Bài giảng quản lý dự án xây dựng chương 8 quản lý rủi ro dự án

CHƯƠNG : QUẢN LÝ RỦI RO DỰ ÁN Biên soạn: TS Trần Quang Phú ThS Nguyễn Thị Hạnh Tâm TẠI SAO CẦN PHẢI QUẢN LÝ RỦI RO ?       “Trong thập niên 90 kỷ 20, 90.000 nhà thầu xây dựng thua lỗ với khoản nợ lên đến 23 tỷ USD” (Gorke, 1999) Hoạch định tốt + kiểm soát dự án tốt chưa đủ để đạt mục tiêu dự án Rất nhà quản lý có hiểu biết kỹ thuật quản lý rủi ro Môi trường kinh doanh thay đổi thường xuyên Ngành công nghiệp xây dựng có tỷ suất lợi nhuận thấp Các vâán đề tiềm khác như:  Sự suy sụp kinh tế, thiếu hụt lao động, thiếu hụt vật liệu, vấn đề thiết bị quản lý kém, … CÁC KHÁI NIỆM CƠ BẢN VỀ RỦI RO RỦI RO VÀ BẤT ĐỊNH TRONG QLDA Bất định, hiểu theo nghóa rộng không đầy đủ không xác thông tin điều kiện thực dự án, có vấn đề liên quan đến chi phí kết dự án Bất định phản ánh tình không tính xác suất xuất kiện  Rủi ro dự án tổng hợp yếu tố ngẫu nhiên, tình không thuận lợi liên quan đến bất định, đo lường xác suất không đạt mục tiêu định dự án gây nên mát thiệt hại  Rủi ro mang màu sắc tiêu cực, khác với bất định, rủi ro đo lường lượng hoá MỐI LIÊN HỆ GIỮA BẤT ĐỊNH, RỦI RO VÀ THIỆT HẠI BẤT ĐỊNH Sự không đầy đủ không xác thông tin điều kiện thực dự án RỦI RO THIỆT HẠI Khả năng, xác suất thiệt hại, mát liên quan đến bất định Tổn thất, mát xuất kiện rủi ro điều kiện bất định Bản chất rủi ro bất định thực DA liên quan đến khả bị thiệt hại tài hậu tính dự báo, tính xác suất dòng tiền Ngoài ra, rủi ro bất định liên quan tới đa dạng thành viên DA, nguồn lực dùng cho DA, hoàn cảnh tình bên bên DA CÁC DẠNG THỨC CỦA RỦI RO  Vật chất : Khuyết tật cấu trúc, vật liệu xây dựng  Hậu : Mất mát lợi nhuận, chậm trễ thời gian…      Trách nhiệm pháp lý : Các sai lầm dân sự, pháp lý, hợp đồng, Chính trị : Sự can thiệp quyền, thừa nhận pháp luật, thay đổi lập pháp Tài : Các sách tín dụng sai lầm, dự báo lạm phát không xác, thiếu chế kiểm tra tài dự án thích hợp, … Xã hội : Kỳ vọng lực lượng lao động cao, nhận thức thấp người địa phương, Kỹ thuật : Sự nâng cao công nghệ, nội dung quyền sở hữu công nghệ, … QUẢN LÝ RỦI RO DỰ ÁN  Quản lý rủi ro nhận diện đối tượng đe doạ đến thành công DA, chọn hành động khắc phục để tránh nó, bổ sung kế hoạch để triệt tiêu giảm thiểu tác hại Đồng thời phải kể kế hoạch khai thác ảnh hưởng tốt  Quản lý rủi ro phận QLDA, thực song song với công tác quản lý quy mô, chất lượng, thời gian DA  Quản lý rủi ro nhằm dự kiến trước với rủi ro thay phải đối phó với chúng xuất  Quản lý rủi ro giải pháp có hệ thống để ước tính yếu tố bất ngờ, cô lập yếu tố