang Lớp : CKB – K12 Em xin cam đoan khóa luận cơng trình nghiên cứu riêng em Các số liệu trình bày phạm vi khóa luận trung thực có nguồn gốc rõ ràng.Em xin hồn tồn chịu trách nhiệm cơng trình Hà Nội, ngày 04 tháng 06 năm 2013 Sinh viên thực Nguyễn Thị Trang Nguyễn Thị Trang Lớp: CKB - K12 Khóa luận tốt nghiệp Học viện ngân hàng BẢNG CHỮ CÁI VIẾT TẮT STT Từ viết tắt BCTC BDS Nguyên văn Báo cáo tài Business development services: Chuyên viên phát triển khách hàng BVS Công ty cổ phần chứng khoán Bảo Việt CP CTCK DT GDP GTGD Giá trị giao dịch HĐKD Hoạt động kinh doanh 10 HĐQT Hội đồng quản trị 11 HNX Sở giao dịch chứng khoán Hà Nội 12 HSC Cơng ty chứng khốn thành phố Hồ Chí Minh 13 HSX Sở giao dịch chứng khoán Thành phố Hồ Chí Cổ phần Cơng ty chứng khốn Doanh thu Gross domestic product: Tổng sản phẩm quốc nội Minh 14 M&A Mergers and acquisitions: Mua bán sáp nhập 15 MBB Ngân hàng thương mại Cổ phần Quân đội 16 MBS Cơng ty Cổ phần Chứng khốn MB 17 MG Mơi giới 18 MGCK 19 NĐT 20 NHTMCP 21 OTC Thị trường chứng khoán phi tập trung 22 PCS Private client services: Chun viên khách hàng cá Mơi giới chứng khốn Nhà đầu tư Ngân hàng thương mại cổ phần nhân cao cấp Nguyễn Thị Trang Lớp: CKB - K12 Khóa luận tốt nghiệp Học viện ngân hàng 23 RCS Retail client services:Chuyên viên bán lẻ 24 SHS Công ty cổ phần chứng khốn Sài Gịn Hà Nội 25 SGDCK 26 SSI 27 TMCP 28 TP 29 TP.HCM Thành phố Hồ Chí Minh 30 TTCK Thị trường chứng khốn 31 UBCKNN 32 VIP 33 VNDS Nguyễn Thị Trang Sở giao dịch chứng khốn Cơng ty cổ phần chứng khốn Sài Gịn Thương mại cổ phần Trái phiếu Ủy ban chứng khóan nhà nước Very Important Person: nhân vật quan trọng Công ty cổ phần chứng khoán VN Direct Lớp: CKB - K12 Khóa luận tốt nghiệp Học viện ngân hàng DANH MỤC CÁC BẢNG,BIỂU ĐỒ,HÌNH ẢNH Tên Trang Bảng 2.1 Giá trị chứng khoán giao dịch MBS 39 Bảng 2.2 Top 10 CTCK có thị phần MG cổ phiếu lớn 40 năm 2010 Bảng 2.3 Top 10 CTCK có thị phần MG cổ phiếu lớn 42 năm 2011 Bảng 2.4 43 Bảng 2.5 Top 10 CTCK có thị phần MG cổ phiếu lớn năm 2012 Biểu phí mơi giới MBS Bảng 2.6 Biểu phí mơi giới HSC 44 Bảng 2.7 Doanh thu HĐKD MBS qua năm 45 Bảng 2.8 Tỷ trọng doanh thu MG / tổng DTcủa 1số 49 44 CTCK năm 2012 Bảng 2.9 Chi phí hoạt động MGCK MBS 50 Bảng 2.10 Lợi nhuận thu từ hoạt động MGCK 51 MBS Biểu đồ 2.1 Mơ hình tổ chức Cơng ty Cổ phần Chứng 31 khốn MB Biểu đồ 2.2 Số lượng tài khoản giao dịch Công ty Cổ 38 phần Chứng khoán MB Biểu đồ 2.3 Doanh thu hoạt động mơi giới chứng khốn 46 qua năm Biểu đồ 2.4 Tỷ trọng doanh thu hoạt động kinh doanh 46 MBS Nguyễn Thị Trang Lớp: CKB - K12 Khóa luận tốt nghiệp Học viện ngân hàng MỤC LỤC LỜI NÓI ĐẦU CHƯƠNG 1:NHỮNG VẤN ĐỀ LÝ LUẬN CHUNG VỀ HOẠT ĐỘNG MƠI GIỚI CHỨNG KHỐN 1.1.Cơng ty chứng khốn 1.1.1.Khái niệm cơng ty chứng khốn 1.1.2.