(Luận văn thạc sĩ) phát triển hoạt động thanh toán quốc tế tại ngân hàng thương mại cổ phần đầu tư và phát triển việt nam

HỌC VIỆN NÔNG NGHIỆP VIỆT NAMC VIỆN NÔNG NGHIỆP VIỆT NAMN NÔNG NGHIỆN NÔNG NGHIỆP VIỆT NAMP VIỆN NÔNG NGHIỆP VIỆT NAMT NAM NGUYỄN THỊ THANH PHÁT TRIỂN HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐCN HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐCT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐCNG THANH TOÁN QUỐCC TẾ TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN TẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐCI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦNNG MẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐCI CỔ PHẦN PHẦNN ĐẦNU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN HOẠT ĐỘNG THANH TỐN QUỐCN VIỆN NƠNG NGHIỆP VIỆT NAMT NAM Chun ngành: Quản trị kinh doanhn trị kinh doanh kinh doanh Mã số:: 8340102 Người hướng dẫn khoa học:i hướng dẫn khoa học:ng dẫn khoa học:n khoa học:c: PGS.TS Đỗ Văn Viện Văn Việnn NHÀ XUẤT BẢN HỌC VIỆN NÔNG NGHIỆP - 2019 LỜI CAM ĐOAN Tôi xin cam đoan luận văn riêng tôi, kết nghiên cứu đƣợc trình bày luận văn trung thực, khách quan chƣa đƣợc bảo vệ học vị Tơi xin cam đoan giúp đỡ cho việc thực luận văn đƣợc cám ơn, thơng tin trích dẫn luận văn đƣợc rõ nguồn gốc Hà nội, ngày tháng … năm 2019 Tác giả luận văn Nguyễn Thị Thanh i LỜI CẢM ƠN Trong suốt thời gian học tập, nghiên cứu hồn thành luận văn, tơi nhận đƣợc hƣớng dẫn, bảo tận tình thầy cô giáo, giúp đỡ, động viên bạn bè, đồng nghiệp gia đình Nhân dịp hồn thành luận văn, cho phép tơi đƣợc bày tỏ lịng kính trọng biết sơn sâu sắc tới PGS.TS Đỗ Văn Viện thầy tận tình hƣớng dẫn, dành nhiều công sức, thời gian tạo điều kiện cho suốt trình học tập thực đề tài Tơi xin bày tỏ lịng biết ơn chân thành tới Ban Giám đốc, Ban Quản lý đào tạo thầy, cô giáo trƣờng Học viện Nông nghiệp Việt Nam tận tình giúp đỡ tơi q trình học tập, thực đề tài hồnh thành luận văn Tôi xin chân thành cảm ơn tập thể lãnh đạo, cán viên chức Ngân hàng TMCP Đầu tƣ phát triển Việt Nam Chi nhánh giúp đỡ tạo điều kiện cho suốt trình thực đề tài Xin chân thành cảm ơn gia đình, ngƣời thân, bạn bè, đồng nghiệp tạo điều kiện thuận lợi giúp đỡ tơi mặt, động viên khuyến khích tơi hồn thành luận văn Xin chân thành cảm ơn! Hà nội, ngày tháng … năm 2019 Tác giả luận văn Nguyễn Thị Thanh ii MỤC LỤC LỜI CAM ĐOAN .i LỜI CẢM ƠN ii MỤC LỤC iii DANH MỤC CHỮ VIẾT TẮT vi DANH MỤC CHỮ VIẾT TẮT .vii DANH MỤC BẢNG viii DANH MỤC HÌNH .ix TRÍCH YẾU LUẬN VĂN x PHẦN MỞ ĐẦU 1.1 TÍNH CẤP THIẾT CỦA ĐỀ TÀI 1.2 MỤC TIÊU NGHIÊN CỨU 1.2.1 Mục tiêu nghiên cứu chung .2 1.2.2 Mục tiêu nghiên cứu cụ thể .3 1.3 ĐỐI TƢỢNG VÀ PHẠM VI NGHIÊN CỨU 1.3.1 Đối tƣợng nghiên cứu .3 1.3.2 Phạm vi nghiên cứu PHẦN CƠ SỞ LÝ LUẬN VÀ THỰC TIẾN VỀ PHÁT TRIỂN HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐC TẾ TẠI NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI 2.1 CƠ SỞ LÝ LUẬN 2.1.1 Khái niệm toán quốc tế .4 2.1.2 Đặc điểm hoạt động toán quốc tế 2.1.3 Vai trò toán quốc tế 2.1.4 Các điều kiện toán quốc tế 2.1.5 Các phƣơng thức toán quốc tế thông dụng 11 2.2 NỘI DUNG PHÁT TRIỂN HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐC TẾ TẠI NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI 17 2.2.1 Đa dạng hóa phƣơng thức toán quốc tế 17 2.2.2 Tăng quy mơ hoạt động tốn quốc tế 18 2.2.3 Nâng cao chất lƣợng hoạt động toán quốc tế 20 iii 2.2.4 Nâng cao hiệu kinh doanh hoạt động toán quốc tế .21 2.3 CÁC YẾU TỐ ẢNH HƢỞNG ĐẾN SỰ PHÁT TRIỂN HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐC TẾ TẠI NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI 23 2.3.1 Yếu tố khách quan 23 2.3.2 Yếu tố chủ quan .26 2.4 CƠ SỞ THỰC TIỄN .30 2.4.1 Kinh nghiệm phát triển hoạt động toán quốc tế số ngân hàng thƣơng mại 30 Bài học kinh nghiệm phát triển hoạt động toán quốc tế rút cho Ngân hàng thƣơng mại cổ phần Đầu tƣ Phát triển Việt Nam 35 2.4.2 2.4.3 CÁC CƠNG TRÌNH NGHIÊN CỨU CĨ LIÊN QUAN 36 PHẦN ĐẶC ĐIỂM ĐỊA BÀN VÀ PHƢƠNG PHÁP NGHIÊN CỨU 38 3.1 ĐẶC ĐIỂM CỦA NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI CỔ PHẦN ĐẦU TƢ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAM 38 3.1.1 Lịch sử hình thành phát triển 38 3.1.2 Cơ cấu tổ chức, chức nhiệm vụ Ngân hàng thƣơng mại cổ phần Đầu tƣ Phát triển Việt Nam 39 3.1.3 Kết hoạt động kinh doanh Ngân hàng thƣơng mại cổ phần Đầu tƣ Phát triển Việt Nam 41 3.2 PHƢƠNG PHÁP NGHIÊN CỨU 45 3.2.1 Phƣơng pháp thu thấp số liệu 45 3.2.2 Phƣơng pháp xử lý số liệu 47 3.2.3 Phƣơng pháp phân tích 47 3.2.4 Hệ thống tiêu nghiên cứu 48 PHẦN KẾT QUẢ NGHIÊN CỨU VÀ THẢO LUẬN .49 4.1 THỰC TRẠNG PHÁT TRIỂN HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐC TẾ TẠI NGÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƢ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAM 49 4.1.1 Đa dạng hóa phƣơng thức tốn quốc tế 50 4.1.2 Quy mô hoạt động toán quốc tế 51 4.1.3 Chất lƣợng hoạt động toán quốc tế .58 iv 4.1.4 Hiệu kinh doanh hoạt động toán quốc tế Ngân hàng thƣơng mại cổ phần Đầu tƣ Phát triển Việt Nam 65 ĐÁNH GIÁ CHUNG THỰC TRẠNG PHÁT TRIỂN HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐC TẾ TẠI NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI CỔ PHẦN ĐẦU TƢ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAM GIAI ĐOẠN 20162018 69 4.2.1 Kết đạt đƣợc 69 4.2.2 Những hạn chế tồn 70 4.2.3 Nguyên nhân hạn chế 71 4.3 ĐỊNH HƢỚNG VÀ GIẢI PHÁP ĐẨY MẠNH PHÁT TRIỂN HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐC TẾ TẠI NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI CỔ PHẦN ĐẦU TƢ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAM ĐẾN