NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG TP HỒ CHÍ MINH TRƯƠNG VĂN NAM MỞ RỘNG HOẠT ĐỘNG TƯ VẤN ĐẦU TƯ TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN FPT – CHI NHÁNH HỒ CHÍ MINH KH[.]
NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG TP HỒ CHÍ MINH TRƯƠNG VĂN NAM MỞ RỘNG HOẠT ĐỘNG TƯ VẤN ĐẦU TƯ TẠI CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN FPT – CHI NHÁNH HỒ CHÍ MINH KHĨA LUẬN TỐT NGHIỆP CHUYÊN NGÀNH: TÀI CHÍNH – NGÂN HÀNG MÃ SỐ: 7340201 NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHOA HỌC TS LƯU THU QUANG TP HỒ CHÍ MINH, NĂM 2022 NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG TP HỒ CHÍ MINH TRƯƠNG VĂN NAM MỞ RỘNG HOẠT ĐỘNG TƯ VẤN ĐẦU TƯ TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN FPT – CHI NHÁNH HỒ CHÍ MINH KHĨA LUẬN TỐT NGHIỆP CHUN NGÀNH: TÀI CHÍNH – NGÂN HÀNG MÃ SỐ: 7340201 NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHOA HỌC TS LƯU THU QUANG TP HỒ CHÍ MINH, NĂM 2022 i LỜI CAM ĐOAN Khóa luận cơng trình nghiên cứu riêng tác giả, kết nghiên cứu trung thực, khơng có nội dung công bố trước nội dung người khác thực ngoại trừ trích dẫn dẫn nguồn đầy đủ khóa luận Tơi xin hoàn toàn chịu trách nhiệm lời cam đoan Sinh viên thực Trương Văn Nam LỜI CÁM ƠN Lời sinh viên xin chân thành gửi lời cảm ơn biết ơn sâu sắc đến thầy TS Lưu Thu Quang tận tình hướng dẫn đóng góp ý kiến quý báu cho sinh viên suốt q trình thực khóa luận Sinh viên xin chân thành cảm ơn Ban Giám hiệu trường Đại học Ngân hàng Thành phố Hồ Chí Minh, quý Thầy Cô giảng dạy truyền dạy kiến thức quý báu suốt trình sinh viên học tập Trường Những kiến thức khơng hữu ích việc trình bày khóa luận mà cịn giúp sinh viên nhiều công việc sống Cuối cùng, sinh viên xin chân thành cảm ơn Ban Lãnh đạo anh chị trưởng nhóm Tư vấn đầu tư Cơng ty cổ phần chứng khốn FPT- PGD Kỳ Đồng nhiệt tình hỗ trợ sinh viên q trình thực khóa luận Sinh viên thực Trương Văn Nam TÓM TẮT KHÓA LUẬN Tên đề tài: Giải pháp mở rộng hoạt động tư vấn đầu tư Cơng ty cổ phần chứng khốn FPT – Chi nhánh Hồ Chí Minh Nội dung: Khóa luận thực với mục tiêu trọng tâm phân tích thực trạng từ đưa giải pháp giúp mở rộng phát triển hoạt động tư vấn đầu tư Công ty cổ phần chứng khốn FPT – Chi nhánh Hồ Chí Minh Bài viết sử dụng phương pháp nghiên cứu định tính để phân tích thực trạng hoạt động tư vấn đầu tư Chi nhánh Hồ Chí Minh bao gồm tiêu đánh giá phát triển chất lượng bao gồm yếu tố ảnh hưởng đến mức độ hài lòng khách hàng chất lượng dịch vụ tiêu đánh giá phát triển quy mô tốc độ tăng trưởng khách hàng, tốc độ tăng trưởng doanh thu tư vấn đầu tư, dư nợ margin công ty, tỷ lệ gia tăng tài sản khách hàng việc tự giới thiệu người thân tham gia sử dụng dịch vụ Kết cho thấy Chi nhánh thực tốt hoạt động tư vấn đầu tư đạt số thành tựu định Bên cạnh đó, hoạt động tư vấn đầu tư tồn số hạn chế mặt truyền thông quảng bá tên tuổi công ty công chúng, phần công tác mở tài khoản bị lùi so với đổi thủ chưa áp dụng công nghệ công tác tư vấn khách hàng chưa tốt Dựa sở kết phân tích, tác giả đề xuất số kiến nghị để cấp quản lý, lãnh đạo nhà hoạt định đưa giải pháp giúp phát triển bền vững hoạt động TVĐT Cơng ty cổ phần chứng khốn FPT – Chi nhánh Hồ Chí Minh Từ khóa: Mơi giới, tư vấn đầu tư, đầu tư chứng khốn, FPTS Hồ Chí Minh, mở rộng tư vấn đầu tư ABSTRACT Title: Solution to expand investment consulting activities at FPT Securities Joint Stock Company - Ho Chi Minh City Branch Abstract: This thesis is carried out with the main objective of analyzing the current situation and then offering solutions to improve the efficiency and develop the investment consulting activities of FPT Securities Joint Stock Company - Ho Chi Minh Branch This article uses qualitative research methods to analyze