Quy trình giao dịch chứng khoán tại công ty cp chứng khoán dnse chi nhánh hồ chí minh

BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐH NGOẠI NGỮ - TIN HỌC TP HỒ CHÍ MINH KHOA KINH TẾ - TÀI CHÍNH BÁO CÁO THỰC TẬP TỐT NGHIỆP QUY TRÌNH GIAO DỊCH CHỨNG KHỐN TẠI CƠNG TY CP CHỨNG KHỐN DNSE CHI NHÁNH HỒ CHÍ MINH Ngành: TÀI CHÍNH – NGÂN HÀNG Chuyên ngành: TÀI CHÍNH – NGÂN HÀNG Giảng viên hướng dẫn: Ths Đặng Thị Thu Hằng Sinh viên thực hiện: Nguyễn Thị Thu Hiền MSSV: 20DH201607 TP Hồ Chí Minh, 2024 Lớp: TC2002 NHẬN XÉT CỦA ĐƠN VỊ THỰC TẬP Họ tên sinh viên: Nguyễn Thị Thu Hiền Mã sinh viên: 20DH201607 Khóa: 2020 – 2024 Thời gian thực tập: Đơn vị thực tập: Công ty CP Chứng Khốn DNSE – Chi nhánh Thành phố Hồ Chí Minh Ý thức thái độ: Nhận xét chung: Thành phố Hồ Chí Minh, ngày tháng .năm 20… Đơn vị thực tập (Ký tên đóng dấu) i Thực tập tốt nghiệp – DNSE Nguyễn Thị Thu Hiền NHẬN XÉT CỦA GIẢNG VIÊN HƯỚNG DẪN Họ tên sinh viên: Nguyễn Thị Thu Hiền Mã sinh viên: 20DH201607 Khóa: 2020 – 2024 Giảng viên hướng dẫn: Thời gian thực tập: Nhận xét chung: Thành phố Hồ Chí Minh, ngày tháng .năm 20… Giảng viên hướng dẫn (Ký ghi rõ họ tên) ii Thực tập tốt nghiệp – DNSE Nguyễn Thị Thu Hiền NHẬT KÝ THỰC TẬP Họ tên sinh viên: Nguyễn Thị Thu Hiền Mã sinh viên: 20DH201607 Khóa: 2020 – 2024 Thời gian thực tập: …………………………………………………………… Đơn vị thực tập: Cơng ty CP Chứng Khốn DNSE – Chi nhánh TP Hồ Chí Minh Địa chỉ: 62 đường Hồng Thế Thiện, P An Lợi Đông, TP Thủ Đức, TP Hồ Chí Minh Tuần Nội dung cơng việc Kết thực Thành phố Hồ Chí Minh, ngày tháng .năm 20… Xác nhận đơn vị thực tập iii Thực tập tốt nghiệp – DNSE Nguyễn Thị Thu Hiền LỜI CAM ĐOAN Em xin cam đoan báo cáo em thực hiện, khơng chép hay lấy từ cáo thực tập mẫu, báo cáo nhóm khác Những nội dung, kết quả, bảng số liệu bảng biểu trình bày báo cáo thực tập thực hồn tồn Cơng ty CP Chứng khốn DNSE – Chi nhánh Hồ Chí Minh, khơng thu thập hay chép từ nguồn khác Em xin hoàn toàn chịu trách nhiệm lời cam đoan Thành phố Hồ Chí Minh, ngày… Tháng… năm 20… (Ký ghi rõ họ tên) Nguyễn Thị Thu Hiền iv Thực tập tốt nghiệp – DNSE Nguyễn Thị Thu Hiền LỜI CẢM ƠN Lời báo cáo thực tập này, em xin gửi lời cảm ơn chân thành đến cô – ThS Đặng Thị Thu Hằng – Giảng viên khoa Kinh tế - Tài chính, Trường Đại học Ngoại ngữ - Tin học Thành phố Hồ Chí Minh trực tiếp hướng dẫn, nhiệt tình giúp đỡ cho em hồn thành báo cáo thực tập tốt nghiệp lần Em xin cảm ơn thầy/cơ khoa Kinh tế - Tài chính, Trường Đại học Ngoại ngữ - Tin học Thành phố Hồ Chí Minh giảng dạy, cung cấp kiến thức chuyên ngành tài – ngân hàng kỹ năng, kiến thức liên quan khác để em có vận dụng vào báo cáo hết công việc thực tế công ty chứng khốn DNSE Bên cạnh đó, em xin chân thành cảm ơn Ban lãnh đạo Cơng ty CP Chứng khốn DNSE – Chi nhánh Hồ Chí Minh anh/chị nhân viên ngân hàng tạo điều kiện cho em có mơi trường thực tập chun nghiệp để thuận lợi học hỏi tiếp nhận kiến thức, kỹ năng, kinh nghiệm