(Tiểu luận) quy trình tư vấn đâu tư tại công ty cổ phần chứng khoán fpt – chi nhánh tp hồ chí minh

Trang 28 Trong các ngày tiếp theo, chuyên viên sẽ cung cấp tin tức kinh doanh, vĩ mơ, chứng khốn, viết báo cáo khuyến nghị mua cổ phiếu nhanh và tư vấn miễn phí giá mua cho khách hàng, n

TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGOẠI THƯƠNG

CƠ SỞ II TẠI THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH

-*** -BÁO CÁO THỰC TẬP GIỮA KHÓA

Chuyên ngành: Kinh tế đối ngoại

QUY TRÌNH TƯ VẤN ĐÂU TƯ TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN

Thực tập

giữa khóa 100% (11)

27

Current situation of exporting in Tan Ph…

Thực tập

giữa khóa 100% (5)

26

Internship Report 7.2021 - Đào Minh…

LỜI CAM ĐOAN

Em xin cam đoan đây là công trình nghiên cứu của riêng tôi Số liệu và k t qu ế ảnêu trong bài thu ho ch th c t p t t nghiạ ự ậ ố ệp là đúng, đủ và rõ ràng, xuất phát t quan sát ừthực t tế ại đơn vị và báo cáo thường niên của công ty, chưa từng được công b trong ốnghiên c u c a bứ ủ ất kỳ Em nào khác

TP HCM, ngày 15 tháng 07 năm 2022

Tác gi ký và vi t rõ h ả ế ọ tên

Phạm Quang Phi

thực tập giữa khoá qtkd

Thực tậpgiữa khóa 100% (1)

39

Hướng dẫn viết Bcttgk

Thực tậpgiữa khóa 100% (1)

4

LỜI CẢM ƠN

Em xin gửi lờ ảm ơn chân thành đếi c n Th y Huầ ỳnh Đăng Khoa, người giảng viên trực ti p ế hướng d n ẫ thực hi n bài Báo cáo th c t p gi a khóa S thành công trong việ ự ậ ữ ự ệc hoàn thành bài Báo cáo này có s ự đóng góp rất lớn từ s ự giúp đỡ, hướng d n, luôn nhiẫ ệt tình ch b o c a Th y, cùng v i nh ng góp ý c a Th y v m t ki n th c và kỉ ả ủ ầ ớ ữ ủ ầ ề ặ ế ứ ỹ thuật trình bày

Cùng với đó, Em xin g i l i cử ờ ảm ơn chân thành đến Công ty c ổ phần Ch ng khoán ứFPT và các anh chị nhân viên trong Công ty đã tận tình giúp đỡ, ch b o, và hỉ ả ỗ trợ Emtrong su t quá trình th c t p tố ự ậ ại Công ty Và đặc biệt, Em xin cảm ơn Anh Trần Anh Khoa, Trưởng phòng tư vấn đầu tư FT02, đã cho phép Em sử được thực tập tại Công ty

và được s d ng sử ụ ố liệu c a Công ty ph c v cho mủ ụ ụ ục đích thu hoạc c a bài báo cáo ủthực tập gi a khóa này ữ

Tác giả cũng bày tỏ lòng biết ơn chân thành đến t t cấ ả thầy cô Trường Đại học Ngoại Thương cơ sở II vì s t n tâm và nhi t huy t gi ng d y trong suự ậ ệ ế ả ạ ốt khoảng thời gian tác giả được h c t p t i tr ng Chính nh nh ng ki n thọ ậ ạ ườ ờ ữ ế ức căn bản c a t ng môn ủ ừhọc, tác gi ả đã tự tin hơn khi bước vào môi trường làm việc thực tế, đòi hỏi mức độ ận vdụng ki n thế ức cao

