Thực trạng đầu tư và quản lý tiền kỹ thuật số một số khuyến nghị đối với việt nam

HỌC VIỆN NGÂN HÀNG - ĐỀ TÀI NGHIÊN CỨU KHOA HỌC SINH VIÊN DỰ THI CẤP HỌC VIỆN NGÂN HÀNG NĂM HỌC 2020 – 2021 THỰC TRẠNG ĐẦU TƯ VÀ QUẢN LÝ TIỀN KỸ THUẬT SỐ - MỘT SỐ KHUYẾN NGHỊ ĐỐI VỚI VIỆT NAM Sinh viên thực hiện: Phạm Ngọc Bình - K22CLCA - 22A4011424 Lê Khánh Linh - K21NHB - 21A4010846 Giảng viên hướng dẫn: TS Vũ Mai Chi – Học viện Ngân hàng HÀ NỘI 2021 Tai ngay!!! Ban co the xoa dong chu nay!!! 17014129111081000000 HỌC VIỆN NGÂN HÀNG - ĐỀ TÀI NGHIÊN CỨU KHOA HỌC SINH VIÊN DỰ THI CẤP HỌC VIỆN NGÂN HÀNG NĂM HỌC 2020 – 2021 THỰC TRẠNG ĐẦU TƯ VÀ QUẢN LÝ TIỀN KỸ THUẬT SỐ - MỘT SỐ KHUYẾN NGHỊ ĐỐI VỚI VIỆT NAM Sinh viên thực hiện: Phạm Ngọc Bình - K22CLCA - 22A4011424 Lê Khánh Linh - K21NHB - 21A4010846 Giảng viên hướng dẫn: TS Vũ Mai Chi – Học viện Ngân hàng HÀ NỘI 2021 MỤC LỤC MỤC LỤC DANH MỤC HÌNH ẢNH DANH MỤC BIỂU ĐỒ DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT THÔNG TIN KẾT QUẢ NGHIÊN CỨU ĐỀ TÀI THÔNG TIN VỀ SINH VIÊN CHỊU TRÁCH NHIỆM CHÍNH THỰC HIỆN ĐỀ TÀI LỜI MỞ ĐẦU Tính cấp thiết đề tài Tổng quan nghiên cứu 2.1 Tổng quan nghiên cứu nước 2.2 Tổng quan nghiên cứu nước Khoảng trống nghiên cứu Mục đích nhiệm vụ nghiên cứu Đối tượng phạm vi nghiên cứu Phương pháp nghiên cứu Những đóng góp đề tài Kết cấu nghiên cứu CHƯƠNG 1: TỔNG QUAN LÝ LUẬN CHUNG VỀ TIỀN KỸ THUẬT SỐ 1.1 Cơ sở lý luận chung tiền kỹ thuật số 1.1.1 Sự đời, khái niệm 1.1.1.1 Sự đời 1.1.1.2 Khái niệm 1.1.2 Đặc điểm 1.1.3 Cơ chế kỹ thuật chung TKTS 1.2 Đồng tiền kỹ thuật số phổ biến - Bitcoin 1.2.1 Khái niệm hệ thống vận hành 1.2.2 Đặc điểm Bitcoin 1 9 10 CHƯƠNG 2: THỰC TIỄN ĐẦU TƯ VÀ QUẢN LÝ TIỀN KỸ THUẬT SỐ TẠI MỘT SỐ QUỐC GIA 11 2.1 Diễn biến thị trường tiền kỹ thuật số 11 2.1.1 Bitcoin 11 2.1.2 Các loại tiền kỹ thuật số phổ biến khác 15 2.1.2.1 Ethereum 16 2.1.2.2 Dogecoin 2.2 Hoạt động đầu tư tiền kỹ thuật số số quốc gia 2.2.1 Tổng quan hoạt động đầu tư giới 2.2.2 Các sàn giao dịch đầu tư TKTS giới 2.2.2.1 Coinbase 2.2.2.2 Binance 2.2.3 Thực tiễn hoạt động đầu tư quốc gia tiên phong 2.2.3.1 Trung Quốc 2.2.3.2 Nga 2.3 Quản lý TKTS 2.3.1 Tổng quan quản lý tiền kỹ thuật số 2.3.2 Kinh nghiệm quản lý Trung Quốc Nga 2.3.2.1 Trung Quốc 2.3.1.2 Nga 2.4 Một số học kinh nghiệm cho Việt Nam 2.4.1 Về đầu tư TKTS 2.4.2 Về quản lý TKTS 19 20 20 22 22 26 30 30 33 37 37 38 38 40 41 42 42 CHƯƠNG 3: THỰC TRẠNG ĐẦU TƯ VÀ QUẢN LÝ TIỀN KỸ THUẬT SỐ TẠI VIỆT NAM 44 3.1 Thực trạng đầu tư TKTS việt nam 44 3.1.1 Hoạt động giao dịch khai thác 44 3.1.2 Hoạt động đầu tư 46 3.1.3 Rủi ro