Giải pháp nâng cao hiệu quả sử dụng vốn của ngân hàng thế giới cho dự án tài chính nông thôn tại việt nam,

——— —— NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM BỌ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO HỌC VIỆN NGÂN HÀNG 0O0 QUÁCH HÙNG HIỆP GIẢI PHÁP NÂNG CAO HIỆU QUẢ sử DỤNG VỐN CỦA NGÂN HÀNG THÊ GIỚI CHO Dự ÁN TÀI CHÍNH NƠNG THƠN TẠI VIỆT NAM CHUN NGÀNH: TÀI CHÍNH - NGÂN HÀNG MÃ SÕ: 62.34.02.01 LUẬN ÁN TIẾN Sĩ KINH TÉ NGƯỜI HƯỚNG DẢN KHOA HỌC: PGS.TS NGUYỄN KIM ANH TS HOÀNG HUY HÀ HOC VIỆN NGÂN HÀNG TRUNG TÂM THÔNG TIN - THƯ VIỆN LA A5.8 I HÀ NỘI, 2016 i LỜI CAM ĐOAN Tôi xin cam đoan: Luận án tiến sỹ “Giải pháp nâng cao hiệu sử dụng vốn Ngân hàng Thế giới cho dự án Tài nơng thơn Việt Nam” cơng trình nghiên cứu độc lập riêng Các số liệu nêu Luận án có nguồn gốc rõ ràng kết Luận án trung thục Tơi xin hịàn toàn chịu trách nhiệm lời cam đoan Hà Nội, ngày01 thángténăm 2016 Tác giả Luận án Quách Hùng Hiệp ii LỜI CẢM ƠN Trong trình nghiên cứu thực Luận án này, nhận giúp đỡ tận tình nhiều tố chức cá nhân Tôi xin chân thành cảm ơn Lời đầu tiên, xin chân thành cảm ơn Quý Thầy, Cô Học Viện Ngân hàng nơi học tập nghiên cứu giảng dạy, giúp đỡ tơi suốt q trình học hồn thành Luận án Tơi xin bày tỏ lòng biết ơn sâu sắc đến hai Thầy hướng dẫn khoa học PGS.TS Nguyễn Kim Anh, TS Hoàng Huy Hà định hướng khoa học, hướng dẫn, bảo, động viên hồ trợ tơi hồn thành Luận án Tôi xin bày tỏ lời cảm ơn chân thành đến đồng nghiệp BIDV, bạn bè gia đình dã tạo điều kiện thời gian đóng góp ý kiên q báu giúp tơi hồn thành nhiệm vụ nghiên cứu Hà Nội, ngayOZ- tháng4znăm 2016 Tác giả Luận án Quách Hùng Hiệp iii MỤC LỤC LỜI CAM ĐOAN i LÔI CẢM ƠN ii MỤC LỤC iii DANH MỤC TÙ VIẾT TÁT vi DANH MỤC BẢNG, HÌNH, HỘP ix LỜI MỎ ĐẦU 1 Lí lựa chọn đề tài Mục tiêu nghiên cứu 3 Đối tuọng, phạm vi nghiên cứu Phuong pháp nghiên cứu Tổng quan nghiên cứu Ý nghĩa khoa học thực tiễn Luận án 13 Kểt cấu nội dung 13 CHƯƠNG 1: MỘT SÓ VẤN ĐẺ BẢN VỀ HIỆU QUẢ sử DỤNG VÓN CỦA NGÂN HÀNG THÉ GIỚI CHO DỤ ÁN TÀI CHÍNH NƠNG THƠN 14 1.1 Những vấn đề chung vốn Ngân hàng Thế giói cho dự án Tài nơng thơn 14 1.1.1 Những vấn đề dự án Tài nơng thơn 14 1.1.2 Vốn Ngân hàng Thế giới cho dự án Tài nơng thơn 21 1.1.3 Vai trị vốn tài trợ Ngân hàng Thế giới cho dự án Tài nơng thơn 26 1.2 Hiệu sử dụng vốn Ngân hàng Thế giói cho dự án Tài nơng thơn 29 1.2.1 KỊiái niệm 29 1.2.2 Chỉ tiêu đánh giá hiệu sử dụng vốn Ngân hàng Thế giới cho dự án Tài nơng thơn 30 1.2.3 Các nhân tổ ảnh hưởng đến hiệu sử dụng vốn Ngân hàng Thế giới cho dự án Tài nơng thơn 40 iv 1.3 Kinh nghiệm nâng cao hiệu sử dụng nguồn vốn ODA dụ án Tài nơng thơn số quốc gia 43 1.3.1 Kinh nghiệm nước khu vực 43 1.3.2 Bài học kinh nghiệm dành cho Việt Nam 48 KÉT LUẬN CHƯƠNG 52 CHƯƠNG 2: THựC TRẠNG HIỆU QUẢ sử DỤNG VÓN CỦA NGÂN HÀNG THÉ GIỚI CHO Dự ÁN TÀI CHÍNH NƠNG THƠN TẠI VIỆT NAM 53 2.1 Bối cảnh môi trường vĩ mô môi trường ngành q trình triển khai dự án Tài nơng thơn Việt Nam 53 2.1.1 Bối cảnh kinh tể vĩ mô 53 2.1.2 Bối cảnh khu vực nông nghiệp-nông thôn Việt Nam 56 2.1.3 Nguồn vốn ODA phục vụ nông nghiệp phát triển nông thôn 57 2.2 Tổng quan vốn Ngân hàng Thế giói cho dự án Tài nơng thơn Việt Nam 59 2.2.1 Khái quát chuỗi dự án Tài nông thôn 59 2.2.2 Dự án Tài nơng thơn III 61 2.3 Thực trạng hiệu sử dụng vốn cua Ngân hàng Thế giói cho dự án Tài nơng thơn Việt nam 66 2.3.1 Phạm vi, phương pháp tiếp cận tiêu đánh giá 66 2.3.2 Phân tích hiệu sử dụng vốn Ngân hàng Thế giới cho dự án Tài nơng thơn III 68 2.4 Kết luận chung hiệu sử dụng vốn Ngân hàng Thế