Quan ly khach hang va mo rong quan he khach hang 70720

Quá trình hình thành và phát triển của Công ty cổ phần chứng khoán sài gòn (SSI ) và chi nhánh 25 rần bình trọng

Quá trình hình thành Công ty

Năm mới chỉ Cuối những năm 2000 tại Việt có 5 Công ty niêm yết nh- ng có tới 7 Công ty chứng khoán, trong đó Công ty Cổ phần Chứng khoán Sài Gòn (SSI) là một trong những Công ty đầu tiên tại Việt Nam Ngày 5/4/2000 UBCK

Nhà nớc cấp giấy phép hoạt động kinh doanh chứng khoán số 03/GPHDKD và ngày 30/12/1999 đợc sở kế hoạch đầu t Thành phố Hồ Chí Minh cấp giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh số 056679/CTCP với vốn điều lệ ban đầu là 6 tỷ đồng.

* 12/1999 Công ty nhận giấy phép thành lập Công ty do UBND thành phố Hồ Chí Minh cấp

* 4/2000 Công ty đợc UBCKNN cấp giấy phép hoạt động kinh doanh chứng khoán với nghiệp vụ môi giới và t vấn đầu t chứng khoán.

* 2/2001 Công ty tăng vốn điều lệi lên 9 tỷ đồng

* 7/2002 Công ty tăng vốn điều lệ lên 23 tỷ đồng

* 4/2004 Công ty tăng vốn điều lệ lên 26 tỷ đồng với nghiệp vụ chính: t vấn đầu t, môi giới, tự do và quản lý doanh mục đầu t.

* 6/2005: Công ty tăng vốn điều lệ lên 52 tỷ đồng, bổ xung thêm nghiệp vụ bảo lãnh phát hành.

* 1/2006: Chủ tịch Nguyễn Duy Hng kiêm nhiệm Tổng giám đốc

* 2/2006: Công ty tăng vốn điều lệ lên 120 tỷ đồng

* 5/2006: Công ty tăng vốn điều lệ lên 300 tỷ đồng và trở thành Công ty có quy mô vốn lớn nhất trên thị trờng chứng khoán Việt Nam

* 9/2006: Công ty tăng vốn điều lệ lên 500 tỷ đồng mệnh giá trái phiếu chuyển đổi

* 15/12/2006: Cổ phiếu của Công ty đã đăng ký giao dịch tại trung tâm giao dịch chứng khoán Hà Nội

* 7/2007: Công ty tiếp tục tăng vốn điều lệ 799.999.170.000 đồng

Hội đồng quản trị Hội đồng đầu t

Ban giám đốc Ban kiểm soát nội bộ

CN Trần Bình TTrọng CN Hà Nội Trụ sở CN N Công trứ CN Hải Phòng

Ph©n tÝch và t vÊn ®Çu t

Thị tr êng vèn nợ

PR Nguồn vèn và ®Çu t tài chÝnh

IT Luật Nhân sự Hành chÝnh

* 3/8/2007: UBCKNN cấp giấy phép chính thức theo quyết định số 19/ UBCK thì Công ty Quản lý Quỹ SSI (SSIAM) là Công ty TNHH một thành viên của Công ty cổ phần chứng khoán Sài Sòn (SSI)

* 9/2007: Công ty (SSI) phát hành thêm 555.600 trái phiếu chuyển đổi cho cổ đông chiến lợc là Ngân hàng ANZ

* Ngày 29/10/2007: Cổ phiếu của Công ty đã chuyển sang niêm yết lại

Sở giáo dục chứng khoán thành phố Hồ Chí Minh

* 03/2008 tăng vốn điều lệ lên 1199.998.710.000 đồng

* 04/2008 tăng vốn điều lệ lên 1.366.666.710.000 đồng

Cơ cấu tổ chức của Công ty

Tên giao dịch là: Công ty cổ phần chứng khoán Sài Gòn

Web Site là (htt: //www.SSiam.com.vn) or (SSI.com) mail: SSiam@SSi.com.vn

Hiện SSI có trụ sở chính: Số 72 Nguyễn Huệ, Quận 1, thành phố Hồ Chí Minh.

Chi nhánh Nguyễn Sông Trứ (180 - 182) Nguyễn Công Trứ, Quận 1 Thành phố Hồ Chí Minh

Tại Miền Bắc có: Chi nhánh Hà Nội (Số 1 Ngô Quyền, Hoàn Kiếm, Hà Nội) và chi nhánh Trần Bình Trọng (25 Trần Bính Trọng Hoàn Kiếm, Hà Nội) và chi nhánh ở Hải Phòng (Số 22 Lý Tự Trọng) - Quận Hồng Bàng - Hải Phòng

Công ty hoạt động dới hình thức Công ty Cổ phần, hoạt động của SSI chịu sự điều chỉnh của luật dn Cơ cấu tổ chức của SSI nh sau:

Nguyễn Văn Đức Lớp: Công nghiệp 47A đầu t tài chÝnh

Phó Giám đốc NguyÔn Duy Tu©n

KÕ toán Hành chÝnh IT

Cơ cấu tổ chức và hoạt đống chình của chi nhánh 25-Trần Bình Trọng

SSI chi nhánh 25 Trần Bình Trọng Trớc 2006 tại Hà Nội chỉ có một trung tâm giao dịch chứng khoán 25 Trần Bình Trọng Sau đó 2007 tách ra làm 3 chi nhánh nhỏ hơn là: Chi nhánh

Hà Nội, chi nhánh 25 Trần Bình Trọng và chi nhánh ở Hải Phòng.