thực tế Đây hành trang quý báu cho em sau trường Em xin cảm ơn ý kiến, đóng góp, thơng tin, số liệu sát thực mà anh/chị ngân hàng cung cấp, giúp cho em hồn thành báo cáo thực tập cách tốt theo tiến độ đề ban đầu Một lần xin gửi lời cảm ơn chân thành đến tổ chức, cá nhân giúp đỡ em hoàn thành báo cáo này! Thành phố Hồ Chí Minh, ngày… tháng … năm 20… (Ký ghi rõ họ tên) Nguyễn Thị Thu Hiền v Thực tập tốt nghiệp – DNSE Nguyễn Thị Thu Hiền DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT STT Từ viết tắt Nội dung từ viết tắt CB HTTD Cán Hỗ trợ tín dụng CB QHKH Cán Quan hệ khách hàng CB TĐ Cán Thẩm định CV Curriculum Vitae – Bản tóm tắt thơng tin trình độ học vấn, kinh nghiệm làm việc, kỹ liên quan tới công việc mà ứng viên muốn ứng tuyển nhằm để lại ấn tượng ban đầu cho nhà tuyển dụng ứng viên mà họ xét duyệt ĐH Đại học DVKH Dịch vụ khách hàng HCM Hồ Chí Minh CIC KHCN Trung tâm Thơng tin tín dụng Quốc gia Việt Nam Khách hàng cá nhân 10 CORE Cấu phần quản lý hạn mức tài sản bảo đảm hệ thống LOS Hệ thống ngân hàng lõi 11 PGD Phịng Giao dịch 12 PGĐ Phó Giám đốc 13 CRLOS Cấu phần khởi tạo phê duyệt tín dụng hệ thống LOS 14 GHTD Giới hạn tín dụng 15 ThS Thạc sĩ 16 HTX Hợp tác xã 17 PHTTD Phịng Hỗ trợ tín dụng 18 PKHDN Phịng Khách hàng doanh nghiệp QT LOS Quy trình tác nghiệp cấp tín dụng Hệ thống khởi tạo phê duyệt tín dụng hành 19 CLIMS vi Thực tập tốt nghiệp – DNSE Nguyễn Thị Thu Hiền 20 Thuế TNDN Thuế thu nhập doanh nghiệp 21 TMCP Thương mại cổ phần 22 TNHH Trách nhiệm hữu hạn 23 TP Thành phố 24 Vietinbank Ngân hàng Thương mại Cổ phần Công Thương Việt Nam 25 VN Việt Nam vii Thực tập tốt nghiệp – DNSE Nguyễn Thị Thu Hiền DANH MỤC CÁC BẢNG STT Tên bảng Bảng 1.1 Bảng 1.2 Nội dung bảng Trang Kết hoạt động sản xuất kinh doanh VietinBank năm 2021 2022 Kết hoạt động kinh doanh VietinBank năm 2021 – 2023 viii Thực tập tốt nghiệp – DNSE Nguyễn Thị Thu Hiền DANH MỤC CÁC ĐỒ THỊ, HÌNH & SƠ ĐỒ STT Tên đồ thị, hình & sơ đồ Nội dung đồ thị, hình & sơ đồ Trang Sơ đồ 1.1 Cơ cấu máy tổ chức Ngân Hàng TMCP Công Thương Việt Nam Sơ đồ 1.2 Cơ cấu tổ chức Vietinbank – Chi nhánh Tân Bình ix Thực tập tốt nghiệp – DNSE Nguyễn Thị Thu Hiền động tồn cơng ty, lãnh đạo đội ngũ quản lý, thực mục tiêu chiến lược Khối Sản phẩm: - Nguồn vốn: Quản lý huy động nguồn vốn cho dự án hoạt động công ty - Tư vấn đầu tư: Cung cấp dịch vụ tư vấn cho dự án quản lý rủi ro đầu tư - Sản phẩm tài chính: Phát triển quản lý sản phẩm tài cơng ty - Cơng nghệ: Nghiên cứu, phát triển, quản lý công nghệ liên quan đến sản phẩm dịch vụ công ty Khối Kinh doanh: - Mơi giới: Tìm kiếm trì mối quan hệ với đối tác kinh doanh khách hàng - Khách hàng đối tác: Chăm sóc phát triển mối quan hệ với khách hàng đối tác - PR (Quan hệ cộng đồng): Xây dựng hình ảnh uy tín cơng ty thơng qua hoạt động quảng bá quan hệ cộng đồng - Marketing: Phát triển chiến lược quảng bá tiếp thị để tăng cường doanh số bán hàng Khối Hỗ trợ: - KTKS: Thực kiểm tốn nội để đảm bảo tính minh bạch tn thủ quy trình - Hành chính: Quản lý vấn đề hành vận hành hàng ngày công ty - Nhân sự: Quản lý nhân sự, bao gồm tuyển dụng, đào tạo, sách nhân - Quản trị rủi ro: Đánh giá quản lý rủi ro tiềm ẩn cho công ty - Pháp chế Tuân thủ: Đảm bảo công ty tuân thủ tất quy định pháp luật chuẩn mực ngành - Kiểm soát nội bộ: Thực kiểm soát nội để ngăn chặn gian lận lạm dụng Thực tập tốt nghiệp – DNSE 14 Nguyễn Thị Thu Hiền 1.3 Địa bàn hoạt động: Cơng ty CP Chứng khốn DNSE có trụ sở đặt Tầng 06 - Tòa nhà Pax Sky Số 63 - 65 - Đường Ngơ Thì Nhậm - Q Hai Bà Trưng - Tp Hà Nội chi nhánh C-00.01, C-00.02, C-00.03, Lô C1, Khu nhà thấp tầng Khu III (Khu chung cư Sarina), số 62 đường Hồng Thế Thiện, P An Lợi Đơng, TP Thủ Đức, TP Hồ Chí Minh 1.4 Kết kinh doanh năm gần 2020-2021-2022 Vốn chủ sở hữu DNSE tăng trưởng mạnh cơng ty có kế hoạch niêm yết sàn UPCOM, phân phối gần 84 triệu cổ phiếu lần vào 2021, gần 200 triệu cổ phiếu vào 2022, hoàn tất nâng vốn chủ sở hữu lên 3000 tỷ Cổ đông tham gia mua Cơng ty Cơng nghệ tài Encapital, cơng ty mẹ nắm giữ 65% vốn DNSE Nhằm đáp ứng lực góp vốn này, Encapital thực huy động thêm 1.300 tỷ đồng, từ 623 tỷ lên tới 1.923 tỷ đồng Nguồn vốn bổ sung DNSE sử dụng để đẩy mạnh hoạt động giao dịch ký quỹ, hoạt động tự doanh chứng khoán, bảo lãnh phát hành chứng khoán, hoạt động IB, hoạt động chứng khoán phái sinh đầu tư hạ tầng kỹ thuật - công nghệ Theo đó, DNSE đặt mục tiêu trở thành cơng ty chứng khoán Việt Nam tiên phong thị trường chứng khốn số, tận dụng ưu cơng nghệ trí tuệ nhân tạo để tối ưu trải nghiệm giao dịch cho người dùng 15 Thực tập tốt nghiệp – DNSE Nguyễn Thị Thu Hiền Về kết hoạt động kinh doanh, năm 2021 tăng 159.059.597.776đ VNĐ so với năm 2020, tương đương 735% Nguyên nhân chủ yếu doanh thu từ nghiệp vụ môi giới chứng khoán tăng từ 6.809.372.927vnd lên 90.033.851.558vnd Doanh thu từ nghiệp vụ tư vấn đầu tư tăng từ 831.142.544đ lên 5.296.804.499đ Tuy nhiên, bên cạnh việc doanh thu tăng cao, năm 2021, ghi nhận chi phí hoạt động tăng 716,91% Ngun nhân chủ yếu chi phí nghiệp vụ mô giới tăng Tương tự, năm 2022, DNSE ghi nhận doanh thu tăng 271.396.758.024 vnd so với năm 2021 Nguyên nhân khoản đầu tư nắm giữ đến ngày đáo hạn tăng 80 tỷ doanh thu từ khoản cho vay tăng 250 tỷ Tuy nhiên chi phí quản lý cơng ty chứng khốn tăng 148,45%, ngun nhân chủ yếu chi phí dịch vụ mua tăng 15 tỷ 1.5 Định hướng phát triển tương lai: a) Tăng trưởng lợi ích bền vững cho tất cổ đông Công ty; b) Trở thành công ty chứng khoán hàng đầu Việt Nam thị phần công ty tiên phong việc áp dụng công nghệ, kỹ thuật số đem lại tiện ích trải nghiệm tối đa cho khách hàng; c) Cung cấp sản phẩm dịch vụ mang lại giá trị gia tăng thỏa mãn nhu cầu khách hàng d) Đóng góp xây dựng kinh tế xã hội đất nước 1.6 Giới thiệu phòng ban thực tập: Phòng ban thực tập: Phòng Mơi giới Người quản lý: Trưởng phịng Võ Văn Huy Quy mơ phịng: 