giói cho dự án Tài nơng thơn Việt nam 90 2.4.1 Kết đạt 90 2.4.2 Tồn tại, hạn chế nguyên nhân 94 KÉT LUẬN CHƯƠNG 102 V CHƯƠNG 3: GIẢI PHÁP NÂNG CAO HIỆU QUẢ sử DỤNG VÓN CỦA NGÂN HÀNG THỀ GIỚI CHO Dự ÁN TÀI CHÍNH NƠNG THƠN TẠI VIỆT NAM 103 3.1 Định hướng chiến lược khai thác nguồn vốn Ngân hàng Thế giói cho lĩnh vực nơng nghiệp-nơng thơn Việt Nam 103 3.1.1 Thay đổi quan hệ họp tác phát triển phù họp với bổi cảnh Việt Nam 103 3.1.2 Những thách thức việc thu hút nguồn vốn Ngân hàng Thế giới cho lĩnh vực nông nghiệp-nông thôn thời gian tới 104 3.1.3 Định hướng chiến lược khai thác nguồn vốn ODA cho Tài nơng thơn đến năm 2020 năm 104 3.2 Giải pháp nâng cao hiệu sử dụng vốn Ngân hàng Thế giói cho dự án Tài nơng thơn 108 3.2.1 Nhóm giải pháp nhận thức 109 3.2.2 Nhóm giải pháp thiết kế thực dự án 110 3.2.3 Nhóm giải pháp nâng cao lực Định chế tài tham gia dự án 119 3.2.4 Nhóm giải pháp nâng cao hiệu Quỹ quay vịng dự án 124 3.2.5 Nhóm giải pháp nâng cao nhận thức, khả quản lý dự án vay vốn với người vay vốn cuối 129 3.3 Kiến nghị nham nâng cao hiệu sử dụng nguồn vốn Ngân hàng Thế giói cho dự án Tài nơng thơn 130 3.3.1 Kiến nghị với Chính phủ 130 3.3.2 Kiến nghị với Bộ Nông nghiệp Phát triển nông thôn 137 3.3.3 Kiến nghị với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 138 KÉT LUẬbỉ CHƯƠNG 142 KÉT LUẬN 143 TÀI LIỆU THAM KHẢO 145 PHỤ LỤC VI DANH MỤC TÙ VIÉT TẤT Chữ viết tắt ACB Nguyên gốc tiếng nước Asia Commercial Bank Nguyên gốc tiêng Việt Ngân hàng thương mại cô phân Á Châu Agribank BIDV BỌLDA BSA Vietnam Bank for Agriculture Ngân hàng Nông nghiệp Phát and Rural Development triển Nông thôn Việt Nam Bank for Investment and Ngân hàng thương mại cô phân Development of Vietnam JSC Đầu tư Phát triển Việt Nam Project Management Unit Ban Quan lý dự án Banking Supervision Agency Cơ quan Thanh tra Giám sát Ngân hàng CAR Capital Adequacy Ratio Tỉ lệ an toàn vốn tơi thiêu CBTD Credit Officer Cán tín dụng Consumer Price Index Chỉ sổ giá tiêu dùng Financial Institution Định chế tài DNVVN Small-Medium Enterprise Doanh nghiệp vừa nhỏ FDI Foreign Direct Investment Đầu tư trực tiềp nước HD1 Human Development Index Chi số phát triến người IBRD International Bank for Ngân hàng Quốc tề vê Tái thiêt CPI ĐCTC Reconstruction and Development Phát triền ICOR Incremental Capital Hiệu sử dụng vốn đâu tư Output Ratio IDA International Development Hiệp hội Phát triên Quôc tê Assocciation IDP Institutional Development Proposal Kế hoạch Phát ưiên thê che vii Chữ viết tắt KPI LIBOR Nguyên gốc tiếng nưóc ngồi Ngun gốc tiếng Việt Key Performance Indicator Chỉ số đo lường kết hoạt động London Interbank Offered Rate Lãi suất chào giá liên ngân hàng thị trường London MHB Housing Bank of Mekong ân hàng Phát triến Nhà Delta sông Cửu Long MLF Microfinance Loan Fund Quỹ cho vay tài vi mơ MOF Ministry of Finance Bộ Tài MFI Micro Finance Institution Tổ chức tài vi mơ MKE Mekong Economics Cơng ty Tư vấn Kinh tế Mekong Economics Non-govemment Organisation Tổ chức Phi phủ NHBB Wholeshale Bank Ngân hàng bán buôn NHBL Retail Bank Ngân hàng bán lẻ NHTM Commercial Bank Ngân hàng thương mại Joint Stock Commercial Bank Ngân hàng thương mại cổ phần Agriculture and Rural Nông nghiệp Phát triên Development nông thôn State Budget Ngân sách Nhà nước ODA Official Development Assistance Hỗ trợ Phát triển Chính thức PCF People's Credit Fund Quỹ Tín dụng Nhân dân PFI Participating Financial Định chế tài tham gia Institution dự án SOUTHERN BANK Ngân hàng thương mại cổ phần NGO NHTMCP NN PTNT NSNN PNB Phương Nam QTDND