Trong đó cơ cấu của chi nhánh 25 Trần Bình Trọng đợc tổ chức nh nhau:

Hiện chi nhánh có Phó Giám đốc Nguyễn Duy Tuân 6 nhân viên môi giới (trớc 2009 là 9 nhân viên) và 4 nhân viên giao dịch Bên cạnh đó có các bộ phận hỗ trợ nh 2 nhân viên kế toán, 2 nhân viên hành chính và 1 nhân viên IT năm 2008 có 2 nhân viên máy tính) Phòng đấu giá có 3 nhân viên (năm 2008 là 9 nhân viên) và 1 lễ tân Chi nhánh đợc bảo vệ an ninh bởi 5 đồng chí bảo vệ đợc Công ty thuê bên ngoài.

Những mảng hoạt động chính của Chi nhánh là môi giới chứng khoán trong đó đợc chia ra môi giới trong nớc và đối tác nớc ngoài trong mỗi lĩnh vực đó lại đợc chia ra môi giới tổ chức và môi giới phục vụ cho cá nhân.

Dịch vụ quan trọng thứ hai của Chi nhánh la fquản lý cổ động bên cạnh đó là hoạt động kế toán và hành chính nhân sự.

Doanh thu của Chi nhánh năm 2007 khoảng 7,1 tỷ đồng và năm 2008 khoảng7,53 tỷ đồng trong đó hoạt động môi giới chiếm 65% doanh thu.

Mục tiêu và chiến lợc phát triển của Công ty

Mục tiêu phát triển: SSI tham vọng trở thành tập đoàn tài chính hàng đầu tại Việt Nam, hoạt động theo mô hình Ngân hàng đầu t với các dịch vụ đa dạng nh môi giới chứng khoán, t vấn đầu t, t vấn tài chính doanh nghiệp, bảo lãnh phát hành, thu xếp và quản lý vốn, quản lý quỹ đầu t và quản lý các doanh môc ®Çu t

Với tham vọng đó SSt luôn lỗ lực hết mình ngay từ trong những buổi đầu hoạt động, khi mà thị trờng chứng khoán tại Việt Nam mới bắt đầu hình thành và hoạt động thì SSI đã chuẩn bị đầy đủ những điều kiện tốt nhất để chào đón cơ hội nh về cơ sở vật chất, đội ngũ nhân sự và quy trình nghiệp vụ chuyên nghiệp Để phục vụ khách hàng tốt nhất ngay từ khi trung tâm giao dịch chứng khoán thành phố Hồ Chí Minh khai trơng hoạt động.

Trong quá trình hoạt động SSI luôn bám sát chiến lợc phát triển của mình, không ngừng nâng cao chất lợng phục vụ, đa dạng hoá dịch vụ khách hàng với nhiều tiền ích nhằm thoả mãn tốt nhất nhu cầu khách hàng, củng cố hệ thống thông tin cho khách hàng đảm bảo cung cấp thông tin chính xác kịp thời cho khách hàng Bên cạnh đó Công ty cũng quan tâm thích đáng đến việc tuyển dụng và công tác tạo đội ngũ cán bộ nhằm không ngừng nâng cao chất lợng dịch vụ và nâng cao trình độ chuyên môn nghiệp vụ cho nhân viên.

Sau 9 năm hoạt động đã đủ để SSI khẳng định tên tuổi, vị trí số 1 của mình trên thị trờng chứng khoán Việt Nam về mọi phơng diện SSI luôn là điểm đến số 1 với khách hàng với những dịch vụ môi giới, giao dịch…, để doanh nghiệp phục vụ cung cấp dịch vụ, sản phẩm Doanh Luôn làm hài lòng các nhà đầu t Tính đến năm 2006 thì phần môi giới của SSI đạt mức khoảng 20% thị phần cổ phiếu niêm yết lúc bấy giờ và Công ty cũng phải quản lý 50% tài khoản của các nhà đầu t nớc ngoài mở tại Việt Nam.