24 nhân Những điều học trình thực tập: 16 Thực tập tốt nghiệp – DNSE Nguyễn Thị Thu Hiền - Sử dụng dạng máy scan, photo, máy in - Quy trình mở tài khoản giao dịch chứng khoán DNSE - Cách mở room zalo, mời khách vào room zalo - Quy trình bán sản phẩm cho khách hàng (Quy trình 3B: Bạn – Bàn – Bán) - Phân tích bản, phân tích kỹ thuật vài mã chứng khốn - Nhận định thị trường theo quy tắc: 4-3-3 (4 Thị trường – Ngành – Cổ phiếu) QUY TRÌNH GIAO DỊCH CHỨNG KHỐN TẠI CƠNG TY CP DNSE – CHI NHÁNH THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH 2.1 Cơng việc tham gia trình thực tập: Trong khoảng thời gian tham gia thực tập DNSE – Chi nhánh HCM, em quan sát, hướng dẫn thực hỗ trợ anh/chị Phòng Mơi giới số cơng việc phịng ban Có thể chia cơng việc thành hai nhóm: nhóm cơng việc cần kỹ mềm, khả giao tiếp nhóm cơng việc địi hỏi hiểu biết chun mơn, nghiệp vụ Thứ nhất, nhóm cơng việc cần kỹ mềm việc đơn giản, học hỏi nhanh chịu khó quan sát đọc hướng dẫn: Đọc hiểu quy định, quy chế công ty; Sử dụng máy scan hay phần mềm Camscanner, Office Lens điện thoại di động để quét, lưu trữ tài liệu cách nhanh chóng; Sử dụng máy in (in thủ công mặt hay in đại hai mặt), máy photo thùng, máy cắt giấy; Nhập thông tin khách hàng vào phần mềm hệ thống công ty để phục vụ cho công tác theo dõi truy xuất, Học cách giao tiếp hướng dẫn khách hàng q trình giao dịch chứng khốn mình… số cơng việc khác Thứ hai, nhóm cơng việc cần có hướng dẫn chi tiết anh/chị nhân viên, địi hỏi phải có tập trung, tính cẩn thận khả tư logic: Đọc hiểu báo cáo chiến lược, báo cáo thường niên công ty thị trường cơng bố để hiểu rõ sâu sắc ngành nghề, cách thức mà công ty hoạt động, cách họ thành cơng lĩnh vực mà công ty theo đuổi; Học hỏi cách phân tích thị trường cách giao dịch mà nhà đầu tư cần phải nắm, từ giúp chúng em biết cách chọn lọc loại cổ phiếu tốt thị trường; Học cách giao dịch thông qua sàn giao dịch DNSE (EntradeX) để 17 Thực tập tốt nghiệp – DNSE Nguyễn Thị Thu Hiền trải nghiệm mua bán chứng khoán thực tế, cách sàn giao dịch hoạt động Đồng thời, trình thực tập giúp em có hội đào tạo nghiệp vụ bán hàng, tìm kiếm khách hàng, nhắn tin với khách hàng Đặc biệt, khoản thời gian thực tập đơn vị, em thực thao tác mở tài khoản giao dịch cho khách hàng hệ thống làm việc DNSE (EntradeX) Bên cạnh đó, em cịn học hỏi phương pháp đầu tư tăng trưởng CANSLIM William O’Neil - nhà đầu tư chứng khoán vĩ đại Đây phương pháp giúp nhà đầu tư tìm mã cổ phiếu thực tốt thị trường thơng qua tiêu chí định tính định lượng CANSLIM phương pháp đem đến cho nhân viên mơi giới nhìn bao qt bên cạnh việc phân tích phân tích kỹ thuật thơng qua biểu đồ nến biểu đồ đường Với việc tiếp xúc với CANSLIM giúp cho em hiểu rộng lĩnh vực chứng khốn Qua q trình thực tập lần này, em nhận kiến thức chuyên môn không học lý thuyết mà cần phải học qua trình thực hành Khoảng thời gian hai tháng định hành trang quý báu để em áp dụng vào cơng việc