Đặc điểm cơng ty chứng khốn 1.1.3.Các mơ hình tổ chức kinh doanh chứng khoán CTCK 1.1.4.Phân loại cơng ty chứng khốn 1.1.4.1 Phân loại theo hình thức pháp lý 1.1.4.2 Phân loại theo nghiệp vụ kinh doanh 1.1.5.Vai trò CTCK 1.1.5.1 Trung gian huy động vốn 1.1.5.2 Tạo chế xác định giá trị 1.1.5.3 Tạo tính khoản cho chứng khoán 1.1.6.Các nghiệp vụ cơng ty chứng khốn 1.1.6.1 Các nghiệp vụ 1.1.6.2 Nghiệp vụ phụ trợ khác 11 1.2.Hoạt động mơi giới cơng ty chứng khốn 12 1.2.1.Khái niệm 12 1.2.2 Đặc điểm hoạt động mơi giới chứng khốn 12 1.2.3 Chức hoạt động mơi giới chứng khốn 13 1.2.4 Vai trị hoạt động mơi giới chứng khốn 14 1.2.5 Nguyên tắc hoạt động môi giới chứng khoán 16 1.2.6 Phân loại mơi giới chứng khốn 17 1.2.7 Các kỹ người mơi giới chứng khốn 18 1.3 Các nhân tố ảnh hưởng tới hoạt động môi giới cơng ty chứng khốn 20 Nguyễn Thị Trang Lớp: CKB - K12 Khóa luận tốt nghiệp Học viện ngân hàng 1.3.1 Các tiêu đánh giá chất lượng hoạt động mơi giới cơng ty chứng khốn 20 1.3.1.1 Chất lượng hoạt động môi giới cơng ty chứng khốn 20 1.3.1.2 Các tiêu đánh giá chất lượng hoạt động môi giới cơng ty chứng khốn 21 1.3.2 Các nhân tố ảnh hưởng tới hoạt động môi giới chứng khoán 23 1.3.2.1Các nhân tố khách quan 23 1.3.2.2 Các nhân tố chủ quan 25 KẾT LUẬN CHƯƠNG 27 CHƯƠNG 2:THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG MƠI GIỚI CHỨNG KHỐN TẠI CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN MB 28 2.1 Khái qt cơng ty cổ phần chứng khốn MB 28 2.1.1 Giới thiệu chung cơng ty cổ phần chứng khốn MB 28 2.1.2 Các dịch vụ chủ yếu 29 2.1.2.1 Dịch vụ chứng khoán 29 2.1.2.2 Dịch vụ nghiên cứu 29 2.1.2.3 Dịch vụ ngân hàng đầu tư 30 2.1.3 Mơ hình tổ chức cơng ty 31 2.2 Thực trạng hoạt động mơi giới chứng khốn cơng ty cổ phần chứng khốn MB 32 2.2.1 Đánh giá hoạt động mơi giới chứng khốn theo tiêu định tính 32 2.2.1.1 Quản trị hoạt động công ty 32 2.2.1.2 Quy trình nghiệp vụ mơi giới MBS 34 2.2.1.3 Tính chuyên nghiệp sản phẩm,dịch vụ 36 2.2.1.4 Tác động hoạt động môi giới tới hoạt động khác 37 2.2.2 Đánh giá hoạt động môi giới chứng khoán theo tiêu định lượng 38 2.2.2.1 Số lượng tài khoản khách hàng mở MB 38 Nguyễn Thị Trang Lớp: CKB - K12 Khóa luận tốt nghiệp Học viện ngân hàng 2.2.2.2 Giá trị chứng khoán giao dịch thị phần mơi giới chứng khốn 39 2.2.2.3 Phí dịch vụ MBS 44 2.2.2.4 Lợi nhuận từ hoạt động môi giới chứng khoán 45 2.3 Đánh giá chất lượng mơi giới cơng ty cổ phần chứng khốn MB 53 2.3.1 Kết đạt 53 2.3.2 Tồn 55 2.3.3 Nguyên nhân 56 KẾT LUÂN CHƯƠNG 59 CHƯƠNG 3:MỘT SỐ GIẢI PHÁP NÂNG CAO CHẤT LƯỢNG HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI CHỨNG KHỐN TẠI CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN MB 60 3.1 Định hướng phát triển thị trường chứng khoán Việt Nam 60 3.2 Định hướng phát triển Cơng ty Cổ phần Chứng khốn MB 62 3.3 Một số giải pháp nâng cao chất lượng hoạt động mơi giới chứng khốn Cơng ty Cổ phần Chứng khoán MB 64 3.3.1 Nâng cao số lượng chất lượng nguồn nhân lực 65 3.3.2 Tăng quy mô vốn 66 3.3.3 Nâng cấp sở vật chất - kỹ thuật 66 3.3.4 Nâng cao chất lượng sản phẩm dịch vụ 66 3.3.5 Xây dựng chiến lược marketing 67 3.3.6 Hồn thiện quy trình nâng cao chất lượng hoạt động mơi giới chứng khốn 68 3.3.7 Xây dựng sách khách hàng 69 3.4 Một số kiến nghị 70 Nguyễn Thị Trang Lớp: CKB - K12 Khóa luận tốt nghiệp Học viện ngân hàng 3.4.1 Kiến nghị với Ủy ban Chứng khoán Nhà nước 70 3.4.2 Kiến nghị Công ty Cổ phần Chứng khoán MB 73 KẾT LUẬN CHƯƠNG 74 KẾT LUẬN 75 DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO 77 Nguyễn Thị Trang Lớp: CKB - K12 64 Khóa luận tốt nghiệp Học viện ngân hàng Năm 2013 hướng tới mơ hình tổ chức tinh gọn đảm bảo hoạt động xuyên suốt công ty, HĐQT ban tổng giám đốc tiếp tục nghiên cứu điều chỉnh phù hợp,đảm bảo vận hành thông suốt,các khối,phịng ban vừa có tính độc lập riêng tương tác với nhau,phối hợp với cơng việc cách tốt nhất.Khi đó,khách hàng tới công ty họ thấy chuyên nghiệp cấu tổ chức phịng ban.Các cơng đoạn từ lúc mở tài khoản,tới việc tư vấn cho khách hàng đầu tư chứng khoán lưu ký chứng khoán diễn cách nhanh chóng,khơng làm nhiều thời gian khách hàng,tạo cảm giác thoải mái khách hàng hợp tác với công ty,điều giúp hoạt động môi giới công ty ngày phát triển  Kế hoạch nhân sự: Cùng với hoàn thiện cấu mơ hình tổ chức tồn cơng ty,MBS tiếp tục lên kế hoạch tái cấu nhân theo hướng tinh giản,gọn nhẹ nhằm nâng cao suất lao động,tạo điều kiện cho cán nhân viên phát huy hết khả mình.Với nhân viên môi giới chuyên nghiệp họ giữ chân khách hàng lâu năm công ty thu hút cách dễ dàng lượng khách hàng tiềm MBS đưa chiến lược trung dài hạn:Nằm top cơng ty chứng khốn có thị phần mơi giới lớn Việt Nam,có dịch vụ thuận tiện cho khách hàng cá nhân,chuyên nghiệp nhà cung cấp dịch vụ M&A thị trường vốn Việt Nam 3.3 Một số giải pháp nâng cao chất lượng hoạt động môi giới chứng khốn cơng ty cổ phần chứng khốn MB Qua chương II phân tích rõ thực trạng mơi giới MBS, đạt số kết Cơng ty cịn số hạn chế gặp phải Căn kết nghiên cứu chương hai định hướng phát triển công ty MBS năm tới em xin đưa số đề xuất nhằm Nguyễn Thị Trang Lớp: CKB - K12 65 Khóa luận tốt nghiệp Học viện ngân hàng nâng cao chất lượng mơi giới chứng khốn MBS: 3.3.1 Nâng cao số lượng chất lượng nguồn nhân lực Trình độ nguồn nhân lực có vai trị quan trọng định đến thành bại cơng ty,đặc biệt nghề mơi giới chứng khốn-một nghề khơng địi hỏi kỹ chun mơn mà cịn cần có kinh nghiệm động,linh hoạt,ln học hỏi trau dồi kiến thức để theo kịp thị trường,theo kịp nhu cầu khách hàng Để thực tốt hoạt động phát triển thị trường, phát triển khách hàng lực lượng nhân viên mơi giới phải đảm bảo chất lượng số lượng MBS sử dụng mạng lưới khách hàng cơng ty: kiểm tốn,bảo hiểm,ngân hàng thơng qua cộng tác viên.Các cộng tác viên có mối quan hệ rộng xã hội, nhiều lĩnh vực ngành nghề Có thể giao cho nhân viên mơi giới quản lý số cộng tác viên, có hợp đồng phân chia tỷ lệ hoa hồng trách nhiệm cụ thể Công ty cộng tác viên theo số lượng khách hàng mà họ giới thiệu theo giá trị giao dịch thực được.Đôi Công ty huy động cộng tác viên sinh viên xuất sắc trường đại học, sinh viên chuyên ngành kinh doanh chứng khốn Về chất lượng: nhân viên mơi giới muốn hoạt động theo nghiệp vụ quy định cần phải đào tạo thêm, hơn, phải nắm nghiệp vụ, kỹ tác nghiệp, kỹ giao tiếp,tồn nhân viên mơi giới phải có chứng hành nghề theo quy định Qua trình làm việc, nhân viên cần trau dồi tích lũy, kinh nghiệp cho thân Cơng ty thực đào tạo thông qua việc cử cán ưu tú học theo chương trình đào tạo ngồi nước.