People’s Credit Fund Quỳ Tín dụng Nhân dân vi i i Chữ viết tắt RDF Samcombank Nguyên gốc tiếng nưóc ngồi Ngun gốc tiếng Việt Rural Development Fund Quỹ Phát triến Nông thôn Saigon Thuong Tin Ngân hàng Sài gịn Thương tín Commercial Joint Stock Bank SBV State Bank of Vietnam Ngân hàng Nhà nước Việt Nam SHB Saigon Hanoi Commercial Ngân hàng thương mại cô phân Joint Stock Bank Sài Gòn - Hà Nội SGD3 Transaction Office Sở Giao dịch - BIDV TA Technical Assistance Hồ trợ kỹ thuật TCNT Rural Finance Tài nơng thơn TCVM Micro Finance Tài vi mơ TCTCNT Rural Finance Tồ chức Tài nơng thơn Techcombank Vietnam Technological and VAPCF VINASME Vietinbank Ngân hàng thương mại cô phân Commercial Joint- stock Bank Kỹ thương Việt Nam Vietnam Association of Hiệp hội Quỹ Tín dụng Nhân People's Credit Funds dân Việt Nam Vietnam Small-Medium Hiệp hội Doanh nghiệp Enterprises Association nho vừa Việt Nam Vietnam Bank for Industry Ngân hàng Công Thương Việt Nam and Trade Vietnam Prosperity Joint - Ngân hàng thương mại cô phân Stock Commercial Bank Việt Nam Thịnh Vượng USD ' United States Dollar Đồng Đô la Mỹ WB World Bank Ngân hàng Thê giới VPBank CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc NHẬN XÉT LUẬN ÁN TIẾN sĩ Tên nghiên cứu sinh: Quách Hùng Hiệp Đê tài luận án: “Giải pháp nâng cao hiệu sử đụng vốn Ngân hàng Thế giới cho dự án tài nơng thơn Việt Nam” Mã số: 62.34.02.01 Họ tên người nhận xét: TS Nguyễn Đức Thắng; Chuyên ngành: Tài - Ngân hàng; Đon vị cơng tác người nhận xét: Thanh tra Chính phủ Chức trách hội đồng: ủy viên - HĐ chấm LATS cấp Học viện Ý KIẾN NHẬN XÉT Vê nội dung luận án: 1.1 Tính cấp thiết, ý nghĩa khoa học thực tiễn đề tài: Đê tài có tên, mục tiêu nội dung nghiên cứu phù họp với chuyên ngành đào tạo Đe tài lựa chọn dựa sở kết nghiên cứu tác giả trình tổ chức thực chương trình sử dụng vốn Ngân hàng Thế giới cho dự án tài nơng thơn Việt nam Vì tiếp cận đơi tượng nghiên cứu hấp dẫn, có triển vọng, có định hướng quản lý hiệu sử dụng vốn cho khu vực nông thôn Đôi với Việt Nam, xuất phát từ nhu cầu cần phải nâng cao hiệu sử dụng vơn nói chung, vơn Ngân hàng Thê giới cho dự án tài nơng thơn Việt nam nói riêng, chương trình tổng thể hỗ trợ phát triển hệ thống tài ngân hàng lành mạnh, hệ thống Ngân hàng - tài cần triển khai áp dụng giải pháp để nâng cao hiệu sử dụng vốn Do đề tài luận án tiên sĩ vê “Giải pháp nâng cao hiệu sử dụng vốn Ngân hàng Thế giói cho dự án tài nơng thơn Việt Nam” đề tài có ý nghĩa khoa học thực tiễn Ket có nhiều đóng góp ứng dụng phương pháp áp dụng quản lý rủi ro hoạt động ngân hàng khoản vốn vay nước để phù họp với thực tế VN 1.2 Sự không trùng lặp luận án, rõ ràng, đầy đủ trung thực việc trích dẫn tư liệu tham khảo, tính hợp lý độ tin cậy phương pháp nghiên cứu sử dụng luận án: Nội dung luận án không trùng lặp với đề tài nghiên cứu, với cơng trình, luận văn, luận án công bố nước, theo hiểu biết người nhận xét dựa kết tra cứu ngẫu nhiên thu người nhận xét đến thời điểm đọc luận án (20/10/2016) Luận án sử dụng nhiều phương pháp đại trình nghiên cứu luận khoa học đánh giá thực trạng hiệu sử dụng vốn Ngân hàng giới cho dự án tài nơng thơn Việt nam phương pháp triết học biện chứng, vật lịch sử, khảo sát, thống kê, so sánh, phân tích - tơng hợp, diên dịch, quy nạp Đây phương pháp tốt mà giới Việt nam dùng Các số liệu thống kê, phân tích sử dụng luận án có độ tin cao, xác khoa học Vì luận án có tính xác có độ tin cậy cao 1.3 Ý nghĩa khoa học thực tiễn, đóng góp luận án: Kết nghiên cứu luận án có nhiều đóng góp đến quản lý hiệu sử dụng vốn