hoạt động đầu tư Việt Nam 49 3.2 Thực trạng quản lý TKTS việt nam 51 3.3 Đánh giá thực trạng 53 3.3.1 Triển vọng đầu tư quản lý 53 3.3.2 Một số khó khăn vướng mắc 54 CHƯƠNG 4: MỘT SỐ KHUYẾN NGHỊ VÀ ĐỀ XUẤT 4.1 Một số đề xuất Việt Nam 4.2 Một số khuyến nghị Việt Nam 56 56 58 KẾT LUẬN CHUNG 60 TÀI LIỆU THAM KHẢO 61 DANH MỤC HÌNH ẢNH Hình 1.1 Bảng liệt kê loại tiền kỹ thuật số hàng đầu thời điểm ngày 15 tháng năm 2021 (Nguồn: Theo trang Coinmarketcap.com) Hình 2.1 Danh mục xếp theo lượng giao dịch Bitcoin toàn cầu (Nguồn: Theo Reddit) DANH MỤC BIỂU ĐỒ Biểu đồ 1.1 Giá trung bình giao dịch Bitcoin sàn giao dịch lớn (theo USD) (Nguồn: Theo trang www.blockchain.com/charts/market-price) Biểu đồ 2.2 Số lượng lịch sử bitcoin lưu hành, khơng tính đến số bitcoin bị (Nguồn: Theo Blockchain.com) Biểu đồ 2.3 Số lượng giao dịch bitcoin xác nhận hàng ngày (Nguồn: Theo trang https://ycharts.com/indicators/bitcoin_transactions_per_day) Biểu đồ 2.4 Diễn biến giá trị vốn hóa thị trường BTC qua năm 20182021 (Nguồn: Theo CoinGecko) Biểu đồ 2.5 Diễn biến giá Bitcoin giai đoạn 2017-2021 (BTC/USD) (Nguồn: Theo trang https://vn.tradingview.com/symbols/BTCUSD/) Biểu đồ 2.6 Biểu đồ tổng vốn hóa thị trường tiền kỹ thuật số toàn cầu (Nguồn: Theo trang Coinmarketcap.com) Biểu đồ 2.7 Phần trăm tổng vốn hóa thị trường loại TKTS chiếm tỷ trọng lớn (Nguồn: Theo trang Coinmarketcap.com) Biểu đồ 2.8 Biểu đồ mô tả biến động giá ETH/USD vốn hóa thị trường đồng ETH qua giai đoạn 2018-2021 (Nguồn: Theo trang Webgia.com) Biểu đồ 2.9 Các thông số biến động giá đồng DOGE (Nguồn: Theo trang Coinmarketcap.com) Biểu đồ 2.10 Biểu đồ so sánh khối lượng phát hành 15 quốc gia Biểu đồ 2.11 Khối lượng giao dịch bán lẻ tổ chức Coinbase giai đoạn 2018-2020 Biểu đồ 2.12 Diễn biến doanh thu Coinbase (Nguồn: Theo CNBC & Business of Apps) Biểu đồ 2.13 Lợi nhuận Binance Biểu đồ 2.14 Khối lượng tương lai Binance (Nguồn: Skew, The Block Research) Biểu đồ 2.16 Khối lượng giao dịch Spot Binance theo tháng năm 2020 (Nguồn: The Block) Biểu đồ 2.11 Khối lượng giao dịch, sàn giao dịch có trụ sở Trung Quốc 24h (Nguồn: Theo trang www.investopedia.com) Biểu đồ 2.12 Đầu tư vào Nga 12 tháng qua (Nguồn: The World Gold Council) Biểu đồ 3.1 Biểu đồ mô tả cấu thị trường TKTS Việt Nam (Nguồn: Theo báo cáo “Thị trường tiền điện tử Việt Nam 2020”) Biểu đồ 3.2 Mức độ phổ biến TKTS quốc gia (Nguồn: Theo trang www.statista.com) Biểu đồ 3.3 Danh mục đầu tư vào TKTS Việt Nam năm 2019 Biểu đồ 3.4 Danh mục đầu tư vào ICOS Việt Nam năm 2019 Biểu đồ 3.5 Danh mục đầu tư vào TKTS nước Năm 2019 Biểu đồ 