Đồng thời Ban lãnh đạo Công ty cần ý đến sách đãi ngộ nhân viên,quan tâm đến đời sống nhân viên để giúp đỡ khích lệ Nguyễn Thị Trang Lớp: CKB - K12 66 Khóa luận tốt nghiệp Học viện ngân hàng họ có thái độ làm việc tích cực hơn,củng cố gắn bó nhân viên Công ty 3.3.2 Tăng quy mô vốn Vốn sở để MBS đầu tư phát triển hoạt động cách tốt Nếu MBS có nguồn vốn lớn vững mạnh biết tận dụng cách hợp lý nguồn lực tốt để đầu tư nghiên cứu,ứng dụng công nghệ phát triển,nâng cấp phần mềm giao dịch trực tuyến giúp cho việc mua,bán chứng khoán khách hàng ngày thuận tiện hơn…Việc nâng cao quy mô vốn cần tiến hành theo giai đoạn cách hợp lý.Tùy theo điều kiện thị trường,môi trường kinh doanh tiềm lực công ty mà ban lãnh đạo MBS có định mở rộng quy mô vốn cho phù hợp.Các biện pháp Công ty áp dụng để tăng quy mơ vốn như:phát hành thêm cổ phiếu nội bộ,… 3.3.3 Nâng cấp sở vật chất - kỹ thuật Cở sở vật chất kỹ thuật yếu tố quan trọng góp phần nâng cao lực phục vụ, giảm chi phí tăng cường hình ảnh, uy tín cho Cơng ty mơi giới chứng khốn Trong điều kiện thị trường ngày phát triển, số lượng chủ thể tham gia thị trường chứng khốn ngày đơng, nên việc nâng cấp sở vật chất kỹ thuật cơng nghệ phải tiến hành nhanh chóng, đảm bảo việc giao dịch khách hàng thuận tiện xác.Khơng ngừng cải tiến sản phẩm giao dịch trực tuyến Stock 24 để tránh việc lỗi đăng nhập,làm khách hàng chậm trễ định mua,bán chứng khoán 3.3.4 Nâng cao chất lượng sản phẩm dịch vụ Khách hàng mà Công ty hướng đến thuộc nhiều tầng lớp xã hội,mức sống họ ngày cao Do nhu cầu họ đòi hỏi cao Nguyễn Thị Trang Lớp: CKB - K12 67 Khóa luận tốt nghiệp Học viện ngân hàng nên sản phẩm dịch vụ cung cấp cho họ phải có chất lượng cao Đối với khách hàng yêu cầu môi giới giao dịch, tức CTCK thực giao dịch giúp họ Cơng ty cung cấp dịch vụ có giảm giá, nghĩa tính phí mơi giới giao dịch, nhằm khuyến khích họ giao dịch nhiều Bên cạnh Cơng ty cần thiết kế sản phẩm dịch vụ mang tính chất trọn gói: bao gồm đầy đủ sản phẩm tư vấn chứng khốn kết hợp với mơi giới giao dịch kèm theo nghiệp vụ phụ trợ ứng trước tiền bán chứng khoán.Những sản phẩm dịch vụ trọn gói địi hỏi nhân viên mơi giới phải biết kết hợp nhiều kỹ khác cung cấp cho khách hàng gói sản phẩm theo nghĩa trọn gói.Đồng thời,thường xuyên lấy ý kiến đánh giá khách hàng để biết chất lượng cung cấp dịch vụ tới đâu cập nhật nhu cầu khách hàng 3.3.5 Xây dựng chiến lược marketing Các sản phẩm tiếp thị, ấn phẩm giới thiệu phải thiết kế cách chuyên nghiệp, tạo ấn tượng thu hút khách hàng.Công ty cần tận dụng tất hội để quảng bá hình ảnh giới thiệu Công ty nhân kiện UBCKNN Sở giao dịch chứng khoán Thành phố Hồ Chí Minh,thường xuyên tổ chức buổi gặp gỡ, thuyết trình,hội thảo mang tính độc đáo đặc trưng riêng Công ty Về đối tượng khách hàng:Với khách hàng truyền thống Cơng ty cung cấp dịch vụ ưu đãi tiền phí,thiếp chúc mừng nhân ngày đặc biệt;Với khách hàng lớn,khách hàng tiềm tập trung thu hút cách: nâng cao lợi ưu đãi cho khách hàng so với cơng ty chứng khốn khác 3.3.6 Hồn thiện quy trình nâng cao chất lượng hoạt động mơi giới chứng khốn Bước 1:Phân loại khách hàng theo nhóm theo tiêu chí nhu cầu Nguyễn Thị Trang Lớp: CKB - K12 68 Khóa luận tốt nghiệp Học viện ngân hàng khách hàng cơng ty,giới tính,độ tuổi Phân