Cuối cùng, tác giả cũng xin cảm ơn gia đình, bạn bè, nh ng ngữ ười đã đồng hành

và động viên tác giả trong suốt thời gian vừa qua

MỤC LỤC

DANH MỤC CÁC CHỮ VIẾT TẮT ii

DANH MỤC HÌNH iii

LỜI MỞ ĐẦU 1

CHƯƠNG 1 GIỚI THIỆU KHÁI QUÁT VỀ CTCP CHỨNG KHOÁN FPT 3

1.1 Giới thiệu chung về CTCP Chứng khoán FPT và chi nhánh TP HCM 3

1.2 Chức năng và nhiệm vụ kinh doanh của Công ty 4

1.2.1 Giới thiệu cơ cấu phòng ban thực tập 7

1.2.2 Vị trí và vai trò đảm nhận trong quá trình thực tập 7

CHƯƠNG 2 PHÂN TÍCH QUY TRÌNH TƯ VẤN ĐẦU TƯ TẠI CTCP CHỨNG KHOÁN FPT CHI NHÁNH TP HCM 9–

2.1 SƠ ĐỒ QUY TRÌNH 9

2.2 THUYẾT MINH QUY TRÌNH TƯ VẤN ĐẦU TƯ 9

2.2.1 Tìm kiếm khách hàng tiềm năng 9

2.2.2 Khai thác thông tin và phân loại khách hàng 11

2.2.3 Hỗ trợ khách hàng các vấn đề liên quan đến giao dịch trên TTCK 13

2.2.4 Cung cấp các dịch vụ chăm sóc khách hàng, tư vấn và hỗ trợ thường xuyên 18

2.3 Nhận xét chung 19

2.3.1 Điểm mạnh 19

2.3.2 Điểm yếu 21

CHƯƠNG 3 NHẬN ĐỊNH VỀ QUÁ TRÌNH THỰC TẬP TẠI CTCP CHỨNG KHOÁN FPT CHI NHÁNH TP HCM 22–

3.1 Bài học cho bản thân 22

3.1.1 Chuyên môn nghiệp vụ 22

3.1.2 Về kỹ năng mềm 22

3.1.3 Ý thức và thái độ làm việc 23

3.2 Một số kiến nghị đề xuất nhằm hoàn thiện quy trình tư vấn đầu tư tại FPTS 23

3.2.1 Hoàn thiện thủ tục mở tài khoản trực tuyến 23

3.2.2 Đa dạng hoá các sản phẩm tư vấn cho khách hàng 24

3.2.3 Hoàn thiện mẫu báo cáo tình hình cuộc gọi 24

KẾT LUẬN 26

DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO 27

DANH MỤC HÌNH

Hình 1.2-1: Cơ cấu tổ chức hành chính của CTCP FPTS – Chi nhánh TP Hồ Chí Minh

5

Hình 2.1-1: Sơ đồ thực hiện quy trình tư vấn đầu tư 9

Hình 2.2-1: Danh sách thông tin khách hàng do Công ty cung cấp 10

Hình 2.2-2: Phân loại danh sách khách hàng 12

Hình 2.2-3: Hợp đồng mở tài khoản giao dịch chứng khoán 16

Hình 2.2-4: Hợp đồng giao dịch ký quỹ chứng khoán theo sức mua 17

Hình 2.2-5: Bản tin thị trường gửi khách hàng 18

LỜI M Ở ĐẦU

Từ khi chính thức đi vào hoạt động ngày 28/07/2000, TTCK Việt Nam đã đạt được những thành tựu nhất định cả về chất lượng lẫn quy mô sau hơn 20 năm vận hành và phát triển, xây dựng được thị trường lớn mạnh và đặt nền móng vững chắc để tiếp đà phát triển trong tương lai, đóng vai trò quan trọng trong việc thúc đẩy nền kinh tế quốc gia Cùng với sự phát triển của thị trường, số lượng các CTCK trên TTCK cũng tăng mạnh và từng bước tái cấu trúc hoạt động theo chiều sâu Năng lực quản trị, ứng dụng công nghệ thông tin… của các CTCK cũng ngày càng được nâng cao Năm 2022 dự đoán sẽ tiếp tục là một năm sôi động cho TTCK bởi môi trường kinh tế vĩ mô được kỳ vọng sẽ tốt hơn từ những chuyển dịch sau đại dịch thông qua cải cách cơ cấu trên phạm

vi rộng, cũng như sự hỗ trợ nới lỏng từ chính sách tài khoá và tiền tệ Đây chính là cơ hội cho các CTCK mở rộng thị trường, trở thành cầu nối giữa khách hàng với các nghiệp

vụ tư vấn đầu tư, tư vấn tài chính,… đưa nguồn tiền nhàn rỗi của khách hàng đến với những cơ hội đầu tư tốt trên thị trường và quan trọng hơn hết là đáp ứng và chăm sóc nhu cầu của nhà đầu tư Đó chính là những công việc của chuyên viên tư vấn đầu tư chứng khoán và nghiệp vụ tư vấn đầu tư chứng khoán có vai trò rất quan trọng cho sự phát triển của bất kỳ một CTCK