nguy cấp đề phương pháp để giảm thiểu chúng KHI NÀO CẦN QUẢN LÝ RỦI RO? Khi xuất không chắn yếu tố đầu vào Các dự án phức tạp Ra định liên quan đến dự án sở thiếu thông tin Môi trường kinh doanh thay đổi liên tục, … QUY TRÌNH QUẢN LÝ RỦI RO Nhận diện rủi ro Là công tác liệt kê, nhận diện rủi ro xảy trình xây dựng thống kê khứ kinh nghiệm, công việc giúp nhà quản lý có nhìn bao quát rủi ro có khả xảy trình xây dựng Định lượng rủi ro Định lượng rủi ro thống kê giá trị thiệt hại công trình khứ, tần suất xuất mức độ nghiệm trọng đến dự án xây dựng xét Từ đó, nhà quản lý giải toán xác suất tính tần suất xuất mức độ nghiêm trọng rủi ro có khả xảy để đánh giá, định đầu tư đề biện pháp kịp thời giảm thiểu thiệt hại QUY TRÌNH QUẢN LÝ RỦI RO Phân tích khả phát triển rủi ro Với số liệu nhìn nhận cách rõ ràng rủi ro có khả xảy ra, định đầu tư, nhà quản lý thực thêm động tác khác phân tích xem xét hội, nguyên nhân hình thành hướng phát triển rủi ro có khả xảy ra, công tác quan trong, đòi hỏi kỹ năng, kinh nghiệm nhà quản lý, giúp xác định tận gốc vấn đề, làm sở để đề biện pháp kịp thời Quản lý rủi ro Quản lý rủi ro trình nhận diện, phân tích đối phó với rủi ro Mục đích trình làm tăng tối đa khả xảy kiện có tác động tích cực đến DA đồng thời giảm thiểu khả xảy kiện có ảnh hưởng bất lợi mục tiêu DA CÁC BƯỚC CHÍNH TRONG QUÁ TRÌNH QUẢN LÝ RỦI RO Bước LẬP KẾ HOẠCH QUẢN LÝ RỦI RO Bước NHẬN DẠNG RỦI RO Bước PHÂN TÍCH ĐỊNH TÍNH RỦI RO Bước PHÂN TÍCH ĐỊNH LƯNG RỦI RO Bước KẾ HOẠCH ĐỐI PHÓ VỚI RỦI RO Bước KIỂM TRA VÀ KIỂM SOÁT RỦI RO 10 LẬP KẾ HOẠCH QUẢN LÝ RỦI RO NỘI DUNG KẾ HOẠCH QUẢN LÝ RỦI RO DỰ ÁN    • • • • • • Phạm vi ứng dụng quản lý rủi ro : Thực quản lý rủi ro suốt thời gian dự án hay giai đoạn dự án Nhân tham gia vào kế hoạch quản lý rủi ro Vai trò trách nhiệm : Ai chịu tránh nhiệm chính, hỗ trợ thành lập đội quản lý rủi ro Thời gian: Qui trình quản lý rủi ro phải thực nhiều lần suốt dự án Mức độ thường xuyên để thực quản lý rủi ro suốt thời gian dự án * Trước giai đoạn thiết kế, mua sắm gọi thầu * Cuối giai đoạn công nghệ * Cuối giai đoạn mua sắm, cung cấp sử dụng * Cuối giai đoạn lắp ghép xây dựng * Sau giai đoạn chạy thử 11 * Sau thời gian bảo hành 12 tháng LẬP KẾ HOẠCH QUẢN LÝ RỦI RO NỘI DUNG KẾ HOẠCH QUẢN LÝ RỦI RO DỰ ÁN (tt)   • • • •  Phương pháp : Xác định cách nguồn thông tin liệu để thực quản lý rủi ro Nhận diện rủi ro : Sử dụng sở liệu rủi ro nội bộ, điều tra công nghiệp bên ngoài, phán đoán chuyên gia phân tích chi tiết WBS Những liõnh vực bao gồm: * Tiến độ * Chi phí * Yêu cầu kỹ thuật * An toàn