3.6 Danh mục đầu tư vào ICO Năm 2019 Biểu đồ 3.7 Biểu đồ mô tả tỷ lệ TKTS danh mục đầu tư kỳ vọng (Nguồn: Theo báo cáo “Thị trường tiền điện tử Việt Nam 2020”) DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT ALM Anti Money Laundering - Chống rửa tiền Altcoin Tiền kỹ thuật số phái sinh từ Bitcoin CNY Nhân dân tệ Trung Quốc ETH Tiền kỹ thuật số Ethereum ICO Initial coin offering-Phát hành TKTS lần đầu KYC Know Your Customer - Thấu hiểu khách hàng NHTW Ngân hàng Trung ương TKTS Tiền kỹ thuật số TWGC The World Gold Council-Hội đồng Vàng Thế giới UBCKNN Ủy ban Chứng khốn Nhà nước VND Đồng Việt Nam THƠNG TIN KẾT QUẢ NGHIÊN CỨU ĐỀ TÀI Thông tin chung: - Tên đề tài: “Nghiên cứu tiền kỹ thuật số góc độ đầu tư” - Sinh viên thực hiện: Phạm Ngọc Bình-22A4011424, Lê Khánh Linh-21A4010846 - Lớp: K22CLCA,K21NHB Khoa: Ngân hàng Năm thứ: 2, Số năm đào tạo: Mục tiêu đề tài: Nghiên cứu chất xem xét thực trạng tiền kỹ thuật số góc độ đầu tư quản lý tiền kỹ thuật số giới Việt Nam Từ đưa nhận định khuyến nghị Tính sáng tạo: Đề tài xây dựng lý luận xác đáng chất tiền kỹ thuật số nghiên cứu thực trạng hoạt động đầu tư tiền kỹ thuật số phổ biến số quốc gia Việt Nam thời gian qua Dựa liệu cập nhật thị trường tham khảo quy định khung pháp lý quản lý đầu tư tiền kỹ thuật số, từ rút đánh giá khuyến nghị cần thiết thực để phát triển tiền kỹ thuật số tương lai Kết nghiên cứu: Đưa thực trạng đầu tư tiền kỹ thuật số hoạt động quản lý tiền kỹ thuật số quốc gia Từ đó, đề xuất khuyến nghị sở pháp lý hay xây dựng thiết lập sàn quy trình đầu tư, giao dịch, Việt Nam Đóng góp mặt kinh tế - xã hội, giáo dục đào tạo, an ninh, quốc phòng khả áp dụng đề tài: Nghiên cứu cung cấp thêm chứng xu hướng đầu tư tiền kỹ thuật số định hướng cho hoạt động quản lý tiền kỹ thuật số; đưa nhận định đánh giá, qua đề xuất khuyến nghị góp phần với Chính phủ, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam việc quản lý tiền kỹ thuật số Công bố khoa học sinh viên từ kết nghiên cứu đề tài (ghi rõ tên tạp chí có) nhận xét, đánh giá sở áp dụng kết nghiên cứu (nếu có): Bài Hội Thảo nghiên cứu khoa học sinh viên năm học 2020 2021: “Hệ thống ngân hàng thời hậu Covid-19: hội thách thức” Đề tài: Thúc đẩy nghiên cứu tiền kỹ thuật số NHTW trước bối cảnh đại dịch Covid-19 Nhóm nghiên cứu: Phạm Ngọc Bình, Lê Khánh Linh Ngày 28 tháng năm 2021 Sinh viên chịu trách nhiệm thực đề tài (ký ghi rõ họ tên) Phạm Ngọc Bình Nhận xét người hướng dẫn đóng góp khoa học sinh viên thực đề tài (phần người hướng dẫn ghi): Ngày 28 tháng năm 2021 Người hướng dẫn (ký ghi rõ họ tên) Vũ Mai Chi