Với trình độ nghiệp vụ chuyên môn cao của đội ngũ cán bộ, công nhân viên cùng với khả năng phân tích tài chính sắc bén và chính sách đã khiến nhiều nhà đầu t tin tởng và tìm đến với SSI Theo xu hớng SSI đã là địa chỉ tin

Nguyễn Văn Đức Lớp: Công nghiệp 47A cậy t vấn tài chính cho các Công ty nhất là những Công ty có nhu cầu huy động vốn thông qua thị trờng chứng khoán Bên cạnh đó thì các cá nhân tìm kiếm cơ hội đầu t cũng là đối tợng khách hàng quan trọng đợc Công ty cung cấp dịch vụ t vấn tài chính Khi đó SSI đã t vấn thành công cho 22 Công ty trong số 107 Công ty niêm yết tại trung tâm giao dịch chứng khoán thành phố

Hồ Chí Minh Với vốn điều lệ chiếm 25,21% thị trờng doanh nghiệp với quy mô vốn điều lệ chiếm 25, 81% tổng vốn điều lệ của thị trờng

Thành công đó của SSI là kết quả của sự kết hợp, của sự học hỏi tích luỹ kinh nghiệp thế giới với sự vận dụng sáng tạo vào thị trờng chứng khoán Việt Nam Cùng với chiến lợc phát triển hợp lý đã tận dụng đợc cơ hội tốt tại thị trờng trong nớc, phải nói SSI đã chuẩn bị chu đáo cho chiến lợc phát triển của mình Bên cạnh cơ sở vật chất, trang thiết bị hiện đại là đội ngũ cán bộ có chuyên môn nghiệp vụ cao đợc thu hút từ các trờng Đại học danh tiếng trong nớc và thế giới Đằng sau đó SSI còn đợc hậu thuẫn bởi đội ngũ cán bộ chugia giỏi trong các lĩnh vực Với u thế đó SSI đã không ngừng cung cấp cho khách hàng những dịch vụ tốt nhất Giờ đây SSI tự hào đã đảm nhận những dự án lớn có tính chuyên nghiệp cao với dịch vụ chuẩn mực quốc tế SSI đã và sẽ tiếp tục cung cấp đến khách hàng những dịch vụ tốt hơn nữa nhất là có thể giúp các Công ty tham gia vào quá trình cổ phần hoá và hội nhập với nền kinh tế thÕ giíi.

Với phơng châm "chất lợng dịch vụ khách hàng là mục tiêu quan trọng hàng đầu" và triết lý phát triển bền vững cùng các đối tác SSI nguyện cống hiến hết mình để luôn là địa chỉ tin cậy số 1 chocác khách hàng, các nhà đầu t…, để doanh nghiệp phục vụ cung cấp dịch vụ, sản phẩm Doanh

Các dịch vụ SSI đang cung cấp

Dịch vụ chứng khoán là dịch vụ quan trọng của Công ty với mục đích cung cấp cho khách hàng những dịch vụ chất lợng tốt Đội ngũ SSI nhân viên mối giới SSI không chỉ đợc chú trọng đào tạo và rèn luyện chuyên sâu kỹ năng nghiệp vụ mà còn đợc rèn luyện đạo đức nghề nghiệp và nguyên tắc bảo mật…, để doanh nghiệp phục vụ cung cấp dịch vụ, sản phẩm DoanhĐể phục vụ tốt đối tợng khách hàng đa dạng bộ phận môi giới đợc chia theo nhóm phục vụ khách hàng nớc ngoài và nhóm phục khách hàng trong n- ớc Với nhóm phục vụ khách hàng nớc ngoài đợc phân thành những nhóm nhỏ hơn nh nhóm phục vụ khách hàng giao tiếp bằng tiếng Trung Quốc, tiếng

Nhật, tiếng Anh…, để doanh nghiệp phục vụ cung cấp dịch vụ, sản phẩm Doanh Nhằm cung cấp đến khách hàng những dịch vụ phù hợp nhÊt.

Hoạt động môi giới giao dịch là một thế mạnh của SSI, từ ngày thành lập đến nay thị phần môi giới giao dịch của SSI tại sở giao dịch chứng khoán

Hồ Chí Minh là 20% và tại trung tâm giao dịch chứng khoán Hà Nội đạt 25%. Cho đến tháng 10 - 2007 tổng số tài khoản đợc mở tại SSI là hơn 30.000 lợng tài khoản của các nhà đầu t nớc ngoài đợc mở tại SSI tăng lên gần 3000 tài khoản, trong đó có nhiều tổ chức lớn nh: Deust che Bank AG London, Atigroup Margan Stanley, HSBC Hồng Kông…, để doanh nghiệp phục vụ cung cấp dịch vụ, sản phẩm Doanh và một số khách hàng tổ chức hàng đầu tạii Việt Nam nh Tổng Công ty Vốn Nhà nớc (SCIC), Prudential

VN, Manulife VN, Công ty Tài chính Dầu khí Việt Nam…, để doanh nghiệp phục vụ cung cấp dịch vụ, sản phẩm Doanh

Nhằm hiện đại và chuyên nghiệp hoá nghiệp vụ môi giới, giao dịch SSI đầu t hơn 2 triệu USD cho cơ sở hạ tầng công nghệ thông tin, hệ thống giao dịch phục vụ nhà đầu t và kết nối chuyển lệnh đến trung tâm giao dịch chứng khoán Hà Nội và Sở giao dịch chính khoán Thành phố Hồ Chí Minh.