lao động Nguồn ngân sách : Phải dự trù nguồn ngân sách cần thiết cho quản lý rủi ro dự án 12 PHÂN TÍCH RỦI RO DỰ ÁN KHÁI NIỆM Phân tích rủi ro dự án thủ tục xác định yếu tố rủi ro đánh giá tầm quan trọng chúng Về chất phân tích xác suất xuất kiện không thuận lợi ảnh hưởng tiêu cực đến trình thực thi mục tiêu dự án Phân tích rủi ro dự án bao gồm đánh giá rủi ro phương pháp hạn chế rủi ro hay giảm thiểu hậu không mong muốn gây nên Nhận dạng rủi ro Phân loại rủi ro Phân tích rủi ro Phân tích định tính Phân tích định lượng 13 TRÌNH TỰ TỔ CHỨC THỰC HIỆN PHÂN TÍCH RỦI RO Lựa chọn nhóm chuyên gia có kinh nghiệm TỔ Chuẩn bị câu hỏi gặp gỡ chuyên gia CHỨC Lựa chọn kỹ thuật phân tích rủi ro THỰC Xác định yêu tố rủi ro tầm quan trọng chúng HIỆN Xác lập mô hình chế hoạt động rủi ro PHÂN TÍCH Xác định mối quan hệ rủi ro riêng lẻ ảnh hưởng tổng hợp chúng RỦI RO Phân chia rủi ro thành viên dự án DỰ ÁN Xem xét kết phân tích rủi ro 14 TRÌNH TỰ PHÂN TÍCH RỦI RO PHÂN TÍCH ĐỊNH TÍNH Mô tả dạng rủi ro dự án, yếu tố ảnh hưởng đến mức độ rủi ro đánh giá mặt giá trị ảnh hưởng chúng biện pháp hạn chế PHÂN TÍCH ĐỊNH LƯNG Phân tích định lượng việc thực phép tính cụ thể đo lường thay đổi hiệu dự án ảnh hưởng rủi ro Dùng để xác định : - Xác suất kết nhận được; - Những mát, thiệt hại xảy 15 TRÌNH TỰ PHÂN TÍCH RỦI RO Phân tích yếu tố rủi ro bên bên DA PHÂN TÍCH ĐỊNH TÍNH Đánh giá vùng rủi ro, khả dạng rủi ro cụ thể Mức độ chấp nhận rủi ro PHÂN TÍCH ĐỊNH LƯNG Phân tích trình công việc dự án theo mức độ rủi ro Các phương pháp hạn chế rủi ro 16 PHÂN LOẠI MỨC ĐỘ RỦI RO Người quản lý dự án đưa tình xảy xác định mức độ ảnh hưởng rủi ro công trình dựa kiến thức kinh nghiệm thực tế Bảng : Nhận biết khả rủi ro Mức độ Mô tả KHẢ NĂNG RỦI RO CÓ THỂ XẢY RA Không xảy Khả gần Ít xảy Có khả xảy Không xảy nhận biết Có thể xảy Khả cao Xảy thường xuyên 17 PHÂN LOẠI MỨC ĐỘ RỦI RO Bảng : Nhận biết mức độ ảnh hưởng Mức độ Có thể bỏ qua MỨC ĐỘ ẢNH HƯỞNG Nhỏ Có ảnh hưởng nh hưởng cao Mô tả Không tăng chí phí, tiến độ trễ không đánh kể Gia tăng chi phí làm chậm tiến độ Chậm nhiều thời gian gia tăng chi phí Chậm trễ nhiều gia tăng chi phí cao , không tuân thủ theo tiêu chuẩn kỹ thuật 18 PHÂN LOẠI MỨC ĐỘ RỦI RO Bảng : Tổng hợp mức độ ảnh hưởng khả rủi ro Mức độ nghiêm trọng rủi ro Khả xảy rủi ro Bỏ qua Nhỏ, không đáng kể Đáng kể nh hưởng cao Không xảy E E D C Ít khả E D C B Có thể D C B A Xác suất cao D B A A 19 THEO DÕI MỨC ĐỘ ẢNH HƯỞNG CỦA RỦI RO Việc theo dõi hậu rủi ro thật có ảnh hưởng đến thành công DA Người QLDA cần lập danh sách rủi ro cần theo