NĂM 2025 76 Định hƣớng phát triển Ngân hàng thƣơng mại cổ phần Đầu Tƣ Phát triển Việt Nam đến năm 2025 76 Định hƣớng phát triển hoạt động toán quốc tế Ngân hàng thƣơng mại cổ phần Đầu tƣ Phát triển Việt Nam đến năm 2025 78 Giải pháp đẩy mạnh phát triển hoạt động toán quốc tế Ngân hàng thƣơng mại cổ phần Đầu tƣ Phát triển Việt Nam đến năm 2025 79 4.2 4.3.1 4.3.2 4.3.3 PHẦN KẾT LUẬN VÀ KIẾN NGHỊ 89 5.1 KẾT LUẬN 89 5.2 KIẾN NGHỊ 90 5.2.1 Đối với Nhà nƣớc 90 5.2.2 Đối với Ngân hàng Nhà nƣớc 91 TÀI LIỆU THAM KHẢO 93 PHỤ LỤC 94 v DANH MỤC CHỮ VIẾT TẮT Chữ viết tắt Nghĩa tiếng Việt BIDV Ngân hàng TMCP Đầu tƣ Phát triển Việt Nam CNTT Công nghệ thơng tin CSTT Chính sách tiền tệ ĐHĐCĐ Đại hội đồng cổ đông NH Ngân hàng NHNN Ngân hàng Nhà nƣớc NHTM Ngân hàng thƣơng mại NHTW Ngân hàng Trung ƣơng NK Nhập TMCP Thƣơng mại cổ phần TTQT Thanh toán quốc tế TTTM Thanh toán tiền mặt XK Xuất XNK Xuất nhập DPRR Dự phòng rủi ro TFC Trung tâm tác nghiệp tài trợ thƣơng mại vi DANH MỤC CHỮ VIẾT TẮT Chữ viết tắt Nghĩa tiếng Việt Nghĩa tiếng Anh ASEAN Association of South East Asian Hiệp hội quốc gia Đông Nations Nam Á Joint stock commercial Bank for Ngân hàng TMCP Đầu tƣ investment and development of Phát triển Việt Nam BIDV Viet Nam FDI Foreign Direct investment Đầu tƣ trực tiếp nƣớc ODA Official Development Assistance Viện trợ phát triển thức SWIFT Society for Worldwide interbank Hiệp hội viễn thơng liên ngân and Finance Telecommunication hàng tài The Quy tắc thực hành thống UCP WTO uniform customs and practice for documentary credit tín dụng chứng từ World Trade Organization Tổ chức Thƣơng mại giới vii DANH MỤC BẢNG Bảng 3.1 Kết kinh doanh BIDV giai đoạn 2016-2018 43 Bảng 3.2 Kết phát phiếu khảo sát 46 Bảng 4.1 Các phƣơng thức TTQT BIDV giai đoạn 2016– 2018 50 Bảng 4.2 Doanh số thực TTQT BIDV giai đoạn 2016–2018 52 Bảng 4.3 Doanh số toán hàng xuất BIDV giai đoạn 2016-2018 53 Bảng 4.4 Doanh số toán hàng nhập BIDV giai đoạn 2016-2018 .53 Bảng 4.5 Số lƣợng khách hàng toán quốc tế BIDV giai đoạn 2016-2018 54 Bảng 4.6 Thị phần toán xuất nhập NHTM 55 Bảng 4.7 Thị phần toán xuất NHTM 56 Bảng 4.8 Thị phần toán nhập NHTM 57 Bảng 4.9 Thông tin chung khách hàng giao dịch BIDV 59 Bảng 4.10 Đánh giá khách hàng khả tài BIDV 60 Bảng 4.11 Đánh giá khách hàng nguồn nhân lực BIDV 61 Bảng 4.12 Đánh giá khách hàng công nghệ thông tin BIDV .62 Bảng 4.13 Đánh giá khách hàng hoạt động Marketing BIDV .63 Bảng 4.14 Mục tiêu chất lƣợng TTQT BIDV 64 Bảng 4.15 Doanh số phí dịch vụ TTQT BIDV .65 Bảng 4.16 Lợi nhuận từ hoạt động toán quốc tế 66 viii DANH MỤC HÌNH Sơ đồ 2.1 Quy trình tốn chuyển tiền 12 Sơ đồ 2.2 Quy trình nhờ thu phiếu trơn 13 Sơ đồ 2.3 Quy trình nghiệp vụ nhờ thu kèm chứng từ 14 Sơ đồ 2.4 Quy trình tốn theo phƣơng thức tín dụng chứng từ 15 Sơ đồ 3.1 Cơ cấu tổ chức máy BIDV 40 ix