sau tốt nghiệp đại học 2.2 Quy trình giao dịch chứng khốn lý thuyết Có thể nói thị trường chứng khốn thị trường tài nhận quan tâm nhiều người từ giới đầu tư, truyền thơng đến người dân bình thường Với giai đoạn phát triển lâu dài 400 năm thị trường chứng khốn giới nói chung phát triển 20 năm thị trường chứng khoán Việt Nam nói riêng phương thức giao dịch có nhiều thay đổi nhằm thích nghi với thời đại Ta nói đến phương thức giao dịch SGDCK Giao dịch thủ công, Giao dịch bán tự động Giao dịch tự động hoá hồn tồn Với phương thức giao dịch thủ cơng, thao tác giao dịch người môi giới thực khơng có giúp đỡ máy móc Với lỗi thời cách làm việc nên phương thức khơng cịn tồn thời đại 4.0 ngày Với phương thức giao dịch bán tự động, phương thức kết hợp giao dịch thủ công giao dịch máy tính Nghĩa thủ cơng thể vài công việc nhận lệnh, khâu khác chạy số liệu có giúp đỡ máy tính Đây phương thức phổ biến trì nhiều sàn giao dịch lớn New York, 18 Thực tập tốt nghiệp – DNSE Nguyễn Thị Thu Hiền Tokyo có Việt Nam Cuối phương thức giao dịch tự động hố hồn tồn khâu giao dịch thông qua công nghệ điện tử Theo đó, quy trình thực giao dịch SGDCK thực qua bước sau: Bước 1: Mở tài khoản ký quỹ Nhà đầu tư tự lựa chọn cho cơng ty chứng khốn để làm thủ tục mở tài khoản phải đảm bảo cơng ty thành viên SGDCK Tiếp đến viết đơn xin mở tài khoản giao dịch Để có hồ sơ mở tài khoản đầy đủ phù hợp theo yêu cầu, công ty chứng khốn có u cầu điều kiện thành phần hồ sơ khác hồ sơ mở tài khoản bao gồm giấy tờ sau: Hợp đồng mở tài khoản chứng khoán Nếu khách hàng cá nhân phải có CMND/ cước cơng dân Nếu tổ chức phải có Bản công chứng giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh định thành lập tổ chức, doanh nghiệp; CMND/ cước công dân người đại diện giao dịch chứng khoán tổ chức gồm gốc sao; Quyết định bổ nhiệm chủ tài khoản người có trách nhiệm liên quan đóng dấu đỏ tổ chức Sau nộp giấy tờ cần thiết nhà đầu tư ký hợp đồng mở tài khoản với cơng ty chứng khốn Khi đặt lệnh giao dịch, nhà đầu tư phải có số dư tiền chứng khoán tài khoản theo mức quy định thị trường để đảm bảo cho giao dịch Vì vậy, cơng ty chứng khoán yêu cầu khách hàng thực ký quỹ đảm bảo Bước 2: Đặt lệnh giao dịch Chỉ sau hoàn tất việc mở tài khoản ký quỹ nhà đầu tư phép đặt lệnh Việc đặt lệnh thực trực tiếp phiếu lệnh công ty gián tiếp qua điện thoại, Fax, Internet, tuỳ theo quy định cơng ty chứng khốn Khi nhận lệnh, nhân viên mơi giới có trách nhiệm kiểm tra tính hợp lệ lệnh tình trạng hoạt động tài khoản nhà đầu tư sau chuyển lệnh cho phận giao dịch công ty Đối với phiếu lệnh đặt phải có tối thiểu thông tin: số hiệu lệnh, loại lệnh, số tài khoản đặt lệnh, phương thức giao dịch, mã chứng khoán tên chứng khoán, số lượng giá giao dịch, thời gian giao dịch, thiết bị đặt lệnh, địa vật đặt lệnh Và phiếu lệnh hủy phải có thơng tin số hiệu lệnh, khối lượng hủy xác nhận lệnh hủy 19 Thực tập tốt nghiệp – DNSE Nguyễn Thị Thu Hiền