Trải qua gần 15 năm hình thành và phát triển, CTCP Chứng khoán FPT luôn giữ

vị thế nằm trong Top 10 CTCK có thị phần tư vấn đầu tư lớn nhất thị trường Cùng với lợi thế là công ty liên kết với Tập đoàn công nghệ FPT – tập đoàn lớn mạnh hàng đầu trong lĩnh vực công nghệ hiện nay, FPTS sở hữu rất nhiều sản phẩm dịch vụ tư vấn đầu

tư trực tuyến có chất lượng cao, yếu tố nhân sự có kiến thức chuyên môn tốt, khả năng

tư vấn hiệu quả Dựa trên hai năng lực cốt lõi là Công nghệ Con người, FPTS không - ngừng xây dựng dịch vụ tư vấn đầu tư, mang lại những sản phẩm tài chính có chất lượng cao nhất cho khách hàng và cuộc sống đầy đủ về vật chất và tinh thần cho mọi thành viên, khẳng định vị trí là CTCK hàng đầu Việt Nam Hoạt động tư vấn đầu tư chứng khoán đóng vai trò quan trọng trong việc định vị tên tuổi của FPTS trên TTCK vì đây là hoạt động mang lại lợi nhuận lớn nhất, đóng vai trò quan trọng trong cơ cấu doanh thu, cũng như xác định được tính chuyên môn của nhân sự công ty FPTS đã không ngừng nâng cao trình độ của các chuyên viên tư vấn đầu tư chứng khoán để có thể đáp ứng được nhu cầu đầu tư của khách hàng, từ đó giúp FPTS chiếm được thị phần khách hàng

2

để đạt được các thành tựu trong TTCK Nhằm giúp bản thân có cái nhìn thực tế hơn về nghiệp vụ xuất khẩu tại Công ty, từ đó đề xuất một số biện pháp để giúp cải thiện những mặt hạn chế và hoàn thiện hơn quy trình này, Em chọn đề tài nghiên cứu về “Quy trình

tư vấn đâu tư tại công ty cổ phần chứng khoán FPT – chi nhánh tp Hồ Chí Minh”

với bố cục trình bày như sau:

Chương 1: Giới thiệu k ái quát về CTCP chứng khoán FPT –h Chi nhánh TP.HCM Chương 2: Phân tích quy trình tư vấn đầu tư tại CTCP chứng khoán FPT – Chi nhánh TP.HCM

Chương 3: Nhận định về quá trình thực tập tại CTCP chứng khoán FPT – Chi nhánh TP.HCM

Tuy nhiên, với kiến thức còn hạn chế cùng với thời gian trải nghiệm thực tế còn giới hạn nên trong quá trình nghiên cứu và viết bài không thể tránh khỏi những sai sót

Vì vậy, kính mong nhận được những lời đóng góp từ các Anh/Chị, Quý Thầy/Cô để bài thu hoạch này của Em được hoàn thiện nhất

CHƯƠNG 1 GIỚI THI U KHÁI QUÁT V CTCP CH NG KHOÁN Ệ Ề Ứ

FPT 1.1 Giới thiệu chung v CTCP Ch ng khoán FPT và chi nhánh TP HCM ề ứNăm 2007, TTCK Việt Nam phát triển sôi động sau khi đất nước ta chính thức gia nhập Tổ chức Thương mại Thế giới (WTO), đồng nghĩa với việc luật chứng khoán được thông qua, giúp cho TTCK trở nên an toàn hơn bởi được đảm bảo bởi UBCKNN cũng như Chính Phủ Khi đó nhu cầu gia nhập TTCK của các nhà đầu tư tăng cao, dẫn đến

cơ hội việc làm cũng trở nên mở rộng trong các CTCK Trong bối cảnh nền TTCK trong nước thăng hoa, CTCP FPT đã mở ra hướng mới khi thành lập CTCP Chứng khoán FPT

để hoạt động trong lĩnh vực chứng khoán Theo quyết định số 59/UBCK-GP do UBCKNN cấp lần đầu vào ngày 13/07/2007, CTCP Chứng khoán FPT được cấp phép thành lập và hoạt động với vốn điều lệ ban đầu là 440 tỷ đồng Các nghiệp vụ kinh doanh của FPTS bao gồm: Môi giới chứng khoán; Tự doanh chứng khoán; Tư vấn đầu tư chứng khoán; Lưu ký chứng khoán và Bảo lãnh phát hành chứng khoán Hiện nay, nghiệp vụ Môi giới chứng khoán không còn mà thay đổithànhnghiệp vụ khác là Tư vấn đầu tư, dựa trên cơ sở nhu cầu của khách hàng về quan lý tài sản cá nhân và tư vấn về các cơ hội đầu tư ngoài chứng khoán