WB nói chung vốn ODA nói riêng Luận án luận giải có hệ thống vấn đề hiệu sử dụng vốn WB cho DA tài nơng thơn Phân tích rõ mặt chưa từ thực trạng hiệu sử dụng vốn WB cho DA tài nơng thơn VN Đối với luận án tiến sỹ kinh tế khối lượng cơng việc lớn, kết đồ sộ hình thức luận án: Luận án có bố cục hợp lý, phù họp với luận án tiến sĩ kinh tế, luận án bao gồm 140 trang: Lời mở đầu (13 trang); Chương 1: Một số vấn đề hiệu sử dụng vốn ngân hàng giới cho dự án tài nơng thơn (38 trang); Chương 2: Thực trạng hiệu sử dụng vốn (49 trang); Chương 3: Giải pháp nâng cao hiệu sử dụng vốn (38 trang); Ket luận (2 trang); Ngồi cịn: Danh mục cơng trình liên quan Tài liệu tham khảo, sử dụng nhiều tài liệu nước liên quan; Luận án có 13 bảng, hình hộp, sơ đồ Chất lượng cơng trình cơng bố: NCS đăng cơng trình: có báo tạp chí chuyên ngành quốc gia, 01 đồng tác giả viết chung sách chuyên khảo Tiêu đề nội dung cơng trình phản ánh kết chủ yếu luận án với chât lượng tốt Kết luận: 4.1 Những góp ý: Lời mở đầu: Phần tổng quan, tác giả nên khoanh cụ thể nội dung nghiên cứu rõ kết quả; Vì tác giả xác định khoảng trống nghiên cứu rộng Chương 1: Một sô vân đê nên đề cập nội dung mang tinh lý luận (vĩ mô) gân với nội dung tác giả nghiên cứu nên bổ sung, làm rõ nội dung liên quan đến Nâng cao hiệu sử dụng vốn, có lẽ hay hơn? Nen chang can lượng hóa cụ thê vài tiêu hiệu sử dụng vốn, có lẽ hay hơn? Chương 2: Thực trạng Nhìn chung mơ tả, phân tích đánh giá thấy thiêu “tính đặc thù DA VN”, đặc biệt mục 3.4.2 hạn chế nguyên nhân (trang 92 - 99) phân tích cịn đơn giản, chưa rõ nét đặc thù “đơi với VN”? (vì tiền đề cho việc đưa nhóm GP với 20 trang chương sau) Chuơng 3: Cac GP đưa cịn mang tính ngun lý chung, điều kiện đê thực GP cần gắn với nhóm GP cụ thể, hiệu cao 4.2 Ket luận chung: Tren sơ cac kết đạt được, luận án có định hướng rõ rang, nội dung nghiên cứu thiêt kế tốt, khối lượng công việc lớn, kết thu nhieu, có độ tin cậy khoa học có nhiều đóng góp vào nghiên cứu ưng dụng phương pháp đánh giá, quản lý có hiệu sử dụng vốn tài trợ cho dự án nông thôn VN tiến trình hội nhập kinh tế quốc tế Luận án đa hoan tot yêu câu đôi với luận án tiến sĩ chuyên ngành Tài - Ngân hàng Đây đề tài lớn, mới, hay, có tính ứng dụng vào thực tế cao khả thi Đe nghị Hội đông châm luận án tiên sỹ câp Học viện Ngân hàng thông qua ket qua bảo vệ cho NCS Quách Hùng Hiệp sau hoàn thiện LA theo kết luận Hội đồng Hà Nội, ngày 20 thảng 10 năm 2016 Người nhận xét TS Nguyễn Đức Thắng HỌC VIỆN NGÂN HÀNG HỘI ĐÒNG CHẤM LUẬN ÁN TIÉN sĩ KINH TẾ NHẬN XÉT LUẬN ÁN TIÉN sĩ KINH TÉ Đê tài: Giải pháp nâng cao hiệu sử dụng von WB cho dự án tài nơng thơn Việt Nam Chun ngành: Tài - ngân hàng Mã sổ: 62.34.02.10 Nghiên cứu sinh: Quách Hùng Hiệp Người nhận xét: PGS.,TS Nguyễn Trọng Tài - ủy viên Thư ký HĐ Tính cấp thiết, thịi sự, ý nghĩa khoa học thực tiễn đề tài Luận văn Vốn ODA có tầm quan trọng đặc biệt giúp xử lý vấn đề kinh tế xã hội nước phát triển để xử lý tốt vấn đề hiệu sử dụng ODA phải đề cao Ngược lại, khong sử dụng hiệu ODA trở thành gánh nặng nợ nần cho nước tiếp nhận Đối với Việt Nam, nguồn vốn ODA có tầm quan trọng đặc biệt trình chiến tranh thời kỳ tái thiết đất nước, đặc biệt kể từ năm 1990 đến nay, ODA có tầm quan trọng đặc biệt giúp nước ta xử lý vấn đề kinh tế xã hội thiết yếu tạo tiền đề để khai thác tiềm năng, lợi kinh tế đất nước Xét hiệu sử dụng vốn ODA Việt Nam đối tác viện trợ đánh giá cao, vậy, thực tiễn cho thấy nguồn vốn ODA bị sử dụng thiếu hiệu quả, chí nảy sinh tiêu cực, đặt yêu cầu cần phải tiếp tục đề cao yếu