5.2 Phân tích và t vấn chứng khoán Để cung cấp đồng bộ dịch vụ chăm sóc khách hàng, bộ phận phân tích và t vấn đã góp phần thúc đẩy dịch vụ môi giới giao dịch cùng phát triển Bộ phận phân tích t vấn đã xây dựng đội ngũ nghiên cứu chuyên nghiệp và hiện đại với việc áp dụng nhiều công cụ phân tích tài chính…, để doanh nghiệp phục vụ cung cấp dịch vụ, sản phẩm Doanh hiện đại, hiệu quả cao đã đa ra bản tin phân tích hệ thống, bản tin tổng hợp hàng tháng, các báo cáo phân tích ngành, phân tích cơ hội đầu t và đa ra những dự báo quan trọng bằng tiếng Anh và tiếng Việt giúp các nhà đầu t có thêm nhiều nguồn thông tin để quyết định đầu t chính xác hơn, qua đó đợc đông đảo các nhà đầu t hoan nghênh đánh giá cao đặc biệt là các nhà đầu t là các tổ chức nớc ngoài Bên cạnh đó bộ phận cũng chú ý phát triển phân tích và t vấn cho các nhà đầu t theo từng nhóm khách hàng mục tiêu nhằm cung cấp những dịch vụ ngày càng phù hợp và hiệu quả cao hơn với các nhà đầu t.

Với tiềm lực mạnh mẽ, đội ngũ chuyên viên phân tích của SSI bao gồm các cán bộ đợc đào tạo bài bản, chuyên nghiệp đến từ các trờng Đại học danh tiếng hàng đầu trong và ngoài nớc đặc biệt trong đó có 6 Thạc sĩ đợc đào tạo tại các trờng danh tiếng nh (Anh, úc, Hà Lan, Singapo)

Bên cạnh những sản phẩm phân tích ngành, phân tích các công ty, SSI Công ty chứng khoán đa ra và duy trì đều đặn các báo cáo phân tích thị trờng

Nguyễn Văn Đức Lớp: Công nghiệp 47A bằng 2 thứ tiếng Anh - Việt, Công ty còn có những t vấn cho các nhà đầu t mang tính chuyên sâu và phải đảm bảo tính nguyên tắc bảo mật.

5.3 Dịch vụ t vấn Tài chính doanh nghiệp

SSI là Công ty có kinh nghiệm dầy dặn trong lĩnh vực chứng khoán với đội ngũ nhân viên chuyên nghiệp SSI đã cung cấp những kiến thức cần thiết giúp các doanh nghiệp từng bớc cổ phần hoá Công ty SSI đã giúp các doanh nghiệp định giá Công ty từng bớc Cổ phần hoá các Công ty, giúp các Công ty hoàn thành kế hoạch huy động vốn một cách hiệu quả thông qua thị trờng chứng khoán, từ đó giúp các doanh nghiệp thêm vững mạnh nhất là chứng khoán Từ đó mà các doanh nghiệp ngày càng chuẩn bị thêm cho từng bớc hội nhËp víi nÒn kinh tÕ thÕ giíi.

SSI đã cùng các doanh nghiệp lập chiến lợc cổ phần hoá các Công ty, chiến lợc tài chính,t vấn cơ cấu lại doanh nghiệp hợp lý hơn với hình thức Công ty cổ phần mới Cùng với SSI các cổ phiếu của các Công ty cổ phần nhanh chóng đợc đấu giá cổ phiếu ra công chúng.

SSI là nơi gặp gỡ của nhà đầu t và những doanh nghiệp thu hút vốn qua thị trờng chứng khoán SSI đã tạo ra sân chơi chuyên nghiệp cho các nhà đầu t và là kênh thu hút vốn hiệu quả cho các doanh nghiệp Hiện thị phần môi giới SSI chiếm 20% tổng giáo dịch thị trờng chứng khoán và khoảng 50% thị phần môi giới nhà đầu t nớc ngoài Với mạng lới những nhà đầu tổ chức và cá nhân rộng khắp, SSI có khả năng tìm kiếm những nhà đầu t, tiềm năng cho doanh nghiệp, giúp doanh nghiệp có thể bán cổ phần ra ngoài thị trờng một cách hợp lý nhất thông quá bán đấu giá hay bảo lãnh phát hành Đó là yếu tố vô cùng quan trọng quá trình cổ phần hoá các doanh nghiệp thành công tốt đẹp Thông qua SSI các doanh nghiệp có thể quảng bá tốt hơn thơng hiệu của Công ty mình.

SSI không chỉ cùng doanh nghiệp lập ra chiến lợc cổ phần hoá Công ty mà SSI sẽ đồng hành cùng doanh nghiệp xử lý những vấn đề chi tiết hơn nh kế hoạch chi tiết, tổ chức thực hiện kế hoạch chiến lợc, cùng doanh nghiệp giải quyết những vấn đề quan trọng nh chi phí phát sinh, sự bất hợp lý trong vấn đề nhân sự sau khi cổ phần hoá Từ đó SSI cùng công ty sắp xếp lại nhân sự một cách hợp lý từng bớc đa công vào quỹ đạo phát triển ổn định và bền vững.