Trải qua 15 năm hình thành và phát triển với những đóng góp ấn tượng và sự hoàn thiện, nâng cao chất lượng không ngừng, FPTS đã liên tục gặt hái được nhiều thành công, đạt được sự tin tưởng của khách hàng, khẳng định là một trong những CTCK hàng đầu Việt Nam Công ty hiện có 1 trụ sở chính đặt ở Hà Nội, 1 chi nhánh tại TP Hồ Chí Minh và 1 chi nhánh tại Đà Nẵng

FPTS tận dụng lợi thế về hệ thống công nghệ thông tin, sàn giao dịch để mở rộng thêm chi nhánh ở TP Hồ Chí Minh dù chỉ mới chính thức đi vào hoạt động 3 tháng tại

Hà Nội FPTS – Chi nhánh TP Hồ Chí Minh được chấp thuận thành lập theo giấy phép kinh doanh số 584/QĐ UBCK vào ngày 24/10/2007 và hiện tại toạ lạc ở vị trí trung tâm -quận 1, kết nối dễ dàng với các quận trung tâm TP Hồ Chí Minh: quận 3, quận 10, quận

5, Bình Thạnh, Phú Nhuận, Tân Bình và các quận lân cận trên địa bàn, nhất là các quận đang phát triển mạnh mẽ trong thời gian qua như quận 2, quận 9, quận Thủ Đức (nay là thành phố Thủ Đức)

Những thông tin cơ bản về công ty:

4

Tên doanh nghiệp hiện nay: Công ty Cổ phần Chứng khoán FPT

Tên tiếng anh: FPT Securities Joint Stock Company

1.2 Chức năng và nhiệm vụ kinh doanh của Công ty

Chức năng và nhiệm vụ kinh doanh của Công ty 4 khối ban chính với chức năng

và nhiệm vụ riêng biệt nhưng lại hỗ trợ nhau trong các hoạt động kinh doanh của đơn

vị, cơ cấu tổ chức được mô tả trong mô hình sau:

Hình 1.2-1: Cơ cấu tổ chức hành chính của CTCP FPTS – Chi nhánh TP Hồ Chí Minh

( Nguồn: Phòng Hành chính và Nhân sự FPTS- Chi nhánh TP Hồ Chí Minh)

Giám đốc chi nhánh: điều hành trực tiếp công việc hằng ngày của công ty, chịu trách nhiệm trước pháp luật về việc thực hiện các quyền và nghĩa vụ được giao; quyết định công việc, các phòng ban chức năng giúp Giám đốc về chuyên môn, nghiệp vụ, chỉ huy hoạt động trong công ty

Khối tư vấn đầu tư: khối này giữ vai trò quan trọng trong việc cung cấp dịch vụ về đầu tư đối với các đối tượng cá nhân như tư vấn đầu tư, sàn giao dịch chứng khoán, quản

Khối đầu tư: được chia thành hai phòng ban chính là phòng đầu tư và phân tích đầu tư Hai phòng này hỗ trợ lẫn nhau trong việc đưa ra quyết định đầu tư của Công ty,

từ việc phân tích các cơ hội đầu tư như chứng khoán, phái sinh, các dự án,

Khối chức năng: Đây là khối ban vô cùng quan trọng đối với hoạt động của Công

ty, giải quyết nhiều vấn đề liên quan đến khách hàng, nhân sự, tài chính của chính doanh nghiệp, và các vấn đề liên quan đến công nghệ được sử dụng trong các dịch vụ, hoạt động trong doanh nghiệp

Các khối ban hỗ trợ lẫn nhau trong việc duy trì hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp Một số nghiệp vụ điển hình như phân tích đầu tư có thể đưa vô quy trình tư vấn đầu tư hoặc tư vấn tài chính cho các khách hàng tổ chức và cá nhân Các hoạt động về dịch vụ khách hàng và công nghệ cũng hỗ trợ cho việc vận hành hoạt động doanh nghiệp, duy trì hoạt động của sàn giao dịch, làm việc với khách hàng trở nên trơn tru hơn Nhìn chung, FPTS – Chi nhánh TP Hồ Chí Minh có bộ máy quản lý được tổ chức theo cơ cấu chức năng với đầy đủ các phòng ban cần thiết Cơ cấu này nhằm giúp cho các phòng ban có thể hỗ trợ cho Ban Giám đốc của Công ty vừa điều hành tốt vừa đảm bảo tính tuân thủ tại công ty

Cơ cấu nguồn nhân lực của FPTS được tổ chức theo hướng chuyên môn hóa bộ phận nhằm đáp ứng yêu cầu công việc và nâng cao sức mạnh, năng lực của nhân viên Cấu trúc đơn giản, rõ ràng và hợp lý này tạo điều kiện thực hiện hiệu quả, tránh trùng lặp, lặp lại công việc nhưng vẫn nâng cao năng lực và trí tuệ của các phòng ban chuyên môn