the current situation of investment consulting activities of Ho Chi Minh Branch, including criteria to evaluate the development of quality including factors affecting the level of customer satisfaction about service quality and indicators for assessing the growth of scale such as customer growth rate, investment consulting revenue growth rate, company's margin balance, ratio rate of increase in customer's assets and self-introduction of relatives to use the service The results show that the Branch has performed well in investment consulting activities and achieved certain achievements In addition, investment consulting activities still have some limitations in terms of communicating and promoting the company's name to the public, as well as the account opening work is still being delayed compared to the previous year competitors such as not applying new technology and consulting customers is still not good Based on the analysis results, the author proposes a number of recommendations for management, leaders and decision-makers to come up with solutions to help develop sustainable investment activities at FPT Securities Joint Stock Company – Ho Chi Minh branch Keywords: Brokerage, investment consulting, securities investment, FPTS Ho Chi Minh, improve investment consulting efficiency DANH MỤC VIẾT TẮT Từ viết tắt Nguyên nghĩa CN Chi nhánh COVID – 19 Dịch bệnh viêm đường hơ hấp cấp tính SARS-CoV-2 CTCK Cơng ty chứng khoán HNX Sở Giao dịch Chứng khoán Hà Nội HOSE Sở Giao dịch Chứng khốn Thành phố Hồ Chí Minh KHCN Khách hàng cá nhân MGCK Môi giới chứng khốn PGD Phịng giao dịch TTCK Thị trường chứng khốn TVĐT Tư vấn đầu tư Mục lục LỜI CAM ĐOAN I LỜI CÁM ƠN II TÓM TẮT KHÓA LUẬN III ABSTRACT IV DANH MỤC VIẾT TẮT V DANH MỤC BẢNG IX MỞ ĐẦU 1 Lý chọn đề tài Mục tiêu nghiên cứu câu hỏi nghiên cứu Phương pháp nghiên cứu Phạm vi nghiên cứu Đóng góp nghiên cứu Khảo lược nghiên cứu trước Kết cấu khóa luận CHƯƠNG 1: CƠ SỞ LÍ LUẬN VỀ DỊCH VỤ TƯ VẤN ĐẦU TƯ 11 1.1 CÁC CƠ SỞ LÝ THUYẾT 11 1.1.1 Mơ hình 7S McKinsey 11 1.1.2 Mơ hình PEST 11 1.2 DỊCH VỤ TƯ VẤN ĐẦU TƯ CỦA CƠNG TY CHỨNG KHỐN 12 1.2.1 Tổng quan dịch vụ tư vấn đầu tư 12 1.2.2 Những nhân tố tác động đến dịch vụ tư vấn đầu tư công ty chứng khốn16 1.2.3 Các tiêu chí đánh giá dịch vụ tư vấn đầu tư chứng khoán 19 KẾT LUẬN CHƯƠNG 21 CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG DỊCH VỤ TƯ VẤN CỦA CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN FPT 23 2.1 GIỚI THIỆU CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN FPT 23 2.1.1 Tổng quan cơng ty cổ phần chứng khốn FPT 23 2.1.2 Bộ máy tổ chức FPTS 24 2.1.3 Kết hoạt động kinh doanh 27 2.2 THỰC TRẠNG DỊCH VỤ TƯ VẤN ĐẦU TƯ CHO NHÀ ĐẦU TƯ CÁ NHÂN CỦA FPTS 31 2.2.1 Các loại hình dịch vụ tư vấn đầu tư FPTS 31 2.2.2 Quy trình nghiệp vụ TVĐT FPTS 32 2.2.3 Các điều khoản nhà đầu tư sử dụng dịch vụ tư vấn đầu tư 33 2.2.4 Cách thức tiếp cận khách hàng 35 2.2.5 Đội ngũ nhà tư vấn đầu tư cho nhà đầu tư cá nhântại công ty 36 2.2.6 Mức phí dịch vụ tư vấn FPTS 37 2.2.7 Số liệu hoạt động tư vấn đầu tư 38 2.3 PHÂN TÍCH MƠ HÌNH 7S MCKINSEY ĐỐI VỚI CTCP CHỨNG KHOÁN FPT – CN HỒ CHÍ MINH 39 2.3.1 Chiến lược – Strategy 39 2.3.2 Cơ cấu tổ chức – Structure 40 2.3.3 Hệ thống – System 40 2.3.4 Phong cách quản lý lãnhđạo – Style 41 2.3.5 Giá trị sẻ chia – Shared value 41 2.3.6 Kỹ – Skills 42 2.3.7 Nhân viên – Staff 43 2.4 PHÂN TÍCH MƠ HÌNH PEST CỦA YẾU TỐ VĨ MÔ ẢNH HƯỞNG ĐẾN HOẠT ĐỘNG TƯ VẤN ĐẦU TƯ CHỨNG KHOÁN 43 2.5 TỔNG HỢP SWOT VỀ HOẠT ĐỘNG TƯ VẤN ĐẦU TƯ 47 2.6 PHÂN TÍCH NHỮNG THUẬN LỢI VÀ KHÓ KHĂN KHI THỰC HIỆN DỊCH VỤ TƯ VẤN ĐẦU TƯ CHO KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN TẠI FPTS 50 2.6.1 Xem xét điểm thuận lợi 50 2.6.2 Đánh giá mặt khó khăn 52