5.3.1 T vấn niêm yết tại các sàn giao dịch

SSI cung cấp dịch vụ t vấn niêm yết và t vấn phát hành bổ sung cổ phiếu cho hầu hết các doanh nghiệp hàng đầu thị trờng về SSI chiếm trên 25% thị trờng cổ phiếu niêm yết SSI luôn hớng sự tập trung vào doanh nghiệp có

1 2 nền tảng tốt và khả năng tăng trởng vững mạnh, đó là những yếu tố quan trọng để đảm bảo sự thành công khi ra niêm yết và cũng là địa chỉ đầu t tin cậy cho các nhà đầu t SSI luôn hớng tới mục tiêu phát triển bền vững, quan hệ lâu dài với khách hàng thông qua dịch vụ chăm sóc, hỗ trợ khách hàng sau niêm yết với hoạt động tự doanh và nghiên cứu, phân tích thị trờng.

5.3.2 Khảo sát và đánh giá hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp.

SSI cung cấp dịch vụ khảo sát và đánh giá doanh nghiệp một cách độc lập trên nhiều phơng tiện thông qua những nguồn tin đáng tin cậy Từ đó cung cấp những thông tin, báo cáo, phân tích nhằm đa ra bức tranh về hiện tại của doanh nghiệp đồng thời SSI đa ra dự báo có tính lôgic về viễn cảnh của doanh nghiệp trong tơng lai đặt trong mỗi liên hệ mật thiết của nền kinh tế vĩ mô với đầy rẫy những biến động, những thông tin chồng chéo.

Môi giới chứng khoán và Công ty chứng khoán

Môi giới chứng khoán

Môi giới chứng khoán là hoạt động tơng quan chặt chẽ của hai yếu tố, Công ty môi giới chứng khoán nhân viên chứng khoán và một đối tác chung là khách hàng (Nhà đầu t) để tác động đến sự vận hành và phát triển của thị tr- ờng chứng khoán Môi giới chứng khoán là cầu nối chung gian giữa bên đầu t và bên kêu gọi đầu t.

2.1.2.1 Đánh giá chất lợng sản phẩm và dịch vụ tài chính cho khách hàng.

Do các sản phẩm tài chính là nhữngd sản phẩm đặc biệt, những sản phẩm của thị trờng cao cấp Ngời mua thật khó có thể thẩm định một cách trực tiếp bằng giác quan hay kinh nghiệm nh những sản phẩm vật chất thông thờng về chất lợng sản phẩm Trong từng trờng hợp luôn chứa đựng những rủi ro tiềm ẩn Thông thờng rủi ro và lợi nhuận là hai yếu tố song hành với nhau Để đánh giá sự ổn định và sự tăng trởng của tài chính cần có hệ thống thu thập và xử lý thông tin một cách nhanh, đầy đủ, chính xác và các kỹ năng cần thiết để làm việc đó Với lĩnh vực chứng khoán còn nhiều mới mẻ và đòi hỏi nhà đầu t chuyên nghiệp với những kỹ năng quan trọng đợc đào tạo một cách hệ thống. Điều đó khó có thể hội tụ đợc một cách đầy đủ ở những nhà đầu t cá nhân hay những tổ chức bình thờng Do đó các nhà đầu t tìm đến với các chuyên gia chứng khoán đợc trang bị đầy đủ công cụ và kỹ năng phân tích, đánh giá các sản phẩm tài chính trên cơ sở đó cung cấp cho khách hàng những sản phẩm, dịch vụ t vấn xác định cho khách hàng.

2.1.2.2 Bảo vệ khách hàng - nhà đầu t

Nguyễn Văn Đức Lớp: Công nghiệp 47A

Qua nguyên tắc trung gian, cho phép bảo vệ nhà đầu t giúp họ lựa chọn các sản phẩm dịch vụ đáp ứng đợc các thông số đa dạng Bên cạnh đó việc đa ra các các quy chuẩn cấp phép hoạt động cho các Công ty chứng khoán, các quy định quản lý giám sát mối quan hệ giao dịch của các Công ty chứng khoán, quy định về điều kiện hành nghề của ngời môi giới, quy định về phẩm chất đạo đức của nhân viên môi giới đảm bảo mọi lệnh của khách hàng sẽ đợc thực hiện một cách tốt nhất, hiệu quả nhất.

2.1.2.3 Duy trì sự hoạt động lành mạnh của thị trờng chứng khoán.

Thị trờng chứng khoán là sân chơi cho tất cả các tổ chức cá nhân trong nền kinh thị trờng giá cả đợc hình thành qua sự tơng tác của giữa lợng cung và cầu thị trờng Do vậy thị trờng cần đợc tổ chức một cách trật tự và khoa học. Một trong những biện pháp hữu hiệu để duy trì tính trật tự và khoa học đó là việc tập trung các lệnh giao dịch vào những đầu mối lớn là những công ty môi giới, điều đó đã thuận tiện cho các cơ quan chức năng có trong quá trình kiểm soát, quản lý khi xẩy ra các vi phạm Nuyên tắc trung gian nhằm nâng cao năng lực quản lý để duy trì sụ hoạt động lành mạnh của thị trờng tự do nhất trong tất cả các thị trờng tự do nhất trong tất cả các thị trờng Thong qua môi giói chứng khoán các nhà đầu t tham gia giao dịch trên thị trờng một cách chuyên nghiệp hơn, tránh tình trạng đầu t ồ ạt tràn nan theo phong trào, qua đó phản ánh đúng quy luật cung cầu của kinh tế thị trờng.

2.1.3.1 Cung cấp thông tin và t vấn cho khách hàng thông qua các báo cáo nghiên cứu chứa đựng những khối lợng thông tin khổng lồ hết sức đáng tin cậy từ bộ phận nghiên cứu của Công ty

Nhân viên môi giới sẽ sử dụng những thông tin đã đợc sử lý để cung cấp cho khách hàng theo những yêu cầu cụ thể Thông qua những thông tin đ- ợc xử lý qua hệ thống hỗ trợ kỹ thuật và sự đào tạo bài bản về kỹ năng trong công việc, ngời môi giới có đủ tự tin về tri thức để cung cấp dịch vụ t vấn tốt nhất cho khách hàng.

2.1.3.2 Cung cấp các sản phẩm dịch vụ tài chính, giúp khách hàng thực hiện các giao dịch nhanh chóng thuận tiện theo yêu cầu.

Ngời môi giới nhận cá đơn đặt lệnh từ khách hàng về thực hiện giao dịch cho khách hàng Quá trình đó bao gồm các công việc hớng dẫn khách hàng mở tài khoản tại Công ty tiến hành giao dịch, xác nhận giao dịch, thanh toán và chuyển kết quả giao dịch, xác nhận giao dịch, thanh toán và chuyển

1 6 kết quả giao dịch cho khách hàng Không chỉ có vậy sau khi giao dịch cho khách hàng nhân viên môi giới còn chăm sóc cho tài khoản khách hàng, tiếp tục theo dõi và nắm bắt những thay đổi trong đời sống, công việc, tài chính có thể dẫn đến thay đổi tài chính hay rủi ro đối với tài khoản của khách hàng từ đó cung cấp các thông tin cho khách hàng, đa ra khuyến cáo cho khách hàng, để xuất những giải pháp huy chiến lợc mới thích hợp nhằm hỗ trợ khách hàng đa ra quyết định hợp lý nhất với tài khoản của mình.

2.1.4.1 Giảm chi phí trong giao dịch:

Thị trờng chứng khoán là thị trờng đặc biệt ở đó nhữn sản phẩm và dịch vụ bậc cao để thẩm định về giá cả, chất lợng hàng hoá yêu cầu cần có công cụ, kỹ thuật và kỹ năng đợc đào tạo một cách bài bản điều đó kéo theo cih phí giao dịch lớn mà không hản đáp ứng đợc ở những khách hàng cá nhân Những chi phí phục vụ thu thập xử lý thông tin, đào tạo kỹ năng phân tích thực hiện giao dịch trên hệ thống thị trờng đấu giá tập trung sẽ tiết kiệm chi phí Những chi phí đó chỉ những Công ty chứng khoán hoạt động chuyên nghiệp với quy mô lớn có khả năng trang trải đợc do đợc hởng lợi ích kinh tế nhờ quy mô.

Nh vậy vai trò của môi giới chứng khoán là giúp tiết kiệm chi phí trong từng giao dịch cũng nh trên tổng thể thị trờng nhờ đó giúp nâng cao tính thanh khoản củă thị trờng.

2.14.2 Phát triển sản phẩm dịch vụ của thị trờng

Công ty môi giới chứng khoán và các nhân viên môi giới khi thực hiện vai trò trung gian tài chính có phải nắm bắt đợc nhu cầu của khách hàng một cáh nhậy bén và phản ánh với ngời cung cấp dịch vụ nhờ đó thu hút đợc ngày càng nhiều nguồn vốn nhàn rỗi trong xã hội cho đầu t và tăng trởng.

Trong những thị trờng mới nổi thiếu chuyên nghiệp nh trên thị trờng Việt Nam hàng hoá còn nhiều nghèo nàn đơn điệu Nếu định hớng tốt chú trọng đúng mức, môi giới chứng khoán sẽ góp phần cải thiện đợc môi trờng giúp hàng hoá dịch vụ đa dạng, phong phú hơn, thuận tiện hơn Môi trờng đầu t đa dạng hấp dẫn với các sản phẩm và dịch vụ tiện lợi, chi phí dịch vụ hợp lý với lợi nhuận thoả đáng sẽ giúp thu hút vốn nhàn rỗi trong xã hội vào đầu t tăng trởng hậu quả.