nhóm khách hàng với mức độ nhu cầu khách hàng với công ty Theo cách chia khách hàng thành nhóm:nhóm khách hàng yêu cầu sử dụng dịch vụ cao nhất,nhóm khách hàng sử dụng dịch vụ tư vấn cao nhất,nhóm khách hàng vừa yêu cầu dịch vụ vừa yêu cầu tư vấn.Nhóm 1:Họ nhà đầu tư chuyên nghiệp,am hiểu thị trường,có khả phân tích tốt.Nhóm thứ 2:là nhà đầu tư nhỏ lẻ,khả phân tích cảm nhận thị trường nhóm khơng tốt lắm,họ thường người cao tuổi người làm lĩnh vực khác.Nhóm 3:là nhóm phổ biến nhất,họ biết TTCK khơng chun sâu Phân nhóm khách hàng theo giới tính -Khách hàng nam giới:họ thích mạo hiểm,tự tin vào thân,thích tự do,quyết đốn ưa tìm hướng ngoại nên tiếp xúc với nhóm nhân viên cần làm rõ tham gia vào thị trường có khoản thu nhập cao tư vấn đầu tư nên khuyến khích họ mua cổ phiếu có biến động cao -Khách hàng nữ giới:Họ thường có tính hướng nội,khơng thích mạo hiểm,tư tưởng ăn khơng đốn nên tư vấn cho họ cổ phiểu có tính ổn định, an tồn cao Bước 2:Giới thiệu hội,rủi ro tham gia đầu tư thị trường chứng khốn mơi giới khách hàng mở tài khoản công ty Nhân viên môi giới phải tổ chức buổi tư vấn cho khách hàng kiến thức thị trường chứng khoán.Khi tham gia thị trường NĐT có rủi ro,lợi ích gì?Từ làm tăng mối quan hệ nhân viên NĐT,từ họ chủ động đến mở tài khoản công ty Bước 3:Tư vấn cho khách hàng giao dịch TTCK Sau mở tài khoản công ty,nhân viên mơi giới dựa vào đặc điểm nhóm khách hàng để tư vấn cho khách hàng.Với sản phẩm tài Nguyễn Thị Trang Lớp: CKB - K12 69 Khóa luận tốt nghiệp Học viện ngân hàng cung cấp cho khách hàng lưu ký,quản lý tài khoản,bảo lãnh…Khách hàng có sản phẩm tốt phục vụ cho trình đầu tư Bước 4:Quản lý danh mục đầu tư cho khách hàng Để phát triển hoạt động MGCK lên cao cần phải đưa thêm hoạt động hoạt động quản lý danh mục đầu tư.Với hoạt động nhà môi giới theo dõi thực giao dịch tài khoản khách hàng vào hợp đồng quản lý ủy thác đầu tư ký với khách hàng Đối với hoạt động môi giới, để nâng cao chất lượng hoạt động này, công ty cần đưa mức tiêu cụ thể doanh thu, chi phí lợi nhuận cần phải thực hiện, nguồn đầu tư cho kế hoạch phân bổ hợp lý rõ ràng, hoạt động khác tích cực hỗ trợ hoạt động môi giới hoạt động, phân công cụ thể nhiệm vụ cho nhân viên khuyến khích nhân viên hồn thành tốt mục tiêu đề Đồng thời đặt mục tiêu dài hạn cho hoạt động MGCK trở thành công ty chứng khoán hàng đầu lĩnh vực này,đạt số thị phần môi giới thị trường,tiến hành mở rộng mạng lưới,cung cấp sản phẩm ,dịch vụ chất lượng cao phù hợp với nhu cầu khách hàng 3.3.7 Xây dựng sách khách hàng Khách hàng ln đối tượng mà MBS hướng tới có ý nghĩa sống cịn với cơng ty Nên cơng ty cần phải có sách phù hợp để tạo tin tưởng hấp dẫn họ.Công ty phải kết hợp sử dụng nhiều sách khác nhau, sách có vị trí định chúng có mối quan hệ với Chính sách khách hàng bao gồm: - Mức phí hấp dẫn: mơi trường cạnh tranh ngày liệt mức phí mơi giới cơng ty phải áp dụng cách linh hoạt Mức phí đưa phải phù hợp với đối tượng khách hàng, với thời điểm cụ thể trì mối quan hệ lâu dài với khách Nguyễn Thị Trang Lớp: CKB - K12 70 Khóa luận tốt nghiệp Học viện ngân hàng hàng thu hút thêm nhiều khách hàng mới.Cơng ty