tố hiệu sử dụng vốn ODA Từ thực tế này, việc NCS lựa chọn nghiên cứu đề tài: Giải pháp nâng cao hiệu sử dụng vốn WB cho dự án tài nơng thơn Việt Nam theo tơi cần thiết có ý nghĩa thực tiễn cao tác giả hoàn thành mục tiêu nghiên cứu đặt cho Luận văn Sự không trùng lặp đề tài nghiên cứu so với cơng trình, luận văn, luận án cơng bố ngồi nước; tính trung thực, rõ ràng đầy đủ trích dẫn tài liệu tham khảo Những năm qua, chủ đề hiệu sử dụng vốn ODA đề cập nhiều nghiên cứu khác nhau, nên số nội dung nghiên cứu, với nghiên cứu lý luận khó tránh khỏi có trùng lặp Song theo tơi, đề tài tác giả có đối tượng, phạm vi hướng nghiên cứu riêng nghiên cứu cách tương đối có hệ thống hiệu sừ dụng vốn ODA gắn với đối tác viện trợ cụ thể WB với thời gian nghiên cứu gần nhất, nên khẳng định luận văn khồng có trùng lặp với cơng trình nghiên cứu (cả ngồi nước) mà tơi biết Hệ thống tư liệu tham khảo Luận văn phong phú có độ tin cậy Độ tin cậy tính đại phương pháp sử dụng để nghiên cứu Theo tác giả sử dụng phương pháp nghiên cứu phù hợp Ket nghiên cứu mói tác giả; đóng góp cho phát triển khoa học chuyên ngành; đóng góp phục vụ sản xuất, kinh tế, quốc phòng, xã hội đò'i sống; ý nghĩa khoa học, giá trị độ tin cậy kết Theo tơi, Luận án đạt số kết chỉnh sau đây: Thứ nhất, Đã tổng hợp toàn diện vấn đề lý luận vốn ODA hiệu sử dụng vốn ODA WB cho dự án tài nơng thơn Các nhân tố ảnh hưởng đến hiệu sử dụng vốn WB cho dự án tài nơng thơn được'tập trung làm rõ Thứ hai, Đã thực khảo sát tương đối có hệ thống kinh nghiệm từ sô nước Malaysia, Indonesia, Philippines nâng cao hiệu sử dụng vốn ODA dự án tài nơng thơn, qua rút 05 học kinh nghiệm mà Việt Nam nghiên cứu vận dụng Thứ ba, Đã phân tích làm rõ số vấn đề thực trạng hiệu sử dụng vốn WB cho dự án tài nơng thơn Việt Nam, qua rút số kết đạt hạn chế nguyên nhân hạn chế Thứ tư, Trên sở đề cập đến định hướng chiến lược khai thác nguồn vôn WB cho lĩnh vực nông nghiệp-nông thôn Việt Nam giai đoạn đến năm 2020 năm tiếp theo, luận án đề xuất nhóm giải pháp kiến nghị nhằm nâng cao hiệu sử dụng nguồn vốn WB cho dự án tài nông thôn Việt Nam năm tới Các giải pháp kiến nghị nhìn chung tồn diện xử lý mặt hạn chế việc làm giảm hiệu sử dụng vốn ODA nói chung đặc biệt nguồn vốn ODA WB Ưu nhược điểm nội dung, kết cấu hình thức Luận án 5.7 ưu điểm Bên cạnh kết đạt ưu điểm bật Luận án Luận án cịn có số ưu điểm khác: (i) Luận án trình bày đẹp theo chuẩn qui định trình bày cơng trình nghiên cửu khoa học, (ii) Hệ thông Bảng, Biểu minh họa rõ ràng hợp lý 5.2 L? nhược điểm Một sô học kinh nghiệm từ nghiên cứu nước tác giả nên nghiên cứu đề cập giải pháp, như: (i) Malaysia: Nội dung đánh giá dự án ODA cho khu vực nông nghiệp, nông thôn tập trung chủ yếu vào việc so sánh hiệu dự án với kế hoạch, sách chiến lược; (ii) Ở Indonesia: Bộ Kế hoạch quốc gia hàng năm tổng hợp danh mục dự án Bộ cần kêu gọi vốn ODA gửi tới xem xét, thẩm định án quan điểm độc lập dựa lợi ích tổng thể với nguyên tắc vay tiếp dự án mơi thực xong dự án cũ; (iii) Ở Philippines: thực đánh giá giai đoạn ban đầu, đánh giá kỳ, đánh giá cưối kỳ, hậu đánh giá để xem xét ảnh hưởng dự án ODA cho nông nghiệp, nông thôn tới kinh tế xã hội Các nội dung có giá trị cao việc giúp Việt Nam kiểm soát hiệu sử dụng nguồn vốn ODA WB cho nông nghiệp nông thôn thời gian tới Kết luận chung Luận án NCS cơng trình nghiên cứu nghiêm túc, thể tâm huyêt hiểu biết tác giả vấn đề nghiên cứu Tác giả có khả nghiên cứu độc lập Mặc dù cịn có vài hạn chế song khơng ảnh hưởng đến chất lượng luận án Nghiên cứu sinh xứng đáng nhận học