2.1.4.3 Cải thiện, môi trờng kinh doanh tốt ơn

Môi giới chứng khoán đã góp phần cải thiện nền văn hoá đầu t: Thông qua hoạt động của Công ty môi giới chứng khoán nào cụ thể là hoạt động của các nhân viên môi giới chứng khoán tạo đợc sự thâm nhập sâu rộng vào cộng đồng các doanh nghiệp và ngời đầu t góp phần hình thành văn hoá đầu t Đó là ý thức và thói quen đầu t trong cộng đồng, thói quen và kỹ năng sử dụng các dịch vụ đầu t mà trớc hết là dịch vụ môi giới chứng khoán, môi giới pháp lý và sự hiểu biết và tuân thủ pháp luật.

Chất lợng và hiệu quả dịch vụ đợc cải thiện nhờ cạnh tranh: Để thành công trong nghề môi giới chứng khoán, từng nhân viên môi giới chứng khoán của Công ty môi giới chứng khoán phải thu hút đợc ngày càng nhiều khách hàng tìm đến, phải chăm sóc khách hàng giữ chân họ và ngày càng gia tăng về khối lợng tài sản mà khách hàng uỷ thác cho họ quản lý.

Các kết quả nghêin cứu cho thấy có khoảng 20% các nhà môi giới thành công đã tạo ra doanh thu 805 cho các Công ty môi giới và thu nhập của nhà môi giới hàng đầu điển hình tạo ra khoản thu hoa hồng cao gấp 17 lần nhà môi giới bậc trung Sự khác biệt này là do quá trình cạnh tranh giữa những ng- ời hành nghề môi giới khiến họ không ngừng trau dồi nghiệp vụ nâng cao đạo đức và kỹ năng hành nghề, nghiêm chỉnh chấp hành pháp luật và những quy tắc của Công ty (quy tắc bảo mật) Quá trình này đã nâng cao chất lợng và hiệu quả của hoạt động môi giới chứng khoán trên toán cực.

Công ty chứng khoán trong chức năng môi giới

2.2.1 Khái niệm Công ty chứng khoán

Công ty chứng khoán là Công ty đợc tổ chức dới hình thức Công ty trách nhiệm hữu hạn hoặc Công ty cổ phần theo quy định của luật doanh nghiệp đợc uỷ ban chứng khoán nhà nớc cấp giấy phép hoạt động đây cũng đồng thời là giấy chứng nhận đăng ký hoạt động kinh doanh thực hiện một, một số hoặc toàn bộ các nghiệp vụ kinh doanh nh: môi giới chứng khoán bảo lãnh phát hành chứng khoán, t vấn đầu t chứng khoán.

2.2.2 Tổ chức của Công ty môi giới

Nhiệm vụ của phòng lệnh là thực hiện so sánh khớp lệnh từ bản báo cáo của phòng giao dịch gửi đến với các lệnh của khách hàng để đảm bảo các lệnh đợc thực hiện theo đúng yêu cầu của họ tiếp đó là xác định các lệnh có hiệu lực cho đến khi huỷ bỏ phòng lệnh sẽ xác nhận với khách hàng về hiệu lực của lệnh, điều đó giúp ích cho khách hàng trong trờng hợp họ muốn thay đổi lệnh hay hiệu lực của lệnh và đơng nhiên khi lệnh đợc thực hiện khách sẽ nhận đợc báo cáo rõ ràng từ Công ty.

Thứ ba là theo dõi và sắp xếp các lệnh chờ đến khi các lệnh này đợc thực hiện xác định xem các lệnh đó có đợc gửi đến trung tâm OTC

(Thị trờng chứng khoán phi tập trung) hay SGDCK (Sở giao dịch chứng khoán) các lệnh chờ này đợc tổ chức sắp xếp thành một hệ thống khoa học, tr- ớc tiên nó thờng đợc nhóm lại theo loại chứng khoán liên quan trong nhóm lệnh bán, lệnh có giá bán thấp sẽ đợc u tiên trớc, trong nhóm lệnh mua, vị trí u tiên đó đợc dành cho lệnh có giá thực hiện cao nhất.

Thực hiện lệnh là khởi đầu của một chuỗi các hoạt động xảy ra trong các bộ phận tác nghiệp của Công ty môi giới chứng khoán Trong đó việc soạn thảo th xác nhận của khách hàng đối chiếu việc mua bán với các Công ty môi giới chứng khoán liên quan do bộ phận môi giới đảm nhiệm.

Chức năng của bộ phận mua bán gồm ghi chép báo cáo bằng cách mã hoá các giao dịch nhằm thuận lợi cho việc xử lý lệnh, tính toán số tiền gioa dịch và số tiền các bên giao dịch.