dõi Danh sách thay đổi trình thực DA tùy theo tình hình mà số rủi ro không xảy số rủi ro khác lại xuất Cơ sở để xác lập danh sách khó xác định mà tuỳ thuộc nhiều vào phán đoán, khả tư người quản lý 20 GIẢI PHÁP PHÒNG TRÁNH RỦI RO Để có giải pháp phòng tránh rủi ro trước hết cần xác định điều kiện môi trường mà qua tạo sở cho rủi ro phát triển gây ảnh hưởng đến DA Xây dựng hàm điều kiện phải thực để tránh giảm khả xuất rủi ro Không có tiêu chuẩn xác để xây dựng giải pháp phòng tránh rủi ro, hoàn toàn dựa vào phân tích logic, am hiểu tình hình chuyên môn khả toàn diện người quản lý 21 CÁC PHƯƠNG PHÁP HẠN CHẾ RỦI RO PHƯƠNG PHÁP PHÂN CHIA RỦI RO Rủi ro dự án phân chia cho chủ thể tham gia vào trình dự án (Chủ đầu tư, nhà thầu, nhà cung cấp…) phương pháp hạn chế rủi ro có hiệu qủa Việc phân chia rủi ro dự án thực lập kế hoạch tài ký kết hợp đồng Việc tăng giảm rủi ro cho thành viên tham gia dự án ảnh hưởng đến việc phân chia thu nhập từ DA Các vần đề cần làm rõ đàm phán phân chia rủi ro : - Khả thành viên dự án tham gia ngăn ngừa giảm thiểu hậu rủi ro - Xác định mức độ rủi ro thành viên dự án phải chịu - Bàn bạc, trí mức đền bù rủi ro - Tuân thủ nguyên tắc bình đẳng mối quan hệ rủi ro thu nhập thành viên dự án 22 CÁC PHƯƠNG PHÁP HẠN CHẾ RỦI RO PHƯƠNG PHÁP DỰ PHÒNG Dự phòng cho khoản chi phí không lường trước biện pháp đấu tranh với rủi ro Dự phòng xác lập mối quan hệ rủi ro tiềm ẩn làm thay đổi giá thành dự án lượng dự phòng cần thiết để khắc phục hậu việc thực dự án Dự phòng tiền, thời gian, nhân công, máy móc thiết bị dao động từ khoảng 7% - 12% chi phí dự án BẢO HIỂM Bảo hiểm rủi ro chất trao rủi ro từ dự án cho Công ty bảo hiểm với khoản chi phí định thống hợp đồng bảo hiểm 23 THÁI ĐỘ ĐỐI VỚI RỦI RO Mỗi cá nhân, công ty có thái độ khác để đối phó với rủi ro, có người chịu chấp nhận rủi ro cao có người lại thích chọn phương án dự án có độ rủi ro thấp Điều phụ thuộc vào tình hình tài kinh doanh đơn vị Thông thường Công ty có nhiều dự án thành công chọn phương án rủi ro lợi nhuận cao công ty thành lập Và điều quan trọng việc chấp nhận rủi ro tuỳ thuộc vào mức độ lợi nhuận DA  Đối với công tác QLDA, yếu tố rủi ro xuất có khả tác động trực tiếp đến DA người QLDA cần phải có thái độ để đổi phó với rủi ro  24 Đẩy rủi ro cho người khác Không làm cả, tới đâu giải tới Tìm biện pháp để né tránh rủi ro THÁI ĐỘ ĐỐI PHÓ VỚI RỦI RO Dự phòng tự dự báo trước rủi ro để tìm cách né tránh Đón nhận rủi ro chấp nhận xử lý hậu Thương lượng với đối tác tham gia DA để chia sẻ rủi ro Nhìn nhận đánh giá rủi ro tìm cách giải 25