vị Tiến sỹ kinh tế Kính đề nghị Giám đốc Học viện cho phép NCS bảo vệ luận án cấp Học viện Hà Nội, ngày 15/10/2016 Người nhận xét PGS.TS Nguyễn Trọng Tài NGÂN HÀNG NHẢ NƯỚC VIỆT NAM HỌC VIỆN NGÂN HÀNG CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc tập- Tự do- Hạnh ph úc ***************** ************* Hà Nội ngày’ 10 tháng 11 năm 2016 QƯYÉTNGHỊ CỦA HỘI ĐÒNG CHẤM LUẬN ÁN TIẾN sĩ cấp học viện Hội đồng chấm Luận án Tiến kinh tế cấp Học viện thành lập theo Quyết định Số ỉ 12/QĐ/HVNH-SĐH ngày ỉ ỉ tháng 10 năm 2016 Giám đốc Học viện Ngân hàng, họp Học viện Ngân hàng ngày 10 tháng 11 năm 2016 để chấm luận án cho NCS Quách Hùng Hiệp Đề tàí: Giải pháp nâng cao hiệu sứ dụng vẻn Ngán hàng Thê giới cho dự án tài chỉnh nông thôn Việt Nam Chuyên ngành: Tài chính- Ngân hàng Mã sổ: 62340201 Nghiên cứu sinh: Quách Hùng Hiệp HỘI ĐỒNG ĐÃ NGHE - NCS Qch Hùng Hiệp trình bày tóm tắt nội dung bàn luận án; - Nhận xét cùa ba phản biện luận án NCS; - Tổng hợp ý kiến nhận xét luận án tóm tắt luận án bốn thành viên phản biện Hội đống, cùa quan 16 nhà khoa học - NCS Quách Hùng Hiệp trà lời câu hỏi cùa Hội đồng; Hội đồng họp riêng để thảo luận, bầu Ban kiểm phiếu, bó phiếu kin thơng qua Quyết nghị Hội đồng HỘI ĐỊNG QUYẾT NGHỊ Tinh cấp thiết ý nghĩa khoa học đề tài Đề tài luận án nghiên cứu đề xuất giải pháp nâng cao hiệu sừ dụng vốn Ngàn hang'Thế giới cho dự án tài nơng thơn Việt Nam có ý nghĩa sâu săc lý luận thực tiễn Tính khơng trùng lặp độ tín cậy đề tài - Tên đề tài nội dung phù hợp với chuyển ngành Tài chinh - Ngân hàng Mã sô: 62340201 - Các phương pháp sử dựng phù hợp với lĩnh vực nghiên cứu Các số liệu, dừ liệu bàn luận án có ngn gốc rõ ràng, đàm bảo độ tin cậy - Đẻ tài xác định rõ đối tượng phạm vi nghiên cứu, kết luận rút bán luận án độc lập tác giả nên đề tài không trùng lặp với cơng trình khoa học cơng bố Những kêt đạt kết luận mói luận án Một là, Luận án đà hệ thống hóa có chọn lọc vấn đề bàn liên quan đến đề tài nghiên cứu, tập trung luận giải vấn đề hiệu sử dụng vốn cùa Ngân hàng Thê giới cho dự án tài nơng thơn Hai là, Luận án giới thiệu kinh nghiệm số nước, Malaysia, Indonesia, Philippnes nâng cao hiệu sử dụng nguồn vốn ODA cho dự án tài nơng thơn, qua đỏ rút học có giá trị mà Việt Nam nghiên cứu vận dụng Ba là, Luận án phân tích thực trạng hiệu sừ dụng vốn ODA cùa Ngân hàng Thê giới cho dự án tài nơng thơn Việt Nam Nội dung phân tích đánh giá thực trạng phù hợp với thực tiên Việt Nam, thể tác giả am hiêu lĩnh vực nghiên cứu Bôn là, Luận án đề xuất giải pháp kiến nghị nhằm nâng cao hiệu quà sừ dụng nguôn vôn cùa Ngân hàng Thê giới cho dự án tài nơng thơn Việt Nam thời gian tới Nhìn chung hệ thống giải pháp toàn diện bám sát sờ lý luận thực tiên nên bào đảm tính khoa học tính thực tiễn Náỉĩĩ là, Luận án có kết cấu chương hợp lý Tác giả có tư độc lập nghiên cứu khoa học Hạn chế luận án - Cân làm rõ thêm khoảng trống nghiên cứu luận án - Một số phân tích thực tiễn cần bổ sung tư liệu minh chứng - Bơ sung bảng hịi, đối tượng khảo sát thực tiễn - Chưa có gắn kết chặt chẽ giải pháp chương với phân tích thực trạng chương Kết luận Đe tài Luận án cơng trình nghiên cứu độc lập có chất lượng khoa học Kết nghiên cứu Luận án có ý nghĩa lý luận thực tiễn Bản tóm tẳt phản ánh trung thực nội dung luận án Các báo cơng bổ có nội dung phù họp với đề tài nghiên cứu Kết bảo vệ: - Số phiếu tán thành: in - Số phiếu không tán thành: Nghiên cứu sinh xứng đảng nhận học vị Tiến sĩ kinh tế chuyên ngành Tài Ngân hàng Hội đồng kính đề nghị Giám đốc Học viện Ngân hàng công nhận kèt bảo vệ Luận án cấp Tiến sĩ kinh tế cho Nghiên cứu sinh Quách Hùng Hiệp Quyết nghị 100% thành viên Hội đồng có mặt nhẩt trí thơng qua Thư ký Hội đồng PGS.TS Nguyễn Trọng Tài Chủ tịch Hội đồng PGS.TS Kiều Hữu Thiện GĨÁNI ĐỐC HỌC VIÊN NGÂN HÀNG NGÂN HÀNG NHÀ Nước VIỆT NAM ************* CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM d)ộc • lập•• • do- Hạnh ’ phúc ***************** Hà Nội, ngày 10 tháng 11 năm 2016 BIÊN BẢN HỘI ĐỒNG CHẤM LUẬN ÁN TIÉN CẤP HỌC VIỆN Đe tài: Giải pháp nâng cao hiệu sử dụng von Ngân hàng The giới cho dự án tài chỉnh nông thôn Việt Nam Chuyên ngành: Tài chính- Ngân hàng Mã sổ: 62340201 Nghiên cứu sinh: Quách Hùng Hiệp Thời gian: ngày tháng năm 2016 Địa điêm: Hội trường 702 - Trụ sở Học viện Ngân hàng, 12 Chùa Bộc, Đổng Đa, Hà Nội DANH SÁCH THÀNH VIÊN HỘI ĐỒNG CÓ MẬT PGS.TS Kiều Hữu Thiện PGS.TS Nguyễn Thị Bất PGS.TS Phạm Thị Hoàng Anh TS Nguyền Đức Trung TS Nguyền Công Diệu TS Nguyễn Đức Thắng PGS.TS Nguyễn Trọng Tài Chủ tịch HĐ Phàn biện Phản biện Phản biện ủy viên ủy viên Thư ký' NỘI DUNG PHIÊN HỌP Đại diện Khoa Sau Đại học đọc Quyết định cùa Giám đốc Học viện Ngân hàng việc thành lập Hội đồng chấm luận án Tiến sĩ cấp Học viện Nghiên cứu sinh Quách Hùng Hiệp PGS.TS Kiều Hữu Thiện - Chủ tịch Hội đồng, cơng bố Hội đồng có đủ điều kiện tổ chức buổi bảo vệ chưong trình buổi bảo vệ PGS.TS Nguyễn Trọng Tài, Thư ký hội đồng, đọc lý lịch NCS trình bày điều kiện cần thiết để NCS tiến hành bảo vệ NCS Qch Hùng Hiệp trình bày tóm tat nội dung luận án PGS.TS Nguyễn Thị Bất, Phản biện ỉ đọc nhận xét (có văn kèm theo) PGS.TS Phạm Thị Hoàng Anh, Phản biện đọc nhận xét (có vãn bàn kèm theo) TS Nguyễn Đức Trung, Phản biện đọc nhận xét (có văn kèm theo) PGS.TS Nguyễn Trọng Tài, Thư ký Hội đồng đọc Tổng hợp ỷ kiến nhận xét luận án tóm tất luận án (có văn kèm theo) Các thành viên nêu câu hỏi Câu 1: Dự án tài nịng thơn có góp phần vào chương trình Nơng thơn Chính phủ Việt Nam không? Khả nãng cho vay dự án tài nơng thơn? Việc xữ lý chất thải dự án cùa người vay lại đề không ảnh hưởng đến môi trường? Càu 2: Trong học kinh nghiệm rút cho Việt Nam, tác giả có đề cập đen “thiết lập chế theo dõi, giám sát chặt chẽ dự án ODA, đặc biệt dự án tài nơng thơn” Theo tác giả Cơ chế xây dựng theo mơ hình với hoạt động cụ thê sao? Các nội dung cân trọng giám sát gì? Tại sao? Câu 3: Theo tác giả, tôn lớn hiệu sử dụng vốn vay WB cho dự án tài nơng thơn gì? Giải pháp khắc phục? Câu 4: Trong triển khai dự án WB, WB thường u cầu tính tốn lãi suất dự án theo bình quân gia quyền cùa NHTM kỳ hạn 3, 6, 12 tháng tương ứng tháng trước đê ban quản lý dự án áp dụng vào tháng sau, điều làm giảm tính hấp dẫn với định chê tài lãi st có xu hướng giảm NCS đè xt kiên nghị có tính khả thi đe giải tồn 10 ACS Quách Hùng Hiệp trả lời câu hỏi cùa Hội đồng Câu 1: Dự án tài nơng thơn cùa WB có đóng góp tích cực vảo chương trình Nơng thơn Chính phủ Việt Nam khía cạnh: (i) Góp phần chuyển dịch câu kinh tế nói chung, đặc biệt cấu kinh te khu vực nơng thơn; (ii) Góp phân xóa đói giảm nghèo, tạo việc làm, cải thiện đời sống người dân khu vực nông thôn, an sinh xã hội bước cải thiện tích cực; (iii) Tạo nguồn vốn cho vay khu vực nông nghiệp nông thôn Câu 2: Trong học rút từ nghiên cứu kinh nghiệm học rât quan trọng mà NCS cho Việt Nam cân nghiên cứu vận dụng thực tiên “thiết lập chế theo dõi, giám sát chặt chẽ dự án ODA, đặc biệt dự án tài nơng thơn” Cơ che địi hịi : (i) Phải có vào bộ/ban/ngành liên quan, phói kêt họp địng ngân hàng bán bn với cấp quyền địa phương; (ii) Phải tăng cường giám sát