Số tiền giao dịch = chứng khoán giao dịch x giá chứng khoán đó đối chiếu điều chỉnh các báo cáo của Công ty môi giới là đối tác của giao dịch. Xác nhận giao dịch với khach hàng dới hình thức văn bản thông báo do th ký của bộ phận mua bán lập ra, bản thông báo chứa đựng thông tin: mô tả giao dịch, ngày giao dịch, ngày thanh toán lợi thực hiện, t cách Công ty giao dịch, tên địa chỉ, chứng minh th của khách hàng, số tài khoản, loại tài khoản của khách hàng, số hiệu của ngời môi giới, cuối cùng là nhập số báo cáo của Công ty về giao dịch đã đợc xử lý và cân đối.

2.2.2.3 Bộ phận ký quỹ của Công ty

Chức năng chínhlà theo dõi tình hình tài khoản của khách hàng Họ tổng hợp tài khoản liên tục tính toán những giá trị vợt trội của chứng khoán cùng sức mua thay đổi, hỗ trợ việc bán chứng khoán bằng cách đa ra những lời giải đáp chính xác về tài khoản của khách hàng

Bên cạnh đó bộ phận còn giao chứng koán cho khách hàng Nh vậy bộ phận không chỉ đảm bảo nguồn vốn cho khách hàng mà còn nắm rõ các quy tắc chi phí mối quan hệ Công ty và khách hàng.

Có trách nhiệm giao và nhận chứng khoán, bảo quản kho quỹ, giám sát quyền sở hữu, chứng khoán và ghi chép các báo cáo về chứng khoán thể hiện quyền sở hữu của khách hàng hay Công ty.

Cho vay chứng khoán: dùng tiền mặt để thế chấp vay chứng khoán khác của Công ty khác tổ chức lại Công ty, đặt mua, bao thầu và tách chi thế chấp cho vay tiền mua chứng khoán ký quỹ, Công ty có thể thế chấp một phần chứng khoán tại ngân hàng thơng mại để vay tiền.

Chuyển nhợng chứng khoán, gửi những chứng khoán để chuyển nhợng rồi sau đó thu hồi lại.

2.2.2.5 Bộ phận quản lý hồ sơ chứng khoán của Công ty

Bộ phận quản lý những báo cáo mới nhất của từng loại chứng khoán mà Công ty giữ hộ khách hàng Bộ phận cho biết ai là chủ sở hữu cổ phiếu, khách hàng đang có bao nhiêu cổ phiếu, và cổ phiếu đợc giữ ở đâu trên thực tế bộ phận quản lý hồ sơ danh sách chứng khoán đang lu giữ và thờng xuyên ghi chép biến động.

2.2.2.6 Bộ phận kế toán tiền mặt của Công ty

Nhiệm vụ cân đối và luân chuyển tiền mặt Luân chuyển tiền nhận và trả cho khách hàng cho những trung gian môi giới khác các ngân hàng, các trung tâm lu chuyển chứng khoán các trung tâm thanh toán, các bút toán trên tài khoản của các Công ty với những luân chuyển chứng khoán phải cân đối giữa bút toán ghi nợ và ghi có.

2.2.2.7 Quản lý thu ngân của chứng khoán.

Chức năng đảm bảo cho khách hàng nhận đợc cổ tức hoặc lãi từ chứng khoán khi đến hạn.

Bên cạnh đó còn phải công bố trả lãi hay những khoản mà khách hàng nợ Công ty môi giới khi đến hạn phải trả.

2.2.2.8 Bộ phận quản lý những tài khoản mới.

Chức năng chính là quản lý tài khoản mới bao gồm mở tài khoản tiền mặt hoặc tài khoản ký quỹ cho khách hàng hoặc tài khoản chung, tài khoản uỷ quyền pháp nhân, tài khoản Công ty.

Chức năng của bộ phận này là đóng vai trò trung gian giữa Công ty Cổ phần và những cổ đông của họ với vấn đề quyền bỏ phiếu báo cáo về Công ty.

2.3 Mối quan hệ của Công ty chứng khoán và khách hàng

2.3.1 Sự cần thiết phải quản lý và phát triển mối quan hệ giữa Công ty chứng khoán và khách hàng.

- Thứ nhất: Hoạt đọng môi giới chứng khoán là một dịch vụ có tính cạnh tranh cao cả về quy mô và chất lợng.

Đánh giá thực trạng

động là chủ động tìm đến với khách hàng đặc biệt khách hàng là những cá nhân và cung cấp cho họ những dịch vụ tài chính tốt nhất, nên Công ty chứng khoán nào có một lực lợng bán hàng đông đảo và chuyên nghiệp Bên cạnh đó để hỗ trợ cho việc xây dựng cơ sở khách hàng của ngời môi giới đã xuất hiện nhiều dịch vụ nhằm cung cấp danh sách khách hàng tiềm năng đợc phân loại theo các tiêu chí tiếp cận của ngời môi giới.

Kết luận: Phát triển nghề môi giới là tạo ra một lĩnh vực thu hút lao động có trình độ cao, lao động đặc thù, chuyên nghiệp, làm phong phú thêm môi trờng kinh doanh.

2.2 Công ty chứng khoán trong chức năng môi giới.