đưa số ưu đãi giảm phí khách hàng giao dịch với khối lượng lớn,với tài khoản miễn phí giao dịch tháng - Thực phân đoạn thị trường để có sách chăm sóc đối tượng khách hàng cho phù hợp: giữ chân khách hàng truyền thống, hướng tới khách hàng mục tiêu xác định thêm khách hàng tiềm -Phát triển nguồn khách hàng tiềm từ NHTMCP quân đội:doanh nghiệp nhà nước,công ty cổ phần,khách hàng người nước ngồi.Ngân hàng mẹ có mạng lưới chi nhánh với diểm giao dịch rộng rãi tỉnh ,thành phố nhờ MBS tận dụng để quảng bá hoạt động môi giới,khách hàng thuận tiện việc chuyển tiền từ tài khoản ngân hàng sang tài khoản chứng khoán ngược lại.Ngân hàng mẹ nên đưa sách ưu đãi dành cho khách hàng giao dịch ngân hàng mà mở tài khoản MBS 3.4 Một số kiến nghị 3.4.1 Kiến nghị với Ủy ban Chứng khoán Nhà nước  Hoàn thiện khung pháp lý cho hoạt động cơng ty chứng khốn nói chung thị trường chứng khốn nói riêng Em xin kiến nghị với UBCKNN tiếp tục bổ sung, cụ thể hố hồn thiện khung pháp lý với nội dung sau: - Kiến nghị với Bộ Tài Chính thơng qua UBCKNN giữ nguyên hai phương pháp tính thuế hoạt động chuyển nhượng chứng khốn,mặt khác khơng nên u cầu nhà đầu tư phải đăng ký phương pháp nộp thuế từ năm trước,mà cho phép họ lựa chọn tự khai,tự tính thuế dịp tốn thuế hết năm.Nhà đầu tư thấy phương pháp có lợi thực -Từ 1/2/2013 tỷ lệ Margin nới lên 50/50 quy định rõ mã chứng khoán sử dụng Margin.UBCKNN nên tăng cường kiểm tra việc Nguyễn Thị Trang Lớp: CKB - K12 71 Khóa luận tốt nghiệp Học viện ngân hàng thực hoạt động đồng thời đưa hình thức xử lý với trường hợp vi phạm - Bên cạnh em xin kiến nghị UBCKNN ban hành văn quy định cụ thể tiêu chuẩn đạo đức nghề nghiệp nhân viên mơi giới chứng khốn mức xử phạt nhân viên môi giới vi phạm điều luật  Tuyên truyền phổ biến kiến thức chứng khoán thị trường chứng khoán Hiện nay, chứng khoán thị trường chứng khoán nhiều người biết đến, đặc biệt giới trẻ Tuy nhiên lĩnh vực đa số tầng lớp dân cư biết đến thành phố lớn Việt Nam muốn phát triển thị trường chứng khốn khơng thể không quan tâm tới việc phổ biến rộng rãi kiến thức lĩnh vực mẻ cho đông đảo người dân Có nhiều hình thức phổ biến kiến thức: qua chương trình giảng dạy trường đại học (xen lẫn chương trình học đại cương với mơn học kinh tế có chứng khốn), qua phương tiện thơng tin đại chúng truyền hình, đài phát thanh, qua hội thảo,… Tuy Trung tâm đào tạo chứng khoán UBCKNN có mở lớp học chứng khốn không liên tục phương pháp đào tạo UBCKNN cịn mang đậm tính lý thuyết Vì vậy, em xin đề xuất với UBCKNN, cụ thể Trung tâm đào tạo UBCKNN số vấn đề sau: - Tăng cường sở vật chất, kỹ thuật đội ngũ chuyên gia giảng dạy nhằm nâng cao chất lượng đào tạo - Đẩy mạnh việc phổ cập kiến thức cho công chúng thông qua phương tiện thơng tin đại chúng như: báo chí, truyền thanh, truyền hình, mở khố đào tạo miễn phí… giúp người dân nắm kiến thức chứng khốn thị trường chứng khốn Tóm lại, việc phổ cập kiến thức nâng cao nhận thức công chúng đầu tư cần thiết, nhằm tạo văn hố đầu tư thói quen đầu tư Nguyễn Thị Trang Lớp: CKB - K12 72 Khóa luận tốt nghiệp Học viện ngân hàng cơng chúng góp phần phát triển thị trường chứng khoán