người vay phải sử dụng vốn mục đích, phải tăng cường kiểm soát sử dụng vốn ODA bảo đảm môi trường sinh thái bền vững, tránh tác động xẩu chí hủy hoại mơi trường sinh thái; (iii) Giám sát xây dựng quĩ quay vòng giám sát sử dụng quĩ quay vòng vốn ODA Câu 3: Theo tác giả tồn lớn hiệu sử dụng vốn vay WB cho dự án tài chínỊi nơng thơn vấn đề mơi trường mối quan tam WB tài trợ vốn cho khu vực nông thôn Việt Nam nói riêng cho nước phát triên Giải pháp khấc phục theo tác giả cần phải: (i) Tăng cường công tác tuyên truyền, tập huẩn vè bảo vệ môi trường sinh thái; (ii) Áp dụng che tài đủ mạnh với dự án làm hủy hoại môi trường sinh thái Câu 4: Trong luận án NCS đề cập đến tồn triển khai dự án WB, là: WB thường yểu cầu tính tốn ỉãi suất dự án theo bình quân gia quyền NHTNÍ kỳ hạn 3, 6, 12 tháng tương ứng cùa tháng trước để ban quản lý dự án áp dụng vào tháng sau, đièu làm giảm tính hâp dân với định chê tài lãi suất có xu hướng giảm Kiến nghị tác giả phải: (i) Áp dụng lãi suất khơng kỳ hạn tính lãi suất bình quân theo ngày; (ii) Tạo lập môi trường kinh tê vĩ mơ ổn định qua giúp ổn định lãi suất cho vay dụ án tài khu vực nơng thôn 11 Giáo viên hướng dẫn phát biểu ý kiến 12 Hội đồng họp riêng Hội trường^c^bầu Ban kiểm phiếu 13 Thành viên Hội đồng tiến hành bỏ phiếu kín thơng qua Biên Kiểm phiếu 14 Các thành viên Hội đồng thào luận lấy ý kiến thòng qua Biên bàn Quyết nghị cùa Hội đồng (có Quyết nghị kèm theo) 15 Trường ban Kiểm phiếu đọc Biên Kiểm phiếu với kết quà sau; - Tồng sổ phiếu phát ra: - Tổng số phiếu thu về; Trong đó: - Số phiếu tán thành: - Số phiếu không tán thành: 16 PGS.TS Kiều Hừu Thiện - Chỉ tịch Hội đồng đọc Quyết nghị Hội đồng 17 Đại diện quan NCS phát biểu ý kiến 18 NCS Quách Hùng Hiệp phát biểu ý kiến 19 Chủ tịch Hội đồng tuyên bổ bế mạc phiên học hồi 17.15 ngày Thư ký Hội đồng Chủ tịch Hội đồng PGS.TS Nguyễn Trọng Tàì PGS.TS Kiều Hữu Thiện GIÁM ĐỐCHỌCVỈÊN NGẤN HÀNG NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM HỌC VIỆN NGÂN HÀNG CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NA1V Độc lập -Tự - Hạnh Phúc Hà Nội ngày 02 tháng 12 năm 2016 BẢN GIẢI TRÌNH BĨ SUNG, CHỈNH SỬA LUẬN ÁN Nghiên cứu sinh: QUÁCH HÙNG HIỆP Chuyên ngành: Tài - Ngân hàng Mã số: 62 34 02 01 Tên đề tài: GIẢI PHÁP NÂNG CAO HIỆU QUẢ sử DỤNG VÓN CỦA NGÂN HÀNG THÉ GIỚI CHO Dự ÁN TÀI CHÍNH NƠNG THƠN TẠI VIỆT NAM Hướng dẫn khoa học: PGS.TS Nguyễn Kim Anh TS Hoàng Huy Hà Căn ý kiến nhận xét Hội đồng chấm Luận án tiến sỹ, Nghiên cứu sinh trao đổi, xin ý kiến tập thể cán hướng dẫn khoa học tiến hành bổ sung, sửa chữa Luận án sau: Mở đầu: NCS tiếp thu chỉnh sửa, rà soát lại phần tổng quan nghiên cứu bổ sung thêm mục 5.3 Tổng kết nghiên cứu nước, xác định hướng nghiên cứu để làm rõ khoảng trống nghiên cứu Luận án Chương 2: NCS tiếp thu bổ sung số liệu nội phân tích mục 2.1.1 Bối cảnh kinh tế vĩ mơ: (i) Lạm phát; (ii) Hệ số ICOR; (iii) Cơ cấu ngành nông nghiệp GDP Chương 3: Nhằm nâng cao gắn kết chặt chẽ giải pháp chương với phân tích thực trạng chương 2, NCS bổ sung mục (v) Phương pháp tính lãi suất bán bn dự án vào mục 3.2.2.2 thiết kế dự án nhóm giải pháp thiết kế thực dự án Một số sửa chữa khác: NCS sửa chữa bổ sung sau: (i) Sửa chữa lỗi kỹ thuật in ấn (bao gồm hạn chế viết tắt tiêu mục) (ii) Thống sổ thuật ngữ toàn Luận án (iii) Bổ sung bảng hỏi vấn đối tượng cán Ngân hàng Nhà nước Việt nam, Bộ Tài chính, Lãnh đạo Định chế tài người vay vốn cuối trình thực Luận án (Phụ lục Phụ lục III: Bảng câu hỏi vấn đối tượng vấn) Cán hướng dẫn khoa học Hướng dẫn Hướng dẫn Nghiên cứu sinh