Mọi công việc đều phải được sự đồng ý của giám đốc chi nhánh nên đôi khi có sự chậm trễ trong việc triển khai công việc Nhân viên giữa các bộ phận khó có thể nắm

vững công việc của các bộ phận khác, dẫn đến sự phối hợp kém giữa các phòng ban và thiếu sự liên kết chặt chẽ trong toàn công ty

1.2.1 Giới thiệu cơ cấu phòng ban thực tập

Trong quá trình thưc tập tại doanh nghiệp, Em đã được nhận làm việc tại phòng

Tư vấn đầu tư của chi nhánh Kỳ Đồng, dưới sự dẫn dắt của Anh Trần Anh Khoa – Trưởng phòng Tư vấn đầu tư FT02 Phòng ban có 21 người, làm việc dưới sự điều hành của Trưởng phòng Theo như sơ đồ cơ cấu ở trên, phòng ban Em hiện tiến hành quá trình thực tập đảm nhận vai trò ìm kiếm và hỗ trợ khách hàng mở tài khoản chứng tkhoán, quản lý danh mục đầu tư cho khách hàng, đồng thời thực hiện các nghiệp vụ tư vấn đầu tư chứng khoán, phân tích và cung cấp thông tin về TTCK cũng như các mã cổ phiếu khuyến nghị cho khách hàng

1.2.2 Vị trí và vai trò đảm nhận trong quá trình thực tập

Em chính thức thực tập tại Công ty từ ngày 04/07/2022 đến ngày 05/08/2022 Thời gian làm việc là từ thứ 2 đến hết thứ 6 hằng tuần, bắt đầu từ 8h30 phút và tan làm vào 17h30 phút Thời điểm Em thực tập tại Công ty đang là thời điểm bắt đầu suy thoái kinh

tế bắt nguồn từ việc kiểm soát lạm phát và các vấn đề chính trị trên thế giới nên công việc tại Công ty diễn ra khó khăn Cụ thể trong quá trình thực tập, Em được Trưởng phòng phân làm những công việc sau:

Tuần 1: Tìm hiểu, làm quen với các hoạt động, các quy trình, các dịch vụ của Công

ty, mở tài khoản chứng khoán tìm hiểu các tính năng, dữ liệu, và có nhận biết về TTCK Bên cạnh đó, trong tuần làm việc đầu tiên, Em còn được sắp xếp cho viết bản tin hằng ngày nhằm nắm bắt những biến động trên TTCK

Tuần 2 và tuần 3: Thực hiện quy trình phân tích một doanh nghiệp Đây là công việc mà tất cả nhân viên cũng như thực tập sinh tại phòng ban phải thực hiện khi bắt đầu làm việc tại Công ty Ý nghĩa của công việc này là để nhân sự có thêm kiến thức về cơ hội đầu tư các doanh nghiệp, nắm bắt được tình hình hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp có phát triển hay không, có ẩn khuất nào trong Báo cáo tài chính hay trong hoạt động hay không, và để đánh giá liệu doanh nghiệp này có đáng để đầu tư hay không? Tuần 4 và tuần 5: Tiến hành tìm kiếm khách hàng, tư vấn cơ hội đầu tư và theo dõi danh mục đầu tư cho khách hàng, đồng thời, cung cấp cho khách hàng những thông tin kinh tế, chính trị mang tính chất quan trọng ảnh hưởng đến biến động các danh mục đầu

8

tư nhằm đưa ra kế hoạch, chiến lược, phản ứng kịp thời nhằm tránh tổn thất tài sản Đây

là một nghiệp vụ quan trọng, ếu nhà đầu tư không được chuyên viên tư vấnn theo dõi tài khoản, cung cấp thông tin kịp thời, hoặc đưa ra góp ý kém sẽ dẫn đến đầu tư thua lỗ, kết quả không khả quan Điều này khiến cho không chỉ nhà đầu tư mất tiền mà hoạt động cũng như kết quả kinh doanh của công ty kém hiệu quả và mất thị phần Ngoài ra, trong tuần thứ 5, Em được Trưởng phòng hỏi thăm về quá trình thực tập, những kiến thức học được thời gian thực tập tại Công ty, so sánh giữa thực tế và lý thuyết học đuợc

để từ đó đề xuất những biện pháp hiệu quả nhằm khắc phục và hoàn thiện hơn quy trình hoạt động kinh doanh của Công ty Bên cạnh đó, Em cũng nhận được dấu mộc xác nhận của cơ quan về quá trình thực tập ở đây và kết thúc quá trình thực tập của mình theo mốc thời gian của nhà trường