đồng thời giúp cho hoạt động mơi giới có chất lượng cao nhằm mục đích cuối làm thỏa mãn nhu cầu đầu tư, tăng lợi nhuận cho nhà đầu tư  Thực quản lý, giám sát thị trường cách khoa học nghiêm minh Cơng ty Chứng khốn nói chung hoạt động mơi giới nói riêng chịu quản lý giám sát UBCKNN Để đảm bảo cơng hiệu UBCKNN phải có phân cấp, phân định rõ ràng nhiệm vụ, trách nhiệm phận UBCKNN Đồng thời cần có quy định hình thức kỷ luật nghiêm đơn vị, cá nhân làm việc UBCKNN vi phạm chế độ công bố thông tin, giao dịch nội gián…  Đa dạng hàng hóa thị trường Hiện hàng hóa TTCK Việt Nam tăng lên đáng kể khiêm tốn so với nhiều nước tồn kinh tế.Ta thấy vấn đề doanh nghiệp nước ta đủ điều kiện niêm yết không muốn niên yết Sở giao dịch chứng khoán,điều do:Giám đốc điều hành chưa thấy lợi ích việc niêm yết mà thấy kiểm soát chặt chẽ từ phía Nhà nước,các doanh nghiệp ngại cơng bố thơng tin công khai… Do vậy, thời gian tới UBCKNN cần tạo điều kiện thuận lợi cho doanh nghiệp tham gia niêm yết sách ưu đãi, hỗ trợ như: ưu đãi thuế, hỗ trợ doanh nghiệp sau tham gia niêm yết…Hoặc có số doanh nghiệp hoạt động yếu niên yết sàn,làm ảnh hưởng đến lợi ích NĐT thị trường,nên cần tập trung thực nâng cao tiêu chuẩn niêm yết Hàng hóa TTCK Việt Nam gồm cổ phiếu,trái phiếu,chứng quỹ,trong để thị trường thực phát triển NĐT cần có cơng cụ phái sinh để phịng ngừa rủi ro bảo vệ lợi nhuận Nguyễn Thị Trang Lớp: CKB - K12 73 Khóa luận tốt nghiệp Học viện ngân hàng 3.4.2 Kiến nghị Công ty Cổ phần Chứng khoán MB MBS chịu quản lý,giám sát chặt chẽ NHTMCP Quân đội.Muốn hoạt động tốt, Công ty cần có quan tâm giúp đỡ từ ngân hàng mẹ -MBS phối hợp với chi nhánh,các phòng giao dịch ngân hàng quân đội để quảng bá dịch vụ chứng khoán,đặt logo biển quảng cáo sản phẩm dịch vụ MBS quầy giao dịch MBB để giới thiệu thu hút khách hàng quan tâm đến sản phẩm dịch vụ MBS -Trong tương lai, thị trường chứng khoán phát triển hơn, nhu cầu đầu tư tăng lên, MBS cung cấp nhiều sản phẩm dịch vụ hồn hảo để đáp ứng nhu cầu đó, nên MBS cần có nguồn vốn để thực Do vậy, cần có chủ trương khuyến khích cho phép CTCK bổ sung tăng vốn điều lệ nguồn thu nhập để lại nguồn cấp bổ sung MBB năm tới Tuy nghiệp vụ môi giới khơng địi hỏi vốn điều lệ lớn, để tiếp tục hoàn thiện sở vật chất kỹ thuật, tăng hiệu quả, chất lượng hoạt động địi hỏi Cơng ty phải tăng vốn điều lệ -MBS cần tiết giảm chi phí nhằm giảm giá dịch vụ: Mọi hoạt động phát sinh chi phí, nhiên quản lý tốt lượng chi phí giảm đáng kể Từ gia tăng lợi nhuận cho cơng ty, giảm giá dịch vụ, tạo điều kiện cạnh tranh thu hút khách hàng Giá dịch vụ canh tranh với chất lượng phục vụ tốt chắn giữ chân khách hàng cũ thu hút nhiều khách hàng - Cần mở lớp đào tạo nâng cao chuyên môn cho cán nhân viên đặc biệt nhân viên mơi giới, có sách đãi ngộ, giữ chân nhân viên có tài, có sách khuyến khích nhân viên đóng góp tích cực vào hoạt động chung công ty Việc nghiên cứu sử dụng đồng giải pháp kiến nghị Nguyễn Thị Trang Lớp: CKB - K12 74 Khóa luận tốt nghiệp Học viện ngân hàng góp phần giúp công ty hoạt động kinh doanh hiệu hơn, đặc biệt chất lượng hoạt động môi giới chứng khoán nâng cao tiến bộ, đồng thời nâng cao uy tín cơng ty thị trường chứng khốn Việt Nam Kết luận chương 3: Trên sở phân tích thực trạng hoạt động MGCK MBS chương 2, chương định hướng phát triển chung TTCK Việt Nam định hướng phát triển riêng MBS từ em đề xuất số giải pháp kiến nghị nhằm nâng cao chất lượng hoạt động MGCK MBS Nguyễn Thị Trang Lớp: CKB - K12 75 Khóa luận tốt nghiệp Học viện ngân hàng KẾT LUẬN Mơi giới chứng khốn khơng đơn làm cho người mua,người bán loại chứng khốn gặp nhau,người mơi giới cịn phải giúp cho bên tham gia thỏa mãn nhu cầu mức cao nhất,giao dịch tiến hành cách chọn vẹn.Đồng thời,trong trình thực nghiệp vụ,những người mơi giới cịn bước hình thành nên văn hóa đầu tư,một yếu tố tảng tích cực tăng trưởng kinh tế yếu tố thiếu vắng kinh tế Việt Nam.Như vậy,nghiệp vụ mơi giới nghiệp vụ có ý nghĩa đặc biệt quan trọng hoạt động cơng ty chứng khốn định sơi động thị trường chứng khốn Trong xu hội nhập quốc tế ngày mạnh đối mặt với cạnh tranh khốc liệt từ đối thủ nước ngồi, cơng ty chứng khốn nói chung MBS nói riêng cần có hành động thực tế để củng cố, nâng cao chất lượng hoạt động Hơn 12 năm hoạt động,Công ty Cổ phần Chứng khốn MB nói chung hoạt động MGCK nói riêng đạt kết định,tuy nhiên số tồn cần khắc phục.Với nhận thức em nghiên cứu đề tài: “Một số giải pháp nâng cao chất lượng hoạt động môi giới chứng khốn Cơng ty Cổ phần Chứng khốn MB” để làm sáng tỏ vấn đề sau: Thứ nhất,những vấn đề lý luận chung hoạt động môi giới chứng khốn Thứ hai,phân tích thực trạng chất lượng MGCK Cơng ty Cổ phần Chứng khốn MB từ tìm thuận lợi,khó khăn hạn chế MBS thị trường Nguyễn Thị Trang Lớp: CKB - K12 76 Khóa luận tốt nghiệp Học viện ngân hàng Thứ ba,đề xuất số giải pháp nâng cao chất lượng hoạt động MGCK MBS,đồng thời đưa số kiến nghị với UBCKNN Công ty Cổ phần Chứng khốn MB Với trình độ hiểu biết thời gian thực tập có hạn nên nội dung khóa luận khơng thể tránh khỏi thiếu sót, em xin đóng góp số giải pháp để nâng cao chất lượng mơi giới chứng khốn Cơng ty em hy vọng số giải pháp có ý nghĩa với Công ty Em mong nhận ý kiến đóng góp bảo thầy cơ, cán Công ty người quan tâm để em tiếp tục hồn thiện khóa luận em có nhận thức sâu rộng mảng đề tài nghiên cứu, hoạt động mơi giới chứng khốn sau Nguyễn Thị Trang Lớp: CKB - K12 77 Khóa luận tốt nghiệp Học viện ngân hàng DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO 1.Giáo trình vấn đề chứng khoán thị trường chứng khoán –UBCKNN,trung tâm nghiên cứu khoa học đào tạo chứng khoán,TS.Đào Lê Minh chủ biên Giáo trình mơi giới tư vấn đầu tư chứng khoán-NXB Thống kê,chủ biên:TS.Bùi Thị Thanh Hương Giáo trình Kinh doanh chứng khốn-NXB Hồng Đức,đồng chủ biên: PGS.TS Tô Kim Ngọc TS.Nguyễn Thanh Phương Luật số 70/2006/QH11 Quốc Hội: Luật chứng khoán Luật số 62/2010/QH12:Luật sửa đổi,bổ sung số điều luật chứng khốn Thơng tư 210/2012/TT-BTC: Hướng dẫn thành lập hoạt động công ty chứng khốn 7.Thơng tư 74/2011/TT-BTC: Hướng dẫn giao dịch chứng khoán Một số trang web như: www.cafef.vn www.mbs.com.vn www.ssc.gov.vn www.hnx.vn www.hnx.vn Nguyễn Thị Trang Lớp: CKB - K12 78 Khóa luận tốt nghiệp Nguyễn Thị Trang Học viện ngân hàng Lớp: CKB - K12